合同的簽署要求與審核內(nèi)容培訓(xùn)講義課件

合同的簽署要求與審核內(nèi)容——出借人服務(wù)部合同的簽署要求與審核內(nèi)容——出借人服務(wù)部123目錄1423目錄1421出借所需簽署及提供的材料1出借所需簽署及提供的材料3出借所需簽署及提供的材料付款方式新客戶老客戶劃扣1、《信和財(cái)富個(gè)人開戶申請(qǐng)書》2、《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》3、客戶有效身份證件正反面復(fù)印件4、銀行卡（存折）正反面復(fù)印件5、《委托扣款授權(quán)書》6、銀行卡驗(yàn)證小票1、《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》2、《委托扣款授權(quán)書》注：若客戶使用新卡出借，需上傳卡的驗(yàn)證小票和復(fù)印件掃描件內(nèi)部轉(zhuǎn)賬

－－1、《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》資金托管1、《信和財(cái)富個(gè)人開戶申請(qǐng)書》2、《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》3、客戶有效身份證件正反面復(fù)印件4、銀行卡正反面復(fù)印件5、《富友-信和財(cái)富專用賬戶協(xié)議》6、銀行卡富友POS驗(yàn)證小票1、《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》2、銀行卡富友POS驗(yàn)證小票注：若沒(méi)有做過(guò)資金托管，則需要填寫《富友-信和財(cái)富專用賬戶協(xié)議》；一個(gè)資金托管賬戶，只能綁定一張卡（就是金賬戶開戶時(shí)的銀行卡）出借所需簽署及提供的材料付款方式新客戶老客戶劃扣1、《信和財(cái)4若非首次出借客戶使用的銀行卡或存折之前沒(méi)有做過(guò)出借，則需提供該卡或存折的正反面復(fù)印件，及相應(yīng)的驗(yàn)證小票（存折無(wú)需小票）。注：有大額理財(cái)或者活動(dòng)期收益調(diào)整的出借，必須簽署《補(bǔ)充協(xié)議》。合同的簽署要求與審核內(nèi)容培訓(xùn)講義課件52出借材料簽署規(guī)范說(shuō)明2出借材料簽署規(guī)范說(shuō)明61、所有文件用藍(lán)黑、黑色鋼筆或簽字筆填寫，同一套協(xié)議文件要求使用同色筆簽署，不得使用鉛筆、圓珠筆填寫。填寫時(shí)不得使用繁體字。2、所有文件填寫的信息應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并保持整潔，勿撕折拼湊涂改，個(gè)別重要項(xiàng)目如姓名、意向出借方式、意向出借金額、賬戶信息一經(jīng)涂改視為無(wú)效，需要重新填寫，其他事項(xiàng)由于筆誤發(fā)生更改，則需客戶本人蓋章或簽名認(rèn)同后方有效，否則視為無(wú)效文件；超過(guò)三個(gè)以上事項(xiàng)發(fā)生涂改同樣視為無(wú)效文件。凡使用小刀刮、涂改液修改，視為無(wú)效文件。1、所有文件用藍(lán)黑、黑色鋼筆或簽字筆填寫，同一套協(xié)議文件73、《信和財(cái)富個(gè)人開戶申請(qǐng)書》、《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》中凡客戶簽字處，必須為客戶親筆簽寫。且《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》第二十一條（1.4版本在第11頁(yè)）的其中風(fēng)險(xiǎn)投資知悉抄錄語(yǔ)句必須為客戶親筆抄寫。4、《委托扣款授權(quán)書》中所有空白處，必須由客戶親筆填寫。5、詳細(xì)填寫要求模板，請(qǐng)見(jiàn)下面內(nèi)容：3、《信和財(cái)富個(gè)人開戶申請(qǐng)書》、《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議8《信和財(cái)富個(gè)人開戶申請(qǐng)書》-封面《信和財(cái)富個(gè)人開戶申請(qǐng)書》，一式兩份，客戶簽署后，客戶本人保留一份，信和總公司保管一份，客戶續(xù)投無(wú)需填寫《信和財(cái)富個(gè)人開戶申請(qǐng)書》封面上“NO.”為《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》封面上的號(hào)碼，需客戶填寫在信和財(cái)富個(gè)人開戶申請(qǐng)書》封面上。封面上的“客戶編碼”無(wú)需填寫?！缎藕拓?cái)富個(gè)人開戶申請(qǐng)書》-封面《信和財(cái)富個(gè)人開戶申請(qǐng)9該頁(yè)面上的信息，“*”標(biāo)示的為必填項(xiàng)。頁(yè)面下方“客戶經(jīng)理”、“團(tuán)隊(duì)經(jīng)理”、“日期”需根據(jù)實(shí)際情況填寫《信和財(cái)富個(gè)人開戶申請(qǐng)書》-第1頁(yè)該頁(yè)面上的信息，“*”標(biāo)示的為必填項(xiàng)。《信和財(cái)富個(gè)人開戶10該頁(yè)面信息填寫不做要求，客戶可以根據(jù)自己情況填寫?！缎藕拓?cái)富個(gè)人開戶申請(qǐng)書》-第2頁(yè)該頁(yè)面信息填寫不做要求，客戶可以根據(jù)自己情況填寫。《信和11“甲方”、“證件類型”、“證件號(hào)碼”必填。《信和財(cái)富個(gè)人開戶申請(qǐng)書》-第3頁(yè)“甲方”、“證件類型”、“證件號(hào)碼”必填?！缎藕拓?cái)富個(gè)人12“簽字”處必須客戶親筆填寫。簽署日期必填。《信和財(cái)富個(gè)人開戶申請(qǐng)書》-第4頁(yè)“簽字”處必須客戶親筆填寫。簽署日期必填?！缎藕拓?cái)富個(gè)人13《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》-封面《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》，一式三份，客戶簽署后，客戶本人保留一份，信和總公司保管兩份。其中客戶簽字、風(fēng)險(xiǎn)投資知悉抄錄語(yǔ)句必須為客戶親筆抄寫。首頁(yè)的“客戶編號(hào)”無(wú)需填寫?！秱€(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》-封面《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)14簽署日期、地點(diǎn)、甲方、證件類型、證件號(hào)為必填?！秱€(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》-第1頁(yè)簽署日期、地點(diǎn)、甲方、證件類型、證件號(hào)為必填?！秱€(gè)人出借15《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》-第2頁(yè)第五條“甲方的資金出借方式”必選。上面打×，下面打√《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》-第2頁(yè)第五條“甲方的資金出借方16《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》-第3頁(yè)第六條資金出借與回收賬戶，所有信息必填，且開戶行信息要精確，若沒(méi)有“分行”或“支行”信息，則空著不填寫即可或把“分行”、“支行”二字劃掉。第八條甲方回款風(fēng)險(xiǎn)的處置方式，必選。上面打×，下面打√《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》-第3頁(yè)第六條資金出借與回收17《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》-第5頁(yè)出借回收方式：在客戶選擇的方式打√，其他打×，不可留白。在打√的出借方式后面，依次寫上小寫、大寫出借金額意向出借起止日期為選擇的出借方式的出借周期（若選擇多種出借方式，則已出借時(shí)間最長(zhǎng)的為起止時(shí)間）?！秱€(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》-第5頁(yè)出借回收方式：在客戶18《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》-第8頁(yè)若選擇的出借回收方式有“信和寶”，則需要在協(xié)議第8頁(yè)選擇一下收益回收方式。選擇的√，不選的打×?！秱€(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》-第8頁(yè)若選擇的出借回收方式19《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》-第11頁(yè)風(fēng)險(xiǎn)語(yǔ)句抄寫及客戶簽字，必須為客戶親筆填寫，不可代寫。簽字處必須客戶親筆簽寫?！秱€(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》-第11頁(yè)風(fēng)險(xiǎn)語(yǔ)句抄寫及客戶20《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》-第16頁(yè)簽字處必須為客戶親筆簽寫?？蛻艚?jīng)理、簽署日期、聯(lián)系電話需根據(jù)實(shí)際情況填寫?！秱€(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》-第16頁(yè)簽字處必須為客戶親21身份證件、銀行卡（存折）都需原件正反面復(fù)印掃描，卡背必須由客戶的親筆簽名，掃描件必須信息清楚。身份證件與銀行卡（存折）身份證件、銀行卡（存折）都需原件正反面復(fù)印掃描，卡背必須由客22

《委托扣款授權(quán)書》，一式兩份，客戶簽署后，客戶本人保留一份，信和總公司保管一份，內(nèi)部轉(zhuǎn)賬客戶無(wú)需填寫。此附件必須為彩色?！段锌劭钍跈?quán)書》、小票《委托扣款授權(quán)書》，一式兩份，客戶簽署后，客戶23該頁(yè)面所有信息必須為客戶親筆填寫，簽名旁邊需客戶按手印，且涂改后該《委托扣款授權(quán)書》無(wú)效，需重新填寫《委托扣款授權(quán)書》。小票需貼在《委托扣款授權(quán)書》左上角，且不得遮蓋《委托扣款授權(quán)書》中客戶填寫的任何信息。如小票為存取小票等，紙張較大，則可以單獨(dú)掃成一個(gè)圖片?！段锌劭钍跈?quán)書》必須彩色掃描。該頁(yè)面所有信息必須為客戶親筆填寫，簽名旁邊需客戶按手印，24《富友-信和財(cái)富專用賬戶協(xié)議》-第4頁(yè)第4頁(yè)所有空白信息必須填寫。涂改無(wú)效，需重新填寫一份?！案挥?信和財(cái)富專用賬戶名”為客戶富友POS驗(yàn)證手機(jī)號(hào)該頁(yè)面所有信息必須為客戶親自填寫。簽字處需要按手印。首次做“資金托管”的客戶需要填寫《富友-信和財(cái)富專用賬戶協(xié)議》，非首次做“資金托管”則無(wú)需填寫。《富友-信和財(cái)富專用賬戶協(xié)議》-第4頁(yè)第4頁(yè)所有空白信25若客戶是嬰幼兒沒(méi)有寫字能力，出借材料填寫要求如下：1、《開戶申請(qǐng)書》第4頁(yè)、《協(xié)議書》中第11頁(yè)、16頁(yè)客戶簽字的地方，需要有客戶姓名、客戶監(jiān)護(hù)人姓名、客戶按手印；2、《委托扣款授權(quán)書》中只需有客戶姓名，客戶按手??；3、客戶的監(jiān)護(hù)人需要提供身份證件。若客戶是嬰幼兒沒(méi)有寫字能力，出借材料填寫要求如下：26投資變更申請(qǐng)書客戶簽署完協(xié)議后，若協(xié)議中的出借金額、出借方式、銀行卡信息等填寫錯(cuò)誤或者需要變更，不可以在協(xié)議上涂改，需填寫投資變更書。1、變更金額，需要填寫投資變更書、重簽《委托扣款授權(quán)書》2、協(xié)議中銀行卡信息填寫錯(cuò)誤，需要填寫投資變更書。3、變更新的銀行卡，需要填寫投資變更書、重新簽署重簽《委托扣款授權(quán)書》，提供新的銀行卡掃描件、新的銀行卡的小票。4、投資變更書可以放在“合同文件”的壓縮包中，也可以單張圖片上傳，命名可以為：客戶姓名《投資變更書》投資變更申請(qǐng)書客戶簽署完協(xié)議后，若協(xié)議中的出借金額、出借方式27關(guān)于錯(cuò)誤信息的變更及修改客戶信息變更書：客戶聯(lián)系電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）、賬單收取方式、緊急聯(lián)系人信息投資變更書：出借金額、出借方式、劃扣（回款）銀行信息、劃扣（出借）日期CHP數(shù)據(jù)變更：客戶姓名、證件類型及證件號(hào)碼、母親姓氏，修改或變更需要走數(shù)據(jù)修改流程數(shù)據(jù)修改流程內(nèi)容：門店填寫數(shù)據(jù)修改表（電子版）一份、數(shù)據(jù)修改表手動(dòng)填寫并掃描圖片版一份，郵件給業(yè)務(wù)對(duì)接人，由業(yè)務(wù)對(duì)接人轉(zhuǎn)發(fā)給雷雙，由雷雙轉(zhuǎn)發(fā)給科技公司。關(guān)于錯(cuò)誤信息的變更及修改客戶信息變更書：客戶聯(lián)系電話、電283出借材料壓縮命名規(guī)范說(shuō)明3出借材料壓縮命名規(guī)范說(shuō)明29壓縮包命名：非資金托管壓縮包命名：1、客戶姓名合同編號(hào)合同文件，2、客戶姓名合同編號(hào)委托書

資金托管壓縮包命名：1、客戶姓名合同編號(hào)合同文件，2、客戶姓名合同編號(hào)富友協(xié)議例：委托書的單頁(yè)圖片為：劃扣日期客戶姓名例：注：由于系統(tǒng)上傳附件插件問(wèn)題，上傳的壓縮包命名中間不可以有-#*等特殊附號(hào)，否則可能會(huì)導(dǎo)致壓縮包無(wú)法打開。壓縮包命名：30壓縮包中包含的文件：客戶姓名合同編號(hào)合同文件：《信和財(cái)富個(gè)人開戶申請(qǐng)書》、《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》客戶證件復(fù)印件、銀行卡（存折）復(fù)印件例：jpg圖片格式（也可以所有圖片不分文件夾，全部在壓縮包里）PDF格式連續(xù)頁(yè)掃描壓縮包中包含的文件：31客戶姓名合同編號(hào)委托書《委托扣款授權(quán)書》、驗(yàn)證小票例：注：如果有需要上傳《補(bǔ)充協(xié)議》或者《變更書》，可單獨(dú)放在一個(gè)壓縮包中，也可以放在“客戶姓名合同編號(hào)合同文件”壓縮包中客戶姓名合同編號(hào)委托書32客戶姓名合同編號(hào)富友協(xié)議POS小票、《富友-信和財(cái)富專用賬戶協(xié)議》客戶姓名合同編號(hào)富友協(xié)議33注：1、資金托管的客戶需要上傳富友金賬戶充值頁(yè)面截圖，可用余額需要大于等于出借金額才可以審核通過(guò)。該截圖（如下圖，兩種都可以）可以單獨(dú)上傳，也可以?shī)A在其他壓縮包內(nèi)上傳。2、資金托管，劃扣平臺(tái)需要選擇：富友平臺(tái)。3、《富友-信和財(cái)富專用賬戶協(xié)議》需要全部頁(yè)面掃描上傳。注：344合同審核相關(guān)內(nèi)容及要求4合同審核相關(guān)內(nèi)容及要求35審核要求：1、每日截單時(shí)間為15:00.過(guò)時(shí)當(dāng)日不予受理2、每筆出借申請(qǐng)，當(dāng)日審核不通過(guò)+撤銷次數(shù)≤3次，超過(guò)則當(dāng)日不予受理。3、審核不通過(guò)的出借申請(qǐng)需在30分內(nèi)修正提交，否則當(dāng)日不予受理。如需信息中心進(jìn)行后臺(tái)數(shù)據(jù)修改，則需在當(dāng)日16:00前修改完成。注：客戶劃扣當(dāng)日更換“出借方式、金額、銀行信息、劃扣平臺(tái)”需要撤銷的，當(dāng)日下午3點(diǎn)前不能提交更換后的出借申請(qǐng)，則當(dāng)日不予劃扣。審核要求：36審核內(nèi)容：出借人服務(wù)部審核工作內(nèi)容如下，其他信息，由客戶經(jīng)理和綜合內(nèi)勤核對(duì)無(wú)誤后提交至出借人服務(wù)部。審核內(nèi)容合同及附件系統(tǒng)信息協(xié)議：出借金額、出借方式、銀行信息，客戶姓名開戶申請(qǐng)書：客戶姓名委托扣款書：出借金額、銀行信息、客戶姓名其他：Pos驗(yàn)證小票、銀行卡（折）、身份證件客戶姓名、劃扣日期、出借日期、付款方式、出借方式、出借金額、銀行信息、合同編號(hào)、協(xié)議版本審核內(nèi)容：審核內(nèi)容合同及附件系統(tǒng)信息協(xié)議：出借金額、出借方式37不再審核：1、信用卡及借貸一體卡不支持劃扣，請(qǐng)客戶經(jīng)理與客戶進(jìn)行確認(rèn)。出借人服務(wù)部不再對(duì)銀行卡類別進(jìn)行審核。2、系統(tǒng)中的劃扣平臺(tái)、可劃扣銀行、金額限制等劃扣事項(xiàng)不再進(jìn)行審核，煩請(qǐng)各營(yíng)業(yè)部根據(jù)數(shù)據(jù)管理部最新下發(fā)的《可劃扣銀行匯總通知》進(jìn)行系統(tǒng)錄單。合同的簽署要求與審核內(nèi)容培訓(xùn)講義課件38劃扣出借，審批頁(yè)面審核信息請(qǐng)見(jiàn)紅框內(nèi)容劃扣出借，審批頁(yè)面審核信息請(qǐng)見(jiàn)紅框內(nèi)容39內(nèi)部轉(zhuǎn)賬出借，審批頁(yè)面審核信息請(qǐng)見(jiàn)紅框內(nèi)容內(nèi)部轉(zhuǎn)賬出借，審批頁(yè)面審核信息請(qǐng)見(jiàn)紅框內(nèi)容40請(qǐng)嚴(yán)格合同材料簽署要求及審核要求，正確簽寫合同材料及錄入系統(tǒng)。如出借申請(qǐng)被退回，請(qǐng)認(rèn)真查閱審批意見(jiàn)，如有不清楚的地方，綜合內(nèi)勤需及時(shí)聯(lián)系審核人員，溝通并解決問(wèn)題。審核中，發(fā)現(xiàn)合同材料簽署有誤或者漏傳的地方，請(qǐng)客戶經(jīng)理協(xié)助客戶修正后，將修正或者漏傳的材料，單頁(yè)掃描上傳即可，無(wú)需整個(gè)材料包上傳。單頁(yè)命名可以為：補(bǔ)傳第幾頁(yè)。注：《委托扣款授權(quán)書》簽署有誤，需要按照壓縮包的格式上傳。請(qǐng)嚴(yán)格合同材料簽署要求及審核要求，正確簽寫合同材料及錄入41成功從慎重落筆開始感謝您的查看與學(xué)習(xí)成功從慎重落筆開始感謝您的查看與學(xué)習(xí)42合同的簽署要求與審核內(nèi)容——出借人服務(wù)部合同的簽署要求與審核內(nèi)容——出借人服務(wù)部4323目錄1423目錄14441出借所需簽署及提供的材料1出借所需簽署及提供的材料45出借所需簽署及提供的材料付款方式新客戶老客戶劃扣1、《信和財(cái)富個(gè)人開戶申請(qǐng)書》2、《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》3、客戶有效身份證件正反面復(fù)印件4、銀行卡（存折）正反面復(fù)印件5、《委托扣款授權(quán)書》6、銀行卡驗(yàn)證小票1、《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》2、《委托扣款授權(quán)書》注：若客戶使用新卡出借，需上傳卡的驗(yàn)證小票和復(fù)印件掃描件內(nèi)部轉(zhuǎn)賬

－－1、《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》資金托管1、《信和財(cái)富個(gè)人開戶申請(qǐng)書》2、《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》3、客戶有效身份證件正反面復(fù)印件4、銀行卡正反面復(fù)印件5、《富友-信和財(cái)富專用賬戶協(xié)議》6、銀行卡富友POS驗(yàn)證小票1、《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》2、銀行卡富友POS驗(yàn)證小票注：若沒(méi)有做過(guò)資金托管，則需要填寫《富友-信和財(cái)富專用賬戶協(xié)議》；一個(gè)資金托管賬戶，只能綁定一張卡（就是金賬戶開戶時(shí)的銀行卡）出借所需簽署及提供的材料付款方式新客戶老客戶劃扣1、《信和財(cái)46若非首次出借客戶使用的銀行卡或存折之前沒(méi)有做過(guò)出借，則需提供該卡或存折的正反面復(fù)印件，及相應(yīng)的驗(yàn)證小票（存折無(wú)需小票）。注：有大額理財(cái)或者活動(dòng)期收益調(diào)整的出借，必須簽署《補(bǔ)充協(xié)議》。合同的簽署要求與審核內(nèi)容培訓(xùn)講義課件472出借材料簽署規(guī)范說(shuō)明2出借材料簽署規(guī)范說(shuō)明481、所有文件用藍(lán)黑、黑色鋼筆或簽字筆填寫，同一套協(xié)議文件要求使用同色筆簽署，不得使用鉛筆、圓珠筆填寫。填寫時(shí)不得使用繁體字。2、所有文件填寫的信息應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并保持整潔，勿撕折拼湊涂改，個(gè)別重要項(xiàng)目如姓名、意向出借方式、意向出借金額、賬戶信息一經(jīng)涂改視為無(wú)效，需要重新填寫，其他事項(xiàng)由于筆誤發(fā)生更改，則需客戶本人蓋章或簽名認(rèn)同后方有效，否則視為無(wú)效文件；超過(guò)三個(gè)以上事項(xiàng)發(fā)生涂改同樣視為無(wú)效文件。凡使用小刀刮、涂改液修改，視為無(wú)效文件。1、所有文件用藍(lán)黑、黑色鋼筆或簽字筆填寫，同一套協(xié)議文件493、《信和財(cái)富個(gè)人開戶申請(qǐng)書》、《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》中凡客戶簽字處，必須為客戶親筆簽寫。且《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》第二十一條（1.4版本在第11頁(yè)）的其中風(fēng)險(xiǎn)投資知悉抄錄語(yǔ)句必須為客戶親筆抄寫。4、《委托扣款授權(quán)書》中所有空白處，必須由客戶親筆填寫。5、詳細(xì)填寫要求模板，請(qǐng)見(jiàn)下面內(nèi)容：3、《信和財(cái)富個(gè)人開戶申請(qǐng)書》、《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議50《信和財(cái)富個(gè)人開戶申請(qǐng)書》-封面《信和財(cái)富個(gè)人開戶申請(qǐng)書》，一式兩份，客戶簽署后，客戶本人保留一份，信和總公司保管一份，客戶續(xù)投無(wú)需填寫《信和財(cái)富個(gè)人開戶申請(qǐng)書》封面上“NO.”為《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》封面上的號(hào)碼，需客戶填寫在信和財(cái)富個(gè)人開戶申請(qǐng)書》封面上。封面上的“客戶編碼”無(wú)需填寫?！缎藕拓?cái)富個(gè)人開戶申請(qǐng)書》-封面《信和財(cái)富個(gè)人開戶申請(qǐng)51該頁(yè)面上的信息，“*”標(biāo)示的為必填項(xiàng)。頁(yè)面下方“客戶經(jīng)理”、“團(tuán)隊(duì)經(jīng)理”、“日期”需根據(jù)實(shí)際情況填寫《信和財(cái)富個(gè)人開戶申請(qǐng)書》-第1頁(yè)該頁(yè)面上的信息，“*”標(biāo)示的為必填項(xiàng)。《信和財(cái)富個(gè)人開戶52該頁(yè)面信息填寫不做要求，客戶可以根據(jù)自己情況填寫。《信和財(cái)富個(gè)人開戶申請(qǐng)書》-第2頁(yè)該頁(yè)面信息填寫不做要求，客戶可以根據(jù)自己情況填寫?！缎藕?3“甲方”、“證件類型”、“證件號(hào)碼”必填?！缎藕拓?cái)富個(gè)人開戶申請(qǐng)書》-第3頁(yè)“甲方”、“證件類型”、“證件號(hào)碼”必填?！缎藕拓?cái)富個(gè)人54“簽字”處必須客戶親筆填寫。簽署日期必填?！缎藕拓?cái)富個(gè)人開戶申請(qǐng)書》-第4頁(yè)“簽字”處必須客戶親筆填寫。簽署日期必填。《信和財(cái)富個(gè)人55《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》-封面《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》，一式三份，客戶簽署后，客戶本人保留一份，信和總公司保管兩份。其中客戶簽字、風(fēng)險(xiǎn)投資知悉抄錄語(yǔ)句必須為客戶親筆抄寫。首頁(yè)的“客戶編號(hào)”無(wú)需填寫?！秱€(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》-封面《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)56簽署日期、地點(diǎn)、甲方、證件類型、證件號(hào)為必填?！秱€(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》-第1頁(yè)簽署日期、地點(diǎn)、甲方、證件類型、證件號(hào)為必填?！秱€(gè)人出借57《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》-第2頁(yè)第五條“甲方的資金出借方式”必選。上面打×，下面打√《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》-第2頁(yè)第五條“甲方的資金出借方58《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》-第3頁(yè)第六條資金出借與回收賬戶，所有信息必填，且開戶行信息要精確，若沒(méi)有“分行”或“支行”信息，則空著不填寫即可或把“分行”、“支行”二字劃掉。第八條甲方回款風(fēng)險(xiǎn)的處置方式，必選。上面打×，下面打√《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》-第3頁(yè)第六條資金出借與回收59《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》-第5頁(yè)出借回收方式：在客戶選擇的方式打√，其他打×，不可留白。在打√的出借方式后面，依次寫上小寫、大寫出借金額意向出借起止日期為選擇的出借方式的出借周期（若選擇多種出借方式，則已出借時(shí)間最長(zhǎng)的為起止時(shí)間）?！秱€(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》-第5頁(yè)出借回收方式：在客戶60《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》-第8頁(yè)若選擇的出借回收方式有“信和寶”，則需要在協(xié)議第8頁(yè)選擇一下收益回收方式。選擇的√，不選的打×?！秱€(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》-第8頁(yè)若選擇的出借回收方式61《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》-第11頁(yè)風(fēng)險(xiǎn)語(yǔ)句抄寫及客戶簽字，必須為客戶親筆填寫，不可代寫。簽字處必須客戶親筆簽寫。《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》-第11頁(yè)風(fēng)險(xiǎn)語(yǔ)句抄寫及客戶62《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》-第16頁(yè)簽字處必須為客戶親筆簽寫?？蛻艚?jīng)理、簽署日期、聯(lián)系電話需根據(jù)實(shí)際情況填寫。《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》-第16頁(yè)簽字處必須為客戶親63身份證件、銀行卡（存折）都需原件正反面復(fù)印掃描，卡背必須由客戶的親筆簽名，掃描件必須信息清楚。身份證件與銀行卡（存折）身份證件、銀行卡（存折）都需原件正反面復(fù)印掃描，卡背必須由客64

《委托扣款授權(quán)書》，一式兩份，客戶簽署后，客戶本人保留一份，信和總公司保管一份，內(nèi)部轉(zhuǎn)賬客戶無(wú)需填寫。此附件必須為彩色?！段锌劭钍跈?quán)書》、小票《委托扣款授權(quán)書》，一式兩份，客戶簽署后，客戶65該頁(yè)面所有信息必須為客戶親筆填寫，簽名旁邊需客戶按手印，且涂改后該《委托扣款授權(quán)書》無(wú)效，需重新填寫《委托扣款授權(quán)書》。小票需貼在《委托扣款授權(quán)書》左上角，且不得遮蓋《委托扣款授權(quán)書》中客戶填寫的任何信息。如小票為存取小票等，紙張較大，則可以單獨(dú)掃成一個(gè)圖片。《委托扣款授權(quán)書》必須彩色掃描。該頁(yè)面所有信息必須為客戶親筆填寫，簽名旁邊需客戶按手印，66《富友-信和財(cái)富專用賬戶協(xié)議》-第4頁(yè)第4頁(yè)所有空白信息必須填寫。涂改無(wú)效，需重新填寫一份。“富友-信和財(cái)富專用賬戶名”為客戶富友POS驗(yàn)證手機(jī)號(hào)該頁(yè)面所有信息必須為客戶親自填寫。簽字處需要按手印。首次做“資金托管”的客戶需要填寫《富友-信和財(cái)富專用賬戶協(xié)議》，非首次做“資金托管”則無(wú)需填寫。《富友-信和財(cái)富專用賬戶協(xié)議》-第4頁(yè)第4頁(yè)所有空白信67若客戶是嬰幼兒沒(méi)有寫字能力，出借材料填寫要求如下：1、《開戶申請(qǐng)書》第4頁(yè)、《協(xié)議書》中第11頁(yè)、16頁(yè)客戶簽字的地方，需要有客戶姓名、客戶監(jiān)護(hù)人姓名、客戶按手??；2、《委托扣款授權(quán)書》中只需有客戶姓名，客戶按手印；3、客戶的監(jiān)護(hù)人需要提供身份證件。若客戶是嬰幼兒沒(méi)有寫字能力，出借材料填寫要求如下：68投資變更申請(qǐng)書客戶簽署完協(xié)議后，若協(xié)議中的出借金額、出借方式、銀行卡信息等填寫錯(cuò)誤或者需要變更，不可以在協(xié)議上涂改，需填寫投資變更書。1、變更金額，需要填寫投資變更書、重簽《委托扣款授權(quán)書》2、協(xié)議中銀行卡信息填寫錯(cuò)誤，需要填寫投資變更書。3、變更新的銀行卡，需要填寫投資變更書、重新簽署重簽《委托扣款授權(quán)書》，提供新的銀行卡掃描件、新的銀行卡的小票。4、投資變更書可以放在“合同文件”的壓縮包中，也可以單張圖片上傳，命名可以為：客戶姓名《投資變更書》投資變更申請(qǐng)書客戶簽署完協(xié)議后，若協(xié)議中的出借金額、出借方式69關(guān)于錯(cuò)誤信息的變更及修改客戶信息變更書：客戶聯(lián)系電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）、賬單收取方式、緊急聯(lián)系人信息投資變更書：出借金額、出借方式、劃扣（回款）銀行信息、劃扣（出借）日期CHP數(shù)據(jù)變更：客戶姓名、證件類型及證件號(hào)碼、母親姓氏，修改或變更需要走數(shù)據(jù)修改流程數(shù)據(jù)修改流程內(nèi)容：門店填寫數(shù)據(jù)修改表（電子版）一份、數(shù)據(jù)修改表手動(dòng)填寫并掃描圖片版一份，郵件給業(yè)務(wù)對(duì)接人，由業(yè)務(wù)對(duì)接人轉(zhuǎn)發(fā)給雷雙，由雷雙轉(zhuǎn)發(fā)給科技公司。關(guān)于錯(cuò)誤信息的變更及修改客戶信息變更書：客戶聯(lián)系電話、電703出借材料壓縮命名規(guī)范說(shuō)明3出借材料壓縮命名規(guī)范說(shuō)明71壓縮包命名：非資金托管壓縮包命名：1、客戶姓名合同編號(hào)合同文件，2、客戶姓名合同編號(hào)委托書

資金托管壓縮包命名：1、客戶姓名合同編號(hào)合同文件，2、客戶姓名合同編號(hào)富友協(xié)議例：委托書的單頁(yè)圖片為：劃扣日期客戶姓名例：注：由于系統(tǒng)上傳附件插件問(wèn)題，上傳的壓縮包命名中間不可以有-#*等特殊附號(hào)，否則可能會(huì)導(dǎo)致壓縮包無(wú)法打開。壓縮包命名：72壓縮包中包含的文件：客戶姓名合同編號(hào)合同文件：《信和財(cái)富個(gè)人開戶申請(qǐng)書》、《個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》客戶證件復(fù)印件、銀行卡（存折）復(fù)印件例：jpg圖片格式（也可以所有圖片不分文件夾，全部在壓縮包里）PDF格式連續(xù)頁(yè)掃描壓縮包中包含的文件：73客戶姓名合同編號(hào)委托書《委托扣款授權(quán)書》、驗(yàn)證小票例：注：如果有需要上傳《補(bǔ)充協(xié)議》或者《變更書》，可單獨(dú)放在一個(gè)壓縮包中，也可以放在“客戶姓名合同編號(hào)合同文件”壓縮包中客戶姓名合同編號(hào)委托書74客戶姓名合同編號(hào)富友協(xié)議POS小票、《富友-信和財(cái)富專用賬戶協(xié)議》客戶姓名合同編號(hào)富友協(xié)議75注：1、資金托