9月月考及答案

9月月考[復制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.對掛賬需維護入賬的，應及時向對方行發(fā)起查詢，根據(jù)查復內容進行后續(xù)處理，對于仍然無法入賬的，應在（）個法定工作日內通過退匯業(yè)務將資金退回發(fā)起行[單選題]*2(正確答案)3452.收到11017提示的補發(fā)賬戶影像資料通知后，應于（）個工作日內提交指定賬戶的影像資料[單選題]*532(正確答案)13.按照2020年6月8日下發(fā)的《關于前臺重要物品進行集中管理的通知》的相關規(guī)定，重申按季上交的檔案應于季初（）日內上交總行或分行檔案管理中心[單選題]*1015(正確答案)20304.支票日期的出票日期為4月5日，4月14日為星期六，則支票4月幾日超期？[單選題]*14151617(正確答案)5.自（）起，停止第四套人民幣部分券別在市場上流通。[單選題]*4300943221(正確答案)43617440136.個人通知存款部分提取的，剩余部分不低于（）[單選題]*0.5萬元1萬元5萬元(正確答案)10萬元7.工作日，小額支付系統(tǒng)單筆金額上線為（）萬元（含），節(jié)假日單筆金額上線為（）[單選題]*10，100萬50，200萬100，無上限(正確答案)以上均不正確8.小微企業(yè)簡易開戶的，原則上開戶初期暫不開通賬戶非柜面業(yè)務功能，確需開通的，開戶3個月內日累計限額不得超過（）元。[單選題]*1000元5000元(正確答案)1萬元5萬元9.支票的提示付款期限自出票日起（）[單選題]*10日(正確答案)30日1個月3個月10.柜員應堅持幾次核庫，同時日終或者交接班時，應對入庫管理的庫存現(xiàn)金、重要空白憑證和業(yè)務印章進行換人核對？[單選題]*1次2次(正確答案)3次4次11.客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年。[單選題]*3年5年(正確答案)10年15年12.金融機構確認誤收或者誤付假幣的,應當在（）內向當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構報告[單選題]*3日3個工作日(正確答案)5日5個工作日13.出票人簽發(fā)空頭支票，簽章與預留銀行簽章不符的支票，銀行應予以退票，并按票面金額處以（）但不低于（）的罰款[單選題]*5%,1000(正確答案)2%,10005%,50002%,500014.以下哪種業(yè)務辦理前需要柜員執(zhí)行大額資金雙熱線制度（）[單選題]*本支行內同名賬戶之間資金劃轉貸款、貼現(xiàn)等信貸業(yè)務支付通過網(wǎng)上銀行劃轉200萬元（未落地）通過柜面辦理100萬元支付(正確答案)15.對于提取已故存款人小額存款，但是存款介質且密碼均無法提供，正確處理方法是：（）[單選題]*不予辦理必需出具公證資料予以辦理可以辦理存款介質的掛失補發(fā)和密碼重置(正確答案)直接支取現(xiàn)金即可16.客戶身份識別是一個持續(xù)的過程，不包含以下哪一過程？（）[單選題]*初次識別持續(xù)識別重新識別融合階段(正確答案)17.下列業(yè)務中必須拍攝存款人紙質聯(lián)網(wǎng)核查結果的交易為（）[單選題]*對私現(xiàn)金存款個人大額電匯對私現(xiàn)金取款柜面通現(xiàn)金存款(正確答案)18.單位客戶關系人識別結果包含實際控制人和受益所有人是哪一類型企業(yè)？[單選題]*個體工商戶(正確答案)股份有限公司有限責任公司有限公司19.各分支機構應遵循（）的原則，認真落實賬戶管理及客戶身份識別相關制度規(guī)定[單選題]*規(guī)則為本防范為本風險為本了解你的客戶(正確答案)20.下列哪項行為不符合制度要求：（）[單選題]*柜員交接時，對封包不足兩周的憑證或現(xiàn)金無需拆封進行清點(正確答案)庫管員和另一名柜員清點營業(yè)庫款項無誤后，款箱雙人加鎖分管行長例行查庫時要求拆封查看柜員密碼總行人員對柜員尾箱進行檢查后，柜員重新清點了自己尾箱21.按照《濟寧銀行人民幣管理辦法》的規(guī)定，每日營業(yè)前柜員應對前一日日終入庫的尾箱庫存核對什么？[單選題]*核對現(xiàn)金(正確答案)核對憑證核對憑證與現(xiàn)金無需核對22.當單位活期賬戶戶名發(fā)生變更時，其對應的單位定期賬戶也應同時進行變更，變更后需通過（）將舊證實書更換為新證實書。[單選題]*戶名變更一般換發(fā)(正確答案)賬戶維護注銷新開23.改變鈔票觀察角度時，2020年版第五套人民幣5元紙幣光彩光變面額數(shù)字的顏色在（）和（）之間變化。[單選題]*藍色，綠色綠色，藍色金色，綠色(正確答案)24.若有客戶來我行稱其在我行取款中發(fā)現(xiàn)假幣，我們應如何處理（）[單選題]*離柜不予受理直接予以沒收確認為本行誤付假幣的，應承擔相應的賠付責任(正確答案)因誤付假幣對客戶造成的直接經(jīng)濟損失，予以加倍賠付25.采取靈活的方式詢問客戶業(yè)務訴求，巧用輔助查詢工具,以下哪一情形不可取？[單選題]*利用移動等電信運營商APP核實手機號碼實名制客戶不配合盡職調查，采取報警方式(正確答案)利用微信工作群或企業(yè)微信核實客戶所在單位個人所得稅APP核實工作單位名稱26.對于離職、調離運營條線人員以及不再需用的的外圍系統(tǒng)操作員權限，應在離崗或崗位調整后（）工作日內申請刪除[單選題]*兩個五個三個(正確答案)十個27.10月30日的中文大寫（）。[單選題]*零壹拾月叁拾日壹拾月零叁拾日壹拾月叁拾日零壹拾月零叁拾日(正確答案)28.2019年版第五套人民幣50元、20元、10元紙幣的有色熒光豎號碼位于票面正面右側，在特定波長紫外光下，呈現(xiàn)（）色熒光效果。[單選題]*綠色(正確答案)黃色紅色29.同時具有查詢、凍結、扣劃單位和個人存款權限的執(zhí)法機關是（）。[單選題]*人民檢察院稅務機關(正確答案)國家安全機關反洗錢行政主管部門30.2021年3月的一個工作日，小王持有的已停止流通的第四套人民幣部分券別可以到哪些機構進行兌換。[單選題]*任意銀行業(yè)金融機構營業(yè)網(wǎng)點中國人民銀行分支機構中國人民銀行分支機構選定的銀行業(yè)金融機構網(wǎng)點(正確答案)中國人民銀行分支機構和任意銀行業(yè)金融機構營業(yè)網(wǎng)點31.關于柜員日常查庫表述不正確的是（）[單選題]*日初營業(yè)前應核對柜員尾箱現(xiàn)金柜員應堅持一日量核庫外出拓展攜帶的重空憑證日中無需查庫(正確答案)日終柜員尾箱必須換人核對32.計息天數(shù)規(guī)則為（）[單選題]*算頭不算尾(正確答案)算頭算尾算尾不算頭不算頭不算尾33.金融機構對不予兌換的殘缺、污損人民幣，應（）[單選題]*退回原持有人(正確答案)金融機構留存上繳中國人民銀行34.開立農(nóng)民工工資專用賬戶時，應以（）為主證件。[單選題]*營業(yè)執(zhí)照批文合同(正確答案)其他35.委托貸款系指[單選題]*由政府部門、企事業(yè)單位及個人等委托人提供資金，由我行（即受托人）根據(jù)委托人確定的貸款對象、用途、金額期限、利率等代為發(fā)放、監(jiān)督使用并協(xié)助收回的貸款(正確答案)按《中華人民共和國擔保法》規(guī)定的抵押方式以借款人或第三人的財產(chǎn)作為抵押物發(fā)放的貸款。按《中華人民共和國擔保法》規(guī)定的質押方式以借款人或第三人的動產(chǎn)或權利作為質物發(fā)放的貸款。以借款人的信譽發(fā)放的貸款36.現(xiàn)行流通人民幣的紙張在紫外光下（）熒光反應。[單選題]*有10元以下面額的鈔票紙無(正確答案)20元以上面額的鈔票有37.等額本息還款法是指[單選題]*在還款期內每月償還同等數(shù)額的貸款（包括本金和利息）(正確答案)在還款期內每月償還同等數(shù)額的本金在還款期內每月償還同等數(shù)額的利息在還款期內把貸款總額等分，每月償還同等數(shù)額的本金和剩余貸款在該月所產(chǎn)生的利息38.以下哪一情況不屬于盡職調查異常情況？[單選題]*賬戶交易流水異常他人陪同開戶，詢問答復內容前后不一開戶行為異?？蛻粢蛸J款開立銀行卡(正確答案)39.下列不屬于核心系統(tǒng)貸款狀態(tài)的是[單選題]*正常逾期關注(正確答案)非應計40.對非自然人客戶掌握實際控制權或者獲取收益的自然人，即為受益所有人，其判定內容給不包含哪一項？[單選題]*直接或者間接擁有超過25%公司股權或者表決權的自然人通過人事、財務等方式對公司進行控制的自然人公司的高級管理人員通過技術、專利等進行投資的自然人(正確答案)41.小微企業(yè)開戶三個月后，支行上門核實后為其辦理了網(wǎng)銀限額提升業(yè)務，《盡調表》應（）保管*《盡調表》拍攝上傳影像(正確答案)《盡調表》原件按照賬戶資料序時保管(正確答案)《盡調表》原件放柜員當日傳票《盡調表》原件放網(wǎng)銀資料保管42.以下已取消的登記簿包括：（）*《業(yè)務交接登記簿》(正確答案)《假幣代保管登記簿》(正確答案)《會計人員崗位分工登記簿》《差錯登記簿》(正確答案)43.下列關于內部賬戶的使用正確的為（）*22410599科目內部賬戶需一筆一清，嚴禁出現(xiàn)多個客戶資金混合套用的情況(正確答案)分支行應安排專人每天查看內部賬戶掛賬情況，嚴禁出現(xiàn)內部戶長期掛賬，余額不清零(正確答案)內部賬戶只要保證一筆一清，也可用于客戶資金往來和結算信貸費用墊付應按照經(jīng)費處理，可以通過該內部賬戶核算，避免與客戶資金混為一談44.銀行承兌匯票付款期限一般不超過（），提示付款期限自到期日起（）*3日10日(正確答案)3個月6個月(正確答案)45.第四套人民幣正常流通券別：*5角紙幣(正確答案)1角紙幣(正確答案)1元硬幣(正確答案)5角硬幣(正確答案)46.若出租、出借、出售、購買銀行賬戶等將受到哪些懲戒及承擔的法律責任？*5年內暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務，5年內不得為其新開立賬戶(正確答案)按有關規(guī)定進行罰款，構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任(正確答案)罰款1萬元不受任何處罰47.單位定期存款開立資金來源為內部戶的，需拍攝影像上傳下列哪些資料？*單位定期存款開戶申請書(正確答案)轉賬支票正反面單位證件(正確答案)經(jīng)辦人證件(正確答案)客戶影像(正確答案)48.貸款按期限劃分*抵押(正確答案)質押(正確答案)信用(正確答案)保證(正確答案)49.整理現(xiàn)金的“五好”標準（）*點準(正確答案)挑凈(正確答案)墩齊(正確答案)捆緊(正確答案)蓋章清楚(正確答案)50.貸款結息方式主要有哪幾種*定月定日周期結息(正確答案)貸放日結息(正確答案)定日結息(正確答案)不計息51.貸款按期限劃分*短期貸款(正確答案)中期貸款(正確答案)長期貸款(正確答案)按揭貸款52.加強對異常開戶行為的審核。有下列哪些情形的，銀行有權拒絕開戶（）*對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的。(正確答案)單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的。(正確答案)有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的。(正確答案)注冊地和經(jīng)營地均不在當?shù)氐摹?3.下列關于崗位互斥的說法正確的是（）*對公開戶人員與賬戶資料保管人員相分離(正確答案)前臺記賬人員與會計檔案管理人員相分離(正確答案)核心營業(yè)庫記賬人員與營業(yè)庫現(xiàn)金、重空憑證保管人員相分離(正確答案)銀企同業(yè)對賬人員與前臺記賬人員相分離(正確答案)54.殘缺、污損人民幣持有人同意金融機構認定結果的，對兌換的殘缺、污損人民幣紙幣，金融機構應當面將帶有本行行名的（）或（）戳記加蓋在票面上。*兌換全額(正確答案)半額(正確答案)假幣55.以下哪些賬戶實行人民銀行核準制度*非企業(yè)基本存款賬戶(正確答案)臨時存款賬戶（驗資除外）(正確答案)預算單位專用存款賬戶(正確答案)合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣結算資金賬戶(正確答案)56.存款人申請開立個人銀行賬戶，下列哪些證件為有效證件？*港澳居民往來內地通行證(正確答案)駕駛證臨時身份證(正確答案)工作證57.柜員在辦理睡眠戶轉正常業(yè)務時需要拍攝那些影像*公函、經(jīng)辦人證件及聯(lián)網(wǎng)核查結果(正確答案)營業(yè)執(zhí)照正本原件及加蓋公章的復印件(正確答案)簽署頁、面確認書(正確答案)客戶現(xiàn)場影像(正確答案)58.下列哪些人員必須及時刪除系統(tǒng)操作員（）*公休柜員休產(chǎn)假柜員(正確答案)休病假2月柜員(正確答案)強制休假柜員59.2019年版100元紙幣較2005年版紙幣主要增加了（）防偽特征*光彩光變數(shù)字(正確答案)光變油墨面額數(shù)字光變鏤空開窗安全線(正確答案)有色熒光豎號碼(正確答案)60.關于支行現(xiàn)金管理的描述正確的是（）*柜員查庫管理應遵循“一日兩核庫，日終換人核庫”的制度要求(正確答案)運營主管每月1次、運營督導每季度1次，分管行長每半年1次查庫(正確答案)現(xiàn)金查庫時，只需核對所有柜員尾箱、營業(yè)庫，保證賬實相符必要時可以對前臺進行突擊查庫(正確答案)61.繳款書/一般繳款書/稅收繳款書（銀行經(jīng)收專用）等紙質稅票單據(jù)哪些日期應保持一致？*核心業(yè)務日期(正確答案)稅票受理章日期(正確答案)登記簿日期(正確答案)稅票打印日期62.（）當日至遲下一個工作日向賬戶信息管理系統(tǒng)提交開戶信息*核準類基本戶備案類基本戶(正確答案)備案類臨時戶(正確答案)核準類臨時戶63.軍人、武裝警察尚未領取居民身份證的，除出具軍人和武裝警察身份證件外，還應出具（）*戶口簿軍人保障卡(正確答案)所在單位開具的尚未領取居民身份證的證明材料(正確答案)公安機關出具的戶籍證明64.關于手機號碼支付的規(guī)則，下列說法正確的是（）*一個銀行賬戶只可關聯(lián)一個手機號碼(正確答案)一個手機號碼可以關聯(lián)多家銀行的賬戶，在一家銀行只可關聯(lián)一個銀行賬戶。(正確答案)一個手機號碼只能被一個客戶注冊使用(正確答案)一個客戶可以使用多個手機號碼注冊(正確答案)65.核心系統(tǒng)目前支持開立（）的單位定存款*一個月、三個月三個月、半年(正確答案)一年、兩年(正確答案)三年、五年(正確答案)66.下列哪些客戶可以采用視頻銀行對賬（）*遺忘網(wǎng)銀密碼的對公客戶(正確答案)無法到前臺面對面對賬的對公客戶無法開通網(wǎng)銀的對公客戶(正確答案)印鑒丟失的高風險對賬客戶67.開立農(nóng)民工工資專用賬戶時，（）方應簽訂三方協(xié)議。*銀行(正確答案)建設單位(正確答案)總包單位(正確答案)監(jiān)管部門68.商業(yè)匯票按照承兌人不同可分為（）*銀行匯票銀行承兌匯票(正確答案)遠期匯票商業(yè)承兌匯票(正確答案)69.代理人代理開立以（）下賬戶，需提供被代理人簽字的授權委托書。*銀行卡(正確答案)一年期存單活期存折(正確答案)定期一本通70.第五套人民幣2005年版100元、50元紙幣的公眾防偽特征調整了（）的位置。*隱形面額數(shù)字盲文標記光變油墨面額數(shù)字(正確答案)膠印對印圖案(正確答案)71.對兌換的殘缺、污損人民幣硬幣，金融機構應當面使用專用袋密封保管，并在袋外封簽上加蓋"兌換"戳記。[判斷題]*對(正確答案)錯72.對公客戶辦理銷戶業(yè)務，其營業(yè)執(zhí)照已在工商注銷，且證件超期被系統(tǒng)控制，無法正常銷戶，柜員可使用“臨時解控”功能[判斷題]*對(正確答案)錯73.對假外幣紙幣及各種假硬幣，應當面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“兌換”字樣戳記[判斷題]*對錯(正確答案)74.對于“斷卡”行動下發(fā)的涉案賬戶，為公安機關判定，如客戶需要解凍該類賬戶，需公安機關出具手續(xù)。[判斷題]*對(正確答案)錯75.個人客戶睡眠轉正常業(yè)務允許代為辦理，無需存款人親自辦理。[判斷題]*對錯(正確答案)76.各分支行受理客戶業(yè)務時，應做好開展盡職調查和索要輔助證明材料的解釋說明，防風險的前提下，注意服務態(tài)度，靈活變通。[判斷題]*對(正確答案)錯77.柜員A攜帶銀行卡外出拓展業(yè)務，為防止風險，A領卡后立即放入款包加鎖，然后帶出營業(yè)場所。[判斷題]*對錯(正確答案)78.經(jīng)辦柜員應確保實地調查及留存視頻資料和簽署盡職調查表的真實性、全面性、有效性。[判斷題]*對錯(正確答案)79.經(jīng)辦柜員應確保實地調查及留存視頻資料和簽署盡職調查表的真實性、全面性、有效性。[判斷題]*對錯(正確答案)80.經(jīng)鑒定為誤收的假幣，應將原人民幣退還客戶[判斷題]*對錯(正確答案)81.客戶在我行取款后向大堂經(jīng)理反應所取款項內有假幣，我行不予以受理。[判斷題]*對錯(正確答案)82.企業(yè)簡易開戶僅適用于注冊資金50萬元以下的小微企業(yè)。[判斷題]*對錯(正確答案)83.企業(yè)客戶開戶時，分公司的受益所有人按照總公司識別。[判斷題]*對(正確答案)錯84.企業(yè)遺失或損毀原開戶許可證的，應出具加蓋企業(yè)公章的說明，無需再登報掛失，人民銀行分支機構直接補發(fā)[判斷題]*對錯(正確答案)85.簽約手機號碼支付業(yè)務客戶必須有動賬發(fā)生[判斷題]*對(正確答案)錯86.渠道產(chǎn)品開通時，應根據(jù)客戶盡職調查情況，合理設置交易金額和交易筆數(shù)。[判斷題]*對(正確答案)錯87.若存在被經(jīng)設區(qū)的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）的，將被處5年內暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務，3年內不得為其新開立賬戶。[判斷題]*對錯(正確答案)88.若存在被經(jīng)設區(qū)的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）的，將被處5年內暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務，5年內不得為其新開立賬戶。