商業(yè)銀行綜合柜員崗位實訓(xùn)

PAGEPAGE6課程定位在專業(yè)中的地位與其他課程的關(guān)系總課時學(xué)分其他本課程為金融與證券專業(yè)的優(yōu)質(zhì)核心課程。本課程最大限度地滿足了高職專業(yè)職業(yè)化培養(yǎng)目標(biāo)的需要，成為最能體現(xiàn)高職專業(yè)特征的實訓(xùn)技能課。本課程以實訓(xùn)教學(xué)為主，它與教學(xué)計劃中所有的專業(yè)理論課程相配合，構(gòu)成完整的高職專業(yè)教學(xué)體系。該課程既是理論教學(xué)內(nèi)容在實踐環(huán)節(jié)的延伸，又從商業(yè)銀行實際業(yè)務(wù)的角度自成體系；既可以訓(xùn)練學(xué)生的實際操作能力，又可以檢驗學(xué)生其他課程的學(xué)習(xí)效果。64課程目標(biāo)知識培養(yǎng)目標(biāo)使學(xué)生熟悉商業(yè)銀行綜合柜員崗位業(yè)務(wù)內(nèi)容，熟悉前臺所有硬件設(shè)備和軟件操作程序，熟悉前臺業(yè)務(wù)所涉及的所有票據(jù)、單證、業(yè)務(wù)專用章及其他用具。能力培養(yǎng)目標(biāo)使學(xué)生掌握商業(yè)銀行綜合柜員崗位所需處理的個人與企業(yè)業(yè)務(wù)的操作流程，具備單筆業(yè)務(wù)的規(guī)范、準(zhǔn)確、熟練操作能力；面對復(fù)雜的綜合業(yè)務(wù)，具備應(yīng)變處理能力。素質(zhì)培養(yǎng)目標(biāo)使學(xué)生具備“誠信、合規(guī)”的職業(yè)素質(zhì)，具體包含兩方面內(nèi)容：一是提高學(xué)生遵守各項規(guī)章制度的意識，以增強(qiáng)其職業(yè)道德素質(zhì)；二是按照銀行業(yè)務(wù)操作規(guī)范化的標(biāo)準(zhǔn)，幫助學(xué)生建立良好的職業(yè)習(xí)慣，以增強(qiáng)其業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)。教學(xué)方法與手段方法設(shè)計該課程以實訓(xùn)模擬教學(xué)為主，采用“任務(wù)驅(qū)動式教學(xué)模式”，將教學(xué)過程分為三個階段，具體教學(xué)步驟和方法如下：1.統(tǒng)一練習(xí)單筆業(yè)務(wù)學(xué)生充分熟悉所有設(shè)備、各種單證票據(jù)以及相關(guān)用具；實訓(xùn)教師精講各項業(yè)務(wù)的操作要領(lǐng)和制度規(guī)定，并現(xiàn)場示范；學(xué)生就單筆業(yè)務(wù)進(jìn)行反復(fù)演練。2.集中練習(xí)綜合業(yè)務(wù)在熟練掌握單筆業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，將個人銀行業(yè)務(wù)、企業(yè)銀行業(yè)務(wù)疊加進(jìn)行綜合訓(xùn)練，以進(jìn)一步增強(qiáng)學(xué)生綜合業(yè)務(wù)操作的熟練程度。3.業(yè)務(wù)情景模擬對學(xué)生進(jìn)行分組，每組細(xì)分為客戶和銀行柜員，先由教師規(guī)定業(yè)務(wù)內(nèi)容進(jìn)行現(xiàn)場模擬操作；再在教師的指導(dǎo)下，由學(xué)生自行隨機(jī)編排和組織業(yè)務(wù)內(nèi)容并實施操作。技術(shù)與手段1.環(huán)境狀況：模擬商業(yè)銀行，包括儲蓄所（專營個人銀行業(yè)務(wù)）；網(wǎng)點支行（業(yè)務(wù)支行或分理處）（專營企業(yè)銀行業(yè)務(wù)）2.硬件設(shè)備：服務(wù)器、票據(jù)打印機(jī)、電子圖版、計算機(jī)終端3.軟件：東方迪格商業(yè)銀行系統(tǒng)教學(xué)軟件4.教學(xué)用具：票據(jù)樣本、各種單據(jù)、業(yè)務(wù)專用章、驗鈔機(jī)、讀卡器、密碼小鍵盤及各種辦公用品課后學(xué)習(xí)設(shè)計作業(yè)參考書網(wǎng)站活動其他1.總結(jié)歸納銀行業(yè)務(wù)知識要點；2.總結(jié)銀行業(yè)務(wù)操作要點；3.機(jī)上操作練習(xí)。4.熟記主要的銀行制度、業(yè)務(wù)規(guī)范。1.《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)》主編：宋羽，本校出版2.《銀行柜員實訓(xùn)》，勞動和社會保障部教材辦公室，中國勞動社會保障出版社3.《商業(yè)銀行綜合柜臺業(yè)務(wù)》主編：董瑞麗；中國金融出版社。3.《商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)》武飛；中國人民大學(xué)出版社

4.《銀行柜員實訓(xùn)》主編：勞動和社會保障部教材辦公室；中國勞動社會保障出版社。1.收集各商業(yè)銀行前臺業(yè)務(wù)資料，進(jìn)行分類，使學(xué)生對目前我國商業(yè)銀行現(xiàn)行業(yè)務(wù)有一個全面的了解2.組織學(xué)生觀察學(xué)習(xí)銀行柜員的前臺操作，增強(qiáng)實際感受?？己嗽O(shè)計知識考核要點1.銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和操作要點；2.銀行制度和銀行業(yè)務(wù)規(guī)范。能力考核要點1.單筆業(yè)務(wù)操作的規(guī)范、準(zhǔn)確、熟練程度；2.綜合業(yè)務(wù)操作的規(guī)范、準(zhǔn)確、熟練程度。素質(zhì)考核要點通過學(xué)生對業(yè)務(wù)操作過程所體現(xiàn)的是否遵守規(guī)章制度、是否按照業(yè)務(wù)規(guī)程進(jìn)行操作，來檢驗學(xué)生是否具有“誠信、合規(guī)”的職業(yè)素質(zhì)。考核形式筆試口試論文設(shè)計競賽其他√√成績評定考試考查作業(yè)（%）出勤（%）期末（%）其他（%）90%10%選用教材《商業(yè)銀行綜合柜員崗位實訓(xùn)》主編：武飛上海財經(jīng)大學(xué)出版社課程創(chuàng)新綜述本課程是金融與證券專業(yè)的崗位綜合模擬課，與以往開設(shè)的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)課相比，大幅度增加了實訓(xùn)內(nèi)容，極大地增強(qiáng)了技能培訓(xùn)力度，符合高等職業(yè)教育的培養(yǎng)目標(biāo)。該課程的教學(xué)創(chuàng)新點表現(xiàn)在以下方面：課程內(nèi)容的創(chuàng)新：銀行業(yè)務(wù)實訓(xùn)課突破了理論教學(xué)的傳統(tǒng)模式，從銀行業(yè)務(wù)崗位出發(fā)組織教學(xué)內(nèi)容，根據(jù)銀行對前臺柜員的實際要求設(shè)計實操內(nèi)容。2.教學(xué)方式的創(chuàng)新：本課程實行“任務(wù)驅(qū)動式”教學(xué)模式，改變了傳統(tǒng)按業(yè)務(wù)講授為主的教學(xué)方法，教師根據(jù)教學(xué)情況設(shè)計實訓(xùn)任務(wù)，學(xué)生根據(jù)任務(wù)種類和要求，按照業(yè)務(wù)流程，綜合應(yīng)用專項技能完成每一個任務(wù)，培養(yǎng)學(xué)生崗位綜合能力。3.考核方式的創(chuàng)新：本課程建立了較為全面的考核體系，考核分為學(xué)生自評、組長評價和教師考評三個部分，每部分又由若干細(xì)項組成。教師考評的依據(jù)主要以業(yè)務(wù)處理和服務(wù)禮儀的準(zhǔn)確、熟練和規(guī)范程度作為考核標(biāo)準(zhǔn)，考核方法主要有業(yè)務(wù)流程評價法（分為單一業(yè)務(wù)和綜合業(yè)務(wù)）、客戶滿意度評價法。教學(xué)課時分配章節(jié)名稱課時安排理論課時實踐課時項目一商業(yè)銀行柜員基本職業(yè)能力訓(xùn)練55項目二儲蓄業(yè)務(wù)訓(xùn)練77項目三單位存款業(yè)務(wù)訓(xùn)練44項目四貸款業(yè)務(wù)訓(xùn)練33項目五同城清算業(yè)務(wù)訓(xùn)練1010項目六結(jié)算業(yè)務(wù)訓(xùn)練33共計3232合計64課程內(nèi)容項目一：商業(yè)銀行柜員基本職業(yè)能力訓(xùn)練任務(wù)一：崗位設(shè)置與授權(quán)管理制度一、綜合柜員的含義二、綜合柜員的崗位設(shè)置三、事權(quán)劃分任務(wù)二：銀行柜員書寫規(guī)范訓(xùn)練一、小寫金額書寫訓(xùn)練二、大寫金額書寫訓(xùn)練三、日期書寫訓(xùn)練任務(wù)三：重要單證、印章的管理一、柜員每日工作流程二、重要單證的管理三、重要印章的管理項目二：儲蓄業(yè)務(wù)訓(xùn)練任務(wù)一：活期儲蓄存款業(yè)務(wù)一、活期儲蓄存款的開戶二、活期儲蓄存款續(xù)存三、活期儲蓄存款的取現(xiàn)四、活期儲蓄轉(zhuǎn)賬五、活期儲蓄銷戶任務(wù)二：整存整取業(yè)務(wù)一、整存整取開戶二、整存整取部分提前支取三、整存整取的銷戶任務(wù)三：零存整取業(yè)務(wù)一、零存整取的開戶二、零存整取的續(xù)存三、零存整取的銷戶項目三：單位存款業(yè)務(wù)訓(xùn)練任務(wù)一：基本存款戶開戶任務(wù)二：現(xiàn)金繳款任務(wù)三：支取現(xiàn)金任務(wù)四：轉(zhuǎn)賬項目四：貸款業(yè)務(wù)訓(xùn)練任務(wù)一：個人貸款業(yè)務(wù)一、個人貸款的發(fā)放二、個人貸款的收回三、貸款信息維護(hù)、查詢、統(tǒng)計任務(wù)二：單位貸款業(yè)務(wù)一、貸款的發(fā)放二、貸款的展期三、貸款的收回四、貸款的調(diào)整、查詢、統(tǒng)計項目五：結(jié)算業(yè)務(wù)訓(xùn)練任務(wù)一：支票的業(yè)務(wù)操作一、支票的理論知識介紹二、支票的樣式與記載事項三、支票結(jié)算的相關(guān)規(guī)則四、轉(zhuǎn)賬支票的操作五、現(xiàn)金支票的操作任務(wù)二：銀行本票的業(yè)務(wù)操作一、銀行本票的理論知識二、銀行本票的樣