望城支行星級模擬測試3（以此為準(zhǔn)）及答案

望城支行星級模擬測試3（以此為準(zhǔn)）[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________所在支行：________________________員工編號:________________________1、對一年未發(fā)生收付活動（不包括結(jié)息、代扣利息稅等非客戶主動發(fā)生的業(yè)務(wù)）且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶，開戶營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)根據(jù)清單通過電話或郵寄信函的方式通知客戶，自發(fā)出通知之日起（）日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)。[單選題]*A-20B-30(正確答案)C-60D-902、節(jié)假日匯兌金額在（）（含）萬元以下，通過小額支付系統(tǒng)辦理。[單選題]*A-5B-10C-20D-50(正確答案)3、出票人簽發(fā)了一張金額為5000元的空頭支票，人民銀行可對其罰款（）元。[單選題]*A-50B-250C-500D-1000(正確答案)4、列入限售名單的單位，每次只允許出售一本支票，且每本支票在未使用完（）份以前不得再向該出票人出售新的支票。[單選題]*A-5B-10C-15D-20(正確答案)5、二級支行、社區(qū)支行柜員指紋信息由（）錄入。[單選題]*A-分支行運營管理部指紋管理員B-一級支行指紋管理員(正確答案)C-批量套號D-內(nèi)部賬號。6、以下業(yè)務(wù)不需要進行大額支付交易確認(rèn)的是（）。[單選題]*A-張某代理李某取現(xiàn)50萬元B-張某代理李某取現(xiàn)20萬元C-張某從本人活期賬戶取現(xiàn)20萬元(正確答案)D-xx公司財務(wù)小王持轉(zhuǎn)賬支票轉(zhuǎn)賬60萬至另一公司。7、在行式自助設(shè)備應(yīng)確保設(shè)備現(xiàn)金足額、運轉(zhuǎn)正常、滿足客戶使用需求，一周內(nèi)清機頻率不得低于一次且清機間隔時間不得超過()天。[單選題]*A-2B-3C-5D-7(正確答案)8、分（支）行當(dāng)年形成的會計檔案，在會計年度終了后可臨時保管（），因特殊原因確需推遲移交的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)總行運營管理部同意，但臨時保管期限最長不超過（）。[單選題]*A-1個月；一年B-3個月；一年C-6個月；三年D-一年；三年(正確答案)9、支行發(fā)生業(yè)務(wù)差錯金額1000元（不含）以上，10000元（含）以內(nèi)的，由（）終審。[單選題]*A-總行運營管理部負(fù)責(zé)人B-總行主管行長(正確答案)C-總行行長D-董事長10、智慧柜臺和便攜式發(fā)卡機外出營銷需由支行（）審批后方可外出。[單選題]*A-結(jié)算監(jiān)督員B-運營主管C-一級支行運營主管行長D-一級支行行長(正確答案)11、關(guān)于智慧柜臺業(yè)務(wù)以下說法正確的是（）。[單選題]*A-對于在當(dāng)日可返回的外出營銷，支持運營人員及非運營人員外出一人發(fā)卡(正確答案)B-外出營銷期間，當(dāng)日不能回行的，營銷結(jié)束后應(yīng)及時將相關(guān)設(shè)備及空白卡憑證入酒店保險柜（或保管箱）由一人妥善保管C-設(shè)備在外出營銷期間，應(yīng)全程保持登錄狀態(tài)D-每日營業(yè)終了，須換人核對便攜式發(fā)卡機中剩余的空白卡憑證種類及數(shù)量后，再上繳至網(wǎng)點結(jié)算監(jiān)督員尾箱并入庫保管。12、為未成年人開通非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，可根據(jù)未成年人資金收付狀況，約定向（）轉(zhuǎn)賬的日累計限額、筆數(shù)和年累計限額等。[單選題]*A-同名賬戶B-非同名賬戶(正確答案)C-任一賬戶D-他行賬戶13、機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位開立基本賬戶需要提供的資料是（）。[單選題]*A-加載統(tǒng)一社會信用代碼的登記證照正本B-加載統(tǒng)一社會信用代碼的登記證照正本和財政部門同意其開戶的證明(正確答案)C-出具其主管部門的基本存款賬戶開戶許可證（或基本存款賬戶編號）和批文D-政府主管部門的批文或證明。14、企業(yè)異地臨時經(jīng)營活動需要開立臨時存款賬戶需要提供的資料是（）。[單選題]*A-出具借款合同B-出具有關(guān)證明C-營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文。(正確答案)15、以下哪一項不是批量開戶必填要素？（）[單選題]*A-工作單位B-詳細(xì)地址C-預(yù)留手機號碼(正確答案)D-證件到期日16、2018年12月1日客戶小明申請開立針對賬戶A的時段存款證明100萬，系統(tǒng)應(yīng)該對賬戶A進行哪種類型的限制（）。[單選題]*A、保證控制B、理財申購控制C、金額凍結(jié)D、證明控制(正確答案)17、一本定期一本通下最多可同時開立（）個有效定期賬戶。[單選題]*A-5個B-10個(正確答案)C-20個D-不限。18、個人不動戶可辦理（）業(yè)務(wù)。[單選題]*A-現(xiàn)金支取B-轉(zhuǎn)賬支取C-現(xiàn)金存入D-銷戶。(正確答案)19、個人存款賬戶掛失可通過（）渠道辦理。[單選題]*A-柜面B-E錢莊C-微信D-以上都支持。(正確答案)20、柜員因?qū)W習(xí)、休假等原因離開崗位且時間在（）個工作日（含）以上的，對于帶獨立尾箱、日常不進行尾箱交接的柜員必須辦理尾箱交接手續(xù)。[單選題]*A-1B-2C-3(正確答案)D-5。21、自2018年2月1日起，我行個人客戶通過本行（包括祁陽、湘西、宜章三家村鎮(zhèn)銀行，下同）現(xiàn)金自助設(shè)備辦理“無卡無折存款”業(yè)務(wù)，單卡單日累計交易限額為()元（含）。[單選題]*A-10000B-20000(正確答案)C-3000D400022、個人理財產(chǎn)品持有證明是指根據(jù)投資人的申請，為其在我行持有的（）的個人（）式理財產(chǎn)品所提供的書面證明。[單選題]*A-已成立且已到期，封閉B-未成立未到期，開放C-已成立且未到期，封閉(正確答案)D-已成立且未到期，開放。23、自（）時起，湖南省全面取消企業(yè)銀行賬戶許可。[單選題]*A-2019年8月10日B-2019年8月11日C-2019年6月10日(正確答案)D-2019年6月11日。24、本地單位客戶，是指單位注冊地、經(jīng)營地與開戶機構(gòu)位于同一行政區(qū)域（）的客戶。[單選題]*A-省、市B-市、縣(正確答案)C-縣、區(qū)D-縣。25、上門收集（采集）開戶信息，開戶行必須指派雙人進行，其中一名須為（）。[單選題]*A-引導(dǎo)員B-大堂經(jīng)理C-客戶經(jīng)理D-綜合柜員。(正確答案)26、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)默認(rèn)設(shè)置的操作時間為（）。[單選題]*A-8：30——17：30B-8：00——19：00C-8：00——19：30D-7：00——20：00。(正確答案)27、以下哪種情況，可在智慧廳堂PAD1.0上核實類型選擇“直接核實”。[單選題]*A-機關(guān)B-軍隊C-法定代表人本人至柜面辦理開戶手續(xù)(正確答案)D-授權(quán)單位人員辦理開戶手續(xù)并出授權(quán)委托書。28、對于客戶證件有效期為“長期”的，如系統(tǒng)無對應(yīng)“長期”字段的選項，請統(tǒng)一執(zhí)行（）的錄入標(biāo)準(zhǔn)。[單選題]*A-2100-01-01B-9999-12-31(正確答案)C-2100-12-31D-9999-01-01。29、（）持有效身份證件并提供（）開立賬戶或激活賬戶時無需進行新開賬戶稅收居民信息盡職調(diào)查。[單選題]*A-軍人（武裝警察），軍人（武裝警察）證明文件(正確答案)B-教師，教師證C-未成年人，學(xué)生證D-會計，會計證。30、我國法律對于中國稅收居民的界定為：在中國境內(nèi)有住所，或者無住所而在境內(nèi)居住滿一年的個人。在境內(nèi)居住滿一年，是指在一個納稅年度中在中國境內(nèi)居住365日。臨時離境的，不扣減日數(shù)。臨時離境，是指在一個納稅年度中一次不超過（）日或者多次累計不超過（）日的離境。[單選題]*A-30、60B-15、90C-30、90(正確答案)D-15、60。31、未成年人法定監(jiān)護人常年在異地或無法定監(jiān)護人的，可由以下機構(gòu)（）出具指定監(jiān)護人的證明。*A-人民法院(正確答案)B-所在社區(qū)居委會（或村委會）(正確答案)C-所在社區(qū)以上組織(正確答案)D-所在地派出所32、老張于2019年5月4日去世，其女兒提供相關(guān)資料后可查詢的存款包括以下哪項內(nèi)容()。*A-老張名下2017年12月31日存入的的一年期定期存單(正確答案)B-老張名下賬戶的活期存款余額(正確答案)C-老張名下的理財產(chǎn)品余額(正確答案)D-老張名下賬戶中被法院凍結(jié)的存款。(正確答案)33、以下關(guān)于自助設(shè)備管理規(guī)定正確的是（）。*A-在行式自助設(shè)備單次加鈔額度不得超過40萬元(正確答案)B-離行式自助設(shè)備單次加鈔額度不得超過50萬元(正確答案)C-在行式自助設(shè)備清機間隔時間不得超過五個工作日（含清機日D-離行式自助設(shè)備清機間隔時間不得超過二個工作日（含清機日）34、銀行可以不識別下述非自然人客戶的受益所有人（）*A-各級黨的機關(guān)(正確答案)B-各級國家權(quán)力機關(guān)(正確答案)C-政府間國際組織(正確答案)D-受政府控制的企事業(yè)單位35、律師持人民法院簽發(fā)的律師調(diào)查令在湖南省內(nèi)金融機構(gòu)進行調(diào)查時，律師調(diào)查令應(yīng)當(dāng)載明下列（）內(nèi)容*A-案件編號和律師調(diào)查令的編號(正確答案)B-當(dāng)事人的姓名或者名稱(正確答案)C-律師調(diào)查令的有效期限(正確答案)D-簽發(fā)單位名稱、簽發(fā)日期和印章。(正確答案)36、按銀行詢證函內(nèi)容可分為（）*A-審計業(yè)務(wù)詢證(正確答案)B-驗資業(yè)務(wù)詢證(正確答案)C-一般業(yè)務(wù)詢證D-余額詢證。37、對于身份證件號碼不存在、身份證件號碼存在但與姓名不匹配或反饋照片不相符的，可采取以下（

）措施：*A-要求客戶出示居民戶口簿、護照、機動車駕駛證等其他有效證件。(正確答案)B-為客戶出具聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明，由客戶持該證明自行到被核查人戶籍所在地公安機關(guān)申請核實。(正確答案)C-要求客戶直接向公安部信息中心申請核實D-對信息不符的客戶直接拒絕辦理業(yè)務(wù)。38、發(fā)起遠(yuǎn)程授權(quán)時，需利用高拍儀采集客戶頭像、（）以及其他需要審核的要素上傳至授權(quán)柜員處審核。*A-賬戶資料正反面（如有需要）B-證件正反面(正確答案)C-憑證正反面（如有需要）(正確答案)D-業(yè)務(wù)回單正反面（如有需要）。39、銀企對賬對象包含（）*A-存款人(正確答案)B-借款人(正確答案)C-委托人(正確答案)D-人民銀行。40、需進行大額支付交易確認(rèn)的交易金額為（）*A-單筆交易金額等值人民幣50萬元（含）以上的轉(zhuǎn)賬支付(正確答案)B-單筆交易金額等值人民幣200萬元（含）以上的轉(zhuǎn)賬支付C-單筆交易金額等值人民幣50萬元（含）以上的現(xiàn)金（現(xiàn)鈔）支付D-單筆交易金額等值人民幣20萬元（含）以上的現(xiàn)金（現(xiàn)鈔）支付。(正確答案)41、《長沙銀行人民幣同業(yè)存款賬戶管理辦法》中同業(yè)存款賬戶按照用途分為（）。*A-結(jié)算性同業(yè)存款賬戶(正確答案)B-非結(jié)算性同業(yè)存款賬戶(正確答案)C-存款類金融機構(gòu)D-非存款類金融機構(gòu)。42、各業(yè)務(wù)印章管理人員保管印章應(yīng)做到（）。*A-專匣保管(正確答案)B-固定存放(正確答案)C-臨時離崗，人離章收(正確答案)D-加鎖保管。(正確答案)43、專用存款賬戶中的哪些賬戶可以支取現(xiàn)金？*A-糧、棉、油收購資金(正確答案)B-社會保障基金(正確答案)C-住房基金、黨、團、工會經(jīng)費(正確答案)D-業(yè)務(wù)支出賬戶(正確答案)44、哪些反假貨幣的做法是正確的？*A-加強對柜面人員反假貨幣技能的培訓(xùn)(正確答案)B-對柜面收到的可疑幣應(yīng)做到手工復(fù)點和交叉復(fù)核(正確答案)C-發(fā)現(xiàn)新型假幣，應(yīng)立即上報當(dāng)?shù)厝诵屑翱傂羞\營管理部(正確答案)D-對發(fā)現(xiàn)假幣的情況進行廣泛宣傳，以求引起大眾關(guān)注。45、金融消費者辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)后，出現(xiàn)以下情形時可申請冠字號碼查詢：*A-對支取的現(xiàn)金真?zhèn)未嬖诋愖h的(正確答案)B-經(jīng)我行其他網(wǎng)點或其他金融機構(gòu)鑒別為假幣的(正確答案)C-經(jīng)人民銀行或人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)鑒定為假幣的。(正確答案)D-消費者自身質(zhì)疑現(xiàn)金的真?zhèn)蔚摹?6、對客戶進行身份核實，主要是核實哪些內(nèi)容？*A-身份證件的真實性(正確答案)B-身份證件的有效性(正確答案)C-客戶身份證件的人證一致性(正確答案)D-本人賬戶是否本人使用。(正確答案)47、以下哪些屬于神秘訪查的原則？*A-“四不兩直”原則(正確答案)B-不發(fā)通知，不打招呼(正確答案)C-不聽匯報，不用陪同(正確答案)D-直奔基層，直插現(xiàn)場。(正確答案)48、以下賬戶待核實類型除了（）外必須在開戶行進行賬戶核實。*A-開戶6月無交易的賬戶(正確答案)B-涉案名下賬戶C-待核實賬戶（兩頭在外）(正確答案)D-證件已過期賬戶(正確答案)49、集中核算賬戶計息方式分為（）*A-主賬戶合并計息，利息計入指定登記簿(正確答案)B-登記簿獨立計息，利息計入指定登記簿(正確答案)C-登記簿獨立計息，利息分別計入原登記簿(正確答案)D-主賬戶合并計息，利息直接計入主賬戶50、符合下列情形的交易可免除與客戶的支付確認(rèn)（）。*A-自然人本人持證辦理的支付交易(正確答案)B-財政預(yù)算單位零余額賬戶的轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取(正確答案)C-劃繳入國庫、非稅收入專戶資金(正確答案)D-同一單位/個人的活期存款與定期存款、通知存款、結(jié)構(gòu)性存款、大額存單等定期存款產(chǎn)品之間的行內(nèi)互轉(zhuǎn)。(正確答案)51、出票人滿足下列條件之一，列入限售支票名單，每次只允許出售一本支票（轉(zhuǎn)賬支票、現(xiàn)金支票可各出售一本）,且每本支票在未使用完20張以前不得再向該出票人出售新的支票()。*A-基本存款賬戶開戶時間不滿1個月的B-最近12個月內(nèi)在本銀行發(fā)生簽發(fā)空頭支票行為，不超過3次（含）的(正確答案)C-最近12個月因簽發(fā)空頭支票受到行政處罰、罰款已經(jīng)繳清的(正確答案)D-企業(yè)法定代表人擔(dān)任法定代表人的其他企業(yè),或者企業(yè)法定代表人本人因簽發(fā)空頭支票受到行政處罰尚未繳清罰款的。(正確答案)52、我行個人理財持有證明控制截止日期應(yīng)（）到期日。*A-小于(正確答案)B-大于C-等于(正確答案)D-任意時期53、我行對賬管理辦法中認(rèn)定的重點賬戶為（）。*A-協(xié)議存款(正確答案)B-財政存款賬戶(正確答案)C-存款余額達到500萬元（含）以上等值人民幣的賬戶D-我行提供上門服務(wù)（含上門收款-上門送款和企業(yè)遠(yuǎn)程終端）單位的賬戶。(正確答案)54、每個客戶在同一法人機構(gòu)持借記卡數(shù)不允許超過4張，（）除外。*A-工會卡B-醫(yī)?？?正確答案)C-社?？?正確答案)D-小象卡55、以下（）以外的單位在我行開立結(jié)算賬戶時均須進行盡職調(diào)查，并由客戶填寫《單位受益所有人及機構(gòu)涉稅信息登記表》？*A-國際組織(正確答案)B-財務(wù)公司C-武警部隊(正確答案)D-民辦非企業(yè)單位。(正確答案)56、目前，未在我行開立單位結(jié)算戶的客戶無法在我行購買單位大額存單。[判斷題]*對錯(正確答案)57、各營業(yè)網(wǎng)點受理法院辦理的查凍扣業(yè)務(wù)時，可只要求一名工作人員提供工作證和公務(wù)證，另一名執(zhí)行人員提供工作證即可。[判斷題]*對(正確答案)錯58、財政撥款（或補貼）類機關(guān)、事業(yè)單位，如無法開立結(jié)算賬戶，需單獨開立內(nèi)部代發(fā)賬戶發(fā)放工資（或績效、獎金等），支行在進行盡職調(diào)查后留存單位全套結(jié)算賬戶開戶資料，發(fā)起OA流程由分（支）行運營管理部終審即可。[判斷題]*對(正確答案)錯59、批量開立的存單，在客戶未領(lǐng)的情況，如有法院辦理扣劃，可先激活后在進行扣劃操作。[判斷題]*對(正確答案)錯60、我行個人大額存單不能辦理質(zhì)押貸款及開立存款證明。[判斷題]*對錯(正確答案)61、對于公眾的一般性小面額人民幣和硬幣兌換需求，各營業(yè)網(wǎng)點必須足額滿足。[判斷題]*對(正確答案)錯62、未激活的社保卡允許直接進行密碼掛失或重置。[判斷題]*對錯(正確答案)63、為規(guī)范同業(yè)存放賬戶管理，其他金融機構(gòu)在我行開立同業(yè)存款賬戶實行報備制。[判斷