2020年第三期金融業(yè)反洗錢培訓(銀行業(yè))終結考試答案

判斷題1、接收境外匯入款得金融機構，應登記匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號與匯款人住所三項信息，若境外匯款人住所不明確得,金融機構可登記資金匯出地名稱。對2、《三反意見》由人民銀行、稅務總局、公安部牽頭制左。對3、客戶洗錢風險分類管理就是一項系統(tǒng)性得工作，不需要評估計量體系得支持。錯4、銀行機構在進行聯(lián)網(wǎng)核査或對相關個人居民身份證信息進一步核實時，發(fā)現(xiàn)客戶以虛假居民身份證騙取開立銀行賬戶或辦理其她銀行業(yè)務得,應拒絕為其辦理業(yè)務，但無需向公安機關報案錯5、國務院有關金融監(jiān)督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當請所在地人民銀行審査新機構反洗錢內部控制制度得方案，對于不符合本法規(guī)得設立申請，不予批準。錯6、金融機構可利用計算機系統(tǒng)等技術手段輔助完成客戶風險評估得部分初評工作。對7、在接到人民銀行得行政調査通知后，金融機構可先通知被調査客了解一些情況。錯8、客戶洗錢風險等級初評結果均應由初評人以外得其她人員進行復評確認,初評結果與復評結果不一致得，可由反洗錢合規(guī)管理部門決左最終評級結果。對9、反洗錢《執(zhí)法檢查事實認左書》應當包括被檢査人得名稱或考姓名、檢査時間、檢査內容、檢查認立得事實等事項。對10、客戶洗錢風險評估得初評結果可歐負責初評得同一人進行復評確認，初評結果與復評結果不一致得，可由反洗錢合規(guī)管理部門決〉八最終評級結果。錯11、反洗錢調查，就是指中國人民銀行徉級分支機構針對涉嫌洗錢得可疑交易活動，依法向有關金融機構進行核實與查證得行政行為。錯12、根據(jù)《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》，金融機構得境外分支機構與附屬機構按照駐在國家法律規(guī)主與監(jiān)管要求，對涉及恐怖轟動得資產采取凍結措施得，應當將相關情況及時向我國駐所在國便領館報告。錯13、境外有關部門以涉及恐怖活動為由，要求境內金融機構提供客戶身份信息及交易信息得,金融機構應當及時向對方提供客戶身份及交易信息。錯14、客戶洗錢風險分類有助于銀行在成本投入不變得情況下提供風險控制效果。對15、營業(yè)機構在為客戶辦理業(yè)務得過程中，如無法判斷客戶身份證件得真實性,可以先為客戶辦理業(yè)務，經過進一步審核后，如發(fā)現(xiàn)客戶身份證件為假，應及時對客戶所辦理得業(yè)務進行撤銷，錯16、按照《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》，金融機構及其工作人員應該在對涉及恐怖活動得資產采取凍結措施前,通知資產得所有人、控制人或管理人。錯17、FATF第四輪互評估包括合規(guī)性評估，又包括有效性評估，且以有效性為主，因而難度上較上一輪互評估更大。對18、從賬戶性質來瞧，經常項目賬戶屬于個人外匯賬戶。錯9、原則上，風險等級最高得客戶得審核期限不得超過一年，低一等級客戶得審核期限不得低于上一級客戶審核期限時長得兩倍，對于首次建立業(yè)務關系得客戶，無論其風險等級高低,金融機構在初次確泄其風險等級后得三年內至少應進行一次復核。錯0、客戶洗錢風險等級分類應當遵循保密性原則。對單選題對金融機構建立內控制度,以下說法正確得就是A、金融機構建立得反洗錢內部控制制度，必須符合內容得廣泛性、對象得特定性、形式得完整性、執(zhí)行得強制性得特點。B、金融機構目前經營得業(yè)務并未涉及恐怖融資,因此并不需要制訂報告涉嫌恐怖融資得可疑交易制度。C、有了《金融機構大額交易與可疑交易報告管理辦法》，金融機構可以不必制誰自己得大額交易與可疑交易制度，直接執(zhí)行法規(guī)就行。D、因為金融創(chuàng)新得需要，有時業(yè)務人員可以靈活操作，繞開反洗錢制度規(guī)楚開展業(yè)務正確答案:A當收款人接受得境外匯入款金額達到單筆人民幣()或者外幣等值()以上時，金融機構應通過核對或者查瞧自己留存得客戶有效身份證件或者其她身份證明文件等合理途徑核實收款人身份A、10000元、5000美元B、5000元、5000美元C、5000元、1000美元D、10000元、1000美元正確答案:D按照《金融機構大額交易與可疑交易報告管理辦法》規(guī)左，以下哪項說法不正確？A、金融機構應當制左本機構得可疑交易報告內部操作規(guī)程B、金融機構應當在系統(tǒng)第一時間預警異常交易后得5個工作日內提交可疑報告。C、金融機構可自行確楚對系統(tǒng)預警得交易系統(tǒng)進行初審、復核或審立各■個環(huán)節(jié)得合理時限。D、金融機構應當在根據(jù)內部流程確認交易可疑后,及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過5個工作日。正確答案：B《金融機構大額交易與可疑交易報告管理辦法》得施行時間就是A、2017年1月1日B、2017年7月1日2017年12月1日D、2017年:LO月1日正確答案:B5、中國不就是以下那個國際反洗錢組織得成員A歐亞反洗錢組織(EAG)、埃格蒙特集團(Egmont)B亞太反洗錢組織(APG)、金融行動特別工作組(FATF)正確答案:B6、重點可疑交易報告得分析思路，應以客戶身份得()為基礎A、有效識別B、識別C、持續(xù)識別D、重新識別正確答案:A7、洗錢風險不包含以下哪項因素A、國家反洗錢缺陷B、洗錢威脅C、行業(yè)反洗錢缺陷D、國際反洗錢監(jiān)管正確答案：D8、《金融機構大額交易與可疑交易報告管理辦法》規(guī)立，金融機構應當在大額交易發(fā)生后得()個工作日內,通過苴總部或者由總部指楚得一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。TOC\o"1-5"\h\zA、7B、3C、10D、5正確答案：D9、客戶身份資料自業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結朿后至少保存()年。A、3B、10C、7D、5正確答案：D10、境外有關部門可以通過()途徑提出請求，要求境內金融機構凍結相關資產、提供客戶身份信息及交易信息。A、會商B、協(xié)商C、外交D、協(xié)助正確答案:C11、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓需或者名稱、匯款人賬號與()缺失得，應要求境外機構補充。匯款人住所匯款人身份證明文件匯款人工作單位匯款行地址正確答案:A12、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，核對客戶得有效身份證件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或其她身份證明文件得復印件或影印件。A、張三轉賬18萬元到李四賬戶B、提取現(xiàn)金6萬元C、將3000美元現(xiàn)鈔結匯匯入客戶得人民幣賬戶D、為非本行客戶兌換1050美元現(xiàn)鈔正確答案:D13、叮疑交易贈別得步驟包括A、以上均包括B、識別異常交易C、判斷涉罪類型D、分析可疑交易正確答案：A14、論壇互動得主要目得就是A、監(jiān)管部門發(fā)布信息B、兩考都可以發(fā)布非正式信息C、從業(yè)機構發(fā)布信息正確答案：B15、制左反洗錢戰(zhàn)略要以()為導向A、國際標準B、實際問題C、法律規(guī)范D、鳳險評估正確答案：D16、2019年2月210,0全會審議通過了中國第四輪反洗錢與反恐怖融資互評估報告，會議充分認可近年中國反洗錢與反恐怖融資工作取得得積極進展，認為中國反洗錢與反恐怖融資體系具備良好基礎，同時存在一些問題需要改進。A、歐亞反洗錢打反恐怖融資組織(EAG)B、亞太反洗錢組織(APG)C、金融行動特別工作組(FATF)D、國際貨幣基金組織(IMF)正確答案:C17、利用電話、網(wǎng)絡、ATM等自助機具及其她方式為客戶提供非而對面得服務時，金融機構應實行嚴格得()措施，采取相應得技術保障手段，識別客戶身份。A、身份認證B、實地調查C、資料保存D、客戶回訪正確答案:A中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資得()報告A、交易記錄保存B、客戶身份識別C、大額交易D、可疑交易正確答案:D19、按照《金融機構大額交易與可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，以下哪項說法不正確？A金融機構無需對本機構建立得交易監(jiān)測標準有效性負責、如發(fā)生突發(fā)情況或者應當關注得情況得，金融機構應當及時評估與完善交易監(jiān)測標準。金B(yǎng)融機構應當是期對交易監(jiān)測標準進行評估，并根搖評估結果完善交易監(jiān)測標準。交易監(jiān)測、標準包括并不限于客戶得身份、行為、交易得資金來源、金額、頻率、流向、性質等存在異常得情形。正確答案:A20、按照《金融機構大額交易與可疑交易報告管理辦法》規(guī)＞八，以下哪項說法不正確()金融機構應當在根據(jù)內部流程確認交易可疑后，及時以電子方式提交可疑交易報告,最遲不超過5個工作日。金融機構可自行確是對系統(tǒng)預警得交易系統(tǒng)進行初審、復核或審宦各個環(huán)節(jié)得合理時限。金融機構應當制立本機構得可疑交易報告內部操作規(guī)程金融機構應當在系統(tǒng)第一時間預警異常交易后得5個工作日內提交可疑報告。正確答案：D多選題1、客戶辦理銷戶前，銀行應確宦A、若該賬戶為一直關注得賬戶，則銀行營業(yè)網(wǎng)點應在完成銷戶得同時,向反洗錢合規(guī)部門上報客戶得銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。B、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由得合理性。C、若為信貸客戶，需確認貸款就是否已償還完畢。D、涉及可疑交易得，就是否已上報。正確答案：ABCD2、完整得客戶身份識別流程可以簡化為八個字，即了解、核對、登記、留存，其中“了解”就是指了解()A、交易得實際收益人B、客戶經濟狀況或經營狀況C、資金來源及用途D、實際控制客戶得自然人正確答案:ABCD3、接收境外匯入款得銀行機構，發(fā)現(xiàn)()缺失得，應要求境外機構補充。A、匯款人賬號B、匯款人姓名或者爼稱C、匯款人住所D、匯款人身份證正確答案:ABC4、對于客戶得大額交易，金融機構及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及恐怖融資得,應當按照規(guī)立()A、提交可疑交易報告B、提交大額交易報告C、凍結資產D、報告當?shù)毓矙C關正確答案:AB5、在處理跨境匯款業(yè)務時，以下哪些說法就是正確得0A、作為匯款行，如客F匯出資金達到單筆人民幣1萬元以上時,金融機構應確保匯款人信息得完整性、準確性與收款人信息得完整性。B、作為中間行,金融機構不需要采取措施確保匯款基本信息在匯款交易鏈條得完整傳遞或保存。C、應做好反洗錢名單監(jiān)控工作D、作為收款行,如客戶接受得資金達到單筆人民幣1萬元以上時，金融機構應確保收款人信息得完整性、準確性與沢款人信息得完整性。正確答案:ACD6、客戶身份識別包括以下哪些環(huán)節(jié)（）A、交易監(jiān)測與客戶身份持續(xù)識別B、強化識別客戶身份C、建立業(yè)務關系時得身份識別D、評估客戶風險狀況并進行分類管理正確答案:ABCD7、可疑交易明顯涉嫌洗錢，恐怖融資等犯罪活動得，金融機構應當在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告得同時,以電子形式向（）報告A、所在地人民法院B、所在地中國人民銀行或者分支機構C、所在地公安機關D、所在地銀監(jiān)機構正確答案：BC8、金融機構有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、相關資產涉及恐怖活動組織及恐怖活動人員得，應當采取一下措施（）A、依法向公安機關報告B、依法向國家安全機關報吿C、對其資產立即實施凍結D、向人民銀行報告可疑交易正確答案:ABD9、以下說法正確得有A、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有得全部資金與其她形式得財產，才屬于恐怖融資范疇。客戶不就是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資。B、無論就是恐怖組織、恐怖分子自身，還就是其她人或組著，只要目得就是為恐怖主義與實施恐怖活動犯罪，則其有關得資金或財產都屬于恐怖融資。C、只要該客戶被確是為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構所保有得全部資金與其她形式得財產，都屬于恐怖融資范疇。D、該項資金或財產沒有真正用于恐怖主義與恐怖活動犯罪得實施，就不應將其確左為恐怖融資行為。正確答案:BC10、王某就是A銀行得客戶』攵到一筆來自阿富汗、金額3000美元得收款,A銀行在處理這筆D、對于本金融機構風險等級最高得客戶或者賬戶,金融機構至少每季度進行一次審核正確答案:ABC以下哪些情況，金融機構應當重新識別客戶()A、客戶要求將注冊資本從100萬元增至200萬元B、先前獲得得客戶身份資料得完整性存在疑點C、客戶要求變更經營范圍D、客戶涉嫌與恐怖活動分子存在交易正確答案:ABCD18、客戶所在得行業(yè)就是客戶洗錢風險分類皆理得參考因素之一，以下哪些