中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法范本

精品文檔精心整理精品文檔可編輯的精品文檔中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于印發(fā)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理暫行辦法》的通知（2001年9月15日農(nóng)銀發(fā)[2001]153號(hào)）各省、自治區(qū)、直轄市分行，新疆兵團(tuán)分行，各直屬分行，各培訓(xùn)學(xué)院：現(xiàn)將《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理暫行辦法》(以下簡(jiǎn)稱《處理辦法》)及有關(guān)說(shuō)明印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真學(xué)習(xí)，遵照?qǐng)?zhí)行。并就有關(guān)問(wèn)題通知如下：一、充分認(rèn)識(shí)總行制定《處理辦法》的目的和意義制定統(tǒng)一的《處理辦法》，是總行加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)的重大舉措，其目的是為了嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，維護(hù)正常的經(jīng)營(yíng)管理秩序，保障農(nóng)業(yè)銀行資產(chǎn)安全和穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，扭轉(zhuǎn)全系統(tǒng)多年以來(lái)存在的有章不循、執(zhí)法不嚴(yán)、處罰不力的局面，促進(jìn)農(nóng)業(yè)銀行的改革發(fā)展。1997年以來(lái)，總行先后下發(fā)了8個(gè)單行的違反規(guī)章制度處罰辦法，還有一些分散在各類業(yè)務(wù)管理制度或操作規(guī)程中的處罰規(guī)定。這些規(guī)定對(duì)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，嚴(yán)肅處理各種違規(guī)行為起到了一定作用。但是，由于這些處理規(guī)定缺乏有機(jī)的協(xié)調(diào)和統(tǒng)一，在一定程度上存在著矛盾、重復(fù)和處罰尺度不一致的問(wèn)題。隨著我行業(yè)務(wù)的發(fā)展，大量新業(yè)務(wù)出現(xiàn)，原有的處罰規(guī)定亟需根據(jù)實(shí)際情況加以充實(shí)和完善。同時(shí)，《金融違法行為處罰辦法》出臺(tái)以后，國(guó)家有關(guān)部門又相繼制定了很多違規(guī)違紀(jì)的處理規(guī)定，我行原有的各項(xiàng)處理規(guī)定必須據(jù)此作出調(diào)整。因此，在對(duì)現(xiàn)有各項(xiàng)違規(guī)處理規(guī)定進(jìn)行清理的基礎(chǔ)上，盡快制定統(tǒng)一的《處理辦法》十分必要：一是使《處理辦法》符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定，為我行處理各種違規(guī)行為提供合法有效的依據(jù)；二是統(tǒng)一設(shè)定處理的類型、幅度，避免對(duì)同一性質(zhì)問(wèn)題處理輕重不一；三是制定一個(gè)集中、全面、細(xì)致的《處理辦法》，改變現(xiàn)有處理規(guī)定分散、漏缺的狀況，推動(dòng)我行規(guī)章制度建設(shè)?；谏鲜銮闆r，總行組織有關(guān)人員，在認(rèn)真調(diào)查研究的基礎(chǔ)上制定了本《處理辦法》?！短幚磙k法》嚴(yán)格依據(jù)國(guó)家現(xiàn)行法律、法規(guī)、金融規(guī)章以及我行現(xiàn)行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在全面總結(jié)了我行多年來(lái)對(duì)違規(guī)行為處罰的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，對(duì)處理原則、處理對(duì)象、違規(guī)責(zé)任人員、處罰的種類和適用、從重和減輕的情節(jié)、處理的后果以及處理程序等作出了明確規(guī)定，內(nèi)容基本涵蓋了我行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)領(lǐng)域和環(huán)節(jié)中經(jīng)常出現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)行為?！短幚磙k法》對(duì)落實(shí)我行各項(xiàng)規(guī)章制度、加強(qiáng)規(guī)范化管理具有重要作用。各級(jí)行要嚴(yán)格執(zhí)行《處理辦法》的規(guī)定，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營(yíng)管理行為，提高經(jīng)營(yíng)管理的制度化、規(guī)范化水平。二、要高度重視并切實(shí)抓好《處理辦法》的貫徹落實(shí)工作《處理辦法》在違規(guī)行為的處理原則、方式、規(guī)則、權(quán)限、程序、尺度等諸多方面都有較大調(diào)整，是我行執(zhí)法檢查、稽核、管理和處罰的基本依據(jù)。全面領(lǐng)會(huì)和掌握《處理辦法》的內(nèi)容和精神實(shí)質(zhì)，對(duì)于正確適用《處理辦法》，發(fā)揮《處理辦法》依法從嚴(yán)治行的作用非常必要。因此，各級(jí)行要切實(shí)抓好《處理辦法》的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)工作，使每一名員工都能夠充分認(rèn)識(shí)到總行制定《處理辦法》的目的和意義，熟悉和掌握《處理辦法》的各項(xiàng)內(nèi)容和要求，自覺(jué)照章辦事，從而規(guī)范經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)操作行為，發(fā)揮《處理辦法》的警示作用。特別是各級(jí)行高級(jí)管理人員、主管人員以及監(jiān)察、人事、稽核和其他管理部門，要帶頭學(xué)習(xí)《處理辦法》，并切實(shí)運(yùn)用到實(shí)際工作中去。此外，要將《處理辦法》與勞動(dòng)合同有效銜接起來(lái)。對(duì)于新入行員工，要把《處理辦法》作為入行教育的必選教材。各級(jí)行要以《處理辦法》的出臺(tái)為契機(jī)，組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度、辦法和操作規(guī)程，全面整頓經(jīng)營(yíng)管理秩序。對(duì)那些有章不循、違規(guī)操作的人員，要堅(jiān)決按照《處理辦法》的規(guī)定進(jìn)行處理，決不手軟。各級(jí)行要按照《處理辦法》的有關(guān)規(guī)定，理順處罰程序，落實(shí)部門職責(zé)，建立相關(guān)配套措施。三、關(guān)于其他違規(guī)行為處理辦法的廢止問(wèn)題為了保證我行對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行處罰的統(tǒng)一性，避免出現(xiàn)矛盾或適用中的混亂，自《處理辦法》下發(fā)執(zhí)行之日起，以下文件予以廢止：(1)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行工作人員違反財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)規(guī)章制度的處理辦法(試行)；(2)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行工作人員違反資金組織規(guī)章制度的處理辦法(試行)；(3)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行工作人員違反貸款規(guī)章制度的處理辦法(試行)；(4)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行工作人員違反資金管理規(guī)章制度的處理辦法(試行)；(5)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行工作人員違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度的處理辦法(試行)；(6)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行工作人員違反外匯業(yè)務(wù)規(guī)章制度的處理辦法(試行)；(7)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行工作人員違反干部人事規(guī)章制度的處理辦法(試行)；(8)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于對(duì)工作人員違反規(guī)章制度處理的暫行規(guī)定(試行)。附一：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理暫行辦法第一章總則第一條為嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，維護(hù)正常的經(jīng)營(yíng)管理秩序，保障中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行(以下簡(jiǎn)稱本行)資產(chǎn)安全和穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、金融規(guī)章以及本行各項(xiàng)規(guī)章制度，制定本辦法。（相關(guān)資料:

裁判文書(shū)1篇）第二條本辦法所稱違反規(guī)章制度行為是指本行員工違反國(guó)家法律、法規(guī)、金融規(guī)章，以及本行各項(xiàng)基本制度、管理辦法、操作規(guī)程和勞動(dòng)紀(jì)律的行為(以下簡(jiǎn)稱違規(guī)行為)。第三條本辦法規(guī)定的有關(guān)責(zé)任人員，是指不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)事實(shí)的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的員工，包括高級(jí)管理人員、主管人員和一般員工。高級(jí)管理人員，是指本行各級(jí)行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)，各級(jí)營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理、副總經(jīng)理，辦事處、分理處、營(yíng)業(yè)所主任、副主任。主管人員，是指各級(jí)行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及副職人員(含營(yíng)業(yè)單位坐班主任、儲(chǔ)蓄所主任)。第四條對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理原則：(一)本行任何員工有違規(guī)行為的，在適用本辦法上一律平等；(二)對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理，要與違規(guī)事實(shí)和責(zé)任輕重相適應(yīng)；(三)國(guó)家法律、法規(guī)、金融規(guī)章對(duì)違規(guī)行為的處理有特別規(guī)定的，從其規(guī)定；(四)本行員工違規(guī)行為有犯罪嫌疑的，移交國(guó)家司法機(jī)關(guān)處理。第五條本辦法適用于本行所有員工，包括長(zhǎng)期合同工、儲(chǔ)蓄合同工和短期合同工。已與本行解除勞動(dòng)關(guān)系的人員，經(jīng)查實(shí)在本行工作期間有違規(guī)行為的，可以提出處理建議，按照有關(guān)移送和處理的規(guī)定，移送其現(xiàn)所在單位進(jìn)行處理。離、退休人員，經(jīng)查實(shí)在本行工作期間有違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法進(jìn)行處理。第六條人事檔案關(guān)系不在本行的員工，應(yīng)當(dāng)按照勞動(dòng)合同和本辦法的規(guī)定，以經(jīng)濟(jì)處罰或其他處理方式對(duì)其違規(guī)行為進(jìn)行處理。一般不適用本辦法有關(guān)紀(jì)律處分的規(guī)定。第二章處理方式及規(guī)則第七條對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理方式：(一)經(jīng)濟(jì)處罰，包括罰款、扣發(fā)考核性工資；(二)紀(jì)律處分，包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、留用察看、開(kāi)除；(三)其他處理，包括通報(bào)批評(píng)、離崗清收、限期調(diào)離、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)、辭退、除名、解除勞動(dòng)合同等。以上處理方式可以并處。（相關(guān)資料:

裁判文書(shū)1篇）第八條對(duì)于過(guò)失違規(guī)、情節(jié)輕微、沒(méi)有造成經(jīng)濟(jì)損失或其他不良后果的違規(guī)行為，可以單獨(dú)適用罰款處理。但對(duì)于應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分的，不得以罰款替代。單獨(dú)適用罰款的處罰，每人每次不得低于人民幣20元，具體按照總行稽核處罰規(guī)定執(zhí)行。罰款所得款項(xiàng)，由處罰部門交本行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門列專戶管理。第九條因違規(guī)行為導(dǎo)致發(fā)生事故、案件、經(jīng)濟(jì)糾紛，給本行造成經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)根據(jù)責(zé)任的大小，承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第十條因違規(guī)行為受到紀(jì)律處分的，同時(shí)應(yīng)給予扣發(fā)考核性工資的經(jīng)濟(jì)處罰；受到降級(jí)(含)以上紀(jì)律處分的，一律解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)。受到警告處分的，扣發(fā)1至3個(gè)月考核性工資；受到記過(guò)、記大過(guò)處分的，扣發(fā)4至6個(gè)月考核性工資；受到降級(jí)、撤職處分的，扣發(fā)7至12個(gè)月考核性工資，其工資標(biāo)準(zhǔn)按有關(guān)規(guī)定重新確定；受到留用察看處分的，留用察看期間停發(fā)工資，按當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)發(fā)給生活費(fèi)。第十一條一人實(shí)施本辦法規(guī)定的兩種以上(含兩種)應(yīng)當(dāng)受到紀(jì)律處分的行為，應(yīng)當(dāng)合并處理，按照所實(shí)施違規(guī)行為中應(yīng)當(dāng)給予的最高處分，加重一檔給予處分；如果其中一種違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)受到開(kāi)除處分的，給予開(kāi)除處分。第十二條因違反國(guó)家法律、法規(guī)受到刑事處分或行政處罰的，應(yīng)當(dāng)給予相應(yīng)的紀(jì)律處分或其他處理。受到拘役、有期徒刑(包括緩刑)以上刑事處分或被勞動(dòng)教養(yǎng)的，除國(guó)家有特殊規(guī)定外，一律給予開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同。因過(guò)失犯罪被判處三年以下有期徒刑或其他較輕刑罰，如本人一貫工作表現(xiàn)良好，犯罪后能夠認(rèn)真檢討并有悔過(guò)表現(xiàn)，在群眾中未造成惡劣影響的，可以根據(jù)實(shí)際情況給予留用察看處分。第十三條本辦法規(guī)定的紀(jì)律處分，警告的處分期為半年，記過(guò)、記大過(guò)和降級(jí)的處分期為一年，撤職和留用察看的處分期為兩年。受到總行、一級(jí)分行通報(bào)批評(píng)的員工，從通報(bào)批評(píng)下達(dá)之日起一年內(nèi)，取消評(píng)先資格；受到紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)，不得晉升行政職務(wù)、行員的等級(jí)工資和評(píng)聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)，取消評(píng)先資格。第十四條紀(jì)律處分期滿后，經(jīng)受處分人提出申請(qǐng)，由原處理行決定是否解除處分。受處分人在紀(jì)律處分期間工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)的，可以提前解除處分。員工紀(jì)律處分解除后，職務(wù)晉升、工資晉級(jí)、職稱評(píng)聘和評(píng)先獎(jiǎng)勵(lì)不再受原處分的影響，受到降級(jí)、撤職、留用察看處分的，解除處分不視為對(duì)原職務(wù)、工資檔次和原專業(yè)技術(shù)職務(wù)的恢復(fù)。解除留用察看處分后，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定重新核定工資檔次。第十五條各級(jí)行從防范和警示的目的出發(fā)，可以對(duì)所轄分支機(jī)構(gòu)的違規(guī)責(zé)任人員作出通報(bào)批評(píng)的處理。通報(bào)批評(píng)可以單獨(dú)作出，也可以依據(jù)本辦法與經(jīng)濟(jì)處罰和紀(jì)律處分合并作出。第十六條因違規(guī)行為，給本行造成信貸或其他資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的，可以根據(jù)實(shí)際情況對(duì)有關(guān)責(zé)任人員給予離崗清收處理。離崗清收的最長(zhǎng)期限為6個(gè)月。離崗清收期間，按當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放生活費(fèi)。離崗清收期滿，根據(jù)清收期間的表現(xiàn)以及清收的實(shí)際效果，按照本辦法給予相應(yīng)處理。第十七條員工有違規(guī)行為，不夠開(kāi)除條件又不適宜繼續(xù)在本行工作的，除按照本辦法進(jìn)行處理以外，可以給予限期調(diào)離處理。受到限期調(diào)離處理的員工，應(yīng)即行離開(kāi)工作崗位，由個(gè)人自行聯(lián)系接收單位。處理決定作出后，三個(gè)月之內(nèi)(含三個(gè)月)照發(fā)基本工資和政府規(guī)定的各種生活補(bǔ)貼，從第四個(gè)月開(kāi)始，發(fā)放75％的基本工資，第七個(gè)月開(kāi)始停發(fā)工資，按當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)發(fā)給生活費(fèi)。一年期滿仍不能調(diào)離的，予以辭退或解除勞動(dòng)合同。（相關(guān)資料:

裁判文書(shū)1篇）第十八條高級(jí)管理人員、主管人員有下列行為之一的，按照有關(guān)責(zé)任人員的處罰檔次從重或加重處理：(一)直接實(shí)施違規(guī)行為的；(二)決策或指使、授意、強(qiáng)迫下屬員工實(shí)施違規(guī)行為的；(三)在職責(zé)范圍內(nèi)明知下屬員工實(shí)施違規(guī)行為而不予制止的。高級(jí)管理人員、主管人員沒(méi)有前款所列行為，但對(duì)違規(guī)行為的發(fā)生負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)不力、管理不嚴(yán)或失察責(zé)任的，按照有關(guān)責(zé)任人員的處罰檔次減輕處理。第十九條有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從重或加重處理，直至開(kāi)除或解除勞動(dòng)合同：(一)以牟取私利為目的或內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施違規(guī)行為的；(二)因違規(guī)行為造成事故、案件、經(jīng)濟(jì)糾紛、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者經(jīng)濟(jì)損失、信譽(yù)損害的；(三)多次違規(guī)，屢教不改的；(四)在共同違規(guī)行為中負(fù)主要責(zé)任的；(五)干擾、妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的；(六)隱瞞事實(shí)真相或者偽造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)的；(七)發(fā)生違規(guī)行為后，不采取積極措施挽回影響或防止損失發(fā)生、擴(kuò)大的；(八)對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報(bào)復(fù)的；(九)指使、教唆、強(qiáng)迫他人實(shí)施違規(guī)行為的；(十)違規(guī)后逃匿的；(十一)違規(guī)行為造成其他嚴(yán)重后果的。第二十條有下列情形之一的，可以在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從輕、減輕處理：(一)初次違規(guī)且情節(jié)輕微，未造成經(jīng)濟(jì)損失、信譽(yù)損害或其他不良后果的；(二)違規(guī)后認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤態(tài)度較好，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或者坦白交代問(wèn)題，并積極采取補(bǔ)救措施，有效避免或者減輕損害后果的；(三)主動(dòng)檢舉揭發(fā)他人違規(guī)行為，經(jīng)調(diào)查屬實(shí)的；(四)主動(dòng)賠償因違規(guī)行為給本行造成的經(jīng)濟(jì)損失的；(五)有其他重大立功表現(xiàn)的。第二十一條因違規(guī)行為被解除勞動(dòng)合同的人員，不再給予紀(jì)律處分；給予開(kāi)除處分的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。第三章違規(guī)行為及處理第一節(jié)違反授權(quán)管理規(guī)章制度行為及處理第二十二條未按規(guī)定進(jìn)行授權(quán)或轉(zhuǎn)授權(quán)，影響業(yè)務(wù)開(kāi)展或造成其他不良后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分。第二十三條未經(jīng)特別授權(quán)，從事超過(guò)或變相超過(guò)基本授權(quán)范圍經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。第二十四條二級(jí)分行及以上各級(jí)行有權(quán)監(jiān)督部門不按規(guī)定對(duì)分支機(jī)構(gòu)、職能部門授權(quán)執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督，或發(fā)現(xiàn)越權(quán)行為不制止、不糾正的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分。第二節(jié)違反資金計(jì)劃管理規(guī)章制度行為及處理第二十五條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：(一)未經(jīng)審批超計(jì)劃代理發(fā)行國(guó)債的；(二)違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額在1萬(wàn)元人民幣(含1萬(wàn)元)以下的；(三)年末擅自超存貸比例或者超限額發(fā)放貸款的。第二十六條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：(一)違反資金管理規(guī)定，造成資金不能按時(shí)入賬的；(二)違反資金調(diào)撥業(yè)務(wù)審批程序，調(diào)撥資金的；(三)繞規(guī)模發(fā)放貸款的；(四)違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額在1萬(wàn)元人民幣以上，5萬(wàn)元人民幣(含5萬(wàn)元)以下的；(五)超越權(quán)限或者違反規(guī)定進(jìn)行同業(yè)拆借、債券融資業(yè)務(wù)的。第二十七條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：(一)未經(jīng)授權(quán)，辦理同業(yè)拆借、債券交易、債券回購(gòu)等融資業(yè)務(wù)的；(二)違規(guī)從境外拆入或者向境外拆出資金的；(三)違反利率管理規(guī)定或超越利率授權(quán)吸收協(xié)議存款和大額外存款的；(四)違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額5萬(wàn)元人民幣以上，10萬(wàn)元人民幣(含10萬(wàn)元)以下的；(五)擅自進(jìn)行權(quán)益性投資的。第二十八條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：(一)賬外發(fā)放貸款的；(二)擅自提高法定利率或變相提高法定利率吸收存款的；(三)違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額在10萬(wàn)元人民幣以上的；(四)挪用信貸資金買賣股票的；(五)違反規(guī)定，利用銀行資金為券商、企業(yè)或個(gè)人墊交證券交割清算資金的。第三節(jié)違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第二十九條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分：(一)未按規(guī)定建立貸款審查委員會(huì)的；(二)未按規(guī)定實(shí)行審貸部門分離的；(三)未按規(guī)定執(zhí)行信貸部門負(fù)責(zé)人業(yè)務(wù)任職資格認(rèn)定的；(四)未按規(guī)定執(zhí)行信貸業(yè)務(wù)報(bào)備、備案的。第三十條在應(yīng)用《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信貸管理系統(tǒng)》(以下簡(jiǎn)稱CMS)過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：(一)未按規(guī)定對(duì)客戶進(jìn)行分類管理，造成客戶資料無(wú)人維護(hù)，信貸數(shù)據(jù)信息遺漏、失真，誤導(dǎo)上級(jí)行決策的；(二)未在規(guī)定時(shí)間和范圍內(nèi)完成系統(tǒng)的建設(shè)，影響信貸數(shù)據(jù)的傳輸，造成數(shù)據(jù)嚴(yán)重缺漏、失實(shí)的。第三十一條在應(yīng)用CMS過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分：(一)不能夠通過(guò)CMS網(wǎng)絡(luò)向上級(jí)行傳輸信貸數(shù)據(jù)信息和決策信息的；(二)未按規(guī)定及時(shí)為下級(jí)行登記授權(quán)，為本級(jí)行有權(quán)審批人登記審批權(quán)，影響系統(tǒng)運(yùn)行的；(三)對(duì)分管的客戶信息、決策信息、臺(tái)賬信息、貸后管理信息、貸款分類信息等不能適時(shí)登記，造成系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息不完整、不及時(shí)、不準(zhǔn)確的；(四)對(duì)系統(tǒng)中要求由本部門處理的業(yè)務(wù)，不能及時(shí)處理，影響業(yè)務(wù)進(jìn)展，或按規(guī)定應(yīng)錄未錄的；(五)對(duì)系統(tǒng)管理維護(hù)不力，造成系統(tǒng)損壞、數(shù)據(jù)丟失的。第三十二條信貸調(diào)查過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：(一)幫助客戶編造虛假材料套取銀行信用的；(二)對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題故意隱瞞，誤導(dǎo)貸款審查的。第三十三條信貸調(diào)查過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：(一)未按規(guī)定對(duì)信貸業(yè)務(wù)的合法性、安全性、盈利性等情況進(jìn)行調(diào)查，或調(diào)查嚴(yán)重失實(shí)的；(二)未按規(guī)定核實(shí)抵押物、質(zhì)物、質(zhì)押權(quán)利及保證人情況，造成擔(dān)保合同無(wú)效或保證人、抵(質(zhì))押物、質(zhì)押權(quán)利不具備擔(dān)保條件的。第三十四條未按規(guī)定對(duì)客戶測(cè)定信用等級(jí)、測(cè)定最高綜合授信額度的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。第三十五條信貸審查過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：(一)隱瞞審查中發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題的；(二)不堅(jiān)持獨(dú)立審查原則，按照他人授意進(jìn)行審查的。第三十六條信貸審查過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分：(一)未經(jīng)調(diào)查程序進(jìn)行審查并提交正式審查報(bào)告的；(二)審查通過(guò)明顯不符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策、信貸投向的信貸調(diào)查報(bào)告和評(píng)估報(bào)告的。第三十七條信貸審查過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：(一)未根據(jù)審查結(jié)果，提出貸與不貸以及貸款幣種、金額、期限、用途、方式和限制性條款等建議的；(二)對(duì)不同意的報(bào)備項(xiàng)目未按規(guī)定反饋報(bào)備審查意見(jiàn)的；(三)未對(duì)客戶部門送交的信貸資料、調(diào)查材料的完整性進(jìn)行審查的；(四)未按規(guī)定復(fù)測(cè)借款人、擔(dān)保人信用等級(jí)，核定借款人最高綜合授信額度的；(五)審查通過(guò)調(diào)查經(jīng)辦責(zé)任人、主責(zé)任人不明確的信貸業(yè)務(wù)的。第三十八條信貸審議過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：(一)違反貸審會(huì)復(fù)議制度規(guī)定，對(duì)信貸事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)議的；(二)召開(kāi)貸審會(huì)會(huì)議貸審會(huì)委員未達(dá)到規(guī)定人數(shù)的。第三十九條信貸審議過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：(一)貸款審查委員會(huì)未實(shí)行例會(huì)制度的；(二)投票表決后貸審會(huì)主任委員未在審議表上簽署審批意見(jiàn)的；(三)未按規(guī)定統(tǒng)計(jì)投票票數(shù)的；(四)貸審會(huì)未按要求實(shí)行無(wú)記名投票表決的；(五)貸審會(huì)會(huì)議后未形成會(huì)議紀(jì)要，或會(huì)議紀(jì)要不符合規(guī)定的。第四十條信貸審批過(guò)程中，有下列行為之一的。給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：(一)向關(guān)系人審批發(fā)放信用貸款或以優(yōu)于其他借款人的條件向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的；(二)審批發(fā)放需經(jīng)貸審會(huì)審議而未審議的信貸業(yè)務(wù)的；(三)審批發(fā)放貸審會(huì)審議未通過(guò)的信貸業(yè)務(wù)的；(四)越權(quán)或變相越權(quán)審批信貸業(yè)務(wù)的；(五)逆程序或變相逆程序?qū)徟刨J業(yè)務(wù)的；(六)審批發(fā)放明顯不符合信貸政策和貸款條件的信貸業(yè)務(wù)的。第四十一條審批辦理沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分。第四十二條信貸審批過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：(一)違規(guī)審批發(fā)放異地貸款的；(二)違規(guī)審批未落實(shí)保證金制度的票據(jù)承兌業(yè)務(wù)的；(三)違反規(guī)定，向國(guó)家明令禁止的行業(yè)或企業(yè)發(fā)放信用的；(四)未經(jīng)特別授權(quán)，超過(guò)核定的客戶最高授信額度審批發(fā)放信用的。第四十三條信貸審批過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分：(一)審批發(fā)放沒(méi)有明確調(diào)查、審查、經(jīng)營(yíng)主責(zé)任人的信貸業(yè)務(wù)的；(二)審批信貸業(yè)務(wù)未明確簽署意見(jiàn)的；(三)違反規(guī)定泄露貸審會(huì)審議的事項(xiàng)及結(jié)果的。第四十四條信貸經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：(一)未按規(guī)定對(duì)貸款形態(tài)及時(shí)進(jìn)行認(rèn)定、調(diào)整、登記的；(二)在貸款發(fā)放后未按規(guī)定進(jìn)行信貸跟蹤檢查，或無(wú)書(shū)面檢查報(bào)告的；(三)未按規(guī)定檢查和確認(rèn)抵(質(zhì))押物的價(jià)值和保管情況的；(四)對(duì)貸款檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為未予以指出并采取相應(yīng)措施的；(五)未按規(guī)定對(duì)固定資產(chǎn)項(xiàng)目資金到位情況、項(xiàng)目貸款使用情況、項(xiàng)目工程進(jìn)展情況進(jìn)行檢查的；(六)未按規(guī)定指定專人進(jìn)行信貸檔案管理的；(七)發(fā)現(xiàn)信貸檔案資料損毀、遺失未及時(shí)報(bào)告，或未及時(shí)追查、修補(bǔ)的。第四十五條信貸經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：(一)對(duì)已發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)(如產(chǎn)權(quán)變動(dòng)、抵[質(zhì)]押物價(jià)值減損、法定代表人變更、逃廢債務(wù)、訴訟案件等)未及時(shí)報(bào)告或未按照上級(jí)行指示及時(shí)處理，造成貸款損失的；(二)未按審批內(nèi)容辦理信貸業(yè)務(wù)，對(duì)審批時(shí)所附的相關(guān)限制性條件不落實(shí)的；(三)發(fā)放貸款用于收回借款人所欠利息的；(四)違反規(guī)定辦理借新還舊業(yè)務(wù)的；(五)不良貸款認(rèn)定過(guò)程中弄虛作假，不如實(shí)反映貸款質(zhì)量的；(六)違反規(guī)定核銷貸款呆賬和利息壞賬的；(七)擅自對(duì)借款人實(shí)行貸款掛賬停息，豁免利息、減收或緩收利息的；(八)未按規(guī)定辦理貸款展期的。第四十六條信貸經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：(一)私自銷毀、隱匿、篡改信貸資料、數(shù)據(jù)或憑證的；(二)擅自轉(zhuǎn)移銀行承兌匯票保證金或其他保證金的；(三)未按規(guī)定辦理?yè)?dān)保手續(xù)，導(dǎo)致貸款擔(dān)保無(wú)效的；(四)未按規(guī)定及時(shí)向借款人、擔(dān)保人主張權(quán)利，導(dǎo)致借款、擔(dān)保合同超過(guò)訴訟時(shí)效的。第四節(jié)違反外匯業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第四十七條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理：(一)未按規(guī)定將外匯業(yè)務(wù)審批情況向上級(jí)行報(bào)備、備案的；(二)未按規(guī)定填報(bào)上級(jí)行要求的各類外匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表的。第四十八條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：(一)未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的；(二)未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍的；(三)未經(jīng)授權(quán)或超越授權(quán)權(quán)限，審批轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入與退出的；(四)對(duì)上報(bào)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入與退出的申請(qǐng)材料弄虛作假的。第四十九條繼續(xù)經(jīng)營(yíng)已被中國(guó)人民銀行責(zé)令停辦或取消的外匯業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分。第五十條辦理國(guó)際結(jié)算出現(xiàn)糾紛或結(jié)算事故不及時(shí)處理和上報(bào)的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告處分。第五十一條未按國(guó)際慣例、總行有關(guān)規(guī)定辦理國(guó)際結(jié)算、對(duì)外擔(dān)保、外匯交易、外匯清算業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過(guò)處分。第五十二條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員留用察看至開(kāi)除處分：(一)未按規(guī)定程序報(bào)批，擅自增減外匯營(yíng)運(yùn)資金的；(二)利用境外賬戶逃匯的。第五十三條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：(一)明知買賣雙方無(wú)真實(shí)貿(mào)易合同關(guān)系而對(duì)外開(kāi)立信用證的；(二)出具與事實(shí)不符的對(duì)外擔(dān)保的；(三)簽發(fā)明知沒(méi)有真實(shí)交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系的外幣票據(jù)的；(四)開(kāi)具與事實(shí)不符的外幣存款證明書(shū)等虛假外幣資信證明的。第五十四條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至開(kāi)除處分：(一)擅自為不在進(jìn)口付匯名錄上的企業(yè)開(kāi)證的；(二)為單證不齊、不符合開(kāi)證條件的企業(yè)開(kāi)證的；(三)為客戶開(kāi)立90天(不含)以上、365天以下的遠(yuǎn)期信用證，或者開(kāi)立的遠(yuǎn)期信用證展期超過(guò)90天(不含)但未超過(guò)365天，未按規(guī)定辦理外債登記手續(xù)的；(四)未經(jīng)總行、國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)，為客戶開(kāi)立365天以上遠(yuǎn)期信用證的；(五)開(kāi)立信用證后，未經(jīng)總行、國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)，將信用證的付款期限延長(zhǎng)超過(guò)365天的。第五十五條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：(一)未按規(guī)定將《貿(mào)易進(jìn)口付匯核銷單》全部送外匯局的；(二)向未填寫(xiě)《貿(mào)易進(jìn)口付匯核銷單》的客戶售付匯的。第五十六條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至開(kāi)除處分：(一)未按規(guī)定核對(duì)外匯局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理資本項(xiàng)目外匯支付的；(二)未按規(guī)定審核有效商業(yè)單據(jù)和憑證，或未按規(guī)定核對(duì)外匯局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理經(jīng)常項(xiàng)目外匯支付的；(三)未按規(guī)定核對(duì)進(jìn)口單位提供的進(jìn)口付匯備案表，辦理進(jìn)口付匯的；(四)向客戶售匯金額大于客戶提供的有效憑證記載金額的；(五)客戶提供的進(jìn)口合同、提單、報(bào)關(guān)單或者其他單證明顯造假，不認(rèn)真審核向其售匯的；(六)售匯后不在有效憑證上加注售匯日期、金額和加蓋公章或業(yè)務(wù)章的；(七)對(duì)大額購(gòu)匯、頻繁購(gòu)匯、存取大額外幣現(xiàn)鈔等異常情況，不及時(shí)向上級(jí)行和有關(guān)部門報(bào)告的；(八)未按規(guī)定辦理國(guó)際收支申報(bào)，造成收支申報(bào)數(shù)據(jù)出現(xiàn)嚴(yán)重錯(cuò)誤的。第五十七條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：(一)未按外匯局有關(guān)規(guī)定辦理經(jīng)常項(xiàng)目下結(jié)匯的；(二)擅自為資本項(xiàng)下外匯收入辦理結(jié)匯的；(三)上報(bào)結(jié)售匯情況報(bào)告表及數(shù)據(jù)弄虛作假的。第五十八條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：(一)未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，向保稅區(qū)內(nèi)企業(yè)售匯的；(二)未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，為沒(méi)有代理權(quán)的外商投資企業(yè)或沒(méi)有進(jìn)出口代理權(quán)的生產(chǎn)型企業(yè)辦理代理進(jìn)口項(xiàng)下售匯的。第五十九條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至開(kāi)除處分：(一)與客戶勾結(jié)，用假報(bào)關(guān)單套匯的；(二)無(wú)符合規(guī)定的有效憑證和有效商業(yè)單據(jù)向客戶售匯的；(三)無(wú)符合規(guī)定的有效憑證和有效商業(yè)單據(jù)，為客戶辦理外匯匯出手續(xù)的；(四)未按規(guī)定對(duì)進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單進(jìn)行鑒別和核對(duì)的；(五)代理進(jìn)口項(xiàng)下，未按規(guī)定審核進(jìn)口代理協(xié)議向客戶售匯的；(六)未按規(guī)定核對(duì)外匯局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理超比例、超金額傭金售匯的；(七)未按規(guī)定核對(duì)外匯局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理超比例、超金額預(yù)付貸款售匯的；(八)未按規(guī)定核對(duì)外匯局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理先支后收轉(zhuǎn)口貿(mào)易項(xiàng)下售匯的；(九)未按規(guī)定核對(duì)外匯局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理資本項(xiàng)下售匯的。第六十條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告處分：(一)外匯交易業(yè)務(wù)未建立業(yè)務(wù)臺(tái)賬，前、后臺(tái)未做到相對(duì)分離的；(二)《結(jié)售匯周轉(zhuǎn)頭寸日?qǐng)?bào)表》、《結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)月報(bào)表》和項(xiàng)目電報(bào)的有關(guān)數(shù)字嚴(yán)重不符的。第六十一條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：(一)未經(jīng)外匯局核準(zhǔn)，對(duì)外償還借款本息的；(二)違規(guī)進(jìn)行銀行間外匯市場(chǎng)的代理交易的；(三)將自營(yíng)外匯／人民幣交易計(jì)入代客外匯／人民幣調(diào)劑頭寸統(tǒng)一平盤的。第六十二條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：(一)未經(jīng)授權(quán)，交換代理行控制文件的；(二)超越對(duì)外有權(quán)簽字人員授權(quán)級(jí)別、簽字權(quán)限對(duì)外簽字的。第六十三條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：(一)不開(kāi)具水單，為客戶私自兌換外幣的；(二)違規(guī)簽發(fā)《攜帶外匯出境許可證》的；(三)未經(jīng)總行授權(quán)在境外開(kāi)立賬戶，或未按規(guī)定使用境外賬戶的；(四)違反外匯局對(duì)外幣賬戶管理規(guī)定，為客戶辦理外匯資金收付的。第六十四條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：(一)應(yīng)收、應(yīng)付款科目中存在非業(yè)務(wù)外匯占款或違規(guī)占用他行外匯資金等現(xiàn)象的；(二)違規(guī)進(jìn)行境內(nèi)外外幣資金劃轉(zhuǎn)的。第六十五條未按總行和SWIFT組織有關(guān)規(guī)定使用、維護(hù)SWIFT系統(tǒng)，造成通訊中斷、報(bào)文延誤或經(jīng)濟(jì)損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分。第五節(jié)違反風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理規(guī)章制度行為及處理第六十六條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：(一)不良貸款收回后，未及時(shí)注銷貸款本息的；(二)實(shí)施以資抵債后，未及時(shí)注銷貸款本息、未轉(zhuǎn)登記待處理抵債資產(chǎn)臺(tái)賬的。第六十七條在不良貸款清收、處置過(guò)程中，因失職造成本行債權(quán)不能落實(shí)或?qū)е沦J款損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分。第六十八條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：(一)抵債資產(chǎn)變現(xiàn)收入沖銷相關(guān)墊款后，應(yīng)沖減待處理抵債資產(chǎn)而未沖減或未足額沖減的；(二)未對(duì)接收的抵債資產(chǎn)建立分類卡片或登記簿，并記錄抵債資產(chǎn)相關(guān)要素的；(三)未按規(guī)定要求定期對(duì)抵債資產(chǎn)接收、管理、處置等情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，或?qū)Φ謧Y產(chǎn)接收、管理、處置工作中的違規(guī)行為發(fā)現(xiàn)后未及時(shí)處理的；(四)因未認(rèn)真履行管理職責(zé)造成抵債資產(chǎn)損失的；(五)在抵債資產(chǎn)處置變現(xiàn)前，以貨幣資金支付抵債資產(chǎn)接收價(jià)格高于全部貸款本息(含表外利息)差額給借款人或擔(dān)保人的；(六)抵債資產(chǎn)接收后，無(wú)特殊原因未及時(shí)辦理有關(guān)過(guò)戶手續(xù)的；(七)未經(jīng)批準(zhǔn)將抵債資產(chǎn)自用或無(wú)償出借的。第六十九條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：(一)未經(jīng)審批或超越權(quán)限接收、處置抵債資產(chǎn)的；(二)接收所有權(quán)、使用權(quán)不明或有爭(zhēng)議的資產(chǎn)作為抵債資產(chǎn)的；(三)接收依法不得轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)或接收其他不宜抵債資產(chǎn)的；(四)擅自放棄抵債資產(chǎn)接收價(jià)格低于全部貸款本息(含表外利息)差額部分追索權(quán)的；(五)抵債資產(chǎn)接收、管理、處置過(guò)程中失職、弄虛作假或徇私舞弊的；(六)在不良貸款管理、處置中，因失職造成超過(guò)訴訟時(shí)效、擔(dān)保人脫?；蛭丛谝?guī)定期間向法院申請(qǐng)執(zhí)行的。第七十條在處置和監(jiān)督管理經(jīng)濟(jì)實(shí)體及權(quán)益性投資工作中，未按規(guī)定要求落實(shí)債權(quán)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。第七十一條在企業(yè)改制過(guò)程中，未按法律法規(guī)和有關(guān)政策落實(shí)銀行債權(quán)，制止企業(yè)逃廢銀行債務(wù)不力，造成貸款損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。第七十二條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過(guò)處分：(一)原貸款資料、原銀行卡發(fā)卡資料或有關(guān)核銷資料未專戶登記、入檔和保管的；(二)對(duì)已批準(zhǔn)核銷的貸款或其他損失，未建立健全監(jiān)督檢查制度，或未定期實(shí)施檢查的；(三)為掩蓋責(zé)任，對(duì)應(yīng)核銷的銀行卡透支呆賬和其他損失，不申報(bào)核銷、長(zhǎng)期掛賬的。第七十三條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：(一)采取化整為零、分次申報(bào)或其他虛假手段，申報(bào)呆賬貸款、境外機(jī)構(gòu)損失類貸款、銀行卡透支呆賬或其他損失核銷的；(二)違反呆賬貸款、境外機(jī)構(gòu)損失類貸款、銀行卡透支呆賬和其他損失核銷申報(bào)、審查、審批程序規(guī)定的；(三)核銷工作中超越權(quán)限審批業(yè)務(wù)的。第七十四條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：(一)核銷工作中泄露核銷信息或內(nèi)外勾結(jié)損害本行利益的；(二)核銷后收回呆賬貸款、境外機(jī)構(gòu)損失類貸款或銀行卡透支呆賬，未按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)處理的。第六節(jié)違反儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第七十五條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：(一)無(wú)特殊原因庫(kù)存現(xiàn)金超限額的；(二)現(xiàn)金交接沒(méi)有按券種登記的；(三)事后監(jiān)督人員不堅(jiān)持按日核對(duì)賬目的；(四)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行交接班時(shí)未作交接登記，或違反規(guī)定調(diào)劑現(xiàn)金、儲(chǔ)蓄重要空白憑證的；(五)未按規(guī)定辦理代扣、代繳儲(chǔ)蓄存款利息所得稅的；(六)違反“實(shí)名制”規(guī)定辦理儲(chǔ)蓄賬戶開(kāi)立手續(xù)，或開(kāi)戶審查不嚴(yán)的；(七)辦理儲(chǔ)蓄賬戶當(dāng)日存入款項(xiàng)的取現(xiàn)和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，未按規(guī)定進(jìn)行操作的；(八)儲(chǔ)蓄賬戶的大額現(xiàn)金管理，未按規(guī)定操作的；(九)事后監(jiān)督與前臺(tái)私自互相替班和同崗辦公的；(十)營(yíng)業(yè)終了沒(méi)有執(zhí)行雙人封包入庫(kù)的；(十一)業(yè)務(wù)專用章未按規(guī)定移交的。第七十六條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：(一)違規(guī)使用操作員磁卡、儲(chǔ)蓄重要空白憑證等賬證卡的；(二)未按規(guī)定辦理儲(chǔ)蓄存款的查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的；(三)事后監(jiān)督未履行監(jiān)督職責(zé)，不按程序逐項(xiàng)逐筆審核憑證、賬表，對(duì)存在的差錯(cuò)或隱患未發(fā)現(xiàn)或未發(fā)《查詢通知書(shū)》進(jìn)行限期糾正的；(四)違反規(guī)定，辦理存款人死亡后或所有權(quán)有爭(zhēng)議的存款過(guò)戶、支付的；(五)違反規(guī)定辦理掛失、托收、提前支取、續(xù)存等手續(xù)的。第七十七條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至開(kāi)除處分：(一)擅自泄露儲(chǔ)戶存款秘密的；(二)明知是單位資金，允許以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶存儲(chǔ)的；(三)擅自開(kāi)辦新的存款業(yè)務(wù)種類的；(四)對(duì)司法機(jī)關(guān)已經(jīng)凍結(jié)的資金擅自解凍的。第七十八條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：(一)挪用備付金的；(二)沒(méi)有據(jù)實(shí)開(kāi)立存款證明書(shū)的；(三)虛開(kāi)存單(折)的。第七節(jié)違反銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第七十九條銀行卡業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點(diǎn)工作人員，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過(guò)處分：(一)辦理存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，未按受理要求進(jìn)行操作的；(二)未按規(guī)定對(duì)5萬(wàn)元(含)以上的大額交易實(shí)行雙人復(fù)核的；(三)為單位卡持卡人套取現(xiàn)金的。第八十條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過(guò)處分：(一)未經(jīng)批準(zhǔn)開(kāi)辦銀行卡業(yè)務(wù)或擅自發(fā)行金穗卡的；(二)在網(wǎng)絡(luò)或現(xiàn)有設(shè)備正常情況下，未按要求開(kāi)通有關(guān)銀行卡功能和提供服務(wù)的；(三)分支機(jī)構(gòu)不及時(shí)清算銀行卡資金或出現(xiàn)差錯(cuò)未及時(shí)進(jìn)行調(diào)整的；(四)不及時(shí)維護(hù)自動(dòng)柜員機(jī)(ATM)、銷售點(diǎn)終端(POS)或其他相關(guān)設(shè)備，影響用卡環(huán)境的；(五)未執(zhí)行崗位制約制度，混崗操作的。第八十一條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：(一)為不符合發(fā)卡條件的單位或個(gè)人辦理銀行卡的；(二)未按規(guī)定對(duì)信用卡申請(qǐng)人、保證人進(jìn)行資信審查，或進(jìn)行調(diào)查但不記錄的；(三)向保證、質(zhì)押、抵押手續(xù)不齊全的申請(qǐng)人發(fā)卡的。第八十二條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：(一)不執(zhí)行24小時(shí)授權(quán)值班制度或在授權(quán)值班期間擅自離崗，造成無(wú)人值班的；(二)未認(rèn)真登記《授權(quán)登記簿》、《授權(quán)值班登記簿》的；(三)異地交易未按規(guī)定索授權(quán)或未核對(duì)、編制授權(quán)認(rèn)證碼的；(四)隨意占用授權(quán)業(yè)務(wù)專用設(shè)備或未按規(guī)定使用專用授權(quán)電話進(jìn)行授權(quán)的。第八十三條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分：(一)制卡人員泄露制卡密碼，或?qū)⒅瓶C(jī)具臨時(shí)交他人代管的；(二)未按規(guī)定及時(shí)上報(bào)和下發(fā)止付名單，造成止付卡未能止付的；(三)未認(rèn)真執(zhí)行透支追索制度的；(四)未按規(guī)定及時(shí)辦理查詢、查復(fù)的；(五)信用卡檔案資料保管不善，造成缺損、遺失的。第八十四條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：(一)違反規(guī)定對(duì)持卡人透支的；(二)與持卡人勾結(jié)，幫助持卡人利用信用卡惡意套取現(xiàn)金的；(三)超權(quán)限授權(quán)持卡人透支的。第八節(jié)違反會(huì)計(jì)出納規(guī)章制度行為及處理第八十五條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：(一)未按規(guī)定填制、取得原始憑證，或者填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的；(二)以未經(jīng)審核的會(huì)計(jì)憑證為依據(jù)登記會(huì)計(jì)賬簿，或者登記會(huì)計(jì)賬簿不符合規(guī)定的；(三)未按規(guī)定使用會(huì)計(jì)記錄文字或者記賬本位幣的；(四)不堅(jiān)持雙人臨柜、錢賬分管(柜員制除外)，當(dāng)日核對(duì)賬款，賬表憑證換人復(fù)核，雙人管庫(kù)的；(五)不堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記賬、賬折核對(duì)，按日軋賬、總分核對(duì)(使用計(jì)算機(jī)賬務(wù)處理除外)和各種往來(lái)賬定期核對(duì)的；(六)賬賬、賬款、賬據(jù)、賬實(shí)、賬表、內(nèi)外賬不相符的；(七)外匯買賣敞口頭寸超過(guò)上級(jí)行核定的限額，未按規(guī)定及時(shí)予以平盤的；(八)未按規(guī)定及時(shí)結(jié)轉(zhuǎn)外匯買賣損益的；(九)信用證、保函、匯票等或有業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算不準(zhǔn)確，或者不及時(shí)記賬、對(duì)賬和漏記賬的；(十)未按規(guī)定及時(shí)、正確地辦理外匯利潤(rùn)結(jié)匯，或者外匯利潤(rùn)結(jié)匯的會(huì)計(jì)核算不準(zhǔn)確的；(十一)未按規(guī)定折算、合并外匯會(huì)計(jì)報(bào)表的；(十二)未按規(guī)定對(duì)外資貸款進(jìn)行專戶管理和核算的；(十三)信用證、銀行匯票、銀行承兌匯票和擔(dān)保項(xiàng)下保證金未按規(guī)定進(jìn)行專戶管理和核算，用其他科目核算保證金的；(十四)會(huì)計(jì)出納人員離崗離職，不按規(guī)定辦理交接手續(xù)的：(十五)臨時(shí)離崗，款箱、印章、密押、重要空白憑證不入箱、不加鎖或擅自交他人代管的，或者午休及營(yíng)業(yè)終了，未將款箱、印章、密押、重要空白憑證入庫(kù)(柜)的；(十六)不按規(guī)定辦理掛失手續(xù)的；(十七)對(duì)違規(guī)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)行為不予抵制和糾正，也不向單位負(fù)責(zé)人及時(shí)反映的，或者在抵制無(wú)效時(shí)，未按會(huì)計(jì)法規(guī)定及時(shí)報(bào)告的；(十八)違反規(guī)定使用會(huì)計(jì)科目的。第八十六條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分：(一)隨意變更會(huì)計(jì)處理方法的；(二)信用證和保函項(xiàng)下墊款未按規(guī)定進(jìn)行核算的；(三)因嚴(yán)重失職或保管不當(dāng)致使會(huì)計(jì)檔案發(fā)生霉變、毀損、遺失、被盜的。第八十七條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：(一)不依法設(shè)置會(huì)計(jì)賬簿的；(二)違反規(guī)定，允許單位或個(gè)人超限額提取現(xiàn)金的。第八十八條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：(一)編制虛假或隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)告的；(二)隱匿或者故意銷毀依法應(yīng)當(dāng)保存的會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的；(三)未按分賬制原則組織外匯業(yè)務(wù)核算與編制會(huì)計(jì)報(bào)表的；(四)虛報(bào)存款、弄虛作假篡改報(bào)表數(shù)字或用貸款轉(zhuǎn)儲(chǔ)，通過(guò)內(nèi)部往來(lái)科目進(jìn)行空收空付儲(chǔ)蓄存款等違規(guī)操作的；(五)擠占、挪用信用證、銀行匯票、銀行承兌匯票、保函項(xiàng)下的保證金的。第八十九條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：(一)出具虛假資信證明的；(二)挪用庫(kù)款、金銀占款、有價(jià)單證的；(三)經(jīng)營(yíng)收入未列入會(huì)計(jì)賬冊(cè)的；(四)偽造、變?cè)鞎?huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿的；(五)辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)不按會(huì)計(jì)制度記賬、登記，或者不在會(huì)計(jì)報(bào)表中反映的；(六)將存款、貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶中軋差處理的。第九十條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：(一)坐班主任不按制度對(duì)臨柜會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督的；(二)財(cái)會(huì)監(jiān)管員不按規(guī)定的期限和要求對(duì)所轄單位進(jìn)行常規(guī)性檢查、不按時(shí)完成上級(jí)行下達(dá)的專項(xiàng)檢查，或者不按規(guī)定提交工作報(bào)告或報(bào)告內(nèi)容不符合要求的。第九節(jié)違反聯(lián)行結(jié)算規(guī)章制度行為及處理第九十一條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：(一)違反規(guī)定為客戶開(kāi)立本幣賬戶或開(kāi)銷戶手續(xù)不齊全、印鑒卡填寫(xiě)內(nèi)容不符合規(guī)定以及預(yù)留印鑒變更不按規(guī)定辦理的；(二)未經(jīng)外匯局批準(zhǔn)，為客戶開(kāi)立外幣賬戶，或亂用科目為客戶開(kāi)立臨時(shí)外幣賬戶的；(三)未按規(guī)定及時(shí)將客戶開(kāi)立的本、外幣賬戶銷戶的；(四)不按規(guī)定進(jìn)行查詢、查復(fù)，或者查詢、查復(fù)中互相推諉，差錯(cuò)處理不及時(shí)的；(五)不執(zhí)行印、押、證、機(jī)分管分用的。第九十二條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：(一)發(fā)生印、押、證、機(jī)丟失的；(二)故意壓票、退票，拖延支付，受理無(wú)理拒付的；(三)未按規(guī)定核對(duì)密押、印鑒即處理業(yè)務(wù)的；(四)未按規(guī)定使用和保管印鑒、密押、簽字樣本等控制文件，造成泄密或遺失的；(五)外匯資金清算業(yè)務(wù)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，不及時(shí)解決或者推諉責(zé)任的；(六)違反操作規(guī)程辦理票據(jù)的出票、付款的。第九十三條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至開(kāi)除處分：(一)簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票或辦理空頭匯款的；(二)對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，予以付款的。第十節(jié)違反重要空白憑證、有價(jià)單證管理規(guī)章制度行為及處理第九十四條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：(一)違反規(guī)定保管、運(yùn)送、領(lǐng)用重要空白憑證的；(二)重要空白憑證未納入表外科目核算或賬實(shí)不符的；(三)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑證超限額的；(四)重要空白憑證使用未做到逐份銷號(hào)、雙人簽章(柜員制除外)的；(五)作廢重要空白憑證未按規(guī)定處理的；(六)營(yíng)業(yè)終了未按規(guī)定對(duì)重要空白憑證核對(duì)、清點(diǎn)和入庫(kù)保管的。第九十五條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：(一)代簽屬于客戶填制的重要空白憑證的；(二)重要空白憑證使用前加蓋業(yè)務(wù)專用章的；(三)重要空白憑證管理監(jiān)督失控，被犯罪分子利用的。第九十六條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：(一)有價(jià)單證保管違反“證賬”分管和“證印”分管制度的；(二)有價(jià)單證未指定專人保管，未視同現(xiàn)金管理的；(三)有價(jià)單證未納入表外科目核算或賬實(shí)不符的；(四)有價(jià)單證發(fā)售或簽發(fā)違反“先收款后辦理”原則和銷號(hào)控制制度的；(五)營(yíng)業(yè)終了未發(fā)行或未簽發(fā)有價(jià)單證沒(méi)有核對(duì)并入出納庫(kù)房保管的；(六)有價(jià)單證發(fā)行期結(jié)束后剩余單證未按規(guī)定上繳的。第九十七條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：(一)有價(jià)單證使用前加蓋業(yè)務(wù)專用章的；(二)有價(jià)單證管理監(jiān)督失控，被犯罪分子利用的。第九十八條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：(一)擅自印制、偽造或變?cè)熘匾瞻讘{證或有價(jià)單證的；(二)擅自銷毀重要空白憑證或有價(jià)單證的；(三)盜竊重要空白憑證或有價(jià)單證的。第十一節(jié)違反固定資產(chǎn)管理及集中采購(gòu)規(guī)章制度行為及處理第九十九條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分：(一)對(duì)固定資產(chǎn)不按規(guī)定核對(duì)、驗(yàn)收、登記的；(二)固定資產(chǎn)處置不按規(guī)定報(bào)批、備案的；(三)未能妥善保管投標(biāo)書(shū)和投標(biāo)保證金的；(四)隱瞞超編制或超標(biāo)準(zhǔn)車輛的；(五)違反規(guī)定配備或變相配備領(lǐng)導(dǎo)專用車輛的；(六)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自配置車輛或配置的車輛超標(biāo)準(zhǔn)、超編制的；(七)未經(jīng)審批擅自出售、報(bào)廢車輛的；(八)車輛報(bào)廢不按規(guī)定銷戶或轉(zhuǎn)讓、變賣車輛不辦理過(guò)戶手續(xù)，給本行造成經(jīng)濟(jì)損失或其他不良后果的；(九)無(wú)車輛采購(gòu)權(quán)而擅自采購(gòu)車輛的。第一百條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分：(一)固定資產(chǎn)購(gòu)建中，建筑面積超過(guò)批準(zhǔn)面積20％以內(nèi)或者投資額超過(guò)批準(zhǔn)10％的；(二)對(duì)建筑、安裝、維修工程和必須按照“政府采購(gòu)”方式采購(gòu)的物品，應(yīng)進(jìn)行招標(biāo)而不招標(biāo)，或采取將招標(biāo)項(xiàng)目化整為零等方式規(guī)避招標(biāo)的；(三)以運(yùn)鈔車名義購(gòu)置領(lǐng)導(dǎo)用車或其他車輛的；(四)擅自突破年度固定資產(chǎn)投資計(jì)劃的；(五)未經(jīng)招標(biāo)領(lǐng)導(dǎo)小組同意，擅自發(fā)布中標(biāo)結(jié)果的；(六)違反工程招標(biāo)管理有關(guān)規(guī)定，要求建筑設(shè)計(jì)單位或建筑施工企業(yè)降低安全標(biāo)準(zhǔn)和工程質(zhì)量的。第一百零一條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：(一)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開(kāi)工或者購(gòu)置建設(shè)項(xiàng)目的；(二)在固定資產(chǎn)購(gòu)建中，亂用會(huì)計(jì)科目或資金來(lái)源不當(dāng)形成賬外固定資產(chǎn)的；(三)建筑面積超過(guò)批準(zhǔn)面積20％以上的；(四)未經(jīng)批準(zhǔn)私自招標(biāo)、開(kāi)標(biāo)或在招標(biāo)過(guò)程中暗箱操作的；(五)開(kāi)標(biāo)前向利害關(guān)系人泄露標(biāo)底的；(六)將工程發(fā)包給不具有相應(yīng)資質(zhì)條件的承包單位或?qū)⒔ㄖこ讨獍l(fā)包的；(七)購(gòu)置的車輛以私人或其他單位名義上戶的。第一百零二條在購(gòu)建固定資產(chǎn)、物資采購(gòu)、設(shè)備維修、保險(xiǎn)與索賠中弄虛作假、營(yíng)私舞弊，從中漁利或收受回扣占為己有的，以受賄論處。第十二節(jié)違反財(cái)務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理第一百零三條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：(一)不按規(guī)定核算各項(xiàng)收入、支出的；(二)違規(guī)列支各項(xiàng)費(fèi)用的。第一百零四條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：(一)截留利潤(rùn)、轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)收入、經(jīng)營(yíng)收入不入賬、虛報(bào)盈虧的；(二)從事賬外經(jīng)營(yíng)、私設(shè)賬外賬、小金庫(kù)的；(三)亂擠亂攤成本、擅自提高開(kāi)支標(biāo)準(zhǔn)、擴(kuò)大開(kāi)支范圍的。第十三節(jié)違反代理業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第一百零五條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：(一)開(kāi)展開(kāi)放式基金代理銷售、債券柜臺(tái)交易及二級(jí)托管業(yè)務(wù)時(shí)，無(wú)故拒絕客戶委托申請(qǐng)的；(二)開(kāi)展個(gè)人實(shí)盤外匯買賣時(shí)，未與客戶簽訂交易協(xié)議書(shū)的；(三)未按協(xié)議或操作規(guī)程，辦理代收代付業(yè)務(wù)的；(四)未按規(guī)定辦理個(gè)人實(shí)盤外匯買賣交易密碼掛失的。第一百零六條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：(一)國(guó)債承銷未履行事后監(jiān)督程序，造成截留、挪用資金的；(二)開(kāi)展開(kāi)放式基金代理銷售、債券柜臺(tái)交易及二級(jí)托管業(yè)務(wù)以及個(gè)人實(shí)盤外匯買賣時(shí)，輸入錯(cuò)誤或未嚴(yán)格審查客戶的委托交易憑證，造成錯(cuò)買錯(cuò)賣的；(三)未執(zhí)行交易的復(fù)核和授權(quán)制度的；(四)擅自接受客戶全權(quán)委托，為客戶決定交易品種、數(shù)量、價(jià)格等的；(五)擅自凍結(jié)客戶資金和基金、債券交易賬戶的；(六)發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬不按規(guī)定處理的；(七)為增加代理業(yè)務(wù)收入，違反規(guī)定對(duì)客戶進(jìn)行融資業(yè)務(wù)的；(八)違規(guī)操作，導(dǎo)致客戶資金被他人盜用的。第一百零七條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：(一)擅自對(duì)客戶賬戶進(jìn)行操作的；(二)泄露客戶資料和交易信息的；(三)對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)和投資收益進(jìn)行虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導(dǎo)投資者交易的。第一百零八條未經(jīng)授權(quán)開(kāi)辦開(kāi)放式基金代理銷售、債券柜臺(tái)交易及二級(jí)托管業(yè)務(wù)以及個(gè)人實(shí)盤外匯買賣業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員留用察看至開(kāi)除處分。第十四節(jié)違反基金托管業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理第一百零九條違反基金托管業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)程、操作權(quán)限操作的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分。第一百一十條丟失基金文件、憑證等資料的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至降級(jí)處分。故意損毀上述資料的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分。第一百一十一條丟失加密卡的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分。故意損毀加密卡的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分。第一百一十二條基金托管工作人員直接買賣股票的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分?；鹜泄芄ぷ魅藛T將托管的基金投資信息泄露給他人買賣股票的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分?；鹜泄芄ぷ魅藛T有前兩款行為的，應(yīng)調(diào)離現(xiàn)崗位。第十五節(jié)違反業(yè)務(wù)合同管理規(guī)章制度行為及處理第一百一十三條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：(一)擅自修改、變動(dòng)或自行印制總行統(tǒng)一制式合同文本文書(shū)的；(二)一級(jí)分行以下分支機(jī)構(gòu)自行設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)合同文本文書(shū)并投入使用，未經(jīng)一級(jí)分行審核批準(zhǔn)的；(三)未經(jīng)有權(quán)行批準(zhǔn)，對(duì)示范類合同文本進(jìn)行修改的。第一百一十四條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過(guò)處分：(一)對(duì)外簽訂業(yè)務(wù)合同文本存在損害本行正當(dāng)權(quán)益的內(nèi)容和條款的；(二)未正確填寫(xiě)合同編號(hào)，造成合同編號(hào)重復(fù)或混亂，主從合同及相關(guān)附件不能有效銜接的；(三)未按管理權(quán)限履行審批程序，逆程序操作簽訂合同的；(四)未按規(guī)定填寫(xiě)合同主體名稱，或填寫(xiě)合同主體全稱與合同落款簽章不一致的；(五)對(duì)合同內(nèi)容、文字進(jìn)行修改，未按規(guī)定加蓋修改印章的；(六)違反總行有關(guān)合同簽章規(guī)定的；(七)合同文本要素填寫(xiě)不全或錯(cuò)誤的。第一百一十五條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分：(一)按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)由法律事務(wù)部門進(jìn)行法律審查的合同，未經(jīng)法律事務(wù)部門審查對(duì)外簽署的；(二)法律事務(wù)部門在對(duì)業(yè)務(wù)合同進(jìn)行法律審查過(guò)程中，嚴(yán)重失職，造成合同在合法性上出現(xiàn)問(wèn)題，引發(fā)經(jīng)濟(jì)糾紛或?qū)е陆?jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的；三)對(duì)法律事務(wù)部門提出的法律審查意見(jiàn)拒不采納，造成經(jīng)濟(jì)糾紛或形成經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的。第一百一十六條未建立移交、歸檔、利用、保管等業(yè)務(wù)合同管理制度，造成業(yè)務(wù)合同損毀、丟失等后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。第十六節(jié)違反經(jīng)濟(jì)糾紛管理規(guī)章制度行為及處理第一百一十七條違反經(jīng)濟(jì)糾紛案件保密規(guī)定，在經(jīng)濟(jì)糾紛案件管理或處理過(guò)程中泄露案件處理方案、證據(jù)材料等秘密的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過(guò)處分。故意將案件處理方案、證據(jù)材料等秘密泄露給對(duì)方當(dāng)事人的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分。第一百一十八條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：(一)違反經(jīng)濟(jì)糾紛案件報(bào)告規(guī)定；不按規(guī)定時(shí)間上報(bào)，或者隱瞞、虛構(gòu)案件事實(shí)的；(二)違反經(jīng)濟(jì)糾紛案件費(fèi)用及損失管理規(guī)定，對(duì)經(jīng)濟(jì)糾紛案件費(fèi)用違規(guī)列支或者對(duì)經(jīng)濟(jì)糾紛案件損失隨意掛賬、墊支的。第一百一十九條違反經(jīng)濟(jì)糾紛案件報(bào)告規(guī)定，有案不報(bào)或越權(quán)處理的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分。第一百二十條虛報(bào)經(jīng)濟(jì)糾紛案件統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分。第一百二十一條在經(jīng)濟(jì)糾紛處理中，有下列行為之一的，對(duì)有關(guān)責(zé)任人員給予記大過(guò)至撤職處分：(一)未在法律規(guī)定的期間內(nèi)有效主張權(quán)利的；(二)未在法律規(guī)定的期間內(nèi)向人民法院申請(qǐng)執(zhí)行的；(三)無(wú)故不出庭、不答辯，隨意放棄訴訟權(quán)利的；(四)其他嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任造成本行信譽(yù)損害或資產(chǎn)損失的。第一百二十二條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：(一)違反本行內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛裁決制度，未經(jīng)協(xié)商、調(diào)解和裁決，直接對(duì)外訴訟的；(二)內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛的當(dāng)事行，提供虛假證據(jù)、隱匿證據(jù)、拒不提供有關(guān)證據(jù)或有其他嚴(yán)重影響內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛裁決行為的；(三)拒不履行內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛調(diào)解書(shū)、裁決書(shū)所確定義務(wù)的。第十七節(jié)違反計(jì)算機(jī)管理規(guī)章制度行為及處理第一百二十三條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：(一)未按規(guī)定設(shè)置操作級(jí)別和權(quán)限的；(二)操作人員未實(shí)行一人一碼，相互借用、共用密碼的；(三)操作人員離崗不按規(guī)定退出系統(tǒng)的；(四)未按規(guī)定定期更換密碼的；(五)操作員崗位變動(dòng)后不及時(shí)更改其操作權(quán)限的；(六)違反機(jī)房設(shè)施及主機(jī)、網(wǎng)絡(luò)等關(guān)鍵設(shè)備保養(yǎng)、檢修和維護(hù)規(guī)程的；(七)違反操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫(kù)、應(yīng)用系統(tǒng)操作與維護(hù)管理規(guī)程的；(八)違反規(guī)定，在生產(chǎn)用機(jī)上進(jìn)行與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的操作，或者使用未經(jīng)批準(zhǔn)使用的軟件的；(九)違反機(jī)房管理制度，擅自允許無(wú)關(guān)人員特別是外來(lái)人員進(jìn)入機(jī)房重地的；(十)違反運(yùn)行管理制度，擅離機(jī)房，不按規(guī)定時(shí)間和要求監(jiān)測(cè)、監(jiān)視或者監(jiān)控的；(十一)違反軟件操作規(guī)程進(jìn)行操作或在操作中有重大失誤，造成損失的。第一百二十四條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過(guò)處分：(一)未按規(guī)定做數(shù)據(jù)備份和存放備份數(shù)據(jù)，備份介質(zhì)管理混亂，或者未經(jīng)批準(zhǔn)進(jìn)行銷毀的；(二)違反系統(tǒng)升級(jí)、系統(tǒng)變更和應(yīng)用軟件投產(chǎn)規(guī)程的；(三)投入生產(chǎn)的軟件版本管理混亂、資料不全的；(四)將屬于本行的計(jì)算機(jī)軟件或者文檔資料丟失的；(五)未經(jīng)允許，系統(tǒng)管理員參與辦理柜臺(tái)業(yè)務(wù)或處理賬務(wù)的；(六)未經(jīng)允許，系統(tǒng)管理員隨意將系統(tǒng)管理權(quán)限下放給一般操作員的；(七)在發(fā)生故障時(shí)，未按操作規(guī)程及時(shí)上報(bào)和處理的。第一百二十五條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：(一)將密鑰、口令信息外泄的；(二)將計(jì)算機(jī)系統(tǒng)有關(guān)配置參數(shù)外泄的；(三)擅自在生產(chǎn)系統(tǒng)中調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)、更改應(yīng)用程序和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的；(四)擅自修改業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、統(tǒng)計(jì)信息或?qū)⑸鲜鰴C(jī)密資料外泄的；(五)越權(quán)操作的；(六)未采取有效安全防范措施，將業(yè)務(wù)用機(jī)與國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)或其他外部計(jì)算機(jī)系統(tǒng)相連接，影響本行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)正常運(yùn)行或者造成泄密的；(七)應(yīng)用非法軟件或進(jìn)行非法操作，對(duì)系統(tǒng)造成損害的。第一百二十六條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：(一)故意破壞銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)及關(guān)鍵配套設(shè)施的；(二)在軟件開(kāi)發(fā)和系統(tǒng)維護(hù)過(guò)程中，故意設(shè)置非法程序的：(三)為達(dá)到竊取銀行資金或其他非法目的，利用各種手段修改業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的。第十八節(jié)違反人事工作規(guī)章制度行為及處理第一百二十七條下列違反組織人事工作規(guī)定和紀(jì)律的行為，所作出的干部任免決定一律無(wú)效，由上級(jí)行及組織人事部門按照規(guī)定程序予以糾正，并給予有關(guān)責(zé)任人員相應(yīng)處理：(一)以辦公會(huì)、少數(shù)人研究或者圈閱等形式，代替黨委會(huì)集體討論決定領(lǐng)導(dǎo)人員任免的，給予警告處分；(二)違反規(guī)定，臨時(shí)動(dòng)議決定干部任免的，給予提議者和其他負(fù)有責(zé)任的人員警告處分；(三)個(gè)人決定干部任免的，或者個(gè)人改變黨委會(huì)集體作出的任免決定的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分；(四)違反規(guī)定，要求提拔或暗示、授意提拔本人配偶、子女及其他親屬的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分；(五)領(lǐng)導(dǎo)干部違反任職回避和公務(wù)回避制度的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分；(六)違反規(guī)定，指令或指使提拔本人身邊工作人員的，給予警告處分；(七)在工作調(diào)動(dòng)、機(jī)構(gòu)變動(dòng)時(shí)突擊提拔干部的，或在調(diào)離后干預(yù)原單位干部選拔任用的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分；(八)違反規(guī)定，任命(聘任)干部未報(bào)上級(jí)行批復(fù)、備案或資格審查的，給予警告處分。第一百二十八條下列違反組織人事工作規(guī)定和紀(jì)律的行為，應(yīng)由上級(jí)行及組織人事部門立即糾正，并給予有關(guān)責(zé)任人員相應(yīng)處理：(一)擅自變更機(jī)構(gòu)名稱或地址的，給予警告至記大過(guò)處分；(二)擅自設(shè)立、撤并機(jī)構(gòu)或升、降機(jī)構(gòu)級(jí)別的，給予撤職至開(kāi)除處分；(三)擅自招錄員工、從系統(tǒng)外調(diào)入人員、突破用工計(jì)劃的，給予記大過(guò)至撤職處分；(四)擅自突破工資計(jì)劃，或在工資賬戶列支非工資性費(fèi)用、在其他科目列支工資性費(fèi)用，或挪用、截留社會(huì)保險(xiǎn)基金和補(bǔ)充保險(xiǎn)基金的，給予記大過(guò)至撤職處分；(五)編造虛假勞動(dòng)人事統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的，給予警告至記大過(guò)處分；(六)拒不執(zhí)行或抵制上級(jí)行派進(jìn)、調(diào)出員工決定的，給予警告至記大過(guò)處分，并責(zé)令執(zhí)行。第一百二十九條下列違反組織人事工作規(guī)定和紀(jì)律的行為，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員相應(yīng)處理，如屬組織人事部門工作人員，應(yīng)調(diào)離現(xiàn)崗位：(一)泄露黨委醞釀、討論任免情況的，給予警告或記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分；(二)在干部考核工作中，故意隱瞞或者歪曲事實(shí)真相的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，記大過(guò)至撤職處分；(三)在干部選拔任用工作中，利用職權(quán)對(duì)他人打擊報(bào)復(fù)或營(yíng)私舞弊的，給予警告或記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開(kāi)除處分；(四)在干部選拔任用工作中封官許愿或?yàn)榕芄僖僬咛峁┓奖愕?，給予警告至記大過(guò)處分；(五)在選拔任用干部工作中收受賄賂的，給予撤職至開(kāi)除處分；(六)長(zhǎng)期不歸集應(yīng)存檔的人事資料，或因工作失誤造成人事檔案資料不全的，給予罰款處理或警告處分；(七)發(fā)現(xiàn)員工違法、違規(guī)、違紀(jì)行為不糾正、不報(bào)告、不處理，或故意包庇隱瞞的，給予警告至記大過(guò)處分；(八)利用職權(quán)壓制批評(píng)、打擊報(bào)復(fù)他人的，給予記大過(guò)至撤職處分。第十九節(jié)違反監(jiān)察工作規(guī)章制度行為及處理第一百三十條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：(一)對(duì)應(yīng)報(bào)批立案的案件隱瞞不報(bào)的；(二)辦案程序不合法或下達(dá)處理決定違反規(guī)定程序的；(三)對(duì)信訪或交辦、檢舉、控告、申訴案件應(yīng)受理而未受理的；(四)執(zhí)法監(jiān)察或其他監(jiān)督檢查活動(dòng)中，應(yīng)該發(fā)現(xiàn)問(wèn)題而未發(fā)現(xiàn)的；(五)對(duì)監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的案件、違規(guī)事實(shí)或重大線索不及時(shí)報(bào)告，或應(yīng)采取措施而不采取的；(六)對(duì)案件、信訪件調(diào)查或案件查處不認(rèn)真，導(dǎo)致調(diào)查或查處內(nèi)容嚴(yán)重失實(shí)的；(七)發(fā)現(xiàn)監(jiān)察工作人員濫用職權(quán)、徇私舞弊、玩忽職守、泄露秘密等問(wèn)題不及時(shí)進(jìn)行糾正和處理的；(八)對(duì)上一級(jí)監(jiān)察部門要求查處的案件或要求予以立案、變更、撤銷的決定，拒不執(zhí)行的；(九)對(duì)已發(fā)現(xiàn)有問(wèn)題的監(jiān)察工作人員沒(méi)有及時(shí)采取有效措施造成不良影響的；(十)未經(jīng)立案、錯(cuò)誤事實(shí)見(jiàn)面和案件查處等程序作出處分決定的；(十一)對(duì)下級(jí)行請(qǐng)示、報(bào)告的重要事實(shí)、案件或重要線索置之不理或故意拖延時(shí)間的；(十二)阻撓、刁難信訪舉報(bào)和案件查處工作的；(十三)對(duì)緊急、影響重大的信訪事項(xiàng)不及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告或有意壓件的；(十四)逾期一個(gè)月報(bào)送案件的；(十五)對(duì)已經(jīng)立案或發(fā)現(xiàn)重大線索的案件隱瞞不報(bào)的。第一百三十一條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：(一)對(duì)100萬(wàn)元以上重大案件或重大案件線索隱瞞不報(bào)的；(二)監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題隱瞞不報(bào)，導(dǎo)致發(fā)生案件或事故的；(三)阻撓報(bào)案或報(bào)告案情弄虛作假的；(四)壓案不辦的；(五)利用職權(quán)袒護(hù)或包庇違法違紀(jì)人員的。第一百三十二條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職或開(kāi)除處分：(一)利用職權(quán)陷害他人的；(二)有意泄露案情、調(diào)查手段、措施、擴(kuò)散證據(jù)材料的；(三)偽造、篡改、隱匿、銷毀證據(jù)的；(四)把檢舉、揭發(fā)、控告材料及有關(guān)情況透露或轉(zhuǎn)送給被檢舉、揭發(fā)、控告的人員、單位的；(五)壓制、打擊、報(bào)復(fù)、迫害信訪人員的。第二十節(jié)違反稽核工作規(guī)章制度行為及處理第一百三十三條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告處分：(一)不執(zhí)行上級(jí)行稽核工作部署，未按時(shí)完成上級(jí)行指定稽核任務(wù)的；(二)違反稽核工作雙重負(fù)責(zé)規(guī)定，不對(duì)上級(jí)行稽核部門負(fù)責(zé)，影響稽核工作垂直管理的；(三)違反正?；斯ぷ鞒绦虻?；四)違反保密規(guī)定，擅自透露有關(guān)稽核內(nèi)容的；(五)丟失被稽核單位提供的重要賬務(wù)資料的；(六)未按規(guī)定實(shí)施后續(xù)稽核，影響監(jiān)督整改效果的。第一百三十四條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：(一)在規(guī)定業(yè)務(wù)、時(shí)限范圍內(nèi)以及所抽取的樣本中，應(yīng)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題而未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的；(二)稽核中發(fā)現(xiàn)性質(zhì)嚴(yán)重的違規(guī)問(wèn)題，未按總行規(guī)定及時(shí)提出移送意見(jiàn)的；(三)稽核報(bào)告嚴(yán)重失實(shí)的；(四)對(duì)上報(bào)的稽核報(bào)告，未按有關(guān)規(guī)定及時(shí)審批，或故意拖延時(shí)間，影響問(wèn)題整改，造成不良后果的；(五)對(duì)稽核報(bào)告反映的問(wèn)題審批意見(jiàn)不明確，督辦單位不落實(shí)，致使整改不到位的；(六)擅自調(diào)整、修改、刪除稽核報(bào)告中反映的問(wèn)題，致使上報(bào)的稽核報(bào)告不真實(shí)、不完整的；(七)阻撓、刁難稽核人員檢查的；(八)不執(zhí)行稽核處理決定和整改意見(jiàn)的。第一百三十五條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：(一)縱容、授意、指使、強(qiáng)迫稽核人員隱瞞事實(shí)或弄虛作假的；(二)拒絕提供與稽核事項(xiàng)有關(guān)的資料，拖延、隱瞞、謊報(bào)情況的；(三)稽核檢查中發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題不及時(shí)上報(bào)，造成嚴(yán)重后果的；(四)稽核工作人員幫助被稽核對(duì)象徇私舞弊、隱瞞問(wèn)題、弄虛作假的。第二十一節(jié)違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度行為及處理第一百三十六條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：(一)營(yíng)業(yè)前未按規(guī)定進(jìn)行安全檢查的；(二)各種防衛(wèi)器械放置不當(dāng)，未反鎖營(yíng)業(yè)室保險(xiǎn)門的；(三)營(yíng)業(yè)期間擅離職守，形成一人臨柜或無(wú)人臨柜的；(四)營(yíng)業(yè)期間營(yíng)業(yè)柜臺(tái)未保持封閉狀態(tài)的；(五)允許外部人員或無(wú)關(guān)人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)柜臺(tái)內(nèi)的；(六)臨柜人員辦理業(yè)務(wù)中接受他人饋贈(zèng)的香煙、食品、飲料、藥物等物品的；(七)不按規(guī)定程序接受安全檢查的；(八)在柜臺(tái)外攜款箱候車的；(九)營(yíng)業(yè)終了檢查不認(rèn)真，出現(xiàn)門窗不關(guān)或不加鎖的。第一百三十七條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：(一)未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，守庫(kù)員擅自讓其他員工替班的；(二)允許本單位非當(dāng)日值班人員進(jìn)入守庫(kù)室的；(三)守庫(kù)員上崗后門窗不關(guān)或不加鎖，報(bào)警、通訊、監(jiān)控等設(shè)施不開(kāi)通、不利用的；(四)遇有突發(fā)事件，未按防暴預(yù)案有效處置的；(五)守庫(kù)員酒后上崗的。第一百三十八條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員留用察看至開(kāi)除處分：(一)未按時(shí)上崗或擅自離崗，形成一人守庫(kù)或無(wú)人守庫(kù)的；(二)在守庫(kù)室飲酒、玩牌、會(huì)客、留宿他人和賭博的；(三)守庫(kù)期間利用監(jiān)控設(shè)施看電視、錄像的；(四)在庫(kù)房?jī)?nèi)存放易燃、易爆、易腐蝕等危險(xiǎn)物品的；(五)允許外部人員進(jìn)入守庫(kù)室或庫(kù)房的。第一百三十九條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分。(一)押運(yùn)人員執(zhí)行任務(wù)不攜帶武器、不穿防彈衣、不戴鋼盔的；(二)押運(yùn)人員運(yùn)鈔任務(wù)完成后不及時(shí)返回單位辦理槍支交接手續(xù)的；(三)押運(yùn)途中違反槍不離身規(guī)定的；(四)不按規(guī)定程序運(yùn)鈔，取送款不到位，在營(yíng)業(yè)室外辦理款箱交接手續(xù)的；(五)運(yùn)鈔車司機(jī)未認(rèn)真檢查車輛，致使運(yùn)鈔途中發(fā)生故障的。第一百四十條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：(一)押運(yùn)途中擅離職守，形成一人押運(yùn)或無(wú)人押運(yùn)的；(二)酒后執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)或在押運(yùn)途中飲酒的；(三)擅自讓非專職司機(jī)駕駛運(yùn)鈔車，讓無(wú)關(guān)人員搭乘運(yùn)鈔車或攜帶易燃易爆物品的；(四)運(yùn)鈔司機(jī)、出納員、押運(yùn)員泄露運(yùn)鈔時(shí)間、地點(diǎn)、行車路線、現(xiàn)鈔數(shù)額的；(五)將運(yùn)鈔車挪作他用，造成鈔幣運(yùn)送不及時(shí)或發(fā)生被盜被搶等案件、事故的。第一百四十一條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：(一)不落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)安全承包責(zé)任制和各崗位、各部門安全責(zé)任制的；(二)未按規(guī)定對(duì)員工進(jìn)行安全防范意識(shí)教育和防暴預(yù)案演練，員工缺乏防范意識(shí)和防衛(wèi)能力的；(三)自衛(wèi)器械、通訊器材、報(bào)警設(shè)備、運(yùn)鈔車、消防器材等安全設(shè)施不完善、不達(dá)標(biāo)或失修，存在隱患不能及時(shí)消除或不能督促員工正確使用安全設(shè)施的；(四)擅自使用臨時(shí)工守庫(kù)、押運(yùn)、持槍、管槍或因安排不當(dāng)形成一人守庫(kù)、押運(yùn)或無(wú)人守庫(kù)、押運(yùn)的；(五)用人失察，或發(fā)現(xiàn)員工有問(wèn)題沒(méi)有采取預(yù)防措施的；(六)對(duì)經(jīng)濟(jì)民警隊(duì)伍管理不嚴(yán)，治保、消防組織不健全，制度不完善，防范措施不落實(shí)的；(七)安全檢查不認(rèn)真、不進(jìn)行登記，應(yīng)該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題沒(méi)有發(fā)現(xiàn)或未提出整改，意見(jiàn)、督促整改的；(八)對(duì)基層防范工作中存在的違規(guī)問(wèn)題隱瞞不報(bào)，該罰的不罰，該處分的不提出處分建議的。第一百四十二條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：(一)不落實(shí)槍支管理規(guī)章制度的；(二)對(duì)持(管)槍人員審查、把關(guān)不嚴(yán)的；(三)超范圍、超標(biāo)準(zhǔn)配備槍支的。第一百四十三條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：(一)領(lǐng)用槍支未按規(guī)定辦理交接登記手續(xù)的；(二)執(zhí)行任務(wù)后未及時(shí)將槍彈入庫(kù)、入柜的；(三)槍彈未分存分管，槍柜鑰匙未雙人分管的；(四)槍支未擦拭干凈，有銹蝕的。第一百四十四條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：(一)槍支保管不善造成損壞，影響正常使用的；(二)槍支走火致人受傷的。第一百四十五條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：(一)用槍不當(dāng)致人死亡的；(二)違規(guī)出租、出借槍支的；(三)私帶槍支外出的；(四)非公務(wù)用途攜帶、使用槍支的；(五)違反規(guī)定管理和使用槍支造成槍支被盜、丟失的；(六)領(lǐng)導(dǎo)干部違規(guī)配槍、持槍的；(七)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自購(gòu)置槍支或通過(guò)非正常渠道購(gòu)置槍支的。第二十二節(jié)違反檔案、印章、保密管理規(guī)章制度行為及處理第一百四十六條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過(guò)處分：(一)不按時(shí)歸檔，或歸檔文件材料不齊全，經(jīng)批評(píng)教育仍不改正的；(二)將應(yīng)當(dāng)歸檔的文件、資料等據(jù)為己有，拒絕交檔案部門歸檔的；(三)擅自縮小檔案接收范圍的；(四)將借閱的檔案損毀、丟失，或擅自轉(zhuǎn)借、復(fù)制檔案的；(五)明知所保存檔案面臨危險(xiǎn)而不采取有效措施，造成損失的。第一百四十七條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：(一)玩忽職守，造成檔案重大損失的；(二)未經(jīng)審批，擅自銷毀檔案的；(三)涂改、偽造檔案的。第一百四十八條出賣檔案牟利的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分。第一百四十九條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過(guò)處分：(一)越權(quán)制發(fā)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行各級(jí)行政公章、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)印章和各種業(yè)務(wù)印章、電子印章(以下統(tǒng)稱本行印章)的；(二)違反規(guī)定使用本行印章，造成不良影響的。第一百五十條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至降級(jí)處分：(一)因違反管理規(guī)定造成印章丟失、被盜的；(二)印章丟失后不按規(guī)定報(bào)告并未及時(shí)采取有效措施的。第一百五十一條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員留用察看至開(kāi)除處分：(一)違反規(guī)定使用印章給本行造成重大損失的；(二)未經(jīng)批準(zhǔn)私自刻制本行印章或復(fù)制本行電子印章的。第一百五十二條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：(一)違反規(guī)定制作、收發(fā)、傳遞、使用、攜帶、復(fù)制、摘抄、保管和銷毀涉及國(guó)家秘密和本行商業(yè)秘密的文件、資料和其他物品的，或違反規(guī)定維修和銷毀涉及國(guó)家秘密和本行商業(yè)秘密的機(jī)器設(shè)備、信息載體的；(二)非法獲取、持有或者過(guò)失泄露本行商業(yè)秘密的；(三)發(fā)現(xiàn)國(guó)家秘密已經(jīng)泄露或者可能泄露時(shí)，未及時(shí)報(bào)告有關(guān)機(jī)關(guān)、單位以致影響查處工作，未立即采取補(bǔ)救措施或者妨礙及時(shí)采取補(bǔ)救措施的。第一百五十三條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至撤職處分：(一)非法獲取和持有國(guó)家秘密、泄露國(guó)家秘密的；(二)故意泄露本行商業(yè)秘密的；(三)利用職權(quán)指使或者強(qiáng)迫他人泄露國(guó)家秘密或本行商業(yè)秘密的。第一百五十四條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：(一)泄露絕密級(jí)國(guó)家秘密的；(二)故意泄露機(jī)密級(jí)國(guó)家秘密或者過(guò)失泄露機(jī)密級(jí)國(guó)家秘密3項(xiàng)以上的；(三)向公眾散布、傳播國(guó)家秘密的。第二十三節(jié)違反后勤管理規(guī)章制度的行為及處理第一百五十