江門分行2022年第三季度線上合規(guī)知識考試試題含答案

江門分行2022年第三季度線上合規(guī)知識考試基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________員工編號:________________________1、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構案防工作辦法》，銀行業(yè)金融機構應當通過多種方式與（）建立獨立的信息反饋渠道，實現(xiàn)內(nèi)部監(jiān)督和社會監(jiān)督有機結(jié)合。[單選題]*A.客戶【正確答案】B.社會公眾C.監(jiān)管機構D.司法機關2、根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，以下關于非法集資人的法律責任說法錯誤的是？[單選題]*A.對非法集資人，由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款B.非法集資人為單位的，還可以根據(jù)情節(jié)輕重責令停產(chǎn)停業(yè)，由有關機關依法吊銷許可證、營業(yè)執(zhí)照或者登記證書C.其法定代表人或者主要負責人、直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，處50萬元以上100萬元以下的罰款【正確答案】D.構成犯罪的，依法追究刑事責任3、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為管理指引》，銀行業(yè)金融機構董事會對從業(yè)人員的行為管理承擔（），高級管理層承擔從業(yè)人員行為管理的（）。[單選題]*A.最終責任、主體責任B.主體責任、實施責任C.最終責任、實施責任【正確答案】D.主體責任、最終責任4、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》規(guī)定，（）應對銀行的經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任。[單選題]*A.合規(guī)負責人B.董事會【正確答案】C.監(jiān)事會D.高級管理層5、根據(jù)《銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）》規(guī)定，下列屬于案件風險事件的情況中，哪項說法不正確？[單選題]*A、銀行機構從業(yè)人員因不明原因離崗、失聯(lián)B、客戶反映賬戶資金出現(xiàn)異常的【正確答案】C、引發(fā)重大負面輿情的D、大額授信企業(yè)及其法定代表人或?qū)嶋H控制人失聯(lián)或被采取強制措施的6、根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于進一步加強銀行業(yè)務和員工行為管理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕57號），商業(yè)銀行對本行員工賬戶的異常交易進行監(jiān)測，對于存在與客戶進行資金往來、賬戶交易頻繁或轉(zhuǎn)賬金額較大等異常情況的，要（）[單選題]*A.采取約談、交流、輪崗等適當措施防患于未然B.引導其合規(guī)拓展和辦理業(yè)務C.深入了解交易背景【正確答案】D.對違規(guī)人員依法采取監(jiān)管措施或予以行政處罰7、根據(jù)《珠海華潤銀行誠信舉報制度》，以下關于我行對舉報人有效保護的說法正確的是（）？[單選題]*A.對于誣告陷害他人的舉報，可不追究其責任B.對于相互包庇隱瞞違規(guī)行為的，可不追究其包庇責任C.舉報人可向本人所在分行合規(guī)管理部門舉報，任何情況均不可越級直接向總行合規(guī)管理部門直至總行高級管理層舉報D.總、分行合規(guī)管理部門遵循審慎處理、嚴格保密的原則，妥善處理每一起舉報事件，對舉報人采取有效的保護措施，維護當事人的合法權益，并落實獎勵舉報有功人員【正確答案】8、根據(jù)《珠海華潤銀行從業(yè)人員行為守則及細則》，以下行為正確的是（）？[單選題]*A、出現(xiàn)重大案件、重大事故、重大違規(guī)或產(chǎn)生重大損失等情況時，未及時報告、妥善處置B、授意、指使或脅迫他人進行違規(guī)操作C、賬外經(jīng)營，設立、使用小金庫D.在招標、采購工作中，堅持公開招標，集中采購【正確答案】9、根據(jù)《珠海華潤銀行員工違規(guī)失職行為問責管理辦法》，在巡察、審計過程中，發(fā)生下列哪些違規(guī)失職行為，應給予有關責任人問責處理？[單選題]*A、拒絕接受依法依規(guī)開展巡察、審計B、以各種方式逃避、阻撓、妨礙巡察、審計C、轉(zhuǎn)移、隱匿、偽造、篡改、毀棄證據(jù)D、提供虛假文件資料，轉(zhuǎn)移、隱匿或擅自處置資產(chǎn)（財產(chǎn)）E.以上均是【正確答案】10、按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的（）[單選題]*A.身份證地址B.經(jīng)常居住地【正確答案】C.戶口簿地址D.臨時居住地11、銀行應對經(jīng)設區(qū)的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶，（）內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務。[單選題]*A.2年B.5年【正確答案】C.4年D.3年12、以下哪一項情形，銀行不能拒絕客戶的開戶要求？（）[單選題]*A.不配合客戶身份識別B.有組織同時或分批開戶C.開戶理由不合理D.他人代理老年人開戶【正確答案】13、銀監(jiān)會《銀行業(yè)機構從業(yè)人員處罰信息管理辦法》中所稱的處罰信息不包括（）[單選題]*A.刑事處罰B.行政處罰C.黨紀處分D.內(nèi)部處分E.業(yè)績排名【正確答案】14、下列（）情況，中國銀監(jiān)會可以對商業(yè)銀行實施接管。[單選題]*A.嚴重違法經(jīng)營B.嚴重危害金融秩序C.已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人利益【正確答案】D.損害社會公眾利益15、根據(jù)《珠海華潤銀行員工違規(guī)失職行為問責管理辦法》,下列哪些情形，可以給予員工解除勞動合同處理（）[單選題]*A.連續(xù)曠工2天的B.6個月內(nèi)累計曠工超過5天的C.故意偽造他人簽名進行業(yè)務操作的【正確答案】D.無正當理由經(jīng)常遲到、早退或者擅自脫崗的16、《銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）》中案件類別分為（）。*A.內(nèi)部案件B.業(yè)內(nèi)案件【正確答案】C.業(yè)外案件【正確答案】D.外部案件17、根據(jù)《銀行業(yè)保險業(yè)突發(fā)事件信息報告辦法》，銀行保險業(yè)突發(fā)事件信息首報后，出現(xiàn)新情況、新變化、新進展或者需要補充內(nèi)容的，一般應在（）小時內(nèi)續(xù)報，最遲不超過（）小時。*A.12小時B.24小時【正確答案】C.48小時D.72小時【正確答案】18、銀行柜臺人員的（）等應當實行個人負責制，妥善保管，按章使用。*A.名章【正確答案】B.操作密碼【正確答案】C.身份識別卡【正確答案】D.尾箱鑰匙19、根據(jù)《珠海華潤銀行員工違規(guī)失職行為問責管理辦法》，違規(guī)失職行為問責方式中，紀律處分包含以下哪些選項？*A.警告【正確答案】B.記過【正確答案】C.降級【正確答案】D.降職E.留用察看【正確答案】20、根據(jù)《珠海華潤銀行員工行為排查管理辦法》，可以通過下列哪些方式對員工開展日常排查？*A.觀察【正確答案】B.談話【正確答案】C.外訪【正確答案】D.問卷【正確答案】E.延伸【正確答案】21、出現(xiàn)以下情況時，金融機構應當重新識別客戶（）*A.客戶要求變更身份證件有效期B.客戶姓名與司法機關依法要求金融機構關注的犯罪嫌疑人的姓名相同的【正確答案】C.金融機構獲悉客戶注冊資本增加100萬元【正確答案】D.先前獲得的客戶身份資料的真實性存在疑點的【正確答案】22、客戶身份識別措施包括但不限于以下方面:（）*A.在建立業(yè)務關系時的客戶身份識別措施【正確答案】B.在業(yè)務關系存續(xù)期間的持續(xù)識別和重新識別措施【正確答案】C.非自然人客戶受益所有人的識別措施【正確答案】D.對特定自然人和特定類別業(yè)務的客戶身份識別措施以及客戶洗錢風險分類管理措施等【正確答案】23、根據(jù)《珠海華潤銀行金融營銷宣傳行為管理辦法》，在進行金融營銷宣傳時，不得有以下哪些行為？*A.引用不真實、不準確的數(shù)據(jù)和資料【正確答案】B.隱瞞限制條件【正確答案】C.對過往業(yè)績進行虛假或夸大表述【正確答案】D.對資產(chǎn)管理產(chǎn)品未來效果、收益或相關情況作出保證性承諾，明示或暗示保本、無風險或保收益【正確答案】E.使用偷換概念、不當類比、隱去假設【正確答案】24、根據(jù)《防范和處置非法集資條例》，以下行為涉嫌非法集資，應由有關部門進行調(diào)查認定的是？*A.設立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場所或者平臺、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金【正確答案】B.以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權、債權，募集基金，銷售保險產(chǎn)品，或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務等名義吸收資金【正確答案】C.在銷售商品、提供服務、投資項目等商業(yè)活動中，以承諾給付貨幣、股權、實物等回報的形式吸收資金【正確答案】D.違反法律、行政法規(guī)或者國家有關規(guī)定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息【正確答案】25、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為管理指引》，銀行業(yè)金融機構應落實（）制度，應從職責安排上形成有效制衡，避免從業(yè)人員濫用職權。*A.親屬回避B.業(yè)務回避【正確答案】C.任職回避【正確答案】D.崗位回避26、任何洗錢風險事件或案件的發(fā)生都可能帶來嚴重的聲譽風險和法律風險，并導致客戶流失、業(yè)務損失和財務損失。[判斷題]*對【正確答案】錯27、任何單位和個人在與金融機構建立業(yè)務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。[判斷題]*對【正確答案】錯28、根據(jù)《珠海華潤銀行員工違規(guī)失職行為問責管理辦法》，紀律處分的處分期滿且無追加處分，則依