2022年9月反洗錢測試題答案

document.onselectstart=null一、單項選擇題1、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識到和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法》是由哪個機(jī)構(gòu)制定的?〔A〕*A.中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會B.中國人民銀行C.全國人大D.司法機(jī)關(guān)2.當(dāng)前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是:〔C〕*A.金融機(jī)構(gòu)B.特定非金融機(jī)構(gòu)C.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)D.金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)3〔B〕進(jìn)展一次審核。A.3B.半年C.9D.一年4.反洗錢調(diào)查的根本原則不包括：〔C〕A.合法原則B.合理原則C.公開原則D.效率原則5.業(yè)務(wù)部門提交可疑交易報告后，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)展持續(xù)監(jiān)測，仍不能排解洗錢、恐懼融資或其他犯罪活動嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)生顯〔B〕個月提交一次接續(xù)報告。A.1B.3C.6D.126.依據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，臨時凍結(jié)的期限為：〔B〕*A.24B.48C.二個工作日D.三個工作日720223么時間正式實施的?〔C〕*A.20221228B.202211C.202271D.202212318.各總部、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)反洗錢要求妥當(dāng)保存反洗錢工作檔案，保存期限應(yīng)不少于：〔C〕。*A.3B.4C.5D.209.客戶風(fēng)險等級劃分工作應(yīng)與客戶身份識別工作同時進(jìn)展，初次建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的風(fēng)險等級劃分完成時間最遲不得超過與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系建立后個〔B〕工作日。*A.5B.10C.3D.1510.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種狀況報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)?〔B〕*A.可疑交易B.有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐懼主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的C.大額交易D.疑心客戶屬于美國制裁名單11.對可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)展明確規(guī)定的是:〔B〕*A20221B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》C.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法》D.《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則》12.我國反洗錢信息中心是〔A〕*A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行反洗錢局C.中國金融情報中心D.中國犯罪情報中心13.〔A〕是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的根底工作。*A.了解客戶(KYC)B.大額現(xiàn)金交易報告C.可疑交易的分析D.與司法機(jī)關(guān)全面合作14.客戶從前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，應(yīng)當(dāng)要求客戶進(jìn)展更。客戶沒有在〔C〕天內(nèi)更且沒有提出合理理由的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律規(guī)定或與客戶事先商定，對客戶實行限制措施。*A.30B.60C.90D.12015.金融機(jī)構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險時，以下風(fēng)險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險要素?〔A〕*A.信用B.地域C.業(yè)務(wù)D.行業(yè)16.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)的有效性，反洗錢法律法規(guī)中規(guī)定的措施包括:〔A〕*A.應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作B.配備必要的治理人員和技術(shù)人員C.確定負(fù)責(zé)反洗錢工作的高層治理人員D.應(yīng)當(dāng)建立特地的反洗錢部門17.我國立法中最早明確提出“客戶身份識別”的是：〔C〕*A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定(中國人民銀行令[20221B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定(中國人民銀行令[20221C.反洗錢法D.中國人民銀行法18.各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每〔C〕年一次開展對客戶和員工的反洗錢政策和學(xué)問宣傳，至少每〔〕年一次對本部門員工進(jìn)展一次全面培訓(xùn)。*A.0.51B.12C.11D.0.50.519.人民銀行通過書面調(diào)查通知書要求金融機(jī)構(gòu)供給有關(guān)文件資料的調(diào)查方式為：〔B〕*A.現(xiàn)場調(diào)查B.非現(xiàn)場調(diào)查C.主動調(diào)查D.被動調(diào)查20.對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少多久進(jìn)展一次審核?20.對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少多久進(jìn)展一次審核?〔〔C〕*A.每月B.每季度21且情節(jié)嚴(yán)峻的，對金融機(jī)構(gòu)處多少罰款?〔B〕21且情節(jié)嚴(yán)峻的，對金融機(jī)構(gòu)處多少罰款?〔B〕*A.1050B.2050C、30萬元以上50萬元以下D.20萬元以上40萬元以下22C.每半年D.每年同時，應(yīng)向〔同時，應(yīng)向〔A〕報告。*A.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)A.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C.當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)D.當(dāng)?shù)胤ㄔ?3〔B〕。A.學(xué)生證B.臨時身份證C.駕駛證D.介紹信24.目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是?〔B〕*A、艾格蒙特組織25支機(jī)構(gòu)可以:〔C〕*25支機(jī)構(gòu)可以:〔C〕*A.通過談話聽取反洗錢專職人員的意見，評估反洗錢機(jī)構(gòu)職能的牢靠性B.通過了解不同部門、不同業(yè)務(wù)的操作人員對反洗錢職責(zé)的理解度，評判反洗錢知識的充分性C.通過查看會議記錄、會議打算，核實反洗錢機(jī)構(gòu)實際活動狀況的真實性D.假設(shè)反洗錢專職機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為人員配備不適應(yīng)工作需要，則應(yīng)視作推斷反洗錢體系傳導(dǎo)機(jī)制無效26.假設(shè)一筆交易即符合大額報告標(biāo)準(zhǔn)又符合可疑報告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)〔C〕*A.僅報大額B.僅報可疑C.分別提交D.請示人行27.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交〔A〕。*A.大額交易和可疑交易報告B.現(xiàn)金交易報告C.財務(wù)報表D.業(yè)務(wù)報告B.金融行動特別工作組(FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering--FATF)C.亞太反洗錢小組D.歐亞反洗錢與反恐融資小組A.客戶身份信息B.客戶身份資料A.客戶身份信息B.客戶身份資料C.反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作狀況的各種記錄和資料D.客戶賬戶記錄29.中國反洗錢監(jiān)測分析中心覺察金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機(jī)構(gòu)28.客戶身份資料不包括:〔D〕*應(yīng)在接到補正通知的〔應(yīng)在接到補正通知的〔A〕個工作日內(nèi)補正。*A.5B.10C.3D.1530.〔30.〔A〕部門是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)視治理工作。*A.中國人民銀行B.公安部A.中國人民銀行B.公安部C.中國反洗錢信息監(jiān)測中心D.國務(wù)院31正式實施的?！睞〕*A.202281B.2022101C.20228132.依據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，反洗錢調(diào)查中的詢問對象是:〔B〕*32.依據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，反洗錢調(diào)查中的詢問對象是:〔B〕*A.金融機(jī)構(gòu)主管B.金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員C.非金融機(jī)構(gòu)工作人員D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員33.對于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：〔B〕*D.2022101A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款B.責(zé)令限期改正C.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級治理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級治理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款34.客戶身份識別又稱〔B〕。*34.客戶身份識別又稱〔B〕。*A.客戶識別B.客戶身份盡職調(diào)查C.實名制D.客戶風(fēng)險掌握35.在反洗錢調(diào)查過程中，制止實行以下那種措施：〔D〕*A.詢問B.查閱、復(fù)制C.封存36.《反洗錢法》中規(guī)定的“反洗錢調(diào)查”是指：〔D〕*A.人民銀行在履行反洗錢行政職責(zé)的過程中，為實現(xiàn)特定的反洗錢目的，而實施的收集資料、核實信息的行政行為36.《反洗錢法》中規(guī)定的“反洗錢調(diào)查”是指：〔D〕*A.人民銀行在履行反洗錢行政職責(zé)的過程中，為實現(xiàn)特定的反洗錢目的，而實施的收集資料、核實信息的行政行為B.人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗錢工作，而向不特定相對人收集資料、了解狀況的調(diào)查行為C及其他單位和個人)收集資料、核實狀況的調(diào)查行為D.人民銀行為確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)收集資料、核實信息的調(diào)查行為37.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)〔C〕。*A.自發(fā)行為B.社會義務(wù)C.法定義務(wù)D.自覺行為38.我國〔B〕最先明確了洗錢屬于犯罪。*A.修訂后的《憲法》B.修訂后的《刑法》C.修證后的《中國人民銀行法》D.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》D.針對人身的強制性措施39.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種狀況報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)?〔39.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種狀況報告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)?〔B〕*A.可疑交易40.目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是哪個單位?〔B〕*40.目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是哪個單位?〔B〕*A.海關(guān)B.中國人民銀行C.公安部D.國務(wù)院41.報送重點可疑交易報告的途徑是：〔B〕。*A.由網(wǎng)點在填報可疑交易報告時，關(guān)注程度選擇“03重點可疑”后上報分行B.由網(wǎng)點填報重點可疑客戶根本狀況表和明細(xì)表向合規(guī)部報送，獲得同意后，方在反洗錢系統(tǒng)中填報可疑交易報告，關(guān)注程度選擇“03重點可疑”后上報分行。C.由網(wǎng)點填報重點可疑客戶根本狀況表和明細(xì)表向人民銀行報送。D.以上都不對B.有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐懼主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的C.大額交易D.疑心客戶屬于美國制裁名單42.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)“了解你的客戶“原則建立什么制度?〔42.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)“了解你的客戶“原則建立什么制度?〔A〕*A.客戶身份識別制度B.大額交易報告制度C.交易信息保存制度D.可疑交易報告制度43.目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是哪個單位?〔43.目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是哪個單位?〔B〕*A.海關(guān)44.《中華人民共和國反洗錢法》正式實施的時間是〔C〕*44.《中華人民共和國反洗錢法》正式實施的時間是〔C〕*A.202211C.202211B.20221031D.2022103145B.中國人民銀行C.公安部D.國務(wù)院產(chǎn)生的責(zé)任由誰來擔(dān)當(dāng)?產(chǎn)生的責(zé)任由誰來擔(dān)當(dāng)?〔B〕*A.第三方機(jī)構(gòu)B.由該金融機(jī)構(gòu)擔(dān)當(dāng)責(zé)任C.不擔(dān)當(dāng)責(zé)任D.客戶自己46.覺察客戶使用假冒身份證件開立帳戶，應(yīng)當(dāng)如何處理?〔46.覺察客戶使用假冒身份證件開立帳戶，應(yīng)當(dāng)如何處理?〔C〕*A.不給客戶開立帳戶，請他離開;A.不給客戶開立帳戶，請他離開;B.可以給客戶開立帳戶，開立帳戶后報告合規(guī)部;C.不給客戶開立帳戶，并將該狀況報告分行合規(guī)部和保衛(wèi)部。D.以上都不對47.金融機(jī)構(gòu)在依據(jù)中國人民銀行的要求實行臨時凍結(jié)措施后〔C〕小時內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)連續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)馬上解除臨時凍結(jié)。*A.12B.24C.48D.724848.對于未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)峻的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：〔可以：〔C〕A.處二十萬元以上二百萬元以下罰款 B.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級治理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款C.處二十萬元以上五十萬元以下罰款D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級治理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級治理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款49.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)有未依據(jù)規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢發(fā)生后果的處〔A〕罰款A(yù).處5050050.對于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：〔D〕*D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級治理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款51動組織及恐懼活動人員名單，有合理理由疑心客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)通過等方式在第一時間向合規(guī)部門報告，并最遲應(yīng)在相關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)生后〔A〕個小時內(nèi)正式報告合規(guī)部門。合規(guī)部門在接到報告后最遲應(yīng)在不超過業(yè)務(wù)發(fā)生后〔〕小時內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告，同時以電子形式或書面形式向人民銀行上海報告，并依據(jù)相關(guān)主管部門的要求依法實行措施。*A.6、24任何單位和個人覺察反洗錢活動，有權(quán)向〔C〕舉報。C.反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)以下不屬于洗錢特征的是〔C〕C.單一化《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法》是什么時間正式實施的(A)A.202281單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易〔A〕萬元以上的現(xiàn)金撒存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易。A.5二、多項選擇題1. 反洗錢的根本制度有〔ABCD〕。*【多項選擇題】A.了解客戶制度A.了解客戶制度B.大額和可疑交易報告制度C.可疑交易報告制度D.保存記錄制度2. 消滅以下狀況時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重識別客戶：〔ABCD〕*【多項選擇題】注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B.客戶行為或者交易狀況消滅特別的C.客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐懼融資分子的姓名或者名稱一樣的D.客戶有洗錢、恐懼融資活動嫌疑的注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B.客戶行為或者交易狀況消滅特別的C.客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐懼融資分子的姓名或者名稱一樣的D.客戶有洗錢、恐懼融資活動嫌疑的3. 依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有〔AB〕*【多選題】A.中國人民銀行總行B.中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)C.中國人民銀行地市中心支行D.中國人民銀行縣〈市〉支行4. 法人、其他組織客戶的“身份根本信息”包括：〔ABCD〕*【多項選擇題】A.客戶名稱、住宅、經(jīng)營范圍B.組織機(jī)構(gòu)代碼、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限C.控股股東或者實際掌握人、受益全部人D.法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份申明文件的種類、號碼和有效期限5. 明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐懼活動犯罪、走私犯罪、貪污賄A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、賂犯罪、破壞金融治理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩賂犯罪、破壞金融治理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有以下〔飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有以下〔ABCD〕行為之一的，沒收實施以上犯罪的百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)峻的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：*【多項選擇題】百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)峻的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：*【多項選擇題】A.供給資金帳戶的B.幫助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的C.通過轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式幫助資金轉(zhuǎn)移的D.幫助將資金匯往境外的6. 〔AD〕金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。*【多項選擇題】所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額A.合法證件B.中國保險監(jiān)視治理委員會或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書C.中國銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書D.中國人民銀行或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書7. 對非自然人客戶受益全部人的判定標(biāo)準(zhǔn)包括：〔7. 對非自然人客戶受益全部人的判定標(biāo)準(zhǔn)包括：〔ABC〕*【多項選擇題】A.直接或間接擁有超過25%公司股權(quán)、表決權(quán)、合伙權(quán)益或基金權(quán)益份額的自然人B.公司的高級治理人員C.通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進(jìn)展掌握的自然人D.公司的法定代表人8. 洗錢的一般特征包括：〔8. 洗錢的一般特征包括：〔ABCD〕*【多項選擇題】A.獨立的刑事犯罪、洗錢方式和手段的多樣性B.洗錢方式和手段的多樣性、洗錢的專業(yè)化、洗錢過程的簡單性C.洗錢的目的在于為非法資金或財產(chǎn)披上合法的外衣，消滅犯罪線索和證據(jù)，躲避法律追究和制裁，并實現(xiàn)黑錢、臟錢或其他犯罪收益的安全循環(huán)使用D.洗錢的對象是特定性質(zhì)的貨幣資金和財產(chǎn)，且都與刑事犯罪有關(guān)9. 公司反洗錢工作應(yīng)遵循以下原則：〔ABCD〕。*【多項選擇題】9. 公司反洗錢工作應(yīng)遵循以下原則：〔ABCD〕。*【多項選擇題】A.全面性原則B.有效性原則C.準(zhǔn)時性原則D.審慎性原則10.依據(jù)國家法律的規(guī)定和中國人民銀行的要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)樂觀履行哪些反洗錢義務(wù)?〔ABCD〕*【多項選擇題】A.建立健全本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)掌握度，強化反洗錢內(nèi)掌握度的有效實施。B.建立本機(jī)構(gòu)客戶身份識別制度。C.建立本機(jī)構(gòu)客戶身份資料和交易記錄保存制度。D.執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。.〔【多選題】A.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告B.經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料C.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥當(dāng)保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息D.依據(jù)規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果1212〔BD〕*【多選題】13.以下哪些是中國人民銀行依法履行反洗錢監(jiān)視治理職責(zé)〔ABC〕。*【多項選擇題】13.以下哪些是中國人民銀行依法履行反洗錢監(jiān)視治理職責(zé)〔ABC〕。*【多項選擇題】A.負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測;B.監(jiān)視、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的狀況:C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動。D.以上都不對14.公司反洗錢工作治理體系組成包括：〔ABCD〕。*【多項選擇題】A.董事會B.公司經(jīng)營治理層C.合規(guī)部門D.各事業(yè)部、總部、分支機(jī)構(gòu)15.在實踐中，反洗錢調(diào)查的主體包括：〔AC〕*【多項選擇題】A.中國人民銀行總行B.公安機(jī)關(guān)C.中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)D.中國人民銀行地市級城市中心支行16.關(guān)于洗錢罪，以下正確表述的是：〔AC〕。*【多項選擇題】A.實名賬戶B.匿名賬戶C.真名賬戶D.假名賬戶數(shù)額5%以上20%以下罰金數(shù)額5%以上20%以下罰金B(yǎng)20%以上50%以下罰金C.情節(jié)嚴(yán)峻的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金D.情節(jié)嚴(yán)峻的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額1至5倍的罰金17.消滅以下狀況的，可實行延長開戶審查期限、加大客戶盡職調(diào)查力度等措施，必要時應(yīng)當(dāng)拒絕開戶。〔ABCD〕*【多項選擇題】A.沒收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢A.不協(xié)作客戶身份識別B.有組織同時或分批開戶C.開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符D.有明顯理由疑心客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動18時實行適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)掌握措施，包括但不限于：〔ABCD18時實行適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)掌握措施，包括但不限于：〔ABCD〕*【多項選擇題】A．對可疑交易報告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控，假設(shè)可疑交易活動持續(xù)發(fā)生，則定期(如每3個月)或額外提交報告。B.提升客戶洗錢風(fēng)險等級。C經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕供給金融效勞乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。D.向相關(guān)金融監(jiān)管部門報告，或向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報案。包括但不限于：〔ABCD〕*包括但不限于：〔ABCD〕*【多項選擇題】A.建立風(fēng)險治理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國政要B.建立業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級治理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)C.進(jìn)一步深入了解客戶財產(chǎn)和資金來源D.在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)其間提高交易監(jiān)測的頻率和強度.〔*【多選題】19.金融機(jī)構(gòu)在與外國政要建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)實行強化的身份識別措施，A．客戶的特點或者賬戶的屬性B．地域C．業(yè)務(wù)D．行業(yè)2121.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)實行〔ABD〕等措施預(yù)防洗錢活動。*【多項選擇題】A.客戶身份識別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.內(nèi)部檢查制度D.大額交易和可疑交易報告制度22.以下身份證件為實名證件的是：〔22.以下身份證件為實名證件的是：〔ABCD〕。*【多項選擇題】A.居民身份證或臨時居民身份證B.軍人身份證件C.港澳居民往來內(nèi)地通行證23〔ABCD23〔ABCD〕機(jī)構(gòu)。*【多項選擇題】A.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行B.保險公司、保險資產(chǎn)治理公司C.信托投資公司、金融資產(chǎn)治理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司D.證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金治理公司D.護(hù)照24.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：〔24.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：〔ABD〕。*【多項選擇題】A.合法審慎原則B.保密原則C.封閉治理原則D.與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則25.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括〔25.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括〔ABCD〕。*【多項選擇題】A.了解客戶義務(wù)A.了解客戶義務(wù)B.大額和可疑交易報告義務(wù)C.制定反洗錢內(nèi)掌握度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)D.保存記錄義務(wù)26.不能作為實名證件使用的有〔ABCD〕。*【多項選擇題】A.學(xué)生證B.機(jī)動車駕駛證C.介紹信27.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以實行以下措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查〔ABCD27.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以實行以下措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查〔ABCD〕。*【多項選擇題】A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展檢查B.詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D.檢查金融機(jī)構(gòu)運用電子計算機(jī)治理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)28.金融機(jī)構(gòu)有以下哪些行為的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的董D.法定身份證件的復(fù)印件〔。*【多項選擇題】A.未依據(jù)規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的B.未依據(jù)規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部掌握制度的*【多項選擇題】A.未依據(jù)規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的B.未依據(jù)規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部掌握制度的C.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的D.拒絕供給調(diào)查材料或者有意供給虛假材料的29.依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，依據(jù)規(guī)定了解客戶的〔ABC〕。*【多項選擇題】A.交易性質(zhì)B.交易目的C.交易的受益人D.交易的資金風(fēng)險30.實踐中，反洗錢調(diào)查的主體包括：〔AC〕*【多項選擇題】A.中國人民銀行總行B.公安機(jī)關(guān)C.中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)D.中國人民銀行地市級城市中心支行31.業(yè)務(wù)部門有合理理由疑心客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與以下名單31.業(yè)務(wù)部門有合理理由疑心客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與以下名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)馬上向合規(guī)部門報告：〔相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)馬上向合規(guī)部門報告：〔BCD〕。*【多項選擇題】A.人民銀行失信被執(zhí)行人名單B.中國政府公布的或者要求執(zhí)行的恐懼活動組織及恐懼活動人員名單C.聯(lián)合國安理睬決議中所列的恐懼活動組織及恐懼活動人員名單A.人民銀行失信被執(zhí)行人名單B.中國政府公布的或者要求執(zhí)行的恐懼活動組織及恐懼活動人員名單C.聯(lián)合國安理睬決議中所列的恐懼活動組織及恐懼活動人員名單D.中國人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐懼活動的組織及人員名單32.洗錢的主要方式包括：〔ABCD〕*【多項選擇題】A.利用金融機(jī)構(gòu)B.利用一些國家和地區(qū)對銀行和個人資產(chǎn)進(jìn)展保密的限制C.通過市場的商品交易活動D.其他洗錢方式如貨幣走私、地下錢莊、民間借貸等33.對于未按規(guī)定報告可疑交易的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以〔ABCD〕*【多項選擇題】A.情節(jié)嚴(yán)峻的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款;B.情節(jié)嚴(yán)峻的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級治理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款;C.致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款;致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級治理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;D.情節(jié)特別嚴(yán)峻的，建議有關(guān)金融監(jiān)視治理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者撤消其經(jīng)營許可證。34.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解非自然人客戶受益全部人相關(guān)信息，包括：34.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解非自然人客戶受益全部人相關(guān)信息，包括：〔ABC〕*【多選題】A.姓名B.地址C.身份證件的種類、號碼和有效期限D(zhuǎn).聯(lián)系35.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：〔35.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：〔ABCD〕*【多項選擇題】A.每筆交易的數(shù)據(jù)信息B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿C.反映交易真實狀況的合同、業(yè)務(wù)憑證D.單據(jù)、業(yè)務(wù)函件36.客戶身份識別，也稱：〔BD36.客戶身份識別，也稱：〔BD〕*【多項選擇題】A.客戶審查B.了解你的客戶C.客戶風(fēng)險治理D.客戶盡職調(diào)查A.放置階段B.處置階段A.放置階段B.處置階段C.離析階段D.融合階段38.明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以掩飾、隱瞞，構(gòu)成洗錢犯罪，同時又構(gòu)成〔BC〕犯罪的，依照懲罰較重的規(guī)定定罪懲罰。*【多項選擇題】37.洗錢的三個階段包括：〔BCD〕*【多項選擇題】A.洗錢罪B.窩藏罪C.包庇罪D.盜竊罪39.中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機(jī)構(gòu)的39.中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明狀況;查閱、復(fù)制被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息、交工作人員，要求其說明狀況;查閱、復(fù)制被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料:對可能被〔ABCD〕*易記錄和其他有關(guān)資料:對可能被〔ABCD〕*【多項選擇題】A.轉(zhuǎn)移B.隱蔽C.篡改D.毀損.以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的選項是〔選題】A.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系完畢或第一次交易記賬當(dāng)年至少保存20年41〔ABD〕。*41〔ABD〕。*【多項選擇題】A.客戶身份識別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.案件防范治理制度D.大額和可疑交易報告制度42〔ACD〕*【多選題】B.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存20年C.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未完畢的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作完畢D.同一客戶身份資料或者交易記錄承受不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)依據(jù)上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄A.未依據(jù)規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的B.未依據(jù)規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部掌握制度的C.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的D.拒絕供給調(diào)查材料或者有意供給虛假材料的43〔ABCD〕機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)A.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行A.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行保險公司、保險資產(chǎn)治理公司信托投資公司、金融資產(chǎn)治理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金治理公司44.《中華人民共和國反洗錢法》立法宗旨是〔BCD〕B.預(yù)防洗錢活動C.維護(hù)金融秩序D.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪三、推斷題任何單位和個人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其供給一次性金融效勞時，都應(yīng)當(dāng)供給真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。對反洗錢監(jiān)測分析中心覺察金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報告要素不全或存在錯誤，應(yīng)向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補正通知，金觸機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的10個工作日內(nèi)補正。錯各總部、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)業(yè)務(wù)實際和內(nèi)部操作規(guī)程，配備專職或兼職的反洗錢崗3對客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。對客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開