合規(guī)經(jīng)營與風險控制管理制度

/19露的投資咨詢報告和評論文章，撰寫的投資咨詢報告和評論文章，還應(yīng)由所屬總部領(lǐng)導和公司領(lǐng)導簽字認可后方可發(fā)表或發(fā)送。第六十六條遵照相關(guān)主管部門的規(guī)定，為加強日常監(jiān)管、切實保障投資者的利益，公司對外發(fā)布的有關(guān)投資咨詢報告、評論文章，其信息資料來源必須合法合規(guī)，主要來自。。。。。。行業(yè)協(xié)會規(guī)定信息公開刊登的相關(guān)雜志和財經(jīng)網(wǎng)站等，均應(yīng)當對發(fā)布的時間、方式、內(nèi)容、對象和審閱過程做出留痕記錄，同事書面報送給公司存檔備查，相關(guān)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自發(fā)布之日起不得少于5年。第六十七條在公司從事研究的人員向電視、報刊、電臺、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體或社會公眾提供投資分析報告、投資分析文章或投資咨詢節(jié)目（欄目）等形式的咨詢服務(wù)時，須先行填寫《投資咨詢報告和評論文章發(fā)送客戶、媒體和合作伙伴等級審批表》報公司總裁書面批準后方可實施。第六十八條研究人員發(fā)布研究報告應(yīng)當符合下列內(nèi)容與格式要求：（一）標注研究報告字樣（二）注明“xxxxxxxxx優(yōu)先有限公司”和相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)；（三）注明署名的研究人員的投資咨詢執(zhí)業(yè)資格證書編碼；（四）注明研究報告發(fā)布時間；（五）注明研究報告依據(jù)的信息來源；（六）說明研究報告分析方法、依據(jù)和研究結(jié)論的局限性；（七）提示投資風險。六十九條在公司從事研究的人員，通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，就宏觀經(jīng)濟、行業(yè)狀況、市場發(fā)表評論或者意見，應(yīng)當符合下列要求：（一）必須經(jīng)過公司同意，并由公司向行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)進行媒體宣傳備案后才能參與；（二）公示公司的名稱和業(yè)務(wù)資質(zhì)、分析師姓名和投資咨詢執(zhí)業(yè)資格證書編碼；（三）不得傳播虛構(gòu)、片面、不實和誤導性信息；（四）發(fā)表的意見與公司已發(fā)布的投資咨詢報告和評論文章觀點一致，并說明該投資咨詢報告和評論文章的發(fā)布日期；（五）不得對具體業(yè)務(wù)做出明示或者暗示保證投資收益的表述；（六）不受公司其他部門和人員以及發(fā)行人、上市公司、基金管理公司、資產(chǎn)管理公司，特定客戶等利益相關(guān)方的干涉和影響。第七十條在公司從事研究的人員向電視、報刊、電臺、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體或社會公眾提供投資分析文章須按以下規(guī)范要求寫作：（一）文章中引用上市公司信息，應(yīng)從業(yè)務(wù)監(jiān)管部門指定的信息披露媒體中摘要；（二）文章中不允許對上市公司沒有公開披露的信息諸如業(yè)績預增、資產(chǎn)注入、資產(chǎn)重組、資產(chǎn)置換以及外資購并等問題進行主觀臆斷和猜測；（三）文章中不允許對上市公司公告進行夸大性、猜測性、隨意聯(lián)想性分析；（四）文章中應(yīng)注意采用上市公司最新的公告資料作為分析的依據(jù)，不允許采用過時的資料和數(shù)據(jù)，以免產(chǎn)生差錯；（五）文章中應(yīng)注意上市公司的澄清公告，不允許因沒看到澄清公告而使用被澄清的流言作為分析依據(jù)；（六）文章中不允許使用“即將漲?！?、“爆發(fā)性拉升行情”、“一觸即發(fā)”、“拉升在望”、“反彈在即”等煽情性詞語，應(yīng)采用平實、嚴禁的詞語。第七十一條在公司從事研究的人員，通過報刊、網(wǎng)絡(luò)等公眾媒體發(fā)表投資咨詢報告和評論文章或投資咨詢報告和評論文章摘要，應(yīng)當說明該投資咨詢報告和評論文章的首次發(fā)布日期。第七十二條在公司從事研究的人員在知悉本公司、本人以及財產(chǎn)上的利害關(guān)系人與有關(guān)業(yè)務(wù)品種有利害關(guān)系時，不允許就該業(yè)務(wù)品種的走勢或投資的可行性提出評價或建議；在預測業(yè)務(wù)品種的走勢或?qū)ν顿Y業(yè)務(wù)品種的可行性提出建議時，應(yīng)明確表示在自己所知情的范圍內(nèi)本機構(gòu)、本人以及財產(chǎn)上利害關(guān)系人與所評價或推薦的業(yè)務(wù)產(chǎn)品是否有利害關(guān)系。第七十三條研究人員制作和發(fā)布的研究報告不得受到公司其他部門和人員以及發(fā)行人、上市公司、基金管理公司、資產(chǎn)管理公司、特定客戶等利益相關(guān)方面的干涉和影響。第七十四條研究人員不允許對與公司存在有承銷保薦、財務(wù)顧問業(yè)務(wù)關(guān)系的發(fā)行人或者上市公司承諾、發(fā)布對其有利的研究報告。第七十五條發(fā)布研究報告禁止性行為：（一）代理投資者從事買賣；（二）為自己買賣業(yè)務(wù)產(chǎn)品；（三）同時在其它投資機構(gòu)執(zhí)業(yè)；（四）利用咨詢服務(wù)與他人合謀操縱市場或者進行內(nèi)幕交易；（五）因為客戶持有的業(yè)務(wù)產(chǎn)品而提供不客觀的投資分析或投資咨詢；（六）投資分析和投資咨詢中含有虛假、夸大、片面和誤導性的內(nèi)容；（七）參加媒體等機構(gòu)舉辦的有關(guān)業(yè)務(wù)產(chǎn)品的“擂臺賽”，模擬產(chǎn)品投資大賽獲類似的欄目或節(jié)目。第五節(jié)合規(guī)審查第七十六條根據(jù)審查事項的內(nèi)容、合規(guī)審查可以采取紙面或電子版留痕動態(tài)書面審理方式，或采取合規(guī)工作委員會會議討論方式。第七十七條需要提供合規(guī)審查的文件和材料一般通過電子文檔流轉(zhuǎn)形式由公司辦公室轉(zhuǎn)法規(guī)風控部進行審核。經(jīng)法規(guī)風控部同意，可以采用紙質(zhì)流轉(zhuǎn)形式。第七十八條創(chuàng)新產(chǎn)品、創(chuàng)新業(yè)務(wù)在研發(fā)階段應(yīng)保持與法規(guī)風控部的聯(lián)系和溝通，并通過內(nèi)部公函或郵件形式將相關(guān)資料提交法規(guī)風控部，法規(guī)風控部認為必要時可派員參加業(yè)務(wù)部門的相關(guān)討論，聽取業(yè)務(wù)部門的匯報。第七十九條因法律、法規(guī)和準則規(guī)定的不明確，法規(guī)風控部對相關(guān)問題的合規(guī)性難以做出判斷的，應(yīng)及時報告合規(guī)總監(jiān)，就相關(guān)問題與監(jiān)管部門保持聯(lián)系溝通。第八十條經(jīng)與法規(guī)風控部事先溝通、合規(guī)審查可以通過電子郵件方式，實行于憲審查。第八十一條各部門就提交審核的事項應(yīng)事先進行內(nèi)部論證，向合規(guī)審查機構(gòu)和人員出具部門意見，并就該事項的背景材料、存在問題、與相關(guān)部門的溝通情況、內(nèi)部討論結(jié)果等予以充分說明。合規(guī)主管應(yīng)發(fā)表初審意見。第八十二條各總部統(tǒng)一負責分管部門的合規(guī)審查工作，對合規(guī)審查事項統(tǒng)一出具明確意見，然后根據(jù)需要轉(zhuǎn)公司或致函法規(guī)風控部進行審核。第八十三條對提交合規(guī)審查事項，業(yè)務(wù)主管部門沒有明確意見或上報事項材料不充分的，法規(guī)風控部有權(quán)拒絕審查或要求相關(guān)部門提供補充材料。第八十四條對每一審查事項，法規(guī)風控部一般應(yīng)用五個工作日進行合規(guī)審查工作。根據(jù)提交文件的類型、內(nèi)容的多少、問題復雜程度及上報監(jiān)管部門時間要求等，法規(guī)風控部可以適當調(diào)整審查時間。相關(guān)部門應(yīng)與法規(guī)風控部溝通，及時提交相關(guān)審查文件和材料。提交審查文件和材料不及時的，應(yīng)承擔由此引起的不良后果。第八十五條法規(guī)風控部合規(guī)審查分為具體承辦人員初審、部門（分管）領(lǐng)導復審、合規(guī)總監(jiān)審定三個階段。第八十六條法規(guī)風控部應(yīng)根據(jù)部門人員專業(yè)配備情況、審核事項的來源和重要程度安排相應(yīng)的審核人員進行初審。重要事項的初審人員應(yīng)為兩人或兩人以上；初審人員認為事項重大或疑難復雜的，可報請部門（分管）領(lǐng)導組織內(nèi)部討論，必要時征求外部專業(yè)機構(gòu)或常年法律顧問的意見。第八十七條初審人員應(yīng)根據(jù)審核結(jié)果出具初步審查意見或建議，意見應(yīng)明確具體，有充分的法律和政策依據(jù)，根據(jù)監(jiān)管部門要求，如需向監(jiān)管部門呈送合規(guī)審查意見，還應(yīng)按照規(guī)定的格式書寫。第八十八條法規(guī)風控部部門（分管）領(lǐng)導應(yīng)按照要求對初審事項進行復審，復審意見應(yīng)明確具體。第八十九條合規(guī)總監(jiān)認為必要時，可以以公司名義聘請外部專業(yè)機構(gòu)或人員協(xié)助開展合規(guī)審查工作。第九十條合規(guī)審查意見由法規(guī)風控部擬定，由合規(guī)總監(jiān)簽署確認。第九十一條在合規(guī)審查中發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險隱患的，應(yīng)當及時向相關(guān)部門提出制止和處理意見。相關(guān)部門應(yīng)進行整改，向法規(guī)風控部提交整改報告和修訂后的相關(guān)文件、材料。第九十二條需要提交相關(guān)監(jiān)管部門的合規(guī)審查意見，合規(guī)總監(jiān)應(yīng)簽署一式兩份，一份交由法規(guī)風控部存檔。第九十三條法規(guī)風控部應(yīng)對審查文件和材料出具的合規(guī)審查意見和報告及時存檔備查。第十章合規(guī)考核、合規(guī)問責與有效性評估第九十四條公司對各部門和各級管理人員進行年度考核時，應(yīng)將合規(guī)專項考核納入考核范圍。合規(guī)專項考核占年度考核的相應(yīng)權(quán)重。第九十五條總裁由公司董事會進行合規(guī)專項考核。公司董事會對總裁進行合規(guī)專項考核時，應(yīng)聽取合規(guī)總監(jiān)的意見。第九十六條總裁之外的公司其他高級管理人員由合規(guī)總監(jiān)進行合規(guī)專項考核。合規(guī)總監(jiān)對總裁之外的公司其他高級管理人員進行合規(guī)專項考核時，應(yīng)聽取總裁意見。第九十七條合規(guī)總監(jiān)由公司董事會進行考核，公司董事會對合規(guī)總監(jiān)進行考核時，應(yīng)聽取總裁的意見。第一百條公司應(yīng)對違法違規(guī)行為建立問責機制，明確問責對象、標準、程序、方式等。第一百零一條董事會和高級管理人員依照公司章程的規(guī)定，履行與合規(guī)管理相關(guān)的職責，對公司合規(guī)管理的有效性及經(jīng)營管理行為的合法合規(guī)性承擔最終責任；各部門負責人對本部門合規(guī)管理的有效性及經(jīng)營管理活動的合規(guī)性負首要責任；公司員工根據(jù)各自職責對其執(zhí)業(yè)行為的合法合規(guī)性承擔直接責任。第一百零二條法規(guī)風控部認為公司部門負責人未能有效履行合規(guī)職責時，應(yīng)及時向合規(guī)總監(jiān)報告，合規(guī)總監(jiān)對部門負責人繼續(xù)履職有異議的，應(yīng)向公司總裁提出該部門負責人不得繼續(xù)履職的建議。第一百零三條公司應(yīng)制定合規(guī)有效性評估方案，定期對合規(guī)管理環(huán)境和合規(guī)管理職責履行情況進行有效性評估。第一百零四條公司委托外部專業(yè)機構(gòu)對公司合規(guī)管理的有效性進行評估，及時對發(fā)現(xiàn)的問題提出建議。對公司合規(guī)管理有效性的全面評估，每年不少于一次。第十一章合規(guī)風險管理的外部監(jiān)管第一百零五條法規(guī)風控部負責組織學習監(jiān)管部門發(fā)布的監(jiān)管規(guī)則、意見等監(jiān)管文件。法規(guī)風控部應(yīng)及時向監(jiān)管部門咨詢，準確理解和把握監(jiān)管要求，并反饋公司的意見和建議。第一百零六條公司在發(fā)生違法違規(guī)或涉嫌違法違規(guī)行為、存在合規(guī)風險或者發(fā)現(xiàn)較大風險隱患時，合規(guī)總監(jiān)應(yīng)及時向監(jiān)管部門提交臨時報告。第一百零七條合規(guī)總監(jiān)及合規(guī)管理人員在日常工作中應(yīng)監(jiān)管部門的約談溝通交流情況時，應(yīng)如實介紹情況。在監(jiān)管部門對公司進行現(xiàn)場檢查、專項調(diào)查、立案稽查以及采取監(jiān)管措施、作出行政處罰時，合規(guī)總監(jiān)應(yīng)給予協(xié)助配合，并應(yīng)監(jiān)管部門的要求，提供合規(guī)事項的專項說明。第十二章合規(guī)管理與風險防控預案第一百零八條建立風險防控預案的目的任何企業(yè)都有可能面臨各種無法預測或難以預測的各類風險（緊急突發(fā)事件），為避免或最大限度地減少此類風險造成的損失，公司就可能出現(xiàn)的一些風險及其防范措施，結(jié)合公司實際，提出以下防控要求，以保障全體員工在經(jīng)營活動過程中的身體健康和生命財產(chǎn)安全，維護公司良好秩序，確保高效、安全運轉(zhuǎn)。第一百零九條緊急突發(fā)事件應(yīng)急處理責任人負責人：常務(wù)副總裁、各部門總經(jīng)理成員：各具體應(yīng)急預案負責人、各部門負責人、各部門應(yīng)急配合人員第一百一十條緊急突發(fā)事件應(yīng)急處理部門各總部人事行政部門或技術(shù)支持部門第一百一是一條緊急突發(fā)事件應(yīng)急處理部門主要職責：（一）公司突發(fā)事件應(yīng)急處理，由公司常務(wù)副總裁和各總部總經(jīng)理全面負責指揮，各總部人事行政部門或技術(shù)支持部門負責具體應(yīng)急處理的組織、協(xié)調(diào)及應(yīng)急處理實施工作，包括發(fā)生事件的應(yīng)急處理及相關(guān)工作。（二）各部門應(yīng)挑撥或指定應(yīng)急處理協(xié)助配合人員，包括現(xiàn)場負責人、聯(lián)絡(luò)人員。（三）處理人員應(yīng)具備現(xiàn)場應(yīng)急處理的基礎(chǔ)知識和技能，定期進行突發(fā)事件應(yīng)急處理相關(guān)知識的學習培訓?，F(xiàn)場應(yīng)急處理部門需配合必要的應(yīng)急處理器材、消防設(shè)備和醫(yī)療藥品等，并進行經(jīng)常的維修和補充，保證應(yīng)急處理工作的正常進行。（四）應(yīng)急處理部門應(yīng)建立健全的應(yīng)急處理檔案，包括：應(yīng)急處理小組成員名單和聯(lián)系電話、社會處理機構(gòu)的聯(lián)系方式、處理基本技能學些培訓、演練記錄、應(yīng)急處理器材、設(shè)備目錄及維修保養(yǎng)記錄、事故應(yīng)急處理記錄等。（五）工作原則：加強防控、快速反應(yīng)、安全有序。第一百一十二條緊急突發(fā)事件分類（一）客戶來訪投訴（二）媒體記者上門采訪（三）監(jiān)管、工商、稅務(wù)、社保、公安、政法等政府機構(gòu)突擊檢查（四）公司設(shè)備、設(shè)施突發(fā)故障（五）公共衛(wèi)生事件（重大傳染病疫情、群體性疾病、食物中毒）（六）火警（七）治安問題（八）其它緊急突發(fā)情況第一百一十三條各類緊急突發(fā)事件應(yīng)急處理預案（一）客戶來訪投訴應(yīng)急處理預案1、接待流程：前臺——投資顧問——客服經(jīng)理——營銷總監(jiān)2、投訴客戶來訪應(yīng)特別重視，要安排專人在指定區(qū)域（會議室、貴賓室）熱情接待3、前臺文員要懂得基本的客戶接待禮儀，詢問客戶的基本情況，然后引導客戶在休息室等待，微笑服務(wù)、泡茶，請客戶稍等，并應(yīng)及時向上級匯報、如匯報對象不在或聯(lián)系不上應(yīng)立即向更上一級匯報。4、負責接待人員要及時受理客戶問題，并做好安撫工作5、如外省客戶投訴根據(jù)客戶情況安排食宿6、對于情緒激動的來訪投訴客戶、保安要在會議室外守候（二）媒體記者上門采訪應(yīng)急處理預案1、接待流程：前臺文員——營銷總監(jiān)——總部總經(jīng)理和法律顧問接待，同時通知公司常務(wù)副總裁或董事長2、由前臺文員接待，原則上微笑服務(wù)，不回應(yīng)媒體記者詢問的所有關(guān)于公司內(nèi)部、運作等方面問題3、保安不允許任何人以任何理由和手段攜帶攝像器材對公司內(nèi)部進行攝像或錄音4、營銷總監(jiān)接待，不對實質(zhì)性問題進行回答，只對媒體人員的到訪做接待和情況了解5、營銷總監(jiān)根據(jù)實際情況匯報總部總經(jīng)理，由總經(jīng)理匯報公司常務(wù)副總裁或董事長進行協(xié)調(diào)處理（三）監(jiān)管、工商、稅務(wù)、社保、公安、政法等政府機構(gòu)突擊檢查應(yīng)急處理預案1、接待流程：前臺接待——總經(jīng)理辦公室負責人——總部總經(jīng)理和法律顧問接待，同時通知公司常務(wù)副總裁或董事長2、對監(jiān)管、工商、稅務(wù)、社保、公安、政法等政府機構(gòu)來訪應(yīng)特別重視，各總部要安排專人在指定區(qū)域（會議室、貴賓室）熱情接待3、對于來訪者，負責接待人員要及時了解清楚來訪者的目的和需要配合的事情，盡快配合處理，并應(yīng)及時向上級匯報。如匯報對象不在或聯(lián)系不上應(yīng)立即向更上一級匯報（四）公司設(shè)備、設(shè)施突發(fā)故障應(yīng)急處理預案1、當辦公區(qū)域內(nèi)發(fā)生停電、停水事故時，各部人事行政部門應(yīng)及時對故障原因進行斷定，如果屬于物業(yè)供電、供水事故，應(yīng)迅速通知物業(yè)搶修，向公司員工做好解釋工作，并做好水、電恢復供應(yīng)相關(guān)設(shè)備的防護工作；如屬突發(fā)性設(shè)備故障引發(fā)，各總部人事行政部門應(yīng)及時組織技術(shù)人員對故障設(shè)備進行處理、搶修，以防止事故進一步擴大化，并提供備用設(shè)備，保障工作的正常開展，事后分析原因，并向公司領(lǐng)導匯報2、設(shè)備故障緊急搶修：在無備用設(shè)備的情況下，個部人事行政部門要組織相關(guān)設(shè)備的技術(shù)人員及時對設(shè)施設(shè)備發(fā)生故障的原因進行分析、診斷及搶修排障，盡快恢復設(shè)施設(shè)備的正常運行3、損失評估、設(shè)備補給，如事故造成損失的，還應(yīng)由各部門負責統(tǒng)計因緊急突發(fā)事件而造成無法修復的設(shè)備明細，固定資產(chǎn)管理部門據(jù)此將相關(guān)設(shè)備作報廢處理，調(diào)整賬務(wù)，核算損失，根據(jù)需要及時報相關(guān)部門對損壞的設(shè)備進行補給，以保證相關(guān)部門工作正常有序進行（五）公共衛(wèi)生事件應(yīng)急處理預案1、公共衛(wèi)生事件主要有三種：一是重大傳染病疫、二是群體性疾病、三是食物中毒2、當重大突發(fā)公共衛(wèi)生事件發(fā)生后，各總部人事行政部門及各部門負責人必須迅速趕赴現(xiàn)場，立即將病人就近送往醫(yī)院，并在有關(guān)醫(yī)護人員的指導下，組織協(xié)調(diào)對病人的搶救、隔離治療等救援工作3、相對其他緊急突發(fā)事件而言，重大突發(fā)公共衛(wèi)生事件主要以預防、防控為主4、重大傳染病疫情、群體性疾病等重大突發(fā)公共衛(wèi)生事件，主要采取以下措施進行防控：（1）