金融反詐理論考試題庫（濃縮500題）

PAGEPAGE149金融反詐理論考試題庫（濃縮500題）一、單選題1.必須開展加強型盡職調(diào)查的情形不包括：___A、境外人士簽約私人銀行客戶。B、境外人士簽約簽約網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)。C、客戶身份變更為境外人士。D、客戶辦理1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的。答案：D2.臨時居民身份證的有效期不得超過______。A、1個月B、3個月C、6個月D、9個月答案：B3.展業(yè)三原則不包括：____A、了解客戶B、了解業(yè)務(wù)C、盡職審查D、加強風(fēng)險防控答案：D4..某高校學(xué)生小李在網(wǎng)上買了一件衣服，支付完畢后收到“淘寶客服”短信，稱其支付沒有成功，需要重新操作，此時小李應(yīng)該?A、根據(jù)短信提示再次進行付款。B、查看訂單狀態(tài)，聯(lián)系賣家核實。C、在網(wǎng)上搜“淘寶客服”電話詢問。答案：B5.收單機構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)存續(xù)期間持續(xù)核實特約商戶真實意愿及特約商戶經(jīng)營活動的真實性和（），并妥善做好特約商戶推出工作。A、可行性B、合理性C、合規(guī)性D、合法性答案：D6.《反洗錢法》從何時開始施行。A、39021B、39083C、39142D、39295答案：B7..接到自稱民警的來電，說你涉嫌犯罪，讓你加好友,把通緝令發(fā)給你看，你該怎么辦?A、不相信，加好友看看是不是真的有通緝令。B、相信民警，一一照辦。C、自己沒做過，去警局核實。答案：C8.存款人因向銀行借款需要開立一般存款賬戶，需提供（）。A、借款合同B、財政部門證明C、工商管理部門證明D、市場監(jiān)督管理部門證明答案：A9.對開立個人賬戶的個人需要進行初次身份識別時，描述錯誤的是___A、他人代理開立個人單折、借記卡賬戶時，應(yīng)對代理人及被代理人進行初次識別B、單位代理辦理批量開戶業(yè)務(wù)時，應(yīng)對單位負責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人、被代理人進行初次識別C、居住在中國境內(nèi)不滿十六周歲的中國公民辦理開戶業(yè)務(wù)時，只對監(jiān)護人進行初次識別D、申請借記卡單位卡時，應(yīng)對法定代表人、指定持卡人、授權(quán)委托人進行初次識別答案：C10.（）將涉詐涉賭企業(yè)信息、人民銀行將有關(guān)企業(yè)賬戶信息、注冊地址虛假等可疑企業(yè)信息與市場監(jiān)管部門共享。A、D.中央網(wǎng)信辦B、公安機關(guān)C、人民銀行分支機構(gòu)D、網(wǎng)聯(lián)清算有限公司答案：B11.個人客戶辦理和接收無卡無折存款日累計交易筆數(shù)不超______筆，日累計交易金額不超______萬元。A、10；5B、20；5C、20；10D、10；20答案：A12.跨行代發(fā)工資業(yè)務(wù)是指銀行接受單位委托，向單位員工在（）開立的個人銀行賬戶批量劃轉(zhuǎn)薪資的代理支付業(yè)務(wù)。A、單位賬戶開戶行B、其他銀行C、異地銀行D、本地銀行答案：B13.根據(jù)市分行最新賬戶開戶操作流程，以下哪些業(yè)務(wù)需對客戶身份進行持續(xù)識別，按照新開戶要求執(zhí)行（）A、辦理開卡（含I類戶和II類戶實體卡）、B、補卡、換卡、激活卡C、升級卡、開通網(wǎng)銀D、以上皆是答案：D14.借記卡偽冒賬戶異地銷戶的，發(fā)卡行須按受理行要求提供相關(guān)開卡資料掃描件或復(fù)印件，受理行應(yīng)在____工作日內(nèi)完成冒名賬戶銷戶申請真實性核實工作。A、5個B、10個C、15個D、20個答案：C15.居住在中國境內(nèi)16周歲以下的中國公民，應(yīng)由（）辦理開卡。A、本人B、老師C、監(jiān)護人D、朋友答案：C16.以下不屬于銷借記卡的前提條件的是：______。A、所有子賬戶已經(jīng)銷戶，包括外幣主賬戶B、無附屬卡C、所有強關(guān)聯(lián)產(chǎn)品合約已經(jīng)解除D、賬戶無余額答案：D17.各銀行應(yīng)于（）年底前完成支持北京地區(qū)和上海地區(qū)分支機構(gòu)實現(xiàn)與當(dāng)?shù)亍耙痪W(wǎng)通辦”平臺對接。A、2019B、2020C、2021D、2022答案：C18.()應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促轄區(qū)內(nèi)銀行加快系統(tǒng)改造，積極推動Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)發(fā)展，全面落實個人銀行賬戶分類管理制度。A、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)分局B、人民銀行分支機構(gòu)C、人民銀行D、商業(yè)銀行總行答案：B19.（）應(yīng)當(dāng)基于個人銀行賬戶分類管理制度開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新，打造多元化非現(xiàn)金支付方式，提升便民支付水平。A、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)分局B、人民銀行分支機構(gòu)C、人民銀行D、商業(yè)銀行答案：D20.對終端發(fā)生移機或被用于賭博的，應(yīng)停止收單服務(wù)并（）。A、凍結(jié)B、收回終端C、關(guān)停D、查封答案：B21..陌生號碼發(fā)來短信“聚會的照片在這里，點擊鏈接下載”?A、什么照片?點開看看。B、剛好昨天聚會完，應(yīng)該是班長群發(fā)的吧。C、短信的鏈接，我就不點。答案：C22.收單機構(gòu)應(yīng)加強風(fēng)險監(jiān)控及檢查，對疑似涉賭博但（）的實體特約商戶和網(wǎng)絡(luò)特約商戶采取有效措施檢查核實其經(jīng)營內(nèi)容和交易情況A、固定經(jīng)營場所B、注冊地址C、無固定經(jīng)營場所D、營業(yè)機構(gòu)答案：C23.涉嫌利用他人賬戶實施犯罪活動的，與賬戶（）核實交易情況。A、主卡持有人B、副卡持有人C、所有人D、使用人答案：C24.以下哪種關(guān)于可疑交易報告概念的表述是正確的。A、金融機構(gòu)有合理理由懷疑客戶、交易涉嫌洗錢及恐怖融資活動，依法向中國人民銀行反洗錢局提交的報告B、金融機構(gòu)懷疑客戶、交易涉嫌洗錢活動，依法向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交的報告C、金融機構(gòu)有合理理由懷疑客戶、交易涉嫌洗錢及恐怖融資活動，依法向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交的報告D、金融機構(gòu)有合理理由懷疑客戶、交易涉嫌恐怖融資活動，依法向公安部提交的報告答案：C25..消費者使用電子銀行時，設(shè)置密碼的原則為?A、“不易被猜中”原則。B、方便原則。C、補救原則。D、風(fēng)險原則。答案：A26.客戶之前在我行已持有4張借記卡，柜面不能再為其新開立以下哪種借記卡______：A、惠農(nóng)卡B、社會保障卡C、醫(yī)療保障卡D、軍人保障卡答案：A27.經(jīng)Ⅰ類戶借記卡主卡持卡人申請，網(wǎng)點可為持卡人本人或其近親屬（配偶、父母、子女等）開立附屬卡，為其近親屬開立的附屬卡不超過_________張。A、1B、2C、3D、5答案：B28.收單機構(gòu)應(yīng)加強外包業(yè)務(wù)管理，選擇符合一定專業(yè)背景和內(nèi)部治理水平的外包機構(gòu)，禁止外包機構(gòu)轉(zhuǎn)讓、轉(zhuǎn)包業(yè)務(wù)，并通過定期()檢查等方式控制外包業(yè)務(wù)風(fēng)險。A、現(xiàn)場B、視頻C、非現(xiàn)場D、抽查答案：A29.鼓勵對高風(fēng)險客戶和高風(fēng)險交易，在非柜面渠道應(yīng)用（）等技術(shù)，加強風(fēng)險防控。A、密碼驗證B、手機驗證C、人臉識別D、身份證校驗答案：C30.關(guān)于個人銀行賬戶簡易開戶服務(wù)，以下說法正確的有哪些（）A、單位為員工批量開戶的，在客戶經(jīng)理盡調(diào)，合規(guī)無風(fēng)險的情況下，仍不適用簡易開戶服務(wù)B、主要適用對象是流動就業(yè)群體（如農(nóng)民工、剛畢業(yè)大學(xué)生等）C、如果客戶確需開立Ⅰ類戶，網(wǎng)點應(yīng)組織盡調(diào)，客戶經(jīng)理在《個人客戶開戶風(fēng)險評估表》評定人處簽字后開立。D、網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)結(jié)合該賬戶使用情況和客戶主動補充提供的輔助證明材料，重新評定客戶風(fēng)險等級，并根據(jù)客戶身份識別程度重新約定賬戶功能，及時為客戶辦理相關(guān)銀行賬戶類型升級、非柜面交易限額調(diào)整等業(yè)務(wù)答案：D31.銀行探索建立可疑開戶人員（），加強開戶合理性審核，審慎約定非柜面業(yè)務(wù)。A、“灰名單”B、“黑名單”C、“白名單”D、“黃名單”答案：A32.在境外設(shè)有分支機構(gòu)或控股附屬機構(gòu)的，境內(nèi)金融機構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)（）向中國人民銀行或者所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報告境外分支機構(gòu)或控股附屬機構(gòu)接受駐在國家（地區(qū)）反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管情況。A、按月B、按季度C、按半年D、按年度答案：D33.（）組織各銀行探索提出跨行開戶數(shù)量查詢核驗方案，牽頭建立行業(yè)風(fēng)險監(jiān)測機制，實現(xiàn)銀行在開戶環(huán)節(jié)查詢個人在全國范圍內(nèi)的銀行賬戶情況，監(jiān)測個人跨行大量開戶行為。A、中國人民銀行B、中國銀保監(jiān)C、清算總中心D、中國銀聯(lián)答案：D34..王某夫婦收到陌生人電話，稱有一款理財產(chǎn)品回報率高，便去銀行匯款，銀行工作人員怕其上當(dāng)阻止，王某夫婦應(yīng)該怎么辦?A、投訴該工作人員。B、換一家銀行匯入。C、聽取工作人員建議謹(jǐn)慎考慮。D、與公安機關(guān)聯(lián)系，確認是否有詐騙嫌疑。答案：C35.對于偽造變造居民身份證、、稅務(wù)登記證等開戶證明文件騙取開立銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)按照《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)〔2006〕71號）的規(guī)定，采取相關(guān)措施配合中國人民銀行對相關(guān)單位及個人進行處理。A、居住地址B、經(jīng)營地址C、聯(lián)系電話D、工商營業(yè)執(zhí)照答案：D36.銀行可以在（）的前提下，視情況為流動就業(yè)群體等個人客戶提供簡易開戶服務(wù)。A、公開B、風(fēng)險可控C、了解D、宏觀審慎答案：B37.自2016年12月1日起，銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱銀行）為個人開立銀行結(jié)算賬戶的，同一個人在同一家銀行（以法人為單位，下同）只能開立（）Ⅰ類戶。A、一個B、二個C、三個D、四個答案：A38.賬戶機構(gòu)無正當(dāng)理由不認真配合相關(guān)核查和協(xié)查工作的，包括但不限于不反饋結(jié)果、反饋內(nèi)容簡單、（），應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。A、反映時差B、反饋時效差C、時差反映D、情況匯報答案：B39.銀行應(yīng)當(dāng)持續(xù)健全以賬戶服務(wù)質(zhì)量和風(fēng)險防控為導(dǎo)向，兼顧（）合理增長的業(yè)績指標(biāo)考核體系。A、小微企業(yè)開戶數(shù)量B、小微企業(yè)申請開戶數(shù)量C、小微企業(yè)銷戶數(shù)量D、小微企業(yè)下降數(shù)量答案：A40.針對在個人客戶基本信息管理中有缺失信息項的客戶，應(yīng)進行的信息整合類型是（）。A、客戶信息核實B、客戶信息清理C、客戶信息治理D、客戶信息規(guī)范答案：C41.對于“涉案賬戶”，銀行和支付機構(gòu)重新核實賬戶開戶人身份后，可以恢復(fù)（）A、涉案賬戶業(yè)務(wù)B、名下所有賬戶業(yè)務(wù)C、除涉案賬戶外的其他賬戶業(yè)務(wù)D、以上都不對答案：C42.人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶（），探索加強對企業(yè)銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險監(jiān)測，識別并妥善處置企業(yè)銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險。A、定期監(jiān)測機制B、不定期監(jiān)測機制C、現(xiàn)場監(jiān)測機制D、非現(xiàn)場監(jiān)測機制答案：D43.銀行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶監(jiān)督檢查制度。上級行至少（）對下級行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險管理等情況開展一次監(jiān)督檢查。A、每月B、每季度C、每半年D、每年答案：C44.（）需對排查確認的涉詐涉賭外匯資金以及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博涉及的地下錢莊等，及時采取措施并配合公安機關(guān)精準(zhǔn)協(xié)同打擊、從嚴(yán)查處。A、外匯局B、人民銀行C、D.中央網(wǎng)信辦D、C.反詐中心答案：A45.同一客戶在我行只能開立______個Ⅰ類賬戶（含借記卡、活期結(jié)算存折）。A、1B、2C、3D、4答案：A46.（）統(tǒng)籌推動壓降銀行卡數(shù)量工作，牽頭制定行業(yè)排查口徑，做好宣傳和輿情引導(dǎo)。A、中國人民銀行B、中國銀聯(lián)C、四大銀行D、銀行答案：B47.清算機構(gòu)應(yīng)明確交易信息上送規(guī)則，實現(xiàn)跨機構(gòu)轉(zhuǎn)接交易信息透傳，加強對（）的管理與監(jiān)測。A、交易對手B、交易信息C、業(yè)務(wù)內(nèi)容D、業(yè)務(wù)答案：B48.收單機構(gòu)應(yīng)按照清算機構(gòu)明確的交易信息上送規(guī)則，準(zhǔn)確、（）上送真實交易信息A、完整B、部分C、精選答案：A49.銀行應(yīng)當(dāng)建立個人銀行賬戶簡易開戶服務(wù)（）機制，加強對客戶經(jīng)理、柜員和客服等人員的培訓(xùn)，提升公眾對銀行賬戶服務(wù)的滿意度。A、咨詢B、投訴C、培訓(xùn)D、咨詢投訴答案：D50.銀行應(yīng)當(dāng)建立個人銀行賬戶簡易開戶服務(wù)監(jiān)督機制，通過梳理管理制度和業(yè)務(wù)流程、分析客戶投訴典型案例、（）等方式，對下級分支機構(gòu)服務(wù)情況開展監(jiān)督檢查。A、電話暗訪B、現(xiàn)場走訪C、調(diào)閱開戶材料D、以上都對答案：D51.Ⅱ類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計限額合計為____，年累計限額合計為____。A、2000元，5萬元B、1萬元，20萬元C、2萬元，20萬元D、1萬元，50萬元答案：B52.銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門是（）A、證監(jiān)會B、銀監(jiān)會C、保監(jiān)會D、中國人民銀行答案：D53.金穗借記卡個人卡分為Ⅰ類戶借記卡和Ⅱ類戶借記卡，以下說法錯誤的是______：A、Ⅰ類戶借記卡具有存取現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、消費、理財、繳費等全部或部分功能B、Ⅱ類戶借記卡具有限定金額存取現(xiàn)金、非綁定賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算、購買投資理財?shù)冉鹑诋a(chǎn)品、消費和繳費支付等功能C、Ⅱ類戶借記卡貸款發(fā)放、購買投資理財產(chǎn)品不受限額控制D、Ⅱ類戶借記卡可以綁定Ⅰ類戶借記卡，不可以綁定Ⅰ類戶存折答案：D54.銀行應(yīng)當(dāng)科學(xué)、審慎判斷客戶異常開戶情形，建立（）機制，確保拒絕開戶理由合理充分，并向客戶做好解釋說明。A、拒絕開戶復(fù)核B、異常交易復(fù)核C、異常開戶復(fù)核D、拒絕申請復(fù)核答案：A55.企業(yè)撤銷銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向()提出銷戶申請A、銀行B、人民銀行C、工商局D、金融辦答案：A56.信息共享功能中，銀行、支付機構(gòu)應(yīng)對涉案賬戶或可疑賬戶采取業(yè)務(wù)（）措施。A、提示B、緊急止付C、快速凍結(jié)D、網(wǎng)絡(luò)化查詢答案：A57.“嚴(yán)厲打擊買賣個人信息等黑灰產(chǎn)業(yè)。組織主要互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)加強對通過互聯(lián)網(wǎng)買賣個人信息、電話卡、銀行賬戶、支付賬戶、收款碼等行為的監(jiān)測和處置力度，定期通報監(jiān)測處置結(jié)果，發(fā)現(xiàn)線索及時移送公安機關(guān)。”的責(zé)任單位是？A、公安部、中央網(wǎng)信辦B、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、C、銀行、中國銀聯(lián)D、人民銀行支付結(jié)算司、征信管理局答案：A58.開展存量單位支付賬戶核實中發(fā)現(xiàn)單位支付賬戶未落實實名制要求或者無法核實實名制落實情況的，應(yīng)當(dāng)（）；發(fā)現(xiàn)疑似電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案賬戶的，應(yīng)當(dāng)（）。A、不得為其新開立支付賬戶；對賬戶采取管控措施。B、不得為其新開立支付賬戶；立即報告公安機關(guān)。C、中止其支付賬戶所有業(yè)務(wù)，且不得為其新開立支付賬戶；立即報告公安機關(guān)。D、中止其支付賬戶所有業(yè)務(wù)，且不得為其新開立支付賬戶；對賬戶采取管控措施。答案：C59.《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作方案》的工作措施有幾條？A、9B、8C、7D、6答案：A60.薪資主要包括但不限于（）等A、工資、獎金B(yǎng)、績效C、津貼補貼D、以上都對答案：D61.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案?？蛻粢髮⒄{(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)（）批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責(zé)人B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機構(gòu)負責(zé)人C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機構(gòu)負責(zé)人D、國務(wù)院總理答案：A62.加強個人信息和隱私保護，加大對買賣（）的打擊力度。A、"兩證兩卡”B、銀行卡C、個人賬戶D、網(wǎng)銀答案：A63.銀行應(yīng)于（）在系統(tǒng)中實現(xiàn)對I類戶、II類戶、III類戶的有效區(qū)分、標(biāo)示，并按規(guī)定向人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)報備。A、2015.1.1B、2015.4.1C、2016.1.1D、2016.4.1答案：D64..閱讀上述案例，以下說法正確的是?A、閑魚、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)是正規(guī)的二手物品交易網(wǎng)站,平臺中發(fā)布的購物信息都是真實可靠的。B、可以通過微商購買二手物品，談妥價格后轉(zhuǎn)賬匯款，等待賣家發(fā)貨。C、可脫離閑魚、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)等平臺，添加賣家的微信或qq，在微信或qq.上完成轉(zhuǎn)賬匯款交易。D、賣家通過微信或qq發(fā)送的物品鏈接，通常都是釣魚鏈接，決不能脫離平臺交易答案：D65.降低人民幣轉(zhuǎn)賬匯款手續(xù)費。對小微企業(yè)和個體工商戶通過柜臺渠道進行的單筆（）萬元（含）以下的對公跨行轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行應(yīng)按照不高于現(xiàn)行政府指導(dǎo)價標(biāo)準(zhǔn)的9折實行優(yōu)惠。A、5B、10C、50D、100答案：B66.存款人被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的，應(yīng)于（）個工作日內(nèi)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請。A、1B、2C、3D、5答案：D67.（）前，國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行等銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱銀行）應(yīng)當(dāng)實現(xiàn)在本銀行柜面和網(wǎng)上銀行、手機銀行、直銷銀行、遠程視頻柜員機、智能柜員機等電子渠道辦理個人Ⅱ、Ⅲ類戶開立等業(yè)務(wù)。A、2018年6月底以前B、2018年12月底以前C、2017年12月低以前D、2017年12月底以前答案：A68.公安部打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪查控中心負責(zé)統(tǒng)一處理因采取上述措施而引發(fā)的（）A、意見B、客戶投訴C、電話聯(lián)系D、郵件聯(lián)系答案：B69.持卡人持Ⅰ類戶借記卡通過境外自助設(shè)備取現(xiàn)，單卡單日累計取現(xiàn)限額為等值人民幣______。A、1萬元B、2萬元C、3萬元D、5萬元答案：A70.收單機構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)存續(xù)期間持續(xù)核實特約商戶真實意愿及特約商戶的真實性和（），并妥善做好特約商戶退出工作。A、合法性B、合規(guī)性C、合理性答案：A71.對于具備固定經(jīng)營場所的實體特約商戶，收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)每（）獨立開展至少一次現(xiàn)場巡檢A、月B、季C、半年D、年答案：D72.清算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）指定本機構(gòu)入網(wǎng)銀行卡受理終端改造或更換規(guī)則A、公平原則B、審慎原則C、規(guī)定原則D、重要性原則答案：B73.（）應(yīng)嚴(yán)格落實監(jiān)管制度和清算機構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)，準(zhǔn)確、完整向清算機構(gòu)報送交易信息，確保涉詐涉賭交易全鏈條可追溯。A、銀行、非銀行支付機構(gòu)B、銀行、中國銀聯(lián)C、中國工商銀行D、中國農(nóng)業(yè)銀行答案：A74.對監(jiān)測發(fā)現(xiàn)并經(jīng)核查無法排除的涉詐涉賭可疑賬戶，依法依規(guī)、區(qū)分情形及時采取控制措施，并移送當(dāng)?shù)兀ǎ〢、公安機關(guān)B、檢察機關(guān)C、人民銀行D、銀監(jiān)會答案：A75.中國人民銀行實行獨立的（）。A、收支平衡制度B、財務(wù)預(yù)算管理制度C、報表管理制度D、財政管理制度答案：B76.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列哪些大額交易：____A、單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易50萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。B、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。C、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣20萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。D、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。答案：D77.商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴(yán)重影響存款人的利益時，（）可以對該銀行實行接管。A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)B、財政部C、人民銀行D、銀行業(yè)協(xié)會答案：A78.銀行應(yīng)合理設(shè)置非柜面渠道單一賬戶資金轉(zhuǎn)出（）等。A、總限額B、交易筆數(shù)C、驗證方式D、以上都對答案：D79.公安部建立治安綜合業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)(以下簡稱治綜系統(tǒng))涉賭資金交易查控子系統(tǒng),治綜系統(tǒng)通過接口方式與管理平臺連接，實現(xiàn)賭博犯罪涉案賬戶快速（）功能。A、止付B、凍結(jié)C、處置D、查詢答案：D80.居住在境內(nèi)的中國公民，實名證件為（）。A、居民身份證B、居民身份證或者臨時居民身份證C、臨時居民身份證D、戶口簿答案：B81.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時，在支付清算費用、所欠職工工資和勞動保險費用后，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支付（）的本金和利息。A、個人儲蓄存款B、理財C、基金D、保險答案：A82.人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促轄區(qū)內(nèi)銀行加快系統(tǒng)改造，積極推動Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)發(fā)展，全面落實（）。A、個人存款賬戶實名制規(guī)定B、個人信息保護制度C、個人銀行賬戶分類管理制度D、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法答案：C83.非企業(yè)類銀行結(jié)算賬戶啟用日期為單位銀行結(jié)算賬戶正式開立____（注冊驗資的臨時存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶、因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶和存款人在同一銀行營業(yè)網(wǎng)點撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶除外）。A、當(dāng)日B、次日C、當(dāng)日起3日后D、當(dāng)日起3個工作日后答案：D84.對以個人銀行結(jié)算賬戶作為收單銀行結(jié)算賬戶的特約商戶，應(yīng)當(dāng)審慎開通()受理功能。A、信用卡B、借記卡C、POS機D、銀行卡答案：A85.銀行和支付機構(gòu)不得將特約商戶黑名單中的單位以及由相關(guān)個人擔(dān)任法定代表人或者負責(zé)人的單位拓展為特約商戶；已經(jīng)拓展為特約商戶的，應(yīng)當(dāng)自該特約商戶被列入黑名單之日起()予以清退A、1日內(nèi)B、5日內(nèi)C、10日內(nèi)D、30日內(nèi)答案：C86.銀行應(yīng)推行簡易開戶服務(wù)，解決小微企業(yè)和流動就業(yè)群體的（）問題。A、“開戶難”B、“貸款難”C、“辦卡難”D、“證明難”答案：A87.借款人到期不歸還擔(dān)保貸款的，商業(yè)銀行依法享有要求保證人歸還貸款本金和利息或者就該擔(dān)保物優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起（）年內(nèi)予以處分。A、二B、三C、四D、一答案：A88.不（）、入侵涉賭資金交易查控子系統(tǒng)等公安信息共享查詢應(yīng)用系統(tǒng),擾亂系統(tǒng)正常運行。A、傳播B、拷貝C、出售D、非法掃描答案：D89.為有效遏制跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動蔓延，規(guī)范支付服務(wù)市場秩序，維護經(jīng)濟社會健康發(fā)展，（）、公安部、銀保監(jiān)會、外匯局決定練兵回個開展為跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動提供支付結(jié)算服務(wù)風(fēng)險排查與整治工作A、人民銀行B、保密委員會C、各地方政府D、國務(wù)院答案：A90.收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按規(guī)定審核特約商戶申請資料，采取有效措施核實其經(jīng)營活動的()。A、真實性B、合法性C、真實性和臺法性D、安全性答案：C91.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，個人通過自助柜員機（含其他具有存取款功能的自助設(shè)備)轉(zhuǎn)賬的，發(fā)卡行在受理（）后辦理資金轉(zhuǎn)賬。A、12小時B、24小時C、48小時D、實時答案：B92.為個人存款人辦理人民幣單筆（）萬元以上現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)核對存款人的有效身份證件。對于他人代理辦理的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核存款人及代理人的身份證件，并留存存款人及代理人的身份證件復(fù)印件或者影印件A、2B、5C、1D、10答案：B93.銀行得知存款人注銷或被吊銷營業(yè)執(zhí)照的，如存款人超過規(guī)定期限未主動辦理撤銷手續(xù)的，銀行停止其銀行結(jié)算賬戶的對外支付，并要求存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶。A、有權(quán)B、無權(quán)C、可以D、不可以答案：A94.商業(yè)銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對照《中國人民銀行銀保監(jiān)會發(fā)展改革委市場監(jiān)管總局關(guān)于降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費的通知》（銀發(fā)〔2021〕169號〕要求及時總結(jié)梳理支付手續(xù)費降費政策執(zhí)行情況，并自本通知施行之日起（）內(nèi)向人民銀行、銀保監(jiān)會、發(fā)展改革委、市場監(jiān)管總局進行報告。A、三個月B、半年C、九個月D、一年答案：B95.對于通過截屏、下載等方式保存的個人動態(tài)收款條碼，應(yīng)當(dāng)參照執(zhí)行（）收款條碼有關(guān)規(guī)定A、個人動態(tài)B、個人靜態(tài)答案：B96.對經(jīng)社區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認定的涉賭涉詐當(dāng)事人信息，納入清算機構(gòu)、（）黑名單管理，相關(guān)行政處罰信息等依法向社會公開并納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。A、中國支付清算協(xié)會B、金融監(jiān)管協(xié)會C、支付協(xié)會D、清算協(xié)會答案：A97.下列選項中，不屬于客戶盡職調(diào)查措施的是（）A、確定客戶身份，并利用可靠的、獨立來源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實客戶身份B、確定受益所有人身份，并采取任何可用措施核實受益所有人身份，以使金融機構(gòu)確信了解其受益所有人C、了解并在適當(dāng)情形下獲取關(guān)于業(yè)務(wù)關(guān)系目的和意圖的信息D、對業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查，對整個業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間發(fā)生的交易進行詳細審查，以確保進行的交易符合金融機構(gòu)對客戶及其業(yè)務(wù)、風(fēng)險狀況等方面的認識答案：B98.（）前開立的個人銀行賬戶，不再延續(xù)使用的，存款人應(yīng)出具擁有該存款的存折、存單等，并出示賬戶管理制度規(guī)定的有效身份證件，辦理銷戶手續(xù)。A、36617B、36647C、36678D、36708答案：A99.降低支付手續(xù)費政策措施中，票據(jù)業(yè)務(wù)降費期限為長期，其余降費措施優(yōu)惠期限為（）年A、1B、2C、3D、5答案：C100.《中國人民銀行銀保監(jiān)會發(fā)展改革委市場監(jiān)管總局關(guān)于降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費的通知》銀發(fā)〔2021〕169號自（）起施行。此前有關(guān)規(guī)定與本通知不一致的，以本通知為準(zhǔn)。A、44469B、44470C、44561D、44562答案：A101.存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取應(yīng)通過（）辦理。A、一般存款賬戶B、專用存款賬戶C、基本存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：C102.持卡人持Ⅰ類戶借記卡通過境內(nèi)自助設(shè)備取現(xiàn)，單卡單日累計取現(xiàn)限額為人民幣______：A、1萬元B、2萬元C、3萬元D、5萬元答案：B103.()起在全國推廣上線電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺A、42370B、42430C、42522D、42614答案：C104.對于同一自然人在一家銀行開立個人銀行結(jié)算賬戶累計（）戶以上的，銀行應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點監(jiān)測對象A、15B、10C、5D、8答案：B105.（）需指導(dǎo)銀行、非銀行支付機構(gòu)依法合規(guī)妥善處理因賬戶風(fēng)險防控引發(fā)的投訴。A、貨幣金銀局B、人民銀行C、外匯局D、中央網(wǎng)信辦答案：B106.各銀行要切實糾正以發(fā)卡（）為導(dǎo)向的考核機制，將賬戶服務(wù)和風(fēng)險防范納入網(wǎng)點和員工業(yè)績考核。A、人數(shù)B、質(zhì)量C、總量D、數(shù)量答案：D107.《中國人民銀行關(guān)于進一步落實個人人民幣銀行存款賬戶實名制的通知》的印發(fā)日期為：A、39448B、39600C、39965D、39234答案：B108.為了保證個人存款賬戶的()，維護存款人的合法權(quán)益，制定《個人存款賬戶實名制規(guī)定》。A、真實性B、合理性C、合規(guī)性D、完整性答案：A109.存款人只能在銀行開立______個基本存款賬戶。A、一B、二C、三D、四答案：A110.銀行應(yīng)按照（）原則，采用科學(xué)、合理的方法對存款人進行風(fēng)險評級，進行分類管理和動態(tài)管理。A、了解你的客戶B、以客戶為中心C、安全性D、盈利性答案：A111.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，以下哪項不屬于個人客戶關(guān)鍵信息_____。A、姓名B、國籍C、證件號碼D、性別答案：D112.人民銀行分支機構(gòu)承擔(dān)（）監(jiān)管職責(zé)。A、政策B、屬地C、檢查D、轄區(qū)答案：B113.銀行為企業(yè)變更、撤銷基本存款賬戶、臨時存款賬戶，應(yīng)當(dāng)于（）通過賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)備案A、當(dāng)日B、兩個工作日內(nèi)C、三個工作日內(nèi)D、五個工作日內(nèi)答案：B114..小黃接到一個尾號為110的固定電話，電話那頭自稱是東莞市公安局禁毒支隊的民警，說小黃的包裹里有冰毒,涉嫌運輸毒品，購買這個包裹的銀行卡涉嫌犯罪，必須先把卡內(nèi)的資金轉(zhuǎn)到警方的安全賬戶內(nèi),等案件調(diào)查清楚再退還給小黃，小黃應(yīng)該()A、將錢轉(zhuǎn)到安全賬戶。B、公安機關(guān)沒有安全賬戶，這是個騙子報瞥并舉報。C、相信對方，并按照對方各種要求去操作。答案：B115.采取控制賬戶交易措施的，應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起______個工作日內(nèi)通知客戶，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A、1B、2C、3D、7答案：B116.降低銀行卡刷卡手續(xù)費。銀行卡清算機構(gòu)協(xié)調(diào)成員機構(gòu)，對優(yōu)惠類商戶發(fā)卡行服務(wù)費、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)費繼續(xù)在現(xiàn)行政府指導(dǎo)價基礎(chǔ)上實行（）折優(yōu)惠。A、5B、6C、7.8D、9答案：C117.單位代理個人辦理銀行卡的，應(yīng)如實提交申請資料，并對被代理人身份的真實性負責(zé)，且在被代理人持本人有效身份證件到發(fā)卡銀行網(wǎng)點辦理身份確認前，該銀行卡（）。A、不收不付B、只收不付C、只付不收D、關(guān)閉非柜面渠道答案：B118.在宣傳品、出版物或者其他商品上非法使用人民幣圖樣的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令改正，并銷毀非法使用的人民幣圖樣，沒收違法所得，并處（）罰款。A、五萬元以下B、伍拾萬元以下C、三十萬元以下D、十萬元以下答案：A119.公安部打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪查控中心負責(zé)統(tǒng)一處理因采取上述措施而引發(fā)的客戶投訴，各()級公安機關(guān)設(shè)立投訴中心。A、省B、市C、區(qū)D、縣答案：A120.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（）年。A、1B、3C、5D、10答案：D121.商業(yè)銀行因吊銷經(jīng)營許可證被撤銷的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法及時組織成立清算組，進行清算，按照清償計劃及時償還存款本金和（）等債務(wù)。A、利息B、罰息C、滯納金D、復(fù)利答案：A122.對公安機關(guān)移送涉案賬戶的開戶單位法定代表人或負責(zé)人、經(jīng)辦人員開立的其他單位支付賬戶，應(yīng)當(dāng)（）。A、重新核實B、重點核實答案：B123.對于云南、廣東、廣西、福建、吉林、遼寧、黑龍江、新疆、等邊境地區(qū)和公安機關(guān)通報的其他重點地區(qū)，尤其要注意提升可疑交易預(yù)警偵測能力A、內(nèi)蒙古B、北京C、上海D、重慶答案：A124.金穗借記卡個人卡分為Ⅰ類戶借記卡和Ⅱ類戶借記卡，以下說法錯誤的是______：A、Ⅰ類戶借記卡具有存取現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、消費、理財、繳費等全部或部分功能B、Ⅱ類戶借記卡具有限定金額存取現(xiàn)金、非綁定賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算、購買投資理財?shù)冉鹑诋a(chǎn)品、消費和繳費支付等功能C、Ⅱ類戶借記卡貸款發(fā)放、購買投資理財產(chǎn)品不受限額控制D、Ⅱ類戶借記卡可以綁定Ⅰ類戶借記卡，不可以綁定Ⅰ類戶存折答案：D125.以下哪些情形不需進行客戶身份初次識別：____A、為在我行無個人賬戶的客戶開立單折、借記卡、信用卡和電子賬戶等。B、為不在我行開立賬戶的客戶提供辦理現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付、代理無卡（折）存款等一次性金融服務(wù)，且交易金額單筆人民幣1萬元（含）以上。C、為不在我行開立賬戶的客戶辦理個人外幣現(xiàn)鈔兌換。D、為個人客戶辦理借記卡（存折）收付交易，或代理辦理收付交易。答案：D126.收單機構(gòu)在與外包服務(wù)機構(gòu)開展業(yè)務(wù)合作前，應(yīng)對外包服務(wù)機構(gòu)進行（）調(diào)查A、全面B、全面盡職C、風(fēng)險評估D、評估答案：B127.關(guān)于聯(lián)合開展為跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動提供支付結(jié)算服務(wù)風(fēng)險排查與整治工作的三個原則：壓實責(zé)任，主動作為；聯(lián)合懲戒，綜合施策；A、以查促改B、著眼長遠C、屬地管理，因地制宜D、以查促改，著眼長遠答案：D128.清算機構(gòu)應(yīng)組織成員機構(gòu)針對（）發(fā)現(xiàn)的涉賭博可疑交易進行檢查核實A、監(jiān)測B、檢查C、自查D、曝光答案：A129.各類受理終端（網(wǎng)絡(luò)支付接口）數(shù)量、使用行業(yè)范圍、風(fēng)險管理情況等內(nèi)容應(yīng)納入收單業(yè)務(wù)（）專項報告A、每日B、月度C、季度D、年度答案：D130.除《人民幣結(jié)算賬戶管理辦法實施細則》規(guī)定的內(nèi)容外，銀行可根據(jù)需要增加的客戶信息，不包括：A、國籍B、職業(yè)C、電子郵箱D、家庭成員答案：D131.特約商戶收款條碼視同（）管理A、現(xiàn)金B(yǎng)、商戶C、賬戶D、POS機答案：B132.支持銀行為個人客戶提供便利的異地銀行賬戶（）等服務(wù)，減少個人客戶因異地學(xué)習(xí)、工作、生活等原因新開立銀行賬戶。A、開立B、補換卡、銷戶C、銀行賬戶功能升降級D、以上都對答案：D133.銀行應(yīng)當(dāng)對簡易賬戶進行（），建立跟蹤服務(wù)機制，根據(jù)客戶需求，在補充完成客戶身份核實后可視情況升級賬戶功能。A、識別B、管理C、跟蹤D、識別和管理答案：D134.單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（）萬元以上的現(xiàn)金支取，銀行應(yīng)按規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測中心分析中心報告。A、5B、10C、20D、50答案：C135.各金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和（）價值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進行人工分析、識別。A、身份資料B、交易背景C、交易記錄D、業(yè)務(wù)關(guān)系答案：B136.中國人民銀行的預(yù)算經(jīng)國務(wù)院財政部門審核后，納入中央預(yù)算，接受（）的預(yù)算執(zhí)行監(jiān)督。A、審計部門B、全國人大委員會C、國務(wù)院D、國務(wù)院財政部門答案：D137.賬戶機構(gòu)應(yīng)按照清算機構(gòu)明確的交易信息上送規(guī)則，準(zhǔn)確、完整上送（）。A、交易背景B、真實交易信息C、交易合同D、交易情況答案：B138.同號換卡時，告知客戶新卡預(yù)計于______內(nèi)發(fā)送至本網(wǎng)點，請等候銀行電話通知領(lǐng)取新卡，并且必須憑客戶有效身份證件到領(lǐng)卡網(wǎng)點領(lǐng)取。A、3個工作日B、7個工作日C、10個工作日D、15個工作日答案：D139.《中國人民銀行關(guān)于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕130號）（）了“有權(quán)拒絕開戶”的適用范圍。A、首次提出B、刪除C、拓展D、縮減答案：C140.對于新開立的單位銀行結(jié)算賬戶，銀行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行（）個工作日生效制度。對于注冊驗資的臨時存款賬戶，在驗資期間只收不付，注冊驗資資金的匯繳人與出資人名稱應(yīng)一致。A、5B、1C、3D、2答案：C141.自（）起，對于未報告的銀行和未實行免收費的業(yè)務(wù)，人民銀行將不再對其通過網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)辦理的相應(yīng)業(yè)務(wù)免費。A、2015.1.1B、2015.4.1C、2016.1.1D、2016.4.1答案：D142..假設(shè)你接到陌生號碼的來電，對方自稱是東莞稅務(wù)局，稱國家已下調(diào)購車附加稅，你剛購買的車子現(xiàn)在可以退還稅金,要求你拿銀行卡到銀行柜員機操作領(lǐng)取稅款。你撥打114查詢，發(fā)現(xiàn)來電號碼確實是東莞稅務(wù)局的，下列做法不正確的是?A、相信對方身份，并根據(jù)對方指示到柜員機操作。B、不輕易相信，因為任何單位電話均可被不法分子虛擬顯示。C、回撥這一號碼進行核實，如果打不通就是假號碼。D、撥打110報警電話。答案：A143..接到自稱快遞員的來電，對方準(zhǔn)確說出了你的身份信息和家庭地址，稱把你的快遞弄丟了，要全額退款，發(fā)送退款鏈接讓你填寫銀行卡信息，稱填完后退款將直接退到銀行卡，此時你該怎么做?A、點擊鏈接，按要求輸入銀行卡、退款驗證碼。B、對方能說出我的信息，肯定是快遞員，和他交涉讓他多賠點。C、掛斷電話，直接與商家核對物流信息。答案：C144.任何單位和個人不得將單位的資金以（）名義開立賬戶存儲。A、個人B、單位C、集體D、組織答案：A145.在單位非活期賬戶管理中，以下說法錯誤的是：_____。A、規(guī)范單位定期和同業(yè)存款業(yè)務(wù)，加強核算管理。B、單位定期存款資金應(yīng)來自其單位結(jié)算賬戶。C、同業(yè)存款賬戶的開立和使用，應(yīng)嚴(yán)格按照資金性質(zhì)正確核算。D、可以將同業(yè)存款作為一般性存款核算，但不得將投融資性質(zhì)資金作為結(jié)算性質(zhì)資金核算。答案：D146.對于代理開立個人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人A、聯(lián)系被代理人進行核實B、居住地址C、工作證D、介紹信答案：A147.（）需加強跨境、邊境地區(qū)資金流動管理和數(shù)字人民幣風(fēng)險管理。加強人民幣資金跨境流動監(jiān)測、分析與管理，對排查確認的涉詐涉賭資金，及時配合公安機關(guān)采取措施。A、人民銀行B、人民銀行宏觀審慎管理局C、外匯局D、中央網(wǎng)信辦答案：B148.清算機構(gòu)應(yīng)對加入本機構(gòu)清算網(wǎng)絡(luò)的成員機構(gòu)、終端進行（）管理A、全生命周期管理B、經(jīng)營周期C、生產(chǎn)周期D、全流程答案：A149.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全賬戶分類分級管理體系，重點通過限制（）加強賬戶事中事后風(fēng)險防控。A、柜面B、非柜面C、超級柜臺D、其他答案：B150.電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺分為（）批次上線A、一B、二C、三D、四答案：C151.銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每季度排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實的，應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。A、一周B、1個月C、3個月D、6個月答案：C152.企業(yè)銀行結(jié)算賬戶，自（）即可辦理收付款業(yè)務(wù)。A、開立之日B、開立之日次日C、開立之日起第三日D、開立之日起第三各工作日答案：A153.銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)（）緊急聯(lián)系人機制，設(shè)置AB角，并于2019年4月1日前將緊急聯(lián)系人姓名、聯(lián)系方式等信息報送法人所在地公安機關(guān)A、5×24小時B、7×24小時C、7×12小時D、5×12小時答案：B154.受益所有人是指通過逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取受益的自然人。以下哪項不屬于受益所有人的主要信息。___A、姓名B、地址C、身份證號碼D、性別答案：D155.各銀行要切實落實（）責(zé)任追究，對履職不力導(dǎo)致出現(xiàn)涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博等違法犯罪活動或者引發(fā)客戶開戶服務(wù)投訴的，既問責(zé)經(jīng)辦客戶經(jīng)理，也追責(zé)管理責(zé)任人，既問責(zé)網(wǎng)點，也追責(zé)上級管轄行，既問責(zé)業(yè)務(wù)和運管條線，也追責(zé)合規(guī)和監(jiān)測條線，要綜合采取內(nèi)部通報、紀(jì)律處分、扣減獎金績效、降職撤職等措施發(fā)揮警示教育作用。A、內(nèi)部B、外部C、上級D、下級答案：A156.銀行為存款人開立個人銀行賬戶，以下說法錯誤的是：A、居住在中國境內(nèi)14歲以上的中國公民，應(yīng)出具居民身份證或臨時身份證。B、居住在中國境內(nèi)16歲以下的中國公民，應(yīng)由監(jiān)護人代理開立個人銀行賬戶，出具監(jiān)護人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿C、,香港、澳門特別行政區(qū)居民，應(yīng)出具港澳居民往來內(nèi)地通行證；,臺灣居民，應(yīng)出具臺灣居民來往大陸通行證或其他有效旅行證件。D、外國公民，應(yīng)出具護照或外國人永久居留證（外國邊民按照邊貿(mào)結(jié)算的有關(guān)規(guī)定辦理）答案：A157.企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶后，應(yīng)當(dāng)在開戶后（）個工作日內(nèi)將基本存款賬戶、臨時存款賬戶開戶資料復(fù)印件或影像報送人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)。A、1B、2C、3D、5答案：B158.實現(xiàn)跨行代發(fā)工資，不得因發(fā)放工資等原因強制要求個人在本銀行（）銀行賬戶，不得將開立個人工資賬戶作為單位開立銀行結(jié)算賬戶的前提。A、開立B、注銷重開C、新開立D、掛失補發(fā)答案：C159.銀行、支付機構(gòu)違反本通知規(guī)定，（）的，由中國人民銀行責(zé)令其限期整改A、情節(jié)嚴(yán)重B、情節(jié)輕微C、情節(jié)惡劣答案：B160.緊急止付、快速凍結(jié)功能是指在電信詐騙中，公安機關(guān)和銀行、支付機構(gòu)依托管理平臺收發(fā)電子報文，對涉案賬戶采取（）的措施。A、業(yè)務(wù)提示B、網(wǎng)絡(luò)化查詢C、緊急止付、快速凍結(jié)D、緊急止付答案：C161.不得“一刀切”要求客戶提供（），不向客戶提出不合理或超出必要限度的身份核實要求。A、輔助身份證明材料B、身份證明材料C、開戶證明材料D、證明材料答案：A162.緊急聯(lián)系人發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)于變更之日起（）個工作日內(nèi)重新報送。A、1B、3C、5D、7答案：A163.收單機構(gòu)應(yīng)按照《辦法》第十六條等有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行實體特約商戶收單業(yè)務(wù)本地化管理要求，不得在（）的省（區(qū)、市）開展實體特約商戶收單業(yè)務(wù)。A、發(fā)達地區(qū)B、沿海城市C、設(shè)立分支機構(gòu)D、未設(shè)立分支機構(gòu)答案：D164.存款人因注冊驗資或增資驗資開立臨時存款賬戶后，需要在臨時存款賬戶有效期屆滿前退還資金的，應(yīng)（）。A、出具市場監(jiān)督管理部門（工商行政管理部門）證明B、出具存款人書面說明即可C、出具銀保監(jiān)會證明D、出具法院證明答案：A165.銀行和支付機構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶和支付賬戶的單位和個人，（）內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，（）內(nèi)不得為其新開立賬戶。A、3年、5年B、5年、3年C、2年、5年D、5年、7年答案：B166.第三十二條所列行為違反有關(guān)規(guī)定，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由中國人民銀行區(qū)別不同情形給予警告，沒收違法所得，違法所得（）以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款。A、五十萬元B、三十萬元C、一佰萬元D、十萬元答案：A167.（）、銀行應(yīng)當(dāng)加強個人銀行賬戶分類管理制度宣傳。A、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)分局B、人民銀行分支機構(gòu)答案：B168.在（）基礎(chǔ)上，適當(dāng)優(yōu)化開戶流程，為客戶提供開戶便利。A、“了解你的業(yè)務(wù)”B、“了解你的客戶”C、“了解你的市場”D、“了解你的渠道”答案：B169.對于黑名單中的單位以及相關(guān)個人擔(dān)任法定代表人或負責(zé)人的單位，收單機構(gòu)不得將其拓展為特約商戶；已經(jīng)拓展為特約商戶的，應(yīng)當(dāng)自其被列入黑名單之日起（）予以清退。A、3日內(nèi)B、7日內(nèi)C、10日內(nèi)D、15日內(nèi)答案：C170.有卡和刷臉本行借記卡、準(zhǔn)貸記卡、貸記卡、存折賬戶日累計存款限額為______萬元，單筆最高存款金額由各行根據(jù)設(shè)備類型和業(yè)務(wù)特點自行規(guī)定。A、5B、10C、20D、50答案：B171.銀行卡受理終端確實無法收回的，應(yīng)當(dāng)確保其業(yè)務(wù)功能持續(xù)處于（）A、停止?fàn)顟B(tài)B、關(guān)閉狀態(tài)C、注銷狀態(tài)D、停用狀態(tài)答案：B172.各金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全可疑交易報告后續(xù)控制的內(nèi)控制度及操作流程，構(gòu)建一套“（）”全流程的可疑交易報告內(nèi)控制度及操作流程。A、預(yù)防為主B、控制為主C、準(zhǔn)入、維持、退出D、事前、事中、事后答案：D173.銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶的，應(yīng)自開戶之日起（）個工作日內(nèi)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。A、1B、2C、3D、4答案：C174.銀行為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶后應(yīng)當(dāng)立即至遲于（）將開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)備案。A、三個工作日B、五個工作日C、當(dāng)日D、兩個工作日答案：C175.開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶的，于開戶之日起（）個工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒?。A、1B、2C、3D、5答案：D176.辦理多級賬簿業(yè)務(wù)時，當(dāng)客戶CCS等級為禁止類的，______。A、提供對公客戶盡職調(diào)查表B、提供對公客戶加強型盡職調(diào)查表C、禁止受理D、報上級行審批答案：C177.銀行在對涉案賬戶采取緊急止付、快速凍結(jié)、封停賬戶措施，以及對可疑賬戶采取取消非柜面業(yè)務(wù)等措施后，如遇客戶詢問和投訴，如有疑問請與（）聯(lián)系”。A、公安機關(guān)B、法院C、檢察院D、開戶銀行答案：A178.取消許可之前開立的基本存款賬戶、臨時存款賬戶所收回的原紙質(zhì)開戶許可證原件應(yīng)如何處理（）。A、交回當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)B、作為銷戶資料專家保管C、作為銷戶業(yè)務(wù)附件隨傳票裝訂D、交由客戶自行處置答案：A179.商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的營運資金額。撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和，不得超過總行資本金總額的百分之（）。A、三十B、四十C、五十D、六十答案：D180.下列哪種情形不能成為銀行拒絕開戶的理由？A、對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的。B、單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的。C、新成立的小微企業(yè)D、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的。答案：C多選題1.遇到下列（）項所述的情況時，需對客戶身份進行重新識別。A、個人賬戶多次在支取現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬交易時規(guī)避大額限定，累計交易金額巨大，明顯有別于當(dāng)?shù)貍€人客戶資金賬戶的一般交易金額。B、對公客戶賬戶與其法人代表、財務(wù)人員等個人賬戶之間交易頻繁。C、賬戶交易存在較多的電子銀行業(yè)務(wù)，且交易金額規(guī)避大額限定。D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。答案：ABCD2.開戶行應(yīng)當(dāng)審核企業(yè)開戶證明文件的______，開戶申請人與開戶證明文件所屬人的一致性，以及企業(yè)開戶意愿的真實性。A、真實性B、完整性C、合規(guī)性D、有效性答案：ABC3.支付條碼管理責(zé)任包含A、發(fā)碼主體責(zé)任B、條碼監(jiān)測及處置責(zé)任C、核查及協(xié)查責(zé)任D、外包服務(wù)管理責(zé)任答案：ABC4.ATM業(yè)務(wù)管理責(zé)任原則包含A、誰的客戶誰負責(zé)B、誰的機具誰負責(zé)C、誰的機構(gòu)誰負責(zé)D、誰入網(wǎng)誰負責(zé)答案：AB5.關(guān)于行內(nèi)Ⅰ、Ⅱ類戶綁定交易，以下說法正確的有：_________。A、用于行內(nèi)Ⅰ、Ⅱ類戶綁定，不支持跨行綁定。B、被綁定Ⅰ類戶包括借記卡、個人結(jié)算存折。C、Ⅰ、Ⅱ類戶必須在同一證件類型下。D、已綁定的Ⅰ、Ⅱ類戶之間轉(zhuǎn)賬金額（僅限人民幣幣種）不受Ⅱ類戶日、年累計限額控制。答案：ABD6.()、()、()商業(yè)銀行經(jīng)營許可證，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A、偽造B、變造C、轉(zhuǎn)讓D、出租答案：ABC7.銀行應(yīng)嚴(yán)格核對存款人的信息，防止存款人（）開立個人銀行結(jié)算賬戶。A、虛假身份證件B、借用他人身份證件C、冒用他人身份證件D、本人身份證件答案：ABC8.壓降存量銀行卡風(fēng)險，各銀行針對（）長期不動戶開展行業(yè)風(fēng)險排查清理，實現(xiàn)可用（）顯著（）A、“一人多卡（含賬戶）”B、銀行卡數(shù)量C、下降D、上升E、雙升答案：ABC9.有下列情形之一的，銀行和支付機構(gòu)有權(quán)拒絕開戶（）。A、對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的B、單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的C、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的D、由他人代理辦理開戶業(yè)務(wù)的答案：ABC10.對于已轉(zhuǎn)入長期不動戶管理的款項，所有權(quán)仍屬于原賬戶的存款人，存款人需要支取原賬戶款項的，應(yīng)當(dāng)向銀行出具合法擁有原賬戶支配權(quán)的證明文件，證明文件可以從以下幾個方面來了解（）。A、若企業(yè)能夠正常經(jīng)營，則企業(yè)有效的營業(yè)執(zhí)照可以作為合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件B、若企業(yè)已經(jīng)注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照，則工商管理部門提供的證明可以作為合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件C、若企業(yè)被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉，則提供相關(guān)部門的證明文件，如解散的證明等D、其他符合條件的能證明合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件答案：ABCD11.存款人對下列資金的管理與使用，可以申請開立專用存款賬戶：_________。A、金融機構(gòu)存放同業(yè)資金B(yǎng)、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金C、收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金D、黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費答案：ABCD12.存款人使用銀行結(jié)算賬戶，不得有下列行為（）。A、違反《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定將單位款項轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶B、違反《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定支取現(xiàn)金C、利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù)D、出租、出借銀行結(jié)算賬戶答案：ABCD13.對于無法機讀的二代身份證或臨時身份證，除應(yīng)進行人行核查外，還應(yīng)采取審核輔助身份證明材料等必要的措施進一步核實客戶身份。下列屬于輔助身份證證明材料的是：______。A、社會保障卡B、公安機關(guān)出具的戶籍證明C、工作證D、客戶出具承諾函答案：ABC14.個人重點關(guān)注客戶：是指根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》要求，需要重點關(guān)注的____等。A、“涉案賬戶開戶人”B、“懲戒賬戶開戶人”C、“司法凍結(jié)賬戶開戶人”D、“多人使用同一手機號碼開戶人”答案：ABD15.市場監(jiān)管部門加強與（）（）共享（）A、人民銀行B、公安機關(guān)C、企業(yè)登記注冊信息D、企業(yè)賬戶信息E、可疑企業(yè)信息答案：ABC16.開立單位結(jié)算賬戶基本存款賬戶時，需要提供以下哪些資料？A、客戶身份證明文件原件及復(fù)印件B、法定代表人（負責(zé)人）身份證件原件及復(fù)印件C、企業(yè)法人客戶補充信息采集表D、客戶經(jīng)理提供客戶是否被列入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”的查詢結(jié)果答案：ABCD17.有下列哪些情形的，存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的C、因遷址需要變更開戶銀行的D、其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的答案：ABCD18.以下哪些情況______，應(yīng)對客戶本人身份進行持續(xù)識別。A、辦理賬戶激活、換卡及損壞換折B、密碼修改、密碼解鎖、掛失的后續(xù)處理C、更改支控方式、更改通兌方式D、印鑒更換、印鑒解掛和查詢類業(yè)務(wù)等特殊業(yè)務(wù)答案：ABCD19.健全風(fēng)險識別（）（），提升防控前瞻性和（）,將技防與人防相結(jié)合，筑牢支付行業(yè)安全防線。A、預(yù)警B、處置全流程防控機制C、精準(zhǔn)性D、監(jiān)督E、預(yù)防答案：ABC20.接口管理責(zé)任主體包含A、銀行B、支付機構(gòu)C、清算機構(gòu)D、終端使用商戶答案：ABC21.客戶趙六為法定無完全民事行為能力公民，其近親戚（非直系）田七需為其開立一張借記卡，以下哪些資料可以作為法定監(jiān)護有效證明：____A、法院裁定書B、法院調(diào)解書C、社區(qū)居委會出具的證明文件D、代理人出具的情況說明答案：ABC22.前端服務(wù)員要確保客戶辦理業(yè)務(wù)意愿的真實性，主要應(yīng)關(guān)注以下幾方面（）A、客戶是否了解他辦理的業(yè)務(wù)B、客戶是否自愿辦理？有沒有被脅迫？C、業(yè)務(wù)過程能否反映客戶意愿？D、業(yè)務(wù)辦理結(jié)果是否達到客戶要求？答案：ABC23.商業(yè)銀行有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：A、未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機構(gòu)的；B、未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并或者違反規(guī)定對變更事項不報批的；C、違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的；D、出租、出借經(jīng)營許可證的；答案：ABCD24.下列關(guān)于人民幣單位結(jié)算賬戶沖正業(yè)務(wù)說法正確的是（）。A、該交易不允許抹賬；在沖正賬務(wù)同時，系統(tǒng)自動調(diào)整賬戶計息積數(shù)。輸入的錯賬日期不得晚于當(dāng)前交易日期B、交易金額為必輸項,負數(shù)表示借方?jīng)_正,正數(shù)表示貸方?jīng)_正C、當(dāng)沖正賬戶為資金池或?qū)崥w資金歸集的下級賬戶時，系統(tǒng)將自動同時調(diào)整其上級賬戶賬務(wù)，但不調(diào)整或沖減已登記的收費明細D、當(dāng)原錯誤賬務(wù)記錄了多級賬簿時，需輸入原錯賬登記的多級賬簿編號；補賬時，當(dāng)被補賬的賬戶開通多級賬簿時，需輸入正確補賬的多級賬簿編號答案：ABCD25.有下列情形之一的，接管終止：A、接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行已恢復(fù)正常經(jīng)營能力；B、接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行被合并或者被依法宣告破產(chǎn)。C、接管決定規(guī)定的期限屆滿或者國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)決定的接管延期屆滿；D、接管期限屆滿后，該商業(yè)銀行已恢復(fù)正常經(jīng)營能力；答案：ABC26.注冊驗資賬戶獲得市場監(jiān)督管理部門（工商行政管理部門）核準(zhǔn)登記的單位，若在本網(wǎng)點開戶，可以直接轉(zhuǎn)（）或（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：AB27.商業(yè)銀行可以經(jīng)營下列部分或者全部業(yè)務(wù)。A、吸收公眾存款B、發(fā)放短期、中期和長期貸款C、辦理國內(nèi)外結(jié)算D、辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)答案：ABCD28.企業(yè)申請開立銀行結(jié)算賬戶，出具的開戶證明文件包括（）、我行對公客戶身份識別和盡職調(diào)查相關(guān)規(guī)定明確的其他開戶證明文件。A、營業(yè)執(zhí)照B、法定代表人或單位負責(zé)人有效身份證件C、法定代表人或單位負責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)提供授權(quán)書以及被授權(quán)人的有效身份證件D、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定的其他開戶證明文件。答案：ABCD29.不具有社會團體法人資格的工會組織開立專用存款賬戶時，賬戶名稱為單位名稱加“___”或“___”字樣。A、工會B、機關(guān)C、工會委員會D、機關(guān)委員會答案：AC30.清算機構(gòu)發(fā)現(xiàn)（）等信息不一致的，應(yīng)當(dāng)要求收單機構(gòu)進行風(fēng)險排查A、支付受理終端序列號B、收單機構(gòu)代碼C、特約商戶編碼D、交易位置答案：ABCD31.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守下列資產(chǎn)負債比例管理的規(guī)定：A、資本充足率不得低于百分之八；B、資本充足率不得低于百分之十；C、流動性資產(chǎn)余額與流動性負債余額的比例不得低于百分之二十五；D、對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過百分之十；答案：ACD32.客戶信息保護，以下說法正確的是：_________。A、客戶信息一旦泄露、非法提供或濫用不僅危害客戶人身和財產(chǎn)安全，也會降低客戶對銀行金融服務(wù)的信任感和美譽度。B、加強客戶信息保護，不僅是維護金融秩序、防范和化解金融風(fēng)險的重要內(nèi)容，也是金融機構(gòu)自身可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在需求。C、銀行應(yīng)在客戶明示授權(quán)使用的范圍和約定的用途內(nèi)收集、使用、保存、查詢、報送和供第三方使用客戶信息。D、依法出售業(yè)務(wù)過程中知悉的客戶信息。答案：ABC33.有下列情形之一的，銀行和支付機構(gòu)有權(quán)拒絕開戶：A、對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的B、單位批量開立工資戶C、單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的D、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的答案：ACD34.企業(yè)申請開立銀行結(jié)算賬戶，以下（）情形應(yīng)加強風(fēng)險識別。A、單位名稱明顯異常或不合常理B、法定代表人或單位負責(zé)人身份明顯異常，如老年人、學(xué)生、無職業(yè)者等C、代理或陪同相對特殊人群開戶，如代理或陪同他人持異地身份證件、偏遠地區(qū)身份證件開戶，代理或陪同老年人、學(xué)生、無職業(yè)者等開戶D、企業(yè)注冊地和經(jīng)營地均在本地答案：ABC35.對公客戶身份證明文件主要包括：_________。A、企業(yè)法人：企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照B、非法人企業(yè)：企業(yè)營業(yè)執(zhí)照C、工會組織：工會法人資格證書D、個體工商戶：個體工商戶營業(yè)執(zhí)照答案：ABCD36.企業(yè)申請開立銀行結(jié)算賬戶，以下（）情形應(yīng)拒絕開戶。A、客戶所提供的身份證明文件不在有效期內(nèi)B、對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的C、單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的D、假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系答案：ABCD37.存款人可以申請開立專用存款賬戶的是（）。A、糧、棉、油收購資金B(yǎng)、信托基金C、注冊驗資D、證券交易結(jié)算資金答案：ABD38.以下單位銀行結(jié)算賬戶需人民銀行核準(zhǔn)的是（）。A、基本存款賬戶B、臨時存款賬戶（因注冊驗資和增資驗資開立的除外）C、預(yù)算單位專用存款賬戶D、合格境外投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶答案：ABCD39.自2016年12月1日起，銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱銀行）為個人開立銀行結(jié)算賬戶的，同一個人在同一家銀行（以法人為單位，下同）只能開立一個Ⅰ類戶，已開立Ⅰ類戶，再新開戶的，應(yīng)當(dāng)開立（）戶或（）戶。A、Ⅰ類B、Ⅱ類C、Ⅲ類D、微信錢包答案：BC40.出臺優(yōu)化賬戶服務(wù)、加強受理終端管理等政策文件。指導(dǎo)銀行在有效防控風(fēng)險的前提下優(yōu)化開戶服務(wù)。加強對支付（）及相關(guān)業(yè)務(wù)管理，加大對利用（）（）等等搭建（）轉(zhuǎn)移非法資金通道的打擊治理力度。A、受理終端B、虛假商戶C、收款碼D、跑分平臺E、POS機答案：ABCD41.本地開戶場景，企業(yè)客戶申請開立基本存款賬戶時，客戶經(jīng)理通過____等方式向企業(yè)法定代表人核實開戶意愿。A、面對面B、遠程視頻C、錄音錄像D、書面授權(quán)答案：AB42.同一自然人作為經(jīng)辦人員辦理兩個單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，銀行除審核存款人提供的開戶證明外，還應(yīng)采?。ǎ┓绞胶藢崱、回訪B、實地查訪C、向公安核實D、向工商行政管理部門核實答案：ABCD43.自2016年12月1日起，銀行和支付機構(gòu)提供轉(zhuǎn)賬服務(wù)時應(yīng)當(dāng)執(zhí)行下列規(guī)定：A、向存款人提供實時到賬、普通到賬、次日到賬等多種轉(zhuǎn)賬方式選擇，存款人在選擇后才能辦理業(yè)務(wù)。B、除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，個人通過自助柜員機（含其他具有存取款功能的自助設(shè)備，下同)轉(zhuǎn)賬的，發(fā)卡行在受理24小時后辦理資金轉(zhuǎn)賬。C、在發(fā)卡行受理后24小時內(nèi)，個人可以向發(fā)卡行申請撤銷轉(zhuǎn)賬。受理行應(yīng)當(dāng)在受理結(jié)果界面對轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)辦理時間和可撤銷規(guī)定作出明確提示。D、銀行通過自助柜員機為個人辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)增加漢語語音提示，并通過文字、標(biāo)識、彈窗等設(shè)置防詐騙提醒，非漢語提示界面應(yīng)當(dāng)對資金轉(zhuǎn)出等核心關(guān)鍵字段提供漢語提示，無法提示的，不得提供轉(zhuǎn)賬。答案：ABCD44.軍人、武裝警察尚未申領(lǐng)居民身份證的，其到柜面辦理業(yè)務(wù)時，除出具軍人、武裝警察身份證件外，還應(yīng)出具____。A、臨時身份證B、軍人保障卡C、戶口簿D、所在單位開具的尚未領(lǐng)取居民身份證的證明材料答案：BD45.Ⅱ類戶可以辦理以下哪些業(yè)務(wù)_________。A、存款B、購買投資理財產(chǎn)品C、限額消費和繳費D、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù)答案：ABCD46.存款人開立（）、（）和（）實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶登記證。但存款人因注冊驗資需要開立的臨時存款賬戶除外。A、一般存款賬戶B、基本存款賬戶C、臨時存款賬戶D、預(yù)算單位開立專用存款賬戶答案：BCD47.支付服務(wù)主體核查及協(xié)查責(zé)任落實不到位的情形包含A、不反饋結(jié)果B、反饋內(nèi)容簡單C、反饋時效性差答案：ABC48.對于存款人未參加年檢，存在、人或者單位負責(zé)人件等重要開戶證明文件超過有效期等不符合銀行結(jié)算賬戶開立情形的，銀行應(yīng)結(jié)算賬戶。A、工商營業(yè)執(zhí)照B、法定代表C、身份證D、規(guī)定E、撤銷銀行答案：ABCDE49.對排查確認的涉詐涉賭（）以及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博涉及的（）等，及時采取措施并配合（）精準(zhǔn)協(xié)同打擊、從嚴(yán)查處。A、外匯資金B(yǎng)、地下錢莊C、公安機關(guān)D、人民銀行E、金融機構(gòu)答案：ABC50.對于無固定經(jīng)營場所的實體特約商戶和網(wǎng)絡(luò)特約商戶，原則上應(yīng)當(dāng)通過（）等方式核實A、人工B、智能客服同步視頻C、遠程非面對面D、現(xiàn)場面對面答案：AB51.設(shè)立商業(yè)銀行分支機構(gòu)，申請人應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)提交下列文件、資料：A、申請書，申請書應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的分支機構(gòu)的名稱、營運資金額、業(yè)務(wù)范圍、總行及分支機構(gòu)所在地等；B、申請人最近二年的財務(wù)會計報告；C、擬任職的高級管理人員的資格證明；D、經(jīng)營方針和計劃；答案：ABCD52.（）應(yīng)當(dāng)建立交易信息分類分級管理規(guī)則A、銀行B、收單機構(gòu)C、支付機構(gòu)D、清算機構(gòu)答案：ACD53.支付條碼管理責(zé)任包含A、發(fā)碼主體責(zé)任B、條碼監(jiān)測及處置責(zé)任C、核查及協(xié)查責(zé)任D、外包服務(wù)管理責(zé)任答案：ABC54.對于直接向持卡人提供商品或服務(wù)的具體商戶信息，不得以（）等有關(guān)信息進行代替。A、收單機構(gòu)B、外包人員C、外包機構(gòu)D、網(wǎng)絡(luò)交易平臺答案：ACD55.為平衡好個人賬戶分類分級管理建立個人銀行賬戶服務(wù)長效機制的關(guān)系，解決特殊群體個人工資卡開戶難的問題，商業(yè)銀行應(yīng)（）、（）、（）、（）A、充分利用存量個人銀行賬戶發(fā)放工資B、優(yōu)化個人銀行賬戶開戶流程C、建立個人賬戶分類分級管理體系D、異地開戶要求提供輔助身份證明材料答案：ABC56.銀行結(jié)算賬戶是指《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定的基本存款賬戶、一般存款賬戶、（）、（）。A、個人結(jié)算賬戶B、專用存款賬戶C、零余額賬戶D、臨時存款賬戶答案：BD57.《中國人民銀行關(guān)于進一步落實個人人民幣銀行存款賬戶實名制的通知》中所指個人人民幣銀行存款賬戶包括哪些？A、個人銀行結(jié)算賬戶B、個人活期儲蓄賬戶C、個人定期存款賬戶D、個人通知存款賬戶E、個人協(xié)定存款賬戶答案：ABCD58.銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議應(yīng)當(dāng)明確銀行與企業(yè)雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，內(nèi)容包括但不限于：A、銀行與開戶申請人辦理銀行結(jié)算賬戶應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)以及人民銀行的有關(guān)規(guī)定，不得利用銀行結(jié)算賬戶從事各類違法犯罪活動。B、企業(yè)銀行結(jié)算賬戶信息變更及撤銷的情形、方式、時限C、銀行控制賬戶交易措施的情形和處理方式D、其他需要約定的內(nèi)容答案：ABCD59.ATM業(yè)務(wù)管理責(zé)任原則包含A、誰的客戶誰負責(zé)B、誰的機具誰負責(zé)C、誰的機構(gòu)誰負責(zé)D、誰入網(wǎng)誰負責(zé)答案：AB60.下面哪些說法是正確的？A、2000年4月1日前開立的個人銀行賬戶，需要延續(xù)使用的，自本通知實施之日起，存款人到開戶銀行辦理第一筆業(yè)務(wù)時，存款人應(yīng)當(dāng)出具擁有該存款的存折、存單等，并出示賬戶管理制度規(guī)定的有效身份證件，進行賬戶的重新確認。B、在2000年4月1日前開立的個人銀行賬戶不再延續(xù)使用的，存款人應(yīng)出具擁有該存款的存折、存單等，并出示賬戶管理制度規(guī)定的有效身份證件，辦理銷戶手續(xù)。C、個人銀行賬戶的存單、存折、銀行卡等如有遺失，存款人可向開戶銀行申請掛失止付。開戶銀行受理存款人的掛失后，可與存款人約定在7個工作日以內(nèi)，為存款人辦理補領(lǐng)新存單、存折、銀行卡或支取存款。D、人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)根據(jù)轄區(qū)內(nèi)賬戶管理的具體情況，定期或不定期地組織開展銀行賬戶現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查，并把銀行賬戶實名制落實情況作為檢查的一項重要內(nèi)容，加大對賬戶監(jiān)督管理的力度。答案：ABCD61.清算機構(gòu)可（）其他機構(gòu)建立管理平臺、評估管理合作生產(chǎn)廠商A、自行B、委托C、外包D、協(xié)同答案：AB62.下列關(guān)于大額交易報送表述正確的是？A、客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行報告B、客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單機構(gòu)報告C、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單機構(gòu)報告D、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)報告答案：ACD63.銀行不得通過（）為存款人提供存取現(xiàn)金服務(wù)。A、I類戶B、II類戶C、III類戶D、社?？ù鸢福築C64.嚴(yán)格銀行卡收單業(yè)務(wù)管理，維護收單市場秩序，確保交易信息的（）。A、真實性B、準(zhǔn)確性C、可行性D、完整性答案：ABD65.銀行、支付機構(gòu)、清算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立交易信息分類分級管理規(guī)則，按照（）原則處理客戶交易信息A、依法B、審慎C、必要D、誠信答案：ABCD66.銀行通過自助柜員機為個人辦理業(yè)務(wù)時，可在轉(zhuǎn)賬受理界面（含外文界面）以中文顯示（）、（）和（）等信息（姓名應(yīng)當(dāng)脫敏處理），并以中文明確提示該業(yè)務(wù)實時到賬，由客戶確認。A、收款人姓名B、收款人賬號C、付款人姓名D、轉(zhuǎn)賬金額答案：ABD67.《中國人民銀行關(guān)于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》在開戶管理方面有什么關(guān)鍵變化？A、拓展了“有權(quán)拒絕開戶”的適用范圍B、《通知》首次提出，銀行機構(gòu)和支付機構(gòu)對于異常開戶行為，應(yīng)當(dāng)審查、判斷客戶及其申請業(yè)務(wù)的風(fēng)險狀況C、根據(jù)審查、判斷結(jié)果決定是否采取延長開戶審查期限、加大客戶盡職調(diào)查力度等措施D、對于沒有理由懷疑客戶與違法犯罪活動相關(guān)的，“應(yīng)當(dāng)拒絕開戶”答案：ABC68.收單機構(gòu)在與外包服務(wù)機構(gòu)開展業(yè)務(wù)合作前，應(yīng)對外包服務(wù)機構(gòu)進行全面盡職調(diào)查，對已被中國支付清算協(xié)會相關(guān)行業(yè)風(fēng)險信息共享性系統(tǒng)列為（）的外包服務(wù)機構(gòu)及同一法定代表人或負責(zé)人的（）服務(wù)機構(gòu)應(yīng)審慎開展合作。A、異常狀態(tài)B、關(guān)聯(lián)外包C、其他外包D、正常狀態(tài)答案：AB69.以下哪些行為可以按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第六十四條的規(guī)定進行處罰？A、存款人偽造、變造證明文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶B、存款人提供虛假單位證明C、存款人涂改他人證明文件用于開立賬戶D、無監(jiān)護人為未成年人開戶答案：ABC70.銀行不得通過綁定（）進行開戶申請人身份信息核驗。A、I類戶B、II類戶C、III類戶D、支付機構(gòu)的支付賬戶答案：BCD71.個人銀行結(jié)算賬戶的申請書銀行可根據(jù)需要，增加以下哪些信息？A、國籍B、性別C、出生日期D、身份證件有效期限E、供職于現(xiàn)任職單位的時間答案：ABCDE72.人民銀行分支機構(gòu)、銀行探索建立常態(tài)化（）、（）、（）、（）等小微企業(yè)賬戶管理質(zhì)量保障機制。A、監(jiān)督檢查B、服務(wù)暗訪C、服務(wù)質(zhì)效統(tǒng)計監(jiān)測D、咨詢投訴處理答案：ABCD73.人民銀行分支機構(gòu)、銀行應(yīng)當(dāng)對（）、（）、（）分類重點宣傳依法開立和安全使用賬戶、優(yōu)化賬戶服務(wù)措施和風(fēng)險防控政策。A、企業(yè)財務(wù)等重點人員B、買賣賬戶高發(fā)人群C、小微企業(yè)等開戶難投訴群體D、其他答案：ABC74.各銀行、支付機構(gòu)要認真()涉案賬戶流轉(zhuǎn)情況,妥善()涉案賬戶。A、反饋B、核實C、查詢D、處置答案：BD75.自2019年6月1日起，收單機構(gòu)拓展特約商戶時，應(yīng)當(dāng)通過（）或（）的特約商戶信息管理系統(tǒng)查詢其簽約、更換收單機構(gòu)情況和黑名單信息。A、中國支付清算協(xié)會B、銀行卡清算機構(gòu)C、中國人民銀行D、銀行答案：AB76.《中國人民銀行關(guān)于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》明確義務(wù)機構(gòu)既要重視對()質(zhì)量的管控，又要重視報告后對()的持續(xù)監(jiān)測和管控，及時采取適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制措施，有效防范本機構(gòu)被洗錢、恐怖融資及其他違法犯罪活動利用的風(fēng)險。A、可疑交易報告B、大額交易報告C、相關(guān)風(fēng)險D、報告所涉客戶、賬戶(或資金)和金融業(yè)務(wù)答案：AC77.《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（銀發(fā)〔2019〕41號文印發(fā)）所稱控制賬戶交易措施，包括：A、暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)B、限制賬戶交易規(guī)模和頻率C、對賬戶采取只收不付控制D、對賬戶采取不收不付控制答案：ABCD78.支付機構(gòu)發(fā)現(xiàn)單位支付賬戶存在可疑交易特征的，應(yīng)當(dāng)采取（）、（）等方式重新核實客戶身份，甄別可疑交易行為，確屬可疑的，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢有關(guān)規(guī)定采取相關(guān)措施，無法核實的，應(yīng)當(dāng)中止該支付賬戶所有業(yè)務(wù)A、電話B、面對面C、微信D、視頻答案：BD79.可疑交易特征有：A、集中轉(zhuǎn)入B、分散轉(zhuǎn)出C、資金快進快出D、過渡性質(zhì)明顯答案：ABCD80.2019年4月至12月，（）、（）、（）、（）和（）應(yīng)當(dāng)制定防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳方案，綜合運用解讀文章、海報、漫畫等各種宣傳方式，利用電視、廣播、報紙、微博、微信、微視頻等各種宣傳渠道，持續(xù)向客戶宣傳普及電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪典型手法及應(yīng)對措施、轉(zhuǎn)賬匯款注意事項、買賣賬戶社會危害、個人金融信息保護和支付結(jié)算常識等內(nèi)容。A、人民銀行分支機構(gòu)B、銀行C、支付機構(gòu)D、清算機構(gòu)E、中國支付清算協(xié)會答案：ABCDE81.關(guān)于柜面?zhèn)€人賬戶激活，以下說法正確的是：______。A、借記卡激活指批量開卡、代理開卡、同號換卡的借記卡激活B、借記卡零余額集中銷戶激活指賬戶真實性核實不通過的借記卡中，且一年以上未動賬，系統(tǒng)批量中止服務(wù)的借記卡的激活C、止付賬戶激活指針對借記卡、單、折等產(chǎn)品因賬戶真實性核實被系統(tǒng)批量中止服務(wù)賬戶的激活D、睡眠戶激活指針對借記卡、單折等睡眠戶產(chǎn)品的激活答案：ACD82.銀行應(yīng)當(dāng)結(jié)合涉詐涉賭賬戶特征持續(xù)完善風(fēng)險監(jiān)測模型，將（）和（）存在異常情況的賬戶納入重點監(jiān)測范圍。A、開立B、注銷C、交易D、申請答案：AC83.各地公安機關(guān)要按照"誰使用、誰負責(zé),誰審批、誰負責(zé)"的原則,壓實責(zé)任,發(fā)生使用管理問題的,嚴(yán)肅追究()和()的責(zé)任。A、當(dāng)事人B、系統(tǒng)用戶C、相關(guān)負責(zé)人D、第三人答案：AC84.人民銀行各分支機構(gòu)的職責(zé)？A、監(jiān)督管理職責(zé)B、指導(dǎo)監(jiān)督C、現(xiàn)場檢查答案：ABC85.商業(yè)銀行有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：A、拒絕或者阻礙國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)檢查監(jiān)督的；B、提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務(wù)會計報告、報表和統(tǒng)計報表的；C、未遵守資本充足率、資產(chǎn)流動性比例、同一借款人貸款比例和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有關(guān)資產(chǎn)負債比例管理的其他規(guī)定的。D、未按時報送年報的；答案：ABC86.銀行應(yīng)根據(jù)（）與存款人約定辦理消費和繳費支付的單日累計支付限額。A、自身風(fēng)險管理水平B、存款人風(fēng)險等級C、客戶存款數(shù)額D、客戶消費水平答案：AB87.黨中央交辦的三項任務(wù)是指：A、打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙B、打擊異常現(xiàn)金交易C、打擊跨境賭博D、打擊虛擬貨幣炒作答案：ACD8