2022年銀行業(yè)自查報告

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在我們平凡的日常里，報告的適用范圍越來越廣泛，我們在寫報告的時候要注意語言要準確、簡潔。我們應當如何寫報告呢？以下是我為大家收集的銀行業(yè)自查報告，歡送大家分享。

銀行業(yè)自查報告1

近期，我行開展了合規(guī)執(zhí)行年專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照總行下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。在前一階段針對合規(guī)執(zhí)行年學習培訓的根底上，我認真的進行了個人行為自查，現(xiàn)將自查情況總結(jié)如下：

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實那么偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和開展的根底保障。從小的方面講，比方我們農(nóng)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和開展的保障，也是農(nóng)行存在和開展的必需。農(nóng)行要開展，要在這個競爭劇烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為駐馬店銀行人，為了本行的前途，為了本行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以標準行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)那么。

二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓〞，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺效勞，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人〞。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨劇烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)效勞才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本〞。正因為有了銀行的“三鐵〞，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣闊員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)平安防范，抵抗各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金平安防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極標準操作行為和消除風險隱患

銀行業(yè)自查報告2

為進一步完善我行電子銀行業(yè)務管理，不斷提高風險識別、防范能力，實現(xiàn)電子銀行業(yè)務制度化、標準化，依據(jù)?xx銀行關(guān)于開展業(yè)務全面自查活動的通知?要求，對我行電子銀行業(yè)務進行全面自查，自查報告如下：

一、業(yè)務層面

〔一〕是否建立了平安保障、檢查監(jiān)督、人員管理、統(tǒng)計分析、信息反應、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風險識別、預警、評估、監(jiān)測、控制機制。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務的全過程和各風險點的業(yè)務操作規(guī)程和實施細那么，操作規(guī)程各業(yè)務環(huán)節(jié)是否具備有效的控制手段，控制環(huán)節(jié)的設(shè)置是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責任制，各崗位職責之間能否相互監(jiān)督和制約。是否根據(jù)需要及時修改和完善已制定的各項管理制度、操作規(guī)程和實施細那么。

自查說明：建立了電子銀行業(yè)務管理制度，建立了業(yè)務操作規(guī)程和實施細那么，建立了健全的崗位責任制。

相關(guān)材料：?xx銀行股份銀行卡業(yè)務管理方法〔試行〕?、?xx銀行股份自助設(shè)備管理方法〔試行〕?、?xx銀行借記卡業(yè)務操作規(guī)程〔試行〕?、?xx銀行股份銀行卡風險管理方法〔試行〕?、?xx銀行股份銀行卡〔借記卡〕系統(tǒng)事件、事故報告制度〔試行〕?、?xx銀行電子銀行部崗位方案?

〔二〕電子銀行業(yè)務的相關(guān)部門和人員是否嚴格執(zhí)行了電子銀行業(yè)務的各項內(nèi)部控制制度。經(jīng)營電子銀行業(yè)務的相關(guān)各部門和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問題。

自查說明：制定了管理方法，對相關(guān)部門和人員的責任進行了說明，并列明了違反規(guī)定后的處分措施。

相關(guān)材料：?xx銀行股份銀行卡業(yè)務管理方法〔試行〕?第三章管理機構(gòu)和職責、第十一章違規(guī)責任；

?xx銀行股份自助設(shè)備管理方法〔試行〕?第二章管理體系及崗位職責、第八章自助設(shè)備的檢查、考核及責任追究。

〔三〕在客戶申請某項電子銀行業(yè)務品種時，是否向客戶說明和公開各種電子銀行業(yè)務品種的交易規(guī)那么，是否向客戶說明該品種的交易風險及其在具體交易中的權(quán)利與義務。

自查說明：銀行卡客戶申請書反面印有龍祥卡章程，對龍祥卡的申領(lǐng)條件、使用、掛失、銷戶、計息與收費、權(quán)利義務進行了全面的公開，對持卡人的權(quán)利、義務進行了說明。

相關(guān)材料：?xx銀行股份龍祥卡章程?

二、運營管理層面

銀行是否建立了全面、綜合、系統(tǒng)的電子銀行業(yè)務授權(quán)管理、會計核算、賬務核對等管理制度，是否及時核對電子銀行業(yè)務的全部賬務，會計數(shù)據(jù)與統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否相符一致。

自查說明：我行已建立了電子銀行業(yè)務授權(quán)管理、會計核算、賬務核對管理制度，及時核對電子銀行業(yè)務的賬務，使會計數(shù)據(jù)與統(tǒng)計數(shù)據(jù)相符。

相關(guān)材料：運營管理部有關(guān)授權(quán)管理的管理制度；

?xx銀行股份銀行卡會計核算管理方法〔試行〕?中“第六章銀行卡業(yè)務會計核算處理、第七章atm業(yè)務會計核算處理、第九章賬務核對〞；

中國銀聯(lián)過失處理平臺；

xx銀行監(jiān)管報送系統(tǒng)。

三、科技信息層面

〔一〕銀行是否遵守了國家有關(guān)計算機信息系統(tǒng)平安、商用密碼管理、消費者權(quán)益保護等方面的法律、法規(guī)和規(guī)章。是否根據(jù)需要設(shè)定轉(zhuǎn)賬限額。是否設(shè)定電子銀行業(yè)務密碼試輸次數(shù)、試輸時間的限制。

自查說明：銀行卡客戶申請書反面印有龍祥卡章程，章程中列明了持卡人的權(quán)利義務，并規(guī)定了持卡人在境內(nèi)atm上使用龍祥卡取款時，每卡每日累計取現(xiàn)金額不得超過20000元〔含〕；人民幣持卡人可申請開通atm自助轉(zhuǎn)賬功能，使用龍祥卡轉(zhuǎn)賬時，每卡每日轉(zhuǎn)出累計金額不得超過50000元〔含〕人民幣；持卡人將密碼連續(xù)錯誤輸入6次時，系統(tǒng)將自動鎖定其賬戶，客戶可持本人有效身份證件到柜臺進行解鎖或密碼掛失。

相關(guān)材料：?xx銀行股份龍祥卡章程?

第三章使用

第七章權(quán)利義務；

?xx銀行股份銀行卡業(yè)務管理方法〔試行〕?

第七章銀行卡特殊業(yè)務處理。

銀行業(yè)自查報告3

為貫徹落實銀監(jiān)會?關(guān)于集中開展銀行業(yè)市場亂象整治工作的通知?(銀監(jiān)發(fā)〔20xx〕5號)、?關(guān)于開展銀行業(yè)“違法、違規(guī)、違章〞行為專項治理工作的通知?(銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕45號)和?關(guān)于開展銀行業(yè)“不當創(chuàng)新、不當交易、不當鼓勵、不當收費〞專項治理工作的通知?(銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕53號)等文件精神，農(nóng)發(fā)行寧都縣支行嚴格遵照上級行指示，部署全行市場亂象整治和“三違反〞、“四不當〞專項治理工作，推進開展自查和整改問責。

高度重視工作。該行強調(diào)要在“三治〞工作中查漏補缺，進一步深化合規(guī)文化建設(shè)，筑牢依法依規(guī)依章經(jīng)營的制度根底和機制保障。近年來，該行狠抓制度建設(shè)，完善內(nèi)控機制，不斷標準業(yè)務開展，依法經(jīng)營、合規(guī)管理水平有了較大提高，但是內(nèi)部管理和案件防控根底仍然存在薄弱環(huán)節(jié)。提高思想意識，扎實完成“三治〞工作，讓全行合規(guī)經(jīng)營水平邁上新的臺階，真正把依法從嚴治行的各項措施落到實處。

準確把握內(nèi)容。該行組織員工認真學習市場亂象整治、“三違反〞和“四不當〞專項治理的具體內(nèi)容，明確自查的側(cè)重點和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，逐一對照檢查，做到全覆蓋、不漏項。做到重點盯住關(guān)鍵制度、關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人員，重點關(guān)注20xx年以來內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改問責情況，重點加強薄弱環(huán)節(jié)、案件與風險事件多發(fā)領(lǐng)域風險排查。

確保工作實效。該行明確“三治〞工作目標、任務以及時限和職責，要求采取有效措施，狠抓落實、嚴格執(zhí)行，切實提高檢查工作質(zhì)量。成立了行長擔任組長的市場亂象整治工作領(lǐng)導小組。領(lǐng)導小組負責“三治〞工作的統(tǒng)籌部署、催促落實、配合協(xié)調(diào)等工作。對市場亂象整治和“三違反〞、“四不當〞專項治理工作，要做到有組織、有安排、有實施、有記錄。正確處理業(yè)務開展與合規(guī)經(jīng)營的關(guān)系，將業(yè)務開展與排查整改有機結(jié)合，統(tǒng)籌兼顧，協(xié)同推進，力求通過檢查整改問責，進一步健全內(nèi)控合規(guī)管理體系，為農(nóng)發(fā)行依法合規(guī)經(jīng)營打下堅實根底。

銀行業(yè)自查報告4

為進一步強化信息科技非駐場集中式外包風險管理，保護關(guān)鍵根底設(shè)施和信息平安，防范信息科技外包集中度風險，根據(jù)銀監(jiān)辦發(fā)〔X〕X號文件?中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構(gòu)信息科技非駐場集中式外包風險管理的通知?，我行對涉及外包工程進行了自查，現(xiàn)將結(jié)果匯報如下：

按照通知要求，我行電子銀行部和內(nèi)控合規(guī)部聯(lián)合行動，從外包工程的盡職調(diào)查、合同管理、平安管理、外包效勞中斷與終止、監(jiān)督檢查管理等流程環(huán)節(jié)的五個方面進行了較全面檢查和風險排查。自查情況反映，該行的.信息科技非駐場集中式外包工程風險管理根本落實了監(jiān)管要求，無自定的信息科技非駐場集中式外包業(yè)務工程。在根底設(shè)施維護效勞的外包風管方面，雖然合同由省聯(lián)社簽訂，但我行對外包效勞商盡職調(diào)查，重點放在監(jiān)督檢查管理方面。在近幾年來開展內(nèi)控工作中，外包業(yè)務檢查內(nèi)容涵蓋非駐場集中式外包效勞，有效地保護關(guān)鍵根底設(shè)施和信息平安。

下一步，我行將按照銀監(jiān)會的要求，明確管理責任，強化內(nèi)部控制，建立外包風險的管理體系，健全外包管理組織架構(gòu)，完善制度標準，加強對科技外包效勞的全生命周期管理，制定外包應急預案，保障在突發(fā)事件情況下的運營秩序。同時，積極參與對非駐場集中式外包、業(yè)務外包等重點外包效勞活動的聯(lián)合檢查，凝聚行業(yè)力量，整體推動外包風險防范和外包管理水平的提升。

附件1：

銀行業(yè)信息科技非駐場集中式外包效勞納入監(jiān)管評估

根本條件

一、申請將外包效勞納入監(jiān)管評估的外包效勞商應具備以下條件：

(一)為中華人民共和國境內(nèi)注冊的獨立法人實體,具有固定的辦公場所，軟件開發(fā)效勞類企業(yè)注冊資本500萬〔含〕以上，其他企業(yè)注冊資本和實收資本1000萬元〔含〕以上，注冊成立時間3年〔含〕以上；

(二)具有良好的股權(quán)治理結(jié)構(gòu)，并能有效控制外包效勞中的國別風險；

(三)公司治理良好，近三年財務經(jīng)營狀況良好；

(四)為銀行業(yè)金融機構(gòu)提供信息科技外包效勞3年〔含〕以上，且至少為3家〔含〕以上銀行業(yè)金融機構(gòu)提供效勞；

(五)社會聲譽良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生因管理失責引發(fā)的到達?銀行業(yè)信息系統(tǒng)突發(fā)事件應急管理標準?中兩起〔含〕以上信息系統(tǒng)突發(fā)事件、無違規(guī)行為和重大案件發(fā)生；

(六)具有健全的組織架構(gòu)、有效的風險治理架構(gòu)和專職的信息科技風險管理團隊，定期開展風險評估和審計工作；

(七)具備與所承當效勞范圍和業(yè)務規(guī)模相適應的效勞管理體系，具有較為完善的效勞質(zhì)量、信息平安、業(yè)務連續(xù)性、運行維護等管理體系和資質(zhì)認證；

(八)具有足夠的技術(shù)能力、人力資源和設(shè)施、環(huán)境，滿足外包效勞的質(zhì)量和平安管理要求，承當外包效勞的場地應當設(shè)置在中國境內(nèi)；

(九)銀行類機構(gòu)的信息科技監(jiān)管評級最近連續(xù)兩年為2級〔含〕以上；

(十)銀行業(yè)科技外包合作組織會員單位優(yōu)先。

二、除以上條件外，申請機房運營類外包效勞納入監(jiān)管評估的外包效勞商還應具備以下條件：

(一)機房應具有自有產(chǎn)權(quán)或長期租賃機房場地5年〔含〕以上且剩余租賃期限不低于4年〔含〕，機房出租方應為其所出租機房的所有權(quán)人，房屋所有權(quán)權(quán)屬清晰、完整且不存在法律爭議，不存在將機房關(guān)鍵根底設(shè)施的運維效勞轉(zhuǎn)包或分包的情況；

(二)所效勞的銀行業(yè)金融機構(gòu)與其他機構(gòu)的根底設(shè)施間具有明確、清晰的邊界；

(三)機房及根底設(shè)施具有根據(jù)效勞功能劃分的獨立區(qū)域、差異性訪問控制策略和設(shè)施；

(四)互為備份的不同通信運營商線路經(jīng)由不同路由節(jié)點接入機房；

(五)上下壓供配電系統(tǒng)、應急發(fā)電系統(tǒng)、不間斷電源系統(tǒng)、機房專用空調(diào)等根底設(shè)施設(shè)計具有冗余備份，且為不間斷運行；

(六)具有專業(yè)檢測機構(gòu)對機房的防雷接地、消防等根底設(shè)施平安檢測報告或平安資質(zhì)證明；

(七)監(jiān)控系統(tǒng)較完善，具有對機房環(huán)境和根底設(shè)施的集中監(jiān)控能力，并可審計追溯；

(八)機房滿足銀監(jiān)會?商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心監(jiān)管指引?要求。

三、申請應用系統(tǒng)托管類外包效勞納入監(jiān)管評估的外包效勞商，除滿足第一條、第二條〔二〕至〔八〕項規(guī)定的條件外，還應具備以下條件：

(一)提供外包效勞的機房具有自有產(chǎn)權(quán)或長期租賃機房場地5年〔含〕以上；

(二)對重要信息系統(tǒng)擁有自主知識產(chǎn)權(quán)或依法取得許可使用權(quán)且許可使用期限不少于外包效勞期；

(三)計算機和網(wǎng)絡(luò)等硬件設(shè)備滿足應用系統(tǒng)平安性、可靠性和運行效率的需要；

(四)具備自主研發(fā)及運維能力，配備與效勞相適應的研發(fā)管理、運維管理、質(zhì)量管理、平安管理及客服隊伍；

(五)所效勞的銀行業(yè)金融機構(gòu)與其他機構(gòu)之間的設(shè)施、系統(tǒng)物理隔離；對所效勞的銀行業(yè)金融機構(gòu)間的設(shè)施、系統(tǒng)和數(shù)據(jù)具有明確、清晰的邊界，至少滿足相互之間邏輯別離的要求；

(六)對客戶信息等敏感數(shù)據(jù)的訪問、使用、銷毀具備有3效的平安管理措施，能夠保障銀行業(yè)金融機構(gòu)對自身數(shù)據(jù)的訪問和控制能力；

(七)具備較完善的系統(tǒng)用戶管理和訪問控制機制，滿足最小授權(quán)的原那么，保障信息系統(tǒng)的完整性和可用性；

(八)具有集中監(jiān)控的電子化管理平臺，能夠滿足對根底設(shè)施、信息系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)運行狀況的實時監(jiān)控和可追溯要求，保障信息系統(tǒng)運行的穩(wěn)定性和可用性；

(九)具備有效的防病毒、防入侵和防攻擊措施，能夠定期開展病毒檢查、惡意代碼檢測、漏洞掃描和滲透性測試等平安活動，及時