反洗錢(qián)內(nèi)控制度

附件四：

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V:2.0

精心整理

反洗錢(qián)內(nèi)控制度

2022-4

附件四：

反洗錢(qián)內(nèi)部控制管理辦法

第一章總則

第一條為規(guī)范公司反洗錢(qián)工作，提高公司防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的能力，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及記錄保存管理辦法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條公司各部門(mén)應(yīng)按照本辦法的規(guī)定和要求，積極履行反洗錢(qián)義務(wù)，將反洗錢(qián)工作認(rèn)真落實(shí)到日常工作中，實(shí)現(xiàn)公司的反洗錢(qián)工作制度化、規(guī)范化、程序化。

第二章機(jī)構(gòu)設(shè)置及機(jī)構(gòu)職能

第一節(jié)機(jī)構(gòu)設(shè)置

第三條反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組由公司總經(jīng)理?yè)?dān)任組長(zhǎng)，公司主管財(cái)務(wù)副總經(jīng)理?yè)?dān)任副組長(zhǎng)，組員分別為：財(cái)務(wù)部經(jīng)理、結(jié)算部經(jīng)理、交易客服部經(jīng)理、各營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、公司總部反洗錢(qián)崗、公司總部合規(guī)崗。

第四條反洗錢(qián)工作辦公室由主管財(cái)務(wù)副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)部經(jīng)理、結(jié)算部經(jīng)理、公司總部反洗錢(qián)崗、交易客服部經(jīng)理、公司總部合規(guī)崗組成。辦公室日常負(fù)責(zé)人員為財(cái)務(wù)部經(jīng)理。

第五條業(yè)務(wù)一線反洗錢(qián)工作小組由各業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理或副經(jīng)理和部門(mén)反洗錢(qián)崗人員組成，業(yè)務(wù)一線反洗錢(qián)工作小組組長(zhǎng)由各業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理?yè)?dān)任。交易中發(fā)現(xiàn)的大額交易和可疑交易,通過(guò)結(jié)算風(fēng)控部向公司反洗錢(qián)辦公室報(bào)告，由反洗錢(qián)辦公室統(tǒng)一負(fù)責(zé)向反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告。

第二節(jié)機(jī)構(gòu)職能

第六條反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組是公司反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，全面負(fù)責(zé)公司反洗錢(qián)工作的組織協(xié)調(diào)和決策，對(duì)公司大額交易和可疑交易的報(bào)告情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

1、傳達(dá)、貫徹、落實(shí)中國(guó)保監(jiān)會(huì)及省保監(jiān)局關(guān)于反洗錢(qián)工作的精神，組織開(kāi)展反洗錢(qián)工作。

2、嚴(yán)格按照有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定，建立健全符合公司實(shí)際的反洗錢(qián)內(nèi)控制度。

3、定期組織檢查小組對(duì)公司反洗錢(qián)工作進(jìn)行內(nèi)部檢查，保障反洗錢(qián)工作有效開(kāi)展。

4、協(xié)助行業(yè)監(jiān)管部門(mén)以及紀(jì)檢、監(jiān)察、司法部門(mén)對(duì)已發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題開(kāi)展調(diào)查、核實(shí)、取證等相關(guān)工作。

第七條反洗錢(qián)工作辦公室是公司反洗錢(qián)工作的日常管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)公司反洗錢(qián)工作的制度和規(guī)范制定、大額交易和可疑交易的整理、復(fù)核、檢查和報(bào)告、反洗錢(qián)工作的培訓(xùn)指導(dǎo)以及與反洗錢(qián)工作主管部門(mén)的日常聯(lián)系。反洗錢(qián)工作辦公室對(duì)以上工作應(yīng)指定專(zhuān)人完成。

1、提請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)小組不定期召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議，并負(fù)責(zé)落實(shí)會(huì)議布置的各項(xiàng)工作內(nèi)容。

2、指導(dǎo)各營(yíng)業(yè)部開(kāi)展反洗錢(qián)工作，定期進(jìn)行內(nèi)部檢查并有記錄。

3、通過(guò)會(huì)議、集中培訓(xùn)和文件通知的形式開(kāi)展反洗錢(qián)工作的宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作。

4、監(jiān)測(cè)大額和可疑支付交易，大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告，可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

第八條業(yè)務(wù)一線反洗錢(qián)小組在開(kāi)展客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，以及在客戶(hù)投保、給付過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的大額交易和可疑交易，應(yīng)及時(shí)向反洗錢(qián)工作小組報(bào)告并按要求提供相關(guān)的數(shù)據(jù)和資料。

①加強(qiáng)反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)的學(xué)習(xí)，認(rèn)真履行自己的崗位職責(zé)，不斷提高反洗錢(qián)業(yè)務(wù)水平和辨別能力。

②公司各營(yíng)業(yè)部按大額交易和可疑交易的實(shí)際發(fā)生情況，電話(huà)通知風(fēng)控部，由風(fēng)控部進(jìn)行填報(bào)，不可瞞報(bào)、漏報(bào)。在大額交易發(fā)生后3個(gè)工作日內(nèi)以電子文件報(bào)至公司反洗錢(qián)崗，可疑交易在5個(gè)工作日內(nèi)以電子文件報(bào)至公司反洗錢(qián)崗。

③各營(yíng)業(yè)部按當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求依法填報(bào)反洗錢(qián)工作報(bào)表，當(dāng)期有大額及可疑交易情況的須報(bào)公司財(cái)務(wù)部復(fù)核后再向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送，如無(wú)上述情況可直接向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送空表。

④自覺(jué)接受檢查小組對(duì)反洗錢(qián)工作的檢查和監(jiān)督。

⑤積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行關(guān)于反洗錢(qián)工作的檢查，積極參加當(dāng)?shù)厝嗣胥y行組織的反洗錢(qián)工作培訓(xùn)和宣傳活動(dòng)。

⑥保守反洗錢(qián)工作秘密，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢(qián)工作信息泄露給客戶(hù)和其他人員。

第三章內(nèi)部控制基本內(nèi)容

第一節(jié)客戶(hù)身份識(shí)別

第九條客戶(hù)身份識(shí)別

一．客戶(hù)身份識(shí)別（訂立合同時(shí)）

對(duì)于單個(gè)識(shí)別客戶(hù)身份，不得訂立匿名或假名保險(xiǎn)合同，不得為身份不明確的客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)

被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)現(xiàn)金2萬(wàn)元及以上或轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)元及以上的保險(xiǎn)合同（包括已交和續(xù)期應(yīng)交保費(fèi)）

確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系

核對(duì)投保人和被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的證件

登記他們的身份基本信息

留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件

二．客戶(hù)身份識(shí)別（解除合同和理賠時(shí)）

申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還1萬(wàn)元及以上的，要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)憑證原件和本人有效身份證件，確認(rèn)身份

請(qǐng)求賠付保險(xiǎn)金時(shí)，如1萬(wàn)元及以上

確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系

核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的證件

登記被保險(xiǎn)人、受益人的身份基本信息

留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件

三．客戶(hù)身份識(shí)別（其他情況）

電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)以及其他方式為客戶(hù)提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)

持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施：反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)變化時(shí)、先前提交的身份證件已過(guò)有效期時(shí)

代理人辦理的，同時(shí)核對(duì)代理人的有效身份證件，登記代理人的姓名或者名稱(chēng)、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼

委托其他公司銷(xiāo)售保險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在識(shí)別客戶(hù)身份方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶(hù)身份識(shí)別措施

第十條出現(xiàn)以下情況時(shí)，公司應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)：

（一）客戶(hù)要求變更身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的；

（二）客戶(hù)行為或者交易情況出現(xiàn)異常的；

（三）客戶(hù)姓名或者名稱(chēng)與政府有關(guān)部門(mén)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名稱(chēng)相同的；

（四）客戶(hù)有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的；

（五）公司已獲得的客戶(hù)信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的；

（六）先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的；

（七）公司認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份的其他情形。

第十一條除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，公司可以采取以下一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶(hù)身份：

(一)要求客戶(hù)補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件；

(二)回訪客戶(hù)；

(三)實(shí)地查訪；

(四)向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)；

(五)其他可依法采取的措施。

第十二條公司在履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告以下可疑行為：

（一）客戶(hù)拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的；

（二）客戶(hù)無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新其基本信息的；

（三）采取必要措施后，對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性仍存有懷疑的；

（四）履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。

第十三條總部客服部、各營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶(hù)專(zhuān)員負(fù)責(zé)客戶(hù)身份識(shí)別的具體工作。客戶(hù)身份識(shí)別可疑情況內(nèi)部報(bào)告流程為：

（一）開(kāi)戶(hù)專(zhuān)員發(fā)現(xiàn)客戶(hù)身份可疑時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知業(yè)務(wù)一線工作小組，并于發(fā)現(xiàn)1個(gè)工作日內(nèi)以電子方式向公司反洗錢(qián)工作辦公室報(bào)告；

（二）經(jīng)反洗錢(qián)工作辦公室分析確認(rèn)客戶(hù)身份可疑的，由專(zhuān)職報(bào)送人員填寫(xiě)《保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告表》，經(jīng)反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)簽字后，每季度以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告，并將規(guī)定范圍內(nèi)的可疑交易同時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)；

（三）公司應(yīng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的檔案以紙質(zhì)及電子數(shù)據(jù)方式保存有關(guān)資料，以備核查。

第二節(jié)可疑交易識(shí)別與報(bào)告

第十四條公司應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告：

1、大額交易

單筆或者單一客戶(hù)當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元及以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取以及其他形式的現(xiàn)金收支

現(xiàn)金收支：業(yè)務(wù)員收現(xiàn)金、公司收現(xiàn)金，或公司現(xiàn)金支付、存付

非現(xiàn)金收支：將現(xiàn)金交付銀行柜面或利用銀行卡、存折、支票等支付結(jié)算工具將保費(fèi)繳入公司銀行賬戶(hù)

2、可疑交易

序號(hào)

關(guān)鍵詞

描述

1

短期分散集中投保退保

短期*內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋

2

頻繁投保退保

頻繁*投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額

3

關(guān)注業(yè)務(wù)流程而非保險(xiǎn)功能

對(duì)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投資收益

4

大額發(fā)票丟失要求退費(fèi)

猶豫期退保時(shí)稱(chēng)大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的

5

投保單信息不真實(shí)的

發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的姓名、名稱(chēng)、住所、聯(lián)系方式或者財(cái)務(wù)狀況等信息不真實(shí)的

6

購(gòu)買(mǎi)與需求不符

購(gòu)買(mǎi)的保險(xiǎn)產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員解釋后，仍堅(jiān)持購(gòu)買(mǎi)的

7

與其經(jīng)濟(jì)狀況不符

以躉交方式購(gòu)買(mǎi)大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的

8

短期退保要求轉(zhuǎn)入其他賬戶(hù)

大額保費(fèi)*保單猶豫期退保、保險(xiǎn)合同生效日后短期內(nèi)退保或者提取現(xiàn)金價(jià)值，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶(hù)或者非繳費(fèi)賬戶(hù)的

9

不關(guān)注退保損失

不關(guān)注退?？赡軒?lái)的較大金錢(qián)損失，而堅(jiān)決要求退保，且不能合理解釋退保原因的

10

超額付費(fèi)要求返還

明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險(xiǎn)費(fèi)并隨即要求返還超出部分（一般為預(yù)收保費(fèi)30%及以上）

11

代付保費(fèi)資金來(lái)源不詳

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，但無(wú)法說(shuō)明資金來(lái)源

12

單位退費(fèi)要求現(xiàn)金或轉(zhuǎn)他處

法人、其他組織堅(jiān)持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶(hù)方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因的

13

從非本單位帳繳費(fèi)

法人、其他組織首期保費(fèi)或者躉交保費(fèi)從非本單位賬戶(hù)支付或者從境外銀行賬戶(hù)支付

14

繳費(fèi)人與投保人等關(guān)系不明

通過(guò)第三人支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的

15

高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)

與洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系的

16

堅(jiān)持要求用現(xiàn)金投保和給付

沒(méi)有合理的原因，投保人堅(jiān)持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險(xiǎn)金、退還保險(xiǎn)費(fèi)和保單現(xiàn)金價(jià)值以及支付其他資金數(shù)額較大的

17

客戶(hù)要求將資金匯往其他人

保險(xiǎn)公司支付賠償金、給付保險(xiǎn)金時(shí)，客戶(hù)要求將資金匯往被保險(xiǎn)人、受益人以外的第三人；或者客戶(hù)要求將退還的保險(xiǎn)費(fèi)和保單現(xiàn)金價(jià)值匯往投保人以外的其他人

18

其他異常情形

其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢(qián)的

“短期”一般指10個(gè)工作日以?xún)?nèi)，含10個(gè)工作日。

*“頻繁”一般指在30個(gè)工作日中累計(jì)發(fā)生5次以上。

*“大額發(fā)票”一般指單筆人民幣20萬(wàn)元以上。

*“大額保費(fèi)”一般指單筆人民幣20萬(wàn)元以上。

另外，懷疑客戶(hù)、資金、交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪相關(guān)聯(lián)的。

第三節(jié)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

第十五條客戶(hù)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)由高到低劃分為A、B、C、D四個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

A類(lèi)為名單客戶(hù)：外國(guó)政府要人、國(guó)家公布的重點(diǎn)名單等客戶(hù)；

B類(lèi)為可疑交易及大額交易客戶(hù)：上報(bào)反洗錢(qián)中心的客戶(hù)；

C類(lèi)為身份重點(diǎn)識(shí)別客戶(hù)：識(shí)別并留存證件復(fù)印件的客戶(hù)；

D類(lèi)為身份一般識(shí)別客戶(hù)：其他客戶(hù)。

第四節(jié)客戶(hù)身份資料與投保記錄保存

第十六條公司對(duì)客戶(hù)身份資料和投保記錄的保存應(yīng)遵循公司頒布的《檔案工作管理暫行辦法》中的相關(guān)規(guī)定。

第十七條公司保存的客戶(hù)身份資料包括記載客戶(hù)身份信息、資料以及反映開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。

第十八條客戶(hù)身份資料至少保存20年，其他客戶(hù)交易記錄應(yīng)當(dāng)自交易發(fā)生之日起至少保存20年。

第十九條可疑記錄及相關(guān)的支持材料應(yīng)當(dāng)單獨(dú)保存，保存時(shí)間不少于20年。

第二十條對(duì)于國(guó)家執(zhí)法部門(mén)正在辦理中的案件，其客戶(hù)資料及交易記錄的保存不受上述保存期限的限制，在案件結(jié)束前，不得予以銷(xiāo)毀。

第五節(jié)保密

第二十一條公司反洗錢(qián)的保密工作由反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一指揮、協(xié)調(diào)，所有工作人員對(duì)履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料、交易信息以及反洗錢(qián)工作信息等，應(yīng)當(dāng)依法予以保密。

第二十二條公司對(duì)于反洗錢(qián)工作中的涉密資料應(yīng)由反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組指定專(zhuān)人管理，授權(quán)調(diào)閱，對(duì)于接觸涉密資料的人員及接觸時(shí)間應(yīng)有專(zhuān)門(mén)記錄。

第二十三條反洗錢(qián)工作的保密范圍包括協(xié)助外部司法及監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查事件和內(nèi)部公司調(diào)查事件，具體保密內(nèi)容包括但不限于：

（一）相關(guān)卷宗和檔案；

（二）調(diào)查對(duì)象的姓名、身份及開(kāi)戶(hù)信息；

（三）調(diào)查對(duì)象的資金存取和交易動(dòng)態(tài)情況及各類(lèi)介質(zhì)資料；

（四）依法承擔(dān)保密義務(wù)、不可發(fā)布的各類(lèi)合同、協(xié)議與事項(xiàng)；

（五）對(duì)司法機(jī)構(gòu)、上級(jí)主管部門(mén)或其他有關(guān)部門(mén)報(bào)送的說(shuō)明和報(bào)告及相關(guān)內(nèi)容；

（六）尚未公開(kāi)的調(diào)查結(jié)果；

（七）正在追查中的案件、案情和有關(guān)進(jìn)展材料；

（八）通過(guò)交易軟件調(diào)閱和查詢(xún)的賬戶(hù)資金流向、交易及清算數(shù)據(jù)；

（九）未經(jīng)批準(zhǔn)公開(kāi)的相關(guān)調(diào)查談話(huà)和涉及調(diào)查討論的錄音資料；

（十）注明密級(jí)或加注“保密”標(biāo)識(shí)的文件資料和信息；

（十一）其他需要保密的資料和信息。

第二十四條對(duì)于各項(xiàng)反洗錢(qián)工作的保密期限依據(jù)事件性質(zhì)確定保密期。列入保密范圍的反洗錢(qián)工作文件資料，如需對(duì)任何機(jī)構(gòu)報(bào)送和發(fā)布有關(guān)信息，由產(chǎn)生該文件資料的所在工作小組提出申請(qǐng)，由反洗錢(qián)工作小組常務(wù)辦公室審查，并報(bào)送領(lǐng)導(dǎo)小組審批。

第二十五條公司員工發(fā)現(xiàn)反洗錢(qián)工作的秘密已經(jīng)泄露或可能泄露時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取補(bǔ)救措施，并及時(shí)報(bào)告有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)及所在工作小組。公司將按照“誰(shuí)主管，誰(shuí)負(fù)責(zé)”落實(shí)具體反洗錢(qián)工作的保密責(zé)任制和泄密責(zé)任追究制，落實(shí)各項(xiàng)反洗錢(qián)調(diào)查的保密措施。未經(jīng)審批私自對(duì)外報(bào)送、散布列入保密范圍的文件資料，將根據(jù)公司員工獎(jiǎng)懲制度對(duì)泄密人員進(jìn)行處理。觸犯相關(guān)法律犯規(guī)者，公司將保留對(duì)泄密者的追溯權(quán)利。

第四章審計(jì)稽核

第二十六條合規(guī)崗位負(fù)責(zé)對(duì)公司反洗錢(qián)工作的開(kāi)展情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

第二十七條反洗錢(qián)崗主要負(fù)責(zé)建立和完善與反洗錢(qián)相關(guān)的內(nèi)部控制操作規(guī)范，利用業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)對(duì)相關(guān)交易進(jìn)行日常監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常或可疑交易及時(shí)向公司反洗錢(qián)工作小組常務(wù)辦公室報(bào)告。

第二十八條合規(guī)崗主要負(fù)責(zé)對(duì)公司反洗錢(qián)法律、法規(guī)和公司相關(guān)反洗錢(qián)內(nèi)部控制規(guī)定的落實(shí)情況進(jìn)行檢