金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)知識(shí)競(jìng)賽系統(tǒng)試題庫(kù)完整

..金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)知識(shí)競(jìng)賽系統(tǒng)題庫(kù)題庫(kù)分為判斷題、單項(xiàng)選擇題、多項(xiàng)選擇題三個(gè)部分,共528題,其中：判斷題128題、單項(xiàng)選擇題200題、多項(xiàng)選擇題200題。第一部分判斷題1、活期存款按季結(jié)息,每季末月20日為結(jié)息日,按結(jié)息日中國(guó)人民銀行掛牌定期利率計(jì)息?！病?、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單在存期內(nèi)按照存單開戶日銀行掛牌公告的利率計(jì)息?！病?、未到期的定期儲(chǔ)蓄存款,全部提前支取的,按支取日掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利。〔√4、臨時(shí)存款賬戶是指存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶?！病?、存款人應(yīng)以實(shí)名開立銀行結(jié)算賬戶,并對(duì)其出具的開戶申請(qǐng)資料實(shí)質(zhì)內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé),法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外?！病?、境外<含港澳臺(tái)地區(qū)>機(jī)構(gòu)在境內(nèi)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的,或境內(nèi)單位在異地從事臨時(shí)活動(dòng)的,持政府有關(guān)部門批準(zhǔn)其從事該項(xiàng)活動(dòng)的證明文件,經(jīng)中國(guó)人民銀行總行核準(zhǔn)后可開立臨時(shí)存款賬戶?！病?、存款人為臨時(shí)機(jī)構(gòu)的,只能在其駐在地開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶,不得開立其他銀行結(jié)算賬戶?！病?、單位通知存款的最低起存金額為人民幣50萬元或等值10萬美元,最低支取金額為10萬元人民幣或等值1萬美元?！病?、臨時(shí)掛失的有效期為10天,10天后口頭掛失自動(dòng)失效?！病?0、教育儲(chǔ)蓄每一賬戶起存50元,本金合計(jì)最高限額為2萬元。〔√11、長(zhǎng)期貸款,系指貸款期限在10年〔不含10年以上的貸款?！病?2、自營(yíng)貸款期限最長(zhǎng)一般不得超過10年,超過10年應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)備案?！病?3、一般來說流動(dòng)資金貸款的用途僅限于企業(yè)或個(gè)體工商戶解決流動(dòng)資金需要,而不得用于固定資產(chǎn)或股權(quán)方面的投資行為。〔√14、商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)廣義上講"是指不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債,形成銀行利息收入的業(yè)務(wù)"。〔×15、根據(jù)《商業(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦法》,用現(xiàn)金繳稅的,各商業(yè)銀行不得以任何理由拒收,不得無故壓票,應(yīng)及時(shí)辦理。〔√16、實(shí)時(shí)扣稅是指納稅人、稅務(wù)機(jī)關(guān)和納稅人開戶銀行簽訂三方協(xié)議后,由稅務(wù)機(jī)關(guān)發(fā)起逐筆扣稅信息,付款銀行收到后予以扣款,并將回執(zhí)實(shí)時(shí)返回稅務(wù)機(jī)關(guān)。〔√17、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)假冒電子銀行的非法活動(dòng)后,應(yīng)向公安部門報(bào)案,并向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。〔√18、保險(xiǎn)公司不得委托沒有取得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證的商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。〔√19、賬戶貴金屬買賣只允許用人民幣進(jìn)行交易,且首次開立貴金屬賬戶必須先做買入貴金屬交易?！病?0、債券型基金是以債券為主要投資對(duì)象,80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券?！病?1、《中華人民XX國(guó)中國(guó)人民銀行法》規(guī)定,人民幣是我國(guó)的法定貨幣,由國(guó)務(wù)院統(tǒng)一印制、發(fā)行?！病?2、從20XX4月1日起,第二套人民幣的紙分幣停止流通?！病?3、利率是一定時(shí)期內(nèi)利息額與本金的比率。〔√24、助學(xué)貸款是指銀行向正在接受高等教育的在校學(xué)生及其直系親屬、法定監(jiān)護(hù)人,或準(zhǔn)備接受各類教育培訓(xùn)的自然人發(fā)放的人民幣貸款業(yè)務(wù)?！病?5、推行財(cái)稅庫(kù)銀橫向聯(lián)網(wǎng)電子繳稅,財(cái)政部門、國(guó)稅機(jī)關(guān)、人民銀行、商業(yè)銀行不向納稅人收取任何費(fèi)用。〔√26、外匯一般具有可自由兌換性、普遍接受性、可償性?！病?7、銀行間外匯市場(chǎng)的交易時(shí)間為每個(gè)交易日的9點(diǎn)30分至16點(diǎn)?！病?8、對(duì)于個(gè)人攜帶外幣現(xiàn)鈔入境實(shí)行限額申報(bào)制管理,攜入金額在等值10000美元以下〔含的,無須向海關(guān)辦理申報(bào)；超過等值10000美元的,需向海關(guān)辦理申報(bào)手續(xù)?！病?9、大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)主要處理金額在規(guī)定起點(diǎn)以上的大額貸記支付業(yè)務(wù)和緊急的小額貸記支付業(yè)務(wù)。〔√30、金融IC卡是由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或支付機(jī)構(gòu)發(fā)行的,采用集成電路技術(shù),遵循國(guó)家金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn),具有消費(fèi)信用、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、現(xiàn)金存取等全部金融功能,并具有承載其他商業(yè)服務(wù)和社會(huì)管理功能的金融工具。〔√31、從金融不穩(wěn)定的角度理解金融穩(wěn)定,不存在金融不穩(wěn)定即為金融穩(wěn)定。〔√32、非系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部的一些因素影響,使個(gè)別經(jīng)濟(jì)主體〔或金融機(jī)構(gòu)遭受損失甚至倒閉的情形?！病?3、信用合作組織是由分散的小規(guī)模的商品生產(chǎn)者為配合和貫徹政府社會(huì)經(jīng)濟(jì)政策或意圖為目的,獲得某種服務(wù),按照自愿、平等、互利的原則組織起來的一種經(jīng)濟(jì)組織上形式?！病?4、信用風(fēng)險(xiǎn)是指借款人的信用水平下降或無力履約的風(fēng)險(xiǎn),主要是指?jìng)鶆?wù)人不能或不愿履行債務(wù)而給債權(quán)人造成損失的可能性?！病?5、實(shí)行電子繳稅,納稅人可以一次完成納稅的整個(gè)過程,解決了納稅人在稅務(wù)、銀行部門之間多次往返的問題?！病?6、金融穩(wěn)定是宏觀經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)運(yùn)行的重要保障。〔√37、中央銀行具有維護(hù)金融穩(wěn)定的天然職能是源于其具有：制定和實(shí)施貨幣政策、維護(hù)支付體系的安全和履行最后貸款人職能這三項(xiàng)職責(zé)?！病?8、現(xiàn)貨交易是交易協(xié)議達(dá)成后立即辦理交割的交易。如果交易協(xié)議達(dá)成后,在未來任意時(shí)間才辦理交割的交易,稱為期貨交易?！病?9、金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)是指銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)和其他金融機(jī)構(gòu)可以跨業(yè)經(jīng)營(yíng)、開展多元化的金融業(yè)務(wù)?！病?0、存款保險(xiǎn)制度是指為了存款類金融機(jī)構(gòu)建立專門的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu),投保成員機(jī)構(gòu)定期向保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)繳納保費(fèi),當(dāng)投保成員機(jī)構(gòu)面臨危機(jī)或倒閉時(shí),由專門保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)向其提供流動(dòng)性資助或者代替倒閉機(jī)構(gòu)在一定限度內(nèi)對(duì)存款人予以賠付的制度。〔√41、如果個(gè)人對(duì)信用報(bào)告異議的最終處理結(jié)果仍有爭(zhēng)議,還可以向中國(guó)人民銀行征信中心申請(qǐng)?jiān)谛庞脠?bào)告中加入個(gè)人聲明?！病?2、個(gè)人信用報(bào)告查詢是中國(guó)人民銀行征信中心提供的一種服務(wù),個(gè)人信息主體有權(quán)每年一次免費(fèi)獲取本人的信用報(bào)告?！病?3、商業(yè)銀行只有在辦理貸款、借記卡、信用卡、擔(dān)保等業(yè)務(wù)時(shí),或管理貸出款項(xiàng)、發(fā)出信用卡時(shí)才能查看個(gè)人信用報(bào)告?！病?4、中國(guó)人民銀行是我國(guó)銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門?！病?5、商業(yè)匯票是出票人簽發(fā)的,委托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。由銀行承兌的為銀行承兌匯票,由銀行以外的付款人承兌的為商業(yè)承兌匯票?！病?6、司法機(jī)關(guān)依照《中華人民XX國(guó)反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢刑事訴訟。〔√47、發(fā)卡銀行對(duì)貸記卡的取現(xiàn)授權(quán)為每卡每日累計(jì)取現(xiàn)不得超過3000元人民幣。〔×48、人民幣是我國(guó)境內(nèi)唯一合法貨幣,具有無限法償?shù)哪芰Α！病?9、凡辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)無償為公眾兌換殘缺、污損人民幣,不得拒絕兌換?！病?0、假幣一般分為兩大類,分別是偽造幣和變?cè)鞄??！病?1、個(gè)人活期存款未到結(jié)息日清戶時(shí),按清戶日掛牌公告的活期利率計(jì)息到清戶前一日為止?！病?2、個(gè)人住房公積金貸款期限在1年以內(nèi)〔含1年的實(shí)行合同利率,遇法定利率調(diào)整,分段計(jì)息?！病?3、從事廣告業(yè)、桑拿、按摩、網(wǎng)吧以及其他國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策不予鼓勵(lì)的企業(yè)不能申請(qǐng)小額擔(dān)保貸款。〔√54、城鄉(xiāng)婦女在全省范圍內(nèi)自主創(chuàng)業(yè)的,均可在創(chuàng)業(yè)地申請(qǐng)小額擔(dān)保貸款?！病?5、香港或澳門匯款人可通過當(dāng)?shù)貐⒓有欣们逅阈谢虼硇星擂k理經(jīng)常項(xiàng)目下向大陸匯款,收款人只能是匯款人。〔√56、直接融資和間接融資中都有金融中介機(jī)構(gòu)介入資金融通?！病?7、上海黃金交易所是目前全國(guó)唯一有夜市的交易所。〔√58、上海黃金交易所黃金現(xiàn)貨及延期產(chǎn)品完成開戶后,可以自由選擇參與現(xiàn)貨實(shí)物品種買賣?！病?9、上海黃金交易所黃金現(xiàn)貨延期交易業(yè)務(wù)采用預(yù)付交易保證金的交易形式,風(fēng)險(xiǎn)很小?！病?0、對(duì)勞動(dòng)密集型小企業(yè)發(fā)放的小額擔(dān)保貸款,其貸款利率由經(jīng)辦銀行和借款企業(yè)根據(jù)中國(guó)人民銀行規(guī)定的利率政策協(xié)商確定,不可高于基準(zhǔn)利率?！病?1、我國(guó)最早的紙幣產(chǎn)生于宋真宗年的XX,名曰"交子"?！病?2、第五套人民幣50元紙幣采用的是橫、豎雙號(hào)碼。其中只有橫號(hào)碼有磁性?！病?3、辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的人員,應(yīng)當(dāng)取得《反假貨幣上崗資格證書》?！病?4、發(fā)卡銀行對(duì)貸記卡賬戶的存款、儲(chǔ)值卡〔含ＩＣ卡的電子錢包內(nèi)的幣值不計(jì)付利息〔√65、再貼現(xiàn)是指貼現(xiàn)銀行在需要資金時(shí),將未到期的貼現(xiàn)票據(jù)再向中央銀行辦理貼現(xiàn)的票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為。〔√66、銀行卡按是否提供信用透支功能,分為信用卡和貸記卡?！病?7、銀行本票是申請(qǐng)人將款項(xiàng)存銀行,由銀行簽發(fā)給其憑以辦理同一票據(jù)交換區(qū)域內(nèi)轉(zhuǎn)支取現(xiàn)金的票據(jù)?！病?8、貸款五級(jí)分類方法把貸款分為正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑和損失五類,后四類合稱為不良貸款?！病?9、中國(guó)境內(nèi)的機(jī)關(guān),團(tuán)體,企業(yè)事業(yè)單位,金融機(jī)構(gòu)或其他機(jī)構(gòu)向的中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的中外合資銀行借入的外匯資金不視為外債。〔×70、當(dāng)外匯市場(chǎng)外匯供大于求時(shí),一國(guó)貨幣當(dāng)局在外匯市場(chǎng)上購(gòu)買外匯以阻止本幣匯率的過度下跌?！病?1、單位銀行結(jié)算賬戶是指存款人以單位名稱開立的銀行結(jié)算賬戶?！病?2、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶不納入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶管理?！病?3、票據(jù)上的簽章,為簽名、蓋章或者簽名加蓋章?！病?4、出票是指背書人簽發(fā)票據(jù)并將其交付給收款人的票據(jù)行為?！病?5、持票人行使追索權(quán)時(shí),應(yīng)當(dāng)提供被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關(guān)證明.〔√76、持票人因超過票據(jù)權(quán)利時(shí)效或者因票據(jù)記載事項(xiàng)欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的,仍享有民事權(quán)利,可以請(qǐng)求出票人或者承兌人返還其與未支付的票據(jù)金額相當(dāng)?shù)睦??！病?7、銀行在核驗(yàn)支付密碼正確后才能辦理資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)?！病?8、不同單位購(gòu)買的支付密碼器可以通用.〔×79、單位必須使用支付密碼.〔×80、借記卡不具備透支功能?！病?1、銀行應(yīng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度,妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù),便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理,杜絕非法修改客戶資料。〔√82、接受洗錢活動(dòng)報(bào)案的偵查機(jī)關(guān)是中國(guó)人民銀行?！病?3、反洗錢調(diào)查中臨時(shí)凍結(jié)不得超過36小時(shí)?！病?4、反洗錢調(diào)查不只針對(duì)可疑交易活動(dòng)?！病?5、反洗錢調(diào)查的權(quán)屬本質(zhì)上是一種行政權(quán)。〔√86、反洗錢調(diào)查的對(duì)象是所有涉及案件的當(dāng)事人和其他相關(guān)單位和個(gè)人?！病?7、金融機(jī)構(gòu)可以委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品?！病?8、票據(jù)詐騙、金融憑證詐騙罪,信用證詐騙罪,信用卡詐騙犯罪這四類詐騙均為金融詐騙犯罪?！病?9、融合階段是洗錢過程中最弱、犯罪者最容易被偵查到的階段?！病?0、中國(guó)人民銀行是我國(guó)的反洗錢行政主管部門?！病?1、金銀質(zhì)地紀(jì)念幣的鑄造、發(fā)行由中國(guó)人民銀行辦理,其他任何單位不得鑄造、仿造和發(fā)行?！病?2、可以為信用卡辦理助農(nóng)取款服務(wù)?！病?3、國(guó)家管理金銀的機(jī)關(guān)為中華人民XX國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易部,未經(jīng)中華人民XX國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易部批準(zhǔn),境內(nèi)任何企業(yè)、單位不得擅自進(jìn)口金銀及其制品?！病?4、凡進(jìn)口或者代理進(jìn)口金銀及其制品的企業(yè)和單位,在辦理購(gòu)付匯時(shí),除提交有效單據(jù)外,還須提供中國(guó)人民銀行總行準(zhǔn)許進(jìn)口金銀的批件和工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照,否則任何外匯指定銀行均不得為其辦理售付匯。〔√95、攜帶在中華人民XX國(guó)境內(nèi)供應(yīng)旅游者購(gòu)買的金銀飾品〔包括鑲嵌飾品、工藝品、器皿等出境,中華人民XX國(guó)海關(guān)可直接放行?！病?6、第五套人民幣100元、50元紙幣上的光變面額數(shù)字被一些化學(xué)物質(zhì)浸泡后可能會(huì)出現(xiàn)不變色現(xiàn)象。〔×97、《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》所稱假幣,是指仿造、變?cè)斓呢泿?。〔?8、不能兌換的殘缺、污損人民幣不得流通?！病?9、現(xiàn)行不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)是執(zhí)行《"七成新"紙幣的基本標(biāo)準(zhǔn)》。〔×100、對(duì)不能兌換的殘缺、污損人民幣金融機(jī)構(gòu)要作收繳處理?！病?01、收銀員在受理金融IC卡,如果因?yàn)樾酒蚪K端發(fā)生故障而無法通過芯片進(jìn)行交易時(shí),可通過磁條進(jìn)行降級(jí)交易?！病?02、人民銀行在XX省內(nèi)開展了金融IC卡風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移工作,即由收單商戶承擔(dān)降級(jí)交易所導(dǎo)致的全部風(fēng)險(xiǎn)損失,以此來引導(dǎo)收銀員正確受理金融IC卡,減少降級(jí)交易?！病?03、金融IC卡降級(jí)交易處理時(shí)可能存在信息盜取和偽造盜刷問題?！病?04、隨著我國(guó)金融IC卡受理環(huán)境的不斷完善和銀行卡芯片化遷移進(jìn)程的不斷深入,降級(jí)交易問題將被妥善解決?！病?05、持卡人使用電子現(xiàn)金進(jìn)行的交易,不要求持卡人必須簽名?！病?06、金融IC卡是否支持電子現(xiàn)金功能可以通過卡面是否印有UPCash標(biāo)識(shí)來區(qū)分〔√107、金融IC卡具有"QuickPass閃付"標(biāo)識(shí),則表明卡片支持非接觸式交易,〔√108、圈存也可稱為充值,特指金融IC卡持卡人將其銀行賬戶上的資金劃轉(zhuǎn)到金融IC卡電子現(xiàn)金支付工具中的過程?！病?09、"金融IC卡信息惠民工程"標(biāo)識(shí)主要用于幫助金融IC卡持卡人識(shí)別自助受理終端的惠民服務(wù)相關(guān)信息,以獲取更好的服務(wù)?！病?10、從通訊方式角度,金融IC卡可分為接觸式IC卡、非接觸式IC卡、雙界面金融IC卡。〔√111、雙界面金融IC卡,即將接觸式IC卡和非接觸式IC卡組合在一張卡片中。〔√112、金融IC卡具有可靠性高、安全性高、存儲(chǔ)容量大的特點(diǎn)?！病?13、中國(guó)人民銀行通過制定標(biāo)準(zhǔn)、搭建平臺(tái)、引導(dǎo)試點(diǎn)、夯實(shí)基礎(chǔ)、營(yíng)造環(huán)境等多種方式,不斷拓展金融IC卡在全國(guó)各地的行業(yè)應(yīng)用?！病?14、XX省是全國(guó)關(guān)閉金融IC卡降級(jí)交易試點(diǎn)省份之一?！病?15、金融IC卡不能支持多行業(yè)應(yīng)用。〔×116、電子現(xiàn)金可以掛失。〔×117、我國(guó)最新金融IC卡標(biāo)準(zhǔn)為《中國(guó)金融集成電路〔IC卡規(guī)范》〔JR/T0025-2010,即日常提到的PBOC2.0?！病?18、非接觸式交易是卡片在一定距離范圍靠近讀寫器表面,通過無線電波的傳遞來完成數(shù)據(jù)的讀寫操作,具有快速、安全的特點(diǎn).〔√119、電子現(xiàn)金結(jié)合非接觸式交易后特別適合快速支付領(lǐng)域,如快餐、票務(wù)、便利店等商戶的要求?！病?20、推廣金融IC卡有利于提高我國(guó)銀行卡的整體風(fēng)險(xiǎn)防控能力,維護(hù)金融安全和社會(huì)穩(wěn)定〔√121、推廣金融IC卡有利于銀行卡在各行業(yè)的拓展能力,實(shí)現(xiàn)"一卡多用"?！病?22、推廣金融IC卡是一件便民惠民,方便老百姓支付的大事〔√123、推廣金融IC卡有利于商戶的結(jié)算,降低現(xiàn)金流的風(fēng)險(xiǎn),減輕工作強(qiáng)度〔√124、推廣金融IC卡有利于減輕市場(chǎng)現(xiàn)金壓力〔√125、推廣金融IC卡有利于防范假幣〔√126、推廣金融IC卡有利于提高交易的透明度,有利于政府部門的監(jiān)管〔√127、推廣金融IC卡有利于提升城市形象,促進(jìn)城市信息化和金融信息化的結(jié)合〔√128、推廣金融IC卡和國(guó)際支付體系接軌的要求。金融IC卡的應(yīng)用具有廣泛的社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益?！病痰诙糠謫雾?xiàng)選擇題1、第一個(gè)將總行設(shè)在中國(guó)領(lǐng)土上的外國(guó)銀行是〔A。A.匯豐銀行B.法蘭西銀行C.匯隆銀行D.以上都不對(duì)2、我國(guó)第一家私人資本銀行是〔B。A.中國(guó)通商銀行B.信成銀行C.信義銀行D.以上都不對(duì)3、"劣幣驅(qū)良幣"現(xiàn)象的提出者是〔D。A.約翰·洛克B.大衛(wèi)·休謨C.威廉·配第D.托馬斯·格雷欣4、《中華人民XX國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》是于〔C起實(shí)施的。A.36800B.37012C.36647D.384735、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣,由該金融機(jī)構(gòu)〔A業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳。A.至少2名B.至少3名C.至少4名D.至少1名6、持有人對(duì)公安機(jī)關(guān)沒收的人民幣真?zhèn)斡挟愖h的,可以向〔C申請(qǐng)鑒定。A.上級(jí)公安部門B.中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)C.中國(guó)人民銀行D.當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)7、中國(guó)第一家農(nóng)村信用社成立于〔A。A.XX香河B.XXXXC.XX襄陽D.XXXX8、我國(guó)現(xiàn)行國(guó)有商業(yè)銀行體制實(shí)行的是〔A。A.一級(jí)法人制B.層層控股制C.多級(jí)法人制D.股份制9、金融租賃公司的資本總額不得低于風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的〔A。A.0.1B.0.15C.0.2D.0.2510、改革開放后,在我國(guó)北京設(shè)立的第一家外資銀行代表處是〔A。A.日本輸出入銀行B.花旗銀行C.匯豐銀行D.荷蘭銀行11、目前我國(guó)票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的主要票據(jù)是〔D。A.支票B.銀行本票C.商業(yè)承兌匯票D.銀行承兌匯票12、中國(guó)人民銀行公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)債券交易有〔C。A.股票B.公司債券C.回購(gòu)和現(xiàn)券D.商業(yè)票據(jù)13、我國(guó)中央銀行現(xiàn)階段貨幣政策的中介目標(biāo)是〔A。A.貨幣供應(yīng)量B.控制通貨膨脹C.信貸規(guī)模D.充分就業(yè)14、下列哪種結(jié)算工具適用于異地先拿貨款后發(fā)貨的結(jié)算〔A？A.銀行匯票B.商業(yè)匯票C.銀行本票D.支票15、借款人無法足額償還貸款本息,即使執(zhí)行擔(dān)保,也肯定要造成較大損失的貸款可劃分為〔C。A.關(guān)注B.次級(jí)C.可疑D.損失16、票據(jù)貼現(xiàn)的期限最長(zhǎng)不得超過〔B。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D.12個(gè)月17、盡管借款人目前有能力償還貸款本息,但存在一些可能對(duì)償還貸款本息產(chǎn)生不利影響因素的貸款可劃分為〔B。A.正常B.關(guān)注C.次級(jí)D.可疑18、在我國(guó)銀行掛出的外匯牌價(jià)中〔B。A.現(xiàn)鈔買入價(jià)總是高于現(xiàn)匯買入價(jià)B.現(xiàn)鈔買入價(jià)總是低于現(xiàn)匯買入價(jià)C.現(xiàn)鈔賣出價(jià)低于現(xiàn)匯賣出價(jià)D.現(xiàn)鈔賣出價(jià)總是高于現(xiàn)匯賣出價(jià)19、《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定了銀行的資本充足率必須〔C。A.≥12%B.≥10%C.≥8%D.≥4%20、我國(guó)加入WTO后3年內(nèi),允許設(shè)立中外合資證券公司,但外資比例不得超過〔A。A.41642B.41641C.41702D.4164321、客戶身份資料,自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存〔D年。A.2B.3C.4D.522、以下哪些行為不是金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑行為〔B。A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B.客戶以正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的C.對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后,仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的D.采取必要措施后,仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的23、接受洗錢活動(dòng)報(bào)案的偵查機(jī)關(guān)是哪個(gè)部門？〔CA.人民銀行總行B.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)查詢C.公安機(jī)關(guān)D.銀監(jiān)局24、在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過程中,當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí),〔B依法暫時(shí)禁止客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施。A.商業(yè)銀行B.中國(guó)人民銀行C.公安機(jī)關(guān)D.銀監(jiān)局25、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)在采取臨時(shí)凍結(jié)措施之前或〔D小時(shí)之內(nèi),向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。A.12B.24C.36D.4826、反洗錢調(diào)查中臨時(shí)凍結(jié)不得超過〔C小時(shí)。A.24B.36C.48D.1227、反洗錢調(diào)查中采取臨時(shí)凍結(jié)措施應(yīng)遵循的程序不包括什么？〔CA.報(bào)請(qǐng)批準(zhǔn)B.書面通知C.走訪調(diào)查D.決定報(bào)案28、下列哪項(xiàng)不是臨時(shí)凍結(jié)的解除方式？〔AA.書面解除B.自動(dòng)解除C.通知解除D.以上都不對(duì)29、下列哪項(xiàng)不屬于破壞金融管理秩序罪〔BA.持有、使用假幣B.逾期貸款未還C.非法吸收公眾存款D.違法發(fā)放貸款30、下列哪項(xiàng)不屬于洗錢罪的上游犯罪？〔DA.恐怖犯罪B.貪污賄賂犯罪C.金融詐騙犯罪D.搶劫犯罪31、在同城范圍內(nèi)支票的提示付款期為自出票之日起〔D天。A.7B.8C.9D.1032、洗錢活動(dòng)不包括下列哪個(gè)過程〔A？A.轉(zhuǎn)移階段B.處置階段C.離析階段D.融合階段33、洗錢過程不具有哪項(xiàng)特征？〔DA.改變有關(guān)金錢的形式B.洗錢者首先考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源C.洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡D.洗錢者能夠控制洗錢的關(guān)鍵步驟34、我國(guó)反洗錢行政主管是哪個(gè)部門？〔AA.中國(guó)人民銀行B.地方政府C.商業(yè)銀行D.銀監(jiān)局35、下列哪項(xiàng)不是中國(guó)人民銀行依法應(yīng)履行的反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)？〔DA.負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測(cè)B.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)C.按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定,與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料D.負(fù)責(zé)偵查所有涉及反洗錢案件的當(dāng)事人和其他相關(guān)單位和個(gè)人36、反洗錢行政主管部門實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí),其調(diào)查權(quán)來源于〔A。A.法律授權(quán)B.政府部門的授權(quán)C.偵查機(jī)關(guān)的委托D.政府機(jī)關(guān)的委托37、下列哪項(xiàng)不是反洗錢調(diào)查的適用條件？〔BA.反洗錢調(diào)查只針對(duì)可疑交易活動(dòng)B.反洗錢調(diào)查只針對(duì)可疑交易活動(dòng)主體C.可疑交易活動(dòng)需要調(diào)查核實(shí)D.以上都不對(duì)38、下列哪項(xiàng)不是反洗錢調(diào)查中報(bào)案的適用條件？〔DA.經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的B.可疑交易活動(dòng)已經(jīng)過反洗錢調(diào)查C.采取一定的形式報(bào)案。鑒于洗錢犯罪的專業(yè)性和復(fù)雜性,用書面形式報(bào)案,更有利于偵查機(jī)關(guān)全面準(zhǔn)確了解情況D.經(jīng)調(diào)查不屬于人民銀行調(diào)查范疇的39、反洗錢調(diào)查中臨時(shí)凍結(jié)是指,〔C依法暫時(shí)禁止客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施。A.公安機(jī)關(guān)B.檢察機(jī)關(guān)C.中國(guó)人民銀行D.銀監(jiān)會(huì)40、反洗錢調(diào)查的對(duì)象局限于〔C。A.承擔(dān)反洗錢法律規(guī)定義務(wù)的行政機(jī)關(guān)B.所有涉及案件的行政機(jī)關(guān)C.承擔(dān)反洗錢法律規(guī)定義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)D.所有涉及案件的當(dāng)事人和其他相關(guān)單位和個(gè)人41、銀行、郵政、基金組織以及其他金融機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)公司合作,通過共同的銷售渠道向客戶提供產(chǎn)品和服務(wù)稱為〔B。A.基金理財(cái)產(chǎn)品B.銀保理財(cái)產(chǎn)品C.國(guó)債投資產(chǎn)品D.人民幣理財(cái)產(chǎn)品42、在某個(gè)市場(chǎng)買入〔或者賣出某一交割月份的某種商品合約的同時(shí),在另一個(gè)市場(chǎng)上賣出〔或者買入同種商品相應(yīng)的合約,以期利用兩個(gè)市場(chǎng)的價(jià)差變動(dòng)來獲利的行為指〔C。A.跨品種套利B.跨地區(qū)套利C.跨市場(chǎng)套利D.跨國(guó)家套利43、儲(chǔ)戶認(rèn)為儲(chǔ)蓄存款利息支付有錯(cuò)誤時(shí),有權(quán)向〔B申請(qǐng)復(fù)核。A.中國(guó)人民銀行B.經(jīng)辦的儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)C.財(cái)政部D.銀監(jiān)會(huì)44、〔A應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)銀行報(bào)送的核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的開戶資料的合規(guī)性以及存款人開立基本存款賬戶的唯一性進(jìn)行審核。A.中國(guó)人民銀行B.銀監(jiān)會(huì)C.保監(jiān)會(huì)D.證監(jiān)會(huì)45、存款人在異地從事臨時(shí)活動(dòng)的,只能在其臨時(shí)活動(dòng)地開立一個(gè)〔A賬戶。A.臨時(shí)存款B.基本存款C.專業(yè)存款D.一般存款46、〔B是為鼓勵(lì)城鄉(xiāng)居民以儲(chǔ)蓄方式,為其子女接受非義務(wù)教育積蓄資金,促進(jìn)教育事業(yè)發(fā)展而開辦的儲(chǔ)蓄。A.存款儲(chǔ)蓄B.教育儲(chǔ)蓄C.基金儲(chǔ)蓄D.子女儲(chǔ)蓄47、特定貸款,系指經(jīng)〔C批準(zhǔn)并對(duì)貸款可能造成的損失采取相應(yīng)補(bǔ)救措施后責(zé)成國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行發(fā)放的貸款。A.中國(guó)人民銀行B.財(cái)政部C.國(guó)務(wù)院D.銀監(jiān)會(huì)48、"工薪貸"的擔(dān)保方式：〔CA.抵押貸款B.擔(dān)保貸款C.信用貸款D.委托貸款49、一般客戶個(gè)人汽車消費(fèi)貸款期限原則上不應(yīng)超過〔B年。A.2B.3C.4D.550、生源地助學(xué)貸款的最高限額為每人每學(xué)年〔D元。A.3000B.4000C.5000D.600051、持卡人可持信用卡在特約單位購(gòu)物消費(fèi)。單位卡不得用于〔B萬元以上的商品交易、勞務(wù)供應(yīng)款項(xiàng)的結(jié)算。A.5B.10C.15D.2052、〔A是指商業(yè)銀行與政府部門、法人機(jī)構(gòu)或其他組織簽訂合同建立差旅費(fèi)用報(bào)銷還款關(guān)系,為其工作人員提供日常商務(wù)支出和財(cái)務(wù)報(bào)銷服務(wù)的信用卡。A.商務(wù)差旅卡B.商務(wù)采購(gòu)卡C.商務(wù)出訪卡D.商務(wù)旅游卡53、金融機(jī)構(gòu)向〔B或其派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開辦電子銀行業(yè)務(wù)。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)保監(jiān)會(huì)54、網(wǎng)上銀行又被稱為〔A,因?yàn)樗皇軙r(shí)間、空間限制,能夠在任何時(shí)間、任何地點(diǎn)、以任何方式為客戶提供金融服務(wù)。A."3A銀行"B."3B銀行"C."3C銀行"D."3D銀行"55、商業(yè)銀行從事代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的銷售人員,應(yīng)當(dāng)符合〔D規(guī)定的保險(xiǎn)銷售從業(yè)資格條件。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)保監(jiān)會(huì)56、通過商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)直接向客戶銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的人員,應(yīng)當(dāng)是持有〔C資格證書的商業(yè)銀行銷售人員。A.銀行從業(yè)資格人員B.證券從業(yè)資格人員C.保險(xiǎn)代理從業(yè)人員D.會(huì)計(jì)從業(yè)資格人員57、股票型基金是以股票為主要投資對(duì)象的基金。股票資產(chǎn)占基金凈資產(chǎn)〔B以上。A.0.5B.0.6C.0.7D.0.858、跨市場(chǎng)ETF是指由〔A發(fā)起設(shè)立的,以復(fù)制的方法追蹤成份股分別在深、滬兩交易所上市的標(biāo)的指數(shù)的基金。A.境內(nèi)基金公司B.境外基金公司C.境內(nèi)證券公司D.境外證券公司59、滬深300指數(shù)是從XX和上海證券市場(chǎng)中選取市值和交易量綜合排名靠前的300只〔B作為樣本編制而成的成份股指數(shù)。A.B股B.A股C.H股D.N股60、〔D是指以股票價(jià)格指數(shù)作為標(biāo)的物的金融期貨合約。A.外匯期貨B.商品期貨C.國(guó)債期貨D.股指期貨61、根據(jù)《征信業(yè)管理?xiàng)l例》的規(guī)定,征信機(jī)構(gòu)對(duì)個(gè)人不良信息自不良行為或者事件終止之日〔一般為該筆貸款或信用卡欠款還清之日起保存〔D年；超過〔D年的,應(yīng)當(dāng)予以刪除。A.2B.3C.4D.562、第一套人民幣于〔B全部停止使用。A.36708B.20219C.39173D.2058563、第五套人民幣面額：20元；正面圖案：毛澤東同志頭像；背面圖案：〔CA.長(zhǎng)江三峽B.泰山C.XX山水D.XX西湖64、中國(guó)人民銀行自〔B年開始發(fā)行貴金屬紀(jì)念幣,〔B年開始發(fā)行普通紀(jì)念幣。A.19781983B.19791984C.19791983D.1978,1984。65、個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)的網(wǎng)絡(luò)覆蓋全國(guó)各地,無論在哪里,您都可以到〔B。A.人民銀行總行B.當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)查詢C.商業(yè)銀行D.銀監(jiān)局66、〔B是由商業(yè)銀行〔或發(fā)卡機(jī)構(gòu)發(fā)行的具有支付結(jié)算、匯兌轉(zhuǎn)賬、儲(chǔ)蓄、循環(huán)信貸等全部或部分功能的支付工具或信用憑證。A.匯票B.銀行卡C.本票D.支票。67、個(gè)人信用報(bào)告主要包括基本信息、〔C、信用卡信息和查詢信用報(bào)告的記錄。A.存款信息B.法院判決信息C.貸款信息D.配偶信息。68、整存零取〔B元起存,存期分一年、三年、五年,支取本金分一個(gè)月、三個(gè)月、半年一次,由客戶開戶時(shí)約定。A.500B.1000C.5000D.1000069、個(gè)人信息主體有權(quán)每年〔B次免費(fèi)獲取本人的信用報(bào)告。A.一B.二C.三D.四70、能辨別面額,票面剩余〔D以上,其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全額兌換。A.三分之一〔含三分之一B.五分之四〔含五分之四C.三分之二〔含三分之二；D.四分之三〔含四分之三71、教育助學(xué)貸款一般最長(zhǎng)期限不超過〔B年〔特例可達(dá)〔B年,可根據(jù)中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定適當(dāng)展期。A.6,10B.8,12C.8,10D.7,1272、對(duì)符合條件的婦女合伙經(jīng)營(yíng)和組織起來就業(yè)的,小額擔(dān)保貸款經(jīng)辦金融機(jī)構(gòu)可將人均最高額度提高至〔A萬元、總額不超過〔A萬元,實(shí)行"捆綁式"貸款。A.10,50B.15,50C.10,40D.15,5573、第四套人民幣面額5元；正面圖案：藏族、回族人物頭像；背面圖案為〔C。A.南海和南天一柱B.珠穆朗瑪峰C.長(zhǎng)江巫峽D.D黃河壺口瀑布74、以注冊(cè)商標(biāo)專用權(quán)出質(zhì)的綜合授信期限一般不超過〔B年,其間,貸款人可根據(jù)借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況的變化,適當(dāng)調(diào)整綜合授信額度,在授信額度內(nèi)借款人可隨借隨還。A.2B.3C.4D.5。75、按照現(xiàn)行法律法規(guī),〔D經(jīng)理國(guó)庫(kù)。A.財(cái)政部門B.商業(yè)銀行C.銀監(jiān)D.中國(guó)人民銀行76、外匯一般具有〔C、普遍接受性、可償性的三個(gè)特征。A.價(jià)值性B.可收藏性C.可自由兌換性D.可比性77、境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入購(gòu)匯及未用完的人民幣兌回,按以下規(guī)定辦理：在境內(nèi)取得的經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入,憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明材料〔含稅務(wù)憑證辦理購(gòu)匯；原兌換未用完的人民幣兌回外匯,憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理,原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起〔B個(gè)月；對(duì)于當(dāng)日累計(jì)兌換不超過等值〔B美元〔含以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場(chǎng)所當(dāng)日累計(jì)不超過等值〔B美元〔含的兌換,可憑本人有效身份證件辦理。A.125001000B.245001000C.24500500D.241000100078、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣〔C萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.50B.100C.200D.30079、被稱為保密天堂的國(guó)家和地區(qū),較為典型的有：瑞士、開曼、〔D、巴哈馬以及加勒比海和南太平洋的一些島國(guó)。A.美國(guó)B.日本C.卡塔爾D.巴拿馬80、〔C,《中華人民XX國(guó)反洗錢法》出臺(tái)。A.38961B.39083C.38991D.3935681、〔A是指經(jīng)濟(jì)主體在金融活動(dòng)中遭受損失的不確定性或可能性。A.金融風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.利率風(fēng)險(xiǎn)82、維護(hù)金融穩(wěn)定的工具不包括以下〔C。A.流動(dòng)性支持B.資本賬戶管理C.審慎監(jiān)管D.支付體系支持83、〔B是維護(hù)金融穩(wěn)定的基礎(chǔ)。A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B.政治保障C.金融監(jiān)管D.金融機(jī)構(gòu)相互協(xié)作84、貨幣政策的目標(biāo)是〔A。A.保持幣值穩(wěn)定B.維護(hù)金融穩(wěn)定C.防止通貨膨脹D.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)85、〔C不屬于政策性銀行。A.國(guó)家開放銀行B.中國(guó)進(jìn)出口銀行C.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行D.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行86、一般而言,如果交易協(xié)議達(dá)成后,在未來某一特定時(shí)間才辦理交割的交易稱為〔B。A.期權(quán)交易B.期貨交易C.權(quán)證交易D.股票交易87、〔D是資金供給者向資金需求者〔通常是公司提供資金的所有權(quán)憑證。A.期貨B.保險(xiǎn)C.債券D.股票88、以下不屬于保險(xiǎn)功能的是〔D。A.經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償B.融通資金C.社會(huì)管理D.資源配置89、〔C是維護(hù)金融體系穩(wěn)定的重要手段。A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B.政治保障C.金融監(jiān)管D.金融機(jī)構(gòu)相互協(xié)作90、〔A是金融安全網(wǎng)的重要組成部分,通常是指中央銀行出于防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的考慮,對(duì)金融機(jī)構(gòu)提供流動(dòng)性支持的一種制度安排。A.最后貸款人職能B.審慎監(jiān)管職能C.存款準(zhǔn)備金制度D.存款保險(xiǎn)制度91、以下〔B是不屬于中央銀行履行最后貸款人職能的原則。A.中央銀行提供的資金支持是短期的。B.中央銀行對(duì)任何流動(dòng)性出現(xiàn)困難的金融機(jī)構(gòu)都提供金融支持。C.中央銀行執(zhí)行懲罰性利率,促使風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)為自己的不謹(jǐn)慎行為付出代價(jià)。D.要求借款機(jī)構(gòu)提供優(yōu)質(zhì)抵押品或其他形式的可靠擔(dān)保。92、緊急貸款是指中國(guó)人民銀行為幫助發(fā)生支付危機(jī)的金融機(jī)構(gòu)緩解支付壓力、恢復(fù)信譽(yù),防止出現(xiàn)〔C金融風(fēng)險(xiǎn)而發(fā)放的人民幣貸款。A.流動(dòng)性B.操作性C.系統(tǒng)性D.非系統(tǒng)性93、根據(jù)《最高人民法院關(guān)于人民法院審理借貸案件的若干意見》的解釋,民間借貸的利率可以適當(dāng)高于銀行的利率,各地人民法院可根據(jù)本地區(qū)的實(shí)際情況具體掌握,但最高不得超過銀行同類貸款利率的〔B〔包含利率本數(shù)。A.二倍B.四倍C.六倍D.八倍94、根據(jù)規(guī)定,未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)向特定對(duì)象變相發(fā)行股票或者公司企業(yè)債券超過〔A人的屬于擅自發(fā)行股票、債券。A.200B.300C.400D.50095、以下〔D不屬于非法集資活動(dòng)的常見手段。A.承諾高額回報(bào)B.虛假夸大投資項(xiàng)目C.以虛假宣傳造勢(shì)D.承諾適當(dāng)利息分紅96、維護(hù)金融穩(wěn)定的一般框架是〔C。A.判斷風(fēng)險(xiǎn)—分析風(fēng)險(xiǎn)—采取措施B.判斷評(píng)估—監(jiān)測(cè)分析—采取措施C.監(jiān)測(cè)分析—判斷評(píng)估—采取措施D.監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)—判斷風(fēng)險(xiǎn)—評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)97、商業(yè)銀行期限錯(cuò)配是指〔A。A.商業(yè)銀行依靠短期存款來為長(zhǎng)期存款融資進(jìn)而產(chǎn)生的期限不匹配問題；B.商業(yè)銀行由于發(fā)放長(zhǎng)期貸款而使得短期流動(dòng)性不足產(chǎn)生的問題了；C.商業(yè)銀行為了調(diào)劑資金余缺通過同業(yè)拆借來解決流動(dòng)性問題；D.商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)影響銀行當(dāng)期損益而產(chǎn)生的問題。98、根據(jù)國(guó)際存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)協(xié)會(huì)〔IADI的統(tǒng)計(jì),到20XX底,全球已有〔B個(gè)國(guó)家和地區(qū)通過立法建立了存款保險(xiǎn)制度。A.94B.95C.96D.9799、〔B中國(guó)保監(jiān)會(huì)頒布了《保險(xiǎn)保障基金管理辦法》,以保險(xiǎn)保障基金的形式初步建立了保險(xiǎn)業(yè)投資者保護(hù)制度。A.38139B.38322C.38869D.39052100、〔D是指為維護(hù)金融穩(wěn)定,經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn),中國(guó)人民銀行發(fā)放的用于防范和處置金融風(fēng)險(xiǎn)的再貸款。A.中央銀行專項(xiàng)借款B.緊急貸款C.風(fēng)險(xiǎn)處置貸款D.金融穩(wěn)定再貸款101、凡發(fā)生涉外收入的申報(bào)主體,應(yīng)在解付銀行解付之日或結(jié)匯中轉(zhuǎn)行結(jié)匯之日后〔B個(gè)工作日內(nèi)辦理款項(xiàng)的申報(bào)。A.3B.5C.10D.14102、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易〔B萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.10B.20C.30D.50103、人民幣自1948年發(fā)行以來,至今已發(fā)行了〔C套紙幣。A.3B.4C.5D.6104、支票影像交換系統(tǒng)可實(shí)現(xiàn)支票在什么范圍內(nèi)通用〔A。A.全國(guó)B.全省C.本地區(qū)D.境內(nèi)外105、銀行辦理一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開戶手續(xù)后,應(yīng)于開戶之日起〔A個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种?lt;即賬戶管理系統(tǒng)>報(bào)備。A.5B.7C.10D.15106、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定建立客戶身份資料交易記錄保存制度,對(duì)客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后,應(yīng)當(dāng)至少保存幾年？〔CA.3B.4C.5D.6107、"洗錢罪"最早在我國(guó)法律規(guī)定上出現(xiàn)是哪年？〔BA.1992年B.1997年C.1999年D.20XX108、金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的,有何處罰規(guī)定？〔AA.由中國(guó)人民銀行給予警告,并處以1000元以上5000元以下罰款B.由中國(guó)人民銀行給予警告,并處以5000元以上10000元以下罰款C.由中國(guó)人民銀行給予警告,并處以1000元以上10000元以下罰款D.由中國(guó)人民銀行給予警告,并處以1000元以上50000元以下罰款109、銀行卡被吞卡后,持卡人要注意保管好吞卡憑條,吞卡在〔A個(gè)工作日內(nèi),持有效身份證件及其他可以證明卡片持有者的材料到ATM所屬網(wǎng)點(diǎn)辦理領(lǐng)卡手續(xù)。A.3B.4C.5D.6110、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第七條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆〔C萬元以上或者外幣等值〔C萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A.10；2B.5；2C.5；1D.15；3111、能辨別面額,票面剩余二分之一〔含二分之一至四分之三以下,其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的〔C兌換。A.七折B.全額C.一半D.八折112、持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)未嬗挟愖h,可以自收繳之日起〔A個(gè)工作日內(nèi),持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面申請(qǐng)鑒定。A.3B.4C.5D.6113、存款利率實(shí)行上限管理。目前,存款利率上限為存款基準(zhǔn)利率的〔B倍。A.1B.1.1C.1.3D.1.5114、自〔B起,經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn),中國(guó)人民銀行決定全面放開貸款利率管制,即取消金融機(jī)構(gòu)貸款利率0.7倍的下限。A.41395B.41475C.41487D.41509115、個(gè)人活期存款按季結(jié)息,按結(jié)息日掛牌活期利率計(jì)息,每季末月的〔B日為結(jié)息日。A.1B.20C.30D.15116、人民幣各項(xiàng)貸款的計(jì)、結(jié)息方式由〔A確定。A.借貸雙方協(xié)商B.借款人C.貸款人D.中國(guó)人民銀行117、為配合國(guó)家宏觀調(diào)控政策需要,經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn),自〔A起,對(duì)儲(chǔ)蓄存款利息所得暫免征收個(gè)人所得稅。A.39730B.39569C.39620D.39783118、目前上海黃金交易所共有黃金、XX和鉑12個(gè)交易品種,交易時(shí)間〔C小時(shí),是全國(guó)唯一有夜市的交易所。A.8B.9C.10D.12119、根據(jù)中國(guó)人民銀行《關(guān)于進(jìn)一步改進(jìn)小額擔(dān)保貸款管理推動(dòng)創(chuàng)業(yè)促進(jìn)就業(yè)的通知》規(guī)定,對(duì)符合貸款條件的自主創(chuàng)業(yè)者個(gè)人,貸款額度為不超過〔B萬元。A.3B.5C.8D.10120、我國(guó)銀行規(guī)定的最低還款額一般是應(yīng)還金額的〔D%。A.15B.5C.20D.10121、目前,人民幣存款利率管上限,存款利率上浮區(qū)間為存款基準(zhǔn)利率的〔A倍；A.1.1B.1.2C.1.3D.1.4122、個(gè)人活期存款賬戶開戶起存金額為〔A元。A.1B.5C.10D.100123、零存整取〔A元起存,存期分一年、三年、五年,沒月存入金額固定。A.5B.10C.20D.30124、民間借貸的利率可以適當(dāng)高于銀行的利率,但最高不得超過銀行同類貸款利率的〔B倍。超出此限度的,超出部分的利息不予保護(hù)。A.3B.4C.5D.6125、對(duì)符合貸款條件的自主創(chuàng)業(yè)者個(gè)人,小額擔(dān)保貸款額度為不超過〔D萬元。A.2B.3C.4D.5126、小額擔(dān)保個(gè)人貸款的期限一般為不超過〔C年,借款提出展期且擔(dān)保人同意繼續(xù)提供擔(dān)保的,可按規(guī)定展期一次,展期期限不得超過1年。A.0.5B.1C.2D.3127、自20XX1月1日起,對(duì)個(gè)人新發(fā)放的小額擔(dān)保貸款,其貸款利率可在中國(guó)人民銀行公布的同期貸款基準(zhǔn)利率的基礎(chǔ)上上浮〔A百分點(diǎn)。A.3B.4C.5D.6128、對(duì)利用小額擔(dān)保貸款從事個(gè)體經(jīng)營(yíng)、合伙經(jīng)營(yíng)或組織起來就業(yè)的微利項(xiàng)目小額擔(dān)保貸款由中央財(cái)政據(jù)實(shí)給予〔D貼息。A.0.25B.0.5C.0.75D.1129、基層勞動(dòng)保障工作平臺(tái)在〔B個(gè)工作日內(nèi)負(fù)責(zé)審核個(gè)人小額擔(dān)保貸款申請(qǐng)人的身份、就業(yè)狀況和信譽(yù)等,在真實(shí)、全面了解借款人基本情況的基礎(chǔ)上決定是否予以推薦上報(bào)人社部門。A.1B.3C.5D.10130、人社部門在〔B個(gè)工作日內(nèi)復(fù)核審查個(gè)人小額擔(dān)保貸款申請(qǐng)人身份、貸款用途等,出具資格認(rèn)定證明,并將符合規(guī)定的借款申請(qǐng)人材料報(bào)送擔(dān)保機(jī)構(gòu)或直接報(bào)送經(jīng)辦銀行。A.1B.3C.5D.10131、目前上海黃金交易所交易時(shí)間〔C小時(shí)。A.6B.8C.10D.12132、符合條件的勞動(dòng)密集型小企業(yè)發(fā)放的小額擔(dān)保貸款,由財(cái)政部門按中國(guó)人民銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率的〔B給予貼息。A.0.25B.0.5C.0.75D.1133、試點(diǎn)企業(yè)收到跨境人民幣款項(xiàng)時(shí),應(yīng)填寫《涉外收入申報(bào)單》并于〔C個(gè)工作日內(nèi)辦理申報(bào)。A.1B.3C.5D.10134、持有XX居民身份證的個(gè)人可通過XX參加行利用清算行或代理行渠道辦理經(jīng)常項(xiàng)目下往來大陸匯款,包括以賬戶持有人為收款人〔同名匯款或者其他收款人的XX對(duì)大陸人民幣匯款,每人每天不超過〔D元人民幣。A.10000B.20000C.50000D.80000135、利率作為資金的價(jià)格,在金融資源配置中起著〔A調(diào)節(jié)作用。A.基礎(chǔ)性B.決定性C.輔助性D.一般性136、利率市場(chǎng)化并不意味著利率的完全自由化,中央銀行仍可以通過〔A操作影響市場(chǎng)基準(zhǔn)利率。A.公開市場(chǎng)B.貨幣市場(chǎng)C.流通市場(chǎng)D.債券市場(chǎng)137、對(duì)符合條件的勞動(dòng)密集型小企業(yè),小額擔(dān)保貸款額度不超過〔D萬元。A.20B.50C.100D.200138、中、長(zhǎng)期貸款利率由借貸雙方按商業(yè)原則確定,可采用〔C的確定方式。A.基準(zhǔn)利率B.市場(chǎng)利率C.固定利率D.浮動(dòng)利率139、對(duì)符合貸款條件人員合伙經(jīng)營(yíng)與組織起來就業(yè)開辦企業(yè)的,小額擔(dān)保貸款可按人均5萬元以內(nèi)、總額不超過〔B萬元的額度。A.10B.20C.25D.30140、個(gè)人住房公積金貸款期限在在1年以上的,遇法定利率調(diào)整,調(diào)整于〔D開始,按相應(yīng)利率檔次執(zhí)行新的利率規(guī)定。A.利率調(diào)整日B.利率調(diào)整月末C.當(dāng)年末D.下年初141、單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為〔DA.基本存款賬戶、一般存款賬戶B.專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶C.基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶D.基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶142、票據(jù)金額以中文大寫和數(shù)碼同時(shí)記載,二者必須一致,二者不一致的后果是〔A。A.票據(jù)無效B.票據(jù)更改后有效C.票據(jù)金額以中文大寫為依據(jù)D.票據(jù)金額以數(shù)碼為依據(jù)143、票據(jù)權(quán)利是〔C。A.付款請(qǐng)求權(quán)B.追索權(quán)C.付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)D.請(qǐng)求追訴權(quán)144、持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利,自票據(jù)到期日起〔B。A.一年B.二年C.三年D.五年145、一臺(tái)支付密碼器最多可注冊(cè)在不同銀行開設(shè)的〔C個(gè)銀行賬號(hào)。A.10B.15C.20D.25146、銀行卡按信息載體不同分為〔A。A.磁條卡、芯片〔ＩＣ卡B.磁條卡、感應(yīng)卡C.感應(yīng)卡、芯片〔ＩＣ卡D.感應(yīng)卡、芯片〔ＩＣ卡、磁條卡147、儲(chǔ)值卡的面值或卡內(nèi)幣值不得超過〔B元人民幣。A.500B.1000C.1500D.2000148、持卡人在自動(dòng)柜員機(jī)取款設(shè)定交易上限,每卡每日累計(jì)提款不得超過〔B元人民幣。A.10000B.20000C.30000D.50000149、銀行卡通過聯(lián)網(wǎng)的各類終端交易的原始單據(jù)至少保留〔A年備查。A.二B.三C.五D.十150、發(fā)卡銀行對(duì)持卡人關(guān)于賬務(wù)情況的查詢和改正要求應(yīng)當(dāng)在〔D天內(nèi)給予答復(fù)。A.7B.10C.15D.30151、持卡人出租或轉(zhuǎn)借其信用卡及其賬戶的,發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令其改正,并對(duì)其處以〔D元人民幣以內(nèi)的罰款。A.100B.300C.500D.1000152、發(fā)卡銀行對(duì)〔A內(nèi)的幣值不計(jì)付利息。A.貸記卡賬戶的存款B.借記卡〔不含儲(chǔ)值卡賬戶的存款C.準(zhǔn)貸記卡賬戶的存款D.準(zhǔn)借記卡賬戶的存款153、貸記卡持卡人非現(xiàn)金交易享受哪些優(yōu)惠條件？〔DA.免息還款期待遇B.最低還款額待遇C.延長(zhǎng)還款期待遇D.免息還款期待遇、最低還款額待遇154、貸記卡免息還款期最長(zhǎng)為〔C天。A.30B.45C.60D.90155、銀行卡特約商戶應(yīng)按其行業(yè)類別支付銀行卡刷卡手續(xù)費(fèi),基準(zhǔn)手續(xù)費(fèi)為0.78%的行業(yè)類別是〔C。A.餐飲類行業(yè)B.娛樂類行業(yè)C.一般類行業(yè)D.民生類行業(yè)156、影像交換系統(tǒng)參與者包括辦理支票結(jié)算業(yè)務(wù)的〔A。A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和票據(jù)交換所B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)C.票據(jù)交換所D.金融機(jī)構(gòu)157、支票影像業(yè)務(wù)金額上限為〔D萬元。A.10B.20C.30D.50158、在同城范圍內(nèi)支票的提示付款期為自出票之日起〔C天。A.3B.5C.10D.15159、票據(jù)交換所收到提出行提交的支票影像信息,應(yīng)在〔A將支票影像信息提交影像交換系統(tǒng)。A.當(dāng)日內(nèi)B.二日內(nèi)C.三日內(nèi)D.一周內(nèi)160、根據(jù)客戶書面委托,保證在2小時(shí)內(nèi)資金到賬的加急即時(shí)業(yè)務(wù),以上述規(guī)定收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為基數(shù)加收〔C。A.0.05B.0.1C.0.3D.0.5161、上海黃金交易所和〔B是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)開展黃金交易的交易所。A.XX證券交易所B.上海期貨交易所C.中國(guó)人民銀行D.海證券交易所162、攜帶金銀及制品〔A克以上者,應(yīng)向海關(guān)申報(bào),并將申報(bào)單證交由海關(guān)辦理物品進(jìn)出境手續(xù)。A.50B.80C.100D.30163、〔D,國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立了上海黃金交易所。A.37194B.37529C.37530D.37559164、根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》,對(duì)個(gè)人結(jié)匯實(shí)行年度總額管理,年度總額為每人每年等值〔A萬美元。A.5B.4C.3D.以上都不正確165、為提高流通人民幣整潔度,維護(hù)人民幣信譽(yù),中國(guó)人民銀行制定了《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》,于〔B起執(zhí)行。A.37622B.37987C.38353D.38718166、根據(jù)《境外外匯賬戶管理規(guī)定》,境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在境外外匯賬戶使用期限到期后〔A個(gè)工作日內(nèi),將境外外匯賬戶的銀行銷戶通知書報(bào)外匯局備案,余額調(diào)回境內(nèi),并提供賬戶清單。A.30B.15C.60D.90167、紙幣真?zhèn)蔚淖R(shí)別通常采用直觀對(duì)比和儀器檢測(cè)相結(jié)合的方法,即通常說的〔A。A.看、二摸、三聽、四測(cè)B.一看、二聽、三摸、四測(cè)C.一聽、二看、三摸、四測(cè)D.一聽、二看、三測(cè)、四摸168、金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過程中有下列哪種情節(jié)可以不立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)?！睞A.一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣10張〔枚B.屬于利用新的造假手段制造假幣的；C.有制造販賣假幣線索的；D.持有人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的。169、持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h,可以自收繳之日起〔B個(gè)工作日內(nèi),持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請(qǐng)。A.1B.3C.5D.7170、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到鑒定申請(qǐng)之日起２個(gè)工作日內(nèi),通知收繳單位報(bào)送需要鑒定的貨幣。收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起〔A個(gè)工作日內(nèi),將需要鑒定的貨幣送達(dá)鑒定單位。A.2B.4C.6D.5171、不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)不正確的一項(xiàng)是〔AA.紙幣票面缺少面積在30平方毫米以上。B.紙幣票面裂口2處以上,長(zhǎng)度每處超過5毫米；裂口1處,長(zhǎng)度超過10毫米。C.紙幣票面有紙質(zhì)較綿軟,起皺較明顯,脫色、變色、變形,不能保持其票面防偽功能等情形之一。D.紙幣票面污漬、涂寫字跡面積超過2平方厘米；不超過2平方厘米,但遮蓋了防偽特征之一。172、故意毀損人民幣的,由公安機(jī)關(guān)給予警告,并處〔C元以下的罰款。A.2萬B.5萬C.1萬D.3萬173、《中華人民XX國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》自〔B起施行。A.33178B.36647C.36800D.37257174、第五套人民幣100元、50元、和10元紙幣上的"陰陽互補(bǔ)對(duì)印圖案"是〔B。A.花卉B.古錢幣C.文學(xué)D.人物頭像175、第五套人民幣20元紙幣背面中間部位在紫外光下顯現(xiàn)〔B色熒光圖案。A.黃B.綠C.桔黃D.紅176、截至20XX12月31日,第五套人民幣共發(fā)行了〔B種面額紙幣和〔B種面額的硬幣。A.５、４B.６、３C.11、３D.12、4177、第五套人民幣100元紙幣的光變面額數(shù)字顏色變化是由：〔D。A.綠變金B(yǎng).金變綠C.藍(lán)變黃D.綠變藍(lán)178、采集個(gè)人信息應(yīng)當(dāng)經(jīng)〔A同意,未經(jīng)本人同意不得采集。A.信息主體本人B.信息查詢?nèi)薈.第三方D.信息使用人179、信息提供者向征信機(jī)構(gòu)提供個(gè)人不良信息,應(yīng)當(dāng)事先告知〔C。A.信息查詢?nèi)薆.第三方C.信息主體本人D.信息使用人180、中小企業(yè)集合票據(jù),是指〔C個(gè)〔含以上、〔C個(gè)〔含以下具有法人資格的中小非金融企業(yè),在銀行間債券市場(chǎng)統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計(jì)、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進(jìn)、統(tǒng)一發(fā)行注冊(cè)方式共同發(fā)行的,約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。A.2；5B.3；10C.2；10D.3；15181、在不良信息保存期限內(nèi),信息主體可以對(duì)不良信息作出說明,征信機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)〔C記載。A.不予B.選擇C.予以D.拒絕182、超短期融資券〔簡(jiǎn)稱"SCP",是短期融資券的特殊形式,指具有法人資格、信用評(píng)級(jí)較高的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的,期限在〔B天以內(nèi)的短期融資券。A.180B.270C.360D.540183、信用報(bào)告被人們喻為〔B。A.經(jīng)濟(jì)快車B.經(jīng)濟(jì)身份證C.經(jīng)濟(jì)名牌D.以上都是184、征信,記錄您〔A的信用行為。A.過去B.現(xiàn)在C.未來D.以上都是185、征信就是〔D為您建立信用檔案,依法采集、客觀記錄您的信用信息,并依法對(duì)外提供您信用報(bào)告的一種活動(dòng)。A.金融機(jī)構(gòu)B.擔(dān)保公司C.當(dāng)?shù)卣瓺.專業(yè)化的獨(dú)立的第三方機(jī)構(gòu)186、征信信息的核心是〔C。A.配偶信息B.擁有的資產(chǎn)信息C.借錢還錢的負(fù)債信息D.訴訟信息187、信用,簡(jiǎn)單地說就是〔B。A.說話算數(shù)B.借錢還錢C.承諾D.交易188、在過去獲得的信用交易以及在信用交易中正常履約的信息指的是〔A。A.正面信息B.評(píng)分信息C.負(fù)面信息D.基本信息189、在交易中作為交易的一方向?qū)Ψ匠兄Z在未來償還的前提下,對(duì)方向您提供資金、商品或服務(wù)的活動(dòng)指的是〔C。A.征信交易B.易貨交易C.信用交易D.服務(wù)交易190、個(gè)人的信用信息指的是〔D。A.考勤信息B.醫(yī)療信息C.存款信息D.是否履行了合同約定的義務(wù)191、個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)于〔C建成并正式全國(guó)聯(lián)網(wǎng)運(yùn)行。A.39052B.38869C.38718D.38353192、信息報(bào)告只能〔A的途徑。A.通過本人授權(quán)、法定目的的、本人授權(quán)與法定目的相結(jié)合B.通過非本人授權(quán)、法定目的C.只能通過本人授權(quán)D.只能通過法人目的193、對(duì)個(gè)人信用信息的記錄需要具有〔A。A.連續(xù)性和全面性B.真實(shí)性和全面性C.連續(xù)性和真實(shí)性D.及時(shí)性和正確性194、個(gè)人信用數(shù)據(jù)庫(kù)日常的運(yùn)行維護(hù)由中國(guó)人民銀行〔C承擔(dān)。A.北京營(yíng)管部B.上?？偛緾.征信中心D.征信管理局195、個(gè)人信用數(shù)據(jù)庫(kù)中最重要的信息是〔B。A.個(gè)人與個(gè)人之間的交易信息B.個(gè)人與銀行之間的信貸交易信息C.個(gè)人身份信息D.住房公積金貸款信息196、人民銀行從〔C年起面向大學(xué)生、普通借款人及社會(huì)公眾等群體持續(xù)開展征信及相關(guān)金融知識(shí)的宣傳教育。A.2003；B.2004；C.2005；D.2006197、《征信業(yè)管理?xiàng)l例》經(jīng)中華人民XX國(guó)國(guó)務(wù)院第631號(hào)令自〔B起實(shí)施。A.41269B.41348C.41295D.以上都不對(duì)198、《征信業(yè)管理?xiàng)l例》規(guī)定,國(guó)務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門為〔A,依法對(duì)征信業(yè)進(jìn)行監(jiān)督管理。A.中國(guó)人民銀行及其派出機(jī)構(gòu)B.國(guó)家發(fā)改委及地方政府發(fā)改部門C.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)D.以上都是199、《征信業(yè)管理?xiàng)l例》規(guī)定設(shè)立經(jīng)營(yíng)個(gè)人征信業(yè)務(wù)的征信機(jī)構(gòu),主要股東信譽(yù)良好,最近〔B無重大違法違規(guī)記錄。A.2年B.3年C.4年D.5年200、《征信業(yè)管理?xiàng)l例》規(guī)定設(shè)立經(jīng)營(yíng)個(gè)人征信業(yè)務(wù)的征信機(jī)構(gòu),注冊(cè)資本不少于人民幣〔C。A.1000萬元B.3000萬元C.5000萬元D.10000萬元第三部分多項(xiàng)選擇題1、利率通常分為〔BCD,分別用百分比、千分比、萬分比表示。A.年利率B.月利率C.日利率D.旬利率2、銀行辦理住房貸款通常采用的分期還本付息方式包括：〔ACA.等額本息還款法B.差額本息還款法C.等額本金還款法D.差額本金還款法3、商業(yè)性個(gè)人住房貸款的計(jì)、結(jié)息方式和還款方式,由借貸雙方協(xié)商確定,可在合同期內(nèi)〔BCD調(diào)整,也可采用固定利率的確定方式。A.按日B.按月C.按季D.按年4、小額擔(dān)保貸款對(duì)象為：〔ABCD、農(nóng)村三類居民、經(jīng)認(rèn)定的勞動(dòng)密集型小企業(yè)A.城鎮(zhèn)登記失業(yè)人員B.復(fù)員轉(zhuǎn)業(yè)退役軍人C.高校畢業(yè)生D.刑釋解教人員5、小額擔(dān)保貸款用途限于符合貸款條件的〔ABC,開辦經(jīng)費(fèi)和流動(dòng)資金。A.就業(yè)再就業(yè)人員自謀職業(yè)B.自主創(chuàng)業(yè)或其合伙經(jīng)營(yíng)實(shí)體C.勞動(dòng)密集型小企業(yè)D.國(guó)有企業(yè)6、符合申請(qǐng)小額擔(dān)保貸款條件的自謀職業(yè)和自主創(chuàng)業(yè)人員向擔(dān)保機(jī)構(gòu)和經(jīng)辦銀行提供的資料包括：〔ABCD、《小額擔(dān)保貸款人員申請(qǐng)表》、小額擔(dān)保貸款申請(qǐng)人基本情況及擔(dān)保申請(qǐng)書人員申請(qǐng)、法律、法規(guī)規(guī)定的其他有效證件和證明材料A.個(gè)人《居民身份證》原件B.《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》正副本原件C.特殊行業(yè)許可證原件D.《稅務(wù)登記證》正副本原件7、下列屬于直接融資的有：〔ABCDA.商業(yè)信用B.企業(yè)發(fā)行股票和債券C.企業(yè)之間直接借貸D.個(gè)人之間直接借貸8、目前債務(wù)融資工具主要有<>等覆蓋短中長(zhǎng)期的品種。A.短期融資券B.中期票據(jù)C.中小企業(yè)集合票據(jù)D.超級(jí)短期融資券9、目前,投資者可以通過〔ABC進(jìn)行黃金投資。A.上海黃金交易所B.上海期貨交易所C.商業(yè)銀行D.農(nóng)村信用社10、目前國(guó)內(nèi)合法的黃金交易平臺(tái)〔ABA.上海黃金交易所B.上海期貨交易所C.商業(yè)銀行D.農(nóng)村信用社11、上海黃金交易所現(xiàn)貨交易品種包括：〔ABCDA.Au99.95B.Au99.99C.Au50gD.Au100g12、實(shí)物黃金品種包括〔ABCD等黃金制品。A.金條B.金幣C.金章D.金首飾13、實(shí)物黃金購(gòu)買渠道包括：〔ABCDA.上海黃金交易所B.首飾店C.專業(yè)黃金制品銷售公司D.商業(yè)銀行柜臺(tái)14、目前哪些是上海黃金交易所的交易品種？〔ABCA.黃金B(yǎng).XXC.鉑D.鈦15、就業(yè)再就業(yè)小額擔(dān)保貸款是指商業(yè)銀行〔含農(nóng)村信用社發(fā)放,由〔CD提供擔(dān)保。A.公務(wù)員B.政府財(cái)政部門C.專門擔(dān)保機(jī)構(gòu)D.專項(xiàng)擔(dān)?；?6、符合申請(qǐng)小額擔(dān)保貸款條件的勞動(dòng)密集型小企業(yè)向擔(dān)保機(jī)構(gòu)和經(jīng)辦銀行提供的資料包括：〔ABCD、當(dāng)年新招用的符合貸款條件的就業(yè)人員有效證件原件、企業(yè)蓋章的職工花名冊(cè)原件、企業(yè)與新招用的符合貸款條件的就業(yè)人員簽訂的勞動(dòng)合同原件、企業(yè)為職工繳納社會(huì)保險(xiǎn)的憑證或社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)蓋章的企業(yè)為職工繳納社會(huì)保險(xiǎn)的記錄原件、企業(yè)蓋章的企業(yè)工資表〔工資支付憑證原件、需要提供的其他材料。A.勞動(dòng)密集型小企業(yè)認(rèn)定證明原件B.《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》正副本原件C.《稅務(wù)登記證》正副本原件D.《勞動(dòng)密集型小企業(yè)小額擔(dān)保貸款申請(qǐng)表》原件17、港澳人民幣業(yè)務(wù)開辦以來,業(yè)務(wù)涉及存款、兌換、〔ABCD等方面。A.銀行卡B.人民幣支票C.人民幣債券D.匯款18、試點(diǎn)企業(yè)擬將出口人民幣收入留存境外的,應(yīng)當(dāng)通過其結(jié)算銀行向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案,備案內(nèi)容包括留存境外的〔ABCD等信息。A.人民幣資金金額B.開戶銀行C.賬號(hào)D.用途及對(duì)應(yīng)的出口報(bào)關(guān)單號(hào)19、內(nèi)地居民持內(nèi)地商業(yè)銀行發(fā)行的個(gè)人人民幣銀行卡,可在香港用于購(gòu)物及〔AB。A.醫(yī)療B.餐飲C.證券投資D.房地產(chǎn)交易20、我國(guó)黃金零售市場(chǎng)已經(jīng)放開,個(gè)人可以在黃金零售市場(chǎng)上購(gòu)買〔ABA.實(shí)物黃金B(yǎng).黃金制品C.紙黃金D.黃金期貨21、在征信管理中,保護(hù)個(gè)人隱私的主要措施有：〔ABCDA.限定用途B.保障安全C.查詢記錄D.違規(guī)處罰22、個(gè)人信用報(bào)告主要包括以下哪些信息：〔ABCDA.基本信息B.貸款信息C.信用卡信息D.查詢信用報(bào)告的記錄23、個(gè)人用戶對(duì)自己的信用報(bào)告有異議,可以通過哪些渠道反映出錯(cuò)信息,要求核查、處理?！睞BCA.由本人或委托他人向所在地中國(guó)人民銀行分支行征信管理部門反映B.直接向中國(guó)人民銀行征信中心反映C.委托直接涉及出錯(cuò)信息的商業(yè)銀行經(jīng)辦機(jī)構(gòu)反映D.向當(dāng)?shù)亟鹑谙M(fèi)者權(quán)益管理部門反映24、個(gè)人信用報(bào)告中基本信息主要包括：〔ABCDA.姓名B.身份證號(hào)C.家庭住址D.工作單位25、限制征信機(jī)構(gòu)采集個(gè)人信息包括,但征信機(jī)構(gòu)明確告知信息主體提供該信息可能產(chǎn)生的不利后果,并取得其書面同意采集的除外?！睞BCDA.個(gè)人的收入、存款B.納稅數(shù)額C.有價(jià)證券D.不動(dòng)產(chǎn)的信息26、中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)包括哪些業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)？〔ABA.個(gè)人的收入大額支付系統(tǒng)B.小額批量支付系統(tǒng)C.支票影像交換系統(tǒng)D.國(guó)庫(kù)集中支付系統(tǒng)27、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則有〔ABCA.合法審慎原則B.保密原則C.與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作的原則D.公平原則28、反洗錢有哪些主要國(guó)際組織？〔ABCA.金融行動(dòng)特別工作組B.聯(lián)合國(guó)禁毒署C.國(guó)際刑警組織D.國(guó)際貨幣基金組織29、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供〔ABC等一次性金融服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件,進(jìn)行核對(duì)并登記。A.規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)鈔兌換C.票據(jù)兌付D.小額匯款30、銀行應(yīng)對(duì)存款人的開戶申請(qǐng)書填寫的事項(xiàng)和證明文件的哪幾方面進(jìn)行認(rèn)真審查？〔ABCA.真實(shí)性B.完整性C.合規(guī)性D.及時(shí)性31、公務(wù)卡由哪兩種卡組成？〔ABA.單位公務(wù)卡B.個(gè)人貸記卡C.個(gè)人借記卡D.預(yù)付卡32、《中華人民XX國(guó)票據(jù)法》所稱票據(jù),是指?！睞BCA.匯票B.本票C.支票D.當(dāng)票33、下列屬于不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)有〔ABCD。A.紙幣票面缺少面積在20平方毫米以上的。B.紙幣票面裂口2處以上,長(zhǎng)度每處超過5毫米的；裂口1處,長(zhǎng)度超過10毫米的。C.紙幣票面有紙質(zhì)較綿軟,起皺較明顯,脫色、變色、變形,不能保持其票面防偽功能等情形之一的。D.紙幣票面污漬、涂寫字跡面積超過2平方厘米的；不超過2平方厘米,但遮蓋了防偽特征之一的。34、根據(jù)相關(guān)規(guī)定,禁止下列損害人民幣的行為：〔ABCDA.故意毀損人民幣；B.制作、仿制、買賣人民幣圖樣；C.未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn),在宣傳品、出版物或者其他商品上使用人民幣圖樣；D.中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他損害人民幣的行為。包括：利用人民幣進(jìn)行商業(yè)裝飾,制作商業(yè)廣告,制作工藝品、商品,在喜慶、喪葬活動(dòng)中拋撒人民幣,或?qū)⑷嗣駧虐b在商品中進(jìn)行促銷等。35、真假幣可以采取〔ABC相結(jié)合的綜合方法進(jìn)行識(shí)別、鑒定。A.看B.摸C.聽D.測(cè)36、日常生活中關(guān)于假幣的處理方法:〔ABCDA.在日常生活中誤收假幣,不應(yīng)再使用,應(yīng)上繳當(dāng)?shù)劂y行或公安機(jī)關(guān)B.看到別人大量持有假幣,應(yīng)勸其上繳,或向公安機(jī)關(guān)報(bào)告C.發(fā)現(xiàn)有人制造、買賣假幣,應(yīng)掌握證據(jù),向公安機(jī)關(guān)報(bào)告D.不聲張,混入真幣繼續(xù)使用37、國(guó)家助學(xué)貸款的對(duì)象是指符合中央和地方財(cái)政貼息規(guī)定的全日制本、?？茖W(xué)生、研究生及攻讀第二學(xué)士學(xué)位的高等學(xué)校在校學(xué)生。在校學(xué)生還須具備以下條件：〔ABCA.品德優(yōu)良、學(xué)習(xí)認(rèn)真B.同班同學(xué)或老師共兩人對(duì)其身份提供證明C.保證畢業(yè)后在貸款未還清前向貸款行提供有效聯(lián)系方式D.具有穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)收入,能保證按期償還貸款本息38、個(gè)人住房貸款有三種,分別是?！睞BCA.個(gè)人住房商業(yè)性貸款B.住房公積金貸款C.個(gè)人住房組合貸款D.個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款39、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各網(wǎng)點(diǎn)作為國(guó)庫(kù)經(jīng)收處,均應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定及時(shí)準(zhǔn)確地收納納稅人繳納的國(guó)家預(yù)算收入款項(xiàng),在提供金融服務(wù)過程中不得出現(xiàn)下列侵犯消費(fèi)者權(quán)益的情況：〔ABCDA.向納稅人收取任何費(fèi)用B.無理拒收納稅人繳納的預(yù)算收入C.無理拒收納稅人繳納的小額稅款,特別是無理拒辦未在本行開立存款賬戶或以現(xiàn)金繳稅的納稅行為D.辦理收入退稅時(shí),延遲將退付資金給納稅人40、憑證式儲(chǔ)蓄國(guó)債與儲(chǔ)蓄國(guó)債〔電子式相比,有哪些不同？〔ABCDA.申請(qǐng)購(gòu)買手續(xù)不同B.債權(quán)記錄方式不同C.付息方式不同D.兌付方式不同41、金融風(fēng)險(xiǎn)的形態(tài)多樣,通常包括〔ABCDA.利率風(fēng)險(xiǎn)B..匯率風(fēng)險(xiǎn)C.政策風(fēng)險(xiǎn)D.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)42、以下〔ABCD是金融部門評(píng)估規(guī)劃推行的基礎(chǔ)。A.《貨幣與金融政策透明度良好行為準(zhǔn)則》B.《有效銀行監(jiān)管的核心原則》C.《重要支付系統(tǒng)核心原則》D.《證券監(jiān)管目標(biāo)與原則》43、銀行的功能和作用是〔ACDA.信用中介B.吸收存款C.支付中介D.金融服務(wù)44、我國(guó)的商業(yè)銀行主要包括〔BCDA.政策性銀行B.大型商業(yè)銀行C.股份制商業(yè)銀行D.城市、農(nóng)村商業(yè)銀行45、國(guó)際貨幣基金組織推薦的銀行業(yè)鼓勵(lì)類穩(wěn)健性指標(biāo)是〔ABCA.資本充足性B.資產(chǎn)構(gòu)成及質(zhì)量C.收益和利潤(rùn)分析D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)敏感性46、屬于銀行業(yè)穩(wěn)健性評(píng)估需要著重考察的關(guān)鍵指標(biāo)有〔ABCDA.資本充足性B.資產(chǎn)質(zhì)量C.管理穩(wěn)健D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)敏感度47、世界銀行和國(guó)際貨幣基金組織推薦的證券業(yè)發(fā)展和結(jié)構(gòu)指標(biāo)有〔ABDA.證券投資基金B(yǎng).資本市場(chǎng)C.融資規(guī)模D.競(jìng)爭(zhēng)與集中48、從宏觀上看,證券價(jià)格異常波動(dòng)通過〔BC方面影響金融穩(wěn)定。A.金融機(jī)構(gòu)B.投資C.國(guó)際收支D.企業(yè)49、根據(jù)保險(xiǎn)的實(shí)施形式不同可將保險(xiǎn)分為〔AC。A.自愿保險(xiǎn)B.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)C.強(qiáng)制保險(xiǎn)D.人身保險(xiǎn)50、金融監(jiān)管模式有〔ABCD。A.統(tǒng)一監(jiān)管B.分業(yè)監(jiān)管C.機(jī)構(gòu)監(jiān)管D.功能監(jiān)管51、金融穩(wěn)定再貸款可分為〔ABCD。A.地方政府向中央專項(xiàng)借款；B.用于救助高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)的緊急貸款；C.用于退市金融機(jī)構(gòu)個(gè)人債務(wù)和境外債務(wù)兌付等其他風(fēng)險(xiǎn)處置類再貸款；D.用于兌付人民銀行自辦金融機(jī)構(gòu)個(gè)人債務(wù)的再貸款；其他再貸款。52、以下〔BCD屬于非法或者變相吸收公眾存款的條件。A.出資人與受資人之間,在國(guó)家法定金融機(jī)構(gòu)之外,以取得高額利息與取得資金使用權(quán)并支付約定利息為目的而采用民間借貸、民間票據(jù)融資、民間有價(jià)證券融資和社會(huì)集資等形式暫時(shí)改變資金使用權(quán)的金融行為；B.未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；C.通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳；D.承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)。53、以下屬于非法集資活動(dòng)的是〔BCDA.發(fā)行股票、債券等有價(jià)證券；B.不具有房產(chǎn)銷售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的,以返本銷售、售后包租、約定回購(gòu)、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金；C.不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的,以商品回購(gòu)、寄存代售等方式非法吸收資金；D.不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容,以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金。54、短期資本流動(dòng)不利于維護(hù)金融穩(wěn)定的影響有〔ABC