信托業(yè)務(wù)的亮點(diǎn)及操作

1上海國(guó)際信托有限公司(1981-2011)2012.03一、信托及上海信托簡(jiǎn)介二、產(chǎn)品線介紹三、主要產(chǎn)品流程一法兩規(guī)《中華人民共和國(guó)信托法》：（自２００１年１０月１日起施行）《信托公司管理辦法》（2007年3月1日起施行）《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》（2007年3月1日起施行）1981年成立，是國(guó)內(nèi)最早成立的信托公司之一，上海國(guó)際集團(tuán)有限公司的主要成員企業(yè)；注冊(cè)資本25億元人民幣,股東實(shí)力雄厚;控股或參股的金融企業(yè)有浦發(fā)銀行、上投摩根基金、華安基金、上海證券等。主要業(yè)務(wù)：發(fā)揮橫跨資本、貨幣和產(chǎn)業(yè)的多市場(chǎng)配置功能，將信托制度優(yōu)勢(shì)應(yīng)用于財(cái)富管理與資產(chǎn)管理領(lǐng)域，提供“一站式”的財(cái)富管理、投資銀行、受托業(yè)務(wù)等專業(yè)金融服務(wù)，為不同偏好和需求的投資者提供全方位、多元化的貼心服務(wù)。4上海國(guó)際信托有限公司公司簡(jiǎn)介

公司近年經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)

2005200620072008200920102011營(yíng)業(yè)收入2.615.1414.964.067.859.3710.17凈利潤(rùn)1.653.9412.033.045.467.697.11信托及中間業(yè)務(wù)收入6,5229,37218,69319,01120,0833.024.59信托規(guī)模38.58105.15228.54209.31489.31547773二、產(chǎn)品線介紹現(xiàn)金豐利其它項(xiàng)目融資企業(yè)融資結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品資產(chǎn)證券化貨幣&固定

收益類資金池跨市場(chǎng)大類

資產(chǎn)配置系列上海信托產(chǎn)品線配置類專項(xiàng)類紅

寶

石新

興

系

列藝術(shù)品等金

磚

系

列房地產(chǎn)鉆

石

系

列PE股權(quán)信

票

系

列債權(quán)

固定收益信托產(chǎn)品線

7上海國(guó)際信托有限公司藍(lán)寶石

紫晶石

明珠

……資產(chǎn)配置

“紅寶石”系列跨市場(chǎng)資產(chǎn)配置信托將資金在各類資產(chǎn)、行業(yè)、主題類的子信托進(jìn)行自主投資的信托產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)了大類資產(chǎn)配置與各類資產(chǎn)內(nèi)個(gè)體精選的最優(yōu)結(jié)合。8上海國(guó)際信托有限公司1根據(jù)對(duì)各類資產(chǎn)與行業(yè)的判斷在各子信托之間動(dòng)態(tài)配置大金融板塊信托上游資源板塊信托中游制造板塊信托下游消費(fèi)板塊信托固定收益商品類藝術(shù)品信托權(quán)益類信托海外資產(chǎn)上海信托“紅寶石”系列跨市場(chǎng)配置信托鉑金系列香花石黃金商品期貨證券投資

“藍(lán)寶石”系列證券投資信托采取“優(yōu)先/一般”法律結(jié)構(gòu)，將不同風(fēng)險(xiǎn)/收益偏好的投資者進(jìn)行組合，到期依據(jù)信托計(jì)劃的規(guī)定按相應(yīng)權(quán)屬分配信托利益的產(chǎn)品。

“紫晶石”系列證券投資信托聘請(qǐng)具有投資管理能力的金融機(jī)構(gòu)或公司作為投資指令權(quán)人或投資顧問，結(jié)合上海信托自主管理的證券投資集合資金信托計(jì)劃。9上海國(guó)際信托有限公司房地產(chǎn)信托

通過債權(quán)、股權(quán)、物權(quán)、收益權(quán)等多種形式為投資人獲取收益的信托產(chǎn)品“金宅”系列投資信托以住宅為主要投、融資領(lǐng)域“金鋪”系列投資信托以零售等商業(yè)物業(yè)為主要投、融資領(lǐng)域，“金宇”系列投資信托以高檔酒店、辦公寫字樓物業(yè)為主要投、融資領(lǐng)域10上海國(guó)際信托有限公司私人股權(quán)(PE)

“鉆石”系列投資信托通過自主投資決策，采取股權(quán)（受益權(quán)）投資、股債聯(lián)動(dòng)投資等方式，主要把握上市公司定向增發(fā)市場(chǎng)以及優(yōu)質(zhì)擬上市企業(yè)的投資機(jī)會(huì)。

“名珠”系列投資信托資金通過財(cái)產(chǎn)權(quán)等方式運(yùn)作，受讓上市公司或優(yōu)質(zhì)非上市公司股權(quán)（受益權(quán)），可轉(zhuǎn)換債權(quán)等，采用多種/多重風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定投資收益。

“碧璽”系列股權(quán)（受益權(quán)）投資信托引入在PIPE市場(chǎng)及VC/PE市場(chǎng)具有長(zhǎng)期運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)及優(yōu)秀投資能力的第三方投資顧問，并采取有效措施合理控制信用風(fēng)險(xiǎn)，獲取投資收益。11上海國(guó)際信托有限公司固定收益

充分發(fā)揮信托公司在固定收益領(lǐng)域的投資功能，將資金投資于各種定息型、低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性的短期金融產(chǎn)品，在保證資金安全性和流動(dòng)性的前提下，為客戶創(chuàng)造穩(wěn)定適度收益。現(xiàn)金豐利系列集合資金信托主要投資于安全性、流動(dòng)性很高的短期金融工具和風(fēng)險(xiǎn)很低的貨幣市場(chǎng)工具，可以實(shí)現(xiàn)T+1申購(gòu)贖回的類貨幣市場(chǎng)基金產(chǎn)品。12上海國(guó)際信托有限公司創(chuàng)新業(yè)務(wù)

“鉑金”系列產(chǎn)品(QDII)選擇海外具有特色的結(jié)構(gòu)性票據(jù)、股票、債券等金融工具為投資標(biāo)的的產(chǎn)品，為投資者的全球資產(chǎn)配置提供更多的投資市場(chǎng)和資產(chǎn)的選擇空間。

黃金投資信托基于穩(wěn)健成長(zhǎng)理財(cái)?shù)暮诵睦砟睿顿Y于黃金市場(chǎng)的各類現(xiàn)貨和期貨品種以獲取投資收益的產(chǎn)品。

“香花石”系列?中國(guó)新繪畫藝術(shù)品投資集合資金信托借助金融手段實(shí)現(xiàn)當(dāng)代藝術(shù)品資產(chǎn)的流動(dòng)性，為收藏家、藝術(shù)家和投資人構(gòu)建的一個(gè)融通平臺(tái)。13上海國(guó)際信托有限公司年金及員工激勵(lì)

至誠(chéng)新華企業(yè)年金計(jì)劃聯(lián)合多家機(jī)構(gòu)打造的集合企業(yè)年金計(jì)劃。為企業(yè)提供完全獨(dú)立的受托服務(wù)，保障年金資產(chǎn)的安全性、收益性和完整性?！靶絼?dòng)力”員工福利及激勵(lì)信托根據(jù)企業(yè)的延期支付、高管激勵(lì)、股權(quán)激勵(lì)、住房?jī)?chǔ)蓄等福利及激勵(lì)需求，為企業(yè)量身打造的類年金信托產(chǎn)品。最大程度上滿足企業(yè)個(gè)性化的福利及激勵(lì)需求，同時(shí)通過資產(chǎn)配置在保證資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，追求適當(dāng)?shù)耐顿Y收益。14上海國(guó)際信托有限公司三、主要產(chǎn)品流程發(fā)行成立流程電子定稿文件交接產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)托管理財(cái)準(zhǔn)備材料通知開戶開立信托專戶簽訂合同文本系統(tǒng)信息錄入移交文本及項(xiàng)目資料辦理抵押手續(xù)簽訂合同資金到賬通知辦理繳款制作成立報(bào)告通知客戶通知各部門和交易對(duì)家發(fā)行準(zhǔn)備階段項(xiàng)目發(fā)行階段成立報(bào)告階段建立相關(guān)賬套賬務(wù)處理上海信托憑借雄厚實(shí)力、卓越眼光精選國(guó)內(nèi)信譽(yù)卓著、投研能力突出的基金管理公司作為投資顧問，強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合，受托人按照投資建議進(jìn)行信托計(jì)劃的證券市場(chǎng)投資，獲取收益。證券市場(chǎng)受托人信托計(jì)劃提供投資建議基金管理公司根據(jù)投資顧問建議管理一般個(gè)人或機(jī)構(gòu)/優(yōu)先**銀行保管證券信托年化收益率總收益率<5%總收益率>=5%優(yōu)先受益人盡量保證本金和5%基本收益獲得一定的浮動(dòng)收益一般受益人以自己的份額財(cái)產(chǎn)和收益彌補(bǔ)優(yōu)先受益人，直至優(yōu)先受益人的收益率達(dá)到5%或者清算后資產(chǎn)用盡獲得主要的浮動(dòng)收益對(duì)于優(yōu)先受益人預(yù)期收益率5%舉例紅寶石系列---結(jié)構(gòu)化設(shè)計(jì)以客為本的財(cái)富管理之路——上海國(guó)際信托服務(wù)簡(jiǎn)介并購(gòu)融資信托投資者/優(yōu)先級(jí)受益人

信托計(jì)劃上海信托收購(gòu)方/次級(jí)受益人資產(chǎn)1資產(chǎn)2資產(chǎn)3…

信托報(bào)酬提供部分收購(gòu)資金計(jì)劃結(jié)束，獲得收購(gòu)標(biāo)的控制權(quán)代為持有收購(gòu)標(biāo)的優(yōu)先分配約定收益交付收購(gòu)標(biāo)的收購(gòu)資金提供部分收購(gòu)資金出讓方收購(gòu)資金出讓標(biāo)的不動(dòng)產(chǎn)信托夾層融資房地產(chǎn)信托資產(chǎn)支持房地產(chǎn)信托股權(quán)投資房地產(chǎn)信托銀信業(yè)務(wù)借款企業(yè)投資者信托公司銀行理財(cái)計(jì)劃信托貸款還本付息資金信托信托利益銀行授信信用增級(jí)募集資金本金和收益