別告訴其他人,泛亞的錢在這兒

別告訴其他人，泛亞的錢在這兒！上回泛亞喊冤我們秀了主見這回我們來猜猜玄機(jī)看客提問：泛亞把這次大敗局的后果都?xì)w結(jié)為“國家第38號文件”的政策性干預(yù)以及“相關(guān)部門”執(zhí)行時(shí)間太長拖延了公司正常運(yùn)轉(zhuǎn)。對外界稱泛亞抬高操控價(jià)格一說完全否認(rèn)。我很好奇這家號稱全球第一的有色金屬交易所公司內(nèi)部是怎么樣的呢？筆者回答：根據(jù)棱鏡數(shù)據(jù)提供的資料，我們查到了泛亞有色實(shí)際控股人單九良名下實(shí)際控制的公司的名單，以及這些公司之間的投資關(guān)系，不看不知道，一看嚇一跳。標(biāo)注紅旗的公司為泛亞有色業(yè)務(wù)重要往來公司看客提問：(*@ο@*)哇～真的好壯觀，咦？為什么他沒有在泛亞有色持股，但是他卻是實(shí)際超盤手呢？筆者回答：O(∩_∩)O哈哈~我們也很好奇，所以我們通過數(shù)據(jù)分析得出了一張有趣的圖，有圖有真相哈。筆者回答：泛亞有色實(shí)際是一家私營企業(yè)，整個(gè)公司只有一個(gè)股東就是“上海盛福投資管理有限公司”，該公司只有一個(gè)投資方就是“山西怡和擔(dān)保”而怡和擔(dān)保實(shí)際上是單九良的妻子張鵬控股的一家注冊資金為1000萬的公司，這家公司參與了泛亞可查出來的所有股權(quán)投資，而他投資的對象，都是單九良以及單治良控制的8家企業(yè)，其中7家法人為單九良，分別是“喬家大院旅游”“上海泛亞金融信息”“盛富泛亞集團(tuán)”“泛亞供應(yīng)鏈”“盛富泛亞一號”“盛富泛亞二號”，盛富泛亞三號“”盛富商業(yè)保理“，這些企業(yè)與企業(yè)之間又紛紛雙方交叉持股，最后我們看到所有的投資行為都?xì)w結(jié)到三家公司有限合伙公司分別是“盛富泛亞一號”“盛富泛亞二號”“盛福泛亞三號”。如此復(fù)雜的股權(quán)關(guān)系的確不太正常?？纯吞釂枺哼@么復(fù)雜的股權(quán)結(jié)構(gòu)單九良的財(cái)務(wù)總監(jiān)真牛呀，那要多厲害呀才能處理好這些公司的合并報(bào)表呀？筆者回答：單從這些數(shù)據(jù)我們或許不能看出您問的問題，但是至少它說明泛亞的實(shí)際控制人單九良在干一件大事。不過我們通過棱鏡征信數(shù)據(jù)還查到，單九良的其余擔(dān)任法人公司如：龍巖泛亞特優(yōu)礦產(chǎn)交易中心“與鄉(xiāng)鎮(zhèn)所屬的國有資產(chǎn)企業(yè)有持股關(guān)系，同時(shí)該公司曾與廈門國際信托有限公司與2014年就開展了“廈門信托與泛亞一號集合資金信托計(jì)劃一期項(xiàng)目”，這家信托公司利用泛亞有色金屬渠道向社會公開售賣一款新型信托產(chǎn)品，單九良是一個(gè)很會揣摩基層政府心態(tài)的人，處于改革轉(zhuǎn)型時(shí)期部分領(lǐng)導(dǎo)金融意識薄弱，想通過招商引資積極開展互聯(lián)網(wǎng)金融合作，單九良打著全球最大的稀有金屬交易所的名義，說服一些國有資產(chǎn)企業(yè)與他建立持股關(guān)系，通過他個(gè)人持股公司的子公司向社會募集資金，其中包含“龍巖泛亞特優(yōu)礦交易中心”?？纯吞釂枺杭热环簛喸缭?011年就設(shè)計(jì)違規(guī)操作，為什么少有見到他的負(fù)面報(bào)道呢？筆者回答：這都要?dú)w功于泛亞二號人物張鵬，單九良的老婆，1977年月出生，湖南寧鄉(xiāng)縣人，碩士學(xué)位。1995年，她考入中國

7人民大學(xué)新聞學(xué)院。1999年7月—2007年8月，在中央電視臺新聞中心工作;2007年9月—2008年8月，在美國加州伯克萊大學(xué)作訪問學(xué)者;2008年6月—2009年12月，任美國CRI新能源投資公司PR副總監(jiān);2010年3月—2012年12月，在第一財(cái)經(jīng)傳媒有限公司工作， 任品牌運(yùn)營中心副總監(jiān);2012年12月15日之后，單九良先后提議張子諾任泛亞副經(jīng)理、董事、副總裁，同時(shí)兼品牌戰(zhàn)略中心總經(jīng)理、總裁辦主任等職。，這位很牛的妻子用媒體輿論的武器，幫單九良的龐氏騙局編織了一件皇帝的新衣，可以說張鵬是一個(gè)非常優(yōu)秀的PR以及危機(jī)公關(guān)人員，在老公多次遇到危機(jī)的時(shí)候，他都可以利用自己熟悉的輿論化腐朽為神奇，泛亞合作的媒體都是全國一線大牌媒體，通過媒體豎立企業(yè)的公信力，傳播泛亞有色金屬指數(shù)，以及吸引投資人的眼光。泛亞還獨(dú)創(chuàng)了走秀的產(chǎn)品推廣模式，通過每一秀一場，報(bào)道一次的方式，開通過媒體專場，拉著名媒體機(jī)構(gòu)做公信力背書，通過推廣泛亞的產(chǎn)品，開展論壇活動邀請知名人士以及相關(guān)學(xué)者，拉學(xué)者和知名人士幫泛亞站臺，這里可以說我們有關(guān)媒體的監(jiān)管部門也是相當(dāng)缺乏金融風(fēng)險(xiǎn)意識的。無意中成立泛亞的推手，而有關(guān)學(xué)者和專業(yè)人士他們又是否知道泛亞背后不為人知的秘密呢？我們不得而知?？纯吞釂枺涸瓉砣绱?，泛亞明知道自己不合規(guī)，居然還賣的那么好？他都怎么銷售？筆者回答：泛亞一方面通過輿論的力量麻痹投資人，還大力開展與銀行的合作，根據(jù)泛亞官網(wǎng)提供的信息，泛亞與多家銀行建立了戰(zhàn)略合作關(guān)系，并在每次走秀宣傳時(shí)單九良都對外宣稱自己與很多銀行開展了深度合作業(yè)務(wù)，通過銀行向民眾售賣產(chǎn)品，大大掩飾了泛亞的風(fēng)險(xiǎn)。而作為銀行來說，每個(gè)銀行也是有各自的業(yè)務(wù)指標(biāo)的，在互聯(lián)網(wǎng)金融的沖擊下傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)的萎縮讓單九良專到了空子，當(dāng)然也不是所有銀行風(fēng)險(xiǎn)管理人員都那么麻痹大意，有的銀行其實(shí)早早就察覺泛亞的產(chǎn)品有問題，進(jìn)行了下架?？纯吞釂枺?(ㄒoㄒ)/~~說來說去，我們其實(shí)最關(guān)心錢去哪里了。 泛亞官網(wǎng)稱資金去哪兒了：資金存管泛亞作為現(xiàn)貨交易平臺，交易資金全部以總對總合作銀行各類保證金賬戶按照集中式銀商轉(zhuǎn)賬方式管理，實(shí)施第三方存管。這是目前國內(nèi)主流現(xiàn)貨交易所通用的資金結(jié)算銀行存管模式。這種存管模式下的交易資金只有兩個(gè)出口，一是依據(jù)系統(tǒng)對接及協(xié)議規(guī)定的資金劃撥，如按交易系統(tǒng)設(shè)定的業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)提取和各銀行間頭寸調(diào)撥；二是接受客戶指令出金到客戶結(jié)算賬戶。這一資金存管體系與交易所自有資金賬戶嚴(yán)格分開，杜絕了挪用資金的可能。必須說明，交易所不僅沒有挪用客戶資金，反而在此次危機(jī)期間動用2014年及2015年未提取的營業(yè)收入為客戶墊付資金9.3億，且已全部為客戶出金。從2014年12月開始，交易所按監(jiān)管部門要求向政府監(jiān)管機(jī)關(guān)每日報(bào)送經(jīng)營數(shù)據(jù)（包括資金、出入金記錄、交易量、交易額、庫存貨物變化等數(shù)據(jù)），接受政府的嚴(yán)格監(jiān)管。資金流向現(xiàn)貨委托受托業(yè)務(wù)資金流向：a資金受托人銀行結(jié)算賬戶—b資金受托人交易所交易資金專用結(jié)算賬戶二級賬戶

--c（現(xiàn)貨委托受托業(yè)務(wù)） --d賣方會員交易所交易資金專用結(jié)算賬戶二級賬戶— e賣方會員銀行結(jié)算賬戶。其中a和e點(diǎn)只接受賬戶戶主的指令，完成出入金操作，點(diǎn)到c點(diǎn)為交易商（會員）在交易所交易系統(tǒng)自主操作提交申報(bào)參與委托受托業(yè)務(wù)，申報(bào)成功時(shí)系統(tǒng)自動將資金由直接劃轉(zhuǎn)進(jìn)入 d點(diǎn)。筆者回答：第三方存管是什么呢？第三

bb點(diǎn)方存管的全稱是客戶交易結(jié)算資金第三方存管。原理在于，由擁有第三方資質(zhì)的商業(yè)銀行在客戶的結(jié)算資金匯總賬戶和券商的客戶證券結(jié)算賬戶之間再設(shè)定一個(gè)過渡賬戶。投資者資金在轉(zhuǎn)變?yōu)橛袃r(jià)證券或期貨頭寸之前，只能存入政府監(jiān)管的過渡賬戶。當(dāng)客戶下達(dá)指令，按一定價(jià)格與交易對手成交，從而使資金轉(zhuǎn)變?yōu)橛袃r(jià)證券或期貨頭寸時(shí)，資金才從過渡賬戶轉(zhuǎn)入券商跑道，并以一手交錢、一手交貨的形式投資標(biāo)的。上述方式依其橋徑性質(zhì)， 可分為銀證轉(zhuǎn)賬和銀期轉(zhuǎn)賬。其特點(diǎn)是不收取投資者任何手續(xù)費(fèi)，哪怕涉及跨行轉(zhuǎn)款。而銀證轉(zhuǎn)賬還可按活期利率向投資者支付與股票市值相符的利息。因此泛亞自稱資金的流向有部分給了銀行間手續(xù)費(fèi)提取和各銀行間頭寸調(diào)撥筆者就要懷疑，這個(gè)所謂的第三方存管是不是真正的第三方存管了，目前形形色色現(xiàn)貨交易平臺、代理商宣傳的第三方存管至少是偷換了一個(gè)重要的概念：將原本屬于商業(yè)銀行獨(dú)立設(shè)賬保存的客戶資金結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)到了交易平臺頭上，使本該由商業(yè)銀行、客戶、交易平臺組成的三方不知不覺中換成了客戶、經(jīng)紀(jì)商、交易平臺，泛亞曾花大力氣來開發(fā)與銀行之間的結(jié)算系統(tǒng)，這個(gè)系統(tǒng)是怎樣的系統(tǒng)我們不得而知?？纯吞釂枺汗淮笥行C(jī)呀！那以后我們應(yīng)該如何規(guī)避這類風(fēng)險(xiǎn)呢？筆者回答：筆者提醒散戶投資者因?yàn)樽陨砣狈鹑陲L(fēng)險(xiǎn)意識，在高額回報(bào)以及輿論影響下很容易受騙，正確的