反洗錢考試試題庫和答案解析

.PAGE.反洗錢考試題庫資料一、填空題1．金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立專門的反洗錢崗位,明確<專人>負責大額交易和可疑交易報告工作。2．"一個規(guī)定,兩個辦法"確立的金融機構(gòu)反洗錢工作的三項原則是<合法審慎原則>、<保密原則和與司法機關(guān)>、<行政機關(guān)全面合作原則>。3．"一個規(guī)定,兩個辦法"要求金融機構(gòu)建立反洗錢的四項主要制度是〔"了解客戶制度",大額交易報告制度,可疑交易報告制度和保存記錄制度。4．金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機關(guān)是<中國人民銀行>。5．《金融機構(gòu)大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定,存款人申請開銀行結(jié)算賬戶時,金融機構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的〔真實性、〔完整性、〔和合法性。6．金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易,不得為客戶〔開立賬戶或者〔.假名賬戶7．金融機構(gòu)應(yīng)當按照〔安全、〔準確、〔完整、〔保密的原則,妥善保存客戶身份資料和交易記錄,確保能足以重現(xiàn)每項交易,以提供調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。8．金融機構(gòu)內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門是反洗錢協(xié)查的協(xié)辦部門,主要承擔〔本業(yè)務(wù)條線的反洗錢協(xié)查職責。9．金融機構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料,為存款人開立銀行結(jié)算賬戶,協(xié)助進行洗錢活動的,應(yīng)當給予〔紀律處分；構(gòu)成犯罪的,移交司法機關(guān)依法追究〔.刑事責任。10．履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告,受〔法律保護。11．在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間,客戶身份資料發(fā)生變更的,應(yīng)當〔及時更新客戶身份資料。12．洗錢過程通常經(jīng)過〔處置階段,〔離析階段和〔歸并階段。13．成立于1989年的〔金融工作特別工作組的全稱是打擊洗錢金融行動工作組,這個組織是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。14．我國于20XX建立了〔中國反洗錢監(jiān)測分析中心,作為人民銀行的直屬事業(yè)單位,履行反洗錢信息的接收和分析工作。15．〔金融機構(gòu)作為資金活動的載體,客觀上容易成為洗錢活動的渠道,因此也是洗錢犯罪的高發(fā)領(lǐng)域,是反洗錢工作的主戰(zhàn)場。16.2003年9月,中國人民銀行正式成立〔反洗錢局。17．反洗錢工作是落實黨中央和國務(wù)院關(guān)于〔反腐倡廉,打擊經(jīng)濟犯罪的一系列指示精神,有效防范和打擊洗錢犯罪,維護國家政治、經(jīng)濟、金融安全和正常的經(jīng)濟秩序與人民群眾根本利益的需要,也是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要。18.〔了解客戶是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)。19．金融機構(gòu)反洗錢工作的重點在于不斷完善和嚴格執(zhí)行法律規(guī)章制度,堵塞可能被洗錢等犯罪活動利用的漏洞,及時報告〔可疑交易信息,配合司法機關(guān)打擊洗錢等犯罪。20．銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當遵守法律,行政規(guī)范,不得利用銀行結(jié)算賬戶進行〔偷逃稅款、〔逃廢債務(wù)、套取現(xiàn)金及其他違法犯罪活動。21．《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》的宗旨是〔促進合作,以便更有效地預防和打擊跨國有組織犯罪。22．嚴格控制現(xiàn)金的〔激存是反洗錢的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。二、選擇題

1．按照反洗錢的規(guī)定,金融機構(gòu)對客戶的交易記錄,自交易記賬之日起至少保存〔B年。

A:

三年

B:5年

C:10年

D::15年

2．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是〔D

A:英國

B:法國

C:澳大利亞

D;美國

3．我國規(guī)定的單位帳戶和個人帳戶之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為〔B。

A:20萬

B:50萬

C:100萬

D:500萬

4．洗錢的過程具有以下哪些特征〔ABCD

A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。

B:改變有關(guān)金錢的形式

C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡

D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

5．反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括〔ABCD的檔案整理階段。

A:檢查準備

B:檢查實施

C:：檢查報告

D:檢查處理6．金融機構(gòu)應(yīng)當將可疑交易在可疑交易發(fā)生后的〔C個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、2B、5C、10D、157．金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后〔D小時內(nèi),未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的,應(yīng)當立即解除凍結(jié)。A、十二B、二十四C、三十六D、四十八8．中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的,可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知,金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的〔C個工作日內(nèi)補正。A、1B、3C、5D、79．根據(jù)反洗錢法規(guī)定,金融機構(gòu)下列哪些行為將受到處罰〔ABCD

A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度,未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)負責反洗錢工作的。B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料,進行核對登記,未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。

C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。

D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。

10．我國反洗錢工作有哪些重要意義〔ABCD

A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。

B:是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需要

C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要

D:是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要

11．中國反洗錢監(jiān)測分析中心具備〔ABCD基本功能。

A:收集金融信息

B:分析金融信息

C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果

D:情報交流

12．我國〔B最先明確了洗錢屬于犯罪。

A:修訂后的新憲法。

B:修訂后的新刑法

C:修訂后的新中國人民銀行法

D:金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定

13．金融機構(gòu)反洗錢法"一個規(guī)定,兩個辦法"在〔A正式實施。

A:200年3月1日

B:20XX7月1日C:20XX2月1日

D:20XX4月1日

14．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料,查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級〔含以上公安局、人民檢查院、人民法院簽發(fā)的〔C。

A:《介紹信》

B:《辦案協(xié)查函》

C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》

15．中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是〔C。

A:公安部

B:國務(wù)院

C:中國人民銀行

D:財政部

16．9.11事件后,美國為加強對恐怖主義的打擊,頒布了著名的〔D,涉及反恐融資,給金融機構(gòu)賦予了額外的客戶識別,業(yè)務(wù)禁止,情報收集和報告等義務(wù)。

A:《美國銀行保密法》

B:《美國洗錢管制法》C:《反恐宣言》

D:《愛國者法案》

17．人民銀行在反洗錢工作中的職責包括〔BCD。

A:反洗錢立法

B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能

C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能

D:負責反洗錢的資金監(jiān)控

18．存款人開立什么賬戶實行核準制度,經(jīng)中國人民銀行核準后由開戶行核發(fā)開戶許可證?！睟D

A:儲蓄存款賬戶

B:基本存款賬戶

C:一般存款賬戶

D:臨時存款賬戶

19．按《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定,短期內(nèi)資金通過金融機構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點,有可能屬于可疑支付交易?！睟C

A:集中轉(zhuǎn)入,集中轉(zhuǎn)出

B:集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出

C:分散轉(zhuǎn)入,集中轉(zhuǎn)出

D:分散轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出

20．中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》,對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范,取現(xiàn)必須事先預約的標準為〔BC

A:個人提取3萬元以上的

B:個人提取5萬元以上的

C:單位提取20萬元以上的

D:單位提取50萬元以上的

21．我國嚴禁公款私存,任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲,不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金,銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算,但以下哪些情況除外。〔CD

A:重大疾病的醫(yī)療費

B:臨時差旅費借支款

C:代發(fā)工資

D:小額個人勞務(wù)報酬

22．金融機構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括〔ABCD。

A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構(gòu),并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份,保存客戶資料和交易激勵

C:向有關(guān)部門進行大額和可疑交易報告,向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索

D:保密和宣傳培訓業(yè)務(wù)

23．不得作為實名證件使用的有〔BCDE。

A:臨時身份證

B:學生證

C:機動車駕駛證

D:介紹信

E:法定身份證件的復印件24．任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動,有權(quán)向〔AB舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A、反洗錢行政主管部門B、公安機關(guān)C、法院D、檢察院25．金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的〔ABC有疑問的,應(yīng)當重新識別客戶身份。A真實性、B有效性、C、完整性D、可靠性26．銀行業(yè)金融機構(gòu)為個人客戶辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入〔D管理。

A:存款賬戶

B:儲蓄賬戶

C:單位銀行結(jié)算賬戶

D:個人銀行結(jié)算賬戶

27．一般存款賬戶不得辦理〔B業(yè)務(wù)。

A:現(xiàn)金繳存

B:現(xiàn)金支取

C:資金收入轉(zhuǎn)賬

D:資金付出轉(zhuǎn)

28．金融機構(gòu)為客戶開立個人賬戶,在客戶身份認定上應(yīng)當遵守什么規(guī)定？〔D

A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》

B:《境外外匯賬戶管理規(guī)定》

C:《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》

D:《個人存款賬戶實名制規(guī)定》29．金融機構(gòu)有下列行為之一的,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的,處二十萬元以上五十萬元以下罰款,并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員,處一萬元以上五萬元以下罰款。〔ABCDEFGA、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的D、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立賬戶、假名賬戶的E、違反保密規(guī)定,泄露有關(guān)信息的F、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的G、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的30．金融機構(gòu)應(yīng)當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求,開展反洗錢〔AB工作。A、培訓B、宣傳C、業(yè)務(wù)檢查D、工作調(diào)研31．人民銀行頒布的《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》于〔A實施。A:20XX3月1日B:20XX6月1日C:20XX10月1日D:20XX12月1日

32．金融行動特別工作組的工作目標是〔ABC。A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《金融行動特別工作組四十項建議》C:在全球推動反洗錢專門立法D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢33．下列哪些情況,存款人可以申請開立臨時存款賬戶〔BCD。

A:經(jīng)營臨時業(yè)務(wù)

B:設(shè)立臨時機構(gòu)

C:異地臨時經(jīng)營活動

D：注冊驗資34．反洗錢,是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、〔ABCD、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動,依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A黑社會性質(zhì)的組織犯罪、B恐怖活動犯罪、C走私犯罪、D貪污賄賂犯罪、35．《中華人民XX國反洗錢法》自何時起施行?！睞A、20XX1月1日B、20XX2月1日C、20XX3月1日D、20XX4月1日√A中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、會計部門C、保衛(wèi)部門D、稽核部門37．我國反洗錢工作有哪些重要意義〔ACD。A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要B:是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需要C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要D:是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要38．中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要,可以采取下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查?！睞BCDA、進入金融機構(gòu)進行檢查B、詢問金融機構(gòu)的工作人員,要求其對有關(guān)檢查事項作出說明C、查閱、復制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料,并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D、檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)39、我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為〔C。A:50萬B:1000萬C:200萬D:500萬三、判斷題1、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,客戶身份資料發(fā)生變更的,應(yīng)當及時更新客戶身份資料。〔√2、金融機構(gòu)應(yīng)當在規(guī)定的期限內(nèi),妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。〔√3、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語的含義："短期"系指20個工作日以內(nèi),含20個工作日?！病?、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動?！病?、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語的含義："長期"系指3年以上?！病?、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,金融機構(gòu)應(yīng)當分別提交大額交易報告和可疑交易報告?！病?、除《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一規(guī)定的情形外,金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形,經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的,應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告?！病?、大額交易累計交易金額以單一客戶為單位,按資金收入或者付出的情況,單邊累計計算并報告,中國人民銀行另有規(guī)定的除外?！病?、檢查可疑交易人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的,金融機構(gòu)無權(quán)拒絕檢查?！病?0、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語的含義："頻繁"系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上,或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上?！病趟?、案例分析張某20XX4月15日開立自然人銀行賬戶,開戶后交易頻繁,20XX4月16日有些大額資金跨所或跨行存入,張某一收到存款,第二天就取出現(xiàn)金。業(yè)務(wù)發(fā)生情況如下：20XX4月16日轉(zhuǎn)來1筆,金額150萬元,4月17日提現(xiàn)50萬元,4月18日提現(xiàn)50萬元,4月19日提現(xiàn)50萬元,4月19日轉(zhuǎn)來1筆,金額180萬元,4月20日提現(xiàn)60萬元,4月21日提現(xiàn)60萬元,4月22日提現(xiàn)60萬元,后進行銷戶。每次提現(xiàn)后就分別存入李、劉、陳等6個人的自然人銀行賬戶。請針對上述業(yè)務(wù)回答下面問題?！惨徽垎柨梢山灰讏蟾鎽?yīng)以哪些類型進行填報？〔5分〔一答：1.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出,與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。2.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付,且交易金額接近大額交易標準。3.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑,或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑?！捕醪椒治鲆庖娙绾翁顚?？〔5分〔二答：該戶為自然人銀行賬戶,20XX4月16日至4月22日共轉(zhuǎn)入2筆,金額共330萬元,提現(xiàn)6筆共330萬元,每次提現(xiàn)后就分別存入李、劉、陳等6個人的自然人銀行賬戶,且該戶開戶后交易頻繁,交易完畢就銷戶,開銷日期間隔不到10天,情形可疑,經(jīng)判斷符合2號令第十一條第一款、第二款和第十六款特征。反洗錢考試題庫資料答案一、填空題參考答案：1.專人2.合法審慎原則.保密原則和與司法機關(guān).行政機關(guān)全面合作原則3."了解客戶制度"4.中國人民銀行5.真實性、完整性和合法性6.開立賬戶.假名賬戶7.安全.準確.完整.保密8.本業(yè)務(wù)條線9.紀律處分.刑事責任10.法律11.及時12.處置離析歸并13.金融工作特別工作組14.中國反洗錢監(jiān)測分析中心15.金融機構(gòu)16.反洗錢局17.反腐倡廉18.了解客戶19.可疑交易信息20.偷逃稅款逃廢債務(wù)21.促進合作22.繳存二、選擇題參考答案：

1.B.2.D.3.B.4.ABCD.5.ABCD.6.C.7.D.8.C9.ABCD.10ABCD11.ABCD12.B.13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.24.AB25.ABC.26.D.27.B.28.D.29.ABCDEFG.30.AB.31.A.32.ABC.33.BCD.34.ABCD.35.A.36.A.37.ACD..38.ABCD.39.C.三、判斷題答案：1、√、2、√、3、×、4、√、5、×、6、√、7、√、8、√、9、×、10、√、四、案例分析參考答案：〔一答：1.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出,與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。2.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付,且交易金額接近大額交易標準。3.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑,或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑?！捕穑涸搼魹樽匀蝗算y行賬戶,20XX4月16日至4月22日共轉(zhuǎn)入2筆,金額共330萬元,提現(xiàn)6筆共330萬元,每次提現(xiàn)后就分別存入李、劉、陳等6個人的自然人銀行賬戶,且該戶開戶后交易頻繁,交易完畢就銷戶,開銷日期間隔不到10天,情形可疑,經(jīng)判斷符合2號令第十一條第一款、第二款和第十六款特征。反洗錢知識19問：1、什么是洗錢？1、洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì),通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。2、清洗什么錢將構(gòu)成冼錢罪？主要是指清洗毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益,將構(gòu)成洗錢罪。為什么要反洗錢？洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪,擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序,破壞社會公平競爭,甚至影響國家聲譽。因此,我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項反洗錢措施,預防和打擊洗錢犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。國家反洗錢行政主管部門是指哪個部門？其主要職責是什么？國家反洗錢行政主管部門是指中國人民銀行,主要負責組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作,負責反洗錢資金監(jiān)測,制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章,監(jiān)督檢查金融機構(gòu)及特定非金融機構(gòu)的反洗錢工作,調(diào)查可疑交易,開展反洗錢國際合作等。還有其他部門參與反洗錢管理工作嗎？在國家層面,有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民檢查院、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等23個部門參與的反洗錢工作部際聯(lián)席會議。全國各省、自治區(qū)、直轄市和XX、XX、XX、XX、XX也建立了相應(yīng)的聯(lián)席會議制度。為什么強調(diào)金融業(yè)反洗錢？金融業(yè)承擔著社會資金存儲、融通和轉(zhuǎn)移職能,對社會經(jīng)濟發(fā)展起著重要的促進作用。但同時也容易被洗錢犯罪分子利用,以看似正常的金融交易作掩護,改變犯罪收益的資金形態(tài)或轉(zhuǎn)移犯罪資金。因此,金融業(yè)是反洗錢工作的前沿陣地,能夠盡早識別和發(fā)現(xiàn)犯罪資金,通過追蹤犯罪資金的流動,預防和打擊犯罪活動。什么機構(gòu)負責反洗錢資金監(jiān)測？中國人民銀行專門成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心,具體負責反洗錢資金監(jiān)測。哪些交易將受到反洗錢監(jiān)測？中國人民銀行制定了專門的規(guī)章,當金融交易達到一定金額或符合某種可疑特征時,金融機構(gòu)應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額和可疑交易報告。例如單筆或當日累計20萬元以上的現(xiàn)金存取、現(xiàn)金兌換、現(xiàn)金匯款等,或者銀行賬戶資金短期內(nèi)分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出且與客戶身份或經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。金融機構(gòu)還可根據(jù)具體情況判斷出涉嫌洗錢的可疑交易并上報。目前金融機構(gòu)主要采取哪些反洗錢措施？是否會因此延長客戶辦理業(yè)務(wù)的時間？主要采取客戶身份識別、盡職調(diào)查、大額和可疑交易報告、客戶身份資料及交易記錄保存等反洗錢措施。包括事前預防、事后監(jiān)測及調(diào)查等。監(jiān)測及調(diào)查發(fā)生在完成業(yè)務(wù)之后,不會額外增加客戶辦理業(yè)務(wù)的時間。目前的預防手段主要包括核對客戶身份證件及填寫有關(guān)客戶信息,與現(xiàn)行的金融業(yè)務(wù)要求也基本吻合。客戶到證券公司、期貨公司、基金管理公司辦理哪些業(yè)務(wù)需出示身份證件？客戶開立基金賬戶,開立、掛失、注銷證券賬戶,申請、掛失、注銷期貨交易編碼,簽訂期貨經(jīng)紀合同,轉(zhuǎn)托管,指定或撤銷指定交易,掛失交易密碼,修改基本身份信息等資料,開