國(guó)內(nèi)貿(mào)易產(chǎn)品培訓(xùn)課件

貿(mào)易產(chǎn)品培訓(xùn)-國(guó)內(nèi)貿(mào)易Mar.4,20091貿(mào)易產(chǎn)品培訓(xùn)-國(guó)內(nèi)貿(mào)易Mar.4,200912國(guó)內(nèi)貿(mào)易結(jié)算的種類(lèi)電匯商業(yè)承兌匯票-銀行承兌匯票-企業(yè)承兌匯票國(guó)內(nèi)信用證22國(guó)內(nèi)貿(mào)易結(jié)算的種類(lèi)電匯23影響貿(mào)易結(jié)算方式選擇的因素買(mǎi)賣(mài)雙方在貿(mào)易中的地位買(mǎi)賣(mài)雙方互相的信賴(lài)度貿(mào)易結(jié)算的成本資金狀況33影響貿(mào)易結(jié)算方式選擇的因素買(mǎi)賣(mài)雙方在貿(mào)易中的地位34案例：上海人眾汽車(chē)有限公司背景介紹：知名轎車(chē)生產(chǎn)廠商，旗下?lián)碛?個(gè)轎車(chē)品牌，國(guó)內(nèi)共有35家經(jīng)銷(xiāo)商，3家海外分銷(xiāo)商，產(chǎn)品銷(xiāo)售遍及全國(guó)，部分銷(xiāo)售至歐洲、北美其原料如鋼板，方向盤(pán)等零部件依靠國(guó)內(nèi)供應(yīng)商。銷(xiāo)售商：-廣東QQ汽車(chē)銷(xiāo)售中心供應(yīng)商山東賽福方向機(jī)44案例：上海人眾汽車(chē)有限公司背景介紹：45電匯（貨到付款）案例1：廣東QQ汽車(chē)銷(xiāo)售中心是與人眾汽車(chē)合作近十年的經(jīng)銷(xiāo)商，雙方一直保持著良好和信任關(guān)系，為了降低兩者之間的貿(mào)易成本，雙方采用電匯方式結(jié)算，貿(mào)易條件為貨到付款。55電匯（貨到付款）案例1：5電匯（貨到付款）

6QQ人眾匯出銀行匯入銀行6電匯（貨到付款）7電匯（貨到付款）買(mǎi)方市場(chǎng)，賣(mài)方在貿(mào)易中處于劣勢(shì)，同意先交貨后付款（占用買(mǎi)方資金）買(mǎi)賣(mài)雙方具有穩(wěn)定貿(mào)易關(guān)系，賣(mài)方對(duì)買(mǎi)方付款有信心貿(mào)易結(jié)算的成本較低77電匯（貨到付款）買(mǎi)方市場(chǎng)，賣(mài)方在貿(mào)易中處于劣勢(shì)，同意先交貨8電匯（預(yù)付款）案例2：廣東QQ汽車(chē)銷(xiāo)售中心是與人眾汽車(chē)合作近十年的經(jīng)銷(xiāo)商，雙方一直保持著良好和信任關(guān)系，為了降低兩者之間的貿(mào)易成本，雙方采用電匯方式結(jié)算。2007年人眾推出Santada2007款新車(chē)型，熱銷(xiāo)全國(guó)，出現(xiàn)了排隊(duì)購(gòu)車(chē)的現(xiàn)象。而限于營(yíng)運(yùn)資本，人眾無(wú)法短期內(nèi)擴(kuò)大產(chǎn)量。方案：電匯（預(yù)付款）88電匯（預(yù)付款）案例2：8電匯（預(yù)付款）

9QQ人眾匯出銀行匯入銀行9電匯（預(yù)付款）10電匯（預(yù)付款）賣(mài)方市場(chǎng)，買(mǎi)方在貿(mào)易中處于劣勢(shì)，同意先付款后交貨（占用買(mǎi)方資金）買(mǎi)賣(mài)雙方具有穩(wěn)定貿(mào)易關(guān)系，買(mǎi)方對(duì)賣(mài)方交貨有信心貿(mào)易結(jié)算的成本較低1010電匯（預(yù)付款）賣(mài)方市場(chǎng)，買(mǎi)方在貿(mào)易中處于劣勢(shì)，同意先付款11銀行承兌匯票案例3：人眾新通過(guò)公開(kāi)招標(biāo)，發(fā)展了新的方向機(jī)供應(yīng)商塞福方向機(jī)。由于雙方合作時(shí)間不長(zhǎng)，互相并不完全信賴(lài)，所以在貿(mào)易條件上出現(xiàn)分歧，人眾要求貨到后付款，而賽福方向機(jī)要求預(yù)付款后發(fā)貨。方案：銀行承兌匯票/本地信用證（將商業(yè)信用提升至銀行信用）1111銀行承兌匯票案例3：11銀行承兌匯票

12人眾塞福匯票承兌銀行銀行承兌匯票貼現(xiàn)銀行2.銀行承兌4.銀行承兌匯票貼現(xiàn)5.到期將匯票提交至承兌行托收票款

7.付款3.銀票交付結(jié)算貨款，貨物運(yùn)至買(mǎi)方

8.償還融資款項(xiàng)6.買(mǎi)方付款1.簽訂合同12銀行承兌匯票13銀行承兌匯票優(yōu)點(diǎn)：買(mǎi)賣(mài)雙方無(wú)穩(wěn)定貿(mào)易關(guān)系，銀票將商業(yè)信用提升至銀行信用，有利于貿(mào)易達(dá)成貿(mào)易結(jié)算的成本相對(duì)較低買(mǎi)方可通過(guò)銀行開(kāi)立銀票，無(wú)需立刻支付貨款賣(mài)方可通過(guò)銀票貼現(xiàn)，提前獲得貨款1313銀行承兌匯票優(yōu)點(diǎn)：13信用證（本地）

14人眾塞福開(kāi)證行交單行/通知行2.申請(qǐng)開(kāi)證4.信用證通知7.寄單至開(kāi)證行

3.開(kāi)立信用證5.備貨，運(yùn)貨至買(mǎi)方8.付款贖單1.簽訂合同6.交單

9.開(kāi)證行付款10.付款14信用證（本地）15信用證優(yōu)點(diǎn)：買(mǎi)賣(mài)雙方無(wú)穩(wěn)定貿(mào)易關(guān)系，信用證將商業(yè)信用提升至銀行信用，有利于貿(mào)易達(dá)成買(mǎi)方可通過(guò)銀行開(kāi)立信用證，無(wú)需立刻支付貨款賣(mài)方可通過(guò)多種融資方式，提前獲得貨款1515信用證優(yōu)點(diǎn)：1516信用證項(xiàng)下出口押匯案例4：人眾與供應(yīng)商塞福方向機(jī)達(dá)成以信用證方式進(jìn)行結(jié)算，作為賣(mài)方塞福出現(xiàn)了資金短缺，希望在發(fā)貨后立即獲得貨款方案：信用證項(xiàng)下出口押匯1616信用證項(xiàng)下出口押匯案例4：16信用證（出口押匯）

17人眾塞福開(kāi)證行交單行/通知行/融資行2.申請(qǐng)開(kāi)證4.信用證通知8.寄單至開(kāi)證行

3.開(kāi)立信用證5.備貨，運(yùn)貨至買(mǎi)方9.付款贖單1.簽訂合同6.交單

10.開(kāi)證行付款7.出口押匯

11.償還融資17信用證（出口押匯）18信用證項(xiàng)下打包放款案例5：人眾與供應(yīng)商塞福方向機(jī)達(dá)成以信用證方式進(jìn)行結(jié)算，作為賣(mài)方塞福出現(xiàn)了資金短缺，希望在信用證通知后立即獲得貨款，用此款項(xiàng)來(lái)購(gòu)買(mǎi)原材料，組織生產(chǎn)、運(yùn)輸。方案：信用證項(xiàng)下打包放款1818信用證項(xiàng)下打包放款案例5：18信用證（打包放款）

19人眾塞福開(kāi)證行交單行/通知行/融資行2.申請(qǐng)開(kāi)證4.信用證通知8.寄單至開(kāi)證行

3.開(kāi)立信用證6.備貨，運(yùn)貨至買(mǎi)方9.付款贖單1.簽訂合同7.交單

10.開(kāi)證行付款5.打包放款

11.償還融資19信用證（打包放款）20信用證（信托收據(jù)貸款）案例6：人眾與供應(yīng)商塞福方向機(jī)達(dá)成以信用證方式進(jìn)行結(jié)算，作為買(mǎi)方人眾出現(xiàn)了暫時(shí)資金緊張，貨到后無(wú)法贖買(mǎi)提單提貨，無(wú)法繼續(xù)進(jìn)行正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。

方案：信用證項(xiàng)下信托收據(jù)貸款2020信用證（信托收據(jù)貸款）案例6：20信用證（信托收據(jù)貸款）

21人眾塞福開(kāi)證行交單行/通知行2.申請(qǐng)開(kāi)證4.信用證通知7.寄單至開(kāi)證行

3.開(kāi)立信用證5.備貨，運(yùn)貨至買(mǎi)方11.到期償還貸款1.簽訂合同6.交單

9.開(kāi)證行墊付10.付款8.申請(qǐng)TR貸款12.歸還貸款21信用證（信托收據(jù)貸款）22信用證（提貨擔(dān)保）案例7：人眾與供應(yīng)商塞福方向機(jī)達(dá)成以信用證方式進(jìn)行結(jié)算，貨物已到港但物權(quán)單據(jù)還未寄到開(kāi)證行，無(wú)法取貨，將產(chǎn)生滯港費(fèi)用。

方案：信用證項(xiàng)下提貨擔(dān)保2222信用證（提貨擔(dān)保）案例7：22信用證（提貨擔(dān)保）

23人眾塞福開(kāi)證行交單行/通知行2.申請(qǐng)開(kāi)證4.信用證通知8.寄單至開(kāi)證行

3.開(kāi)立信用證5.備貨，運(yùn)貨至買(mǎi)方7.出具提貨擔(dān)保1.簽訂合同6.交單

9.開(kāi)證行付款10.付款23信用證（提貨擔(dān)保）24銀行承兌匯票VS國(guó)內(nèi)信用證優(yōu)點(diǎn)：銀行承兌匯票-辦理手續(xù)簡(jiǎn)便費(fèi)用低廉

-客戶(hù)接到匯票后可做為支付工具，背書(shū)轉(zhuǎn)讓他人國(guó)內(nèi)信用證

-可提供多種融資方式（運(yùn)輸前及運(yùn)輸后）2424銀行承兌匯票VS國(guó)內(nèi)信用證優(yōu)點(diǎn)：2425銀行承兌匯票VS國(guó)內(nèi)信用證缺點(diǎn)：銀行承兌匯票-融資方式單一，通常為運(yùn)輸后貼現(xiàn)國(guó)內(nèi)信用證

-費(fèi)用較高

-受本地法律限制2525銀行承兌匯票VS國(guó)內(nèi)信用證缺點(diǎn)：2526企業(yè)承兌匯票案例8：人眾2008年在A股上市，企業(yè)信譽(yù)度在行業(yè)內(nèi)及銀行中得到廣泛認(rèn)可，為了降低貿(mào)易成本，在征得塞福同意后將貿(mào)易方式由銀行承兌匯票改為企業(yè)承兌匯票。2626企業(yè)承兌匯票案例8：26企業(yè)承兌匯票

27人眾塞福委托收款行匯票貼現(xiàn)銀行3.企業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)4.到期提交匯票托收票款

6.付款2.匯票交付結(jié)算貨款，貨物運(yùn)至買(mǎi)方

7.償還融資款項(xiàng)5.買(mǎi)方付款1.簽訂合同27企業(yè)承兌匯票28銀行承兌匯票VS企業(yè)承兌匯票區(qū)別：

-銀行承兌匯票為銀行信用，即使出票人不付款，承兌銀行必須付款-企業(yè)承兌匯票為商業(yè)信用，銀行只作為委托收款行，對(duì)出票人委托收款，不擔(dān)負(fù)付款責(zé)任。

2828銀行承兌匯票VS企業(yè)承兌匯票區(qū)別：2829

Q&A

292929貿(mào)易產(chǎn)品培訓(xùn)-國(guó)內(nèi)貿(mào)易Mar.4,200930貿(mào)易產(chǎn)品培訓(xùn)-國(guó)內(nèi)貿(mào)易Mar.4,2009131國(guó)內(nèi)貿(mào)易結(jié)算的種類(lèi)電匯商業(yè)承兌匯票-銀行承兌匯票-企業(yè)承兌匯票國(guó)內(nèi)信用證312國(guó)內(nèi)貿(mào)易結(jié)算的種類(lèi)電匯232影響貿(mào)易結(jié)算方式選擇的因素買(mǎi)賣(mài)雙方在貿(mào)易中的地位買(mǎi)賣(mài)雙方互相的信賴(lài)度貿(mào)易結(jié)算的成本資金狀況323影響貿(mào)易結(jié)算方式選擇的因素買(mǎi)賣(mài)雙方在貿(mào)易中的地位333案例：上海人眾汽車(chē)有限公司背景介紹：知名轎車(chē)生產(chǎn)廠商，旗下?lián)碛?個(gè)轎車(chē)品牌，國(guó)內(nèi)共有35家經(jīng)銷(xiāo)商，3家海外分銷(xiāo)商，產(chǎn)品銷(xiāo)售遍及全國(guó)，部分銷(xiāo)售至歐洲、北美其原料如鋼板，方向盤(pán)等零部件依靠國(guó)內(nèi)供應(yīng)商。銷(xiāo)售商：-廣東QQ汽車(chē)銷(xiāo)售中心供應(yīng)商山東賽福方向機(jī)334案例：上海人眾汽車(chē)有限公司背景介紹：434電匯（貨到付款）案例1：廣東QQ汽車(chē)銷(xiāo)售中心是與人眾汽車(chē)合作近十年的經(jīng)銷(xiāo)商，雙方一直保持著良好和信任關(guān)系，為了降低兩者之間的貿(mào)易成本，雙方采用電匯方式結(jié)算，貿(mào)易條件為貨到付款。345電匯（貨到付款）案例1：5電匯（貨到付款）

35QQ人眾匯出銀行匯入銀行35電匯（貨到付款）36電匯（貨到付款）買(mǎi)方市場(chǎng)，賣(mài)方在貿(mào)易中處于劣勢(shì)，同意先交貨后付款（占用買(mǎi)方資金）買(mǎi)賣(mài)雙方具有穩(wěn)定貿(mào)易關(guān)系，賣(mài)方對(duì)買(mǎi)方付款有信心貿(mào)易結(jié)算的成本較低367電匯（貨到付款）買(mǎi)方市場(chǎng)，賣(mài)方在貿(mào)易中處于劣勢(shì)，同意先交貨37電匯（預(yù)付款）案例2：廣東QQ汽車(chē)銷(xiāo)售中心是與人眾汽車(chē)合作近十年的經(jīng)銷(xiāo)商，雙方一直保持著良好和信任關(guān)系，為了降低兩者之間的貿(mào)易成本，雙方采用電匯方式結(jié)算。2007年人眾推出Santada2007款新車(chē)型，熱銷(xiāo)全國(guó)，出現(xiàn)了排隊(duì)購(gòu)車(chē)的現(xiàn)象。而限于營(yíng)運(yùn)資本，人眾無(wú)法短期內(nèi)擴(kuò)大產(chǎn)量。方案：電匯（預(yù)付款）378電匯（預(yù)付款）案例2：8電匯（預(yù)付款）

38QQ人眾匯出銀行匯入銀行38電匯（預(yù)付款）39電匯（預(yù)付款）賣(mài)方市場(chǎng)，買(mǎi)方在貿(mào)易中處于劣勢(shì)，同意先付款后交貨（占用買(mǎi)方資金）買(mǎi)賣(mài)雙方具有穩(wěn)定貿(mào)易關(guān)系，買(mǎi)方對(duì)賣(mài)方交貨有信心貿(mào)易結(jié)算的成本較低3910電匯（預(yù)付款）賣(mài)方市場(chǎng)，買(mǎi)方在貿(mào)易中處于劣勢(shì)，同意先付款40銀行承兌匯票案例3：人眾新通過(guò)公開(kāi)招標(biāo)，發(fā)展了新的方向機(jī)供應(yīng)商塞福方向機(jī)。由于雙方合作時(shí)間不長(zhǎng)，互相并不完全信賴(lài)，所以在貿(mào)易條件上出現(xiàn)分歧，人眾要求貨到后付款，而賽福方向機(jī)要求預(yù)付款后發(fā)貨。方案：銀行承兌匯票/本地信用證（將商業(yè)信用提升至銀行信用）4011銀行承兌匯票案例3：11銀行承兌匯票

41人眾塞福匯票承兌銀行銀行承兌匯票貼現(xiàn)銀行2.銀行承兌4.銀行承兌匯票貼現(xiàn)5.到期將匯票提交至承兌行托收票款

7.付款3.銀票交付結(jié)算貨款，貨物運(yùn)至買(mǎi)方

8.償還融資款項(xiàng)6.買(mǎi)方付款1.簽訂合同41銀行承兌匯票42銀行承兌匯票優(yōu)點(diǎn)：買(mǎi)賣(mài)雙方無(wú)穩(wěn)定貿(mào)易關(guān)系，銀票將商業(yè)信用提升至銀行信用，有利于貿(mào)易達(dá)成貿(mào)易結(jié)算的成本相對(duì)較低買(mǎi)方可通過(guò)銀行開(kāi)立銀票，無(wú)需立刻支付貨款賣(mài)方可通過(guò)銀票貼現(xiàn)，提前獲得貨款4213銀行承兌匯票優(yōu)點(diǎn)：13信用證（本地）

43人眾塞福開(kāi)證行交單行/通知行2.申請(qǐng)開(kāi)證4.信用證通知7.寄單至開(kāi)證行

3.開(kāi)立信用證5.備貨，運(yùn)貨至買(mǎi)方8.付款贖單1.簽訂合同6.交單

9.開(kāi)證行付款10.付款43信用證（本地）44信用證優(yōu)點(diǎn)：買(mǎi)賣(mài)雙方無(wú)穩(wěn)定貿(mào)易關(guān)系，信用證將商業(yè)信用提升至銀行信用，有利于貿(mào)易達(dá)成買(mǎi)方可通過(guò)銀行開(kāi)立信用證，無(wú)需立刻支付貨款賣(mài)方可通過(guò)多種融資方式，提前獲得貨款4415信用證優(yōu)點(diǎn)：1545信用證項(xiàng)下出口押匯案例4：人眾與供應(yīng)商塞福方向機(jī)達(dá)成以信用證方式進(jìn)行結(jié)算，作為賣(mài)方塞福出現(xiàn)了資金短缺，希望在發(fā)貨后立即獲得貨款方案：信用證項(xiàng)下出口押匯4516信用證項(xiàng)下出口押匯案例4：16信用證（出口押匯）

46人眾塞福開(kāi)證行交單行/通知行/融資行2.申請(qǐng)開(kāi)證4.信用證通知8.寄單至開(kāi)證行

3.開(kāi)立信用證5.備貨，運(yùn)貨至買(mǎi)方9.付款贖單1.簽訂合同6.交單

10.開(kāi)證行付款7.出口押匯

11.償還融資46信用證（出口押匯）47信用證項(xiàng)下打包放款案例5：人眾與供應(yīng)商塞福方向機(jī)達(dá)成以信用證方式進(jìn)行結(jié)算，作為賣(mài)方塞福出現(xiàn)了資金短缺，希望在信用證通知后立即獲得貨款，用此款項(xiàng)來(lái)購(gòu)買(mǎi)原材料，組織生產(chǎn)、運(yùn)輸。方案：信用證項(xiàng)下打包放款4718信用證項(xiàng)下打包放款案例5：18信用證（打包放款）

48人眾塞福開(kāi)證行交單行/通知行/融資行2.申請(qǐng)開(kāi)證4.信用證通知8.寄單至開(kāi)證行

3.開(kāi)立信用證6.備貨，運(yùn)貨至買(mǎi)方9.付款贖單1.簽訂合同7.交單

10.開(kāi)證行付款5.打包放款

11.償還融資48信用證（打包放款）49信用證（信托收據(jù)貸款）案例6：人眾與供應(yīng)商塞福方向機(jī)達(dá)成以信用證方式進(jìn)行結(jié)算，作為買(mǎi)方人眾出現(xiàn)了暫時(shí)資金緊張，貨到后無(wú)法贖買(mǎi)提單提貨，無(wú)法繼續(xù)進(jìn)行正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。

方案：信用證項(xiàng)下信托收據(jù)貸款4920信用證（信托收據(jù)貸款）案例6：20信用證（信托收據(jù)貸款）

50人眾塞福開(kāi)證行交單行/通知行2.申請(qǐng)開(kāi)證4.信用證通知7.寄單至開(kāi)證行

3.開(kāi)立信用證5.備貨，運(yùn)貨至買(mǎi)方11.到期償還貸款1.簽訂合同6.交單

9.開(kāi)證行墊付10.付款8.申請(qǐng)TR貸款12.歸還貸款50信用證（信托收據(jù)貸款）51信用證（提貨擔(dān)保）案例7：人眾與供應(yīng)商塞福方向機(jī)達(dá)成以信用證方式進(jìn)行結(jié)算，貨物已到港但物權(quán)單據(jù)還未寄到開(kāi)證行，無(wú)法取貨，將產(chǎn)生滯港費(fèi)用。

方案：信用證項(xiàng)下提貨擔(dān)保5122信用證（提貨擔(dān)保）案例7：22信用證（提貨擔(dān)保）

52人眾塞福開(kāi)證行交單行/通知行2.申請(qǐng)開(kāi)證4.信用證通知8.寄單至開(kāi)證行

3.開(kāi)立信用證5.備貨，運(yùn)貨至買(mǎi)方7.出具提貨擔(dān)保1.簽訂合同6.交單

9.開(kāi)證行付款10.