反洗錢知識測試題(含答案)

反洗錢知識測試題〔考試時(shí)間：

分鐘〕單位：

姓名：

得分：一、選擇題〔每題5分，共60分，每題至少有一個(gè)正確答案，多項(xiàng)選擇、錯(cuò)選、不選均不得分〕1、人民銀行公布的反洗錢“一個(gè)規(guī)定〞和“兩個(gè)方法〞是指：〔ACD

〕A、?金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定?B、?人民幣銀行結(jié)算帳戶管理方法?C、?人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理方法?D、?金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理方法?2、中國人民銀行?金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定?將洗錢規(guī)定為：將〔ABCD〕或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。A、毒品犯罪

B、黑社會性質(zhì)的組織犯罪C、恐怖活動犯罪

D、走私犯罪3、根據(jù)?人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理方法?的規(guī)定，以下支付交易哪些屬于人民幣大額支付交易？

〔

ABC

〕A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶〔統(tǒng)稱單位〕之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)；D、個(gè)人儲蓄賬戶5萬元以上的現(xiàn)金支取。4、根據(jù)?人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理方法?的規(guī)定，以下支付交易哪些屬于人民幣可疑支付交易？

〔ABCDEF

〕A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符；E、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；F、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付。5、根據(jù)?金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理方法?，以下哪些外匯交易屬于大額外匯資金交易？〔ABDE〕A、某儲戶在同一天內(nèi)繳存美元現(xiàn)金兩次，各8000元和7000元；B、某企業(yè)一次結(jié)匯現(xiàn)金2萬美元；C、某企業(yè)當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)20萬美元；D、某個(gè)人當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)11萬美元；E、某企業(yè)當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)60萬美元；F、某個(gè)人當(dāng)天進(jìn)行非現(xiàn)金資金收付交易累計(jì)達(dá)5萬美元。6、根據(jù)?金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理方法?，以下哪些外匯交易屬于可疑外匯資金交易？〔ABCD〕A、居發(fā)個(gè)人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡，在境外進(jìn)行大量資金劃轉(zhuǎn)或撮現(xiàn)金的；B、企業(yè)外江賬戶沒有提取大量外幣現(xiàn)金，卻有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金的；C、居民個(gè)人外匯賬戶頻繁收到境內(nèi)非同名賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的；D、企業(yè)通過其外匯賬戶頻繁大量發(fā)生以票匯方式結(jié)算的出口收匯的；E、境內(nèi)企業(yè)以境外法人或自然人名義開立離岸賬戶。7、根據(jù)?金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理方法?，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注意以下哪些涉嫌洗錢的外匯資金交易？〔ABCDE〕A、外匯賬戶的支出金額與當(dāng)日或前一日的現(xiàn)金存款額根本吻合；B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購匯；C、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲蓄賬戶，同一賬戶所有人同時(shí)收取相應(yīng)數(shù)額的人民幣或外匯；D、企業(yè)在辦理外匯買賣業(yè)務(wù)時(shí)，在明知有損失的情況下，仍堅(jiān)持辦理的；E、企業(yè)支付的運(yùn)保費(fèi)及傭金明顯與其進(jìn)出口貿(mào)易不符的。8、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)原那么是〔ABD〕A、合法性原那么

B、保密原那么

C、保存客戶資料原那么D、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原那么9、金融機(jī)構(gòu)反洗錢的四項(xiàng)主要制度是：〔ABCD

〕A、“了解客戶〞制度

B、大額交易報(bào)告制度C、可疑交易報(bào)告制度

D、保存記錄制度10、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定對開戶資料進(jìn)行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以〔B

〕元以下罰款。A、1萬

B、5萬

C、10萬

D、20萬11、金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的工作職責(zé)是：〔

ABCD

〕A、履行大額和可疑交易報(bào)告制度，注意記錄客戶信息、核查交易記錄B、對報(bào)送的反洗錢信息進(jìn)行識別、記錄和報(bào)送；C、做好本業(yè)務(wù)領(lǐng)域的反洗錢查詢與反應(yīng)工作，協(xié)助調(diào)查相關(guān)反洗錢情況，遇重大案情，及時(shí)報(bào)告司法機(jī)關(guān)、人民銀行和總行；D、做好與營業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢有關(guān)的其他工作。12、“了解客戶〞制度是指各級營業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或?yàn)槠滢k理業(yè)務(wù)時(shí)：〔

ABC

〕A、向客戶索要相關(guān)身份識別資料B、記錄客戶身份證件及有關(guān)信息C、在平時(shí)應(yīng)注意收集客戶經(jīng)營根本情況，了解客戶的資金流動范圍。二、判斷題〔每題2.5分，共40分，對的打√，錯(cuò)的打╳〕1、反洗錢“一個(gè)規(guī)定〞和“兩個(gè)方法〞于2003年3月1日開始實(shí)施?！病獭?、?金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定?的立法指導(dǎo)思想是防止金融機(jī)構(gòu)被違法犯罪分子利用從事洗錢活動，保障金融機(jī)構(gòu)資金的平安，維護(hù)金融平安?！病獭?、根據(jù)中國人民銀行?關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知?〔銀發(fā)[1997]339號〕的規(guī)定，個(gè)人儲戶一次性從個(gè)人賬戶提取現(xiàn)金20萬元以上的，儲蓄機(jī)構(gòu)柜臺人員應(yīng)要求取款人提供有效身份證件并經(jīng)儲蓄機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核后支付?！病痢?、根據(jù)?金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定?，金融機(jī)構(gòu)對客戶的賬戶資料和交易記錄，應(yīng)保存的期限為5年，但國家有關(guān)其他法律法規(guī)有不同的規(guī)定除外?！病獭?、?人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理方法?有關(guān)可疑交易的規(guī)定中，定義“短期〞的期限是5個(gè)營業(yè)日以內(nèi)。〔×〕6、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員不得以任何途徑，將大額交易數(shù)據(jù)或可疑報(bào)告資料通知客戶或其他無關(guān)人員。〔√〕7、?方法?的保密原那么是指金融機(jī)構(gòu)對反洗錢的工作信息保守秘密，與有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)保護(hù)客戶隱私權(quán)有一定的區(qū)別?！病獭?、將客戶的大額交易數(shù)據(jù)報(bào)告給人民銀行，與?儲蓄管理?xiàng)l例?中的“為客戶保密義務(wù)〞有關(guān)規(guī)定相沖突?！病痢?、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開戶資料為個(gè)人開立銀行結(jié)算賬戶的，由中國人民銀行給予警告，并處以5000元以上10000元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負(fù)責(zé)的高級管理人員的任職資格?！病痢?0、大額交易報(bào)告制度是指所有金額在大額交易報(bào)告管理方法規(guī)定限額以上的資金支付業(yè)務(wù)，不管其是否異常，必須向上級行及監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告的制度。〔√〕11、?個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定?自2000年4月1日起施行?！病獭?2、開立個(gè)人結(jié)算賬戶應(yīng)要求客戶其出示本人身份證件，進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名、號碼及住址。代理人在營業(yè)機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名、號碼及住址。〔√〕13、企業(yè)法人開立根本存款賬戶時(shí)，客戶應(yīng)向銀行出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本，而不是法人企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本?！病痢?4辦理個(gè)人匯款業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)要求客戶出示其本人有效身份證