基金法律法規(guī)歷年真題(最全匯總)

基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》歷年真題匯編1.()是指運(yùn)用特定的方法對基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果?；鹪u級基金估值基金運(yùn)作基金服務(wù)【答案】A【解析】基金評價(jià)是指對基金投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人管理能力進(jìn)行的評級、評獎(jiǎng)、單一指標(biāo)排名或者中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他評價(jià)活動(dòng)?；鹪u級是指運(yùn)用特定的方法對基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果?！究键c(diǎn)】基金銷售適用性2?對于基金投資人主動(dòng)認(rèn)購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況，()。在基金投資人認(rèn)購或申購基金后告知基金投資人以基金公司的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金作為擔(dān)保要求基金投資人在認(rèn)購或申購基金的同時(shí)進(jìn)行確認(rèn)隱瞞風(fēng)險(xiǎn)【答案】C【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金認(rèn)購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容，對于基金投資人主動(dòng)認(rèn)購或申購的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況，要求基金投資人在認(rèn)購或申購基金的同時(shí)進(jìn)行確認(rèn)，并在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺上記錄基金投資人的確認(rèn)信息。禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品。【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回3?關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)，以下說法不正確的是()。以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象本質(zhì)上是一種指數(shù)基金不可以進(jìn)行套利交易會出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)交易【答案】C【解析】ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金，因此對ETF的需求主要體現(xiàn)在對指數(shù)產(chǎn)品的需求上。當(dāng)同一商品在不同市場上價(jià)格不一致時(shí)就會存在套利交易。

具體而言，當(dāng)二級市場ETF交易價(jià)格低于其份額凈值，即發(fā)生折價(jià)交易時(shí)，大的投資者可以通過在二級市場低價(jià)買進(jìn)ETF,然后在一級市場贖回（高價(jià)賣出）份額，再于二級市場上賣掉股票而實(shí)現(xiàn)套利交易。相反，當(dāng)二級市場ETF交易價(jià)格高于其份額凈值，即發(fā)生溢價(jià)交易時(shí)，大的投資者可以在二級市場買進(jìn)一籃子股票，于一級市場按份額凈值轉(zhuǎn)換為ETF（相當(dāng)于低價(jià)買入ETF）份額，再于二級市場上高價(jià)賣掉ETF而實(shí)現(xiàn)套利交易。【考點(diǎn)】交易型開放式指數(shù)基金（ETF）4?根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的體制機(jī)制，建立獨(dú)立的合規(guī)部門，鼓勵(lì)和保障合規(guī)部門獨(dú)立發(fā)表合規(guī)管理意見的意義不包括（）。能夠更好地履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實(shí)避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰避免基金持有人遭受重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)【答案】D【解析】從基金管理人的內(nèi)部控制角度來講，保障基金管理人的合規(guī)與合規(guī)部門的獨(dú)立性確有必要。根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的體制機(jī)制，建立獨(dú)立的合規(guī)部門，鼓勵(lì)和保障合規(guī)部門獨(dú)立發(fā)表合規(guī)管理意見，使其能夠更好地履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能;使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實(shí)。避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。因此，加強(qiáng)合規(guī)管理及其獨(dú)立性具有重要意義。【考點(diǎn)】合規(guī)管理概述5?當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過（）％，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。TOC\o"1-5"\h\z10203040【答案】C【解析】當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過30%，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)6?對于進(jìn)行短期交易的基金投資者，可以按以下要求收取贖回費(fèi)（）。持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額5%的贖回費(fèi)持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2%的贖回費(fèi)持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費(fèi)

持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費(fèi)【答案】C【解析】目前對于一般的股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對持續(xù)持有期少于3日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?！究键c(diǎn)】基金銷售費(fèi)用規(guī)范7?通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)的說法正確的是（）?；鹗且环N風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種債券是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種以上說法都對【答案】D【解析】通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種；基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對象,總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種?！究键c(diǎn)】基金銷售適用性8.2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。50%60%80%100%【答案】C【解析】根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金?！究键c(diǎn)】證券投資基金分類概述9?不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有持續(xù)期少于3個(gè)月的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。0.5%;75%0.75%;50%

0.5%;50%0.75%;75%【答案】A【解析】不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?！究键c(diǎn)】基金銷售費(fèi)用規(guī)范根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。T+3，T+7T+2，T+3T+1，T+2T，T+1【答案】C【解析】申購采用全額繳款方式。若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬，則申購不成功。申購不成功或無效，款項(xiàng)將退回投資者賬戶。一般而言，投資者申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間（）個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。TOC\o"1-5"\h\z371020【答案】D【解析】基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請;已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告?！究键c(diǎn)】基金的交易、申購和贖回基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)的其他禁止性情形包括（）。?在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益?承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送III?散布虛假信息，擾亂市場秩序【考點(diǎn)】內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則【考點(diǎn)】內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則IV.同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)1、11I、II、IVI、III、IVI、II、III、IV【答案】D【解析】基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)的其他禁止性情形包括：在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。(2)違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。詆毀其他基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員。散布虛假信息，擾亂市場秩序。(5)同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易。違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。(9)以賬外暗中給予他人財(cái)物或利益或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽(yù)的行為?！究键c(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范以下關(guān)于內(nèi)部控制目標(biāo)的說法錯(cuò)誤的是()。保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展【答案】C【解析】內(nèi)部控制目標(biāo)是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式和方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)。基金管理人與一般的公司不同，內(nèi)部控制的總體目標(biāo)內(nèi)容中無C選項(xiàng)。

在（）策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。A產(chǎn)品促銷渠道價(jià)格【答案】D【解析】在價(jià)格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同，持有期限不同，基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)?！究键c(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售理論、方式與策略通過歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為屬于（）。內(nèi)幕交易操縱市場不正當(dāng)競爭內(nèi)幕信息【答案】B【解析】操縱市場，是指通過歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。操縱市場的構(gòu)成要素有：有誤導(dǎo)市場參與者的意圖；實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場”的關(guān)鍵因素。【考點(diǎn)】合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置下列屬于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架內(nèi)容的是（）。?外部環(huán)境?事項(xiàng)識別III?風(fēng)險(xiǎn)評估控制活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對I、II、III、V【考點(diǎn)】證券投資基金的運(yùn)作與參與主體【考點(diǎn)】證券投資基金的運(yùn)作與參與主體【考點(diǎn)】基金客戶服務(wù)流程【考點(diǎn)】基金客戶服務(wù)流程III、IV、VI、II、III、IV【答案】B【解析】企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對、控制活動(dòng)、信息與溝通以及行為監(jiān)控八個(gè)要素構(gòu)成。【考點(diǎn)】內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則()主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)。專業(yè)性原則公正性原則主觀性原則獨(dú)立性原則【答案】D【解析】合規(guī)管理的基本原則包括：獨(dú)立性原則；客觀性原則；公正性原則；專業(yè)性原則；協(xié)調(diào)性原則。其中，獨(dú)立性原則主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立地位，合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)?！究键c(diǎn)】合規(guī)管理概述()是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。電話服務(wù)中心郵寄服務(wù)自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信“一對一”專人服務(wù)【答案】D【解析】專人服務(wù)是指對投資額較大的個(gè)人投資者與機(jī)構(gòu)投資者提供的個(gè)性化服務(wù)。基金銷售者一般為其安排較為固定的投資顧問，從基金銷售開始就“一對一”服務(wù)，并貫穿售前、售中以及售后全過程。

下列關(guān)于投資者教育的內(nèi)容的說法錯(cuò)誤的是（）。投資決策教育資產(chǎn)配置教育權(quán)益保護(hù)教育投資風(fēng)險(xiǎn)教育【答案】D【解析】綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含3方面的內(nèi)容：投資決策教育；資產(chǎn)配置教育；權(quán)益保護(hù)教育。其中無D選項(xiàng)?！究键c(diǎn)】投資者教育工作20?增長型基金的基本目標(biāo)是（）。追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入追求資本增值追求超越市場表現(xiàn)的投資業(yè)績經(jīng)常性收入與資本增值兼顧【答案】B【解析】增長型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象?！究键c(diǎn)】證券投資基金分類概述21.在我國，既是基金當(dāng)事人又是基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)的除了基金管理人，還包括（）。份額登記機(jī)構(gòu)基金銷售機(jī)構(gòu)基金托管人銷售支付機(jī)構(gòu)【答案】C【解析】基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。除基金管理人與基金托管人外，基金市場還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。22?在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為（）。離岸基金在岸基金國內(nèi)基金國際基金【答案】B【解析】在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。由于在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場均在本國境內(nèi)，所以基金的監(jiān)管部門比較容易運(yùn)用本國法律法規(guī)及相關(guān)技術(shù)手段對證券投資基金的投資運(yùn)作行為進(jìn)行監(jiān)管。【考點(diǎn)】證券投資基金分類概述23.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，內(nèi)容不包括（）。合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)合規(guī)管理部門的權(quán)限合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)合規(guī)管理部門的薪資待遇【答案】D【解析】基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，至少應(yīng)包括：合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)。合規(guī)管理部門的權(quán)限，包括享有與基金管理人任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等。合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)。保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立性的各項(xiàng)措施，包括確保合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突等。合規(guī)管理部門與其他部門之間的協(xié)作關(guān)系。設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則。【考點(diǎn)】合規(guī)管理的主要內(nèi)容24?下列選項(xiàng)不屬于基金銷售人員禁止性規(guī)范的是（）。不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏適當(dāng)夸大過往業(yè)績，預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證

基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)【答案】B【解析】基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績?！究键c(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范注冊登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，同時(shí)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至()。證券交易所證監(jiān)會基金托管人基金份額持有人【答案】C【解析】T+1日，注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)。同時(shí)，注冊登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。至此，注冊登記機(jī)構(gòu)完成基金份額持有人的基金份額登記。【考點(diǎn)】基金的登記以下關(guān)于LOF與ETF區(qū)別的說法錯(cuò)誤的是()。申購、贖回的標(biāo)的不同。LOF是基金份額與現(xiàn)金的交易，ETF是基金份額與“一籃子”股票的交易申購、贖回的場所不同。ETF通過交易所;LOF在代銷網(wǎng)點(diǎn)基金投資策略不同。ETF通常采用被動(dòng)式管理方法，屬于指數(shù)基金;LOF采用主動(dòng)方式申購、贖回的限制不同：ETF最低要求50萬份;LOF在申購、贖回上最低要求為1000元【答案】C【解析】LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：申購和贖回的標(biāo)的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票;而LOF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價(jià)。申購和贖回的場所不同。ETF的申購和贖回通過交易所進(jìn)行;LOF的申購和贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行。對申購和贖回限制不同。只有資金在一定規(guī)模以上的投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF的申購和贖回交易，而LOF在申購和贖回上沒有特別要求。在二級市場的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià);而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常每1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一個(gè)指數(shù)為目標(biāo);而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)管理型基金?！究键c(diǎn)】基金運(yùn)作信息披露

27.以下關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說法錯(cuò)誤的是（）。目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性內(nèi)容相同。有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德功能互補(bǔ)。道德在調(diào)整范圍上對法律具有補(bǔ)充作用。法律在約束力上對道德具有補(bǔ)充作用相互促進(jìn)。法律對傳播道德具有促進(jìn)作用【答案】B【解析】道德與法律的聯(lián)系有：目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。內(nèi)容交叉。道德一般可分為兩類，一類是維護(hù)社會秩序所要求的最低限度的道德;一類是有助于提高人的精神素質(zhì)、增進(jìn)人與人之間和諧關(guān)系的較高要求的道德。功能互補(bǔ)。道德在調(diào)整范圍上對法律具有補(bǔ)充作用。有些行為不宜由法律調(diào)整或者本應(yīng)由法律調(diào)整但因立法滯后而尚“無法可依”的，道德調(diào)整就起了補(bǔ)充作用。相互促進(jìn)。法律對傳播道德具有促進(jìn)作用?！究键c(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范28?投資人投資3萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.8%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購費(fèi)用為（）。520.45530.45540.45550.45【答案】B【解析】公式考查。凈認(rèn)購金額=30000/（1+1.8%）=29469.55（元）；認(rèn)購費(fèi)=30000-29469.55=530.45（元）。因此正確答案為Bo【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購29?下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的說法錯(cuò)誤的是（）o基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績

基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會計(jì)年度的業(yè)績業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，不需特別說明【答案】D【解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績；基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績；基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會計(jì)年度的業(yè)績；業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明?！究键c(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范下列關(guān)于合規(guī)投訴處理的說法錯(cuò)誤的是（）。正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目合規(guī)部門收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來越多大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程【答案】B【解析】合規(guī)投訴處理隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來越多，正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目。合規(guī)部門收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問題，可以降低基金公司運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)?！究键c(diǎn)】合規(guī)管理的主要內(nèi)容基金信息披露的主要監(jiān)管者是（）。中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局中國人民銀行高級管理人員國務(wù)院【答案】A【解析】當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購32?下列關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費(fèi)模式的表述，正確的是（）。

前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者長期持有基金只能采用前端收費(fèi)模式采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式以上說法都對【答案】C【解析】在基金份額認(rèn)購上存在兩種收費(fèi)模式：前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式。前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)就支付認(rèn)購費(fèi)用的付費(fèi)模式;后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長期持有基金，因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般會隨著投資時(shí)間的延長而遞減,甚至不再收取認(rèn)購費(fèi)用?！究键c(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購33.基金財(cái)產(chǎn)可以用于（）。從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資承銷證券投資上市交易的股票、債券從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)【答案】C【解析】基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：上市交易的股票、債券；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。【考點(diǎn)】對基金活動(dòng)的監(jiān)管下列關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的表述錯(cuò)誤的是（）。資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌鼋?jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個(gè)社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會，幫助投資者進(jìn)行投資決策資產(chǎn)管理行業(yè)能創(chuàng)造廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的需求，使資本市場和貨幣市場連接起來資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場提供流動(dòng)性，降低交易成本【答案】C【解析】資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個(gè)人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：（1）資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌鼋?jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個(gè)社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。

通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來。資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。【考點(diǎn)】金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)下列不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述的是()。金融學(xué)家在投資時(shí)不會受制于心理偏差的影響機(jī)構(gòu)投資者在投資時(shí)會受制于心理偏差的影響基金經(jīng)理在投資時(shí)會受制于心理偏差的影響個(gè)人投資者在投資時(shí)會受制于心理偏差的影響【答案】A【解析】金融學(xué)家在投資時(shí)會受制于心理偏差的影響?！究键c(diǎn)】投資者教育工作以下選項(xiàng)不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是()。基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對待投資者基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應(yīng)持續(xù)向投資者營銷基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌【答案】B【解析】基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應(yīng)尊重投資者的意愿?！究键c(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范37?可能對基金持有****益及基金份額的交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)不包括()。編制年度報(bào)告更換基金管理人轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式延長基金合同期限【答案】A

【解析】基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。【考點(diǎn)】基金運(yùn)作信息披露38.當(dāng)媒體報(bào)道或市場流傳的消息可能對基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，（）應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公開澄清?；鹜泄苋吮O(jiān)管機(jī)構(gòu)基金管理人證券交易所【答案】C【解析】當(dāng)媒體報(bào)道或市場流傳的消息可能對基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，管理人應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公開澄清，將有關(guān)情況報(bào)告中國證監(jiān)會及基金上市的證券交易所。【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)39?證券投資基金的運(yùn)作活動(dòng)從管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的（）三大部分。份額核算基金登記基金交易后臺管理【答案】D【解析】基金的運(yùn)作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會計(jì)核算、基金的信息披露以及其他基金運(yùn)作活動(dòng)在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)。基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。【考點(diǎn)】基金銷售信息管理關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。有利于降低投資成本由基金管理人和托管人共同投資運(yùn)作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)安全有利于維護(hù)證券市場穩(wěn)定投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)【答案】C【解析】基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本?；鹩苫鸸芾砣诉M(jìn)行投資管理和運(yùn)作。

基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對證券市場進(jìn)行全方位的動(dòng)態(tài)跟蹤與深入分析。將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)?！究键c(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范按基金投資人的（）來劃分，可分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。期望收益率投資收益預(yù)期資產(chǎn)規(guī)模大小風(fēng)險(xiǎn)承受能力【答案】D【解析】基金投資人評價(jià)應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括以下3個(gè)類型：保守型、穩(wěn)健型、積極型?！究键c(diǎn)】基金銷售適用性保本基金的安全墊等于（）。價(jià)值底線超過投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例保本資產(chǎn)與投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例【答案】B【解析】計(jì)算投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額。該值通常稱為安全墊，是風(fēng)險(xiǎn)投資（如股票投資）可承受的最高損失限額?！究键c(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范（）是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明。內(nèi)控大綱業(yè)務(wù)操作手冊部門規(guī)章基本管理制度【答案】B【解析】業(yè)務(wù)操作手冊是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進(jìn)行明確的說明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南?！究键c(diǎn)】內(nèi)部控制制度44?基金登記過程實(shí)際上是（）。

基金托管人對賬戶管理的過程證券交易所登記賬戶份額變動(dòng)的過程基金投資者對自己賬戶記賬的過程注冊登記機(jī)構(gòu)對基金份額記賬的過程【答案】D【解析】基金登記過程實(shí)際上是注冊登記機(jī)構(gòu)對基金份額記賬的過程。【考點(diǎn)】基金的登記45?職業(yè)道德的特征包括（）。?職業(yè)道德具有特殊性?職業(yè)道德具有繼承性職業(yè)道德具有規(guī)范性職業(yè)道德具有具體性A.I、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV【答案】D【解析】職業(yè)道德的特征：職業(yè)道德具有特殊性；職業(yè)道德具有繼承性；職業(yè)道德具有規(guī)范性；職業(yè)道德具有具體性?！究键c(diǎn)】合規(guī)管理概述46?當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時(shí)，投資管理人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）?；鸱蓊~持有人利益優(yōu)先的原則基金托管銀行利益優(yōu)先的原則基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則基金管理公司利益優(yōu)先的原則【答案】A

【解析】運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者與其有其他重大利害關(guān)