保險(xiǎn)公司績(jī)效考核辦法

38/38第一章總則第一條為適應(yīng)太平財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“太平財(cái)險(xiǎn)”）渠道垂直管理和集中管控的要求，建立可持續(xù)盈利的銷售管理模式，明確各級(jí)渠道銷售人員的權(quán)利和義務(wù)，體現(xiàn)各級(jí)銷售人員的組織利益關(guān)系，提高渠道的業(yè)務(wù)品質(zhì)和管控能力，特制定本辦法。第二條本辦法所稱“直銷渠道”，是指銷售人員直接面向團(tuán)體客戶和個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶提供保險(xiǎn)產(chǎn)品，并為其提供保險(xiǎn)服務(wù)的銷售方式。直銷渠道業(yè)務(wù)即為上述銷售方式產(chǎn)生的業(yè)務(wù)。第三條直銷渠道追求的目標(biāo)是：打造直銷渠道的“三高”團(tuán)隊(duì)，即“高素質(zhì)的銷售隊(duì)伍、高品質(zhì)的保單和專業(yè)管理過程以及高績(jī)效的經(jīng)營結(jié)果”。第四條為優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，對(duì)非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)收保費(fèi)進(jìn)行折標(biāo)，具體折標(biāo)系數(shù)如下（未列明的險(xiǎn)種折標(biāo)系數(shù)均為1）：險(xiǎn)種折標(biāo)系數(shù)企財(cái)險(xiǎn)、責(zé)任險(xiǎn)、國內(nèi)貨運(yùn)險(xiǎn)1.3意外險(xiǎn)、家財(cái)險(xiǎn)1.5進(jìn)出口貨運(yùn)險(xiǎn)2.0折標(biāo)保費(fèi)僅用于各級(jí)銷售人員職級(jí)的確定及考核。但對(duì)年終獎(jiǎng)金的計(jì)發(fā)、團(tuán)隊(duì)人均銷售產(chǎn)能的計(jì)算、渠道維護(hù)費(fèi)用的計(jì)提均采用實(shí)收保費(fèi)。第五條為體現(xiàn)價(jià)值管理理念，提升團(tuán)隊(duì)人均產(chǎn)能，總公司將機(jī)構(gòu)分為省轄型和城市型兩類，各機(jī)構(gòu)按其所屬分類的相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)組建直銷營業(yè)部。設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)如下：機(jī)構(gòu)類別設(shè)置指標(biāo)直銷營業(yè)部組建標(biāo)準(zhǔn)分公司本部三、四級(jí)機(jī)構(gòu)城市型機(jī)構(gòu)營業(yè)部折標(biāo)保費(fèi)≥800萬元≥600萬元客戶經(jīng)理最低入職折標(biāo)保費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)80萬元70萬元省轄型機(jī)構(gòu)營業(yè)部折標(biāo)保費(fèi)≥700萬元≥500萬元客戶經(jīng)理最低入職折標(biāo)保費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)80萬元70萬元第六條本著“按勞取酬、多勞多得”的原則，銷售人員的收入完全與業(yè)績(jī)達(dá)成和對(duì)公司的價(jià)值貢獻(xiàn)掛鉤。第二章組織管理第七條直銷渠道組織架構(gòu)圖總公司分管總總公司分管總總公司直銷部總公司直銷部綜合管理室銷售推動(dòng)室品質(zhì)管理室綜合管理室銷售推動(dòng)室品質(zhì)管理室分公司分管總直銷營業(yè)部直銷部分公司分管總直銷營業(yè)部直銷部客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理…….客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理直銷營業(yè)部三級(jí)機(jī)構(gòu)分管總直銷渠道管理崗直銷營業(yè)部三級(jí)機(jī)構(gòu)分管總直銷渠道管理崗客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理……客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理直銷營業(yè)部四級(jí)機(jī)構(gòu)直銷營業(yè)部四級(jí)機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理……客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理第八條組織管理原則（一）垂直管理原則1.總公司直銷部是各級(jí)直銷渠道的主管部門；2.分公司直銷部是分公司直銷渠道的主管部門；3.分公司下轄的直銷營業(yè)部是直銷渠道業(yè)務(wù)的直接拓展與維護(hù)部門，是整個(gè)直銷渠道的銷售前端。（二）集中管控原則1.各級(jí)組織的設(shè)立、異動(dòng)、撤銷等均須報(bào)總公司直銷部審批；2.直銷營業(yè)部經(jīng)理及各級(jí)客戶經(jīng)理的職級(jí)須報(bào)總公司直銷部審批；3.總公司直銷部集中審批直銷渠道各類費(fèi)用資金等申請(qǐng)。第九條直銷營業(yè)部的設(shè)立（一）直銷營業(yè)部的定義直銷營業(yè)部是指各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)直銷渠道業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，按本辦法要求的標(biāo)準(zhǔn)和原則設(shè)立，并經(jīng)總公司直銷部審批通過；由營業(yè)部經(jīng)理、客戶經(jīng)理組成的銷售組織，由營業(yè)部經(jīng)理及所轄客戶經(jīng)理共同完成本部門直銷業(yè)務(wù)的拓展和日常維護(hù)工作。（二）直銷營業(yè)部的設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)直銷營業(yè)部配置經(jīng)理1人，客戶經(jīng)理不少于5人。（三）直銷營業(yè)部的設(shè)立1.符合本辦法各級(jí)機(jī)構(gòu)直銷營業(yè)部設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)的，可以設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)直銷營業(yè)部。2.暫達(dá)不到直銷營業(yè)部設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)的，可成立虛擬直銷營業(yè)部，在同城無標(biāo)準(zhǔn)營業(yè)部的前提下原則上只允許設(shè)立一個(gè)。3.建立營業(yè)部一年內(nèi)年化折標(biāo)保費(fèi)小于200萬或年化人均銷售產(chǎn)能低于70萬的，則該虛擬營業(yè)部予以撤銷。分公司本部虛擬直銷營業(yè)部經(jīng)理由分公司直銷部銷售推動(dòng)崗兼任，負(fù)責(zé)虛擬營業(yè)部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)及日常管理等工作，不享受營業(yè)部經(jīng)理的待遇。三、四級(jí)機(jī)構(gòu)虛擬直銷營業(yè)部經(jīng)理由三級(jí)機(jī)構(gòu)分管總或分公司直銷部銷售推動(dòng)崗兼任，不銷售營業(yè)部經(jīng)理的待遇；營業(yè)部日常管理由本級(jí)機(jī)構(gòu)虛擬營業(yè)部經(jīng)理負(fù)責(zé)，業(yè)務(wù)指導(dǎo)由上一級(jí)渠道部（崗）負(fù)責(zé)。（四）直銷營業(yè)部的內(nèi)勤配置標(biāo)準(zhǔn)對(duì)于達(dá)到一定保費(fèi)規(guī)模及邊際貢獻(xiàn)要求的直銷營業(yè)部可配置1名營業(yè)部?jī)?nèi)勤，負(fù)責(zé)營業(yè)部日常工作。第十條直銷營業(yè)部的設(shè)立及審批流程（一）直銷營業(yè)部的設(shè)立必須符合相應(yīng)直銷營業(yè)部的設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)，并上報(bào)總公司直銷部審批。（二）審批流程：擬設(shè)立直銷營業(yè)部的機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)—分公司直銷部初審--分公司直銷渠道分管總審核--總公司直銷部審批。（三）未經(jīng)總公司直銷部批準(zhǔn)，分公司不得批準(zhǔn)成立直銷營業(yè)部。第十一條直銷營業(yè)部的稱謂直銷營業(yè)部對(duì)外統(tǒng)一名稱為“XX分公司XX中心（支）公司直銷營業(yè)XX部”。對(duì)于年度累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)到1000萬或以上的營業(yè)部，可用營業(yè)部經(jīng)理的姓名或其他個(gè)性化稱謂命名營業(yè)部。第十二條直銷營業(yè)部的管理（一）直銷營業(yè)部的調(diào)級(jí)包括正常晉級(jí)和降級(jí)。具體內(nèi)容詳見第四章考核管理內(nèi)容。（二）直銷營業(yè)部的異動(dòng)直銷營業(yè)部的異動(dòng)包括重組、撤銷和裂變。1.重組：直銷營業(yè)部重組是指分公司直銷部根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，將兩個(gè)或兩個(gè)以上直銷營業(yè)部人員進(jìn)行重新組合，形成新的直銷營業(yè)部。2.撤銷：直銷營業(yè)部撤銷是指分公司直銷部根據(jù)直銷營業(yè)部經(jīng)營狀況，對(duì)業(yè)務(wù)大幅下滑、人員流失嚴(yán)重、業(yè)務(wù)品質(zhì)較差無法完成既定目標(biāo)的直銷營業(yè)部申請(qǐng)予以撤銷。3.裂變：當(dāng)直銷營業(yè)部折標(biāo)保費(fèi)規(guī)模大于等于2000萬元時(shí)，分公司可通過裂變方式成立新的直銷營業(yè)部。育成新直銷營業(yè)部的原直銷營業(yè)部經(jīng)理，第二年起享受新直銷營業(yè)部經(jīng)理級(jí)職工資（含固定工資和浮動(dòng)工資）10%比例的育成獎(jiǎng)，采取逐月發(fā)放形式，發(fā)放期為一年。（三）異動(dòng)審批流程分公司直銷部提出申請(qǐng)--總公司直銷部審批并備案--分公司直銷部進(jìn)行相應(yīng)的系統(tǒng)設(shè)置第十三條直銷營業(yè)部渠道維護(hù)費(fèi)用管理（一）直銷營業(yè)部渠道維護(hù)費(fèi)用按本部門實(shí)收保費(fèi)的0.5%計(jì)提。（二）直銷營業(yè)部渠道維護(hù)費(fèi)用由總公司直銷部核定并直接分配至各級(jí)營業(yè)部，由營業(yè)部經(jīng)理統(tǒng)籌使用，各級(jí)機(jī)構(gòu)不得挪用。渠道維護(hù)費(fèi)用主要用于營業(yè)部隊(duì)伍發(fā)展、重點(diǎn)業(yè)務(wù)拓展、團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)、團(tuán)隊(duì)激勵(lì)、團(tuán)隊(duì)活動(dòng)等與營業(yè)部隊(duì)伍建設(shè)及業(yè)務(wù)發(fā)展有關(guān)的銷售推動(dòng)與管理投入，隸屬于分、支公司的行政管理費(fèi)用不得在渠道維護(hù)費(fèi)用中使用列支。（三）直銷營業(yè)部渠道維護(hù)費(fèi)用使用必須符合總公司財(cái)會(huì)部的規(guī)定，做到公開、公平、公正，各直銷營業(yè)部應(yīng)建立營業(yè)部費(fèi)用使用明細(xì)臺(tái)賬，由直銷營業(yè)部經(jīng)理負(fù)責(zé)管理臺(tái)賬，并在營業(yè)部?jī)?nèi)部每月向全體客戶經(jīng)理公示，同時(shí)，將每月的使用明細(xì)臺(tái)賬上報(bào)分公司直銷部；總、分公司將實(shí)行不定期地抽查，并對(duì)違規(guī)使用者進(jìn)行處理。第三章人員管理第一節(jié)從業(yè)守則第十四條銷售人員從業(yè)守則銷售人員對(duì)公司應(yīng)遵守的從業(yè)守則銷售人員必須忠誠于公司，不得為其它保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售保單；銷售人員必須在24小時(shí)內(nèi)（法定節(jié)假日順延）將預(yù)收的保險(xiǎn)費(fèi)交付公司，不得遲延、占用或挪作他用（實(shí)行見費(fèi)出單的地區(qū)和險(xiǎn)種嚴(yán)格按照見費(fèi)出單的要求執(zhí)行）；銷售人員除代表公司銷售并經(jīng)辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)外，無權(quán)對(duì)保險(xiǎn)條款加以修改和變更，無權(quán)代表公司協(xié)商、簽訂任何合約；銷售人員不得以不正當(dāng)手段爭(zhēng)搶業(yè)務(wù)；各直銷營業(yè)部不得唆使、誤導(dǎo)銷售人員進(jìn)行違背公司誠信的活動(dòng)；銷售人員需按照公司相關(guān)制度使用有價(jià)單證；銷售人員在未獲得公司同意前不得通過任何渠道（包括但不限于網(wǎng)站/頁、短信、電子郵件、新聞媒體等一切電子渠道、傳統(tǒng)信息渠道）發(fā)表任何有關(guān)公司的廣告、通告、信函或文件；銷售人員必須使用總公司統(tǒng)一印刷的展業(yè)資料對(duì)公司和產(chǎn)品進(jìn)行宣傳，不得自行印刷、使用宣傳品；銷售人員必須保守公司秘密，如公司財(cái)務(wù)狀況、公司經(jīng)營狀況、公司內(nèi)部制度等；銷售人員須愛護(hù)公司財(cái)產(chǎn)，保持職場(chǎng)環(huán)境整潔有序；各直銷營業(yè)部外出活動(dòng)尤其是舉行宣傳、咨詢或社會(huì)公益活動(dòng)，應(yīng)樹立公司形象，著裝整齊、舉止文明。銷售人員對(duì)客戶應(yīng)遵守的從業(yè)守則銷售人員與客戶面談時(shí)要注意文明禮貌用語；要衣著整潔規(guī)范，體現(xiàn)自己的專業(yè)和對(duì)客戶的尊重；要注重公司禮儀，向客戶鞠躬問好；遇有客戶的不合作行為，維護(hù)自己和公司的形象，不卑不亢；銷售人員在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)耐心、詳盡地向客戶解釋保險(xiǎn)條款相關(guān)內(nèi)容，不得誤導(dǎo)客戶，更不得欺騙投保人、被保險(xiǎn)人、或者受益人，不得隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；銷售人員不得承諾向投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人給予保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的其他利益；銷售人員對(duì)同業(yè)和產(chǎn)品的比較要客觀公正，不得以詆毀他人、同業(yè)公司、同業(yè)產(chǎn)品等不正當(dāng)手段進(jìn)行挖角、搶單；銷售人員必須對(duì)投保人、被保險(xiǎn)人及受益人等客戶資料保密；銷售人員應(yīng)充分了解客戶各方面狀況，與客戶溝通；共同分析保險(xiǎn)需求，根據(jù)客戶的經(jīng)濟(jì)能力和實(shí)際需求設(shè)計(jì)險(xiǎn)種組合，不得損害客戶利益；銷售人員在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中要如實(shí)介紹公司情況和個(gè)人資料，不夸大個(gè)人業(yè)績(jī)、植物、榮譽(yù)等。關(guān)于產(chǎn)品的說明要準(zhǔn)確全面，不夸大保險(xiǎn)利益，明確保障范圍、除外責(zé)任、免賠額等事項(xiàng)；明確客戶權(quán)利、義務(wù)；服務(wù)承諾要兌現(xiàn)。第二節(jié)營業(yè)部經(jīng)理第十五條直銷營業(yè)部經(jīng)理的工作職責(zé)任務(wù)達(dá)成：完成渠道下達(dá)的營業(yè)部及個(gè)人業(yè)務(wù)指標(biāo)；組織銷售：指定營業(yè)部年度目前和增長(zhǎng)策略，指定和監(jiān)督執(zhí)行營業(yè)部季度的業(yè)務(wù)目標(biāo)和每周/月的行動(dòng)計(jì)劃，使客戶經(jīng)理保持有效的活動(dòng)量，幫助客戶經(jīng)理提升銷售業(yè)績(jī)；增員：指定年度增員計(jì)劃，保持隊(duì)伍的穩(wěn)定與發(fā)展；培訓(xùn)指導(dǎo)：個(gè)人指導(dǎo)、營業(yè)部培訓(xùn)、陪同展業(yè)、技術(shù)支持等；日常管理：檢查本營業(yè)部客戶經(jīng)歷工作日志，通過會(huì)議督促、內(nèi)部培訓(xùn)等方式激勵(lì)客戶經(jīng)理；協(xié)助分公司直銷部進(jìn)行客戶經(jīng)理的招聘、考核與淘汰；合理使用渠道維護(hù)費(fèi)用；客戶關(guān)系管理：指導(dǎo)并協(xié)助客戶經(jīng)理尋找潛在客戶來源，并做好現(xiàn)有重點(diǎn)客戶的鞏固與維護(hù)；做好應(yīng)收、續(xù)保管理工作。第十六條直銷營業(yè)部經(jīng)理的招聘條件年齡25周歲（含）以上，50周歲（含）以下；大?；蛞陨蠈W(xué)歷；具有保險(xiǎn)相關(guān)的從業(yè)及管理經(jīng)驗(yàn)，五年以上銷售管理經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先；認(rèn)同公司企業(yè)文化，具備較強(qiáng)的溝通協(xié)調(diào)能力和執(zhí)行能力，為人正直、責(zé)任心強(qiáng)。第十七條直銷營業(yè)部經(jīng)理的審批流程分公司直銷部初審合格，上報(bào)總公司直銷部審批，由分公司進(jìn)行任命執(zhí)行。未經(jīng)總公司直銷部批準(zhǔn)，分公司不得自行任命直銷營業(yè)部經(jīng)理。第十八條直銷營業(yè)部經(jīng)理的職級(jí)營業(yè)部經(jīng)理職級(jí)標(biāo)準(zhǔn):按營業(yè)部折標(biāo)保費(fèi)分為四級(jí)十二檔營業(yè)部經(jīng)理職級(jí)職級(jí)對(duì)應(yīng)折標(biāo)保費(fèi)（萬元）資深營業(yè)部經(jīng)理一級(jí)2500二級(jí)2200三級(jí)1800高級(jí)營業(yè)部經(jīng)理一級(jí)1600二級(jí)1400三級(jí)1200中級(jí)營業(yè)部經(jīng)理一級(jí)1000二級(jí)900三級(jí)800初級(jí)營業(yè)部經(jīng)理一級(jí)700二級(jí)600三級(jí)500折標(biāo)保費(fèi)超出最高職級(jí)者，專項(xiàng)報(bào)總公司直銷部另行確定。直銷營業(yè)部經(jīng)理職級(jí)確定在現(xiàn)有渠道業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上成立的直銷營業(yè)部經(jīng)理職級(jí)確定在現(xiàn)有直銷業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上成立成熟型直銷營業(yè)部原則上按照其原有直銷業(yè)務(wù)規(guī)模定級(jí)，不設(shè)見習(xí)期。成熟型直銷營業(yè)部的定級(jí)（包括需特殊定級(jí)的）由分公司直銷部提出申請(qǐng)上報(bào)總公司審批。新組建直銷營業(yè)部經(jīng)理職級(jí)確定新組建的營業(yè)部給予不超過6個(gè)月的見習(xí)期，見習(xí)期內(nèi)參與各階段的KPI考核。營業(yè)部經(jīng)理見習(xí)期薪酬按初級(jí)營業(yè)部三級(jí)薪酬的80%確定，見習(xí)期內(nèi)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)到初級(jí)營業(yè)部三級(jí)職級(jí)保費(fèi)的55%或以上且季度（半年）KPI考核得分≥80分，則可于次月轉(zhuǎn)正，定級(jí)為初級(jí)營業(yè)部經(jīng)理三級(jí)，轉(zhuǎn)正由分公司直銷部提出申請(qǐng)上報(bào)總公司審批，特別優(yōu)秀的可視業(yè)績(jī)完成情況及考核得分另行定級(jí)。從同業(yè)引進(jìn)且在原公司直銷渠道業(yè)績(jī)突出的銷售人才，新組建直銷營銷部時(shí)可根據(jù)該營業(yè)部預(yù)期保費(fèi)規(guī)模酌情考慮定級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，由分公司直銷部提出申請(qǐng)上報(bào)總公司審批，見習(xí)期半年，見習(xí)期內(nèi)參與月度及季度考核，薪酬按確定職級(jí)薪酬標(biāo)準(zhǔn)的80%發(fā)放。所有直銷營業(yè)部的異動(dòng)均需報(bào)總公司直銷部審批。第三節(jié)客戶經(jīng)理除營業(yè)部經(jīng)理以外的直銷營業(yè)部銷售人員統(tǒng)稱為客戶經(jīng)理?？蛻艚?jīng)理是指機(jī)構(gòu)招聘且與公司簽訂勞動(dòng)合同的銷售人員。第十九條客戶經(jīng)理的工作職責(zé)積極開拓業(yè)務(wù)渠道，努力達(dá)成銷售業(yè)績(jī)指標(biāo)完成營業(yè)部規(guī)定的拜訪量；按要求填寫工作日志；完成公司規(guī)定的各項(xiàng)業(yè)務(wù)考核指標(biāo)按要求參加公司組織的培訓(xùn)及其他活動(dòng)加強(qiáng)應(yīng)收保費(fèi)的跟蹤與落實(shí)配合公司做好各項(xiàng)渠道服務(wù)工作，并建立客戶信息檔案，提高續(xù)保率：售前咨詢?cè)谝?guī)定的時(shí)限內(nèi)及時(shí)送達(dá)保險(xiǎn)單，并收取保險(xiǎn)費(fèi)；實(shí)行見費(fèi)出單的地區(qū)和險(xiǎn)種嚴(yán)格按照見費(fèi)出單的要求執(zhí)行；提供詳實(shí)的業(yè)務(wù)承保資料以及客戶信息，確保核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄入客戶信息資料的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，以便公司為客戶提供各項(xiàng)附加值服務(wù)；在規(guī)定時(shí)間內(nèi)做好續(xù)保工作；配合公司積極做好理賠服務(wù)跟蹤工作；完成營業(yè)部經(jīng)理不知的其它工作。公司安排的其他工作第二十條客戶經(jīng)理的招聘客戶經(jīng)理的招聘條件思想品德好，作風(fēng)正派、無任何不良記錄；年齡40周歲以下，身體健康、精力充沛，具有大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷；有特殊專長(zhǎng)者可適當(dāng)放寬年齡及學(xué)歷限制；開拓能力強(qiáng)，有敬業(yè)精神，樂于奉獻(xiàn)、具備一定的溝通、營銷能力和語言文字表達(dá)能力。招聘程序根據(jù)工作需要，由營業(yè)部提出增員需求后，由分公司直銷部統(tǒng)一招聘。應(yīng)聘客戶經(jīng)理應(yīng)遞交以下資料：（1）《太平財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司直銷渠道客戶經(jīng)理信息表》；（2）個(gè)人簡(jiǎn)歷；（3）個(gè)人學(xué)歷原件、復(fù)印件；身份證原件、復(fù)印件；（4）近期一寸免冠照兩張；（5）與原工作單位解除勞動(dòng)合同的證明或由原單位開具的離職證明。有同業(yè)經(jīng)驗(yàn)者需提供以往業(yè)績(jī)完成情況及險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)等；（6）聯(lián)系人登記表。招聘客戶經(jīng)理，先由各營業(yè)部經(jīng)理及直銷渠道綜合管理崗對(duì)應(yīng)聘者進(jìn)行面試和專業(yè)技能考試，合格者報(bào)分公司直銷部審核及總公司審批通過后方可錄用。對(duì)于符合客戶經(jīng)理招聘條件的應(yīng)聘者，原則上初次定級(jí)不得高于初級(jí)客戶經(jīng)理職級(jí)。對(duì)于特殊引進(jìn)且擬定中級(jí)以上（含）的客戶經(jīng)理，必須由分公司直銷部申報(bào)，總公司直銷部審批同意后，方可定中級(jí)以上（含）客戶經(jīng)理。凡經(jīng)錄用的客戶經(jīng)理必須參加分公司直銷部統(tǒng)一舉辦的崗前培訓(xùn)，培訓(xùn)考試合格方可對(duì)外展業(yè)。公司依照《勞動(dòng)法》、《勞動(dòng)合同法》和國家及地方有關(guān)法規(guī)、政策以及公司相關(guān)規(guī)定，在客戶經(jīng)理提交于原單位解除勞動(dòng)合同的相關(guān)證明后，與客戶經(jīng)理簽訂勞動(dòng)合同（期限一般不超過兩年），明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。公司按當(dāng)?shù)厣绫Ｒ?guī)定為其購買社會(huì)保險(xiǎn)等福利?？蛻艚?jīng)理在內(nèi)部轉(zhuǎn)移隸屬關(guān)系、離司（職）等異動(dòng)時(shí)，須通過分公司直銷部審批。凡簽訂全日制勞動(dòng)合同的員工人事檔案，由分公司人力資源進(jìn)行統(tǒng)一管理。分公司直銷部統(tǒng)一辦理客戶經(jīng)理的試用、轉(zhuǎn)正及離司手續(xù)。新入司客戶經(jīng)理見習(xí)期原則上為三個(gè)月，未能達(dá)到轉(zhuǎn)正標(biāo)準(zhǔn)，且不具備業(yè)務(wù)發(fā)展?jié)撃苷?，即停止見?xí)，取消工號(hào)。確有一定業(yè)務(wù)潛能者，由所屬營業(yè)部向分公司直銷部提交延長(zhǎng)期申請(qǐng)，經(jīng)總公司直銷部審批后，最多可延長(zhǎng)三個(gè)月，并實(shí)施按月考核，屆時(shí)仍不能達(dá)標(biāo)者，停止見習(xí)，并辦理離職手續(xù)。第二十一條客戶經(jīng)理的職級(jí)（一）客戶經(jīng)理職級(jí)標(biāo)準(zhǔn)：按個(gè)人年折標(biāo)保費(fèi)分為四級(jí)十二檔營業(yè)部經(jīng)理職級(jí)職級(jí)對(duì)應(yīng)折標(biāo)保費(fèi)（萬元）資深客戶經(jīng)理一級(jí)800二級(jí)600三級(jí)400高級(jí)客戶經(jīng)理一級(jí)300二級(jí)250三級(jí)200中級(jí)客戶經(jīng)理一級(jí)150二級(jí)120三級(jí)100初級(jí)客戶經(jīng)理一級(jí)90二級(jí)80三級(jí)70注：折標(biāo)保費(fèi)超出最高職級(jí)者專項(xiàng)報(bào)總公司直銷部另行確定。（二）客戶經(jīng)理職級(jí)確定：1、現(xiàn)有銷售人員可直接根據(jù)原直銷業(yè)務(wù)規(guī)模確定職級(jí)。2、營業(yè)部經(jīng)理轉(zhuǎn)為客戶經(jīng)理，職級(jí)可根據(jù)實(shí)際情況確定。3、新入司的客戶經(jīng)理原則上給予三個(gè)月的見習(xí)期，見習(xí)期薪酬按初級(jí)客戶經(jīng)理三級(jí)薪酬標(biāo)準(zhǔn)的80%確定，見習(xí)期滿且年化保費(fèi)達(dá)到客戶經(jīng)理最低入職標(biāo)準(zhǔn)并通過相應(yīng)考核，可于次月轉(zhuǎn)為初級(jí)客戶經(jīng)理三級(jí)。上述人員的定級(jí)必須由分公司直銷部申報(bào)，總公司直銷部審批同意后，方可確定。4、由于新員工入司或轉(zhuǎn)崗等原因，造成當(dāng)年從事客戶經(jīng)理工作不滿一年，下一年度定級(jí)時(shí)，可按年化保費(fèi)計(jì)算。但轉(zhuǎn)崗當(dāng)年從事客戶經(jīng)理工作不滿三個(gè)月的客戶經(jīng)理，下個(gè)年度定級(jí)時(shí)應(yīng)根據(jù)其業(yè)務(wù)發(fā)展?jié)摿μ厥鈱徟５谒恼驴己斯芾淼谝还?jié)營業(yè)部經(jīng)理第二十二條營業(yè)部經(jīng)理的考核分為月度考核、季度考核、半年考核和年度考核，由分公司直銷部負(fù)責(zé)考核，考核結(jié)果上報(bào)總公司直銷部審批。營業(yè)部/營業(yè)部經(jīng)理考核指標(biāo)一覽表指標(biāo)名稱營業(yè)部/營業(yè)部經(jīng)理月度考核季度考核半年考核年度考核簡(jiǎn)單邊際貢獻(xiàn)率20%25%25%30%累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率營業(yè)部達(dá)成55%50%40%35%個(gè)人達(dá)成10%10%10%10%應(yīng)收保費(fèi)率5%5%5%5%人均實(shí)收保費(fèi)——10%10%管理工作評(píng)價(jià)10%10%10%10%各級(jí)職營業(yè)部經(jīng)理個(gè)人折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成指標(biāo)：職級(jí)折標(biāo)保費(fèi)職級(jí)折標(biāo)保費(fèi)初級(jí)（含見習(xí)期）≥70萬高級(jí)≥90萬中級(jí)≥80萬資深≥100萬各項(xiàng)KPI考核指標(biāo)的公式和具體得分計(jì)算辦法如下：月度考核：月度KPI考核得分與營業(yè)部經(jīng)理浮動(dòng)工資掛鉤；月度KPI考核得分（X1）=簡(jiǎn)單邊際貢獻(xiàn)率得分Χ20%+累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率（營業(yè)部達(dá)成）得分X55%+累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率（個(gè)人達(dá)成）得分X10%+應(yīng)收保費(fèi)率得分X5%+管理工作評(píng)價(jià)得分X10%1.簡(jiǎn)單邊際貢獻(xiàn)率=1-預(yù)期終極賠付率-績(jī)效提獎(jiǎng)比例-稅金預(yù)期終極賠付率：從業(yè)務(wù)員入渠道開始時(shí)間算起，到考核時(shí)點(diǎn)為止，超過一年的業(yè)務(wù)員，采用滾動(dòng)一年的滿期賠付率乘以12個(gè)月的發(fā)展因子；小于12個(gè)月的業(yè)務(wù)員，采用從入司到考核時(shí)點(diǎn)的滿期賠付率乘以相應(yīng)的發(fā)展因子，發(fā)展因子由企劃精算部根據(jù)實(shí)際數(shù)據(jù)情況分渠道、分機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估。稅金統(tǒng)一采用6.7%簡(jiǎn)單邊際貢獻(xiàn)率計(jì)算區(qū)間（A）=簡(jiǎn)單邊際貢獻(xiàn)率實(shí)際值/簡(jiǎn)單邊際貢獻(xiàn)率基準(zhǔn)值X100簡(jiǎn)單邊際貢獻(xiàn)率得分計(jì)算公式：A值范圍[0,75）[75,85）[85,100）[100,+∞）考核得分00.6*A0.8*A1002.累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率（營業(yè)部達(dá)成）得分=營業(yè)部累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)÷（營業(yè)部年度折標(biāo)保費(fèi)計(jì)劃÷12Χ月份數(shù)）Χ100【得分超過100分的按100分計(jì)算】3．累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率（個(gè)人達(dá)成）得分=個(gè)人累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)÷（個(gè)人年度折標(biāo)保費(fèi)計(jì)劃÷12Χ月份數(shù)）Χ100【得分超過100分的按100分計(jì)算】4.應(yīng)收保費(fèi)率考核得分考慮部分地區(qū)實(shí)行車險(xiǎn)“見費(fèi)出單”的因素，應(yīng)收保費(fèi)率考核分為車險(xiǎn)及非車險(xiǎn)兩大險(xiǎn)種。應(yīng)收保費(fèi)率考核得分Y=Y1+Y2,其中：Y1:車險(xiǎn)實(shí)際應(yīng)收保費(fèi)率-車險(xiǎn)預(yù)算應(yīng)收保費(fèi)率Y2:非車險(xiǎn)實(shí)際應(yīng)收保費(fèi)率-非車險(xiǎn)預(yù)算應(yīng)收保費(fèi)率以上Y1和Y2同時(shí)≤0，則Y等于100分；以上Y1或Y2其中一項(xiàng)>0，則Y等于0分。5.管理工作評(píng)價(jià)：分公司直銷部對(duì)營業(yè)部經(jīng)理在工作能力、執(zhí)行能力、創(chuàng)新能力的綜合評(píng)價(jià)?？己藘?nèi)容包括團(tuán)隊(duì)活動(dòng)量的管理、會(huì)議管理和日常管理等。營業(yè)部經(jīng)理考核項(xiàng)目權(quán)重扣分標(biāo)準(zhǔn)管理考核個(gè)人工作日志10%每月抽查，缺一次則該項(xiàng)目得0分活動(dòng)量管理周計(jì)劃10%每月抽查，缺一次則該項(xiàng)目得0分月工作總結(jié)10%每月抽查，缺一次則該項(xiàng)目得0分晨會(huì)10%每月抽查，缺一次則該項(xiàng)目得0分會(huì)議管理周例會(huì)10%每月抽查，缺一次則該項(xiàng)目得0分月例會(huì)10%每月抽查，缺一次則該項(xiàng)目得0分差勤及紀(jì)律管理10%每發(fā)現(xiàn)一次違反考勤或違反規(guī)章制度的行為的扣50分日常管理是否建立臺(tái)賬每月抽查，未建立臺(tái)賬或未公示的該項(xiàng)得0分；使用是否公平、透明30%違反渠道維護(hù)費(fèi)用使用管理規(guī)定的，上級(jí)部門可采取相應(yīng)處理措施季度考核：季度KPI考核結(jié)果應(yīng)用于營業(yè)部及營業(yè)部經(jīng)理的職級(jí)調(diào)整（包括維持、降級(jí)、淘汰和撤職），季度考核中不涉及晉級(jí)。季度KPI考核得分（X2）=簡(jiǎn)單邊際貢獻(xiàn)率得分Χ25%+累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率（營業(yè)部達(dá)成）得分Χ50%+累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率（個(gè)人達(dá)成）得分Χ10%+應(yīng)收保費(fèi)率得分Χ5%+管理工作評(píng)價(jià)得分Χ10%季度考核得分計(jì)算同月度考核。季度考核結(jié)果的運(yùn)用降級(jí)：營業(yè)部經(jīng)理季度考核符合下列任一條件，將予以降級(jí)。季度折標(biāo)保費(fèi)年化后未達(dá)成目前營業(yè)部職級(jí)保費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的85%；季度KPI考核得分低于85分。降級(jí)由分公司直銷部上報(bào)總公司審批后執(zhí)行，根據(jù)實(shí)際達(dá)成情況及考核結(jié)果下調(diào)至對(duì)應(yīng)職級(jí)。淘汰：營業(yè)部經(jīng)理季度考核符合下列任一條件，將予以淘汰或整合。季度折標(biāo)保費(fèi)年化后低于各級(jí)機(jī)構(gòu)營業(yè)部最低組建標(biāo)準(zhǔn)；季度KPI考核得分低于60分。特殊情況可上報(bào)總公司進(jìn)行延遲考核，延遲時(shí)間不得超過三個(gè)月。撤職：營業(yè)部經(jīng)理季度考核符合下列任一條件，將予以撤職。工作中出現(xiàn)較大失誤導(dǎo)致公司損失；違反合規(guī)經(jīng)營相關(guān)規(guī)定，受到相關(guān)處罰；個(gè)人違法亂紀(jì)造成惡劣影響。撤職由分公司直銷部上報(bào)總公司審批后執(zhí)行。維持：不符合降級(jí)或淘汰條件的客戶經(jīng)理，維持原職級(jí)。半年考核半年KPI考核結(jié)果應(yīng)用于營業(yè)部及營業(yè)部經(jīng)理的職級(jí)調(diào)整（包括晉級(jí)、維持、降級(jí)、淘汰和撤職），并建立紅、黃牌分級(jí)預(yù)警機(jī)制。半年KPI考核得分（x3）=簡(jiǎn)單邊際貢獻(xiàn)率得分*25%+累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率（營業(yè)部達(dá)成）得分*40%+累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率（個(gè)人達(dá)成）得分*10%+應(yīng)收保費(fèi)率得分*5%+人均實(shí)收保費(fèi)得分*10%+管理工作評(píng)價(jià)得分*10%1、人均實(shí)收保費(fèi)產(chǎn)能區(qū)間（q）=[營業(yè)年化實(shí)收保費(fèi)+半年平均人數(shù)（含營業(yè)部經(jīng)理）]+人均實(shí)收保費(fèi)產(chǎn)能基準(zhǔn)值*100人均保費(fèi)產(chǎn)能得分計(jì)算方法Q值范圍（0，100）[100,110][110，+∞]考核得分01*q1102、其他指標(biāo)的考核得分計(jì)算同季度考核（二）考核結(jié)果的運(yùn)用;1、客戶經(jīng)理同時(shí)符合下列條件的予以晉級(jí)：（1）入司三個(gè)月以上且個(gè)人折標(biāo)保費(fèi)≥較高職級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的80%；半年KPI考核得分≥90分。由于客戶經(jīng)理本人提出申請(qǐng)，上報(bào)分公司直銷部審核、報(bào)總公司審批執(zhí)行。其他職級(jí)調(diào)整同季度考核。半年KPI考核綜合得分﹤80分，則對(duì)被考核對(duì)象亮“黃牌”，并對(duì)其進(jìn)行異常狀態(tài)提示和個(gè)別指導(dǎo)；年度內(nèi)被亮兩次黃牌，或未達(dá)成全年保費(fèi)預(yù)算計(jì)劃的，不能參加年度評(píng)優(yōu)及計(jì)發(fā)年終獎(jiǎng)金，半年KPI考核綜合得分﹤70分，則對(duì)被考核對(duì)象亮“紅牌”，并對(duì)其進(jìn)行異常狀態(tài)提示和個(gè)別指導(dǎo)；年度內(nèi)被亮紅牌，或未達(dá)成全年保費(fèi)預(yù)算計(jì)劃的，不能參加年度評(píng)優(yōu)以及計(jì)發(fā)年終獎(jiǎng)金，并進(jìn)行降級(jí)或撤并處理。年度考核年度KPI考核用于營業(yè)部經(jīng)理職級(jí)調(diào)整、薪酬通算及年終獎(jiǎng)的發(fā)放和評(píng)優(yōu)年度KPI考核得分（x4）=簡(jiǎn)單邊際貢獻(xiàn)率得分*30%+累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率（營業(yè)部達(dá)成）得分*35%+累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率（個(gè)人達(dá)成）得分*10%+應(yīng)收保費(fèi)率得分*5%+人均實(shí)收保費(fèi)得分*10%+管理工作評(píng)價(jià)得分*10%1、累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成區(qū)間（m）=累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)+（年度折標(biāo)保費(fèi)計(jì)劃/12*月份數(shù)）*100（累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)含營業(yè)部達(dá)成和個(gè)人達(dá)成）年度累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率得分的計(jì)算方法：M值范圍（0,60）（60,80）（80,100）(100,110）(110，+∞)考核得分00.6*m0.9*m1*M1102、其他考核指標(biāo)同半年考核（二）考核結(jié)果應(yīng)用1、職級(jí)調(diào)整（1）職級(jí)調(diào)整與半年考核相同；（2）年終考核結(jié)果用于確定下年度的職級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。2、薪酬通算符合晉級(jí)條件的營業(yè)部經(jīng)理將在年底進(jìn)行年度浮動(dòng)工資通算，浮動(dòng)工資通算調(diào)整（F）F=營業(yè)部經(jīng)理年終考核定級(jí)后的浮動(dòng)工資*年度考核月份數(shù)-考核期內(nèi)累計(jì)已發(fā)放月浮動(dòng)工資注：F>0，則按實(shí)際金額補(bǔ)發(fā)，因應(yīng)收考核被扣的浮動(dòng)工資不參與通算。3、年終獎(jiǎng)發(fā)放（見薪酬管理）4、評(píng)優(yōu)辦法另行規(guī)定第二節(jié)客戶經(jīng)理第二十三條客戶經(jīng)理的考核分為月度考核，季度考核，半年考核和年度考核。由分公司直銷部負(fù)責(zé)考核，考核結(jié)果上報(bào)總公司直銷部審批并備案?？蛻艚?jīng)理考核一覽表指標(biāo)名稱月度考核季度考核半年考核年度考核折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率65%60%55%50%簡(jiǎn)單邊際貢獻(xiàn)率10%15%20%25%應(yīng)收保費(fèi)率5%5%5%5%車險(xiǎn)續(xù)保率10%10%10%10%客戶信息準(zhǔn)確率10%10%10%10%各項(xiàng)KPI考核指標(biāo)的公式和具體得分計(jì)算辦法如下：月度考核考核指標(biāo)及計(jì)算月度KPI考核得分（x）=累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率得分*65%+簡(jiǎn)單邊際貢獻(xiàn)率得分*10%+應(yīng)收保費(fèi)率得分*5%+車險(xiǎn)續(xù)保率考核得分*10%+客戶信息準(zhǔn)確率得分*10%車險(xiǎn)續(xù)保率=已續(xù)保車輛數(shù)/可續(xù)保車輛數(shù)統(tǒng)計(jì)時(shí)所有保單的止期+1；可續(xù)保車輛數(shù)為調(diào)整后的保單止期在當(dāng)月的車輛總數(shù)；上一張保單的止期（調(diào)整后）和下一張保單的起期都在當(dāng)月的車輛視為當(dāng)月的續(xù)保車輛；摩托車以及拖拉機(jī)不在統(tǒng)計(jì)范圍內(nèi)。車險(xiǎn)續(xù)保率得分=實(shí)際車險(xiǎn)續(xù)保率/車險(xiǎn)續(xù)保率基準(zhǔn)值*100（超100分的按照100分計(jì)）客戶信息準(zhǔn)確率得分=抽查驗(yàn)證后準(zhǔn)確信息數(shù)/抽查信息總數(shù)*100客戶信息準(zhǔn)確率是指客戶信息通過驗(yàn)證后與真實(shí)情況相符的準(zhǔn)確信息占客戶信息總數(shù)的比率，以95529回訪的驗(yàn)證指標(biāo)作為考核依據(jù)?？蛻艚?jīng)理其余月度考核指標(biāo)的計(jì)算方法同營業(yè)部經(jīng)理月度考核。季度考核：考核指標(biāo)及計(jì)算：季度KPI考核得分（x2）=累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率得分*60%+簡(jiǎn)單邊際貢獻(xiàn)率得分*15%+應(yīng)收保費(fèi)率得分*5%+車險(xiǎn)續(xù)保率得分*10%+客戶信息準(zhǔn)確率得分*10%考核指標(biāo)得分計(jì)算同月度考核?？己私Y(jié)果的應(yīng)用：用于客戶經(jīng)理的職級(jí)調(diào)整（包括維持、降級(jí)和淘汰）。降級(jí)：季度考核符合下列任一條件，將予以降級(jí)。季度折標(biāo)保費(fèi)年化后未達(dá)成目前客戶經(jīng)理職級(jí)保費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的85%；季度考核KPI得分低于85分。降級(jí)由分公司直銷部上報(bào)總公司審批后執(zhí)行，根據(jù)實(shí)際達(dá)成情況及考核結(jié)果下調(diào)至對(duì)應(yīng)職級(jí)。淘汰客戶經(jīng)理季度考核符合下列任一條件，將予以淘汰：工作中出現(xiàn)較大失誤導(dǎo)致公司損失；違反合規(guī)經(jīng)營相關(guān)規(guī)定，受到相關(guān)處罰；個(gè)人違法亂紀(jì)造成惡劣影響；季度折標(biāo)保費(fèi)年化后低于各級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)應(yīng)客戶經(jīng)理最低職級(jí)標(biāo)準(zhǔn)；季度KPI得分低于70分。特殊情況可上報(bào)總公司進(jìn)行延遲考核，延遲時(shí)間不得超過三個(gè)月。維持：不符合降級(jí)或淘汰條件的客戶經(jīng)理，維持原職級(jí)。三、半年考核（一）考核指標(biāo)及計(jì)算：半年KPI考核得分（x3）=累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率得分*55%+簡(jiǎn)單邊際貢獻(xiàn)率得分*20%+應(yīng)收保費(fèi)率得分*5%+車險(xiǎn)續(xù)保率得分*10%+客戶信息準(zhǔn)確率得分*10%考核指標(biāo)的計(jì)算方法同客戶經(jīng)理的季度考核。半年考核結(jié)果的運(yùn)用;客戶經(jīng)理同時(shí)符合下列條件的予以晉級(jí)：入司三個(gè)月以上且個(gè)人折標(biāo)保費(fèi)≥較高職級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的80%；半年KPI考核得分≥90分。由于客戶經(jīng)理本人提出申請(qǐng)，上報(bào)分公司直銷部審核、報(bào)總公司審批執(zhí)行。其他職級(jí)調(diào)整同季度考核。考核結(jié)果同時(shí)應(yīng)用于客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)達(dá)成的監(jiān)測(cè)、并建立紅、黃牌分級(jí)預(yù)警機(jī)制；半年KPI考核綜合得分﹤80分，則對(duì)被考核對(duì)象亮“黃牌”，并對(duì)其進(jìn)行異常狀態(tài)提示和個(gè)別指導(dǎo)；年度內(nèi)被亮兩次黃牌，或未達(dá)成全年保費(fèi)預(yù)算計(jì)劃的，不能參加年度評(píng)優(yōu)及計(jì)發(fā)年終獎(jiǎng)金，半年KPI考核綜合得分﹤70分，則對(duì)被考核對(duì)象亮“紅牌”，并對(duì)其進(jìn)行異常狀態(tài)提示和個(gè)別指導(dǎo)；年度內(nèi)被亮紅牌，或未達(dá)成全年保費(fèi)預(yù)算計(jì)劃的，不能參加年度評(píng)優(yōu)及計(jì)發(fā)年終獎(jiǎng)金,并進(jìn)行降級(jí)或淘汰處理。四、年度考核：（一）年度考核KPI得分（X4）=累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率得分*50%+簡(jiǎn)單邊際貢獻(xiàn)率得分*25%+應(yīng)收保費(fèi)率得分*5%+車險(xiǎn)續(xù)保率得分*10%+客戶信息準(zhǔn)確得分*10%1、累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率區(qū)間（M）=個(gè)人累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)/（個(gè)人年度折標(biāo)保費(fèi)計(jì)劃/12*月份數(shù)）100年度累計(jì)折標(biāo)保費(fèi)達(dá)成率得分的計(jì)算方法：M值范圍（0，60）[60，80）[80，100）[100，110）[110，+∞）考核得分00.6*M0.9*M1*M1102、其它考核指標(biāo)計(jì)算方法同半年考核。（二）考核結(jié)果運(yùn)用1、職級(jí)調(diào)整（1）職級(jí)調(diào)整與半年考核形同；（2）年終考核結(jié)果用于確定下年度的職級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。2、薪酬通算符合普級(jí)條件的客戶經(jīng)理將在年底進(jìn)行年度浮動(dòng)工資通算。浮動(dòng)工資通算調(diào)整（F）F=客戶經(jīng)理年終考核定級(jí)后的浮動(dòng)工資*年度考核月份數(shù)-考核期內(nèi)累計(jì)已發(fā)放月浮動(dòng)工資注：F〉0，則按實(shí)際金額補(bǔ)發(fā)，因應(yīng)收考核被扣的浮動(dòng)工資不參與計(jì)算。3、年終獎(jiǎng)發(fā)放（見薪酬管理）第五章薪酬管理第一節(jié)營業(yè)部經(jīng)理第二十四條營業(yè)部經(jīng)理的薪酬?duì)I業(yè)部經(jīng)理薪酬組成：固定工資、浮動(dòng)工資、績(jī)效提獎(jiǎng)（個(gè)人業(yè)務(wù)部分）、年終獎(jiǎng)和福利五部分。固定工資：包括基本工資和補(bǔ)貼（含交通和通訊補(bǔ)貼）。根據(jù)對(duì)應(yīng)職級(jí)確定標(biāo)準(zhǔn)，每月全額固定發(fā)放。浮動(dòng)工資：根據(jù)對(duì)應(yīng)職級(jí)確定標(biāo)準(zhǔn)，每月根據(jù)KPI考核結(jié)果發(fā)放。浮動(dòng)工資=對(duì)應(yīng)職級(jí)浮動(dòng)工資基數(shù)*月度KPI考核得分/100浮動(dòng)工資與營業(yè)部經(jīng)理月度KPI考核得分掛鉤?？?jī)效提獎(jiǎng)：根據(jù)個(gè)人業(yè)務(wù)分類按各險(xiǎn)種實(shí)收保費(fèi)的一定比例發(fā)放。年終獎(jiǎng)：同時(shí)滿足下列三個(gè)條件者，可計(jì)發(fā)年終獎(jiǎng)：營業(yè)部年末（歷年制賠付率+績(jī)效提獎(jiǎng)比例）〈65%營業(yè)部組建時(shí)間達(dá)三個(gè)月或以上年末考核定級(jí)為初級(jí)營業(yè)部經(jīng)理三級(jí)或以上（不含見習(xí)期營業(yè)部經(jīng)理）總獎(jiǎng)金額直銷渠道當(dāng)年累計(jì)實(shí)收保費(fèi)*年終獎(jiǎng)金預(yù)算比例*25%（3）分配方案入圍人員按貢獻(xiàn)額排名，分配比例如下：入圍人員分配獎(jiǎng)金額分配方式前20%總獎(jiǎng)金額*70%（所在營業(yè)部貢獻(xiàn)額/全體入圍營業(yè)部貢獻(xiàn)額）*