（題庫版）證券從業(yè)資格考試題庫真題整理

（題庫版）證券從業(yè)資格考試題庫（真題整理)1.以下關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度建設(shè)的基本要求中，說法錯誤的是（）。A.

證券公司業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)當(dāng)采用書面形式B.

應(yīng)當(dāng)提高工作效率，比如資金清算人員由技術(shù)部人員兼任，以及時解決資金收支時發(fā)生的技術(shù)難題C.

應(yīng)當(dāng)建立完備的業(yè)務(wù)臺賬系統(tǒng)，并通過業(yè)務(wù)臺賬系統(tǒng)和會計核算系統(tǒng)交叉印證，防止出現(xiàn)賬外經(jīng)營、賬目不清等問題D.

重要合同和票據(jù)應(yīng)有連號控制、作廢控制等專門措施【答案】:

B【解析】:根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，主要業(yè)務(wù)部門之間建立健全隔離墻制度，確保經(jīng)紀、自營、受托投資管理、投資銀行、研究咨詢等業(yè)務(wù)相對獨立。電腦部門、財務(wù)部門、監(jiān)督檢查部門與業(yè)務(wù)部門的人員不得相互兼任，資金清算人員不得由電腦部門人員和交易部門人員兼任。2.我國機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價系統(tǒng)的主要特點包括（）。Ⅰ．參與人制度Ⅱ．一體化市場Ⅲ．移動互聯(lián)網(wǎng)市場Ⅳ．市場中的市場A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:私募產(chǎn)品報價系統(tǒng)（報價系統(tǒng)）的主要特點是：①參與人制度，各類符合條件的機構(gòu)均可參與報價系統(tǒng)；②一體化市場，發(fā)行交易與登記托管結(jié)算前中后臺互為一體；③移動互聯(lián)市場，基于互聯(lián)網(wǎng)、證聯(lián)網(wǎng)、深證通，7×24小時發(fā)行交易，日間多批次滾動結(jié)算；④行業(yè)公共平臺，提供各類證券機構(gòu)場外證券業(yè)務(wù)后臺外包服務(wù)；⑤市場中的市場，與各類場外市場建立市場聯(lián)盟；⑥分層分類風(fēng)險管理，雙層風(fēng)險防控機制，前中后臺業(yè)務(wù)隔離，設(shè)立專項風(fēng)險監(jiān)控指標。3.下列各項中關(guān)于證券公司運用信息技術(shù)的說法正確的是（）。A.

證券公司應(yīng)當(dāng)妥善保存信息技術(shù)管理工作專項審計報告，保存期限不得少于10年B.

證券公司應(yīng)當(dāng)跟蹤審計發(fā)現(xiàn)問題的整改情況，并將審計報告提交經(jīng)營管理層審議C.

證券公司應(yīng)當(dāng)遵循最多功能以及最大權(quán)限等原則分配信息系統(tǒng)管理、操作和訪問權(quán)限，并履行審批流程D.

除法律法規(guī)及中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，證券公司應(yīng)當(dāng)通過自身運營管理的信息系統(tǒng)直接接收客戶交易指令【答案】:

D【解析】:A項，證券公司應(yīng)當(dāng)妥善保存審計報告，保存期限不得少于20年。B項，證券公司應(yīng)當(dāng)跟蹤審計發(fā)現(xiàn)問題的整改情況，相關(guān)問題未能及時整改的，應(yīng)當(dāng)說明理由，并將審計報告提交信息技術(shù)治理委員會審議。C項，證券公司應(yīng)當(dāng)遵循最少功能以及最小權(quán)限等原則分配信息系統(tǒng)管理、操作和訪問權(quán)限，并履行審批流程。4.債券貼現(xiàn)率是投資者對該債券要求的最低回報率，也被稱為必要回報率。債券必要報酬率為（）之和。Ⅰ．票面利率Ⅱ．預(yù)期通貨膨脹率Ⅲ．風(fēng)險溢價Ⅳ．真實無風(fēng)險收益率A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:必要回報率其計算公式為：債券必要回報率＝真實無風(fēng)險收益率＋預(yù)期通貨膨脹率＋風(fēng)險溢價真實無風(fēng)險收益率是指真實資本的無風(fēng)險回報率，理論上由社會資本平均回報率決定。預(yù)期通貨膨脹率是對未來通貨膨脹率的估計值。風(fēng)險溢價根據(jù)各種債券的風(fēng)險大小而定，是投資者因承擔(dān)投資風(fēng)險而獲得的補償。5.向投資者銷售或者提供“薦股軟件”，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會許可，取得（）資格。A.

證券投資咨詢業(yè)務(wù)B.

證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)C.

承銷與保薦業(yè)務(wù)D.

一般證券業(yè)務(wù)【答案】:

A【解析】:根據(jù)《關(guān)于加強對利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)監(jiān)管的暫行規(guī)定》，向投資者銷售或者提供“薦股軟件”，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的，屬于從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會許可，取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。未取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格，任何機構(gòu)和個人不得利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。6.基金管理費率的大小通常（）。[2014年11月真題]A.

與基金規(guī)模和風(fēng)險均成正比B.

與基金規(guī)模和風(fēng)險均成反比C.

與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險成反比D.

與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比【答案】:

D【解析】:基金管理費是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比。7.普通股的紅利是不固定的，它取決于股份公司的（）。[2017年4月真題]Ⅰ．股票面值Ⅱ．經(jīng)營狀況Ⅲ．股票市值Ⅳ．盈利水平A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:普通股票的紅利是不固定的，它取決于股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平。而優(yōu)先股在發(fā)行時就約定了固定的股息率，無論公司經(jīng)營狀況和盈利水平如何變化，該股息率不變。8.當(dāng)可轉(zhuǎn)換債券持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)后，（）。[2014年9月真題]A.

公司實收資本不變，總股增加B.

公司實收資本增加，總股份數(shù)不變C.

公司實收資本和總股份數(shù)增加D.

公司實收資本和總股份數(shù)不變【答案】:

C【解析】:當(dāng)可轉(zhuǎn)債持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)時，可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票，公司收回并注銷發(fā)行的可轉(zhuǎn)債，同時發(fā)行新股。此時，公司的實收資本和股份總數(shù)增加。9.股權(quán)投資基金投資者可以從基金收入分配中獲得（）。Ⅰ．本金Ⅱ．投資收益Ⅲ．管理費Ⅳ．業(yè)績報酬A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

A【解析】:Ⅲ項，管理費是股權(quán)投資基金運營成本中的重要組成，是基金管理人向基金收取的費用；Ⅳ項，基金管理人因為其管理可以獲得相當(dāng)于基金利潤一定比例的業(yè)績報酬。10.根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》，證券投資咨詢機構(gòu)對證券監(jiān)督部門報送的文件、資料有虛假陳述或者重大遺漏的，由監(jiān)管部門處（）的罰款。[2016年3月真題]A.

一萬元以上，五萬元以下B.

五萬元以上，八萬元以下C.

二萬元以上，五萬元以下D.

五萬元以上，十萬元以下【答案】:

A【解析】:根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第三十三條，證券、期貨投資咨詢機構(gòu)向證券監(jiān)管部門報送的文件、資料有虛假陳述或者重大遺漏的，由地方證管辦（證監(jiān)會）處一萬元以上，五萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，地方證管辦（證監(jiān)會）應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告，由中國證監(jiān)會作出暫停或者撤銷其業(yè)務(wù)資格的處罰。11.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于的投資活動是（）。[2018年5月真題]A.

買賣企業(yè)債券B.

證券承銷C.

買賣國債D.

買賣股票【答案】:

B【解析】:按照《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：承銷證券；向他人貸款或者提供擔(dān)保；從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；向其基金管理人、基金托管人出資；從事內(nèi)幕交易、操縱證券變易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。12.國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行天然具備發(fā)行金融債券的條件，經(jīng)（）核準后便可發(fā)行。[2017年9月真題]A.

國家財政部B.

中國人民銀行C.

證監(jiān)會D.

國家發(fā)改委【答案】:

B【解析】:我國天然具備發(fā)行金融債券的條件的三家政策性銀行主要是：中國進出口銀行、國家開發(fā)銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行，它們只要按年向中國人民銀行報送金融債券發(fā)行申請，并經(jīng)中國人民銀行核準后即可發(fā)行。13.股份有限公司發(fā)起人、認股人繳納股款或者交付抵作股款的出資后，下列表述的情形中，發(fā)起人和認股人不得抽回其股本的是（）。A.

創(chuàng)立大會決議不設(shè)立公司B.

未按期募足股份C.

作為設(shè)立公司出資的非貨幣財產(chǎn)的實際價額顯著低于公司章程所定價額D.

發(fā)起人未按期召開創(chuàng)立大會【答案】:

C【解析】:根據(jù)《公司法》第九十一條，發(fā)起人、認股人繳納股款或者交付抵作股款的出資后，除未按期募足股份、發(fā)起人未按期召開創(chuàng)立大會或者創(chuàng)立大會決議不設(shè)立公司的情形外，不得抽回其股本。14.以下關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)交易者權(quán)利和義務(wù)的對稱性的說法，正確的是（）。Ⅰ．金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對稱Ⅱ．金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)不對稱Ⅲ．期權(quán)的買方只有權(quán)利沒有義務(wù)Ⅳ．期權(quán)的賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對稱，即對任何一方而言，都既有要求對方履約的權(quán)利、又有自己對對方履約的義務(wù)。而金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對稱性，期權(quán)的買方只有權(quán)利沒有義務(wù)，而期權(quán)的賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利。15.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有（）家從事做市業(yè)務(wù)的主辦券商為其提供做市報價服務(wù)。[2018年12月真題]A.

3B.

2C.

1D.

5【答案】:

B【解析】:掛牌股票采取協(xié)議轉(zhuǎn)讓方式的，全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司同時提供集合競價轉(zhuǎn)讓安排；掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有兩家以上從事做市業(yè)務(wù)的主板券商為其提供做市報價服務(wù)。16.以下關(guān)于混合型基金表述正確的有（）。[2014年6月真題]Ⅰ．偏股型基金一般投資股票的比例比股債平衡型基金低Ⅱ．混合型基金通常同時投資于股票和債券，并將基金資產(chǎn)在股票和債券之間進行配比Ⅲ．靈活配置型基金也是一種混合型基金Ⅳ．混合型基金一旦設(shè)立便不可根據(jù)市場狀況調(diào)節(jié)資產(chǎn)配置A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:混合型基金通常同時投資于股票和債券，但依投資目標不同，將基金資產(chǎn)在股票和債券之間進行配比；偏股型基金對股票的配置比例較高，對債券的配置比例比較低；偏債型基金對債券的配置比例較高，對股票的配置比例相對較低；股債平衡型基金對股票和債券的配置較為均衡；靈活配置型基金對股票和債券的配置比例會依市場狀況進行調(diào)節(jié)。17.以基礎(chǔ)產(chǎn)品所屬的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于（）。[2014年11月真題]A.

股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具B.

信用衍生工具C.

貨幣衍生工具D.

利率衍生工具【答案】:

B【解析】:A項，股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具；C項，貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具；D項，利率衍生工具是指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具。18.證券公司未按照規(guī)定將證券自營賬戶報證券交易所備案的，應(yīng)當(dāng)給予處罰，包括（）。[2016年7月真題]Ⅰ．責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得Ⅱ．處以違法所得5倍以上罰款Ⅲ．對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款Ⅳ．情節(jié)嚴重的，對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第八十四條，證券公司未按照規(guī)定將證券自營賬戶報證券交易所備案的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款。對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。19.下列對普通股票股東義務(wù)的敘述中正確的有（）。Ⅰ．公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任Ⅱ．公司股東濫用法人獨立地位和股東有限責(zé)任逃避責(zé)任、嚴重損害公司債權(quán)人利益時，應(yīng)當(dāng)對公司債券承擔(dān)賠償責(zé)任Ⅲ．公司的控股股東、實際控制人、監(jiān)事、董事、高級管理人員不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益Ⅳ．如違反相關(guān)規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:我國《公司法》第二十條規(guī)定：①公司股東應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，依法行使股東權(quán)利，不得濫用股東權(quán)利損害公司或者其他股東的利益；②不得濫用公司法人獨立地位和股東有限責(zé)任損害公司債權(quán)人的利益；③公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任；④公司股東濫用公司法人獨立地位和股東有限責(zé)任，逃避債務(wù)，嚴重損害公司債權(quán)人利益的，應(yīng)當(dāng)對公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任；⑤公司的控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益，違反前款規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。20.分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券是指債券與（）可以分離交易。[2018年3月真題]A.

可贖回權(quán)B.

認沽權(quán)C.

可回售權(quán)D.

認股權(quán)【答案】:

D【解析】:附認股權(quán)證的公司債券是公司發(fā)行的一種附有認購該公司股票權(quán)利的債券。這種債券的購買者可以按預(yù)先規(guī)定的條件在公司發(fā)行股票時享有優(yōu)先購買權(quán)。按照附認股權(quán)和債券本身能否分開來劃分，這種債券有兩種類型：一種是可分離型附認股權(quán)證的公司債券，債券與認股權(quán)可以分離，可獨立轉(zhuǎn)讓，即可分離交易的附認股權(quán)證公司債券。在我國，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定的“分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券”在概念上屬于可分離型附認股權(quán)證的公司債券。另一種是非分離型附認股權(quán)證的公司債券，即不能把認股權(quán)從債券上分離，認股權(quán)不能成為獨立買賣的對象。21.在部門規(guī)章及規(guī)范性文件中，涉及證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)具體規(guī)范要求的有（）。[2018年1月真題]Ⅰ．《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》Ⅱ．《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》Ⅲ．《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》Ⅳ．《內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制若干規(guī)定》A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)具體規(guī)范要求主要包括：《證券法》《證券公司監(jiān)督管理條例》《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》《關(guān)于加強證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》《證券登記結(jié)算管理辦法》《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》《內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制若干規(guī)定》等及自律規(guī)則。22.在企業(yè)債券再度發(fā)展期階段，我國企業(yè)債券發(fā)行出現(xiàn)的明顯變化有（）。Ⅰ．在發(fā)行主體上，突破了大型國有企業(yè)的限制Ⅱ．在發(fā)債募集資金的用途上，改變了以往僅用于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)或技改項目，開始用于替代發(fā)行主體的銀團貸款Ⅲ．在債券發(fā)行方式上，將符合國際慣例的路演詢價方式引入企業(yè)債券一級市場Ⅳ．在期限結(jié)構(gòu)上，推出了我國超長期、固定利率企業(yè)債券A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:在企業(yè)債券再度發(fā)展期階段，我國企業(yè)債券發(fā)行出現(xiàn)的明顯變化有：①在發(fā)行主體上，突破了大型國有企業(yè)的限制；②在發(fā)債募集資金的用途上，改變了以往僅用于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)或技改項目，開始用于替代發(fā)行主體的銀團貸款；③在債券發(fā)行方式上，將符合國際慣例的路演詢價方式引入企業(yè)債券一級市場；④在期限結(jié)構(gòu)上，推出了我國超長期、固定利率企業(yè)債券；⑤在投資者結(jié)構(gòu)上，機構(gòu)投資者逐漸成為企業(yè)債券的主要投資者；⑥在利率確定上，彈性越來越大；⑦我國企業(yè)債券的品種不斷豐富。23.對于保證基金資產(chǎn)安全，以下表述正確的是（）。[2016年11月真題]A.

基金資產(chǎn)的債權(quán)與基金管理人的債務(wù)相互抵消B.

不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不可相互抵消C.

在基金信息公開披露前，基金托管人提前通知投資者D.

為保護基金持有人利益，基金托管人單獨處置基金資產(chǎn)【答案】:

B【解析】:《證券投資基金法》第六條規(guī)定，基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷；不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷。24.證券包銷方式可分為（）。[2017年6月真題]Ⅰ．全額包銷方式Ⅱ．余額包銷方式Ⅲ．比例包銷方式Ⅳ．備兌包銷方式A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:證券包銷，指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。25.證券公司的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透到（）等各個環(huán)節(jié)，確保不存在內(nèi)部控制的空白或漏洞。Ⅰ．執(zhí)行Ⅱ．反饋Ⅲ．決策Ⅳ．監(jiān)督A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:證券公司的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一；覆蓋證券公司的所有業(yè)務(wù)、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，確保不存在內(nèi)部控制的空白或漏洞。26.目前，在我國，從數(shù)量上看，（）是證券市場最廣泛的投資者。[2018年10月真題]A.

機構(gòu)投資者B.

非銀行金融機構(gòu)C.

個人投資者D.

證券公司【答案】:

C【解析】:根據(jù)投資者身份，可以將證券投資者分為機構(gòu)投資者和個人投資者，前者主要包括政府機構(gòu)類投資者，金融機構(gòu)類投資者、合格境外機構(gòu)投資者（QFII）、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（QDII）、企業(yè)和事業(yè)法人類機構(gòu)投資者以及基金類投資者。個人投資者是證券市場最廣泛的投資者。27.關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)，下列說法不正確的是（）。A.

是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式B.

向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)C.

直接或間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動D.

在報刊上發(fā)表證券、期貨投資咨詢的文章、評論、報告【答案】:

D【解析】:根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第二條，證券投資顧問業(yè)務(wù)是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。28.下列說法錯誤的是（）。[2014年3月真題]A.

金融遠期合約根據(jù)交易雙方需求在場外市場協(xié)商確定B.

在交易所交易的期權(quán)分為標準化期權(quán)和奇異型期權(quán)兩大類C.

我國商業(yè)銀行銷售的“掛鉤理財產(chǎn)品”本質(zhì)上是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具D.

金融互換是最基礎(chǔ)的金融衍生工具之一【答案】:

B【解析】:B項，標準化期權(quán)和權(quán)證是在交易所交易的，奇異型期權(quán)是在場外交易的。29.主板上市公司非公開發(fā)行股票時，發(fā)行對象均屬于原前（）股東的，可以由上市公司自行銷售。A.

3名B.

20名C.

10名D.

5名【答案】:

C【解析】:《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第四十九條規(guī)定，上市公司發(fā)行證券，應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷；非公開發(fā)行股票，發(fā)行對象均屬于原前10名股東的，可以由上市公司自行銷售。30.下列關(guān)于財務(wù)顧問主辦人資格管理的說法，正確的是（）。[2016年5月真題]Ⅰ．申請財務(wù)顧問主辦人應(yīng)參加相關(guān)考試且成績合格Ⅱ．財務(wù)顧問主辦人不需具備證券從業(yè)資格Ⅲ．中國證監(jiān)會依法對財務(wù)顧問主辦人進行自律管理Ⅳ．財務(wù)顧問申請人申請文件內(nèi)容發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)自變化之日起5個工作日內(nèi)更新資料A.

Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、ⅢC.

Ⅰ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:Ⅱ項，根據(jù)《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第十條，財務(wù)顧問主辦人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格。Ⅲ項，根據(jù)《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第五條，中國證券業(yè)協(xié)會依法對財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人進行自律管理。31.下列說法中，錯誤的有（）。Ⅰ．期貨公司減少注冊資本，必須經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)批準Ⅱ．期貨公司新增持有3%以上股權(quán)的股東，必須經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)批準Ⅲ．期貨公司停業(yè)、解散，必須經(jīng)過國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)批準Ⅳ．期貨公司調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，不需經(jīng)過國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)批準A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

B【解析】:《期貨交易管理條例》第十九條規(guī)定，期貨公司辦理下列事項，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)批準：①合并、分立、停業(yè)、解散或者破產(chǎn)；②變更業(yè)務(wù)范圍；③變更注冊資本且調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)；④新增持有5%以上股權(quán)的股東或者控股股東發(fā)生變化；⑤國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他事項。32.以下不符合公正原則要求的是（）。A.

證券立法機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定體現(xiàn)公平精神的法律、法規(guī)和政策B.

對證券違法行為的處罰及對證券糾紛事件和爭議的處理，都應(yīng)當(dāng)公平進行C.

市場參與者在進入與退出市場、投資機會、享受服務(wù)、獲取信息等方面都享有完全平等的權(quán)利D.

證券監(jiān)督機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律授予的權(quán)限履行監(jiān)管職責(zé)，以法律為依據(jù)，對一切證券市場參與者給予公正的待遇【答案】:

C【解析】:根據(jù)公正原則，證券立法機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定體現(xiàn)公平精神的法律、法規(guī)和政策；證券監(jiān)督機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律授予的權(quán)限履行監(jiān)管職責(zé)，以法律為依據(jù)，對一切證券市場參與者給予公正的待遇；對證券違法行為的處罰對證券糾紛事件和爭議的處理，都應(yīng)當(dāng)公平進行。33.影響股價變動的基本因素中，行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的有（）。[2018年5月真題]Ⅰ．行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)Ⅱ．抗外部沖擊的能力Ⅲ．經(jīng)濟周期循環(huán)Ⅳ．行業(yè)估值水平A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的有：行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)、行業(yè)可持續(xù)性、抗外部沖擊的能力、監(jiān)管及稅收待遇、勞資關(guān)系、財務(wù)與融資問題、行業(yè)估值水平。Ⅲ項，經(jīng)濟周期循環(huán)屬于宏觀經(jīng)濟與政策因素。34.根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，對證券業(yè)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為進行自律管理的主體是（）。[2012年6月真題]A.

證券交易所B.

中國證監(jiān)會派出機構(gòu)C.

證券業(yè)從業(yè)人員所在機構(gòu)D.

中國證券業(yè)協(xié)會【答案】:

D【解析】:根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，證券從業(yè)人員應(yīng)自覺遵守法律、行政法規(guī)，接受并配合中國證監(jiān)會的監(jiān)督與管理，接受并配合中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理，遵守交易場所有關(guān)規(guī)則、所在機構(gòu)的規(guī)章制度以及行業(yè)公認的職業(yè)道德和行為準則。35.下列關(guān)于滬倫通的說法正確的是（）。A.

滬倫通，即上海證券交易所與倫敦證券交易所互聯(lián)互通機制B.

滬倫通包括南、北兩個業(yè)務(wù)方向C.

與滬深港通業(yè)務(wù)模式相同D.

滬倫通下的全球存托憑證是由存托人簽發(fā)、以滬市A股為基礎(chǔ)，在中國發(fā)行、代表英國境內(nèi)基礎(chǔ)證券權(quán)益的證券【答案】:

A【解析】:滬倫通包括東、西兩個業(yè)務(wù)方向。東向業(yè)務(wù)，是指倫交所上市公司在上交所掛牌中國存托憑證，西向業(yè)務(wù)，是指上交所A股上市公司在倫交所掛牌全球存托憑證。滬倫通下的全球存托憑證是由存托人簽發(fā)、以滬市A股為基礎(chǔ)，在英國發(fā)行、代表中國境內(nèi)基礎(chǔ)證券權(quán)益的證券。滬深港通是兩地的投資者互相到對方市場直接買賣股票，“投資者”跨境，但產(chǎn)品仍在對方市場。而滬倫通是將對方市場的股票轉(zhuǎn)換成存托憑證到本地市場掛牌交易，“產(chǎn)品”跨境，但投資者仍在本地市場。36.根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，證券業(yè)從業(yè)人員禁止從事的行為是（）。[2015年3月真題]A.

在經(jīng)紀業(yè)務(wù)中接受客戶的全權(quán)委托B.

舉辦有關(guān)證券投資咨詢的講座、報告會、分析會C.

接受投資人或客戶的委托，提供證券投資咨詢服務(wù)D.

接受客戶委托，按規(guī)定的標準收取各項費用【答案】:

A【解析】:A項，根據(jù)《中華人民共和國證券法》，證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務(wù)，接受客戶的全權(quán)委托買賣證券的，或者證券公司對客戶買賣證券的收益或者賠償客戶的損失作出承諾的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上十倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處以五十萬元以上五百萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，并處撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可。對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以二十萬元以上二百萬元以下的罰款。37.LOF與ETF的區(qū)別包括（）。[2017年6月真題]Ⅰ．LOF申購、購回是基金份額與現(xiàn)金的對價；ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票Ⅱ．LOF可以在代銷網(wǎng)點或交易所申購、贖回；而ETF僅可在交易所申購、贖回Ⅲ．LOF的投資策略可以是主動型，也可以是指數(shù)型；而ETF通常是主動式投資管理Ⅳ．ETF一級市場申購、贖回交易通常只有大資金才能參與，而普通投資者就可以投資LOFA.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：①申購、贖回的標的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票；而LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價；②申購、贖回的場所不同。ETF的申購、贖回通過交易所進行；LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點進行也可以在交易所進行；③對申購、贖回限制不同。只有資金在一定規(guī)模以上的投資者（基金份額通常要求在50萬份以上）才能參與ETF的申購、贖回交易；而LOF在申購、贖回上沒有特別要求；④基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標；而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基金。38.證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起5個工作日內(nèi)，客戶可以（）通知方式解除協(xié)議。[2016年5月真題]A.

書面B.

口頭C.

郵件D.

電話【答案】:

A【解析】:證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起5個工作日內(nèi)，客戶可以書面通知方式提出解除協(xié)議。證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)收到客戶解除協(xié)議書面通知時，證券投資顧問服務(wù)協(xié)議解除。39.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過（）。A.

1個月B.

2個月C.

3個月D.

5個月【答案】:

C【解析】:基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過3個月。40.通過約定申報方式參與科創(chuàng)板證券出借的，證券出借期限可在1天至（）天的區(qū)間內(nèi)協(xié)商確定。A.

30B.

60C.

90D.

182【答案】:

D【解析】:科創(chuàng)板證券出借是指證券出借人以一定的費率通過上海證券交易所綜合業(yè)務(wù)平臺向證券金融公司出借科創(chuàng)板證券，證券金融公司到期歸還所借證券及相應(yīng)權(quán)益補償并支付費用的業(yè)務(wù)。通過約定申報方式參與科創(chuàng)板出借業(yè)務(wù)的，證券出借期限可在1天至182天的區(qū)間內(nèi)協(xié)商確定。此外，通過約定申報方式參與科創(chuàng)板轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)的，轉(zhuǎn)融券期限也可以在1天至182天的區(qū)間內(nèi)協(xié)商確定。41.財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人出現(xiàn)（）情形的，中國證監(jiān)會對其采取監(jiān)管談話，出具警示函，責(zé)令改正等監(jiān)管措施。[2016年3月真題]Ⅰ．內(nèi)部控制機制和管理制度、盡職調(diào)查制度以及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則存在重大缺陷或者未得到有效執(zhí)行Ⅱ．未按照《上市公司并購重組顧問業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定發(fā)表專業(yè)意見的Ⅲ．在受托報送申報材料過程中，未切實履行組織、協(xié)調(diào)義務(wù)、申報文件制作質(zhì)量低下Ⅳ．未依法履行持續(xù)督導(dǎo)義務(wù)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項外，根據(jù)《上市公司并購重組顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第三十九條，財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人出現(xiàn)下列情形之一的，中國證監(jiān)會對其采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令改正等監(jiān)管措施：①未按照本辦法的規(guī)定向中國證監(jiān)會報告或者公告的；②違反其就上市公司并購重組相關(guān)業(yè)務(wù)活動所作承諾的；③違反保密制度或者未履行保密責(zé)任的；④采取不正當(dāng)競爭手段進行惡性競爭的；⑤唆使、協(xié)助或者伙同委托人干擾中國證監(jiān)會審核工作的；⑥中國證監(jiān)會認定的其他情形。42.下列各項表述中，正確的有（）。[2014年11月真題]Ⅰ．2008年2月，《外國投資者對上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法》正式實施Ⅱ．2011年12月，中國證監(jiān)會、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點辦法》Ⅲ．2006年8月，《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》頒布Ⅳ．2002年11月，中國證監(jiān)會和中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

B【解析】:Ⅰ項，2006年2月1日，《外國投資者對上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法》正式實施；Ⅲ項，2002年11月15日，中國證監(jiān)會和中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》。43.證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)對公開發(fā)行募集文件的（）進行核查；發(fā)現(xiàn)有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，不得進行銷售活動；已經(jīng)銷售的，必須立即停止銷售活動，并采取糾正措施。A.

真實性、準確性、完整性B.

真實性、準確性、有效性C.

審慎性、準確性、時效性D.

真實性、準確性、時效性【答案】:

A【解析】:根據(jù)《證券法》第二十九條，證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)對公開發(fā)行募集文件的真實性、準確性、完整性進行核查。發(fā)現(xiàn)有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，不得進行銷售活動；已經(jīng)銷售的，必須立即停止銷售活動，并采取糾正措施。44.以下關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法正確的是（）。[2013年3月真題]Ⅰ．為單一客戶提供的定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)在簽訂合同時，應(yīng)在管理合同中約定資產(chǎn)投資方向Ⅱ．定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可以是一對多的投資管理服務(wù)Ⅲ．專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，證券公司與客戶可以是一對一，也可以一對多Ⅳ．集合資產(chǎn)管理投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)別A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點是：證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)；具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定；必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行。集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點是：集合性，即證券公司與客戶是一對多；投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分；客戶資產(chǎn)必須托管；專門賬戶投資運作；比較嚴格的信息披露。專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點是：綜合性，即證券公司與客戶可以是一對一，也可以是一對多；特定性，即業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標；通過專門賬戶經(jīng)營運作。45.證券公司為本公司買賣證券，賺取差價并承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險的行為，稱為（）。[2012年6月真題]A.

資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B.

證券自營業(yè)務(wù)C.

財務(wù)顧問業(yè)務(wù)D.

證券代理業(yè)務(wù)【答案】:

B【解析】:證券自營業(yè)務(wù)，是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)中國證監(jiān)會批準或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的證券，以獲取盈利的行為。46.下列行為中，構(gòu)成操縱證券、期貨市場行為的是（）。[2015年11月真題]Ⅰ．甲與乙合謀利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣，操縱證券交易價格Ⅱ．甲與乙相互串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格Ⅲ．甲以自己為交易對象，進行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價格Ⅳ．甲系證券公司工作人員，利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息，從事與該信息相關(guān)的證券活動A.

Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

D【解析】:Ⅳ項，利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息從事相關(guān)的證券活動屬于內(nèi)幕交易行為。47.證券公司將自有資金投資于（），且投資規(guī)模合計不超過凈資本80%的，無須取得證券自營業(yè)務(wù)資格。[2018年4月真題]A.

上市股票B.

國債C.

債券基金D.

權(quán)證【答案】:

B【解析】:根據(jù)《關(guān)于證券公司證券自營業(yè)務(wù)投資范圍及有關(guān)事項的規(guī)定》第三條，證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據(jù)等中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱證監(jiān)會）認可的風(fēng)險較低、流動性較強的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進行證券投資管理，且投資規(guī)模合計不超過其凈資本80%的，無須取得證券自營業(yè)務(wù)資格。48.下列行為屬于公開募集基金的基金管理人的禁止性行為（）。[2017年9月真題]Ⅰ．將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)Ⅱ．不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)Ⅲ．利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益Ⅳ．侵占、挪用基金財產(chǎn)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:依據(jù)《證券投資基金法》，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：①將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；②不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；③利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；④向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；⑤侵占、挪用基金財產(chǎn)；⑥泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；⑧法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。49.證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃進行投資，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，應(yīng)當(dāng)采用資產(chǎn)組合的方式。資產(chǎn)管理計劃可以直接投資于（）資產(chǎn)。Ⅰ．銀行存款Ⅱ．上市公司股票Ⅲ．公開募集證券投資基金Ⅳ．商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

D【解析】:Ⅳ項，資產(chǎn)管理計劃不得直接投資商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)；不得違規(guī)為地方政府及其部門提供融資，不得要求或者接受地方政府及其部門違規(guī)提供擔(dān)保；不得直接或者間接投資法律、行政法規(guī)和國家政策禁止投資的行業(yè)或領(lǐng)域。50.某股份有限公司甲于2012年1月成立，公司股票于2013年3月上市交易，該公司關(guān)于股份轉(zhuǎn)讓的做法不符合《公司法》規(guī)定的是（）。[2016年10月真題]A.

公司經(jīng)理張某于2014年3月離職，并于2014年10月將其持有的甲公司股份轉(zhuǎn)讓B.

董事王某于2014年4～12月期間轉(zhuǎn)讓的公司股份是其所持有甲公司股份總數(shù)的百分之二十C.

發(fā)起人李某于2014年4月將持有的公司股份轉(zhuǎn)讓給其他人D.

股東孫某于2012年10月認購了甲公司增發(fā)的股份，并于2014年2月將其轉(zhuǎn)讓【答案】:

D【解析】:根據(jù)《公司法》第一百四十一條，發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。公司公開發(fā)行股份前已發(fā)行的股份，自公司股票在證券交易所上市交易之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)向公司申報所持有的本公司的股份及其變動情況，在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數(shù)的百分之二十五；所持本公司股份自公司股票上市交易之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。上述人員離職后半年內(nèi)，不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份。公司章程可以對公司董事、監(jiān)事、高級管理人員轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份作出其他限制性規(guī)定。51.下列各項中，屬于儲蓄國債（電子式）特點的是（）。[2015年11月真題]Ⅰ．針對機構(gòu)投資者發(fā)行Ⅱ．采用實名制，不可以流通轉(zhuǎn)讓Ⅲ．采用電子方式記錄債權(quán)Ⅳ．收益安全穩(wěn)定，由財政部負責(zé)還本付息，免繳利息稅A.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:儲蓄國債（電子式）具有以下特點：①針對個人投資者，不向機構(gòu)投資者發(fā)行；②采用實名制，不可流通轉(zhuǎn)讓；③采用電子方式記錄債權(quán)；④收益安全穩(wěn)定，由財政部負責(zé)還本付息，免繳利息稅；⑤鼓勵持有到期；⑥手續(xù)簡化；⑦付息方式較為多樣。52.證券公司應(yīng)當(dāng)識別借助信息技術(shù)手段從事證券基金業(yè)務(wù)活動的各類風(fēng)險，建立持續(xù)有效的風(fēng)險監(jiān)測機制。證券公司應(yīng)當(dāng)及時、穩(wěn)妥處置發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險問題，并至少每（）開展一次風(fēng)險監(jiān)測機制及執(zhí)行情況的有效性評估。A.

月B.

季C.

年D.

日【答案】:

C【解析】:對于借助信息技術(shù)手段從事相關(guān)業(yè)務(wù)帶來的各類風(fēng)險，證券公司應(yīng)當(dāng)至少每年開展一次風(fēng)險監(jiān)測機制及執(zhí)行情況的有效性評估。53.ETF的收益率與所跟蹤指數(shù)的收益率之間往往會存在跟蹤誤差。產(chǎn)生跟蹤誤差的原因主要有（）。Ⅰ．抽樣復(fù)制Ⅱ．現(xiàn)金留存Ⅲ．基金分紅Ⅳ．基金費用A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:ETF的收益率與所跟蹤指數(shù)的收益率之間往往會存在跟蹤誤差。抽樣復(fù)制、現(xiàn)金留存、基金分紅以及基金費用等都會導(dǎo)致跟蹤誤差。54.證券公司申請介紹業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。[2014年9月真題]Ⅰ．申請日前6個月各項風(fēng)險控制指標符合規(guī)定標準Ⅱ．全資擁有或控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機構(gòu)控制Ⅲ．公司總部至少有5名、擬開展介紹業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員Ⅳ．已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項外，證券公司申請介紹業(yè)務(wù)資格，還應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①已按規(guī)定建立健全與介紹業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、風(fēng)險隔離及合規(guī)檢查等制度；②具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)；③中國證監(jiān)會根據(jù)市場發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。55.下列關(guān)于資產(chǎn)證券化參與者的說法中，錯誤的是（）。A.

服務(wù)商對資產(chǎn)項目及其所產(chǎn)生的現(xiàn)金流進行監(jiān)理和保管B.

受托人托管資產(chǎn)組合以及與相關(guān)的一切權(quán)利，代表投資者行使職能C.

承銷商只在證券的銷售環(huán)節(jié)發(fā)生作用D.

發(fā)起人是基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始權(quán)益人，也