反洗錢專項(xiàng)培訓(xùn)考試

反洗錢專項(xiàng)培訓(xùn)考試

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4、大額交易報(bào)告的范圍：當(dāng)日單筆或累計(jì)人民幣交易≥（）萬元，或者外幣交易等值（）萬美元以上的現(xiàn)金繳納。

A、5；1

B、4；2

C、3；3

D、2；4

6、應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。

A、安全、明確、完整、保密

B、安全、準(zhǔn)確、完整、保密

C、安全、準(zhǔn)確、全面、保密

D、安全、高效、完整、保密

8、客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。

A、2

B、3

C、4

D、5

9、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)要求，結(jié)合公司義務(wù)特點(diǎn)，制定并不斷完善公司反洗錢（）等內(nèi)控制度，是反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的一項(xiàng)重要職責(zé)。

A、風(fēng)險(xiǎn)治理、操作流程、控制措施

B、工作制度、業(yè)務(wù)規(guī)范、控制措施

C、工作制度、操作流程、控制措施

D、工作制度、操作流程、機(jī)制運(yùn)營

5、可疑交易報(bào)告的范圍主要包括下列情況（）

A、短期（10個(gè)工作日）內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉尩?/p>

B、頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額，每日發(fā)生3次（含）以上或者類似現(xiàn)象連續(xù)發(fā)生3天（含）以上的

C、對(duì)公司的核保、理賠、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能的

D、以躉交方式購買大額保單、大量投保，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的；

7、保存的交易記錄包括（）

A、關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息

B、業(yè)務(wù)憑證

C、賬簿

D、反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件

10、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系的基本要素包括（）

A、客戶特性

B、地域特性

C、行業(yè)（含職業(yè)）

D、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）

1、客戶身份識(shí)別和可疑交易分析是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息

對(duì)

錯(cuò)

2、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)中國人民銀行，而無須進(jìn)行人工分析以篩選過濾實(shí)質(zhì)不可疑的交易

對(duì)

錯(cuò)

3、按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。

對(duì)

錯(cuò)

11、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。

A、正確

B、錯(cuò)誤

12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)部控制管理制度。

A、正確

B、錯(cuò)誤

13、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室職責(zé)（設(shè)在合規(guī)內(nèi)控部）主要職責(zé)包括（）

A、組織落實(shí)人民銀行、銀保監(jiān)局、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的各項(xiàng)決定和工作安排。

B、組織發(fā)起反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組日常會(huì)議，保管會(huì)議記錄

C、負(fù)責(zé)與人民銀行、銀保監(jiān)局及其他監(jiān)管部