資本運(yùn)作在網(wǎng)絡(luò)上收集的材料

白宮資本銷售PE存疑連氏基金公告稱與之無關(guān)2023年01月06日08:56經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)[微博]我要評論(1)字號(hào)：T|T進(jìn)入全民PE時(shí)代的私募股權(quán)投資似乎越來越讓人看不懂了，因其可能暗藏各種“陷阱〞。2023年1月5日，新加坡連瀛洲博士遺產(chǎn)執(zhí)行機(jī)構(gòu)〔TheEstateofDrLienYingChou〕和連氏基金〔theLienFoundation〕已就一家聲稱由已故連瀛洲博士設(shè)立并與連氏基金有關(guān)聯(lián)的機(jī)構(gòu)發(fā)布公告函。該公告函意在告知公眾——白宮資本有限公司〔WhitehouseCapitalLimited〕〔簡稱白宮資本〕未經(jīng)許可利用已故連瀛洲博士及連氏基金的名義和聲譽(yù)在中華人民共和國境內(nèi)銷售私募股權(quán)投資產(chǎn)品。就此，連瀛洲博士遺產(chǎn)執(zhí)行機(jī)構(gòu)和連氏基金澄清說，白宮資本及其關(guān)聯(lián)公司與連瀛洲博士遺產(chǎn)執(zhí)行機(jī)構(gòu)、連氏基金和/或與已故連瀛洲博士有關(guān)的任何其他機(jī)構(gòu)均無任何關(guān)系。“請中國投資者警惕該等產(chǎn)品推銷的誤導(dǎo)性宣傳。〞連氏基金主席連宗誠先生〔Mr.LaurenceLien〕表示，“我們十分認(rèn)真對待此次事件，并將采取包括法律程序在內(nèi)的一切必要措施以維護(hù)我們的聲譽(yù)。〞連氏基金是一家新加坡慈善機(jī)構(gòu)，以激進(jìn)的慈善模式而聞名。連氏基金將慈善基金(微博)用于創(chuàng)新解決方案、建立戰(zhàn)略伙伴關(guān)系以及促進(jìn)社會(huì)和環(huán)境改善的行動(dòng)。連氏基金致力于提升弱勢群體的受教育時(shí)機(jī)，推動(dòng)老年保健事業(yè)的開展，以及加強(qiáng)對水源及衛(wèi)生環(huán)境的保護(hù)工作。連氏基金由已故連瀛洲博士于1980年創(chuàng)立。連瀛洲博士是新加坡杰出的商界領(lǐng)袖、資深的外交家和慷慨的慈善家。知情人士說，而白宮資本是一家在廣州注冊的PE，其在廣州進(jìn)行投資活動(dòng)時(shí)，利用連氏基金的名義招募潛在中國投資者。據(jù)悉，理論上PE門檻動(dòng)輒百萬千萬以上，但白宮資本僅需1.4萬的“入場費(fèi)〞，且白宮資本還有一個(gè)多層次獎(jiǎng)勵(lì)拉人的計(jì)酬制度；上述知情人士稱，或許白宮資本本身是合法的，但其制度設(shè)計(jì)看似“蹊蹺〞。/a/20230106/002597.htm3.25〞姜義香等特大非法經(jīng)營案發(fā)布日期：12-03-27瀏覽次數(shù)：567字體：大中小今年2至7月份，寧津縣公安局周密部署、攻艱克難，歷時(shí)五個(gè)多月，成功破獲了涉及全國十余省、市上萬人，涉案資金5億余元的“3.25〞特大非法經(jīng)營案，抓獲謝宏麗、張雅安、姜義香、畢泗然、趙金才等犯罪嫌疑人5名，查獲涉案資金近億元。目前該案已移送起訴。一、案件來源及簡要案情今年2月中旬，寧津經(jīng)偵大隊(duì)接到派出所經(jīng)偵聯(lián)絡(luò)員報(bào)告：有人在鹽百賓館以宣傳募集WHC白宮基金為名從事非法經(jīng)營活動(dòng)。該隊(duì)立即進(jìn)行經(jīng)營。3月25日，市經(jīng)偵支隊(duì)長馬燦民同志到寧津檢查指導(dǎo)工作時(shí)，寧津縣公安局及時(shí)將案件做了匯報(bào)。馬支隊(duì)長指示，此案很可能是一起借私募股權(quán)之名行非法經(jīng)營之實(shí)的新型犯罪案件，要給予高度重視。根據(jù)這一指示精神，寧津縣公安局當(dāng)天就對正在寧津鹽百賓館聚集的犯罪嫌疑人姜義香、張?zhí)m友等4人進(jìn)行了傳喚。經(jīng)對姜義香審訊及翻開其網(wǎng)站體系核對，姜義香參加該組織后，在青島、寧津等地開展600余人投資WHC白宮基金，涉案金額2000余萬元，并開展成為該營銷團(tuán)隊(duì)的三星級(jí)經(jīng)理級(jí)別，非法獲利數(shù)額巨大。該案根本案情：2023年8月新加坡籍嫌疑人JohnGong〔江正恩〕在香港成立了白宮資本W(wǎng)hitehouseCapital〔簡稱WHC〕，其自稱是一家全球領(lǐng)先的私募股權(quán)和投資管理咨詢公司，其歐洲總部位于倫敦、亞洲總部設(shè)在新加坡，并在全球擁有廣泛的辦公網(wǎng)絡(luò)。并稱由曾擁有新加坡海外聯(lián)合銀行〔OverseasUnionBank〕、現(xiàn)在擁有全球性五星級(jí)文華酒店集團(tuán)〔MandarinGroupofHotels〕的Lien家族〔連氏家族〕創(chuàng)辦，為主要客戶管理超過100億美元的資產(chǎn)。經(jīng)查WHC白宮公司董事局主席為江正恩〔在逃〕。公司員工彭雅威〔在逃〕負(fù)責(zé)市場開發(fā)，主要管理投資者團(tuán)隊(duì)。郭云松、阿婷負(fù)責(zé)國內(nèi)外考察、會(huì)議等籌備工作。TEOAHHON與琚龍、TEOEARNDE等人為公司講師。畢泗然、姜義香均是該公司的星級(jí)會(huì)員，負(fù)責(zé)給公司募集資金。白宮基金所宣傳的其主要投資人之一新加坡連氏家族已發(fā)表聲明，其與中國所謂的白宮基金沒有任何關(guān)系。該公司的經(jīng)營模式為：公司會(huì)員分三個(gè)區(qū)開展下線，也就是說其直接下線有3人，然后三個(gè)區(qū)均衡開展人員募集資金，共分為七代，上線人員可以按不同的代數(shù)得到推廣提成，一代提成8%、二代5%、三代3%、四代2%、五代2%、六代3%、七代5%，三個(gè)區(qū)的累計(jì)業(yè)績到達(dá)35萬元就晉升為一星級(jí)經(jīng)理，三個(gè)區(qū)的業(yè)績分別到達(dá)35萬元就晉升為二星級(jí)經(jīng)理，按照此規(guī)律開展最高到達(dá)六星級(jí)經(jīng)理，星級(jí)經(jīng)理按照團(tuán)隊(duì)總業(yè)績抽取一定比例的提成作為獎(jiǎng)金。白宮基金在2023年3月份之前每投資14000元為一單，3月份之后改后70000元一單，申購資金交給上線人員，由上線人員向WHC公司申購電子美元，按照1:7的比例換算成電子美元后轉(zhuǎn)賬到投資者在該網(wǎng)站開立的基金賬戶中。投資期限分三個(gè)月期和一年期，月息分別為5%或8.33%，到期之后，會(huì)員之間可以進(jìn)行電子美元的相互買賣。會(huì)員的分紅和傭金是WHC公司通過電子美元的形式發(fā)放到每個(gè)會(huì)員的基金賬戶中。至案發(fā)時(shí)，該公司已開展全國各地會(huì)員2萬余人，吸收資金5.4億余元。因該案牽涉外國人犯罪，4月12日，案件移交德州公安市公安局經(jīng)偵支隊(duì)偵查，但仍以寧津縣公安局為主力偵辦。謝宏麗、張雅安、姜義香、畢泗然、趙金才等5名犯罪嫌疑人相繼被抓獲后均被逮捕并移送起訴。二、案件難點(diǎn)〔一〕定性存爭議辦案民警是第一次接觸私募股權(quán)這種新事物，邊辦案，邊學(xué)習(xí)，邊研究。在案件定性上，是定為非法吸收公眾存款罪、非法經(jīng)營罪還是無罪，辦案人員各執(zhí)一詞。最容易與私募股權(quán)投資基金的正常經(jīng)營行為相混淆的兩個(gè)最典型的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪就是非法吸收公眾存款罪與非法經(jīng)營罪。非法集資類犯罪與正規(guī)的私募股權(quán)基金相比，在人數(shù)方面就存在明顯的差異。實(shí)施以上犯罪的行為人根本不會(huì)考慮人數(shù)的上限問題，往往都是本著“多多益善〞的原那么大幅度的超過上述規(guī)定的人數(shù)限額吸攬資金。在本案中，WHC公司沒有經(jīng)過國家有關(guān)部門批準(zhǔn)，沒有投資人數(shù)與投資金額的限制，并且會(huì)員之間可以買賣電子美元。根據(jù)2023年11月22日最高人民法院公布的?最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律假設(shè)干問題的解釋?第七條，違反國家規(guī)定，未經(jīng)依法核準(zhǔn)擅自發(fā)行基金份額募集基金，情節(jié)嚴(yán)重的，依照刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處分。經(jīng)過與檢、法機(jī)關(guān)的溝通，最終認(rèn)定以非法經(jīng)營罪定罪偵查?！捕彻潭ㄗC據(jù)難經(jīng)查，WHC公司用于非法經(jīng)營的網(wǎng)站效勞器設(shè)在美國紐約，投資人員主要從其網(wǎng)站登記注冊成為會(huì)員后進(jìn)行基金交易，固定其網(wǎng)站效勞器這一電子證據(jù)顯得尤為重要。案件偵辦之初，辦案人員即于網(wǎng)安部門聯(lián)系，但經(jīng)網(wǎng)案部門逐級(jí)請示后表示難度巨大，辦案人員又通過各種渠道找到了一位電腦高手，但電腦高手也是只能進(jìn)入其數(shù)據(jù)庫，獲得局部數(shù)據(jù)，難以將完整的數(shù)據(jù)庫導(dǎo)出并保存，因此抓到負(fù)責(zé)該網(wǎng)站的技術(shù)人員趙金才成為偵破此案的關(guān)鍵。正當(dāng)辦案人員通過各種技術(shù)手段抓捕趙金才時(shí)，該效勞器被永久關(guān)閉了，辦案人員心頭無疑被潑了一盆涼水，即使抓住趙金財(cái)，也可能無法得到網(wǎng)站的數(shù)據(jù)了。2023年8月24日，成功抓獲趙金才。經(jīng)對趙金才審訊，民警意外得悉，趙金才自知罪責(zé)難逃，為將功補(bǔ)罪，在得知案發(fā)后，便偷偷復(fù)制了該數(shù)據(jù)庫并交到民警手中，最終使證據(jù)鏈條完善?！踩匙汾E難“WHC〞公司共吸收資金541225860.38元，用于在中國內(nèi)地貴州、內(nèi)蒙等投資13460萬元，投資澳門新世紀(jì)賭場26682萬元，帳戶現(xiàn)金結(jié)余8975萬元，剩余的錢均用于公司日常開支及提成。為了盡可能多的追回?fù)p失，民警以資金流為主線，快速出擊，僅用10天時(shí)間，轉(zhuǎn)戰(zhàn)于青島、深圳、北京、天津、承德、貴州、內(nèi)蒙等地，共凍結(jié)資金帳戶13個(gè)，凍結(jié)資金8975萬元。但是澳門新世紀(jì)賭場投資因牽涉中國內(nèi)地與澳門法律法規(guī)體系的問題，如何處置尚待法院判決。在中國內(nèi)地的投資因其已將資金用于正常生產(chǎn)經(jīng)營，立即抽出資金必將造成公司破產(chǎn)，影響穩(wěn)定，只能等法院判決后進(jìn)行進(jìn)一步處置。三、偵破過程該案不僅牽涉面廣，涉案的上萬人分布在山東、云南、廣東、四川、內(nèi)蒙等十幾個(gè)省份，甚至國外，而且作案手段十分隱蔽，很多犯罪行為都是在網(wǎng)上操作完成。在該案偵破過程中，專案組主要采取如下策略：〔一〕多方配合、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)案情如此復(fù)雜的大案，僅憑寧津縣公安局現(xiàn)有警力和技術(shù)力量，難于迅速破案。而假設(shè)拖延時(shí)日，必然打草驚蛇，使主犯逃脫。在此情況下，寧津縣公安局果斷采用“合縱聯(lián)橫〞策略，借助一切可以借助的力量，全方位、多觸點(diǎn)推進(jìn)案件偵破?！昂峡v〞，即全力爭取上級(jí)部門支持，在發(fā)案初期即及時(shí)向各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)匯報(bào)案情，取得了包括公安部二局、省公安廳、市公安局和縣委、縣政府、縣政法委主要領(lǐng)導(dǎo)同志的全力支持，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)部門在網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、資金凍結(jié)、外省警力調(diào)配、辦案思路、資金扶持等方面給予了大力支持?！奥?lián)橫〞，即全力爭取縣內(nèi)相關(guān)部門和外省公安部門同志的支持。案件偵破期間，專案組先后召集由局內(nèi)相關(guān)科室、本縣法院、檢察院等有關(guān)人員參加的案情研究會(huì)、討論會(huì)、通氣會(huì)6次，確保依法行政、嚴(yán)格執(zhí)法，有效地保證了案件辦理質(zhì)量；先后與7個(gè)省十幾個(gè)公安局或派出所聯(lián)手開展工作，先后共協(xié)調(diào)動(dòng)用全國各地警力不下千人?？梢哉f，這次案件的偵破，不僅是對寧津縣公安局偵破能力的考驗(yàn)，更是對其協(xié)調(diào)能力的嚴(yán)峻考驗(yàn)，一個(gè)環(huán)節(jié)協(xié)調(diào)不周密，就可能導(dǎo)致前功盡棄。實(shí)踐證明，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)兄弟單位的全力支持，是案件成功偵破最堅(jiān)強(qiáng)的后盾和最有力的保障，沒有各方面的密切配合，很難取得如此輝煌的戰(zhàn)果?！捕吵鍪止麛?、行動(dòng)迅速?孫子兵法?九地篇中講：“兵之情主速，乘人之不及，由不虞之道，攻其所不戒也。〞其主旨就是兵貴神速。在對犯罪嫌疑人姜義香等人監(jiān)控調(diào)查一段時(shí)間后準(zhǔn)備采取行動(dòng)時(shí)，有的同志認(rèn)為證據(jù)缺乏，時(shí)機(jī)不成熟，應(yīng)該放長線釣大魚。分管副局長王連勇那么認(rèn)為姜義香等人只是整個(gè)犯罪系統(tǒng)中最底層的小頭目，再等下去她也不會(huì)有什么大的動(dòng)作，她的最大價(jià)值就是為案件偵破提供一個(gè)突破口。事實(shí)證明，這一策略非常正確。姜義香于3月25日被控制之后，大隊(duì)長崔德鑫飯都顧不上吃就對其進(jìn)行審訊，使其很快就如實(shí)交待了自己在團(tuán)伙中的會(huì)員號(hào)、登陸密碼和交易密碼。掌握這一重要線索后，全體參戰(zhàn)干警迅速行動(dòng)起來，晝夜加班，全面出擊。情報(bào)梳理組24小時(shí)吃住在辦公室，一日三餐方便面。外圍調(diào)查組分赴各省，上班時(shí)間查證，下班時(shí)間趕路。在不到20天的時(shí)間，專案組人員先后到過7個(gè)省市，輾轉(zhuǎn)1.4萬余公里，調(diào)查取證326人，沒等犯罪團(tuán)伙反映過來，即以迅雷不及掩耳之勢摸到了犯罪團(tuán)伙總部，并凍結(jié)了其帳戶資金8700余萬元。4月15日，專案組通過高科技手段，在深圳順利抓獲了隱藏在一居民區(qū)中的該團(tuán)伙財(cái)務(wù)總監(jiān)、持卡人謝宏麗和講師張雅安，并獲取了重要罪證。在謝宏麗被抓獲之前，她已聽到了一些風(fēng)聲，并轉(zhuǎn)移了住所。但再狡猾的狐貍也逃不過獵人的眼睛，她做夢也沒想到幾千里之外一個(gè)偏遠(yuǎn)小縣的干警會(huì)這么快就追蹤而至，以至于她資金沒來得及轉(zhuǎn)移、證據(jù)沒來得及消毀。新加坡藉主犯江正恩，也是在此之前因其它事情出國才僥幸逃過一劫?！踩扯喾N手段并用追逃犯在追捕逃犯過程中，網(wǎng)安部門在青州發(fā)現(xiàn)姜義香的上線畢泗然蹤跡，經(jīng)查其駕駛一輛白色的起亞秀爾轎車，民警立即趕赴青州以車找人，在查找高速通行記錄時(shí)，發(fā)現(xiàn)畢泗然已去青島，民警立即奔赴青島，在青島管家樓收費(fèi)站查詢監(jiān)控錄像時(shí)發(fā)現(xiàn)畢泗然已于當(dāng)天上午返回濟(jì)南，民警立即調(diào)車奔赴濟(jì)南進(jìn)行查找，發(fā)現(xiàn)畢泗然在濟(jì)南市槐陰區(qū)八里橋小區(qū)內(nèi)有一暫住地，民警立即進(jìn)行蹲守，在連續(xù)一天一夜的蹲守后，4月15日上午終于在該小區(qū)內(nèi)將正準(zhǔn)備外出的畢泗然抓獲。專案組人員在深圳通過獲取的信息鎖定了一個(gè)網(wǎng)銀交易的IP號(hào)，查找到該IP號(hào)登記機(jī)主為謝宏麗，通過查找謝宏麗戶籍信息及暫住信息，確定了謝宏麗的身份及暫住地，4月12日在其暫住地，抓獲了嫌疑人謝宏麗和TEOAHHON(新加坡籍，中文名張雅安)，當(dāng)場查獲大量白宮基金宣傳資料、財(cái)務(wù)賬目及作案用的電腦等物品。在抓捕趙金才時(shí)，民警用盡了一切技術(shù)手段，廣建特情耳目，強(qiáng)化信息收集，全力開展追捕工作。為確保抓捕行動(dòng)萬無一失，支隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)親自帶著研究追逃方案，先后四次派干警前往江西省開展信息搜集、抓捕工作。在江西省南昌市、萍鄉(xiāng)市、宜春市等警方的協(xié)助下，經(jīng)過日夜連續(xù)奮戰(zhàn)，于8月24日在萍鄉(xiāng)市320國道蘆溪收費(fèi)站將其抓獲。四、偵破體會(huì)〔一〕領(lǐng)導(dǎo)重視、全力支持是該案成功偵破的根本3.25大案的偵破，得到了各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的全力支持。案發(fā)時(shí)，寧津縣公安局黨委即提出“要錢給錢、要人給人、要車給車〞。在辦公經(jīng)費(fèi)十分緊張的情況下，局里千方百計(jì)為專案組籌集了50萬元辦案經(jīng)費(fèi)，從網(wǎng)監(jiān)、技偵等部門抽調(diào)4名干警充實(shí)到專案組，配備了4輛工作用車。辦案期間，局長王大東甚至把自己的工作用車調(diào)配給專案組使用，極大地鼓舞了干警們的士氣。隨著偵破工作的逐步深入，德州市公安局對這一案件也高度重視，成立了以李士兵副局長為組長的專案組，并派經(jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長張克辛同志常駐寧津，一線指揮。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的高度重視、全力支持，為這一特大案件的成功偵破創(chuàng)造了足夠的條件?！捕晨茖W(xué)決策、果斷出擊，多管齊下，是案件快速偵破的根本措施為了實(shí)現(xiàn)案件的快偵、快破、快結(jié)，在工作初期專案組就達(dá)成了共識(shí)，就是案件偵辦一定要堅(jiān)持抓捕嫌疑人、調(diào)查證據(jù)、追繳涉案財(cái)物齊頭并進(jìn)，不可偏頗。在實(shí)際工作中，專案組成立了外圍調(diào)查組、情報(bào)梳理組和抓捕組，對抓捕審訊、調(diào)查取證、資金查封三方面工作同步進(jìn)行，迅速實(shí)施了相應(yīng)的偵查措施，取得了良好的效果。這種三路并進(jìn)的工作模式，不僅方便了工作的迅速開展，也便于不同方面工作間的相互交流和配合，更是能形成打擊合力，有力地打擊了犯罪?！踩彻z、法加強(qiáng)溝通，為案件準(zhǔn)確定性及順利移送起訴創(chuàng)造了良好條件該案偵辦的另一個(gè)特點(diǎn)就是檢、法介入早。公安機(jī)關(guān)立案后不久，屢次邀請檢察院、法院的同志們與專案組一同分析案情，一同研究案件定性，檢察院、法院對案件定性及證據(jù)收集提出了方向性意見。掃除了不同部門對法律適用以及理解上的偏差，在關(guān)鍵問題上達(dá)成了一致。公、檢、法三個(gè)機(jī)關(guān)的有效溝通，化解了專案組在法律適用以及采取措施方面的疑慮，為保證三部門無縫對接，案件順利移送起訴創(chuàng)造了良好的條件。/default.php?mod=article&do=detail&tid=63852PE傳銷騙局與英國白宮資本的那些事兒日期：2023-04-15文章來源：財(cái)經(jīng)網(wǎng)作者：佚名編輯：水袖PE投資：誰的游戲？在對中國很多PE基金的采訪中，不少投資基金合伙人都在感慨中國全民PE時(shí)代的來臨。但令人驚訝的是，普通老百姓也糊里糊涂的參與了這場PE大行動(dòng)。德恒律師事務(wù)所全球合伙人王衛(wèi)東在接受本報(bào)記者采訪時(shí)表示，PE基金的融資模式肯定不是這樣的，投資者一般都具有對投資風(fēng)險(xiǎn)和收益的根本判斷能力?！拔疫€沒有見過普通老百姓一兩萬元就能參與投資PE的事兒，但是一般PE融資者對LP都有很高的投資門檻要求，一兩萬就能夠參與投資，聽起來有些蹊蹺。很多普通老百姓對于投資有熱情，但沒經(jīng)驗(yàn)，有些明顯跟市場相悖的情況，他們卻沒有相應(yīng)的判斷能力。〞王衛(wèi)東律師說。在“SIQO基金〞和“白宮資本〞的宣傳資料中，均無一例外的提到了對于投資回報(bào)率的高額承諾，而且均提到有相關(guān)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提供預(yù)防投資損失的擔(dān)保。對此，王衛(wèi)東律師認(rèn)為，PE領(lǐng)域沒有任何一家基金敢于給投資者承諾一個(gè)回報(bào)率，而且保險(xiǎn)公司也不可能為PE投資風(fēng)險(xiǎn)提供擔(dān)保，“這是不可能的事兒，完全天方夜譚〞。一家國內(nèi)著名PE基金的合伙人在聽到上述PE基金的募集情況時(shí)，覺得完全不可思議，完全違背了PE基金的最根本運(yùn)營模式?！癙E在中國的開展確實(shí)太熱了，這就讓一些不法分子鉆了空子，利用普通民眾對PE的熱情，以及對于PE運(yùn)作規(guī)律的無知，進(jìn)行非法斂財(cái)，這應(yīng)該引起媒體和相關(guān)監(jiān)管部門的高度重視。況且這兩只所謂全球著名的基金，我做了這么多年P(guān)E投資，根本就沒有聽說過。〞該合伙人表示。一位外資VC基金的投資經(jīng)理對本報(bào)記者反映，這種針對底層普通群眾的詐騙活動(dòng)已經(jīng)出現(xiàn)好幾個(gè)月了?！拔乙娺^類似的受騙者，她們好似被施了魔法一樣狂熱的認(rèn)為這個(gè)東西一定能賺錢。那些騙子PE基金做了很多精美的宣傳材料，讓很多沒有太多知識(shí)的老百姓對PE的賺錢能力深信不疑。〞這位投資經(jīng)理頗顯無奈的說。PE“飛入尋常百姓家〞喧鬧的街頭，四五個(gè)大嬸正高聲談?wù)撝豁?xiàng)能夠迅速發(fā)家的大生意——做PE。“最早帶我入行的那個(gè)小郭，去年一年掙了3000多萬。〞一位叫徐潔(化名)的大嬸說?！澳俏恍展默F(xiàn)在在哪兒呀？能介紹我認(rèn)識(shí)嗎？〞本報(bào)記者問?！斑@個(gè)人家要求保密。再說，他已經(jīng)移居馬來西亞了，掙了錢就不用呆在國內(nèi)了，外國多好啊。〞徐潔道。這是發(fā)生在街頭巷口的一個(gè)真實(shí)的小故事，記者偶然聽到幾個(gè)大嬸在談?wù)揚(yáng)E，還以為聽錯(cuò)了，湊上去一問，人家解釋說，“PE就是私募股權(quán)，這是國外的一個(gè)東西，馬上就要進(jìn)入中國了〞。當(dāng)本報(bào)記者不解的問PE是什么東西的時(shí)候，徐潔說：“PE是個(gè)新東西，剛進(jìn)入中國，你現(xiàn)在不懂，但你知道克林頓吧？美國總統(tǒng)。你知道梁錦松吧？香港財(cái)政司的司長。他們都在做PE呢。〞說著，徐潔拿出了一家PE公司的宣傳冊。前幾頁，首先介紹了什么是PE，PE怎么賺錢，都有哪些人在做PE。記者在冊子上看到了媒體有關(guān)報(bào)道的鏈接，還有吳尚志、閻焱、王忠民等PE領(lǐng)域投資者、專家的照片以及他們所在單位的介紹?？吹接浾哌t疑、猶豫、百思不解的表情，徐潔有點(diǎn)按捺不?。骸靶』镒樱銜?huì)電腦嗎？〞記者答：“會(huì)，我隨身帶著呢。〞徐潔道：“那咱們隨便找個(gè)喝咖啡或者喝茶的地方，有無線，可以上網(wǎng)，我在電腦上演示給你看。〞“哎，對了，小伙子你現(xiàn)在掙多少錢？〞徐潔問?！皰瓴涣硕嗌馘X，很少的。〞記者慚愧的說?！澳憧隙ú蝗缥覓甑枚?，你看我現(xiàn)在，去年我往這個(gè)PE基金賬戶里打一萬四，今年已經(jīng)翻倍了，兩萬八。但除了這個(gè)收入，我每介紹一個(gè)人投資這個(gè)PE，還能提成8%，光靠這個(gè)提成，我都掙了幾十萬了。因?yàn)檫@是穩(wěn)賺的錢，大家都搶著進(jìn)來呢。我這現(xiàn)在就只有兩個(gè)名額，多了沒有。而且每個(gè)人只能憑借身份證投資一萬四，想多投都不行。〞徐潔一時(shí)說得興起。記者還是有點(diǎn)疑心：“這能掙錢嗎？〞“小伙子我還告訴你，你今年投資了一萬四，如果賺不了錢，我負(fù)責(zé)還給你，我敢打這個(gè)包票。而且這家PE公司還上了保險(xiǎn)，保誠保險(xiǎn)給他們承保呢，所以我們不用擔(dān)憂虧錢的事兒。〞徐潔胸有成竹?！艾F(xiàn)在你買的這個(gè)基金叫什么名字來著？不好意思我剛剛沒有聽清楚。〞記者問?！斑@是一個(gè)英國的基金，簡稱叫做WHC，英國白宮資本。〞徐潔說。記者要求再看一個(gè)那個(gè)基金介紹，白宮資本的英文名字叫做WhiteHouseCapital。創(chuàng)始人為連氏家族，該基金在新加坡、英國等地均設(shè)有辦公室。中國的客戶，“但凡買了他們基金的，每人還有享有一次去馬爾代夫開年會(huì)的時(shí)機(jī)，他們在澳門還投資了一個(gè)賭場的工程。〞徐潔補(bǔ)充說?！拔乙窍攵嗤兑稽c(diǎn)的話，該怎么辦呢？〞記者追問道。徐潔說：“沒方法，每人只能投資一萬四，他們投資很謹(jǐn)慎的，除非你借用別人身份證，還能再多投一萬四。其實(shí)，本來還有當(dāng)這個(gè)PE基金的股東的時(shí)機(jī)，但是現(xiàn)在沒有時(shí)機(jī)了，已經(jīng)截止了。〞記者問：“怎么當(dāng)他們股東呢？〞徐潔答：“早些時(shí)候，一次性投入7萬，就可以當(dāng)他們的股東，一年之后收入翻倍，回報(bào)14萬。另外還贈(zèng)送4家即將在國內(nèi)上市的公司的原始股，這個(gè)能保證賺20萬，加一起三十多萬。〞徐潔又說：“人家是國外的基金，投資了全世界很多工程。等到工程一上市，就能賺很多錢。PE投資就是我們的錢，集中起來，然后去做大工程，賺到錢再分給我們。PE才剛進(jìn)入中國，現(xiàn)在投資他們還比較容易，以后想投資可能時(shí)機(jī)也沒那么多了。〞正說著，街邊的公路上停下了一輛黑色轎車，一位大嬸走了出來，徐潔跟她很熟識(shí)，跟我介紹道：“看到?jīng)]，她也是投資PE，也賺了很多錢了，在這邊有好幾套房子。〞徐潔跟她應(yīng)酬了幾句有關(guān)投資PE的事兒，然后那位從黑色轎車出來的大嬸就開車離開了。“PE門外〞的徘徊者據(jù)一位高姓大嬸介紹，徐潔她們不僅邀請了他們倆，還邀請很多其他的姐妹們，她們和徐潔之前就認(rèn)識(shí)，這次看到徐潔投資PE基金賺了很多錢，也想摻和一把。于是，他們跟著徐潔去了她們位于八里莊附近的一座大樓里，這里有很多人聽來自白宮資本的人演講關(guān)于PE投資的事宜，以及投資白宮資本所帶來的投資回報(bào)。從白宮資本的報(bào)告會(huì)回來，雖然心里有點(diǎn)蠢蠢欲動(dòng)，但高姓大嬸還是有點(diǎn)不放心?！拔覀円郧白龅枚际且恍┌怖绞裁吹?，看得見，摸得著。但這個(gè)PE投資感覺還是不太明白，不像安利的產(chǎn)品，我們什么也不知道，錢投出去不知道是不是真的能夠收回來。而且按照徐潔的說法，我們還要找更多的人參加，才能賺更多的提成。〞高姓大嬸說，她還告訴記者好似有一個(gè)叫PE18的網(wǎng)站。記者發(fā)現(xiàn)，這個(gè)網(wǎng)站主要就是介紹白宮資本的相關(guān)產(chǎn)品。從其宣傳的情況看，白宮資本在英國、美國、新加坡等地均設(shè)有辦公室，但是其在中國的聯(lián)系方式僅有一個(gè)郵件地址：web@。李鬼式PE？從兜售白宮資本金融產(chǎn)品的PE18網(wǎng)站上得知，白宮資本W(wǎng)hitehouseCapital(簡稱WHC)，是一家全球領(lǐng)先的私募股權(quán)和投資管理咨詢公司，其歐洲總部位于倫敦、亞洲總部設(shè)在新加坡，并在全球擁有廣泛的辦公網(wǎng)絡(luò)。WHC由曾擁有新加坡海外聯(lián)合銀行(OverseasUnionBank)、現(xiàn)在擁有全球性五星級(jí)文華酒店集團(tuán)(MandarinGroupofHotels)的Lien家族(連氏家族)創(chuàng)辦。WHC為主要客戶管理超過100億美元的資產(chǎn)。而通過其網(wǎng)站下載的資料顯示，連氏家族的創(chuàng)始人是連瀛洲，其控制的酒店集團(tuán)還包括中國海南的兩座高檔酒店。資料顯示，該公司董事局主席為JohnGong，新加坡人，畢業(yè)于華盛頓州立大學(xué)，獲商業(yè)管理博士學(xué)位。曾任花旗銀行執(zhí)行董事，瑞士銀行董事局副董事，以及美國銀行副總裁。白宮資本國內(nèi)外投資的案例如下：作為JAYATISASDNBHD公司的專業(yè)金融參謀，投資、指導(dǎo)公司在吉隆波交易所首發(fā)上市；作為特聘專業(yè)金融參謀，為萬基藥業(yè)私募融資8000萬美元；作為PT.LAMICITRA的專業(yè)金融參謀，投資8億美元用于印尼MADURA新港開展和城市建設(shè)，并指導(dǎo)該公司在新加坡交易所上市；為TBIMALDIVES注資1.5億美元用于馬爾代夫(MALDIVES)兩個(gè)島嶼的五星級(jí)名勝建設(shè)；作為ROADKINGINFRASTRUCTURE的專業(yè)金融參謀，成功為深圳投資控股有限公司和深業(yè)集團(tuán)處理收購兼并事宜；為CITICPACIFIC注資2億美元在港交所發(fā)行新股；作為HUTCHISONWHAMPOA的代理，注資3億美元，在港交所安排發(fā)行；為CHEUNGKONGHOLDINGS公司注資2億美元，指導(dǎo)、安排其在港交所發(fā)行新股；作為印尼PT.SEMENBOSOWA公司的專業(yè)金融參謀，注資1.5億美元，用于現(xiàn)代化水泥廠建設(shè)；為PT.CITRAMARGANUSANTARA(CMNP)公司注資2.5億美元，用于印尼道路建設(shè)；為PTSTEADYSAFE&PTZEBRA注資2500萬美元，公開發(fā)行股票。不僅有以上似乎“很輝煌〞的投資案例，其網(wǎng)站的人才招聘信息，更是駭人：招聘職位，市場引導(dǎo)員，招聘人數(shù)，100；工資待遇，10000。如果他們宣傳冊上所說的閻焱的賽富投資和吳尚志的鼎暉投資是真正的PE基金的話，那這個(gè)白宮資本從很多方面的表現(xiàn)來看，都更像是一個(gè)“李鬼式的PE〞。為讓市場上無數(shù)的普通老百姓相信其基金投資的平安性，該網(wǎng)站更是宣稱英國保誠保險(xiǎn)公司為其所投資工程擔(dān)保。正如徐潔所說：“我們投資這個(gè)PE不可能賠錢，即便賠錢了還有英國保誠做擔(dān)保，所以不用擔(dān)憂。〞“李鬼式PE〞素描：白宮資本、SIQO基金是一家？2023年09月18日05:0721世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道【大

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共有評論0條廖新軍一位接近購置SIQO基金當(dāng)事人的人士向本報(bào)記者表示，有些參與購置SIQO基金的人，連一些最根本的投資常識(shí)都顧及不到，“好似完全被洗腦了〞。他們不但手里有整套的介紹PE投資的資料，還有為投資PE而專門購置的筆記本電腦，這些連怎么打字都不會(huì)的老太太們，卻能夠很熟練的演示某些“PE基金〞發(fā)給他們的相關(guān)PPT和視頻材料。在“SIQO基金〞的一個(gè)購置者那里，還有令人驚訝的三本厚厚的PE投資筆記，而在另外一個(gè)“白宮資本〞的基金購置者手里，其所展示的有關(guān)基金的精美印刷品，其質(zhì)地不輸于一本制作精良的奢侈品雜志。更令人驚訝的是，盡管兩只所謂的“PE基金〞，其基金背景、投資方式以及發(fā)動(dòng)普通老百姓投資的額度和承諾回報(bào)不盡相同，但還是有很多驚人的相似之處。第一，在利用PE投資這個(gè)概念所做的宣傳方面。兩只基金所引用的投資概念，投資回報(bào)案例，相關(guān)投資人的案例以及他們的言論出現(xiàn)了驚人的一致，某些人物和言論可以說是完全相同。第二，在他們所設(shè)計(jì)的基金產(chǎn)品里，投資額度都相對較低，每個(gè)參與者一萬元左右，在她們的承受范圍之內(nèi)(一般為退休或無業(yè)老太太)，當(dāng)然也可以參與更多。但跟傳統(tǒng)意義上的PE基金動(dòng)輒投資上百萬或千萬的投資門檻相差甚遠(yuǎn)。第三，均承諾一定的回報(bào)率?！鞍讓m資本〞是一年期，一年之后固定回報(bào)翻倍；“SIQO基金〞分三個(gè)月、六個(gè)月以及一年等投資期限，固定回報(bào)按投資期限不同而遞增。第四，除固定回報(bào)外，他們的產(chǎn)品均設(shè)置了“保薦直購代理〞模式的職能，也就是每個(gè)人每開展一個(gè)下線(基金購置者)都能獲得一定比例的回報(bào)，且下線如果再開展下線，他們都能獲得回報(bào)。這形成了一種病毒式的營銷結(jié)構(gòu)，可以吸引購置者不斷地去開展新的基金購置者以獲得收益，推廣模式極似傳銷。第五，為了消除普通投資者的顧慮，兩者都宣稱其投資風(fēng)險(xiǎn)由相關(guān)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提供擔(dān)保，一旦投資失敗，基金購置者仍然能夠獲得穩(wěn)定的回報(bào)。但根據(jù)德恒律師所一位律師的觀點(diǎn)，目前還沒有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)能夠?yàn)镻E機(jī)構(gòu)這種高風(fēng)險(xiǎn)的金融投資行為提供擔(dān)保。第六，從購置他們的所謂“PE基金〞的當(dāng)事人來看，他們多數(shù)為已退休或者無業(yè)的普通老百姓，有些人之前從事過傳銷活動(dòng)，或者代理過安利產(chǎn)品。這些人對于開展其他“下線〞以及這種活動(dòng)所獲得回報(bào)等環(huán)節(jié)十分熟悉。同時(shí)，他們也都有一些可供支配的多余資金。(楊永民)免責(zé)聲明：本文僅代表作者個(gè)人觀點(diǎn)，與鳳凰網(wǎng)無關(guān)。其原創(chuàng)性以及文中陳述文字和內(nèi)容未經(jīng)本站證實(shí)，對本文以及其中全部或者局部內(nèi)容、文字的真實(shí)性、完整性、及時(shí)性本站不作任何保證或承諾，請讀者僅作參考，并請自行核實(shí)相關(guān)內(nèi)容。/gem/vcqy/20230918/2635429.shtml誰來監(jiān)管“李鬼式PE〞?2023-10-1514:29來源：21世紀(jì)網(wǎng)-?21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道?【大中小】過去兩周，兩篇關(guān)于“李鬼式PE〞的調(diào)查——借助目前被熱炒的PE概念進(jìn)行傳銷或者非法集資的騙局，經(jīng)過深入調(diào)查，文中所提到的SIQO基金在浙江、山東、黑龍江、新疆等全國各地已經(jīng)吸收了不少普通民眾的資金?？上驳氖牵行┢渌胤降墓矙C(jī)關(guān)已經(jīng)介入調(diào)查此案。據(jù)新疆經(jīng)濟(jì)報(bào)傳媒集團(tuán)旗下亞心網(wǎng)9月12日報(bào)道，新疆阿克蘇地區(qū)公安局經(jīng)偵支隊(duì)已發(fā)出預(yù)警，警惕不法分子以購置“環(huán)球創(chuàng)富組合基金〞的名義實(shí)施網(wǎng)絡(luò)傳銷。不久前，接到群眾反映，有人通過網(wǎng)絡(luò)銷售TKT集團(tuán)下屬SIQO資產(chǎn)管理公司的“環(huán)球創(chuàng)富組合基金〞。經(jīng)阿克蘇地區(qū)調(diào)查，該基金銷售是通過網(wǎng)絡(luò)登錄到所謂的SIQO資產(chǎn)管理公司銷售的“環(huán)球創(chuàng)富組合基金〞網(wǎng)頁，投資人將資金打入指定的銀行賬戶后，由自稱是SIQO資產(chǎn)管理公司負(fù)責(zé)在新疆地區(qū)銷售“環(huán)球創(chuàng)富組合基金〞的總代理?xiàng)钅尺M(jìn)行操作，并給投資人提供用戶名和登陸密碼，之后進(jìn)行基金買賣交易。購置一份“環(huán)球創(chuàng)富組合基金〞金額為1萬元，期限為1年，到期后可以連本帶息返還3.6萬元。并且每介紹一人加盟投資，可以獲取700元的介紹費(fèi)用。阿克蘇公安局經(jīng)偵支隊(duì)民警通過公安網(wǎng)比對，發(fā)現(xiàn)自2023年以來，在浙江、山東、黑龍江等多個(gè)省區(qū)也曾發(fā)生以“環(huán)球創(chuàng)富組合基金〞的名義對外出售基金，并以傳銷形式開展下線的涉嫌非法傳銷的案件。據(jù)阿克蘇方面消息人士透露，SIQO基金傳銷事件在新疆烏魯木齊和昌吉已經(jīng)進(jìn)行很久，很多人參與進(jìn)來，也引起了新疆警方的高度關(guān)注。“烏魯木齊經(jīng)偵局已經(jīng)立案調(diào)查，阿克蘇是接到了烏魯木齊警方的通知才在當(dāng)?shù)匕l(fā)了預(yù)警，提醒民眾注意。〞該消息人士說。同時(shí)，網(wǎng)絡(luò)上有消息稱，“訥河市發(fā)生一起以推銷所謂TKT-SIQO環(huán)球創(chuàng)富組合基金的經(jīng)濟(jì)犯罪。犯罪嫌疑人向受害群眾宣傳此基金是英國金融投資機(jī)構(gòu)的投資產(chǎn)品。在互聯(lián)網(wǎng)上能查到其網(wǎng)頁，通過電子信箱發(fā)送匯款確認(rèn)、交易賬戶確認(rèn)、基金賬戶開戶確認(rèn)函三份電子文書。許多群眾對此深信不疑，在半年內(nèi)，就有200余名群眾上當(dāng)受騙，受騙資金268萬元〞。國家發(fā)改委財(cái)政金融司金融處處長劉建鈞在接受本報(bào)記者采訪時(shí)表示：“我個(gè)人非常支持你們所做相關(guān)的報(bào)道，這樣有利于促進(jìn)PE行業(yè)更加健康開展。對于有些不法分子利用PE概念進(jìn)行傳銷活動(dòng)和非法集資，我們也正在抓緊研究相關(guān)監(jiān)管和應(yīng)對措施，但目前還不方便發(fā)表看法。〞但經(jīng)過本報(bào)對于借PE概念傳銷和非法集資概念的深入報(bào)道，不少行業(yè)律師對本報(bào)對表示，監(jiān)管層和公安機(jī)關(guān)應(yīng)該引起警惕。9月15日下午，本報(bào)記者接到英國保誠保險(xiǎn)公司電話，向本報(bào)澄清該公司絕無向報(bào)道的所謂PE基金提供投資擔(dān)保的行為?！袄罟硎絇E〞素描：白宮資本、SIQO基金是一家？一位接近購置SIQO基金當(dāng)事人的人士向本報(bào)記者表示，有些參與購置SIQO基金的人，連一些最根本的投資常識(shí)都顧及不到，“好似完全被洗腦了〞。他們不但手里有整套的介紹PE投資的資料，還有為投資PE而專門購置的筆記本電腦，這些連怎么打字都不會(huì)的老太太們，卻能夠很熟練的演示某些“PE基金〞發(fā)給他們的相關(guān)PPT和視頻材料。在“SIQO基金〞的一個(gè)購置者那里，還有令人驚訝的三本厚厚的PE投資筆記，而在另外一個(gè)“白宮資本〞的基金購置者手里，其所展示的有關(guān)基金的精美印刷品，其質(zhì)地不輸于一本制作精良的奢侈品雜志。更令人驚訝的是，盡管兩只所謂的“PE基金〞，其基金背景、投資方式以及發(fā)動(dòng)普通老百姓投資的額度和承諾回報(bào)不盡相同，但還是有很多驚人的相似之處。第一，在利用PE投資這個(gè)概念所做的宣傳方面。兩只基金所引用的投資概念，投資回報(bào)案例，相關(guān)投資人的案例以及他們的言論出現(xiàn)了驚人的一致，某些人物和言論可以說是完全相同。第二，在他們所設(shè)計(jì)的基金產(chǎn)品里，投資額度都相對較低，每個(gè)參與者一萬元左右，在她們的承受范圍之內(nèi)(一般為退休或無業(yè)老太太)，當(dāng)然也可以參與更多。但跟傳統(tǒng)意義上的PE基金動(dòng)輒投資上百萬或千萬的投資門檻相差甚遠(yuǎn)。第三，均承諾一定的回報(bào)率?！鞍讓m資本〞是一年期，一年之后固定回報(bào)翻倍；“SIQO基金〞分三個(gè)月、六個(gè)月以及一年等投資期限，固定回報(bào)按投資期限不同而遞增。第四，除固定回報(bào)外，他們的產(chǎn)品均設(shè)置了“保薦直購代理〞模式的職能，也就是每個(gè)人每開展一個(gè)下線(基金購置者)都能獲得一定比例的回報(bào)，且下線如果再開展下線，他們都能獲得回報(bào)。這形成了一種病毒式的營銷結(jié)構(gòu)，可以吸引購置者不斷地去開展新的基金購置者以獲得收益，推廣模式極似傳銷。第五，為了消除普通投資者的顧慮，兩者都宣稱其投資風(fēng)險(xiǎn)由相關(guān)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提供擔(dān)保，一旦投資失敗，基金購置者仍然能夠獲得穩(wěn)定的回報(bào)。但根據(jù)德恒律師所一位律師的觀點(diǎn)，目前還沒有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)能夠?yàn)镻E機(jī)構(gòu)這種高風(fēng)險(xiǎn)的金融投資行為提供擔(dān)保。第六，從購置他們的所謂“PE基金〞的當(dāng)事人來看，他們多數(shù)為已退休或者無業(yè)的普通老百姓，有些人之前從事過傳銷活動(dòng)，或者代理過安利產(chǎn)品。這些人對于開展其他“下線〞以及這種活動(dòng)所獲得回報(bào)等環(huán)節(jié)十分熟悉。同時(shí)，他們也都有一些可供支配的多余資金。(楊永民)PE監(jiān)管為何如此滯后？深圳市創(chuàng)業(yè)投資同業(yè)公會(huì)常務(wù)副會(huì)長兼秘書長王守仁教授在看到本報(bào)對“李鬼式PE〞的系列報(bào)道，并看完記者提供的有關(guān)資料后表示，這是借助PE概念以傳銷方式的非法集資，是一種詐騙行為。目前中國PE市場的熾熱以及“概念混亂〞的情況，已嚴(yán)重干擾了監(jiān)管層政策制定的進(jìn)度。前幾年VC、PE兩個(gè)詞還有比較大的區(qū)別，而如今所有投資者都號(hào)稱自己是PE基金。創(chuàng)業(yè)板的推出，使得局部投資機(jī)構(gòu)賺取了高額回報(bào)，PE概念也隨之滿天飛，成為主流意識(shí)，連最普通的民眾也都對PE燃起了興趣。這時(shí)，一些不法分子利用PE監(jiān)管相關(guān)政策的缺失，進(jìn)行非法集資等犯罪活動(dòng)。王守仁在接受本報(bào)記者采訪時(shí)，表達(dá)了對PE概念混淆的擔(dān)憂以及對PE監(jiān)管的相關(guān)看法。?21世紀(jì)?：目前市場上出現(xiàn)了一些利用PE概念，忽悠老百姓投資入股的“假PE〞，他們的手段很像傳銷，主要針對普通民眾，您如何看待這個(gè)現(xiàn)象？王守仁：這樣的基金絕對不能被稱為PE，他們是利用PE這個(gè)概念，采用傳銷的方式，進(jìn)行非法集資。我認(rèn)為PE也好，VC也好，國內(nèi)統(tǒng)稱為股權(quán)投資，是不科學(xué)的。在美國，對于股權(quán)投資、證券投資、房地產(chǎn)投資或者對沖基金等，他們很多產(chǎn)品都有明確的規(guī)定，要求投資者必須具備一定的投資實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承受能力。他們的基金采用定向募集的方式，不允許向普通民眾公開募集資金。PE基金如果轉(zhuǎn)而向大局部普通人募集資金，必然會(huì)出現(xiàn)問題，在中國很明顯就屬于非法集資，應(yīng)當(dāng)引起監(jiān)管部門的高度重視。?21世紀(jì)?：中國也一直在討論出臺(tái)關(guān)于PE基金的相關(guān)監(jiān)管方法，以至于市場上出現(xiàn)各種各樣的所謂PE基金，其操作模式也沒有一定的標(biāo)準(zhǔn)，您如何評價(jià)這種現(xiàn)象？王守仁：在創(chuàng)業(yè)投資監(jiān)管方面，中國確實(shí)出臺(tái)了一些法規(guī)，而目前相關(guān)法規(guī)實(shí)施細(xì)那么的出臺(tái)卻非常緩慢。主要原因有幾個(gè)方面：首先，從概念上講，PE、VC兩個(gè)概念混淆不清，這就會(huì)給監(jiān)管政策的制定帶來很多障礙?？茖W(xué)的提法和實(shí)踐，應(yīng)該是投資非上市企業(yè)各成長階段的創(chuàng)業(yè)投資叫做VC，而針對上市或非上市公司的并購式投資叫做PE，但現(xiàn)在國內(nèi)很多基金都號(hào)稱PE。從1985年起，中國資本市場就開始起步，創(chuàng)業(yè)投資的概念開始出現(xiàn)。我認(rèn)為，從企業(yè)種子期、初創(chuàng)期，到成長的早期、中期、后期以及成熟期等，在這些階段對企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資，嚴(yán)格來講，都叫做創(chuàng)業(yè)投資。而對一些上市或非上市公司進(jìn)行并購或者杠桿式收購時(shí)，這種行為才能稱之為PE。PE和VC有非常明顯的不同的投資模式，概念不清就不利于出臺(tái)監(jiān)管政策。概念混亂，就容易引起理念混亂，進(jìn)而影響到政府層面對于監(jiān)管難以對癥下藥，及時(shí)出臺(tái)相關(guān)政策法規(guī)。此時(shí)，不法分子利用PE概念進(jìn)行非法集資，也就沒有明確的監(jiān)管思路和監(jiān)管措施出來應(yīng)對。?21世紀(jì)?：從行業(yè)協(xié)會(huì)的角度，您認(rèn)為應(yīng)該做哪些努力，盡快標(biāo)準(zhǔn)并促進(jìn)創(chuàng)投行業(yè)的健康開展？王守仁：深圳在促進(jìn)創(chuàng)業(yè)投資開展方面一直走在全國前面。2000年，我們就出臺(tái)了標(biāo)準(zhǔn)創(chuàng)業(yè)投資開展的相關(guān)法規(guī)；2023年我們制定了?深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)創(chuàng)業(yè)投資條例?；到2023年隨著國家十部委?創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理暫行方法?的出臺(tái)，深圳創(chuàng)投企業(yè)也是最大的受益者。但是近年來，由于PE理論的混淆不清，相關(guān)監(jiān)管政策的推進(jìn)十分困難。不僅僅是你們提到的一些不法分子利用PE概念來騙老百姓的錢；還有一些更高級(jí)的騙子利用PE的概念來騙國家的錢。比方大家都知道的產(chǎn)業(yè)投資基金。1999年就開始討論出臺(tái)?產(chǎn)業(yè)投資基金管理暫行方法?，但直到現(xiàn)在，產(chǎn)業(yè)投資基金的定位還是不清晰。產(chǎn)業(yè)投資基金本來應(yīng)該去扶持鐵路、公路等根底設(shè)施或大型企業(yè)的產(chǎn)業(yè)性投資，這都是一種很長期的投資行為，不能用一般老百姓的錢?？墒悄壳俺霈F(xiàn)了不少所謂的“產(chǎn)業(yè)投資基金〞，市場化的投資行為絕不能用行政的手段來解決，一些有特殊背景的機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)起產(chǎn)業(yè)投資基金，一邊忽悠老百姓的錢，一邊還忽悠政府的錢，有些人打著搞產(chǎn)業(yè)投資基金的旗號(hào)，千方百計(jì)從國家有關(guān)部委拿到政府批文，然后去向國有金融機(jī)構(gòu)及國有企業(yè)忽悠資金，一旦投資失敗，將由政府買單，從而制造系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。某些產(chǎn)業(yè)投資基金，管理人拿著豐厚的管理費(fèi)，卻在業(yè)務(wù)上不作為，亂投工程。這些基金管理人目的不純，嚴(yán)格地講，其事業(yè)是大騙子。與你們所提到的那個(gè)用傳銷方式非法集資的基金相比，這些產(chǎn)業(yè)投資基金是更大的更高級(jí)的“騙子〞。?21世紀(jì)?：目前國家發(fā)改委、證監(jiān)會(huì)，以及一些行業(yè)組織也在積極探討相關(guān)監(jiān)管措施的可行性，您認(rèn)為目前最需要解決的問題是什么？王守仁：第一，盡快建立全國性的行業(yè)組織，以對行業(yè)的投資企業(yè)行為進(jìn)行監(jiān)管、監(jiān)督和標(biāo)準(zhǔn)，這樣才能對一些不法分子的行為及時(shí)發(fā)現(xiàn)。目前，由發(fā)改委牽頭、十二個(gè)部委參與、民政部批準(zhǔn)的中國投資協(xié)會(huì)創(chuàng)業(yè)投資專業(yè)委員會(huì)將于9月29日在北京正式成立。這個(gè)組織以后將會(huì)在行業(yè)監(jiān)管以及相關(guān)政策法規(guī)咨詢等方面發(fā)揮重要的促進(jìn)作用。第二，多管齊下：國家發(fā)改委應(yīng)該加強(qiáng)在創(chuàng)投企業(yè)備案管理方面的監(jiān)管；而證監(jiān)會(huì)那么應(yīng)該對企業(yè)上市前的股權(quán)投資加強(qiáng)監(jiān)管，特別是突擊入股等現(xiàn)象加強(qiáng)監(jiān)管措施；而商務(wù)部那么應(yīng)對于外資VC、PE的進(jìn)入加強(qiáng)管理和監(jiān)督，以防止和杜絕IPO前的“股權(quán)內(nèi)幕交易〞現(xiàn)象。第三，在抓緊完善相關(guān)創(chuàng)投法規(guī)政策的根底上，更重要的是對一些投資細(xì)那么進(jìn)行量化，特別是有關(guān)懲罰機(jī)制的問題。相關(guān)監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)以及處理問題，要有法律依據(jù)，而不是如目前的發(fā)現(xiàn)一單，處理一單。第四，這個(gè)行業(yè)要大力開展，急需要制度創(chuàng)新和機(jī)制創(chuàng)新，引導(dǎo)老百姓認(rèn)清什么是標(biāo)準(zhǔn)的，什么是不標(biāo)準(zhǔn)的。利用PE概念進(jìn)行非法集資的傳銷行為之所以存在，是因?yàn)樗麄兝昧四壳爸袊习傩胀顿Y渠道不暢通，投資工具單一，同時(shí)物價(jià)上漲過快，銀行利息太低，民眾又希望資產(chǎn)保值升值而急于尋找投資渠道的心理。而老百姓對于PE又不是很懂，那些PE騙子把投資門檻的份額降低到一兩萬元，這樣普通老百姓就很容易上當(dāng)受騙了。如同雷曼兄弟在香港發(fā)行“迷你債券〞一樣，進(jìn)行坑蒙拐騙，這個(gè)情況正好說明了我們進(jìn)行創(chuàng)投制度創(chuàng)新與機(jī)制創(chuàng)新的緊迫性和必要性。HTMLCONTROLForms.HTML:Hidden.1/content/2023-10/15/content_1413005.htm“李鬼式PE〞再調(diào)查：PE還是傳銷？

2023年09月11日

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21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道編者按：本版上一期“門口的PE大嬸〞刊發(fā)后，一位外資風(fēng)險(xiǎn)投資基金的朋友打來電話，向本報(bào)介紹了另外一只跟本報(bào)上期所提到的“白宮資本〞類似的基金。本報(bào)記者經(jīng)過深入采訪調(diào)查，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)投資基金朋友所介紹的這只名叫“TKT投資集團(tuán)〞的PE基金，其運(yùn)作模式跟“白宮資本〞略有區(qū)別，但吸引老百姓投資的手段以及所“承諾〞的投資回報(bào)等PE投資根本脈絡(luò)并無太大區(qū)別，甚至其在宣傳資料中所引用的有關(guān)PE投資回報(bào)率和相關(guān)參與者的言論都完全一致。PE騙局何時(shí)了？郝鳳苓天網(wǎng)恢恢，疏而不漏。2023年5月10日，匯樂創(chuàng)投董事長黃浩因涉嫌集資詐騙近2億元在上海市第一中級(jí)人民法院公開審理，黃浩對檢方指控的罪行供認(rèn)不諱。2023年6月29日，紅鼎創(chuàng)投創(chuàng)始人劉曉人因集資詐騙1.41余億元，被湖州中級(jí)人民法院一審判決死緩。但悲劇仍在上演。“現(xiàn)在融資詐騙很多，形成產(chǎn)業(yè)鏈了〞，北京廣盛律師事務(wù)所合伙人律師卿正科說，“我這許多客戶碰到很多假投資公司，損失沉重〞。罪者可以繩之以法，但被騙的普通投資者因此遭受的資產(chǎn)損失和心理傷害卻無法“一判了之〞。可悲的是，那些受騙的普通百姓，甚至有人至今仍“不識(shí)PE真面目〞?！癙E大嬸〞甚至認(rèn)為“PE投資不可能賠錢〞，甚至還有保險(xiǎn)公司英國保誠做擔(dān)保。無論是劉曉人案的馬為紅們，還是黃浩案的“高危投資者〞們，還是那些上市前購置原始股的投資者，在下注之前，他們對PE投資的印象是，保本、穩(wěn)賺甚至大賺。因此，在瑞士磐石投資參謀(上海)公司的執(zhí)行董事丁學(xué)文看來，對于PE，“老百姓根本就不該碰，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)太高，水太深〞。東方富海董事長陳瑋也認(rèn)為，“PE是富人游戲，不是普通老百姓可以參與的，永遠(yuǎn)都是這樣。〞但面對目前國內(nèi)PE行業(yè)，尤其是在創(chuàng)業(yè)板的造富神話，誰又能阻止普通投資者不能有搭上財(cái)富快車的夢想呢？2023年5月6日，海普瑞登陸創(chuàng)業(yè)板，以148元/股的天價(jià)發(fā)行，創(chuàng)下A股“最貴IPO〞紀(jì)錄；依此計(jì)算，也為投資方高盛帶來逾180倍的回報(bào)。這類案例無疑將成為GP們在LP面前炫耀的資本。而無論是個(gè)人還是PE，突擊入股未上市公司，并迅速在創(chuàng)業(yè)板“暴富〞的范本，不勝枚舉。曾經(jīng)還有一位個(gè)人投資者對一個(gè)VC朋友算過這樣一筆賬：該投資者說，“我只投上市之前的企業(yè)，投完馬上報(bào)材料，證監(jiān)會(huì)的過會(huì)率大概是75%，過會(huì)上市后，估值大概是上市前的4倍，4倍×75%=3倍。〞因此，他得出的結(jié)論是，自己所做的投資“穩(wěn)賺，最少能賺3倍〞。這位VC人士覺得，在目前的中國市場，這筆賬算得也不無道理。投資渠道比較多樣化，資本市場的市盈率不像中國那么高，美國GT律師事務(wù)所合伙人王勇認(rèn)為，相比中國，像美國這樣的比較成熟資本市場，資本市場的市盈率不像中國那么高，更重要的是個(gè)人投資者，他們不會(huì)像國內(nèi)，很多個(gè)人投資者對某個(gè)金融產(chǎn)品根本不懂，對投資風(fēng)險(xiǎn)缺乏認(rèn)識(shí)，眼睛只盯著可能只是個(gè)案的過往高回報(bào)業(yè)績，注重短期投機(jī)回報(bào)，跟風(fēng)式地很不理性地盲目投資。中國人常說“利令智昏〞，人們總是喜歡聽神話，而忽略了那些PE敗筆，這大概也是騙子們能得逞的一個(gè)重要原因，而PE也很可能被異化為一種“犯罪的工具〞?！爸灰刑桌臻g，大家肯定搶著往里面投〞，歐肯資本副總裁范衛(wèi)強(qiáng)說，不過最終市場還是會(huì)調(diào)節(jié)。據(jù)報(bào)道，證監(jiān)會(huì)目前已在考慮延長入股創(chuàng)業(yè)板公司時(shí)間較短的PE的鎖定期限。但如何滿足“小資本〞的逐利本性？在溫州的一場民間資本頂峰會(huì)上，面對FOF和PE們動(dòng)輒幾百萬甚至上千萬的投資門檻，一位公務(wù)員向記者咨詢，“我們這樣只能投資十幾萬到幾十萬的人，往哪投？〞而在美國，“普通的個(gè)人投資者也都有專業(yè)理財(cái)師指導(dǎo)他們做投資規(guī)劃〞，王勇說。在外鄉(xiāng)投資人楚宇泰看來，中國尚處在初級(jí)階段的PE行業(yè)，由于機(jī)構(gòu)LP的缺位，不排除GP“會(huì)像賣股票一樣，到散戶里面去募資〞，甚者有GP不惜冒著踩紅線的風(fēng)險(xiǎn)，向散戶們承諾保底。而監(jiān)管的缺失又將道德風(fēng)險(xiǎn)置于不可控狀態(tài)。在達(dá)晨創(chuàng)投執(zhí)行合伙人肖冰看來，目前，“這個(gè)市場沒人管，這是很可怕的事〞，即使是正規(guī)募集的基金，也不排除有人會(huì)變，有人攜款潛逃?！袄罟硎絇E〞再調(diào)查：PE還是傳銷？楊永民基金傳銷？根據(jù)本報(bào)記者所掌握的資料顯示，TKT集團(tuán)全稱為“TKTOURGROUPLTD〞，該集團(tuán)隸屬于具有“歐洲五百年歷史的猶太金融家族〞——費(fèi)希德(FICHTE)家族。其資料顯示，“FICHTE作為一個(gè)猶太姓氏，在歐洲已經(jīng)有500年以上的歷史，并和歐洲一些極其著名的金融家族保持著聯(lián)姻關(guān)系，其中包括歐洲最著名的金融家族羅斯柴爾德家族，TKT集團(tuán)創(chuàng)始人于爾根·費(fèi)希德(JürgeFichte)的母親伊塔·羅思柴爾德·費(fèi)希德(Itar·Rothschild·Fichte)即是羅斯柴爾德家族的一員。FICHTE家族在歐洲金融領(lǐng)域始終以無與倫比的投資智慧以及堅(jiān)守承諾的清譽(yù)而著稱。〞而“TKT資產(chǎn)管理集團(tuán)1997年成立，源于FICHTE家族創(chuàng)立的原隸屬于德意志銀行的德國著名金融研究機(jī)構(gòu)TKT金融研究中心。TKT資產(chǎn)管理集團(tuán)注冊地是維京群島，總部位于德國法蘭克福〞，其業(yè)務(wù)含有五大板塊，分別為：TrustServices(信托效勞)、PrivateEquity(私募股權(quán)投資)、SecuritiesInvestment(證劵投資)、VentureCapital(風(fēng)險(xiǎn)投資)、FinancialAdvice(金融咨詢)。通過費(fèi)希德家族所控制的TKT集團(tuán)，以及TKT旗下全資全資子公司SIQO(SAFEINRESTQUOTAOBTAINLTD)資產(chǎn)管理公司，這家“PE基金〞正在向中國的老百姓發(fā)行一只名字叫“SIQO環(huán)球創(chuàng)富組合基金投資方案〞的產(chǎn)品。根據(jù)資料，SIQO資產(chǎn)管理公司于2001年成立，在英國注冊并經(jīng)過英國金融效勞管理局(FinancialServicesAuthority.FSA)核準(zhǔn)，總部位于歐洲金融中心倫敦，是TKT的全球零售資產(chǎn)管理品牌。“截至2023年12月31日，SIQO管理資產(chǎn)總值已超過215億歐元〞?！癝IQO環(huán)球創(chuàng)富組合基金投資〞包含六只子基金：SIQO環(huán)球綠色富農(nóng)基金、SIQOPIPE組合基金、SIQO環(huán)球新動(dòng)力基金、SIQO環(huán)球新科技基金、SIQO環(huán)球礦產(chǎn)資源基金、SIQO環(huán)球證券基金。據(jù)購置這只產(chǎn)品的一位當(dāng)事人介紹：“PE一般都是面對大型機(jī)構(gòu)和投資集團(tuán)，但是為了讓老百姓也能參與這樣一個(gè)賺錢的時(shí)機(jī)，這家公司就降低了投資額度，一次存入一千歐元就可以購置。〞為了讓本報(bào)記者了解這只基金的發(fā)行模式，該當(dāng)事人還特別介紹了“在資本主義國家流行了很多年的直購代理人制度〞。按照她的說法，因?yàn)榘牙习傩諈⑴c投資PE的額度降到很低，因此需要更多的人參與投資。按照這個(gè)邏輯，參與購置這個(gè)“SIQO環(huán)球創(chuàng)富組合基金投資方案〞的人就需要開展更多的人購置這個(gè)產(chǎn)品。根據(jù)該基金的6代直購代理收益方案：第一代保薦直購代理人將領(lǐng)取“下線直購代理人投資額和代理人業(yè)績在本財(cái)政月份總額〞的7%作為提成。如果第一代直購代理人開展的下線，再開展下線，即成為首次發(fā)起者的第二代直購代理人，首發(fā)者將獲得第二代代理人投資和業(yè)績總額的5%作為提成。以此類推，一直開展到第6代直購代理人。如要獲得6代直購收益的巨大回報(bào)，必須至少完成15個(gè)保薦。按照每個(gè)投資者“最低申購份額1000歐元計(jì)算，不計(jì)算重復(fù)投資所獲得的收益回報(bào)，每代每人只平均保薦3個(gè)投資者〞，所獲得的投資收益總額將到達(dá)234150歐元。即便不參與這種直購代理收益方案，僅僅是把資金存入這個(gè)“SIQO環(huán)球創(chuàng)富組合基金投資方案〞，其投資收益也相當(dāng)不菲。按照該方案的“投資紅利復(fù)利結(jié)息〞顯示，以投資一萬元為例，投資期限90天，其月復(fù)利為6.36%，90天期滿本息合計(jì)120.3192%，本息總收入為1.2萬元；如果定期投資期限為120天，其月復(fù)利為9.62%，期滿后本息收入為1.7萬余元；如果定期投資期限為360天，其月復(fù)利為11.28%，期滿后本息收入為3萬余元?！拔揖彤?dāng)是存款了，這樣的利息也比放在銀行高很多。況且我們很多人都切切實(shí)實(shí)拿到回報(bào)了，我第一次存的一萬元，三個(gè)月后就取回了一萬二。這次我增加投資了，買了三份，每份1000歐元，大概兩萬七千多，明年6月份到期。〞上述當(dāng)事人對本報(bào)記者說，這次她把投資期限由三個(gè)月延長到一年。還有多少“屬于老百姓的PE〞？當(dāng)本報(bào)記者見到“SIQO環(huán)球創(chuàng)富組合基金投資方案〞的一個(gè)購置者時(shí)，她正在專心的讀一本書——?投資與夢想?，作者是費(fèi)希德家族的創(chuàng)立者于爾根·費(fèi)希德，這本書“由德國投資出版社和財(cái)務(wù)圖書出版社于2023年聯(lián)合發(fā)行〞。也正是這本書，讓很多老百姓對于這只基金所承諾的回報(bào)深信不疑。與本報(bào)上期所報(bào)道的白宮資本所有投資“由英國保誠保險(xiǎn)承保〞有所不同，“SIQO資產(chǎn)管理公司每一位客戶的資金嚴(yán)格按照英國金融效勞管理局(FSA)的規(guī)定享有英國金融效勞補(bǔ)償方案(FSCS)的資金平安保障，當(dāng)發(fā)生公司不能履行其義務(wù)的情況時(shí)，每個(gè)客戶將得到該方案的補(bǔ)償，補(bǔ)償限額為55000英鎊。金融效勞補(bǔ)償方案由金融效勞補(bǔ)償方案有限責(zé)任公司(FSCS)負(fù)責(zé)實(shí)施。〞在關(guān)于SIQO基金的PPT介紹材料中，其前半局部是介紹費(fèi)希德家族的TKT集團(tuán)和SIQO基金管理公司，以及相關(guān)的申購回報(bào)、直購代理收益方案介紹等。而其后半局部，只是一些PE根本知識(shí)的普及資料。有意思的是，SIQO的這局部針對普通老百姓的PE普及知識(shí)，跟本報(bào)記者上期報(bào)道中所提到的“白宮資本〞對PE知識(shí)相關(guān)宣傳資料如出一轍。在對PE知識(shí)的介紹中，“SIQO基金〞和“白宮資本〞都不約而同的選擇了英國前首相約翰·梅杰加盟凱雷投資集團(tuán)，美國前總統(tǒng)克林頓加盟私人股權(quán)公司Yucaipa，美國前副總統(tǒng)阿爾·戈?duì)柤用薑PCB等案例來闡述誰在從事PE投資。同時(shí)，資料還列舉了在中國名氣頗大的聯(lián)想集團(tuán)柳傳志、鼎暉投資吳尚志、賽富基金閻焱等從事PE投資的資料。特別令本報(bào)記者印象深刻的是，“SIQO基金〞和“白宮資本〞都在描述香港前財(cái)政司長梁錦松加盟黑石投資集團(tuán)時(shí)提到這樣一句話：“不做總統(tǒng)，就做PE。〞而SIQO的口號(hào)是：讓普通老百姓也有能力參與做PE，因此“把投資門檻降低到了一萬元〞，這跟白宮資本“每個(gè)身份證只能一萬四千元〞也是差不多的套路。為進(jìn)一步爭取百姓投資者信任，SIQO還把其通過英國監(jiān)管部門審核的文件，以及在英國注冊的資料展示出來。根據(jù)網(wǎng)站，該公司電話為+4408704328596，地址為ChanceryHouse,53-64,ChanceryLane,London,WC2A1QU。在PPT介紹文件中，SIQO還把注冊地翻譯成了中文：“衡平大廈53-64，衡平巷，倫敦，WC2A1QU。位于英國倫敦金融和商業(yè)中心。〞TKT集團(tuán)的地址是“威廉洛伊施納大街43法蘭克福，60528號(hào)德國〞，聯(lián)系郵件為technology@，電話號(hào)碼為+496913252。當(dāng)本報(bào)記者向前述SIQO基金購置者問及是否見過SIQO方面的負(fù)責(zé)人時(shí)，得到這樣的答復(fù)：“我們哪有時(shí)機(jī)見到他們啊，他們都在國外呢，我見到的就是我的上線。〞但四天之后她向本報(bào)記者透露，雖然不能見個(gè)這個(gè)PE公司的負(fù)責(zé)人，但他們在西三環(huán)附近有一個(gè)基金購置者開會(huì)的地點(diǎn)。跟本報(bào)上期所提到的“白宮資本〞在北京朝陽區(qū)八里莊的集合點(diǎn)性質(zhì)大致相同。本報(bào)記者就TKT集團(tuán)和SIQO基金網(wǎng)站所留下的電話和郵件一一聯(lián)系，兩個(gè)電話均沒能撥通；兩封郵件中，一封“郵件傳輸失敗〞，另一封至今沒有任何反響。PE投資：誰的游戲？在對中國很多PE基金的采訪中，不少投資基金合伙人都在感慨中國全民PE時(shí)代的來臨。但令人驚訝的是，普通老百姓也糊里糊涂的參與了這場PE大行動(dòng)。德恒律師事務(wù)所全球合伙人王衛(wèi)東在接受本報(bào)記者采訪時(shí)表示，PE基金的融資模式肯定不是這樣的，投資者一般都具有對投資風(fēng)險(xiǎn)和收益的根本判斷能力?！拔疫€沒有見過普通老百姓一兩萬元就能參與投資PE的事兒，但是一般PE融資者對LP都有很高的投資門檻要求，一兩萬就能夠參與投資，聽起來有些蹊蹺。很多普通老百姓對于投資有熱情，但沒經(jīng)驗(yàn)，有些明顯跟市場相悖的情況，他們卻沒有相應(yīng)的判斷能力。〞王衛(wèi)東律師說。在“SIQO基金〞和“白宮資本〞的宣傳資料中，均無一例外的提到了對于投資回報(bào)率的高額承諾，而且均提到有相關(guān)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提供預(yù)防投資損失的擔(dān)保。對此，王衛(wèi)東律師認(rèn)為，PE領(lǐng)域沒有任何一家基金敢于給投資者承諾一個(gè)回報(bào)率，而且保險(xiǎn)公司也不可能為PE投資風(fēng)險(xiǎn)提供擔(dān)保，“這是不可能的事兒，完全天方夜譚〞。一家國內(nèi)著名PE基金的合伙人在聽到上述PE基金的募集情況時(shí)，覺得完全不可思議，完全違背了PE基金的最根本運(yùn)營模式?！癙E在中國的開展確實(shí)太熱了，這就讓一些不法分子鉆了空子，利用普通民眾對PE的熱情，以及對于PE運(yùn)作規(guī)律的無知，進(jìn)行非法斂財(cái)，這應(yīng)該引起媒體和相關(guān)監(jiān)管部門的高度重視。況且這兩只所謂全球著名的基金，我做了這么多年P(guān)E投資，根本就沒有聽說過。〞該合伙人表示。一位外資VC基金的投資經(jīng)理對本報(bào)記者反映，這種針對底層普通群眾的詐騙活動(dòng)已經(jīng)出現(xiàn)好幾個(gè)月了?！拔乙娺^類似的受騙者，她們好似被施了魔法一樣狂熱的認(rèn)為這個(gè)東西一定能賺錢。那些騙子PE基金做了很多精美的宣傳材料，讓很多沒有太多知識(shí)的老百姓對PE的賺錢能力深信不疑。〞這位投資經(jīng)理頗顯無奈的說。北京道可特律師事務(wù)所主任劉光超認(rèn)為，PE在西方被認(rèn)為是“富人俱樂部〞，只有一些億萬富豪、社會(huì)名流才聚集于此，從事一些投資資本交易的活動(dòng)，而并非尋常百姓家的游戲，甚至于PE并不大為尋常百姓所知道。PE一般不會(huì)通過報(bào)紙、網(wǎng)站、廣告進(jìn)行推銷，并且參與PE的一般為一些機(jī)構(gòu)投資者，諸如養(yǎng)老基金、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、銀行等資金雄厚的組織，對于個(gè)人而言，那么設(shè)定了一定的資金門檻，這些門檻對于一般個(gè)人而言，可謂是難以企及的。所以，PE的“私募〞特點(diǎn)非常突出，這也決定他們比較低調(diào)和不大為人所知。劉光超補(bǔ)充說，PE在進(jìn)行投資過程中也比較專業(yè)，有非常專業(yè)的投資條款，所以決定進(jìn)行PE運(yùn)作也是一幫專業(yè)投資人士，并且PE投資也不像一般短期投資，其作為中長期投資，投資非上市公司股權(quán)，一般以公司上市作為自己退出途徑，所以其投資一般為長線投資。根據(jù)本報(bào)記者對至少4位以上參與投資了SIQO基金和白宮資本的普通老百姓的調(diào)查，她們都是已經(jīng)“賦閑在家〞的老太太，至少有兩名有過傳銷或者代理安利產(chǎn)品的經(jīng)歷。在剛投入初期幾個(gè)月的時(shí)間里，確實(shí)通過開展下線和這些機(jī)構(gòu)所承諾的收益回報(bào)賺到了一些錢。但同時(shí)由于繼續(xù)投資所隨之帶來的“更高回報(bào)率〞，她們在得到一點(diǎn)甜頭之后，都會(huì)選擇繼續(xù)大筆投資。正如本報(bào)記者所采訪的那位“SIQO基金〞的投資者，她在投資一萬元的根底上，三個(gè)月后就得到2000元利息回報(bào)，使她很快再次投資兩萬七千元，并且深信“明年6月到期時(shí)能得到百分之三百多的回報(bào)〞，以及其他開展下線投資者的高額提成收益。但在王衛(wèi)東律師眼中，這正是應(yīng)該相關(guān)監(jiān)管部門高度注意的，老百姓沒有判斷力，監(jiān)管部門就應(yīng)該及時(shí)發(fā)現(xiàn)并監(jiān)管類似行為。如果這是一個(gè)騙局，一旦老百姓發(fā)現(xiàn)自己上當(dāng)，可能這些所謂的PE基金已經(jīng)聚集了不菲錢財(cái)，隨時(shí)可以抽身了。PE投資不是所有人都能玩的游戲，雖然目前似乎全民PE時(shí)代已經(jīng)來臨，但這種高回報(bào)高風(fēng)險(xiǎn)的金融投資活動(dòng)還不是普通老百姓可以隨便參與進(jìn)來的?！暗鹊嚼习傩辗错戇^來的時(shí)候，也許就已經(jīng)太晚了。〞王衛(wèi)東說。/i/2023-09-11/03244644749.shtmlSIQO號(hào)稱：資產(chǎn)管理是TKT的全球零售資產(chǎn)管理品牌SIQO資產(chǎn)管理早于2001年起已將資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)伸展至歐洲地區(qū)。身處優(yōu)質(zhì)歐洲股票及證券的投資中心，SIQO的投資專才為個(gè)別客戶及集團(tuán)的環(huán)球投資組合，提供歐洲資產(chǎn)管理效勞及建議。2023年SIQO將研發(fā)產(chǎn)品的重心放在全球矚目的綠色投資產(chǎn)業(yè)和私人股權(quán)組合投資產(chǎn)業(yè)，這個(gè)開展策略的重心是建立一個(gè)全球金融專業(yè)人士和投資機(jī)構(gòu)共同開展的全球性投資平臺(tái)。但實(shí)際卻疑點(diǎn)多多！1.網(wǎng)站的英文，都是老外看不通的英文，只有中國人看得通。是翻字典,由中文硬譯過來,或是用電腦自動(dòng)翻譯的.連名字.inrest也不成一個(gè)字....投資的英文是inVest.是寫錯(cuò)還是不懂英文的人做的?2.網(wǎng)站只有中國人看,沒有外國人看.3.SIQO,TKT,QIEM三個(gè)網(wǎng)的注冊背景是一至的.三個(gè)網(wǎng)是一路的.4.SIQO網(wǎng)站,只有中文,選英文頁,都是顯示中文.5.英國金管局已明言,這公司不是注冊金融公司,有什么問題,英國金管局概不負(fù)責(zé).6.從英國商業(yè)登記處companieshouse網(wǎng)站獲得資料.a)公司成立於2023/11/18.b).其中一個(gè)董仕是MRQINGSHANSUNc).公司處於靜止期,(即沒有任何商業(yè)活動(dòng))編輯本段SIQO記者調(diào)查在新浪新聞的報(bào)導(dǎo)更加明顯的看到SIQO的騙局本質(zhì)記者的真實(shí)調(diào)查……有意思的是，SIQO的這局部針對普通老百姓的PE普及知識(shí)，跟本報(bào)記者上期報(bào)道中所提到的“白宮資本〞對PE知識(shí)相關(guān)宣傳資料如出一轍。在對PE知識(shí)的介紹中，“SIQO基金〞和“白宮資本〞都不約而同的選擇了英國前首相約翰梅杰加盟凱雷投資集團(tuán)，美國前總統(tǒng)克林頓加盟私人股權(quán)公司Yucaipa，美國前副總統(tǒng)阿爾戈?duì)柤用薑PCB等案例來闡述誰在從事PE投資。同時(shí)，資料還列舉了在中國名氣頗大的聯(lián)想集團(tuán)柳傳志、鼎暉投資吳尚志、賽富基金閻焱等從事PE投資的資料。特別令本報(bào)記者印象深刻的是，“SIQO基金〞和“白宮資本〞都在描述香港前財(cái)政司長梁錦松加盟黑石投資集團(tuán)時(shí)提到這樣一句話：“不做總統(tǒng)，就做PE。〞而SIQO的口號(hào)是：讓普通老百姓也有能力參與做PE，因此“把投資門檻降低到了一萬元〞，這跟白宮資本“每個(gè)身份證只能一萬四千元〞也是差不多的套路。為進(jìn)一步爭取百姓投資者信任，SIQO還把其通過英國監(jiān)管部門審核的文件，以及在英國注冊的資料展示出來。在PPT介紹文件中，SIQO還把注冊地翻譯成了中文：“衡平大廈53-64，衡平巷，倫敦，WC2A1QU。位于英國倫敦金融和商業(yè)中心。〞TKT集團(tuán)的地址是“威廉洛伊施納大街43法蘭克福，60528號(hào)德國。當(dāng)本報(bào)記者向前述SIQO基金購置者問及是否見過SIQO方面的負(fù)責(zé)人時(shí)，得到這樣的答復(fù)：“我們哪有時(shí)機(jī)見到他們啊，他們都在國外呢，我見到的就是我的上線。〞但四天之后她向本報(bào)記者透露，雖然不能見個(gè)這個(gè)PE公司的負(fù)責(zé)人，但他們在西三環(huán)附近有一個(gè)基金購置者開會(huì)的地點(diǎn)。跟本報(bào)上期所提到的“白宮資本〞在北京朝陽區(qū)八里莊的集合點(diǎn)性質(zhì)大致相同。本報(bào)記者就TKT集團(tuán)和SIQO基金網(wǎng)站所留下的電話和郵件一一聯(lián)系，兩個(gè)電話均沒能撥通；兩封郵件中，一封“郵件傳輸失敗〞，另一封至今沒有任何反響。〞阿克蘇證實(shí)“環(huán)球創(chuàng)富組合基金〞為網(wǎng)絡(luò)傳銷來源：烏魯木齊新聞9月12日，阿克蘇地區(qū)公安局經(jīng)偵支隊(duì)發(fā)出預(yù)警，警惕不法分子以購置“環(huán)球創(chuàng)富組合基金〞的名義實(shí)施網(wǎng)絡(luò)傳銷。不久前，一名群眾反映，有人通過網(wǎng)絡(luò)銷售TKT集團(tuán)下屬SIQO資產(chǎn)管理公司的“環(huán)球創(chuàng)富組合基金〞。警方得到線索后，立即開展調(diào)查工作。經(jīng)調(diào)查，該基金銷售是通過網(wǎng)絡(luò)登錄到所謂的SIQO資產(chǎn)管理公司銷售的“環(huán)球創(chuàng)富組合基金〞網(wǎng)頁，投資人將資金打入指定的銀行賬戶后，由自稱是SIQO資產(chǎn)管理公司負(fù)責(zé)在新疆地區(qū)銷售“環(huán)球創(chuàng)富組合基金〞的總代理?xiàng)钅尺M(jìn)行操作，并給投資人提供用戶名和登陸密碼，之后進(jìn)行基金買賣交易。購置一份“環(huán)球創(chuàng)富組合基金〞金額為1萬元，期限為1年，到期后可以連本帶息返還3．6萬元。并且每介紹1人加盟投資，可以獲取700元的介紹費(fèi)用。民警通過公安網(wǎng)比對，發(fā)現(xiàn)自2023年以來，在浙江、山東、黑龍江等多個(gè)省區(qū)也曾發(fā)生以“環(huán)球創(chuàng)富組合基金〞的名義對外出售基金，并以傳銷形式開展下線的涉嫌非法傳銷的案件。為防止此類傳銷在地區(qū)范圍內(nèi)蔓延令更多群眾上當(dāng)受騙，地區(qū)各級(jí)公安經(jīng)偵部門在加大打擊防范的同時(shí)，也提醒群眾謹(jǐn)慎投資，對一些“高回報(bào)〞的投資產(chǎn)品應(yīng)提高警惕，以免遭受經(jīng)濟(jì)損失。編輯本段專家感言“一家國內(nèi)著名PE基金的合伙人在聽到上述PE基金的募集情況時(shí)，覺得完全不可思議，完全違背了PE基金的最根本運(yùn)營模式?！癙E在中國的開展確實(shí)太熱了，這就讓一些不法分子鉆了空子，利用普通民眾對PE的熱情，以及對于PE運(yùn)作規(guī)律的無知，進(jìn)行非法斂財(cái)，這應(yīng)該引起媒體和相關(guān)監(jiān)管部門的高度重視。況且這兩只所謂全球著名的基金，我做了這么多年P(guān)E投資，根本就沒有聽說過。〞該合伙人表示。一位外資VC基金的投資經(jīng)理對本報(bào)記者反映，這種針對底層普通群眾的詐騙活動(dòng)已經(jīng)出現(xiàn)好幾個(gè)月了。“我見過類似的受騙者，她們好似被施了魔法一樣狂熱的認(rèn)為這個(gè)東西一定能賺錢。那些騙子PE基金做了很多精美的宣傳材料，讓很多沒有太多知識(shí)的老百姓對PE的賺錢能力深信不疑。〞這位投資經(jīng)理頗顯無奈的說。北京道可特律師事務(wù)所主任劉光超認(rèn)為，PE在西方被認(rèn)為是“富人俱樂部〞，只有一些億萬富豪、社會(huì)名流才聚集于此，從事一些投資資本交易的活動(dòng)，而并非尋常百姓家的游戲，甚至于PE并不大為尋常百姓所知道。PE一般不會(huì)通過報(bào)紙、網(wǎng)站、廣告進(jìn)行推銷，并且參與PE的一般為一些機(jī)構(gòu)投資者，諸如養(yǎng)老基金、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、銀行等資金雄厚的組織，對于個(gè)人而言，那么設(shè)定了一定的資金門檻，這些門檻對于一般個(gè)人而言，可謂是難以企及的。所以，PE的“私募〞特點(diǎn)非常突出，這也決定他們比較低調(diào)和不大為人所知。劉光超補(bǔ)充說，PE在進(jìn)行投資過程中也比較專業(yè)，有非常專業(yè)的投資條款，所以決定進(jìn)行PE運(yùn)作也是一幫專業(yè)投資人士，并且PE投資也不像一般短期投資，其作為中長期投資，投資非上市公司股權(quán)，一般以公司上市作為自己退出途徑，所以其投資一般為長線投資。PE投資不是所有人都能玩的游戲，雖然目前似乎全民PE時(shí)代已經(jīng)來臨，但這種高回報(bào)高風(fēng)險(xiǎn)的金融投資活動(dòng)還不是普通老百姓可以隨便參與進(jìn)來的。編輯本段盧所長感言可以肯定的是這兩個(gè)“私募基金〞已經(jīng)騙了許多人，很多人到現(xiàn)在依然執(zhí)迷不悟。我們應(yīng)該反省許多。首先，國家政府部門應(yīng)該對相關(guān)行業(yè)進(jìn)行監(jiān)管，第二是媒體應(yīng)該對騙子進(jìn)行披露，而不是等到許多人被騙時(shí)才事后諸葛亮揭露問題。第三是大家要監(jiān)督，更要提高自身的投資修養(yǎng)，不要被騙子的表象迷惑。還有就是類似百度等一樣的媒體網(wǎng)站應(yīng)該監(jiān)督，而不是只要賺錢，不管真假都幫騙子推廣。現(xiàn)在媒體已經(jīng)報(bào)道了上面的基金都是騙子，但是我剛剛在百度里搜了一下“白宮資本〞，依然有騙子的推廣鏈接，百度公司應(yīng)該反省一下自己了。編輯本段騙局本質(zhì)SIQO與UNAICO一樣，SIQO打著資本運(yùn)作的幌子，來以高返利的行騙手段來詐騙大家上當(dāng)受騙！為此，我國上海公安局已經(jīng)抓捕了一批SIQO的傳銷頭目，并且發(fā)出了警示通告，來提醒廣闊市民群眾小心SIQO騙局。警惕“SIQO環(huán)球創(chuàng)富組合基金〞傳銷活動(dòng)或向全國蔓延原文出自安徽省公安廳近期，上海經(jīng)偵部門在“平安世博〞打擊整治攻堅(jiān)戰(zhàn)經(jīng)偵專項(xiàng)行動(dòng)中，破獲一起以傳銷方式吸納投資人炒作德國TKT公司推出的“SIQO環(huán)球創(chuàng)富組合基金〞的非法經(jīng)營案件。經(jīng)查，“SIQO環(huán)球創(chuàng)富組合基金〞設(shè)有平衡型、收益型、成長型三個(gè)品種，投資額設(shè)定為1000至5萬歐元〔約合人民幣1萬元至50萬元〕，投資人在公司網(wǎng)站注冊成為該公司“SIQO環(huán)球創(chuàng)富組織基金〞會(huì)員后，即獲得境外銀行指定賬號(hào)，并可推薦其他投資人參加，推薦人可獲得被推薦人投資額7%的管理費(fèi)，被推薦人就成為第一代會(huì)員，第一代會(huì)員可逐級(jí)推薦到第五代會(huì)員，最高級(jí)推薦人可獲取第一代7%、第二代5%、第三代3%、第四代2%、第五代3%的管理費(fèi)。本案中，犯罪嫌疑人倪士燕〔女，33歲，江蘇省建湖縣人〕自今年3月以人民幣1萬元的價(jià)格注冊成為會(huì)員后，至7月中旬已開展會(huì)員190人，涉案金額196.9萬元，非法獲利10萬余元。此類傳銷系首次出現(xiàn)在上海，并可能蔓延全國。由于該基金經(jīng)營管理部門位于國外，投資人的資金均被匯到境外，一旦發(fā)生經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，投資人可能面臨全部經(jīng)濟(jì)損失，極易誘發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定因素。上海經(jīng)偵部門對此建議：一是媒體要加強(qiáng)防范宣傳，提高廣闊投資人的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)；二是金融監(jiān)管部門要會(huì)同網(wǎng)絡(luò)平安管理部門，對該境外投資網(wǎng)站及相關(guān)資金賬戶開展監(jiān)控，有效防范風(fēng)險(xiǎn)；三是公安機(jī)關(guān)要會(huì)同相關(guān)部門采取有力措施加以防范，防止引發(fā)不穩(wěn)定事端。我想，大家看到這里就能非常明顯的看出，此騙局的本質(zhì)