養(yǎng)老金投資的風險管理課件

養(yǎng)老金投資的風險管理

張其元團體養(yǎng)老金總監(jiān)-中國區(qū)域團體保險部美國友邦保險有限公司

養(yǎng)老金投資的風險管理張其元1養(yǎng)老計劃的重要性-人生周期年齡收入／支出2030405060收入

支出

養(yǎng)老計劃的重要性-人生周期年齡收入／支出203040502養(yǎng)老計劃的重要性-數學人生一生之計：養(yǎng)老計劃的重要性-數學人生一生之計：3養(yǎng)老（退休）計劃的目的

政府推行養(yǎng)老計劃的目的國民褔利穩(wěn)定社會私人企業(yè)推行養(yǎng)老計劃的目的員工褔利留才計劃激勵計劃養(yǎng)老（退休）計劃的目的政府推行養(yǎng)老計劃的目的4養(yǎng)老計劃模式多用于政府的養(yǎng)老計劃模式賦課方式儲蓄方式多用于企業(yè)的養(yǎng)老計劃模式確定給付確定繳費多用于個人的養(yǎng)老計劃模式養(yǎng)兒防老隨緣養(yǎng)老計劃模式多用于政府的養(yǎng)老計劃模式5企業(yè)養(yǎng)老計劃的風險管理（確定給付）

有清晰的目標計劃的目的目標投資回報高透明度成立投資委員會員工參與分清權責訂立投資及更換投資管理人機制定期監(jiān)察企業(yè)養(yǎng)老計劃的風險管理（確定給付）有清晰的目標6企業(yè)養(yǎng)老計劃的風險管理（確定繳費）

公平分配公開分配準則嚴守規(guī)則投資教育投資選擇高透明度的運作定期報告企業(yè)養(yǎng)老計劃的風險管理（確定繳費）公平分配7養(yǎng)老投資的迷思

迷思一目標是：退休后希望有安定、舒適的合理生活條件迷思二年老是必然發(fā)生的階段，所以養(yǎng)老投資必須穩(wěn)健迷思三越分散投資，風險越少迷思四積極管理、緊貼大盆回報自然高迷思五平均就是我養(yǎng)老投資的迷思迷思一8謝謝

謝謝9養(yǎng)老金投資的風險管理

張其元團體養(yǎng)老金總監(jiān)-中國區(qū)域團體保險部美國友邦保險有限公司

養(yǎng)老金投資的風險管理張其元10養(yǎng)老計劃的重要性-人生周期年齡收入／支出2030405060收入

支出

養(yǎng)老計劃的重要性-人生周期年齡收入／支出2030405011養(yǎng)老計劃的重要性-數學人生一生之計：養(yǎng)老計劃的重要性-數學人生一生之計：12養(yǎng)老（退休）計劃的目的

政府推行養(yǎng)老計劃的目的國民褔利穩(wěn)定社會私人企業(yè)推行養(yǎng)老計劃的目的員工褔利留才計劃激勵計劃養(yǎng)老（退休）計劃的目的政府推行養(yǎng)老計劃的目的13養(yǎng)老計劃模式多用于政府的養(yǎng)老計劃模式賦課方式儲蓄方式多用于企業(yè)的養(yǎng)老計劃模式確定給付確定繳費多用于個人的養(yǎng)老計劃模式養(yǎng)兒防老隨緣養(yǎng)老計劃模式多用于政府的養(yǎng)老計劃模式14企業(yè)養(yǎng)老計劃的風險管理（確定給付）

有清晰的目標計劃的目的目標投資回報高透明度成立投資委員會員工參與分清權責訂立投資及更換投資管理人機制定期監(jiān)察企業(yè)養(yǎng)老計劃的風險管理（確定給付）有清晰的目標15企業(yè)養(yǎng)老計劃的風險管理（確定繳費）

公平分配公開分配準則嚴守規(guī)則投資教育投資選擇高透明度的運作定期報告企業(yè)養(yǎng)老計劃的風險管理（確定繳費）公平分配16養(yǎng)老投資的迷思

迷思一目標是：退休后希望有安定、舒適的合理生活條件迷思二年老是必然發(fā)生的階段，所以養(yǎng)老投資必須穩(wěn)健迷思