國家開放大學(xué)電大本科《金融法規(guī)》案例分析題題庫及答案（試卷號(hào)：1049）

國家開放大學(xué)電大本科《金融法規(guī)》案例分析題題庫及答案(試卷號(hào)：1049)北京A房地產(chǎn)開發(fā)有限公司(現(xiàn)更名為B觀光農(nóng)業(yè)有限公司)出具現(xiàn)金支票一張，票面金額為49000元，兌付銀行為北京銀行雙榆樹支行，出票日期為2008年11月8日，收款人為本單位，用途為備用金差旅。之后B公司將該現(xiàn)金支票轉(zhuǎn)讓給公司職員甲，以支付其工資，2008年11月17日，甲向銀行請(qǐng)求付款時(shí)，該行對(duì)票據(jù)進(jìn)行驗(yàn)證及核對(duì)后告知甲，B公司賬戶無錢，無法兌付。甲因無法實(shí)現(xiàn)票據(jù)權(quán)利，遂向法院提起訴訟，請(qǐng)求：1.判令B公司立即清償甲49000元；2.訴訟費(fèi)由B公司承擔(dān)。(1)A公司出具的現(xiàn)金支票是什么性質(zhì)?付款時(shí)在付款人處實(shí)有的存款金額。出票人簽發(fā)的支票金額超過其付為空頭支票。禁止簽發(fā)空頭支票?！?2)甲不能享有該票據(jù)上的權(quán)利。該票據(jù)為現(xiàn)金支票，依據(jù)《票據(jù)法》第82條及中國人民銀行《支付結(jié)算辦法》第27條的規(guī)定“票據(jù)可以背書轉(zhuǎn)讓，但填明”現(xiàn)金“字樣的銀行匯票、銀行本票和用于支取現(xiàn)金的支票不得背書轉(zhuǎn)讓?！爆F(xiàn)金支票只能用于提取現(xiàn)金，不得背書轉(zhuǎn)讓。本案中李某為某證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員。在向客戶王某提供咨詢服務(wù)的過程中分精準(zhǔn)，為王某多次獲取了利潤或者避免了損失，王某因此對(duì)李某的能力十分贊證券投資。雙方約定如果有虧損，李某承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)；如果有盈利，李某可以獲得百某遂將50萬元交付于李某，但隨后股市轉(zhuǎn)熊，李某受托的投資也出現(xiàn)了大幅度的虧損。答：(1)證券投資服務(wù)機(jī)構(gòu)在證券市場中的主要作用是通過其專業(yè)知識(shí)和技能為服務(wù)客戶提供最佳方案。如果允許其從業(yè)人員代理委托人從事證券投資，可能會(huì)引發(fā)咨詢業(yè)務(wù)和經(jīng)紀(jì)業(yè)而損害投資者的利益并危害市場。因此，我國《證券法》第171條規(guī)定：“投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為：(一)代理委托人從事證券投資；(一)案情2006年6月9日，A酒店向B商場購買了價(jià)值150萬元的空調(diào)，并向B商場開具了以C銀行為承兌行考慮到B商場效益很好，且在本地，某稅務(wù)機(jī)關(guān)遂向B商場行使追索權(quán)。B商場(二)問題(一)案情：(二)問題：(一)案情：憑證，于2010年12月簽署了金額為80萬元的銀行承兌匯票1張。匯票上記載的出票的付款人及承兌人(二)問題：(一)案情：(二)問題：答：(1)根據(jù)保監(jiān)會(huì)2000年2月4日頒布的《機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)條款》第2條規(guī)定：(二)問題：(一)案情：(二)問題：答：(1)根據(jù)保監(jiān)會(huì)2000年2月4日頒布的《機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)條款》第2條規(guī)定：(一)案情：2000年5月初，甲證券公司以100多人的名義開設(shè)自營賬戶炒作M股票，月底，甲證券公司大量買入M股票，持倉量由5月初占總股本的15%,增加到5月底的19%,至6月底，(二)問題：(一)案情：(二)問題：個(gè)月，具有兩全保險(xiǎn)的性質(zhì)，所以在程序上一般較為簡單。行如實(shí)告知義務(wù)的，或者因過失未履行如實(shí)告知義務(wù)，足以影響保險(xiǎn)人決定是否同意承保的問題，因此保險(xiǎn)公司有權(quán)單方面解除該保險(xiǎn)合同，對(duì)在解賠償或者保險(xiǎn)金的責(zé)任，并不退還保險(xiǎn)費(fèi)。(一)案情2007年3月5日，甲服裝公司與乙布料公司簽訂了購銷40萬元布料的合同。甲服裝公司向乙布料公司出具了一張以工商行某分行為承兌人的銀行承兌匯票00883109號(hào)。該匯票的記載事項(xiàng)完全符合《票據(jù)法》的要求。乙布料公司將該匯票貼現(xiàn)給了建行某分行。在建行某分行向承兌行提行拒付。理由是：乙布料公司所供布料存在瑕疵，甲服裝公司來函告知，00883109號(hào)匯票不能解付，請(qǐng)協(xié)助退回匯票。建行某分行認(rèn)為，工商行某分行拒付違反《票據(jù)法》的有關(guān)規(guī)定，故(二)問題(1)I商行某分行的做法是否符合《票據(jù)法》的有關(guān)規(guī)定?答：(1)工商行的做法不符合法律的規(guī)定。根據(jù)票據(jù)的無因性，票據(jù)債務(wù)人不得以原因關(guān)系對(duì)抗善意第三人。本案中，建行某分行并不知乙布料公司違約供貨的事實(shí)通過貼現(xiàn)善意取得00883109號(hào)匯票，該就應(yīng)該予以付款，而無權(quán)以乙布料公司與甲服裝公司之間購銷合同具有瑕疵起民事訴訟。(一)案情：2006年5月初，甲證券公司以100多人的名義開設(shè)自營賬戶炒作M股票，成為炒作M股票的莊家。5月底，甲證券公司大量買入M股票，持倉量由5月初占總股本的15%,增加到5月底的19%,至6月底，再次大量建倉，持倉量占股票總股本的22%。甲證券公司用自營賬戶買賣M股票，運(yùn)用資金共5.2億元，并使用不同的賬戶對(duì)M股票作價(jià)格數(shù)量相近，方向相反的交易，拉高股票價(jià)格，使該股票價(jià)格由6.42元升至13.74元，甲證券公司實(shí)際上已操縱了M股票價(jià)格的漲跌。(二)問題：答：(1)①單獨(dú)或者合謀，集中資金優(yōu)勢，聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易