保險公司培訓(xùn)資料-保全知識

保全知識1保全的定義就是壽險公司為了維護(hù)已生效的保險契約的持續(xù)有效與完整所進(jìn)行的一系列服務(wù)項目。2保全的意義對公司對客戶對業(yè)務(wù)員3保全的項目變更類：受益人、地址、繳別、繳費方式、保額、及錯誤變更、減額繳清給付類：退保、年金、滿期金、紅利給付其他類：復(fù)效、補(bǔ)發(fā)保單、續(xù)期收費、申訴咨詢、附加值服務(wù)4變更類申請書的用途及使用1、退保申請書用途：退保、契撤用法2、委托銀行代扣續(xù)期保費申請書用途：續(xù)期保費的銀行劃帳用法53、年齡、性別、職業(yè)變更申請書用途：錯誤更正或發(fā)生變更而做的保費增減。用法4、地址變更申請書用途：地址的變更。用法65、保單變更及補(bǔ)發(fā)申請書（不需核保）用途：受益人變更、補(bǔ)發(fā)保單、其他變更等。用法6、加保、新增附約申請書用途：客戶主、附險的加保用法77、壽險復(fù)效申請書用途：用于保單失效后效力的恢復(fù)用法：根據(jù)保單具體情況決定是否需核保。投保人、被保人填完相應(yīng)告知書及簽名后，攜保單辦理。8其他類保全申訴與咨詢續(xù)期收費收取方式：自繳、銀行轉(zhuǎn)帳保全員上門收取9保全的應(yīng)備文件保單投保人、被保人、代辦人的身份證相關(guān)申請書、授權(quán)委托書等10保全的的一般般規(guī)則則一、申申請途途徑保戶直直接到到客戶戶服務(wù)務(wù)部（（中心心）辦辦理保戶委委托業(yè)業(yè)務(wù)員員辦理理保戶委委托他他人辦辦理11二、申申請資資格人人受益人人變更更：由由被保保險人人或投投保人人在征征得被被保險險人同同意的的情況況下申申請生存給給付：：申請請資格格人為為生存存受益益人其他項項目：：投保保人12保全的的注意意事項項1、除退退保外外，其其他保保全項項目必必須以以保單單有效效為前前提，，如是是失效效件，，應(yīng)先先申請請復(fù)效效。2、申請請各項項保全全，投投保人人必須須在簽簽章欄欄內(nèi)簽簽章，，并并填寫寫身份份證號號；如如申請請投保保人、、受益益人變變更，，同時時須由由被保保險人人簽章章，若若被保保人未未成年年，應(yīng)應(yīng)請法法定監(jiān)監(jiān)護(hù)人人代簽簽。133、涉涉及退退費、、退保保及生生存金金領(lǐng)取取金額額較大大的應(yīng)應(yīng)請保保戶親親自辦辦理，，不能能代理理。4、委委托辦辦理，，受托托人需需攜帶帶本人人及委委托人人的身身份證證，并并在申申請書書上簽簽名、、填注注其身身份證證號，，涉涉及內(nèi)內(nèi)容變變更及及投保保人變變更、、受益益人變變更等等內(nèi)容容時，，需同同時出出示投投保人人及被被保險險人的的委托托書。。145、凡凡涉及及續(xù)期期收費費的保保全項項目，，如：：繳別別變更更、繳繳費方方式變變更、、保額額變更更等，，若當(dāng)當(dāng)期保保費已已繳交交，則則不得得于本本期辦辦理變變更。。15答疑16謝謝觀觀看/歡迎下下載BYFAITHIMEANAVISIONOFGOODONECHERISHESANDTHEENTH