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《初級(jí)銀行從業(yè)資格》職業(yè)考試題庫(kù)
一,單選題(共200題,每題1分,選項(xiàng)中,只有一個(gè)符合題意)
1、以下理財(cái)產(chǎn)品中主要投資于信用級(jí)別較高,流動(dòng)性較好的金融工具的是()。
A.現(xiàn)金管理類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品
B.權(quán)益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品
C.固定收益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品
D.商品及衍生品類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品【答案】ACO2B7O2G2J3M8V7HV2B8C1X3U7P9T5ZW9Q9W4F6Z5L5B82、(2018年真題)下列各項(xiàng)資產(chǎn)中,流動(dòng)性最好的資產(chǎn)是()。
A.實(shí)物黃金
B.貨幣市場(chǎng)基金
C.信托產(chǎn)品
D.房地產(chǎn)【答案】BCK1B1V2K9E9F6M3HC10G5M4C1O7G5D3ZC6B7J6Q7F4Y5B13、我國(guó)境內(nèi)股票市場(chǎng)不包括()。
A.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)
B.主板市場(chǎng)
C.科創(chuàng)板市場(chǎng)
D.五板市場(chǎng)【答案】DCN4Y3O1M9M4Q4X6HB1E1A5V5J7B1X2ZI2V5Z9S10I8V1X84、(2018年真題)為了保證家庭財(cái)產(chǎn)實(shí)現(xiàn)代際相傳、安全讓渡而設(shè)計(jì)的財(cái)務(wù)方案的是()。
A.稅務(wù)規(guī)劃
B.遺產(chǎn)規(guī)劃
C.投資規(guī)劃
D.資產(chǎn)配置【答案】BCB6X2G2S6P9W3K3HC8K10Y2D2A6R5B3ZX10Y10A8I9B10Y9S105、建筑工程安全生產(chǎn)信用監(jiān)督和失信懲戒制度。將建筑工程安全生產(chǎn)各方責(zé)任主體和從業(yè)人員安全生產(chǎn)不良行為記錄在案,并利用網(wǎng)絡(luò)、媒體等向全社會(huì)公示,加大安全生產(chǎn)社會(huì)()力度。
A.監(jiān)察
B.管理
C.監(jiān)督
D.治理【答案】CCX2L4E2P9S9Z6X10HM7U4U3D8R6N4O2ZL8B1V1I5G4W3U56、在以客戶(hù)的內(nèi)在屬性進(jìn)行分類(lèi)的方法中,()是最著名、最常用的客戶(hù)分類(lèi)方法。
A.按財(cái)富觀分類(lèi)法
B.按風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度分類(lèi)法
C.按交際風(fēng)格分類(lèi)法
D.生命周期理論【答案】DCK7M7V9A5S3N2U1HP4Z9O1V3S9U2U7ZQ10W10M1U5K1A9Q77、(2018年真題)通常期貨交易的保證金制度規(guī)定,保證金比例為()。
A.1%~3%
B.3%~5%
C.5%~10%
D.3%~10%【答案】CCV2R3D6C3L7P9G5HS1F2A3Z2G1H2Y10ZS8C2P8O4D8E1E68、事故調(diào)查組應(yīng)當(dāng)自事故發(fā)生之日起()內(nèi)提交事故調(diào)查報(bào)告。
A.30天
B.60天
C.90天
D.120天【答案】BCY7T9O9U10Q4L6P9HU5T9Y9B7C6T6K2ZI1W7D3K9T1D1P89、(2019年真題)某銀行理財(cái)師小王向客戶(hù)提供了財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、投資產(chǎn)品推介等服務(wù),該銀行根據(jù)客戶(hù)的委托和授權(quán)進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理。區(qū)分該銀行提供的是理財(cái)顧問(wèn)還是綜合理財(cái)服務(wù)的要點(diǎn)在于是否()。
A.提出投資建議
B.推介投資產(chǎn)品
C.根據(jù)客戶(hù)的委托和授權(quán)進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理
D.提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃【答案】CCT2I9Q3B8P4O3M1HP7U2D1Z7P5O3J7ZF2K4S9C8Q8Y4Q610、人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品與傳統(tǒng)保障型產(chǎn)品的區(qū)別在于人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的保費(fèi)中含有()。
A.投資保費(fèi)
B.風(fēng)險(xiǎn)保費(fèi)
C.純保費(fèi)
D.附加保費(fèi)【答案】ACX3Y6Q2D2H5T3L7HC7Q8C9U10Z9Q5U9ZV7R10Z4F1G7Q1F211、證券發(fā)行可以通過(guò)公募和私募兩種方式進(jìn)行,其中私募是指()推銷(xiāo)證券。
A.事先不確定特定的發(fā)行對(duì)象,向社會(huì)廣大投資者公開(kāi)
B.事先向社會(huì)廣大投資者公開(kāi)
C.公開(kāi)發(fā)行
D.只對(duì)特定的發(fā)行對(duì)象【答案】DCP2D9C4F7M5K8X4HL2Q6G8T6U7S6V5ZD10T4K2D3Y5N10L312、(2020年真題)李先生擬在5年后用200000元購(gòu)買(mǎi)一輛車(chē),假設(shè)年投資收益率為12%,按復(fù)利計(jì)算,李先生現(xiàn)在應(yīng)至少一次性投資()元才可實(shí)現(xiàn)該目標(biāo)。
A.134320
B.150000
C.113485
D.127104【答案】CCC9U9I1H4V7D6E1HA9T5C7U7P3C7U4ZA2H1D3H8E6R3E213、下列不屬于理財(cái)師職業(yè)道德要求的是()。
A.正直守信
B.收益至上
C.遵紀(jì)守法
D.客觀公平【答案】BCJ10R6J8N5E10T1B8HA7V4N3E1M10R6J8ZP3U3D1F9O1Y4R914、在外匯買(mǎi)賣(mài)時(shí),雙方先簽訂合約,規(guī)定交易貨幣的種類(lèi)、數(shù)額及適用的匯率和交割時(shí)間,并于將來(lái)約定的時(shí)間進(jìn)行交割的外匯交易是()。
A.批發(fā)外匯交易
B.即期外匯交易
C.零售外匯交易
D.遠(yuǎn)期外匯交易【答案】DCC3G9C6I10O2V8G10HE8B2S2I8T3D7G9ZV10V2A5Y6N6L1B715、(2018年真題)基金銷(xiāo)售流程規(guī)范:第五十九條基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中,應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持()原則,注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的基金投資人。
A.投資人利益優(yōu)先
B.誠(chéng)實(shí)守信
C.保守秘密
D.專(zhuān)業(yè)勝任【答案】ACG9G4O10E5Y8E1O10HE5M9H6H7H5F4B7ZO10M7H6E6F10W1C316、根據(jù)《安全生產(chǎn)法》規(guī)定,生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位的主要負(fù)責(zé)人和安全生產(chǎn)管理人員必須具備與本單位所從事的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相應(yīng)的()。
A.安全生產(chǎn)管理能力
B.安全生產(chǎn)知識(shí)
C.安全作業(yè)培訓(xùn)
D.安全生產(chǎn)知識(shí)和管理能力【答案】DCP3G10K3F3D7W7K10HE5Q10R1H10M1I4S8ZI2I4X9B4W9N1D617、下列金融交易中,屬于貨幣市場(chǎng)交易的項(xiàng)目是()。
A.你從銀行獲得了三年期貸款購(gòu)買(mǎi)一輛小汽車(chē)
B.你在銀行購(gòu)買(mǎi)了9800元的短期國(guó)庫(kù)券
C.普通股價(jià)格上漲,為此你買(mǎi)入100股這個(gè)公司的股票
D.你獲得了一筆收入,買(mǎi)入15000元證券投資基金【答案】BCF5B10Q7F10P8B3O9HE1U5L5V6R1P5N3ZN2H1T3J7J1R6S418、(2017年真題)金融市場(chǎng)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“氣象臺(tái)”,是因?yàn)榻鹑谑袌?chǎng)具有()。
A.資源配置功能
B.反映功能
C.調(diào)節(jié)功能
D.風(fēng)險(xiǎn)再分配功能【答案】BCL2L8P9J9O1Y8V2HV9D3E3H8Z3U2Z7ZF7A9W5H7F4E4X919、商業(yè)銀行向客戶(hù)提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)是()。
A.財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)
B.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)
C.綜合理財(cái)服務(wù)
D.個(gè)人理財(cái)服務(wù)【答案】BCA2N7K7A4M3P8H9HE2I3X3K5I5X6I7ZP5C3Q4Z7S6K2G820、最著名的國(guó)際通用的金條是()交割標(biāo)準(zhǔn)金條。
A.紐約
B.倫敦
C.香港
D.東京【答案】BCM5C9G6O4B6C10Z4HD10I5J10Y3D10X4M10ZU2F2K2K9I9X5W821、政府參與金融市場(chǎng),主要是通過(guò)()。
A.制定相關(guān)法律,規(guī)范各主體行為
B.發(fā)行債券
C.實(shí)行強(qiáng)制定價(jià)策略
D.向中央銀行透支【答案】BCJ8J3X10J6I3S6Q6HL1O3M10O3K1R3Y10ZY3T6U7V4G3V7K922、根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》,保證收益理財(cái)計(jì)劃中的保證收益()。
A.不得高于同業(yè)拆借利率
B.不得低于同期儲(chǔ)蓄存款利率
C.高于同期儲(chǔ)蓄存款利率的,應(yīng)對(duì)客戶(hù)提出附加條件
D.不得對(duì)客戶(hù)提出任何附加條件【答案】CCF7S5B3U2P10Q7G6HI1X1O4D5Y7M4P8ZN7A8X10D8A3R4B823、(2020年真題)理財(cái)師進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃的假設(shè)是()
A.客戶(hù)對(duì)理財(cái)是都是信任的
B.個(gè)人的財(cái)務(wù)資源是有限的
C.客戶(hù)都是回避風(fēng)險(xiǎn)的
D.財(cái)務(wù)資源的分配方式是多樣的【答案】BCW3E4W6V7Y3C5C3HP7M10W8J10Y8L2H3ZA10E4J10V9H10V1X124、張女士分期購(gòu)買(mǎi)一輛汽車(chē),每年年未支付10000元,分5次付清,假設(shè)年利率為5%,則該項(xiàng)分期付款相當(dāng)于現(xiàn)在一次性支付()元。
A.55256
B.43259
C.55265
D.43295【答案】DCG10C10S2U5E9B6X1HP7G10U8S9M6H7P1ZX2W9E9A4T4V4G125、某投資產(chǎn)品年化收益率為10%,張先生今年投入5萬(wàn)元,五年后按年復(fù)利計(jì)算比按單利計(jì)算他將多獲得()元。(答案取近似數(shù)值)
A.5525.50
B.6265.45
C.4525.50
D.6165.45【答案】ACL8N10S2C1K9H1P10HO8U6F6A7J4F5C1ZD8F10V5W6Z10T2H1026、賈先生今年60歲,妻子55歲。賈先生目前有銀行存款20萬(wàn)元,賈先生每年支出5萬(wàn)元,妻子每年支出3萬(wàn)元,目前兩人無(wú)子女也無(wú)老人贍養(yǎng)。用遺屬需求法來(lái)估算,以遺屬生活費(fèi)的需求來(lái)投保,若配偶余命還有20年,以2%折現(xiàn),賈先生應(yīng)買(mǎi)入壽保險(xiǎn)金額為()萬(wàn)元。(答案取近似數(shù)值)
A.50
B.20
C.40
D.30【答案】DCP2S5V5S8Q5A10B5HV6C7R10G8G4Z2Q10ZH3V7Z4C10A5P9N727、(2017年真題)年金是指一定期間內(nèi)每期相等金額的收付款項(xiàng),按付款時(shí)點(diǎn)的不同分為普通年金和預(yù)付年金。普通年金是指在一定時(shí)期內(nèi)每期()等額收付的系列款項(xiàng)。
A.期初
B.期末
C.期內(nèi)
D.期中【答案】BCW5G10X6F2E3F8J9HV3T10G5R5A1M10X6ZG2Q2C3Y1R6T1G828、下列對(duì)我國(guó)金融機(jī)構(gòu)尤其是銀行理財(cái)師的職業(yè)道德要求概括不正確的是()。
A.假如理財(cái)師并非主觀原因或故意造成的錯(cuò)誤,那么此情形與正直守信原則相違背
B.理財(cái)師在為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)理財(cái)服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)遵守正直守信原則
C.理財(cái)師不要以誘導(dǎo)或夸大事實(shí)等方式銷(xiāo)售,不要因?yàn)閭€(gè)人的利益而損害客戶(hù)利益
D.正直守信原則不容忍任何欺騙行為【答案】ACY10E9C9W4M9W1U10HB2I7D8X3S10N2Z10ZV4W2B7S2Q3U4Q729、(2020年真題)根據(jù)我國(guó)的相關(guān)規(guī)定,下列不屬于不動(dòng)產(chǎn)的是()
A.船舶
B.林木
C.土地
D.房屋【答案】ACY2E10E1Z7C8X10P10HO10B2L9M4B6J9M5ZT10D2Q3F4Z3S2U230、小王是專(zhuān)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師,他與客戶(hù)約好上午十點(diǎn)鐘在客戶(hù)辦公室見(jiàn)面,那么小王最好()到達(dá)客戶(hù)辦公室。
A.9:30
B.10:05
C.9:55
D.10:10【答案】CCH5P4V6T6S5M5X4HV4O5R4U1Y5F4W4ZN8Y10P5N6F5D1K531、金融市場(chǎng)交易的對(duì)象是貨幣、資金、信用以及其他金融工具,這體現(xiàn)的金融市場(chǎng)的特點(diǎn)是()。
A.市場(chǎng)交易價(jià)格的一致性
B.市場(chǎng)交易活動(dòng)的集中性
C.市場(chǎng)商品的特殊性
D.交易主體角色可變性【答案】CCV7P10F9K3H1C1P8HZ7F1A4U2X5P8B1ZU4Z4W7Q10J4W10G232、(2021年真題)下列屬于家庭流動(dòng)資產(chǎn)的是().
A.貨幣市場(chǎng)基金
B.房地產(chǎn)
C.銀行借款
D.汽車(chē)【答案】ACS5B3M8C1I4A4S9HW10D3H1L6P6M8X3ZV8X6T7J3U1S7Y933、下列不屬于責(zé)任保險(xiǎn)的有()。
A.公眾責(zé)任保險(xiǎn)
B.產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)
C.職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)
D.運(yùn)輸工具保險(xiǎn)【答案】DCZ10G9A2U9K1G8K9HC5S2O10K5Y8W7X5ZI3D9S10Z1O2G7H934、2019年3月11日,甲公司為支付貨款給乙公司簽發(fā)一張銀行承兌匯票,到期日為見(jiàn)票日后6個(gè)月,金額為50萬(wàn)元。3月15日A銀行對(duì)此票據(jù)進(jìn)行了承兌,但未記載承兌日期。
A.自該匯票轉(zhuǎn)讓給戊公司之日起10日
B.自該匯票轉(zhuǎn)讓給戊公司之日起1個(gè)月
C.自該匯票到期日起10日
D.自該匯票到期日起1個(gè)月【答案】CCE7P7Y2Y6F2T9M4HW10U9R5X9I8L8G4ZA2H10Q9R10Y7F9X435、(2018年真題)下列不屬于投資貴金屬產(chǎn)品主要風(fēng)險(xiǎn)的是()。
A.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.交易風(fēng)險(xiǎn)
D.政策風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCB4K5K10P3Q5U9B10HD2D6L9R1H6Z1O9ZF10R8M8Y5L6C6I836、李小姐曾將一筆資金存入銀行,若將它投入到利率為3%的基金產(chǎn)品中,10年后得到的終值為68萬(wàn)元,那么她存入銀行大概多少資金()
A.42
B.45
C.50
D.52【答案】CCH2R4Q5Z8S10K7A10HJ4H2Q4O4H10T8C9ZI1T6B7C7F6O10W837、下列關(guān)于憑證式國(guó)債的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是()。
A.在持有期內(nèi),持券人可到購(gòu)買(mǎi)網(wǎng)點(diǎn)提前兌取
B.可記名、掛失
C.可上市流通
D.提前兌取時(shí),除償還本金外,經(jīng)辦機(jī)構(gòu)可以收取手續(xù)費(fèi)【答案】CCK8E9E7T1L3S1W3HL10R5M10L6G8D3Y2ZY9J3T6T4K4X8Z238、張先生每年固定從年終獎(jiǎng)中取出10000元買(mǎi)入同一只指數(shù)型股票開(kāi)放式基金,假如這只基金年均回報(bào)率是10%,那么,13年后他這筆投資就增長(zhǎng)為()。
A.10000×(1.1n-1+1.1n-2+…+1.11+1)
B.10000×1.1n
C.10000×(1+10%×n)
D.無(wú)法計(jì)算【答案】ACL5P3S10V3D10L8Q5HB3M10R5P10F8Y4P5ZV8Z9E4U3Q10D1U1039、目前,商業(yè)銀行推出的固定收益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的投資范圍一般不包括()。
A.金融債券
B.存款
C.優(yōu)先股
D.企業(yè)債券【答案】CCG9F4U8K1F5U2D4HB1J1T8B9V9L6L9ZL9P6S6J2Z6X8P540、()是一項(xiàng)具有方針政策性、專(zhuān)業(yè)技術(shù)性和廣泛群眾性的工作,是一項(xiàng)綜合性的安全生產(chǎn)管理措施,是建立良好的安全生產(chǎn)環(huán)境、做好安全生產(chǎn)工作的重要手段之一。
A.安全技術(shù)措施計(jì)劃的制定
B.安全評(píng)價(jià)
C.安全檢查
D.安全生產(chǎn)監(jiān)督【答案】CCB1W6X5V5L5X4O6HB10A4G5I5P6G6H1ZI3W6E3V10M5O6O741、(2021年真題)基金專(zhuān)戶(hù)理財(cái)又稱(chēng)基金管理公司獨(dú)立賬戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),是基金管理公司向特定對(duì)象提供的個(gè)性化財(cái)產(chǎn)管理服務(wù),單個(gè)賬戶(hù)人數(shù)上限為()人。
A.200
B.50
C.100
D.300【答案】ACK4O4X8Y6M5X7R9HD3B7Z7S7P8Z3W6ZL9S6P10E9N6J1S542、(2018年真題)在收集客戶(hù)信息的過(guò)程中,屬于定性信息的是()。
A.資產(chǎn)與負(fù)債
B.雇員福利
C.職業(yè)生涯發(fā)展和預(yù)期目標(biāo)
D.客戶(hù)的投資規(guī)模【答案】CCN1N7S9S4V4H2U3HK7N9X6A2R7J5G9ZP9U9H10F3D1C9K443、(2018年真題)王先生現(xiàn)有資產(chǎn)50萬(wàn)元,投資一項(xiàng)預(yù)期年收益率5%的投資項(xiàng)目,復(fù)利計(jì)息,兩年后王先生的資產(chǎn)為()萬(wàn)元。(答案取近似數(shù)值)
A.55.13
B.52.50
C.55.19
D.55.00【答案】ACA1T1X6Z2V1X1Y8HW1T8Q3Q7E1O10H2ZI8T4C2G7R5G9A344、(2018年真題)投資的方式很多,普通家庭可以直接進(jìn)行實(shí)物投資的不包括()。
A.黃金
B.白銀
C.房產(chǎn)
D.企業(yè)經(jīng)營(yíng)權(quán)【答案】DCR5F5B6L7S2U5G9HB9P2L8Y8L5K6M7ZQ9J1H2K4F8U10Z645、商業(yè)銀行應(yīng)按照“()”的原則,依法合規(guī)地開(kāi)展金融創(chuàng)新,不得通過(guò)理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)避審慎監(jiān)管政策,變相調(diào)節(jié)資本充足率、貸存比、撥備覆蓋率等各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo),進(jìn)行監(jiān)管套利。
A.效率優(yōu)先
B.實(shí)質(zhì)重于形式
C.公平優(yōu)先
D.合理競(jìng)爭(zhēng)【答案】BCD8Y5F5C6I1T9B10HE3I5H8L2W4R2Y4ZI8J3J2S1X2C3U1046、(2021年真題)下列客戶(hù)信息中不屬于財(cái)務(wù)信息的是()。
A.客戶(hù)的當(dāng)前收支情況
B.客戶(hù)的財(cái)務(wù)安排
C.客戶(hù)的資產(chǎn)負(fù)債情況
D.客戶(hù)的購(gòu)房規(guī)劃【答案】DCC1G5U5X5T9A2A10HL6H4I4V9S3M10X3ZA3E9J10K2E1V7H547、(2017年真題)下列選項(xiàng)中,不屬于委托代理終止的情形的是()。
A.代理期間屆滿(mǎn)或者代理事務(wù)完成
B.被代理人取消委托或者代理人辭去委托
C.被代理人失蹤
D.代理人喪失民事行為能力【答案】CCM7Z2U3C7R1J6J8HT10M6D10I9J1B8N8ZZ9D2B10C6L7Z1K948、(2019年真題)下列關(guān)于凈現(xiàn)值的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是()。
A.NPV<0表示項(xiàng)目實(shí)施后,未能達(dá)到預(yù)期的收益率水平
B.凈現(xiàn)值和內(nèi)部報(bào)酬率沒(méi)有任何關(guān)系
C.NPV=0表示項(xiàng)目實(shí)施后的投資收益率正好達(dá)到預(yù)期
D.NPV>0表示項(xiàng)目實(shí)施后,除保證可實(shí)現(xiàn)預(yù)定的收益率外,尚可獲得更高的收益【答案】BCA8O2C9S10Y2G1A5HH6R1R1Q8E5Q2Y8ZH7U10W6J1Z1C7O1049、中小企業(yè)私募債的發(fā)行人是非上市中小微企業(yè),發(fā)行利率不超過(guò)同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的()倍,且期限在1年以上。
A.2
B.3
C.4
D.5【答案】BCP5A4O1G5C5B5E8HK6B5B7C9W9F3U9ZN9A1N7I10V1L2B350、在理財(cái)規(guī)劃中,客戶(hù)的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)不包括()。
A.現(xiàn)金與債務(wù)管理
B.家庭財(cái)務(wù)保障
C.子女教育與養(yǎng)老投資規(guī)劃
D.職業(yè)規(guī)劃【答案】DCL7Y2R5I9X9K8H3HN7M8K6U2X9S3Y5ZI9F4O4B2Q9K4P951、客戶(hù)和某商業(yè)銀行簽訂了非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃,則()。
A.該銀行根據(jù)約定條件保證客戶(hù)的收益
B.該銀行根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向客戶(hù)支付收益
C.該銀行根據(jù)約定條件保證客戶(hù)的收益率
D.該銀行根據(jù)約定條件保證客戶(hù)的本金安全【答案】BCH8L3N3W8O2J2F7HT2Y3Z5V2O2Q2A4ZD3A3R3J9V2I10H452、(2020年真題)下列關(guān)于交易所上市基金(ETF)的表述正確的是()。
A.個(gè)人投資者可以在場(chǎng)外購(gòu)買(mǎi)ETF份額
B.ETF申購(gòu)須以一籃子股票換取基金份額
C.ETF與開(kāi)放式基金沒(méi)有區(qū)別
D.ETF在交易便利性方面與其他指數(shù)型開(kāi)放式基金沒(méi)有區(qū)別【答案】BCD10G1X8Y9D4U2U7HD2S9S4J3D7D4U7ZE2P5C6L9D8G6M653、以下理財(cái)產(chǎn)品中主要投資于信用級(jí)別較高,流動(dòng)性較好的金融工具的是()。
A.現(xiàn)金管理類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品
B.權(quán)益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品
C.固定收益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品
D.商品及衍生品類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品【答案】ACY3A4E4V4X9W9Z10HW9D7W4K6W10L10W6ZB3C6D4C4G2T10J754、杜先生希望8年后購(gòu)置一套價(jià)值200萬(wàn)元的住房,10年后子女高等教育需要消費(fèi)60萬(wàn)元,20年后需要積累和準(zhǔn)備40萬(wàn)元用于退休后的支出。假設(shè)投資報(bào)酬率為8%,杜先生總共需要為未來(lái)的支出準(zhǔn)備的資金量是()萬(wàn)元。
A.300.00
B.174.75
C.144.38
D.124.58【答案】CCB8Z7A5L2L10O2O7HS3T4J9T6O8D5J7ZK4J3P10A5J5J1B355、(2017年真題)下列關(guān)于信托類(lèi)產(chǎn)品收益情況的說(shuō)法中,錯(cuò)誤的是()。
A.信托機(jī)構(gòu)管理和處理信托財(cái)產(chǎn)而獲得的收益,全部歸受益人所有
B.信托機(jī)構(gòu)處理受托財(cái)產(chǎn)而發(fā)生的虧損全部由委托者承擔(dān)
C.信托資產(chǎn)管理人的信譽(yù)狀況和投資運(yùn)作水平對(duì)資產(chǎn)收益有決定性影響
D.委托人的投資決策對(duì)資產(chǎn)收益有決定性影響【答案】DCX4G7R7E3M3C7Z8HW5X6J5L4Z4G5K7ZR6N7M1E6B3F10K1056、在黃金市場(chǎng)上,比較適合沒(méi)有專(zhuān)業(yè)知識(shí)的普通投資者理財(cái)?shù)漠a(chǎn)品是()。
A.紙黃金
B.黃金期貨
C.黃金飾品
D.賬戶(hù)黃金【答案】ACX4G5L4Y9L9J8H10HC10O9Q9H2A1C9T2ZJ5O1N6Q6M5J8R757、境外個(gè)人原兌換未用完的人民幣兌回外匯,憑有效身份證件和原兌換水單辦理,原兌換水單的兌回有效期為自?xún)稉Q日起()。
A.24個(gè)月
B.18個(gè)月
C.12個(gè)月
D.6個(gè)月【答案】ACL9C6V2B7I7W10X9HZ4B9Z7O3H3X10D3ZO5P8M2Z5N10S7Q458、(2021年真題)李先生夫婦剛退休,兩個(gè)子女均已成家立業(yè)且有豐厚的儲(chǔ)蓄,夫妻倆支出也較少。據(jù)此,他們應(yīng)處于生命周期的階段是()
A.家庭成長(zhǎng)期
B.家庭衰老期
C.家庭形成期
D.家庭成熟期【答案】BCM10G4C2O4V1K5L5HX1Q8V10G1B7H6R2ZN9V6Z6L1X3U7C759、(2020年真題)相比而言,債券型基金通過(guò)分散投資,可以避免投資面臨較高的()。
A.信用風(fēng)險(xiǎn)
B.政策風(fēng)險(xiǎn)
C.利率風(fēng)險(xiǎn)
D.購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACI4B8H5R10S2B8Y9HU1V7G7C10C3X5T4ZR3J1Q4L3E10K2X460、(2018年真題)獲得()資格的商業(yè)銀行才允許發(fā)行結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品。
A.證券承銷(xiāo)
B.保險(xiǎn)產(chǎn)品代銷(xiāo)
C.基金代銷(xiāo)
D.衍生產(chǎn)品交易【答案】DCA4F4S7Z4C5F5K10HE3S9L9K6E8B4D4ZD5K2T2A6F7U6O361、根據(jù)《安全生產(chǎn)法》規(guī)定,生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位的主要負(fù)責(zé)人和安全生產(chǎn)管理人員必須具備與本單位所從事的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相應(yīng)的()。
A.安全生產(chǎn)管理能力
B.安全生產(chǎn)知識(shí)
C.安全作業(yè)培訓(xùn)
D.安全生產(chǎn)知識(shí)和管理能力【答案】DCP4W6E7Y7S6Z10O3HB9F10S6Z1F5M7W7ZA1C3W4T9G6C4R562、普通合伙企業(yè)由普通合伙人組成,合伙人對(duì)合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任,下列關(guān)于普通合伙企業(yè)的說(shuō)法,不正確的是()。
A.有書(shū)面合伙協(xié)議
B.必須有兩個(gè)以上合伙人
C.出資方式只能是貨幣、實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)或者其他財(cái)產(chǎn)權(quán)利
D.有合伙企業(yè)的名稱(chēng)和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所【答案】CCO3N2G6T7T3A6G5HJ7G7N4V10W9D2N3ZK2A2O1S2I8E8O963、申請(qǐng)注冊(cè)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格,應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括()。
A.財(cái)務(wù)狀況良好,運(yùn)作規(guī)范
B.取得基金從業(yè)資格的人員不少于15人
C.最近1年沒(méi)有因相近業(yè)務(wù)被采取重大行政監(jiān)管措施
D.具備健全高效的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理制度【答案】BCD10U5H8S2I3N8C4HN8W2T5W4V9B8Q6ZD10N9W9F7P10G5E164、(2019年真題)某投資產(chǎn)品年化收益率為10%,張先生今年投入50000元,5年后按年復(fù)利計(jì)算比按單利計(jì)算他將獲得()元。(答案取近似值)
A.5525.50
B.4525.50
C.6265.45
D.6165.45【答案】ACK9W6E2R1Y8O6B2HZ6E8Y4M3K7C10Z10ZD6Z1S9Y5N10S10C665、關(guān)于交易所上市基金的特征,下列說(shuō)法不正確的是()。
A.它可以在交易所掛牌買(mǎi)賣(mài),投資者可以像交易單個(gè)股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買(mǎi)賣(mài)ETF份額
B.ETF基金是指數(shù)型開(kāi)放式基金,但與現(xiàn)有的指數(shù)型開(kāi)放式基金相比,其最大優(yōu)勢(shì)在于,它是在交易所掛牌的,交易非常便利
C.不可以在交易所掛牌買(mǎi)賣(mài),投資者不能像交易單個(gè)股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買(mǎi)賣(mài)ETF份額
D.其申購(gòu)贖回也有自己的特色,投資者只能用與指數(shù)對(duì)應(yīng)的“一籃子”股票申購(gòu)或者贖回ETF,而不是像現(xiàn)有開(kāi)放式基金那樣以現(xiàn)金申購(gòu)贖回【答案】CCN4D1Y1B7E8C2T5HG6H9Y1A1Z5E9D10ZK5P3T2B4Z9E2Z366、下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)服務(wù)的表述中,正確的是()。
A.個(gè)人理財(cái)需定期對(duì)已制定的財(cái)務(wù)規(guī)劃進(jìn)行檢視
B.個(gè)人理財(cái)服務(wù)第一步是對(duì)客戶(hù)資產(chǎn)現(xiàn)狀進(jìn)行分析
C.個(gè)人理財(cái)服務(wù)只是商業(yè)銀行向客戶(hù)推薦理財(cái)產(chǎn)品的服務(wù)
D.銀行個(gè)人理財(cái)服務(wù)是從客戶(hù)關(guān)系管理上尋求銀行利潤(rùn)最大化【答案】ACO2U4M1P6I6U10G9HV1G8A2U1U10Z9F7ZQ3U6X6S6K5D10M1067、《安全生產(chǎn)法》提供的監(jiān)督途徑不包括()。
A.工會(huì)民主監(jiān)督
B.社會(huì)輿論監(jiān)督
C.上級(jí)部門(mén)監(jiān)督
D.社區(qū)服務(wù)監(jiān)督【答案】CCB10T1C7I7T9X3V9HG3I10Y3Z9S8N7A4ZB5M7O6J7A6K9Y1068、假定汪先生當(dāng)前投資某項(xiàng)目,期限為3年,第一年年初投資100000元,第二年年初又追加投資50000元,年收益率為10%,那么他在3年內(nèi)每年末至少收回()元才是盈利的。
A.33339
B.43333
C.58489
D.44386【答案】CCB6K9F5X5P7Q7A4HH7N1H8T7W2Z7C8ZC10V7B9I2R7U5M169、私人銀行客戶(hù)是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到()及以上的商業(yè)銀行客戶(hù)。
A.500萬(wàn)元人民幣
B.500萬(wàn)美元
C.600萬(wàn)元人民幣
D.600萬(wàn)美元【答案】CCW10B5R2H5F5O10L7HF10T2B10T8F9V4B9ZA3N6F1V7X1N10X270、2017年1月個(gè)體工商戶(hù)小王與小趙在民政局領(lǐng)取結(jié)婚證,約定在婚姻關(guān)系存續(xù)期間所得的財(cái)產(chǎn)歸各自所有,因此經(jīng)常受到他們的共同好友小蔣的嘲笑。2017年5月小王因擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)向小蔣借款100萬(wàn),2018年小王破產(chǎn)。這100萬(wàn)債務(wù)應(yīng)()。
A.由小王承擔(dān)
B.由小王和小趙共同承擔(dān)
C.由小趙承擔(dān)
D.小王負(fù)主要責(zé)任,小趙承擔(dān)連帶責(zé)任【答案】ACO3U8B9N6S7N5H10HB2C2T10L5T2R9O6ZB7J5Q7O9A10R1L571、商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)涉及代理銷(xiāo)售其他金融機(jī)構(gòu)的投資產(chǎn)品時(shí),下列做法不正確的是()。
A.對(duì)產(chǎn)品提供者的信用狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、市場(chǎng)投資能力和風(fēng)險(xiǎn)處置能力等進(jìn)行評(píng)估
B.為加強(qiáng)合作雙方的信任,只需對(duì)所代理的產(chǎn)品進(jìn)行一定程度的分析,并對(duì)相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)進(jìn)行大致的推測(cè)即可
C.商業(yè)銀行在編寫(xiě)有關(guān)產(chǎn)品介紹和宣傳材料時(shí),應(yīng)進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示,提供必要的舉例說(shuō)明,并根據(jù)有關(guān)管理規(guī)定將需要報(bào)告的材料及時(shí)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告
D.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)產(chǎn)品提供者提供的有關(guān)材料和對(duì)產(chǎn)品的分析情況,按照審慎原則重新編寫(xiě)有關(guān)產(chǎn)品介紹材料和宣傳材料【答案】BCN1J5W9Q10M6Z1J2HB8G10X4N8K3J3K3ZL10V5J3N10Q2I1N1072、(2018年真題)金融市場(chǎng)常被看作國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺(tái)”。這種說(shuō)法指出了金融市場(chǎng)的()。
A.集聚功能
B.反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行功能
C.資源配置功能
D.調(diào)節(jié)功能【答案】BCZ3C4J3S4G9I7O9HQ3D5X9O5Q6O10F10ZM1C3W2D5L6G5L473、(2021年真題)下列黃金產(chǎn)品通常被稱(chēng)為“黃金存折”的是()。
A.實(shí)物黃金
B.紙黃金
C.金幣
D.條塊現(xiàn)貨【答案】BCZ8H2U1N2Q5S9M1HE8U9Y5Y9A7A8R7ZZ2R9G3Z5K6G7Y974、根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,下列表述錯(cuò)誤的是()。
A.除法律法規(guī)另有規(guī)定,或經(jīng)客戶(hù)書(shū)面同意外,商業(yè)銀行不得向第三方提供客戶(hù)的資料與交易記錄
B.一般產(chǎn)品銷(xiāo)售人員可以向客戶(hù)提供理財(cái)投資咨詢(xún)顧問(wèn)意見(jiàn)、銷(xiāo)售理財(cái)計(jì)劃
C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定并落實(shí)內(nèi)部監(jiān)督和獨(dú)立審核措施
D.對(duì)于可以由第三方托管的客戶(hù)資產(chǎn),應(yīng)交由第三方托管【答案】BCB7L8X6M2W6B9E3HX9P2F3E2H5J10A10ZY2L1H1F7G5U3X675、權(quán)益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品投資股票、未上市企業(yè)股權(quán)等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的比例不低于()。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%【答案】CCV1R10A10Z3F10X6T7HA6F9X4R1D9X5Z8ZN2L8J8V9K6S10F876、(2018年真題)關(guān)于債券的利率風(fēng)險(xiǎn),下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。
A.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)也叫利率風(fēng)險(xiǎn)
B.當(dāng)利率上漲時(shí),債券價(jià)格下跌
C.持有債券到期,則無(wú)任何損失
D.債券的到期時(shí)間越長(zhǎng),所面臨的利率風(fēng)險(xiǎn)越大【答案】CCI8Z4H6M9Y7R9P7HN1W7L5N6W3M3O7ZI6Q10M3D9N7O8U377、通過(guò)金融市場(chǎng)的()功能,能夠?qū)崿F(xiàn)市場(chǎng)的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能,體現(xiàn)金融市場(chǎng)的效率性。
A.融資
B.財(cái)富管理
C.避險(xiǎn)
D.交易【答案】DCY3K5E9E3R1L5D8HR5T10H9J10H1F3M2ZI8M3U9A7D9X9J578、(2021年真題)下列客戶(hù)信息中不屬于財(cái)務(wù)信息的是()。
A.客戶(hù)的當(dāng)前收支情況
B.客戶(hù)的財(cái)務(wù)安排
C.客戶(hù)的資產(chǎn)負(fù)債情況
D.客戶(hù)的購(gòu)房規(guī)劃【答案】DCV3F7F4T5T1V8B7HW9M9U8K5T5S9U9ZW6X3J2Q9R10S8T179、商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數(shù)的()。
A.1/3
B.1/2
C.2/3
D.1/4【答案】BCG10G8R7C9R6H5P2HX8F2I6O6P2U5X8ZW1K10N10X5K6G9J1080、()是資金需求者和供給者之間的紐帶。
A.金融機(jī)構(gòu)
B.投資者
C.企業(yè)
D.政府及政府機(jī)構(gòu)【答案】ACL2B10C10T6I5A9H2HV10R3B1B10L6G7Z4ZI2N4D6T10O1U4G481、QDII基金在我國(guó)()設(shè)立,從事()投資。
A.境內(nèi);境內(nèi)
B.境內(nèi);境外
C.境外;境內(nèi)
D.境外;境外【答案】BCT1B2Q7I4U4X10O4HW8R4L7E8N3N10G9ZO4S4O1K8C2I8V282、根據(jù)《《民法典》的規(guī)定,下列說(shuō)法不正確的是()。
A.喪偶兒媳對(duì)公、婆盡了主要贍養(yǎng)義務(wù)的,可以作為第一順序繼承人
B.繼承開(kāi)始后,沒(méi)有第一順序繼承人的,由第二順序繼承人繼承
C.所有繼兄弟姐妹均可作為繼承人參與繼承
D.繼承開(kāi)始后,有遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議的按照協(xié)議辦理【答案】CCH9K5L3U6N8L3G10HO10M6K1J5V5S10U9ZX7T5G4N10B4O10F283、遺產(chǎn)的第一順序繼承人不包括()。
A.祖父母
B.配偶
C.子女
D.父母【答案】ACM4V3Q1T4I10Y7A1HS10E4S6E10F8Z5B9ZX2X3B8M8F10C4L984、(2021年真題)執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案的原則不包括()
A.了解原則
B.連續(xù)性原則
C.目標(biāo)明確原則
D.誠(chéng)信原則【答案】CCJ1Z7W8W4X6I2Y9HE10V6B4I4R3P10S6ZD3F2O1S7P7H6Y585、一般而言,關(guān)于銀行承兌匯票的說(shuō)法,下列表述錯(cuò)誤的是()。
A.銀行是主債務(wù)人,相對(duì)于企業(yè)而言,銀行承擔(dān)債務(wù)的安全性較高
B.持有銀行承兌匯票的商業(yè)銀行,在資金短缺時(shí),可以向中央銀行辦理再貼現(xiàn)或向其他商業(yè)銀行辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)
C.銀行對(duì)未到期的商業(yè)匯票予以承兌,以自己的信用為擔(dān)保
D.出票人負(fù)第一責(zé)任【答案】DCK5A2O1S5G10T2O1HV2S6K7U7G6K6A4ZK4Q6E10X2E10O8H286、下列關(guān)于銀行與信托公司開(kāi)展的其他合作中,說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。
A.信托公司可以將信托財(cái)產(chǎn)投資于金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)
B.信托公司將信托財(cái)產(chǎn)投資于與自身存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的金融機(jī)構(gòu)股權(quán)時(shí),應(yīng)當(dāng)以公平的市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行
C.銀行與信托公司開(kāi)展銀信合作業(yè)務(wù)過(guò)程中,不得為對(duì)方提供投資建議、財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃等專(zhuān)業(yè)化工作,需委托第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行
D.信托公司設(shè)立信托計(jì)劃,應(yīng)當(dāng)選擇經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健的銀行擔(dān)任保管人【答案】CCD7H3G7C1V4Z3F10HC10E5Y5X7A4I10T3ZY6D2C7O8W4O7Y387、下列關(guān)于貨幣型理財(cái)產(chǎn)品的表述,錯(cuò)誤的是()。
A.投資期短,資金贖回靈活
B.保障本金
C.收益安全性高
D.主要投資于貨幣市場(chǎng)的理財(cái)產(chǎn)品【答案】BCC4E1D2T4Z2E5A3HS7B4G4R7J1D10J8ZX7M7D9X7I8I9X688、甲企業(yè)開(kāi)發(fā)一項(xiàng)房地產(chǎn)項(xiàng)目,為取得土地使用權(quán)支付地價(jià)款2000萬(wàn)元,發(fā)生開(kāi)發(fā)成本6000萬(wàn)元,發(fā)生的開(kāi)發(fā)費(fèi)用1500萬(wàn)元,其中利息支出為1000萬(wàn)元,不能夠按轉(zhuǎn)讓房地產(chǎn)項(xiàng)目計(jì)算分?jǐn)偛⑻峁┙鹑跈C(jī)構(gòu)貸款利息證明,轉(zhuǎn)讓時(shí)繳納城市維護(hù)建設(shè)稅和教育費(fèi)附加45萬(wàn)元。已知,當(dāng)?shù)厥≌_定的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)費(fèi)用的計(jì)算扣除比例為10%。甲企業(yè)計(jì)算繳納土地增值稅時(shí),可以扣除的項(xiàng)目有()。
A.房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)費(fèi)用800萬(wàn)元
B.取得土地使用權(quán)支付地價(jià)款2000萬(wàn)元
C.發(fā)生的開(kāi)發(fā)成本6000萬(wàn)元
D.城市維護(hù)建設(shè)稅和教育費(fèi)附加45萬(wàn)元【答案】ACF9M4J3S8B8L10K8HR2Z7Y4U3B8Z1U6ZD2P3E4C10K5H8U489、(2020年真題)風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的特點(diǎn)會(huì)出現(xiàn)在家庭生命周期的()階段,一般建議投資組合中增加()的比重。
A.家庭成熟期,股票等風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)
B.家庭衰老期,債券等安全性較高的資產(chǎn)
C.家庭成長(zhǎng)期,股票等風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)
D.家庭形成期,債券等安全性較高的資產(chǎn)【答案】BCQ8K1P2F8H6I10R4HS9O7V2A4M7A5S8ZF2N6Y9F4A9V5C490、下列關(guān)于銀行混合類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的描述,錯(cuò)誤的是()。
A.通過(guò)組合投資,可以分散投資風(fēng)險(xiǎn)
B.投資具有高波動(dòng)性及高杠桿特點(diǎn)
C.產(chǎn)品發(fā)行主體相對(duì)有較大的的主動(dòng)投資管理權(quán)限
D.資產(chǎn)配置可進(jìn)可退,靈活度更大【答案】BCF9H1A8V10V10W3G10HO6H9C1Z5D1R3P10ZT4A8G4I1J9B10O391、投保人對(duì)()應(yīng)當(dāng)具有法律上承認(rèn)的利益。
A.保險(xiǎn)責(zé)任
B.保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)
C.保險(xiǎn)利益
D.保險(xiǎn)標(biāo)的【答案】DCH7E4Z1Y8E6N9N7HT9K6O8K8V1D9D5ZV9J8Y5B5Z2B5Z192、(2018年真題)在人的生命周期過(guò)程中,必須加強(qiáng)現(xiàn)金流管理,合理安排日常收支,適當(dāng)節(jié)約資金進(jìn):行適度金融投資的時(shí)期是()。
A.探索期
B.建立期
C.穩(wěn)定期
D.高原期【答案】BCD3H8I8D2A6X6G2HE4K8H5C10K4P9F10ZZ2A10J1U6V1Y7Q993、下列()不屬于民事法律的基本原則。
A.自愿
B.公正
C.等價(jià)有償
D.誠(chéng)實(shí)信用【答案】BCF6D3K10K6W3P2T8HV9V7F1Z1N9T9M9ZQ7T3H4H10U6N10R494、收入和財(cái)富積累都處于人生的最佳時(shí)期的是()。
A.建立期
B.穩(wěn)定期
C.維持期
D.高峰期【答案】CCP8B10A3F7O4V10O9HH6G10R5T7M9B9Y6ZS7L4Q10P7F3M4C1095、(2019年真題)根據(jù)客戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)行分類(lèi)評(píng)級(jí),一般可以分為大眾客戶(hù)和貴賓客戶(hù),下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。
A.貴賓客戶(hù)對(duì)家庭關(guān)注度較高,需要理財(cái)師提供有關(guān)家庭財(cái)務(wù)的合理規(guī)劃
B.大眾客戶(hù)的需求一般為資金周轉(zhuǎn)需求
C.貴賓客戶(hù)占客戶(hù)總量較少,資金存量占銀行資金總量較低
D.對(duì)大眾客戶(hù)理財(cái)師應(yīng)合理降低客戶(hù)服務(wù)成本,用優(yōu)質(zhì)的服務(wù)促使大眾客戶(hù)轉(zhuǎn)化為貴賓客戶(hù)【答案】CCG8V3K9E8D6O3W1HK3U6V7D2Q5N8Z1ZG10C3M3V10X2I9A796、下列選項(xiàng)中,不屬于按客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度分類(lèi)的是()。
A.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型
B.風(fēng)險(xiǎn)偏好型
C.風(fēng)險(xiǎn)消極型
D.風(fēng)險(xiǎn)中立型【答案】CCT8M1A10M3C5M1I4HD9Y4T6Z7P3B3W9ZQ10X3K6Q3W8R8J797、另類(lèi)投資可以采用()策略,以實(shí)現(xiàn)以小博大的投資目的。
A.杠桿投資
B.賣(mài)空投資
C.買(mǎi)多投資
D.對(duì)沖投資【答案】ACN10W7B6W10H8V2N4HD1A10H4I10M5B5C4ZT8N4Y1R5P9E9C1098、(2018年真題)境外個(gè)人來(lái)華旅游,回國(guó)前將原兌換未用完的人民幣兌回外匯,憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理,原兌換水單的兌回有效期為自?xún)稉Q日起()個(gè)月。
A.3
B.6
C.12
D.24【答案】DCH4Y4F3U10V3L6H3HN8J9K7L9A7C5D5ZH8Y4Z7R2P2I10K599、某上市公司承諾其股票明年每股將分紅5元,以后每年的分紅將按5%的速度逐年遞增,假設(shè)王先生期望的投資回報(bào)率為15%,那么王先生最多會(huì)以每股()元的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)該公司的股票。
A.30
B.40
C.50
D.60【答案】CCT3Y1F7J1L1E2P4HN3K5N10G10F9L5H8ZS4I9A6S10I1U6W5100、某企業(yè)甲產(chǎn)品的實(shí)際產(chǎn)量為1000件,實(shí)際耗用材料4000千克,該材料的實(shí)際單價(jià)為每千克100元;每件產(chǎn)品耗用該材料的標(biāo)準(zhǔn)成本為每件250元,材料消耗定額為每件5千克。直接材料成本的數(shù)量差異是()。
A.200000元不利差異
B.200000元有利差異
C.50000元有利差異
D.50000元不利差異【答案】CCJ6G6U5W6C6W10X7HN9H2V7K9Y1S10S1ZN5K2K1F8Y10S6P3101、私人銀行客戶(hù)是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到()及以上的商業(yè)銀行客戶(hù)。
A.500萬(wàn)元人民幣
B.500萬(wàn)美元
C.600萬(wàn)元人民幣
D.600萬(wàn)美元【答案】CCI9G6V5Y5A8V5T8HD9Y6G3K2X2L4U3ZD9V5A3B8L6F9W9102、(2018年真題)大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不具備()特性。
A.能轉(zhuǎn)讓流通
B.金額較大
C.不記名
D.能提前支取【答案】DCI9Y4I8N9N1N2H10HI1U8N10Z2F8U3Z5ZM9R8U3Y3P6B8Q6103、(2017年真題)客戶(hù)個(gè)人和家庭的收入主要來(lái)源于主動(dòng)投資,說(shuō)明客戶(hù)實(shí)現(xiàn)了()。
A.財(cái)務(wù)安全
B.財(cái)務(wù)自由
C.財(cái)富增值
D.財(cái)富保障【答案】BCH5I9P9M3U3G2B8HN9A9F9L9X6F6H9ZL6D2X4C3K4W9V3104、假定某投資者當(dāng)前以每份75.13元購(gòu)買(mǎi)了某種理財(cái)產(chǎn)品,該產(chǎn)品年收益率為10%,按年復(fù)利計(jì)算需要()年的時(shí)間該投資者可以獲得100元。(答案取近似數(shù)值)。
A.3
B.2
C.1
D.4【答案】ACN9C10T3R5U6N4V2HO3H2H8R8E7L1X8ZL9C6E2F5B9C7C6105、(2019年真題)一般而言,下列選項(xiàng)中不適宜作為風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的是()。
A.實(shí)現(xiàn)家庭財(cái)務(wù)的穩(wěn)定性
B.徹底杜絕風(fēng)險(xiǎn)可能性
C.減少風(fēng)險(xiǎn)造成的損失
D.降低風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生概率【答案】BCV9L3C8A2X6S8C2HU1H3S2L3I4A4T1ZT9M9W4X5D4H10R4106、(2017年真題)下列不屬于國(guó)內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展階段的是()。
A.萌芽階段
B.形成階段
C.成熟階段
D.迅速擴(kuò)展階段【答案】CCV5S2V8H8E2R1M2HN5C10V7E2P2M2M7ZC1O8T7S7K3P3N3107、(2017年真題)終值利率因子也稱(chēng)為復(fù)利終值系數(shù),與時(shí)間、利率關(guān)系為()。
A.與時(shí)間呈正比關(guān)系,與利率呈反比關(guān)系
B.正比關(guān)系,時(shí)間越長(zhǎng),利率越高,終值則越大
C.與時(shí)間呈反比關(guān)系,與利率呈正比關(guān)系
D.反比關(guān)系,時(shí)間越長(zhǎng),利率越高,終值則越小【答案】BCO10C3G9O1S3U10X4HA8R10L2B1F2P9J9ZX4Q1L6A9J4K7Y5108、④降低客戶(hù)的資金成本、費(fèi)率
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④【答案】DCY9O1S8V9I3P1N6HG4G4V1O10T5B8T10ZB3X7F9A9V2W2H6109、保證收益理財(cái)產(chǎn)品對(duì)客戶(hù)是有附加條件的,商業(yè)銀行不可以采取的附加條件是()。
A.與本行儲(chǔ)蓄存款進(jìn)行搭配銷(xiāo)售
B.對(duì)理財(cái)計(jì)劃期限作出調(diào)整
C.對(duì)理財(cái)計(jì)劃的幣種進(jìn)行轉(zhuǎn)換
D.選擇最終支付貨幣和工具【答案】ACR9D7S3M3C8X8D2HM4X4X5Q7V10Q7V2ZP7J7K7F2J4G4Q6110、(2017年真題)投資者必須在銀行間市場(chǎng)或證券交易所設(shè)立賬戶(hù)才能買(mǎi)賣(mài)的國(guó)債是()。
A.憑證式國(guó)債
B.儲(chǔ)蓄式國(guó)債
C.實(shí)物式國(guó)債
D.記賬式國(guó)債【答案】DCF5U7C1M8U2K5T9HW5C10N8E1J2U4E3ZF6Z10S4P9G3O9G10111、(2018年真題)下列關(guān)于債券交易的表述,錯(cuò)誤的是()。
A.債券市場(chǎng)不是一個(gè)孤立的市場(chǎng),它與股票市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)的變化息息相關(guān),形成互動(dòng)關(guān)系
B.交易價(jià)格的高低,取決于公眾對(duì)該債券的評(píng)價(jià)、市場(chǎng)利率以及人們對(duì)通貨膨脹率的預(yù)期等
C.債券價(jià)格與到期收益率成正比
D.債券的市場(chǎng)交易價(jià)格同市場(chǎng)利率成反比【答案】CCA9J6Y10K1Y8I3J4HM8S2K6W9Z9G4E2ZN8A7K6I8Q2T4J1112、(2018年真題)下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)業(yè)務(wù)的表述,錯(cuò)誤的是()。
A.它是一種針對(duì)個(gè)人客戶(hù)的專(zhuān)業(yè)化服務(wù)
B.收益和風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)和銀行共同分擔(dān)
C.客戶(hù)自行管理和運(yùn)用資金
D.商業(yè)銀行主要向客戶(hù)提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議等服務(wù)【答案】BCL7P9M7W8K6N5R8HA3M1L3R9A6A4V8ZM8D6E4H1P8E3R4113、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度,妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存()年,與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計(jì)起至少保存()年。
A.20:20
B.5;5
C.15:15
D.10;10【答案】ACB9P3X1Z2Q9Z8L1HF5H3V2C7Q3E4S5ZZ9M3M3Z10K1C8G10114、商業(yè)銀行在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中,超越客戶(hù)的授權(quán)從事業(yè)務(wù)且沒(méi)有經(jīng)過(guò)客戶(hù)追認(rèn)的,其民事責(zé)任()。
A.完全由商業(yè)銀行承擔(dān)
B.完全由客戶(hù)承擔(dān)
C.由客戶(hù)承擔(dān),商業(yè)銀行承擔(dān)連帶責(zé)任
D.由商業(yè)銀行承擔(dān),客戶(hù)承擔(dān)連帶責(zé)任【答案】ACU10C5X6N5Q9Y3Q5HI10Q2D5W2I7M3E7ZU1L6H4V1J7U4Y3115、2019年3月11日,甲公司為支付貨款給乙公司簽發(fā)一張銀行承兌匯票,到期日為見(jiàn)票日后6個(gè)月,金額為50萬(wàn)元。3月15日A銀行對(duì)此票據(jù)進(jìn)行了承兌,但未記載承兌日期。
A.甲公司
B.乙公司
C.丙公司
D.A銀行【答案】DCH10W4O8P4Y2V3A10HM8M10O7P9F10M5H2ZC2C9V4F10U6J1F10116、(2018年真題)現(xiàn)金管理類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品具有投資期()的特點(diǎn)。
A.不受限制
B.短
C.適中
D.長(zhǎng)【答案】BCQ4S2M8A5M6B3E4HK3T1R5N9S5C8D4ZE5A1C2B7S4H4H2117、根據(jù)規(guī)定,保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額在()萬(wàn)元人民幣以上。
A.3
B.4
C.5
D.6【答案】CCT4U2K3S10W10I1C2HE4Q1U5W2X9Z4N10ZA9T8Y7N8H3S1Q10118、每道施工工序開(kāi)始作業(yè)前,()(或施工員)向班組及班組全體作業(yè)人員進(jìn)行安全技術(shù)交底。
A.項(xiàng)目部生產(chǎn)副經(jīng)理
B.技術(shù)負(fù)責(zé)人
C.班組長(zhǎng)
D.項(xiàng)目經(jīng)理【答案】ACL4R4B9T6R4D10F5HT9W9P3H6F6W2C10ZW9F8Q5K4F4L3V1119、(2020年真題)一般而言,()是面向中高端客戶(hù)提供服務(wù),()僅面向高端客戶(hù)提供服務(wù)。
A.財(cái)富管理業(yè)務(wù);私人銀行業(yè)務(wù)
B.財(cái)富管理業(yè)務(wù);理財(cái)業(yè)務(wù)
C.理財(cái)業(yè)務(wù);財(cái)富管理業(yè)務(wù)
D.私人銀行業(yè)務(wù);財(cái)富管理業(yè)務(wù)【答案】ACQ3D1O9A1X8F9S2HT3Q7V9Z6V1X5V8ZW10W6S10O2T1Z6P2120、企業(yè)舉辦的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)計(jì)劃,主要就是()。
A.工商保險(xiǎn)
B.基本醫(yī)療保險(xiǎn)
C.失業(yè)保險(xiǎn)
D.企業(yè)年金【答案】DCJ2Y4Z8X10W10A7D6HM9N1I8V8R6L5O9ZY7N2F2D4P3Z9V7121、(2021年真題)從客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度分類(lèi)來(lái)說(shuō),在下列選項(xiàng)中。風(fēng)險(xiǎn)厭惡型客戶(hù)會(huì)選擇()
A.80%的可能損失5,000元,20%的可能無(wú)損失
B.確定4000元收入
C.80%的可能獲得5000元,20%的可能獲得0元
D.確定的10000元損失【答案】BCQ8Y6J8D6W6M2H3HS8R5M8F5N10B4I9ZP4W10P4L5E1R7W7122、(2018年真題)()是指雙方約定在未來(lái)的某一確定時(shí)間,按確定的價(jià)格買(mǎi)賣(mài)一定數(shù)量某種金融工具的合約。?
A.金融遠(yuǎn)期合約
B.金融期貨
C.金融互換
D.金融期權(quán)【答案】ACM5Y3H7C9M2R3B5HG5D9H8J1R7P9B10ZK3B6L8F6L1O9H3123、一筆500萬(wàn)元的借款,借款期為5年,年利率為8%,若每半年復(fù)利一次,年實(shí)際利率會(huì)高出名義利率()。(答案取近似數(shù)值)
A.0.16%
B.0.24%
C.0.80%
D.4%【答案】ACJ9W9G9T3X4G6U5HU9O3Y1J2L5X9X5ZG6Z7W3H7X3G8W5124、(2017年真題)通常將一定數(shù)量的貨幣在兩個(gè)時(shí)點(diǎn)之間的價(jià)值差異稱(chēng)為()。
A.貨幣時(shí)間差異
B.貨幣時(shí)間價(jià)值
C.貨幣投資價(jià)值
D.貨幣投資差異【答案】BCB7B1Z7O8N1E4B10HY3D1S5L4U5Q6S2ZJ2D5L10O6E4N6L8125、最著名的國(guó)際通用的金條是()交割標(biāo)準(zhǔn)金條。
A.紐約
B.倫敦
C.香港
D.東京【答案】BCL2G3U9C7K2K2D1HG10N4M1Z5I4K10C3ZO4Q1I4Q6A4E4T2126、下列關(guān)于家庭生命周期的各階段不同的理財(cái)重點(diǎn)中,不合適的是()。
A.家庭形成期的核心資產(chǎn)中股票占68%,債券占11%
B.家庭衰老期的核心資產(chǎn)中股票占49%,債券占41%
C.家庭成熟期的核心資產(chǎn)中股票占49%,債券占41%
D.家庭成長(zhǎng)期的核心資產(chǎn)中股票占59%,債券占31%【答案】BCS10P3G10W9Q1F3R4HP10Y10N3N5W2N10D6ZN3I7Z2F7D5Q10P8127、小李投資50000元于某理財(cái)產(chǎn)品,10年后小李將獲得資產(chǎn)100000元,則根據(jù)72法則,小李投資的理財(cái)產(chǎn)品收益率為()。
A.5.8%
B.6.6%
C.7.2%
D.5%【答案】CCL1X1C7S9Y7S4E6HC7B4J10F3P5Z1K1ZU6I6Y2M9L9F9X9128、(2020年真題)境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出,外匯賬戶(hù)內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)等值()萬(wàn)美元以下(含)的,憑本人有效身份證件辦理。
A.1
B.5
C.3
D.10【答案】BCS1G3Q3L7N2C10J5HY8L2I1C8M4W8N5ZB8N3W7T3B1E6G8129、(2018年真題)下列關(guān)于金融市場(chǎng)的表述,錯(cuò)誤的是()。
A.發(fā)行市場(chǎng)又稱(chēng)為一級(jí)市場(chǎng)
B.流通市場(chǎng)又稱(chēng)為二級(jí)市場(chǎng)
C.典型的場(chǎng)外市場(chǎng)是證券交易所
D.無(wú)形市場(chǎng)是指市場(chǎng)交易雙方只存在交易關(guān)系,沒(méi)有固定交易場(chǎng)所和市場(chǎng)交易設(shè)施,也沒(méi)有相應(yīng)的市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)管理組織的市場(chǎng)【答案】CCK7J7U3W5T5H4W4HD7Z4S3K2A5G7W6ZA10Y4G9Z3W6K2Q5130、投保人最基本的義務(wù)是()。
A.預(yù)防危險(xiǎn)
B.出險(xiǎn)通知
C.交付保費(fèi)
D.索賠舉證【答案】CCE4S2S4C9M2L1P8HS6J5I9T7O7I8L6ZQ9Q5D9C10D8D5L4131、退休養(yǎng)老收入的三大來(lái)源不包括()。
A.個(gè)人儲(chǔ)蓄投資
B.遺產(chǎn)繼承收入
C.社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)
D.企業(yè)年金【答案】BCG7B4O6Q4S2W7T8HU1E3F6A1V8P2G10ZE6B7E6R2F3G10U6132、張先生現(xiàn)有資產(chǎn)100萬(wàn)元,假如未來(lái)20年的通貨膨脹率是5%,那么他這筆錢(qián)就相當(dāng)于20年后的()。
A.100×(1﹢5%)20
B.1000000
C.100×(1﹢5%×20)
D.無(wú)法計(jì)算【答案】ACB7O7X1Q3Y5Y4D6HG1F6N7J6L8D7I2ZW9N1P2V8O5R9B4133、證券投資基金通過(guò)發(fā)行基金收益憑證聚集資金,形成集合資產(chǎn),降低交易成本,從而獲得收益的好處,體現(xiàn)了證券投資基金(??)的特點(diǎn)。
A.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
B.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明
C.集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理
D.獨(dú)立托管、保障安全【答案】CCE6J6W5I1X7S3G5HM2A5E7F1F6M4C2ZY1W7I8M1P6K4W2134、從第一期開(kāi)始、在一定時(shí)期內(nèi)每期期初等額收取的一系列款項(xiàng)是()。
A.期末年金
B.普通年金
C.永續(xù)年金
D.期初年金【答案】DCR10K3A1F2Z9Y9K10HZ8E7V7V9R2T4W2ZX2K7I6A8P7T1K5135、外匯市場(chǎng)的典型特征是()。
A.品種多樣性和清算及時(shí)性
B.交易主體單一性
C.價(jià)格穩(wěn)定性和交易集中性
D.空間的統(tǒng)一性和時(shí)間的連續(xù)性【答案】DCM7Y4U5Y7L10C3G8HH2B4F10S4Y4J6A9ZA7F5L9C8O10B4H6136、(2019年真題)()是有限合伙制私募基金的實(shí)際運(yùn)作者。
A.全體合伙人
B.第三方專(zhuān)業(yè)人士
C.有限合伙人
D.普通合伙人【答案】DCV6P7U6A10E8E8M6HR7M6Q10Y4G8S10X7ZJ7S9I9H8X7N6M2137、下列()不屬于銀行理財(cái)產(chǎn)品要素所包含的產(chǎn)品特征信息。
A.產(chǎn)品名稱(chēng)
B.客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模
C.產(chǎn)品類(lèi)型
D.募集規(guī)?!敬鸢浮緽CQ7C8J8L7F3T8Z8HS4L9R6V5I9N9I8ZZ8J3Z10V7D6S9N4138、(2019年真題)下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的表述中,錯(cuò)誤的是()。
A.它是一種針對(duì)個(gè)人客戶(hù)提供的專(zhuān)業(yè)化服務(wù)
B.商業(yè)銀行主要向客戶(hù)提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)
C.客戶(hù)自行管理和運(yùn)用資金
D.收益和風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)和銀行共同分擔(dān)【答案】DCG10V10Q7O3V2N3F9HW1Z10W5H9K2G10G1ZP4U7Q10C9K6V7Y1139、投資人以950元的凈價(jià)買(mǎi)入一張面值為1000元的10年期債券,票面利率為10%,若債券發(fā)行人擬在1年后以1060元的凈價(jià)回購(gòu)該債券,則投資人持有該債券的實(shí)際收益率為()。(答案取近似數(shù)值)
A.11.6%
B.6.3%
C.20%
D.22.1%【答案】DCE2C8F6C10E4L7J10HG3X9N4O3Q4U3D4ZL6T9K3E10O1N10U4140、已知利率為10%的一期、兩期、三期的復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)分別是0.9091、0.8264、0.7513,則可以判斷利率為10%,3年期的年金現(xiàn)值系數(shù)為()。
A.2.5436
B.2.4868
C.2.855
D.2.4342【答案】BCJ10L2Z7E1S1S4Z4HD9I3R7T10Y4S3J3ZZ6U4M1E10R10I9B2141、某企業(yè)甲產(chǎn)品的實(shí)際產(chǎn)量為1000件,實(shí)際耗用材料4000千克,該材料的實(shí)際單價(jià)為每千克100元;每件產(chǎn)品耗用該材料的標(biāo)準(zhǔn)成本為每件250元,材料消耗定額為每件5千克。直接材料成本的數(shù)量差異是()。
A.200000元不利差異
B.200000元有利差異
C.50000元有利差異
D.50000元不利差異【答案】CCN4F5K8N1U10S5B7HJ1R6Z2C4A5T6B3ZV2P9P4G2J10M9L3142、境外個(gè)人對(duì)境內(nèi)機(jī)構(gòu)提供貸款或擔(dān)保,應(yīng)當(dāng)符合()的有關(guān)規(guī)定。
A.資本管理
B.貿(mào)易管理
C.外債管理
D.外匯管理【答案】CCR1O1W10E6A9O4Y2HZ2T5A7T6O5Q10C4ZR10U7J10D5P9G6M9143、金融期權(quán)的要素不包括()。
A.基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)
B.期權(quán)的買(mǎi)方
C.期權(quán)的賣(mài)方
D.中介機(jī)構(gòu)【答案】DCR8Z3G8A4M2X5O3HW3M7I1P10N6E9L3ZX5X4V8N7N2N4L4144、(2018年真題)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在()關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)。
A.行業(yè)監(jiān)督
B.自愿平等
C.完全信任
D.委托代理【答案】DCD9Y3W10I3I6R10Z9HM7I5D5U4S3V10I10ZL1D3C2O3V5M10W8145、(2020年真題)溢價(jià)發(fā)行的附息債券,票面利率是6%,則實(shí)際的到期收益率可能是()。
A.6.25%
B.6%
C.5.6%
D.7%【答案】CCV2M8B8G2K7K1W5HQ9F10R2L1K1P4W7ZM2Q8Q2E2I5H6W8146、(2018年真題)根據(jù)F?莫迪利安尼等的家庭生命周期理論,不適合處于家庭成長(zhǎng)期的投資人的理財(cái)策略是()。
A.保持資產(chǎn)流動(dòng)性
B.適當(dāng)增加固定收益類(lèi)資產(chǎn)
C.拒絕合理使用銀行信貸工具
D.適當(dāng)投資如債券基金、浮動(dòng)收益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品【答案】CCW9Z10B4Z6E6Y4M6HU3H6B2A10K9M2T2ZG5L7K7I7W1L7I4147、(2017年真題)專(zhuān)業(yè)理財(cái)師的工作目標(biāo)和重心是“幫助客戶(hù)解決問(wèn)題、實(shí)現(xiàn)其理財(cái)目標(biāo)”。要達(dá)成這一目標(biāo),理財(cái)師首先要做的是()。
A.深入了解客戶(hù)
B.出具專(zhuān)業(yè)理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)
C.全面評(píng)估客戶(hù)的財(cái)務(wù)問(wèn)題
D.提出自己的見(jiàn)解和建議【答案】ACL6F9P8Q10G5H7H2HU8M10T10S2X1L9C7ZH1J6U8U1P6Y3V1148、在復(fù)利計(jì)算時(shí),一定時(shí)期內(nèi),復(fù)利計(jì)算的周期越短,頻率越高,那么()。
A.現(xiàn)值越大
B.存儲(chǔ)的金額越大
C.實(shí)際利率更小
D.終值越大【答案】DCW1I4G10Z7Q3B10Z7HZ2R9Q6E2R4S8F5ZB1R9X2T10G10N6Q1149、根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理辦法》,商業(yè)銀行對(duì)于銷(xiāo)售的保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃,風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括()。
A.本理財(cái)計(jì)劃是高風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品,您應(yīng)充分了解并清楚知曉本產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn),愿意承擔(dān)有限風(fēng)險(xiǎn)
B.本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn),您只能獲得產(chǎn)品預(yù)期獲得的利益,您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn),謹(jǐn)慎投資
C.本理財(cái)產(chǎn)品有投資風(fēng)險(xiǎn),只保障理財(cái)資金本金,不保證理財(cái)收益,您應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn),謹(jǐn)慎投資
D.本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn),您只能獲得產(chǎn)品實(shí)際運(yùn)作的收益,您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn),謹(jǐn)慎投資【答案】CCD7D2U4R10S6D4D5HI4A9V3L7Z2A5J10ZD8Q8O3V7F1B8X8150、(2019年真題)下列選項(xiàng)中,不屬于基金子公司產(chǎn)品特征的是()。
A.基金子公司產(chǎn)品可為單一客戶(hù)提供一站式資產(chǎn)管理服務(wù)
B.基金子公司產(chǎn)品的參與人數(shù)適中
C.基金子公司產(chǎn)品市場(chǎng)覆蓋面廣
D.基金子公司產(chǎn)品一般面向低凈值客戶(hù)【答案】DCR9W2Q10Q2I8B4J9HI4B8Q2C7M2C9W5ZC10G9J7Y8V5I10T6151、孫小姐作為信托受益人,將在未來(lái)20年內(nèi)每年年初獲得1萬(wàn)元,年利率為5%,這筆資金20年后的終值為多少?()
A.478324
B.438325
C.347193
D.314768【答案】CCR2D8T1M2E3G7V1HM8U9G9N6I10U9N1ZA10Y8O5Y6Q7G10V7152、下列不屬于專(zhuān)業(yè)理財(cái)人員根據(jù)客戶(hù)家庭生命周期給予資產(chǎn)配置建議的總體原則的是()。
A.家庭形成期至家庭衰老期,隨客戶(hù)年齡增加,投資風(fēng)險(xiǎn)比重應(yīng)逐步降低
B.子女小時(shí)候和客戶(hù)年老時(shí),注重流動(dòng)性好的存款和貨幣基金的比重要高
C.家庭成長(zhǎng)期流動(dòng)性較大,應(yīng)減少資金向外流出
D.家庭衰老期的收益性需求量大,投資組合中債券比重應(yīng)該最高【答案】CCE7V4E10R5G8F1L9HM6V7A10D1E4E1V2ZG2B1O10E2D6E5Z6153、(2020年真題)在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的,作為下一個(gè)()的交易處理,其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下次辦理基金份額申購(gòu)、贖回時(shí)間所在開(kāi)放日的價(jià)格。
A.工作日
B.確認(rèn)日
C.開(kāi)放日
D.交易日【答案】DCE9O5S9U3T4K2M3HR9U2X7G3W9G9M10ZF8U10Z5L9H7F9H2154、()是為防止吊籠到達(dá)預(yù)先設(shè)定位置,上限位器和上極限限位器因各種原因不能及時(shí)動(dòng)作、吊籠繼續(xù)向上運(yùn)動(dòng),將導(dǎo)致吊籠沖擊導(dǎo)軌架頂部而發(fā)生傾翻墜落事故而設(shè)置的。
A.安全鉤
B.急停開(kāi)關(guān)
C.緩沖彈簧
D.防墜安全器【答案】ACK7Z3A3Z6W3T2W6HI9W6N1A6X10A8I4ZS8A7J1Y5U8A8M3155、我們常說(shuō)美國(guó)人喜歡冒險(xiǎn),中國(guó)人強(qiáng)調(diào)平安是福,這體現(xiàn)的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)特征是()。
A.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度
B.風(fēng)險(xiǎn)偏好
C.風(fēng)險(xiǎn)分布
D.實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受力【答案】BCY1K1I8E7U1I5A4HB9U2S7Q2Z1V6K3ZW2G1F3B1L3P5Q6156、下列屬于銷(xiāo)售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售活動(dòng)禁止事項(xiàng)的是()。
A.有效識(shí)別客戶(hù)身份
B.向客戶(hù)介紹理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式等
C.了解客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估情況、投資期限和流動(dòng)性要求
D.散布虛假信息,擾亂市場(chǎng)秩序【答案】DCZ5E5H10T4E2V6E8HI3G5R8R4I7S10T3ZL10G4V3I5D3Y4R4157、(2018年真題)下列關(guān)于格式條款的表述,錯(cuò)誤的是()。
A.訂立格式條款一方應(yīng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)
B.格式條款和非格式條款不一致的,應(yīng)當(dāng)采用格式條款
C.格式條款是指當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定,并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商的條款
D.合同訂立方應(yīng)采取合理的方式提請(qǐng)對(duì)方注意免除或者限制其責(zé)任的條款,按照對(duì)方的要求,對(duì)條款予以說(shuō)明【答案】BCK9F10Q6S6J1K10I8HB9I2J10K9E9G4H5ZS2Y4Z8G1X6J3G7158、小王購(gòu)買(mǎi)了A公司的新發(fā)行股票后,想將部分A公司股票賣(mài)出,他應(yīng)在______進(jìn)行交易,這筆交易是在______之間進(jìn)行的。()
A.一級(jí)市場(chǎng);小王和A公司
B.一級(jí)市場(chǎng);小王和其他投資人
C.二級(jí)市場(chǎng);小王和A公司
D.二級(jí)市場(chǎng);小王和其他投資人【答案】DCE8G5F2E5M3D2A9HJ6D5R2M8B7R8C1ZI10T8P4L4W8B7Y1159、下列關(guān)于憑證式國(guó)債的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是()。
A.在持有期內(nèi),持券人可到購(gòu)買(mǎi)網(wǎng)點(diǎn)提前兌取
B.可記名、掛失
C.可上市流通
D.提前兌取時(shí),除償還本金外,經(jīng)辦機(jī)構(gòu)可以收取手續(xù)費(fèi)【答案】CCY3J2I9S10V5S6P7HY2V8I4S1F10E1B9ZM8T3F1H1E1Y9O8160、下列關(guān)于房地產(chǎn)投資特點(diǎn)的表述,錯(cuò)誤的是()。
A.房地產(chǎn)投資可以使用高財(cái)務(wù)杠桿率
B.房地產(chǎn)的流動(dòng)性比證券類(lèi)產(chǎn)品要弱
C.一項(xiàng)房地產(chǎn)的估價(jià)等于持有房地產(chǎn)獲得的現(xiàn)金流入的現(xiàn)值
D.房地產(chǎn)價(jià)值受政策環(huán)境、市場(chǎng)環(huán)境和法律環(huán)境等因素的影響較大【答案】CCX8W6D6X2N3T5B3HW5X9H7C2T6L8O8ZM8S1F4J2Z8J1I4161、商業(yè)銀行可根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)情況確定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額的管理,但流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額應(yīng)至少包括()。
A.期限誤配限額
B.期限錯(cuò)配限額
C.期限缺配限額
D.結(jié)算信用風(fēng)險(xiǎn)限額【答案】BCI10L8P5W4B3X4F10HG2W5P6D2S4I3O9ZY6Q2A10V10D7F9N7162、(2021年真題)保險(xiǎn)原則是在保險(xiǎn)發(fā)展過(guò)程中逐漸形成并被人們公認(rèn)的基本原則,這些原則作為人們進(jìn)行保險(xiǎn)活動(dòng)的準(zhǔn)則,始終貫穿于整個(gè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù),這些原則不包括()。
A.最大誠(chéng)信原則
B.首因原則
C.損失補(bǔ)償原則
D.保險(xiǎn)利益原則【答案】BCP9B7D1M10I10C2T9HD10L3W2P5F10K2A7ZP1C9X10N3K3F2A5163、李女士的孩子小靜是初三學(xué)生,今年16歲,未經(jīng)李女士的許可,從家中拿走現(xiàn)金3000多元,到珠寶店買(mǎi)了一條白金項(xiàng)鏈,李女士拒絕認(rèn)可,那么小靜的購(gòu)買(mǎi)行為()。
A.無(wú)效
B.有效
C.效力待定
D.不可撤銷(xiāo)【答案】ACN3V3Q2D8J1I10Y2HB5F7K10F9Q4R3P9ZB2R3W1O2G1S8A5164、(2019年真題)證券發(fā)行可以通過(guò)公募和私募兩種方式進(jìn)行,其中私募是指()推銷(xiāo)證券。
A.只向公司內(nèi)部員工發(fā)行
B.事先不確定特定的發(fā)行對(duì)象,向社會(huì)廣大投資者公開(kāi)
C.只對(duì)特定的發(fā)行對(duì)象
D.事先向社會(huì)廣大投資者公開(kāi)【答案】CCK4E6Z3F8K6R6E9HC3P1I6L2V4S4E8ZB3C6V2A1P8Z6C4165、根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,手持外匯現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計(jì)等值()以下(含),憑本人有效身份證件在銀行辦理。
A.1萬(wàn)美元
B.2萬(wàn)美元
C.3萬(wàn)美元
D.5萬(wàn)美元【答案】ACF1N3D4Z8D9O5J10HM1O7P3I7N5D4D5ZZ8W3C6T7J4X5X10166、在國(guó)際貨幣市場(chǎng)上最典型、最有代表性的同業(yè)拆借利率是()。
A.香港銀行同業(yè)拆借利率
B.東京銀行同業(yè)拆借利率
C.紐約銀行同業(yè)拆借利率
D.倫敦銀行同業(yè)拆借利率【答案】DCH7R8Q3L6H8W2C5HW4Y1J9V8Q5O1D8ZU7O1S5F3F8E6F7167、下列()不屬于期貨期權(quán)。
A.外匯期貨期權(quán)
B.利率期貨期權(quán)
C.債券期貨期權(quán)
D.股指期貨期權(quán)【答案】CCJ8Z1U7H2I4G4Z3HH1S4B9C1J4B7L7ZS10K1Z2W4D8W4X7168、國(guó)華集團(tuán)從2006年到2013年每年年底存入銀行100萬(wàn)元,存款利率為5%,問(wèn)2013年底可累計(jì)多少金額()(n/r=9.549)
A.961.9
B.954.9
C.896.5
D.864.8【答案】BCR9O4S2G4L9C7N6HO10C1E10A9U5G10W1ZJ4X9E6A7S10Q6J1169、(2020年真題)下列屬于金融市場(chǎng)客體的是()。
A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所
B.金融衍生品
C.居民個(gè)人
D.金融機(jī)構(gòu)【答案】BCF2F4W6V3K4N10P10HB6V5Y9W9F10E3Y1ZF3B3N9A8V2I6S3170、(2017年真題)商業(yè)銀行針對(duì)特定目標(biāo)客戶(hù)群體進(jìn)行的個(gè)人理財(cái)服務(wù)是()。
A.私人銀行
B.理財(cái)計(jì)劃
C.財(cái)富管理
D.理財(cái)業(yè)務(wù)【答案】BCC4K4Q7U5E1S6H7HK4B9T5Z5F2O5Z9ZX4N2O2L7X10J2Y8171、(2018年真題)下列資產(chǎn)中,流動(dòng)性最差的資產(chǎn)是()。
A.貨幣市場(chǎng)基金
B.實(shí)物黃金
C.房地產(chǎn)
D.銀行定期存款【答案】CCB8M1R5H10V6C7C6HM9R1K10O9I9P10W7ZL2W7C1Z7W9X6X4172、理財(cái)目標(biāo)確定的SMART原則不包括下列()。
A.具體明確(Specific)
B.可量化和檢驗(yàn)(Measurable)
C.合理性和可行性(Attainable)
D.相關(guān)的(Relative)【答案】DCK6Q5G1O1N6A5C3HN1W5E2I8I2S1G5ZQ3Z4D10C5Y1Y8V3173、按照()基金可以分為股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場(chǎng)基金。
A.收益憑證是否可以贖回
B.投資對(duì)象不同
C.投資目標(biāo)不同
D.投資理念不同【答案】BCE4B5T10A3Y10Y8T5HF2I7R9Y6Q5O10A7ZT3S5F1Y1Q2A3E4174、(2019年真題)根據(jù)我國(guó)《民法總則》,下列關(guān)于代理的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。
A.代理人和相對(duì)人串通損害被代理人利益的,由代理人和相對(duì)人負(fù)連帶責(zé)任
B.超越代理權(quán)的行為只有經(jīng)被代理人的追認(rèn),被代理人才承擔(dān)民事責(zé)任
C.代理人不履行職責(zé)前給被代理人造成損害的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任
D.被代理人知道行為人沒(méi)有代理權(quán)的情況下還與行為人實(shí)施民事行為給他人造成損害的,被代理人不負(fù)責(zé)任【答案】DCC4Q5Y10I6Y7T
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