基金法律法規(guī)

單選題（共100題，每小題1分。共100分）。以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯選均不得分。.在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是（）。A.基金管理公司和保險公司B.基金管理公司和證券公司C.基金管理公司和信托公司D.銀行和信托公司.（）是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。A.基金市場和股票市場B.金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)C.股票市場和債券市場D.期貨市場和股票市場.（）是貨幣資金融通市場。A.金融服務(wù)機(jī)構(gòu).基金市場C.股票市場D.金融市場.廣義的資本市場不包括（）A.銀行中長期存貸款市場B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場C.中長期債券市場D.股票市場.現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在（）個交易日內(nèi)進(jìn)行交割。A.1B.2C.3D.5.衍生金融工具不包括（）。A.遠(yuǎn)期合約.期權(quán)合約C.金融債券D.互換協(xié)議

.下列屬于保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是（）。A.企業(yè)年金.公募基金資產(chǎn)管理計(jì)劃C.銀行理財產(chǎn)品D.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃.下列對私募股權(quán)基金的描述中，正確是（）。A.基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險，追求高收益的投資模式依照利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融資產(chǎn)和實(shí)物資產(chǎn)D.在實(shí)施過程中附帶了考慮將來基金托管人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。A.自行或委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金推廣、銷售B.進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財務(wù)會計(jì)報告C.基金資產(chǎn)的保管D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作.在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。A.商業(yè)銀行B.保險公司C.基金管理公司D.信托公司11.下列關(guān)于證券投資基金稱謂的敘述中，正確的是（）。的退出機(jī)制同基金”A.證券投資基金在英國被稱為“共的退出機(jī)制同基金”D.基金投資顧問D.基金投資顧問B.B.《證券法》；《投資公司法》B.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”C.證券投資基金在日本被稱為“證券投資信托基金”D.證券投資基金在我國被稱為“集合投資計(jì)劃”12.《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的（）保管。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者13.（）是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動。A.基金銷售支付B.基金份額登記C.基金估值核算14.按照（），基金可分為契約型基金與公司型基金。A.法律形式不同B.運(yùn)作方式不同C.約束機(jī)制不同D.期限不同15.封閉式基金與開放式基金的區(qū)別不包括（）。A.法律主體資格不同B.份額限制不同C.價格形成方式不同D.激勵約束機(jī)制與投資策略不同16.1940年（）和1940年（ ）是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A.《證券交易法》；《證券法》C.《證券交易法》；《投資顧問法》D.《投資公司法》；《投資顧問法》17.以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險口投入較少、回報較高D.獨(dú)立托管、保障安全.根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的為債券基金。A.50%B.60%C.80%D.90%.目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上。A.美國B.中國C.歐盟各國D.韓國.經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金是（）。A.天驥基金淄博基金C.基金開元D.基金金泰.貨幣市場基金以（）為投資對象。A.股票B.債券C.貨幣市場工具D.金融衍生工具.下列關(guān)于證券投資基金分類的表述中，正確的有（）。I.根據(jù)法律形式，分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金II.根據(jù)基金的資金來源和用途，A.LOF分為在岸基金和離岸基金III.根據(jù)投資理念，分為主動型基金與被動（指數(shù)）型基金M根據(jù)募集方式，分為公募基金和私募基金A.I、IIB.B.I、ni、Wc.n、ni、wD.i、n、ni、w.（）既可以在場外市場進(jìn)行基金份額中購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回。A.主動型基金上市開放式基金C.在岸基金D.QDII基金.（）通常又被稱為交易所交易基金。B.ETFC.QDIID.PE.下列關(guān)于價值型股票與成長型股票的表述中，錯誤的是（）。A.價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善盋.價值型股票的市盈率、市凈率通常較高D.價值型股票的投資者比成長型股票的投資者更傾向于長期投資.按股票市值的大小分類的股票類型不包括（）。A.大盤股B.小盤股C.中盤股

D.藍(lán)籌股.（）具有風(fēng)險低、流動性好的特點(diǎn)。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.混合型基金.以下貨幣市場基金不得投資的金融工具是（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單C.剩余期限超過397天的債券D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券29.南方保本基金的保本周期為（）年。C.5D.1030.ETF本質(zhì)上是一種（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣基金D.指數(shù)基金31.1990年，（）證券交易所推出世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPs）。A.英國倫敦B.B.美國紐約C.加拿大多倫多D.美國納斯達(dá)克32.以下屬于QDII基金禁止性行為的是（）。A.1B.購買可轉(zhuǎn)讓存單B.3C.A.1B.購買可轉(zhuǎn)讓存單B.3C.購買房地產(chǎn)抵押按揭D.購買銀行承兌匯票B.嚴(yán)格監(jiān)管原則33.廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)C.高效監(jiān)管原則A.保障投資人利益原則A.保障投資人利益原則A.《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金內(nèi)部監(jiān)督部門以及()對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。A.專業(yè)評估機(jī)構(gòu)B.審計(jì)機(jī)構(gòu)C.會計(jì)機(jī)構(gòu)D.社會力量34.“四位一體”的監(jiān)管格局不包括()。A.以政府監(jiān)管為核心B.以行業(yè)自律為紐帶C.以社會監(jiān)督為補(bǔ)充D.以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)35.基金監(jiān)管的基本原則不包括()。D.依法監(jiān)管原則.中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或檢查時，不得少于()人。A.1B.2C.3D.5.()，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立。A.2004年12月B.2001年8月C.2007年6月D.2012年6月.下列屬于監(jiān)管基金活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是()。B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》.基金市場的違法犯罪行為不具有（）的特點(diǎn)。A.智商高B.電子化C.手段多樣D.涉案金額低.在基金業(yè)協(xié)會會員大會閉會期間，（）依據(jù)章程的規(guī)定執(zhí)行會員大會決議，組織和領(lǐng)導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會開展日常工作。A.理事會B.股東大會C.監(jiān)事會.設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列（）條件。A.注冊資本不低于3億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本B.資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近2年沒有違法記錄C.對基金管理公司持有10%以上股權(quán)的非主要股東，凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣D.取得基金從業(yè)資格證的人員達(dá)到法定人數(shù).下列屬于基金托管人職責(zé)的是（）。I.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜.保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料W.編制中期和年度基金報告D.董事會D.12A.n、niD.12C.6B.C.6B.未上市交易的股票B.B.i、n、nic.i、niD.i、n、ni、w43.存在以下（）情形的，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人。A.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾10年B.凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的100%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%C.凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%D.能清償?shù)狡趥鶆?wù)44.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）個月內(nèi)選任新基金托管人。A.1B.345.當(dāng)基金管理人員及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以（）利益優(yōu)先。A.基金管理人員B.基金份額持有人C.基金托管人員D.基金銷售機(jī)構(gòu).基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.3C.5D.10.基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列（）投資或活動。A.承銷證券C.向基金管理人、基金托管人出資D.上市交易的股票、債券.當(dāng)就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會時，代表基金份額（）以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。A.5%B.10%C.15%D.20%.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計(jì)年度結(jié)束后的（）個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財務(wù)報告。A.1B.3C.4D.6.下列不屬于道德特征的是（）。A.差異性B.繼承性C.規(guī)范性D.具體性.職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實(shí)踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的（）特征。A.傳承性連續(xù)性C.繼承性D.特殊性52.以下屬于欺詐客戶的是（）。A.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險B.基金從業(yè)人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符合，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏C.基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料D.基金從業(yè)人員應(yīng)向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾.專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求不包括()。A.持證上崗B.恪盡職守C.持續(xù)學(xué)習(xí)D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動.()是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。A.內(nèi)幕消息B.保守秘密C.商業(yè)秘密D.客戶資料.()是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。A.基金職業(yè)道德教育B.對基金從業(yè)人員的在崗培訓(xùn)C.組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律管理.()是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。A.基金的募集B.基金的發(fā)售C.基金的申購D.基金的認(rèn)購.投資人認(rèn)購開放式基金，一般通過基金()或其委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券

投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。A.申請人B.管理人C.托管人D.持有人.QDII基金份額的認(rèn)購程序不包括（）。A.開戶B.認(rèn)購C.確認(rèn)D.申請.投資者T日提交開放式基金認(rèn)購申請后，一般可于（）Et起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。A.T+1D.T+5.債券基金中收取認(rèn)購費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般不超過（）。A.10%B.5%C.3%D.1%.封閉式基金的申報價格的最小變動單位為（）元人民幣。A.0.001B.0.02C.0.0001D.0.002.下列不屬于貨幣市場基金的中購和贖回原則的是（）。A.確定價原則B.T+2C.金額申購原則C.T+3D.B.T+2C.金額申購原則C.T+3D.份額贖回原則.發(fā)起式基金的基金合同生效()年后，若基金資產(chǎn)凈值低于()億元的，基金合同自動終止。A.2;32：2C.3;23：1.暫停申購和贖回ETF份額的情形不包括()。A.不可抗力導(dǎo)致基金無法接受中購和贖回B.證券交易所決定臨時停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值C.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)因異常情況無法辦理申購和贖回D.法律法規(guī)規(guī)定或中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)的其他情形.在二級市場的凈值報價上，ETF每()秒提供一個基金參考凈值報價。A.30B.15C.20D.25.下列關(guān)于開放式基金的說法中，錯誤的是()。A.巨額贖回處理分為接受全額贖回和部分延期贖回B.非交易過戶時，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個人投資者或機(jī)構(gòu)投資者C.基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不被凍結(jié)D.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用本、最重要的原則。.()是基金信息披露最根

本、最重要的原則。A.真實(shí)性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.完整性原則.下列屬于基金信息披露規(guī)范性文件的是（）。A.《證券投資基金法》B.《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》C.《證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則》D.《證券交易所LOF業(yè)務(wù)規(guī)則與業(yè)務(wù)指引》.下列投資者視為合格投資者的是（）。.社會保障基金.慈善基金.依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計(jì)劃W.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員A.i、n、niB.B.n、ni、wC.I、WD.i、n、ni、w.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報告。A.15B.30C.45D.60.下列不屬于基金募集期間的三大信息披露文件的是（）。A.基金合同基金招募說明書D.基金管理相關(guān)法規(guī)C.D.基金管理相關(guān)法規(guī).下列屬于基金托管協(xié)議包含的重要信息的是（）。A.基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查B.托管協(xié)議訂立的依據(jù)、目的和原則C.基金管理人的報酬和基金托管人的托管費(fèi)D.信息披露.披露上市交易公告書的基金品種不包括（）。A.封閉式基金上市開放式基金C.交易型開放式指數(shù)基金D.分級基金母份額.下列基金種類中，風(fēng)險等級最高的是（）。A.債券基金B(yǎng).貨幣市場基金C.股票基金D.混合基金.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.3B.5C.10D.15.以4Ps為核心的基金營銷組合策略不包括（）。A.產(chǎn)品策略B.分銷策略C.促銷策略D.價格策略.在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道以（）為主。

A.基金公司直銷B.獨(dú)立第三方銷售公司C.銀行和券商代銷D.互聯(lián)網(wǎng)金融渠道.在價格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采?。ǎ┑姆绞健.固定費(fèi)率B.浮動費(fèi)率C.多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合D.有管理的浮動費(fèi)率.下列對證券投資基金的描述中，錯誤的是（）。A.是一種長期投資工具B.主要功能是分散投資C.面臨巨額贖回風(fēng)險D.可以降低投資單一證券帶來的個別風(fēng)險.基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%.關(guān)于基金宣傳推介材料，下列說法中正確的是（）。A.可以預(yù)測基金的投資業(yè)績B.可以登載單位的推薦性文字.C.可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述D.可以通過電視、廣播進(jìn)行公布.基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。A.3B.5C.10C.后臺管理系統(tǒng)C.10B.后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.道德風(fēng)險D.20.（）是開展基金一切活動的中心。A.基金憑證B.基金管理人C.基金托管人D.基金客戶.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循原則的是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.客觀性原則C.全面性原則D.持續(xù)性原則.證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺不包括（）。A.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng).基金客戶服務(wù)的原則不包括（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則.從投資者教育工作形式的時空角度看，基金公司組織的專題討論會屬于（）的投資者教育工作。A.現(xiàn)場形式B.非現(xiàn)場形式C.電子形式D.紙質(zhì)形式.在證券市場交易中，（）是市場存在的基礎(chǔ)。A.投資決策

C.經(jīng)濟(jì)的發(fā)展D.信息不對稱.()是指公司為防范和化解風(fēng)險，保證經(jīng)營運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。A.內(nèi)部控制B.外部控制C.直接控制D/間接控制.公司內(nèi)部控制的核心是()，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點(diǎn)。A.成本控制B.人員控制C.風(fēng)險控制D.效益控制.《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺的日期是()。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2005年3月.內(nèi)部控制的()是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。A.健全性原則B.相互制約原則C.獨(dú)立性原則D.有效性原則.下列屬于內(nèi)部風(fēng)險的是()。B.經(jīng)濟(jì)A.B.經(jīng)濟(jì)D.定期保存和備份;本地備份D.定期保存和備份;本地備份B.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會C.文化D.決策失誤.基金管理人制定內(nèi)部控制制度的原則包括（）。.合法、合規(guī)性原則.全面性原則.審慎性原則W.適時性原則A.I、IIB.B.n、ni、wc.i、ni、wD.i、n、ni、w.基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（）制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）并且長期保存。A.即時保存和備份;本地備份定期保存和備份;異地備份C.即時保存和備份;異地備份.督察長應(yīng)當(dāng)定期或不定期向（）報告工作情況，并在董事會及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會定期會議上報告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況。A.全體董事B.全體監(jiān)事C.總經(jīng)理D.合規(guī)管理部門.基金管理人的經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)取得（）核準(zhǔn)的任職資格。A.董事會B.中國證監(jiān)會C.基金業(yè)協(xié)會D.證券業(yè)協(xié)會.基金管理人的高級管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，報經(jīng)（）審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。A.合規(guī)管理部門C.董事會D.股東大會下列屬于合規(guī)管理的基本原則的是()。.獨(dú)立性原則.客觀性原則.公正性原則W.協(xié)調(diào)性原則A.I、IIB.n、ni、wc.i、ni、wD.i、n、ni、w100.下列關(guān)于監(jiān)事會的合規(guī)責(zé)任的描述中，錯誤的是()。A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為B.隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件C.可以提議召開股東會D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能參考答案及解析.【答案】C(P8)【解析】在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們?yōu)橘Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。.【答案】B(P5)【解析】金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)在金融體系的兩大運(yùn)作載體。通過金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。.【答案】D(P5)【解析】金融市場是貨幣資金融通市場，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過金融工具進(jìn)行交易而融通資金的市場。.【答案】B(P6)【解析】廣義的資本市場包括銀行中長期存貸款市場和有價證券市場，有價證券市場又包括中長期債券市場和股票市場。.【答案】B(P6)【解析】按交割期限不同，金融市場分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。其中，現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在2個交易日內(nèi)進(jìn)行交割。.【答案】C(P6)【解析】衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷的增多。.【答案】A(P9)【解析】保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括：企業(yè)年金、保險資產(chǎn)管理計(jì)劃、第三方保險資產(chǎn)管理計(jì)劃、投資聯(lián)結(jié)保險賬戶管理。.【答案】D(P10)【解析】私募股權(quán)基金是指通過私募形式對私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在交易實(shí)施過程中附帶考慮了將來的退出機(jī)制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利。.【答案】C(P15)【解析】基金的獨(dú)立托管、保障安全的特點(diǎn)，決定了基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。.【答案】A(P17)【解析】在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。.【答案】C(P14)【解析】世界各國和地區(qū)對投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基

金”，在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。.【答案】C(P17)【解析】為了保證基金資產(chǎn)的安全，《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一。.【答案】B(P18)【解析】基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動。.【答案】A(P21)【解析】證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表?！窘馕觥緼項(xiàng)是契約型基金與公司型基金的區(qū)別。.【答案】D(P24)【解析】投資基金真正的大發(fā)展是在美國。1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。.【答案】C(P15)【解析】證券投資基金的特點(diǎn)包括:⑴集合理財、專業(yè)管理。(2)組合投資、分散風(fēng)險。(3)利益共享、風(fēng)險共擔(dān)。(4)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。(5)獨(dú)立托管、保障安全。.【答案】C(P39)15.【答案】A(P22)19.【答案】A(P26)15.【答案】A(P22)19.【答案】A(P26)【解析】目前，美國的證券投資基【解析】根據(jù)法律形式可以將證券金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上，對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。投資基金分為契約型基金、公司型基金等。23.【答案】B(P41).【答案】【解析】目前，美國的證券投資基【解析】根據(jù)法律形式可以將證券金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上，對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。投資基金分為契約型基金、公司型基金等。23.【答案】B(P41)【解析】1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金一一淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(簡稱“淄博基金”)正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在證券交易所上市交易的投資基金。.【答案】C(P39)【解析】根據(jù)投資對象可以將證券投資基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。其中，貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。.【答案】C(P38)【解析】上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額中購、贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進(jìn)行基金份額交易和基金份額中購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。.【答案】B(P41)【解析】上市交易型開放式指數(shù)基金通常又被稱為交易所交易基金(ETF)，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。.【答案】C(P43)【解析】根據(jù)股票性質(zhì)不同，通常將其分為價值型股票和成長型股票。價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?，其市盈率、市凈率通常較高。.【答案】D(P43)【解析】按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票，是一種最基本的股票分析方法。.【答案】C(P46)【解析】與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險低、流動性好的特點(diǎn)。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。.【答案】C(P47)【解析】貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：股票;可轉(zhuǎn)換債券;剩余期限超過397天的債券;信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券;國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的A一1級或相當(dāng)于A一1級的短期信用級別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券;流通受限的證券。.【答案】B(P51)【解析】南方保本基金的保本周期為3年。.【答案】D(P53)【解析】ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金，因此對ETF的需求主要體現(xiàn)在對指數(shù)產(chǎn)品的需求上。.【答案】C(P55)【解析】1990年，加拿大多倫多證券交易所推出世界上第一只ETF指數(shù)參與份額(TIPs)。.【答案】C(P60)【解析】除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有以下行為：購買不動產(chǎn);購買房地產(chǎn)抵押按揭：購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證;購買實(shí)物商品；除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時用途以外的借人現(xiàn)金，該臨時用途借人現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%;利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外;參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易;從事證券承銷業(yè)務(wù);中國證監(jiān)會禁止的其他行為。.【答案】D(P73)【解析】廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。.【答案】D(P76)【解析】對于基金而言，應(yīng)完善基金行業(yè)自律機(jī)制、健全基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控機(jī)制和培育社會力量監(jiān)督機(jī)制，充分發(fā)揮基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控和社會力量監(jiān)督在基金監(jiān)管方面的積極作用，形成以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會監(jiān)督為補(bǔ)充的“四位一體”的監(jiān)管格局。.【答案1B(P75—77)【解析】基金監(jiān)管的基本原則包括:保障投資人利益原則、適度監(jiān)管原則、高效監(jiān)管原則、依法監(jiān)管原則、審慎監(jiān)管原則、“三公原則”。.【答案】B(P80)【解析】中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或檢查時，不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件;對調(diào)查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密的義務(wù)。..【答案】D(P81)【解析】2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。.【答案】B(P77)【解析】監(jiān)管基金活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》《公開募集證券投資基金風(fēng)險準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等。.【答案】D（P79）【解析】基金市場的違法犯罪行為具有智商高、電子化、行為隱蔽、手段多樣、涉案金額高、社會危害大等特點(diǎn)。.【答案】A（P81?82）【解析】在基金業(yè)協(xié)會會員大會閉會期間，理事會依據(jù)章程的規(guī)定執(zhí)行會員大會決議，組織和領(lǐng)導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會開展日常工作，其會議機(jī)制、決議程序、具體職權(quán)等由協(xié)會章程規(guī)定。.【答案】D（P84?85）【解析】設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程。（2）注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。（3）主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績，良好的財務(wù)狀況和社會信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄。（4）對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于5000萬人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善；非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。（5）取得基金從業(yè)資格證的人員達(dá)到法定人數(shù)。（6）董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應(yīng)的任職條件。（7）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。（8）有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險控制制度。（9）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。.【答案】C（P90?91）【解析】基金托管人的職責(zé)包括：⑴安全保管基金財產(chǎn)？（2）按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。（3）對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨(dú)立。（4）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料。（5）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜。（6）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。（7）對基金財務(wù)會計(jì)報告、中期和年度基金報告出具意見。（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額中購、贖回價格。（9）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會。（10）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。（11）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。.【答案】C（P88?89）【解析】根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》，存在以下情形的，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人：（1）因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年。（2）凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%,或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%。（3）不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。.【答案】C（1）91）【解析】基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人;新基金托管人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金托管人。.【答案】B（P88）【解析】當(dāng)基金管理人員及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以基金份額持有人利益優(yōu)先。.【答案】B（P85）【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷;高級管理人員還應(yīng)具備基金從業(yè)資格。.【答案】D(1798)【解析】基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：(1)上市交易的股票、債券。(2)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品中?；鹭敭a(chǎn)不得用于下列投資或者活動：承銷證券;違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資;買賣其他基金份額，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外;從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；向基金管理人、基金托管人出資;法律、行政法規(guī)規(guī)定和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。.【答案】B(P100)【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人當(dāng)就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。.【答案】C(P105)【解析】私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計(jì)年度結(jié)束后的4個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財務(wù)報告。.【答案】c(P109—110)【解析】道德具有差異性、繼承性、約束性和具體性的特征。.【答案】C(P112)【解析】職業(yè)道德具有繼承性的特征，即職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實(shí)踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。.【答案】D(P117)【解析】在宣傳銷售基金產(chǎn)品時，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以誠實(shí)的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，如實(shí)告知投資者可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投

資風(fēng)險，不得做出不當(dāng)承諾或者保證?；饛臉I(yè)人員不得違規(guī)向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。.【答案】B(P121)【解析】專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。.【答案】C(P126)【解析】商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。.【答案】A(P128)【解析】基金職業(yè)道德教育，是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點(diǎn)，有目的、有組織、有計(jì)劃地對基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響，促進(jìn)其形成基金職業(yè)道德品質(zhì)，正確履行基金職業(yè)道德義務(wù)的教育活動，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。【解析】基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。.【答案】B(JP7)【解析】投資人認(rèn)購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。.【答案】D(JP11)【解析】QDII基金份額的認(rèn)購程序與一般開放式基金基本相同，主要包括開戶、認(rèn)購、確認(rèn)三個步驟。.【答案】B(JP9)56.【答案】A(JP5)60.【答案】D(JP9)【解析】投資者T日提交開放式基金認(rèn)購申請后，可于56.【答案】A(JP5)60.【答案】D(JP9)【解析】債券基金有兩類，一類收取認(rèn)購費(fèi)，其認(rèn)購費(fèi)率一般不超過1%;一類不收取認(rèn)購費(fèi)，而在成立后收取銷售服務(wù)費(fèi)。.【答案】A(JP14)【解析】封閉式基金的報價單位為每份基金價格?；鸬闹袌髢r格最小變動單位為0.001元人民幣。基金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。.【答案】B(JP16)【解析】貨幣市場基金的申購和贖回原則包括確定價原則，金額申購、份額贖回原則。.【答案】C(JP6)【解析】發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動終止。發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計(jì)算。.【答案】D(JP27)【解析】D項(xiàng)的正確表述為：“法律法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他情形.”另外，證券交易所、申購和贖回參與券商、因異常情況無法辦理也屬于暫停申購贖回的情形。.【答案】B(JP29)【解析】在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價，而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常每1天只提供1次或幾次基金凈值報價。.【答案】C(JP20—21)【解析】基金注冊登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍。基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)。.【答案】A(JP98)【解析】真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，它要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實(shí)狀態(tài)。.【答案】B(JP99)【解析】基金信息披露規(guī)范性文件有：《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》《證券投資基金信息披露XBR1模板》。.【答案】D(P102)【解析】下列投資者視為合格投資者：(1)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金。(2)依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計(jì)劃。(3)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員。(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。.【答案】D(JP109)【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。.【答案JD(JP104)【解析】基金合同、基金招募說明書、基金托管協(xié)議是基金募集期間的三大信息披露文件。.【答案】A(JP107)【解析】基金托管協(xié)議包括兩類重要信息：(1)基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查。(2)協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。.【答案】D(JP113)【解析】披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF)和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)以及分級基金子份額。.【答案】c(JP133)【解析】當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險偏好者的需求。.【答案】c(JP129)【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。.【答案】D(JP130)【解析】以4Ps為核心的基金營銷組合策略如下：一是產(chǎn)品策略。重視開發(fā)的功能，要求產(chǎn)品有獨(dú)特的賣點(diǎn)，把產(chǎn)品的特色擺在首位。二是分銷策略?；鸸究梢圆恢苯用鎸蛻簦峭ㄟ^分銷商、經(jīng)銷商來進(jìn)行，重點(diǎn)是培育分銷商和建立銷售網(wǎng)絡(luò)。三是促銷策略。為了促進(jìn)銷售的增長，基金公司可改變銷售行為來激勵購買，以短期的行為吸引客戶。四是人員策略。在服務(wù)過程中，注重與客戶的關(guān)系，保證服務(wù)的質(zhì)量。.【答案】C(JP133)【解析】在渠道策略方面，雖然基金公司直銷和獨(dú)立基金銷售公司的銷售額占比在上升，但我國基金銷售的渠道還是較為單一，以銀行和券商代銷為主。.【答案】c(JP133)【解析】在價格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同，持有期限不同，基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。.【答案】C(JP145)【解析】證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險，即當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。.【答案】B(JP147)【解析】基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財產(chǎn)。.【答案】D(JP142?143)【解析】在宣傳與推介基金材料過程中綜合運(yùn)用公眾普遍可獲得的書面