證券營業(yè)部暑假實踐報告

證券營業(yè)部暑假理論報告

華泰結(jié)合證券營業(yè)部暑假理論報告

一、實習目的

在華泰證券實習主要是為了充實我的暑期生活，為自己以后的就業(yè)之路提供參考的根據(jù)，理解證券公司的運營形式和如今社會上出現(xiàn)的一些金融產(chǎn)品，進步自己人際交往才能，學習怎樣與人溝通。

二、實習單位簡介

三、實習內(nèi)容及過程

2022年7月9號，我來到華泰結(jié)合證券平江營業(yè)部毛遂自薦，被人事經(jīng)理批準，幸運地開場了一個月的實習生活。在這一段時間里，我近間隔接觸了華泰結(jié)合證券當陽營業(yè)部，在理解華泰結(jié)合證券的開展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程；同時深化學習了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的才能。

我被安排在營銷部門工作，主要跟著客服經(jīng)理王教師學習。每天早晨8：30之前到公司，8：30開例會。第一天我被大家的問好聲所感動鼓舞。當主持人問到大家早上好時，所有同事齊聲答到"好，很好，非常好"。然后學習總公司的視頻晨會。主講人都是華泰證券研究所的人。他們分析國家的宏觀經(jīng)濟政策、財經(jīng)要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告進而分析大盤走勢、分析行業(yè)趨勢以及推薦個股。

開戶是證券公司最一般也是最根底的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，我都要行詳細的理解和認真的學習?？蛻粜诓棵刻於嫉脤⑶耙惶扉_戶客戶填寫的理財方案書錄入公司的CRM系統(tǒng)。這也是華泰證券為客戶量身訂做的理財方案書。里面有客戶的根本資料、投資興趣、投資風險的預(yù)測。只需客戶勾選自己的情況即可按一定的計算方法算出客戶風險偏好等級。為資金賬戶有大量資金的人降低傭金也是客戶效勞部的任務(wù)。也需用到CRM系統(tǒng)更改傭金。經(jīng)理在做的時候我就在旁邊看他的操作。之后的資料錄入、更改傭金都只需提供懇求單和方案書我都能獨立完成。被錄入資料的新客戶都處于經(jīng)理的名下，而接著的工作就是將這些客戶分配到各個同事中去。這樣，各個客戶都能承受到貼心的一對一效勞。隔兩三天時間，客戶經(jīng)理都得根據(jù)資金排名，把資金賬戶大于30萬的評為紫金理財金卡客戶，把資金大于5000元的評為紫金理財卡客戶。CRM系統(tǒng)雖然有自動評級，但評級一次的間隔時間比較大，人工評級能讓客戶即時享受到華泰證券為客戶訂制的專業(yè)效勞。所有用到CRM系統(tǒng)的操作我都掌握的非常純熟，相比在課堂上學到的，這樣的理論讓我對CRM系統(tǒng)有了新的認識。

每個星期，客戶效勞部還需對上個星期新開戶的客戶打進展客戶回訪。首先得從開戶記錄中整理出客戶的資料。打印出客戶回訪記錄表。經(jīng)理把中要提到的四個問題給我講了一遍，把回訪表交給我，指著說如今由你來做這個。打出第一個時難免有些緊張，但掛掉后想想這也只是一個普通的不存在有什么困難的地方。但是打多了，出現(xiàn)的情況也多。有的無法接通，有的是外地的說遨游，有的處于關(guān)機狀態(tài)，有的在忙沒時間，有的剛剛還在睡覺被我吵醒，但面對各種情況，總有解決的方法，遨游的告知我一個本地號碼再打過去，在忙的我說待會再打給你或者說請您給我一分鐘的時間。我在實習期間打過將近40個，期間有的客戶會提出本質(zhì)性的建議和要求，有的在自己無法解答的時候就請經(jīng)理來答復(fù)他們。因此回訪時客戶提出的意見和建議，遇到的問題都得到根本解決。每打一個都需要填寫回訪記錄。之后根據(jù)回訪記錄做出回訪總結(jié)，打印后與回訪記錄裝訂起來存檔。之后的客戶回訪那么都由客戶分配后的各個同事來做?？蛻艋卦L能聽到客戶的聲音，與客戶開展互動，是很有效用的。

另外，在整個工作的過程中，我們也提供咨詢效勞，和客戶進展溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學習，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關(guān)意見、相對簡單的問題進展處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題，多學習證券知識。由于平時在校學習比較少關(guān)注股市，更準確的說是對證券市場理解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進展分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我們比較關(guān)注股市動態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運用各種指標進展了分析和討論，把所學的相關(guān)知識又回憶了一遍，純熟并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深化的認識。

最后，當一天的工作根本完畢后，我們就開場了另一項重要的內(nèi)容：整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應(yīng)申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個方面內(nèi)容：

1、理清相關(guān)的客戶資料，并及時核對下當天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項單據(jù)，確保完好準確、沒有遺漏。假如有什么缺失，一定要及時的給予糾正。

2、把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里；

3、有時間我們要把當天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。

整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時可以方便迅速的查找，所以工作人員對我們進展認真的指導(dǎo)。

四實習總結(jié)及體會

實習之前，總感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，詳細到實務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實習，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深化的理解和認識，

經(jīng)過這段時間的實習，想跟股民提點建議就是要正確認識股票投資與人生的關(guān)系。股票投資之所以這樣吸引人，主要在于它的刺激性。它可以在很短的時間里為投資者帶來宏大的財富，同時也能讓你的財富化為烏有。

對于投資者來說，要想在股票投資上獲得成功，就必須正確認識股票投資。只有正確認識股票與人生的關(guān)系以及對人生的作用之后，才可以以平和的心態(tài)，在股市里游刃有余，怎樣才可以正確認識股票投資與人生關(guān)系呢？著名的投資家巴菲特對股票投資與人生的關(guān)系有一個非常正確、明晰的認識?；厥装头铺氐某晒χ?，我們可以看出他是一個用"善念"投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結(jié)緣、善取之等三個方面。股市確實是一個誘人的地方，那些想要獲得宏大財富的人趨之假設(shè)騖。但是，很多人在金錢面前迷失了方向，之所以造成這種情況，主要是他們錯誤地認識了股票投資與人生的關(guān)系，以及股票在人生中的作用。實際上，股票投資與任何一種賺錢方式都沒有區(qū)別，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。鍛煉學生的動手操作才能，拓展學生的經(jīng)濟學知識〔例如股票、基金、證券等〕，培養(yǎng)學生的投資理財意識，認真理解證券營業(yè)部綜合柜臺的根本操作，熟悉業(yè)務(wù)流程，并高效完成每天的工作任務(wù)。

最后，我想談?wù)剬嵙暤母形?。第一，職場禮儀很重要。注重禮貌、禮節(jié)、儀表和交流方式可以讓人變得更自信，更能博得大家的喜歡。第二，培養(yǎng)務(wù)實、高效、一絲不茍的工作精神。實習期間，我以正式上班的態(tài)度要求自己，爭取工作過程中的"零失誤率"，果斷高效地完成每天的工作，并主動向教師們請教，幫助他們減輕工作負擔。第三，