銀行上半年合規(guī)案防類考試題庫

##銀行上半年合規(guī)案防類考試題庫一、填空題1、銀監(jiān)會“七不準”是指：不準以貸轉存、（）、不準以貸收費、（）、不準借貸搭售、不準一浮到頂、（ ）。2、銀監(jiān)會“八項整治重點”是指：以貸轉存、存貸掛鉤；（）；以貸收費、浮利分費；轉嫁成本、增加負擔；（）；強制捆綁、不當搭售；高息攬存、借道收息；套餐服務、蒙騙客戶。、銀監(jiān)會“四公開”原則是指建立項目、（）、效能和（）“四公開”的業(yè)務管理制度，促進金融服務行為的持續(xù)規(guī)范和服務質量的持續(xù)提升。、“不規(guī)范經(jīng)營”自查自糾工作按照（）、消耗資本收息收費兩條主線進行檢查。、小微企業(yè)“兩禁兩限”政策是指：“除銀團貸款外，商業(yè)銀行不得對小型微型企業(yè)貸款收?。ǎ①Y金管理費，嚴格限制對小型微型企業(yè)收取 （ ）、咨詢費等費用”。、不準轉嫁成本是指按照（）的原則，依法承擔貸款業(yè)務及其他服務中產生的盡職調查、押品評估等相關成本，不得將經(jīng)營成本以費用形式轉嫁給客戶。、不準一浮到頂是指在充分反映資金成本、（）和管理成本的基礎上制定利率價格，不得毫無根據(jù)地將貸款利率一浮到頂。、根據(jù)總行通知要求，自＃＃年 3月8日起，除零售銀行部和投資銀行中心可繼續(xù)收取與貸款無關、且能舉證的理財業(yè)務資產管理費外，其他（）、咨詢服務費、資產管理費三類費用暫停。9、韓光聚行長在“不規(guī)范經(jīng)營專項治理活動動員大會”上的講話中提出：要把握“（ ）；貸款計價，收息合規(guī)；市場公允，契約約束”三個原則。、韓光聚行長在“不規(guī)范經(jīng)營專項治理活動動員大會”上的講話中強調：將整治不規(guī)范經(jīng)營活動與（）、合規(guī)經(jīng)營的理念相結合。、根據(jù)分行機構案防考核管理辦法，各單位應（）定期召開案防工作會議。、“一案四問”制度是指：問（）；問（）的相關人員；問與作案人交往較多的知情人；問發(fā)案單位兩級領導人之責。、今年，分行將繼續(xù)開展“啄木鳥合規(guī)行動”活動，通過對（ ）的學習梳理，進一步查找本條線的管理制度、業(yè)務流程、產品設計等方面的缺陷漏洞和（）環(huán)節(jié)，并積極提出建議，進行完善，以有效提高制度執(zhí)行力。、營業(yè)機構負責人嚴禁任何形式的（）經(jīng)營和各種形式的（）。、案件風險事件發(fā)生后，銀行業(yè)金融機構應立即向河北銀監(jiān)局報送案件風險信息，案件風險信息報送時點為案件風險事件發(fā)生后（）小時內，案件信息報送時點為案件確認后（）小時內。二、單項選擇題、《關于支持商業(yè)銀行進一步改進小型微型企業(yè)金融服務的補充通知》（銀監(jiān)發(fā)[2011]94號）的發(fā)文之日為（）A、2011年10月14日 B、##年3月1日C、2011年10月24日 D、##年4月1日、根據(jù)“不規(guī)范經(jīng)營”專項治理活動安排，（）之前，各營業(yè)網(wǎng)點要對涉及到信貸業(yè)務的“七不準”進行公示。A、＃＃年 2月底 B、＃＃年 3月底、##年4月底 D、##年5月底3、根據(jù)“不規(guī)范經(jīng)營”專項治理活動安排，（）之前，要按照總行統(tǒng)一部署，張貼收費價目表，印制收費手冊。A、＃＃年 2月底 B、＃＃年 3月底C、##年4月底 D、##年5月底4、制度管理方面，結合內控梳理、內外部發(fā)現(xiàn)問題、外規(guī)變化、監(jiān)管風險提示、啄木鳥行動員工建議等渠道獲取的信息，利用（）左右的時間完成存量規(guī)章制度的梳理、完善與后評價工作。A、5年B、3年C、1年D、2年、下列選項中，不屬于銀行操作風險損失的是：（）A、因內部操作失誤，業(yè)務人員丟失客戶資料造成損失B、因黑客攻擊導致銀行系統(tǒng)癱瘓，造成損失C、因貸款客戶違約導致銀行損失D、因大規(guī)模停電使銀行不能營業(yè)所造成的損失、根據(jù)《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》，舉報投訴制度和舉報人保護制度應當傳達至（）A、董事會B、監(jiān)事會C、經(jīng)理層D、全體員工、根據(jù)《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》，企業(yè)應對風險的策略不包括（）A、風險規(guī)避 B、風險降低C、風險轉嫁 D、風險分擔、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》，合規(guī)風險不包括（）A、商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則、準則可能遭受法律制裁。B、商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則、準則可能遭受監(jiān)管處罰。C、商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則、準則可能遭受重大財務損失。D、因內部操作失誤，業(yè)務人員丟失客戶資料造成損失。、根據(jù)銀監(jiān)會要求，“不規(guī)范經(jīng)營”自查自糾要做到三查，不包括（）A、查源頭B、查法人C、查行為D、查程序、根據(jù)《關于明確合規(guī)經(jīng)營禁止性規(guī)定及整改要求的通知》要求，自＃＃年 3月1日起，所有財務顧問費等重點收費項目必須遵循的原則不包括（）A、為企業(yè)提供實質性服務B、為企業(yè)帶來實際利益C、提高企業(yè)效率D、為企業(yè)提供套餐服務.各銀行業(yè)機構要建立（）的案件防控責任落實機制。A．自下而上 B．自上而下.監(jiān)管部門在進行案防現(xiàn)場檢查時，會把各機構（）作為“逢查必看、逢查必問”的內容。A.案件風險隱患清查問題臺帳B．案件風險信息臺帳C.合規(guī)風險信息臺帳.《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》中規(guī)定：案件涉及金額以（）為準。A．立案時公安、司法機關確認的金額為準B．金融機構案件信息確認報告中的金額C.銀行業(yè)金融機構總部認定的金額D．銀監(jiān)會認定的金額.銀行業(yè)金融機構自查發(fā)現(xiàn)案件的情形中包括：在業(yè)務流程中，（）員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。A.關聯(lián)崗位 B.會計崗位C.信貸崗位 D.管理崗位.商業(yè)銀行發(fā)生（）案件為重大操作風險事件。A．盜竊銀行業(yè)金融機構現(xiàn)金 20萬元以上的案件、詐TOC\o"1-5"\h\z騙商業(yè)銀行或其他涉案金額 100萬元以上的案件 ;B．盜竊銀行業(yè)金融機構現(xiàn)金 50萬元以上的案件、 詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額 100萬元以上的案件 ;C．盜竊銀行業(yè)金融機構現(xiàn)金 30萬元以上的案件、 詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額 1000萬元以上的案件 ;三、多項選擇題1、根據(jù)《中信銀行石家莊分行合規(guī)經(jīng)營考核管理辦法（試行）》，下列屬于合規(guī)經(jīng)營考核范疇的是（）A、定價收費制度的制定情況B、定價收費制度的執(zhí)行情況C、定價收費制度的學習培訓情況D、“定價收費業(yè)務檢查監(jiān)督及整改情況、根據(jù)銀監(jiān)會要求，“不規(guī)范經(jīng)營”自查自糾要做到三查，即（）A、查源頭B、查法人C、查行為D、查程序、根據(jù)銀監(jiān)會要求，“不規(guī)范經(jīng)營”自查自糾要做到（）的地毯式、無死角的自查清理。（）A、全層級B、全流程C、全品種D、基本覆蓋4、下列屬于查行為范疇的是（）A、附件不合理貸款條件B、變相抬高利率C、擅自設關設卡D、欺瞞客戶5、根據(jù)《關于明確合規(guī)經(jīng)營禁止性規(guī)定及整改要求的通知》要求，自＃＃年 3月1日起，所有財務顧問費等重點收費項目必須按照（）等原則開展。A、為企業(yè)提供實質性服務B、為企業(yè)帶來實際利益C、提高企業(yè)效率D、為企業(yè)提供套餐服務6、韓光聚行長在“不規(guī)范經(jīng)營專項治理活動動員大會”上的講話中提出 :活動的原則包括： （）A、統(tǒng)一領導，統(tǒng)一行動B、吃透政策，把握邊界C、既要搞好專項治理，又要搞好結構調整D、既要搞好階段性整治工作，又要兼顧長遠發(fā)展的原則7、韓光聚行長在“不規(guī)范經(jīng)營專項治理活動動員大會”上的講話中提出 :活動要體現(xiàn)幾個相結合（）A、將整治不規(guī)范經(jīng)營活動與從嚴治行、合規(guī)經(jīng)營的理念相結合。B、將整治不規(guī)范經(jīng)營活動與案件防控相結合。C、將整治不規(guī)范經(jīng)營活動與提升綜合管控能力相結合。D、將整治不規(guī)范經(jīng)營活動與建立長效激勵機制相結合。8、韓光聚行長在分行周例會中提出職業(yè)經(jīng)理人應具備的“三種意識”包括：（）A、責任意識 B、從嚴意識C、公平意識 D、大局意識9、＃＃年分行的工作思路包括（）A、多措并舉促發(fā)展B、加大調整促轉型C、強化管理控風險D、凝聚信心再超越、《中信銀行石家莊分行＃＃年關于進一步加強各類風險防范工作的通知》（信銀石字〔＃?！?號）明確風險管理理念包括（）A、全面的風險管理范圍B、全程的風險管理過程C、全新的風險管理方法D、全員的風險管理文化今年我行將根據(jù)總行統(tǒng)一要求，借助非現(xiàn)場審計系統(tǒng)，運用飛行檢查、現(xiàn)場檢查等手段，并遵循“統(tǒng)一部署，突出重點，半年滾動，條線配合”的原則，重點對（）和敏感崗位人員異常行為情況進行半年一周期的滾動排查，強化排查力度，有效防范各類風險。A．信貸類 B．賬戶及存款類C.銀行卡 D. POS機具類去年，全國票據(jù)業(yè)務領域發(fā)生多起重大惡性案件（事件），涉及金額數(shù)以百億計。這與銀行機構追求票據(jù)業(yè)務增長，忽視（）不無關系。A．操作風險 B．法律風險C.聲譽風險 D.信息風險銀監(jiān)會的三項制度是指（），這些制度的頒布實施，使銀行業(yè)機構和監(jiān)管機構在案件防控工作中的職責邊界更加清晰，程序和要求更加明確，是進一步規(guī)范案件防控工作的重要依據(jù)，監(jiān)管部門和銀行業(yè)機構要認真貫徹落實。A．《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》B．《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》C．《銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議制度》D．《案件防控責任書》根據(jù)銀監(jiān)會《關于對銀行從業(yè)人員違反職業(yè)操守問題進行風險提示并組織專項排查的通知》要求，排查對象包括全部從業(yè)人員，著重對有關（）人員進行重點排查。A．業(yè)務部門 B．關鍵崗位C.敏感環(huán)節(jié) D.營業(yè)部門負責營業(yè)機構負責人十個嚴禁中規(guī)定：嚴禁個人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的（）等活動。A.資金借貸 B.融資擔保C.集資經(jīng)商 D.資金對帳四、判斷題、“存款自愿、取款自由”是銀行辦理存款業(yè)務的基本原則。（）2、在為客戶提供融資時可以搭售理財、保險、基金等金融產品。（）3、信貸業(yè)務應嚴格按監(jiān)管要求開展，堅持實貸實付和受托支付原則，不強制設定條款或協(xié)商約定將部分貸款轉為存款。（）4、在授信業(yè)務中，應以客戶能夠帶來的派生存款作為審批和發(fā)放貸款的前提條件。（）5、根據(jù)《關于銀行業(yè)金融機構免除部分服務收費的通知（銀監(jiān)發(fā)[2011]22號）》要求，收費要實行“公開、透明、充分履行告知義務”。（）6、經(jīng)營單位可以借發(fā)放貸款或以其他方式提供融資之機，要求客戶接受不合理中間業(yè)務或其他金融服務，從而收取費用。（）7、貸款業(yè)務及其他服務中產生的盡職調查、押品評估等本應由銀行承擔的成本，不得以費用形式轉嫁給客戶，導致客戶財務負擔不合理增加。（）8、為提高分行議價水平，可以將利息分解為費用收取。（）9、貸款定價應充分反映資金成本、風險成本和管理成本，不毫無根據(jù)地將貸款利率一浮到頂。（）、《關于推行“不規(guī)范經(jīng)營”專項治理工作責任制的通知》（信銀石字〔＃?！?43號）規(guī)定“涉及到哪一級就追究哪一級的責任”，對盡職人員免予追究，對失職人員嚴厲問責、絕不姑息。（）各單位對各項內外部檢查（包括分行審計部及外部監(jiān)管部門）中所指出問題，應建立問題管理臺帳，制定切實可行的整改措施，明確整改期限、責任人，做到及時整改并上報整改進展情況，防止屢查屢犯情況的發(fā)生。（）目前分行僅在各二級分行、各支行設立了兼職合規(guī)員、兼職操作風險人員作為案防工作的兼職管理人員。（）從去年銀監(jiān)會統(tǒng)計來看，銀行案件主要涉及銀行一線員工、授權管理人員、基層網(wǎng)點負責人等多個層面。（）根據(jù)《嚴禁將客戶資金劃入員工個人賬戶的通知》要求，各單位應教育干部員工自覺遵守總分行有關規(guī)定，嚴禁將客戶資金劃入員工個人賬戶辦理存取、 轉賬、購買基金、理財產品、股票市場運作和轉入通知存款等業(yè)務。 （）2011年，全國銀行業(yè)案件確認信息92件，涉案金額21億元，案件數(shù)量和涉案金額與上年同比由現(xiàn)“雙升”態(tài)勢，其中涉案金額增勢尤為明顯。 （）2010年四季度案防、合規(guī)類應知應會題一、填空題.銀監(jiān)會劉明康主席提由的“四個到位”是長效機制建設到位、激勵約束機制到位、監(jiān)督隊伍建設和覆蓋面到位、 崗位責任追究到位。.“三道防線”的具體要求。一道防線為業(yè)務流程中的執(zhí)行部門，具體為總分行業(yè)務操作部門及基層網(wǎng)點,負責內部控制的遵守執(zhí)行。二道防線為日常管理流程的部門，具體為總分行業(yè)務管理部門（含內控、合規(guī)、操作風險管理部門），負責內部控制建設與維護，主要管理規(guī)章制度、各項流程管控措施執(zhí)行、履職等情況。三道防線為 內部審計、紀檢監(jiān)察部門，負責內部控制的監(jiān)督與評價。.我行內部控制的目標是合理保證銀行經(jīng)營管理 合法合規(guī)、資產安全、財務報告及相關信息真實完整、提高經(jīng)營效率和效果、促進我行實現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略。.《中國銀監(jiān)會關于促進銀行業(yè)金融機構進一步加強案件防控工作的通知》中要求，嚴格執(zhí)行案件防控“四桂鉤”制度，即與資本管理、市場準入、責任追究、聯(lián)動監(jiān)管約束桂鉤。.《銀行業(yè)金融機構案件信息統(tǒng)計制度》中規(guī)定：第一類案件是指銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員獨立實施或共同實施，或與外部人員合伙實施的，以銀行業(yè)金融機構和客戶的資金或財產為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法，應移送司法機關予以追究刑事責任或已由司法機關立案偵查的案件。.“一案四問”制度是指：問案件的當事人；問不嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的相關人員:問與作案人交往較多的知情人；問發(fā)案單位兩級領導人之責。.近幾年，銀監(jiān)會始終堅持以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領， 按照“標本兼治、重在治主；查防結合，重在防擅；改革管理并重，重在加強內控”的原則，有針對性地開展案防工作。.內控體系的有效性體現(xiàn)在內控設計與 運杠兩個方面，而內控設計的具體形式則為內控制度建設。.流程負責人是指總分行業(yè)務管理部門指定流程的負責人，分為流程負責牽頭人、流程負責協(xié)作人、其在流程管理中統(tǒng)稱為流程負責人。.銀行業(yè)金融機構存款風險滾動式檢查制度應遵循存款檢查“優(yōu)先”原則。.《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于加大防范操作風險工作力度的通知》中要求：建立和實施基層主管 輪崗輪調和強制休假制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機構的人事管理制度。.韓行長在周例會中要求：要嚴肅責任制管理，堅持X宜誰負責、誰決策誰負責、 誰簽字誰負責、誰檢查誰負責、誰主辦誰負責的責任制度。.操作風險事件是指由不完善或有問題的 內部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。.操作風險“十三條”意見中要求，要加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制,記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開,堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。.在流程建立階段，總分行二道防線部門要做好新業(yè)務、新產品流程制度風險控制，對流程中的 主要風險和關鍵節(jié)點進行提示，明確相關部門職責、流程中的崗位配置以及上崗資格等內容。.總分行要進一步健全完善合規(guī)問責機制， 明確問責原則、確立問責程序，明晰問責流程。.全行應進一步發(fā)揮內部審計委員會平臺的作用， 完善內審委會議制度，將內審會作為高管層、相關部門及內審部門的溝通橋梁。.公司銀行客戶經(jīng)理嚴禁在授信業(yè)務 貸前調查及貸后檢查中弄虛作假或知情不報損害我行利益。.營業(yè)機構負責人嚴禁任何形式的賬處經(jīng)營和各種形式的小金庫。.《物權法》中新增加的擔保物權的種類是 浮動抵押。.根據(jù)五部委頒布實施的《企業(yè)內部控制規(guī)范》及配套指引要求，內部控制職責主要包括內部控制建設、維護和內部控制監(jiān)督檢杳。.為統(tǒng)一規(guī)范全行內控建設的標準和要求，在全面梳理我行內部控制現(xiàn)狀的基礎上，總行于 2010年上半年制定由臺《中信銀行股份有限公司內控手冊》 ：作為全行內部控制的綱領性文件，對全行各級機構、各級員工均具約束力。二、單項選擇題大型機構1年內發(fā)生2起億元以上案件或累計金額達到 3億元、中型機構1年內發(fā)生1起億元以上案件或累計金額達到1.5億元、其他銀行業(yè)金融機構1年內發(fā)生案件累計金額達到2千萬元的，（C）年內不得新設境內分支機構。A.2 B.3C.1D.半年存款檢查實行接續(xù)滾動的方法，即以3至6個月為一個周期，在本周期未受到檢查的存款，應在下一個周期接續(xù)滾動檢查。具體周期由銀行業(yè)金融機構自行確定，但一年不得少于（B）個周期，以實現(xiàn)全面覆蓋的要求。A.3B.2C.1D.4下列選項中，不屬于銀行操作風險損失的是：（C）A．因內部操作失誤，業(yè)務人員丟失客戶資料造成損失B．因黑客攻擊導致銀行系統(tǒng)癱瘓，造成損失C．因貸款客戶違約導致銀行損失D．因大規(guī)模停電使銀行不能營業(yè)所造成的損失銀行業(yè)金融機構自查發(fā)現(xiàn)案件的情形中包括：在業(yè)務流程中，（A ）員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。A.關聯(lián)崗位B.會計崗位 C.信貸崗位D.管理崗位分行規(guī)定要嚴肅考核結果運用，堅持業(yè)績導向用人觀，對連續(xù)（C）個季度考核落后的主要領導堅決予以降職、調整，對考核落后的個人堅決予以身份轉換、辭退，決不姑息遷就。A.4 B.3C.2總行研究制定了《中信銀行內控合規(guī)工作指導意見》，確定今后（B）內全行內控合規(guī)管理工作的目標和要求。A．1-2年B.2-3年C.3年D.2年商業(yè)銀行的操作風險管理政策和程序應報 （B）備案。A.人民銀行 B.銀監(jiān)會 C.政府機關銀行業(yè)金融機構自查發(fā)現(xiàn)案件責任追究區(qū)別對待政策只適用于（B）作案。A.法人B.自然人“十個聯(lián)動”中要求，針對票據(jù)業(yè)務案件高發(fā)，實行按規(guī)定（B）和推行由他行托管保證金的聯(lián)動，禁止自開自貼和自管保證金的做法。A.免收保證金 B.收取保證金公司股東會或者股東大會、董事會的決議內容違反法律、行政法規(guī)的，該決議（D）。A.效力待定 B.可撤銷C.有效D.無效操作風險“十三條”意見中要求，要加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控。當日出單要核對，機器打印的出單要（A）核對。A.全部B.部分C.有重點的發(fā)生案件后，對大型機構（集團并表總資產為2萬億元人民幣及以上的銀行業(yè)金融機構）和中型機構（集團并表總資產為5千億元人民幣及以上、2萬億元人民幣以下的銀行業(yè)金融機構），按照上一年度案件風險金額占核心資本比例的（B）倍提高最低資本充足率要求。A.1 B.2C.3D.4為了保證內部控制體系的持續(xù)有效，我行設計實施了內部控制評價體系，以（B）為評價周期，通過全方位、多層次的自我評價，實現(xiàn)對內部控制有效性的持續(xù)監(jiān)督和不斷完善。A.2年B.1年C.半年三、多項選擇題可包商業(yè)銀行應當選擇適當?shù)姆椒▽Σ僮黠L險進行管理?？砂ǎ海ˋBCDE）A.評估操作風險和內部控制 B.損失事件的報告和數(shù)據(jù)收集C關鍵風險指標的監(jiān)測D新產品和新業(yè)務的風險評估E內部控制的測試和審查以及操作風險的報告。操作風險“十三條”意見中要求，加強和完善（ACD）的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。A.銀行與銀行 B.有業(yè)務往來的客戶之間C.銀行內部業(yè)務臺賬與會計賬之間 D.銀行與客戶商業(yè)銀行（ABCDE）等部門在管理好本部門操作風險的同時，應在涉及其職責分工及專業(yè)特長的范圍內為其他部門管理操作風險提供相關資源和支持。A.法律 B.合規(guī) C.信息科技D.安全保衛(wèi) E.人力資源下列事件中，屬于銀監(jiān)會規(guī)定必須報告的重大操作風險事件的有：（ABCD）A.高管人員嚴重違規(guī) B.莫金庫失竊100萬元人民幣C.重要空白憑證在運送途中被搶劫 D.分行核心系統(tǒng)中斷業(yè)務8小時存款風險滾動式檢查制度是銀行業(yè)金融機構內控制度體系的重要組成部分，是存款業(yè)務操作合規(guī)性的內部檢查制度。存款風險滾動式檢查制度應與（ABC）等其他制度相銜接。A.開銷戶制度B.對賬制度C.后督制度內控管理系統(tǒng)平臺囊括風險監(jiān)測、（ABCD）、警示教育等信息。A.風險提示 B.業(yè)務檢查 C.事件管理 D.問責處罰營業(yè)機構負責人十個嚴禁中規(guī)定：嚴禁個人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的（ABC）等活動。A.資金借貸 B.融資擔保C.集資經(jīng)商D.資金對帳分行公司銀行部、風險管理部要進一步加強票據(jù)業(yè)務管理，嚴禁簽發(fā)（ABCD ）的銀行承兌匯票。A.無真實貿易背景 B.以信貸資金為保證金C.增值稅發(fā)票對應不明確 D.交易合同小于銀承規(guī)模E交易合同大于銀承規(guī)模商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)有（ACD）以及未報告的股票買賣和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的，要即行調離原崗位，并對其進行審計。A.涉黃B.涉黑C.涉賭D.涉毒法律風險主要包括下列風險（ABC）A.商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認無效的B.商業(yè)銀行因違約、侵權或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔賠償責任的C.商業(yè)銀行的業(yè)務活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔行政責任或者刑事責任的。根據(jù)新資本協(xié)議和銀監(jiān)會『商業(yè)銀行操作風險管理指引』指引，下列哪些屬于操作風險的范疇？（AC）A.由不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風險B．聲譽風險 C．法律風險 D．策略風險我行建立與實施內部控制，應遵循的原則：（ABCDE）A.全面性原則 B.重要性原則C.制衡性原則D.適應性原則E.成本效益原則四、判斷題我行操作風險管理遵循“全面管理、職責明確、分級控制、責任落實”的原則。（V）操作風險具體事件包括：內部欺詐，外部欺詐，就業(yè)制度和工作場所安全，客戶、產品和業(yè)務活動，實物資產的損壞，營業(yè)中斷和信息技術系統(tǒng)癱瘓，執(zhí)行、交割和流程管理七種類型。（V）各級分支機構管理和監(jiān)控本機構操作風險狀況，主要負責人是轄內操作風險的間接責任人。 （X）正確：各級分支機構管理和監(jiān)控本機構操作風險狀況，主要負責人是轄內操作風險的直接責任人。公司銀行客戶經(jīng)理在特殊條件下可以向客戶借款或要求客戶提供擔保。（X）正確：公司銀行客戶經(jīng)理嚴禁向客戶借款或要求客戶提供擔保存款檢查應由被檢查機構的直接上級機構派人獨立實施，或在該上級機構組織下，統(tǒng)一抽調異地人員實施。（V）2010年案件防控工作目標為：推動各項內控措施，做好部門分工協(xié)作，建立常態(tài)排查機制，落實各級防控責任，嚴防案件發(fā)生。（V）銀監(jiān)會規(guī)定：對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工的，要予以重獎；對堅持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵機制和規(guī)定。違法、違規(guī)、違紀的管理人員，一經(jīng)查實，一律調離原工作單位，并嚴肅處理。（V）《立案追訴標準（二）》第四十二條規(guī)定：銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌數(shù)額在一百萬元以上，或者造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在五十萬元以上的，應予立案追訴。（X）正確：造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在二十萬元以上《商業(yè)銀行操作風險管理指引》規(guī)定：商業(yè)銀行不可購買保險以及與第三方簽訂合同。（X）正確：可以購買保險以及與第三方簽訂合同詐騙銀行貸款的行為主要有：編造引進資金、項目等虛假理由；使用虛假合同、證明文件；使用虛假產權證明作擔保或者超生抵押物價值重復擔保等。（3銀行業(yè)金融機構存款風險滾動式檢查制度的檢查對象是在對公結算賬戶中核算的本幣存款。（X）正確：銀行業(yè)金融機構存款風險滾動式檢查制度的檢查對象是在對公結算賬戶中核算的本、外幣存款。自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機構在日常經(jīng)辦業(yè)務和經(jīng)營管理中，通過內部相互監(jiān)督、管理監(jiān)督、內審監(jiān)督和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當措施，自行喝露的案件。（V）對新客戶大額存款和開設賬戶，要嚴格遵循“了解你的客戶”（KYC）和“了解你的客戶業(yè)務”（KYB）的原則。．自我風險評估是指商業(yè)銀行識別和評估潛在操作風險以及自身業(yè)務活動的控制措施、適當程度及有效性的操作風險管理工具。（V）如員工發(fā)現(xiàn)應匯報的損失事件，即使該事件并未發(fā)生在本人所在的部門或條線，也應該發(fā)起匯報工作。 （V）內部審計是操作風險管理不可或缺的重要一環(huán)，應直接對操作風險管理工作負責。（X）正確：根據(jù)銀監(jiān)會指引，內部審計不直接對操作風險管理工作負責但應定期檢查評估本行的操作風險管理體系運作情況，監(jiān)督操作風險管理政策的執(zhí)行情況，對新曲臺的操作風險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程進行獨立評估。三季度案防、合規(guī)類公共部分考題一、填空題.“九種人”是指：有無等行為的九種人”。.銀監(jiān)會劉明康主席提由的“四個到位”是長效機制建設到位、激勵約束機制到位、監(jiān)督隊伍建設和覆蓋面到位、 .“三道防線”的具體要求。一道防線為業(yè)務流程中的執(zhí)行部門，具體為總分行負責內部控制的遵守執(zhí)行。二道防線為日常管理流程的部門，具體為總分行（含內控、合規(guī)、操作風險管理部門），負責內部控制建設與維護，主要管理規(guī)章制度、各項流程管控措施執(zhí)行、履職等情況。三道防線為,負責內部控制的監(jiān)督與評價。.銀監(jiān)會十個聯(lián)動”中要求：針對票據(jù)業(yè)務案件高發(fā)，實行按規(guī)定和推行由他行托管保證金的聯(lián)動，禁止自開自貼和的做法。.《中國銀監(jiān)會關于促進銀行業(yè)金融機構進一步加強案件防控工作的通知》中要求，嚴格執(zhí)行案件防控“四桂鉤”制度，即與資本管理、 ， 聯(lián)動監(jiān)管約束桂鉤。.《銀行業(yè)金融機構案件信息統(tǒng)計制度》中規(guī)定：第一類案件是指銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員或,或與外部人員合伙實施的，以銀行業(yè)金融機構和客戶的資金或財產為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法，應移送司法機關予以追究刑事責任或已由司法機關立案偵查的案件。.“一案四問”制度是指：問」問不嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的相關人員；問;問發(fā)案單位兩級領導人之責。.近幾年，銀監(jiān)會始終堅持以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領， 按照“標本兼治、重在;查防結合，重在;改革管理并重，重在”的原則，有針對性地開展案防工作。.商業(yè)銀行要迅速改進系統(tǒng)，提高通過防范操作風險的能力，支持各類管理信息的適時、準確生成，為業(yè)務操作復核和稽核部門的稽查提供堅實基礎。.銀行業(yè)金融機構存款風險滾動式檢查制度應遵循存款檢查“”原則。.《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于加大防范操作風險工作力度的通知》中要求：建立和實施基層主管輪崗輪調 —和制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機構的人事管理制度。.韓行長在周例會中要求：要嚴肅責任制管理，堅持—誰負責、誰負責、誰負責、誰負責、誰負責的責任制度。.操作風險事件是指由不完善或有問題的內部程序、和,以及外部因素所造成財務損失或影

響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。.操作風險“十三條”意見中要求，要加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，和必須嚴格分開，堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。.在流程建立階段，總分行二道防線部門要做好新業(yè)務、新產品流程制度風險控制，對流程中的和進行提示，明確相關部門職責、流程中的崗位配置以及上崗資格等內容。.總分行要進一步健全完善合規(guī)問責機制， 、確立問責程序，明晰問責流程。.全行應進一步發(fā)揮內部審計委員會平臺的作用， 完善內審委會議制度，將內審會作為、相關部門及內審部門的溝通橋梁。.公司銀行客戶經(jīng)理嚴禁在授信業(yè)務及中弄虛作假或知情不報損害我行利益。.營業(yè)機構負責人嚴禁任何形式的經(jīng)營和各種形式的o.《物權法》中新增加的擔保物權的種類是。

二、單項選擇題大型機構1年內發(fā)生2起億元以上案件或累計金額達到 3億元、中型機構1年內發(fā)生1起億元以上案件或累計金額達到1.5億元、其他銀行業(yè)金融機構1年內發(fā)生案件累計金額達到2千萬元的，（）年內不得新設境內分支機構。A.2 B.3C.1D.半年存款檢查實行接續(xù)滾動的方法，即以3至6個月為一個周期，在本周期未受到檢查的存款，應在下一個周期接續(xù)滾動檢查。具體周期由銀行業(yè)金融機構自行確定，但一年不得少于()個周期，以實現(xiàn)全面覆蓋的要求。A.3B.2C.1D.4銀行業(yè)金融機構自查發(fā)現(xiàn)案件的情形中包括：在業(yè)務流程中，( )員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。A.關聯(lián)崗位B.會計崗位 C.信貸崗位 D.管理崗位分行規(guī)定要嚴肅考核結果運用，堅持業(yè)績導向用人觀，對連續(xù)( )個季度考核落后的主要領導堅決予以降職、調整，對考核落后的個人堅決予以身份轉換、辭退，決不姑息遷就。A.4 B.3C.2總行研究制定了《中信銀行內控合規(guī)工作指導意見》，確定今后()內全行內控合規(guī)管理工作的目標和要求。A．1-2年B.2-3年C.3年D.2年商業(yè)銀行的操作風險管理政策和程序應報 ()備案。A.人民銀行 B.銀監(jiān)會 C.政府機關銀行業(yè)金融機構自查發(fā)現(xiàn)案件責任追究區(qū)別對待政策只適用于( )作案。A.法人B.自然人預告登記后，債權消滅或者自能夠進行不動產登記之日起（）內未申請登記的，預告登記失效。A.一個半月 B.一個月C.三個月D.二個月公司股東會或者股東大會、董事會的決議內容違反法律、行政法規(guī)的，該決議（）。A.效力待定 B.可撤銷C.有效D.無效操作風險“十三條”意見中要求，要加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控。當日出單要核對，機器打印的出單要（ ）核對。A.全部B.部分 C.有重點的質權自（）時設立。A.出質人交付質押財產B.質押合同訂立C.債務履行期屆滿 D.出質人轉移質押財產所有權發(fā)生案件后，對大型機構（集團并表總資產為2萬億元人民幣及以上的銀行業(yè)金融機構）和中型機構（集團并表總資產為5千億元人民幣及以上、2萬億元人民幣以下的銀行業(yè)金融機構），按照上一年度案件風險金額占核心資本比例的（）倍提高最低資本充足率要求。A.1 B.2C.3D.4三、多項選擇題商業(yè)銀行應當選擇適當?shù)姆椒▽Σ僮黠L險進行管理?？砂ǎ海ǎ〢.評估操作風險和內部控制 B.損失事件的報告和數(shù)據(jù)收集C關鍵風險指標的監(jiān)測D新產品和新業(yè)務的風險評估E內部控制的測試和審查以及操作風險的報告。操作風險“十三條”意見中要求，加強和完善（）的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。A.銀行與銀行 B.有業(yè)務往來的客戶之間C.銀行內部業(yè)務臺賬與會計賬之間 D.銀行與客戶商業(yè)銀行（ ）等部門在管理好本部門操作風險的同時，應在涉及其職責分工及專業(yè)特長的范圍內為其他部門管理操作風險提供相關資源和支持。A.法律B.合規(guī)C.信息科技D.安全保衛(wèi) E.人力資源“十個聯(lián)動”中要求，一線業(yè)務的（）管理和基層機構行政章的管理聯(lián)動。A.密押B.卡C.證D.章存款風險滾動式檢查制度是銀行業(yè)金融機構內控制度體系的重要組成部分，是存款業(yè)務操作合規(guī)性的內部檢查制度。存款風險滾動式檢查制度應與（）等其他制度相銜接。A.開銷戶制度B.對賬制度C.后督制度內控管理系統(tǒng)平臺囊括風險監(jiān)測、（）、警示教育等信息。A.風險提示 B.業(yè)務檢查 C.事件管理D.問責處罰營業(yè)機構負責人十個嚴禁中規(guī)定：嚴禁個人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的（ ）等活動。A.資金借貸 B.融資擔保C.集資經(jīng)商 D.資金對帳分行公司銀行部、風險管理部要進一步加強票據(jù)業(yè)務管理，嚴禁簽發(fā)（ ）的銀行承兌匯票。A.無真實貿易背景 B.以信貸資金為保證金C.增值稅發(fā)票對應不明確 D.交易合同小于銀承規(guī)模E交易合同大于銀承規(guī)模商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)有（）以及未報告的股票買賣和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的，要即行調離原崗位，并對其進行審計。A.涉黃B.涉黑 C.涉賭 D.涉毒法律風險主要包括下列風險（）A.商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認無效的B.商業(yè)銀行因違約、侵權或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔賠償責任的C.商業(yè)銀行的業(yè)務活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔行政責任或者刑事責任的。11.分行周例會中要求，會計部要加強賬戶管理，嚴禁違規(guī)開立企業(yè)賬戶和個人賬戶，加強銀企對賬管理，關注異動類賬戶，嚴禁貸款賬戶與三方存管賬戶關聯(lián)，加強（）空白憑證、查詢對賬等重點環(huán)節(jié)的管理。A．現(xiàn)金 B．授權卡 C．印鑒D．密押有限責任公司章程應當載明下列事項：（ ）A．公司名稱和住所 B.公司經(jīng)營范圍C.公司注冊資本 D.股東姓名、名稱和地址。下列關于最高額抵押權說法正確的是：A.最高額抵押權設立前已經(jīng)存在的債權，經(jīng)當事人同意，可以轉入最高額抵押擔保的債權范圍；B.最高額抵押擔保的債權確定前，部分債權轉讓的，最高額抵押權不得轉讓，但當事人另有約定的除外；C.沒有約定債權確定時間或者約定不明確，抵押權人或者抵押人自最高額抵押權設立之日起滿兩年后請求確定債權，此時，抵押權人的債權確定；D.抵押財產被查封、扣押，債務人、抵押人被宣告破產或者被撤銷時，抵押權人的債權確定。四、判斷題為統(tǒng)一規(guī)范全行內控建設的標準和要求，在全面梳理我行內部控制現(xiàn)狀的基礎上，總行于2010年上半年制定出臺《中信銀行股份有限公司內控手冊》，作為全行內部控制的綱領性文件。()操作風險具體事件包括：內部欺詐，外部欺詐，就業(yè)制度和工作場所安全，客戶、產品和業(yè)務活動，實物資產的損壞，營業(yè)中斷和信息技術系統(tǒng)癱瘓，執(zhí)行、交割和流程管理七種類型。()操作風險“十三條”意見中要求，嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內外的行為，建立相應的行為失范監(jiān)察制度。辦公室應就這些崗位、環(huán)節(jié)工作人員的買賣股票行為建立內部報告制度，要明確具體操作程序和規(guī)定。( )公司銀行客戶經(jīng)理在特殊條件下可以向客戶借款或要求客戶提供擔保。( )存款檢查應由被檢查機構的直接上級機構派人獨立實施，或在該上級機構組織下，統(tǒng)一抽調異地人員實施。（）分行會計部、安全保衛(wèi)部、零售銀行部要加強運鈔車管理，加強運鈔路線管理，加強上門收現(xiàn)管理，嚴禁各支行自行上門收款。（）銀監(jiān)會規(guī)定：對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工的，要予以重獎；對堅持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵機制和規(guī)定。違法、違規(guī)、違紀的管理人員，一經(jīng)查實，一律調離原工作單位，并嚴肅處理。（）《立案追訴標準（二）》第四十二條規(guī)定：銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌數(shù)額在一百萬元以上，或者造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在五十萬元以上的，應予立案追訴。（）《商業(yè)銀行操作風險管理指引》規(guī)定：商業(yè)銀行不可購買保險以及與第三方簽訂合同。（）詐騙銀行貸款的行為主要有：編造引進資金、項目等虛假理由；使用虛假合同、證明文件；使用虛假產權證明作擔?；蛘叱龅盅何飪r值重復擔保等。（）銀行業(yè)金融機構存款風險滾動式檢查制度的檢查對象是在對公結算賬戶中核算的本幣存款。（）自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機構在日常經(jīng)辦業(yè)務和經(jīng)營管理中，通過內部相互監(jiān)督、管理監(jiān)督、內審監(jiān)督和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當措施，自行揭露的案件。（ ）對新客戶大額存款和開設賬戶，要嚴格遵循“了解你的客戶”（KYC）和“了解你的客戶業(yè)務”（KYB）的原則。（）自我風險評估是指商業(yè)銀行識別和評估潛在操作風險以及自身業(yè)務活動的控制措施、適當程度及有效性的操作風險管理工具。（）分行零售銀行部、人力資源部要加強零售業(yè)務代理管理，允許代理人員持有我行業(yè)務憑證和業(yè)務用章。（ ）一、填空題.案件防控的六個重點環(huán)節(jié)是授權卡（柜員卡） 、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、 杳詢對賬、輪崗休假.“一案四問”制度是指：問案件的當事人；問不嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的相關人員：問與作案人交往較多的知情人:問發(fā)案單位兩級領導人之責。.“九種人”是指：有無黃賭毒、經(jīng)商、炒股、負債較大、經(jīng)常曠工、超過輪崗時限、交友混亂、不良記錄、違規(guī)操作等行為的九種人”。.韓行長在周例會中要求：要嚴肅責任制管理，堅持誰主管誰負責、誰決策誰負責、誰簽字誰負責、誰椅杳誰負責、誰主辦誰負責的責任制度。.對新客戶大額存款和開設賬戶，要嚴格遵循“ 了解你的客巴"（KYC）和“了解你的客戶業(yè)務”（KYB）的原則。.操作風險“十三條”意見中要求，要加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制,記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開,堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。.操作風險事件是指由不完善或有問題的 內部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件。.近幾年，銀監(jiān)會始終堅持以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領，按照“標本兼治、重在治生；查防結合，重在防超；改革管理并重，重在加強內控”的原則，有針對性地開展案防工作。.《中國銀監(jiān)會關于促進銀行業(yè)金融機構進一步加強案件防控工作的通知》中要求，嚴格執(zhí)行案件防控“四桂鉤”制度，即與資本管理、市場準入、責任探究、 聯(lián)動監(jiān)管約束持鉤。.《物權法》中新增加的擔保物權的種類是 浮動抵押..銀監(jiān)會劉明康主席最近提由的“四個到位”是長效機制建設到位、激勵約束機制到位、監(jiān)督隊伍建設和覆蓋面到位、崗位責任追:究到位。.“三道防線”具體落實。一道防線為業(yè)務流程中的執(zhí)行部門，具體為總分行業(yè)務操作部門及基層網(wǎng)點、負責內部控制的遵守執(zhí)行。二道防線為日常管理流程的部門，具體為總分行業(yè)務管理部門（含內控、合規(guī)、操作風險管理部門） 、負責內部控制建設與維護，主要管理規(guī)章制度、各項流程管控措施執(zhí)行、履職等情況。三道防線為 內部審計、紀檢監(jiān)察部n,負責內部控制的監(jiān)督與評價。.為統(tǒng)一規(guī)范全行內控建設的標準和要求， 在全面梳理我行內部控制現(xiàn)狀的基礎上，總行于2010年上半年制定由臺《中信銀行股份有限公司內控手冊》，作為全行內部控制的綱領性文件。.根據(jù)五部委頒布實施的《企業(yè)內部控制規(guī)范》及配套指引要求，內部控制職責主要包括內部控制建設、維護和內部控制監(jiān)督檢查。.在流程建立階段，總分行二道防線部門要做好新業(yè)務、 斷產品流程制度風險控制,對流程中的主要風險和關鍵節(jié)點進行提示，明確相關部門職責、流程中的崗位配置以及上崗資格等內容。.總分行要進一步健全完善合規(guī)問責機制， 明確問責原則、確立問責程序，明晰問責流程。.全行應進一步發(fā)揮內部審計委員會平臺的作用， 完善內審委會議制度，將內審會作為高管層、相關部門及內審部門的溝通橋梁。二、單項選擇題存款檢查實行接續(xù)滾動的方法，即以3至6個月為一個周期，在本周期未受到檢查的存款，應在下一個周期接續(xù)滾動檢查。具體周期由銀行業(yè)金融機構自行確定，但一年不得少于（B）個周期，以實現(xiàn)全面覆蓋的要求。A.3 B.2C.1D.4

大型機構1年內發(fā)生2起億元以上案件或累計金額達到3億元、中型機構1年內發(fā)生1起億元以上案件或累計金額達到1.5億元、其他銀行業(yè)金融機構1年內發(fā)生案件累計金額達到2千萬元的，（C）年內不得新設境內分支機構。A.2 B.3C.1D.半年當事人之間訂立有關設立、變更、轉讓和消滅不動產物權的合同，除法律另有規(guī)定或者合同另有約定外，自合同成立時生效，未辦理物權登記的，合同效力如何？（A）A不影響合同效力B影響合同效力C效力待定 D合同無效分行規(guī)定要嚴肅考核結果運用，堅持業(yè)績導向用人觀，對連續(xù)（ C）個季度考核落后的主要領導堅決予以降職、調整，對考核落后的個人堅決予以身份轉換、辭退，決不姑息遷就。A.4 B.3 C.2商業(yè)銀行的操作風險管理政策和程序應報 （B）備案。A.人民銀行 B.銀監(jiān)會 C.政府機關操作風險“十三條”意見中要求，要加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控。當日出單要核對，機器打印的出單要（A）核對。A.全部B.部分C.有重點的據(jù)銀監(jiān)會統(tǒng)計，總行到目前為止（ A）個月無案件，名列股份制銀行第一。A.38B.37 C.26 D.25A.38B.37 C.26 D.25銀行業(yè)金融機構自查發(fā)現(xiàn)案件責任追究區(qū)別對待政策只適用于（B）作案。A.法人B.自然人銀行業(yè)金融機構自查發(fā)現(xiàn)案件的情形中包括：在業(yè)務流程中，（A）員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。A.關聯(lián)崗位B.會計崗位 C.信貸崗位 D.管理崗位公司股東會或者股東大會、董事會的決議內容違反法律、行政法規(guī)的，該決議（D）。A效力待定 B可撤銷C有效D無效總行