2020年反洗錢終結(jié)性考試二

2020年反洗錢終結(jié)性考試二2020年反洗錢終結(jié)性考試二2020年反洗錢終結(jié)性考試二V:1.0精細(xì)整理，僅供參考2020年反洗錢終結(jié)性考試二日期：20xx年X月一、判斷題（共20題，20.0分）1、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在地人民銀行的批準(zhǔn)。A．對(duì)B．錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B2、反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作的人員有泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的行為的，將依法追究刑事責(zé)任。A．錯(cuò)B．對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A3、金融機(jī)構(gòu)客戶及其交易對(duì)手被某個(gè)國(guó)家或者國(guó)際組織列入制裁對(duì)象，但該制裁名單超出了中國(guó)承認(rèn)的制裁名單范圍，該金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循我國(guó)名單范圍規(guī)定，而不用對(duì)該客戶采取強(qiáng)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。A．對(duì)B．錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B4、接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，如匯款人沒有在辦理匯出業(yè)務(wù)的境外機(jī)構(gòu)開立賬戶，可登記境外匯款人的姓名或者名稱、住所、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼。A．錯(cuò)B．對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A5、金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定解除對(duì)恐怖組織及恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)的凍結(jié)措施后，無需向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)再次報(bào)送專門報(bào)告。A．錯(cuò)B．對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A6、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析大額交易和可疑交易報(bào)告。A．對(duì)B．錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：A7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的—個(gè)機(jī)構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的30個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。A．對(duì)B．錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B8、在人民法院做出的生效裁決對(duì)有關(guān)資產(chǎn)的處理有明確要求的情況下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除對(duì)所涉恐怖組織及恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)凍結(jié)措施。A．錯(cuò)B．對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B9、涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，有關(guān)賬戶仍可受償債權(quán)。A．對(duì)B．錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：A10、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)是對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序。A．錯(cuò)B．對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A11、境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照境外部門要求采取凍結(jié)措施。A．對(duì)B．錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B12、銀行在為客戶開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注客戶開立的是否是一般存款賬戶。A．對(duì)B．錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B13、境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知對(duì)方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請(qǐng)求。A．對(duì)B．錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：A14、金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定解除對(duì)恐怖組織及恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)的凍結(jié)措施后，仍需向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)送專門報(bào)告。A．對(duì)B．錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：A15、對(duì)于客戶身份資料，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存4年。A．對(duì)B．錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：B16、一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供票據(jù)兌付、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換和現(xiàn)金存款等金融服務(wù)。A．錯(cuò)B．對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A17、對(duì)人民銀行開展的反洗錢調(diào)查，調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。A．對(duì)B．錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：A18、檢查組實(shí)施執(zhí)法檢查時(shí)，檢查人員應(yīng)不少于2人，并向被檢查人出示《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》和《執(zhí)法檢查通知書》。A．錯(cuò)B．對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B19、客戶本人是開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識(shí)別主體。A．錯(cuò)B．對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A20、涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，有關(guān)賬戶仍可收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益。A．對(duì)B．錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：A二、單選題（共20題，40.0分）1、可疑交易報(bào)告，按照?qǐng)?bào)送渠道和情報(bào)價(jià)值分為兩類：—類是通過反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)以“總對(duì)總”的方式向人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)送的可疑交易報(bào)告。另—類是除及時(shí)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)送可疑資金交易報(bào)告外，對(duì)于嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定等情形的可疑交易報(bào)告，還應(yīng)同時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送。我們稱之為（）A．加強(qiáng)性可疑交易報(bào)告B．一般可疑交易報(bào)告C．異常可疑交易報(bào)告D．重點(diǎn)可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)答案：D2、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報(bào)告。A．大額交易B．交易記錄保存C．可疑交易D．客戶身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)苔案：C3、金融機(jī)構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄的基本原則有安全、準(zhǔn)確、（）、保密。A．完善B．有效C．合法D．完整標(biāo)準(zhǔn)答案：D4、金融機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，（）資金或資產(chǎn)價(jià)值大小的起點(diǎn)金額要求。如涉嫌恐怖融資活動(dòng)的資金交易可能金額較小，但按照《管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)仍應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。A．有B．5萬元以上現(xiàn)金C．200萬元以上轉(zhuǎn)賬D．沒有標(biāo)準(zhǔn)答案：D5、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，以下哪項(xiàng)說法不正確（）A．金融機(jī)構(gòu)可自行確定對(duì)系統(tǒng)預(yù)警的交易進(jìn)行初審、復(fù)核或?qū)彾ǜ鱾€(gè)環(huán)節(jié)的合理時(shí)限。B．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程。C．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)第一時(shí)間預(yù)警異常交易后的5個(gè)工作日內(nèi)提交可疑交易報(bào)告。D．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在根據(jù)內(nèi)部流程確認(rèn)交易可疑后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過5個(gè)工作日。標(biāo)準(zhǔn)答案：C6、2018年，全國(guó)以《刑法》191條“洗錢罪”審結(jié)的案件中，毒品洗錢案件占比達(dá)（）。A．40%B．20%C．50%D．30%標(biāo)準(zhǔn)答案：A7、反洗錢、反恐怖融資和防擴(kuò)散融資國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)《40項(xiàng)建議》(2012)是由（）發(fā)布的。A．歐亞反洗錢和反恐怖融資組織(EAG)B．金融行動(dòng)特別工作組(FATF)C．國(guó)際貨幣基金組織(IMF)D．亞太反洗錢組織(APG)標(biāo)準(zhǔn)答案：B8、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護(hù)。A．業(yè)務(wù)報(bào)告B．大額交易和可疑交易報(bào)告C．財(cái)務(wù)報(bào)表D．現(xiàn)金交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)答案：B9、我國(guó)還未加入的反洗錢國(guó)際組織有（）。A．亞太反洗錢組織APGB．金融行動(dòng)特別工作組FATFC．歐亞反洗錢和反恐融資組織EAGD．埃格蒙特集團(tuán)EgmontGroup標(biāo)準(zhǔn)答案：D10、在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（）小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。A．72B．12C．48D．24標(biāo)準(zhǔn)答案：C11、風(fēng)險(xiǎn)提示可由哪些用戶發(fā)布（）。A．總行用戶B．所有監(jiān)管用戶C．副省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)用戶標(biāo)準(zhǔn)答案：C12、洗錢風(fēng)險(xiǎn)不包含以下哪項(xiàng)因素（）。A.洗錢威脅B.行業(yè)反洗錢缺陷C．國(guó)際反洗錢監(jiān)管D．國(guó)家反洗錢缺陷標(biāo)準(zhǔn)答案：C13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到人民銀行的質(zhì)詢通知書后，幾個(gè)工作日內(nèi)答復(fù)？

A．2個(gè)B．3個(gè)C．10個(gè)D．5個(gè)標(biāo)準(zhǔn)答案：D14、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）以電子方式提交大額交易報(bào)告。A．5天內(nèi)。B．5個(gè)工作日內(nèi)。C．3天內(nèi)。D．3個(gè)工作日內(nèi)。標(biāo)準(zhǔn)答案：B15、以下哪一項(xiàng)不適合作為固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的數(shù)據(jù)來源（）。A．配合反洗錢行政調(diào)查B．可疑交易報(bào)告情況C．洗錢案件D．風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估機(jī)制建設(shè)和運(yùn)行情況標(biāo)準(zhǔn)答案：D16、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，以下哪項(xiàng)說法不正確？

A.金融機(jī)構(gòu)可自行確定對(duì)系統(tǒng)預(yù)警的交易進(jìn)行初審、復(fù)核或?qū)彾ǜ鱾€(gè)環(huán)節(jié)的合理時(shí)限。B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程。C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在根據(jù)內(nèi)部流程確認(rèn)交易可疑后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過5個(gè)工作日。D．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)第一時(shí)間預(yù)警異常交易后的5個(gè)工作日內(nèi)提交可疑交易報(bào)告。標(biāo)準(zhǔn)答案：D17、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)突出洗錢風(fēng)險(xiǎn)情況，應(yīng)及時(shí)向（）報(bào)告。A．中紀(jì)委B．中國(guó)人民銀行C．公安部經(jīng)偵局D．中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心標(biāo)準(zhǔn)答案：B16、從目前國(guó)內(nèi)外反洗錢形勢(shì)看，以下表述不正確的是（）A.電信詐騙和銀行卡詐騙是當(dāng)前兩種主要的詐騙類型B.境內(nèi)外恐怖分子相互勾結(jié)是我國(guó)恐怖威脅的主要特征C．養(yǎng)老、房地產(chǎn)領(lǐng)域成為新的非法集資高發(fā)領(lǐng)域D．跨境匯兌型地下錢莊是當(dāng)前的主要形態(tài)標(biāo)準(zhǔn)答案：C19、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)有效的技術(shù)手段，對(duì)反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單（）。A．實(shí)施不定期監(jiān)測(cè)B．實(shí)施全天候?qū)崟r(shí)監(jiān)測(cè)C．實(shí)施定期監(jiān)測(cè)D．實(shí)施不少于一年兩次的監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)答案：B20、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，負(fù)責(zé)接收（）。A．人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B．可疑交易報(bào)告C．人民幣大額交易和可疑交易報(bào)告D．大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)答案：A三、多選題（共20題，40.0分）1、從業(yè)機(jī)構(gòu)登錄平臺(tái)可使用的功能包括（）。A．機(jī)構(gòu)報(bào)備B．風(fēng)險(xiǎn)關(guān)注提醒C．教育培訓(xùn)D．通知任務(wù)標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D2、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的（）。A．證券公司、保險(xiǎn)公司B．特定非金融機(jī)構(gòu)C．信托、財(cái)務(wù)、金融租賃公司D．銀行標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D3、銀行機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖組織及恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)采取凍結(jié)措施后，除有（）另有要求外，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知客戶，并說明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由。A．公安機(jī)關(guān)B．人民銀行C．國(guó)家安全機(jī)關(guān)D．銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C4、劉某，身份證號(hào)碼顯示為H省X市人，其本人分別于2013年10月8日、10月17日、10月29日在G銀行S市分行營(yíng)業(yè)部、H省X市分行營(yíng)業(yè)部、H省Y市分行營(yíng)業(yè)部開立了3個(gè)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶（下稱賬戶1、賬戶2、賬戶3）。10月8至10月17日，賬戶1累計(jì)收款1億元，共21筆，累計(jì)付款1億元，共3筆。資金來源分別是H省XX置業(yè)有限公司（共計(jì)6500萬），H省XX園林工程有限公司（共計(jì)3500萬）：資金流向則為賬戶2及賬戶3。其中，賬戶2在收到款項(xiàng)后短時(shí)間內(nèi)即轉(zhuǎn)往10余個(gè)同在H省的他人賬戶，賬戶3則通過POS消費(fèi)，此案例中劉某可能涉嫌哪些洗錢行為。A．從劉某在異地開戶及其賬戶使用情形看，劉某涉嫌職務(wù)侵占B．H省2家企業(yè)涉嫌從事地下錢莊C．H省的2家企業(yè)涉嫌通過個(gè)人賬戶偷逃稅款D．劉某涉嫌非法傳銷標(biāo)準(zhǔn)答案：A，C5、對(duì)于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的判斷，下列說法正確的是（）A．金融機(jī)構(gòu)通過中介機(jī)構(gòu)比通過關(guān)聯(lián)公司更能便捷準(zhǔn)確地取得客戶盡職調(diào)查結(jié)果B．客戶交易記錄越完整，回溯性審查可靠性越高C．企業(yè)存續(xù)時(shí)間越長(zhǎng)，越便于對(duì)其開展客戶盡職調(diào)查D．客戶信息公開程度越高，風(fēng)險(xiǎn)越可控標(biāo)準(zhǔn)答案：B，C，D6、反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查組應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)出示（）。A．檢查證B．檢查通知書C．執(zhí)法證D．身份證標(biāo)準(zhǔn)答案：B，C7、以下哪些方法有助于形成可疑交易合理分析判斷（）。A．上網(wǎng)搜索、比對(duì)相似案例B．把握最新犯罪形勢(shì)及手法C．熟悉常見犯罪類型識(shí)別點(diǎn)D．了解本地區(qū)重點(diǎn)犯罪類型及特點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D8、實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)調(diào)查的事項(xiàng)包括（）。A．被調(diào)查對(duì)象的基本情況B．被調(diào)查對(duì)象的關(guān)聯(lián)交易情況C．可疑交易活動(dòng)發(fā)生的時(shí)間、金額、資金來源和去向等D．可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D9、以下說法正確的有（）。A．在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單。B．金融機(jī)構(gòu)在建立內(nèi)控制度時(shí)，應(yīng)與自身的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)。C．反洗錢工作是獨(dú)立于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的一項(xiàng)重點(diǎn)工作。D．決定不執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》的金融機(jī)構(gòu)可不用開展客戶風(fēng)險(xiǎn)分類工作。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B10、金融機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)采取凍結(jié)措施后，應(yīng)當(dāng)立即將資產(chǎn)（）信息等情況向有關(guān)部門報(bào)告。A．位置B．交易C．?dāng)?shù)額D．權(quán)屬標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D10、銀行機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)采取凍結(jié)措施后，應(yīng)向當(dāng)?shù)兀ǎ﹫?bào)送專門報(bào)告。A．人民銀行B．國(guó)家安全機(jī)關(guān)C．銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)D．公安機(jī)關(guān)標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，D12、開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)（）。A．要求客戶出示個(gè)人信用記錄報(bào)告B．核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件C．要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對(duì)并登記其身份基本信息D．登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼標(biāo)準(zhǔn)答案：B，C，D13、王某是A銀行的客戶，到A銀行辦理一筆金額2000美元、匯往美國(guó)的跨境匯款，A銀行應(yīng)采取下列哪些身份識(shí)別措施（）。A．留存王某的身份證復(fù)印件或影印件B．通過核對(duì)或者查看已留存的客戶有效身份證件核實(shí)王某身份信息的準(zhǔn)確性。C．登記收款人的姓名、住所D．登記王某的姓名、賬號(hào)和住所標(biāo)準(zhǔn)答案：B，C，D14、客戶是否涉嫌恐怖融資可從以下哪些方面判斷。（）A．來自敏感國(guó)家或地區(qū)B．與敏感國(guó)家或地區(qū)有資金往來且無合理理由C．與反恐怖融資監(jiān)控名單相關(guān)D．行為異常標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C，D15、下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶。（）A．先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)B．客戶提出銷戶C．客戶有洗錢嫌疑D．客戶行為異常標(biāo)準(zhǔn)答案：A，C，D16、對(duì)于下列哪些情況，銀行除審核存款人提供的開戶證明文件外，還應(yīng)采取措施進(jìn)