上投摩根雙息平衡混合型證券投資基金招募說(shuō)明書

上投摩根雙息平衡混合型證券投資基金招募說(shuō)明書核準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2006]50號(hào)文核準(zhǔn)日期：[2006年3月22日]基金管理人：上投摩根富林明基金管理有限公司基金托管人：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司重要提示：1.基金管理人保證本招募說(shuō)明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；2.本招募說(shuō)明書經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)；3.投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）基金時(shí)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀本招募說(shuō)明書；4.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)；5.基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。二零零六年四月上投摩根雙息平衡混合型證券投資基金招募說(shuō)明書目錄一、緒言1二、釋義1三、基金管理人5四、基金托管人12五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)15六、基金的募集19七、基金合同的生效22八、基金份額的申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換23九、基金的投資30十、基金的財(cái)產(chǎn)36十一、基金資產(chǎn)的估值37十二、基金的收益與分配40十三、基金的費(fèi)用與稅收42十四、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)43十四、基金的信息披露44十六、風(fēng)險(xiǎn)揭示47十七、基金的終止與清算50十八、基金合同的內(nèi)容摘要51十九、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要59二十、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)64二十一、招募說(shuō)明書的存放及查閱方式65二十二、備查文件65一、緒言招募說(shuō)明書依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，以及《上投摩根雙息平衡混合型證券投資基金基金合同》(以下簡(jiǎn)稱“合同”或“基金合同”)編寫。招募說(shuō)明書闡述了上投摩根雙息平衡混合型證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱“本基金”或“基金”)的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率等與投資人投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀招募說(shuō)明書。基金管理人承諾本招募說(shuō)明書不存在任何虛假內(nèi)容、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說(shuō)明書所載明的資料申請(qǐng)募集的。本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說(shuō)明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書作任何解釋或者說(shuō)明。基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金根據(jù)招募說(shuō)明書所載明資料發(fā)行。本招募說(shuō)明書依據(jù)基金合同編寫，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)?；鸷贤羌s定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的法律文件。招募說(shuō)明書主要向投資者披露與本基金相關(guān)事項(xiàng)的信息，是投資者據(jù)以選擇及決定是否投資于本基金的要約邀請(qǐng)文件?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其它有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。二、釋義在本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：1.基金或本基金：指上投摩根雙息平衡混合型證券投資基金2.基金管理人或本基金管理人：指上投摩根富林明基金管理有限公司3.基金托管人或本基金托管人：指中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司4.基金合同或本基金合同：指《上投摩根雙息平衡混合型證券投資基金基金合同》及對(duì)本基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充5.托管協(xié)議或本托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《上投摩根雙息平衡混合型證券投資基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充6.招募說(shuō)明書：指《上投摩根雙息平衡混合型證券投資基金招募說(shuō)明書》，招募說(shuō)明書是基金向社會(huì)公開(kāi)發(fā)售時(shí)對(duì)基金情況進(jìn)行說(shuō)明的法律文件，自基金合同生效之日起，每6個(gè)月更新1次，并于每6個(gè)月結(jié)束之日后的45日內(nèi)公告，更新內(nèi)容截至每6個(gè)月的最后1日7.基金份額發(fā)售公告：指《上投摩根雙息平衡混合型證券投資基金份額發(fā)售公告》8.法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等9.《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五次會(huì)議通過(guò)，自2004年6月1日起實(shí)施的《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)作出的修訂10.《銷售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2004年6月25日頒布、同年7月1日實(shí)施的《證券投資基金銷售管理辦法》11.《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2004年6月8日頒布、同年7月1日實(shí)施的《證券投資基金信息披露管理辦法》12.《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2004年6月29日頒布、同年7月1日實(shí)施的《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》13.中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)14.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)15.基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人16.個(gè)人投資者：指年滿18周歲，合法持有現(xiàn)時(shí)有效的中華人民共和國(guó)居民身份證、軍人證件等有效身份證件的中國(guó)公民，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他可以投資基金的自然人17.機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資開(kāi)放式證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法注冊(cè)登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織18.合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》規(guī)定的條件，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)投資于中國(guó)證券市場(chǎng)，并取得國(guó)家外匯管理局額度批準(zhǔn)的中國(guó)境外基金管理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、證券公司以及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)19.投資人：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者的合稱20.基金份額持有人：指依基金合同或招募說(shuō)明書合法取得基金份額的投資人21.基金銷售業(yè)務(wù)：指基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)22.銷售機(jī)構(gòu)：指直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)23.直銷機(jī)構(gòu)：指上投摩根富林明基金管理有限公司24.代銷機(jī)構(gòu)：指符合《銷售辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金代銷業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)25.基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指直銷機(jī)構(gòu)的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)26.注冊(cè)登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過(guò)戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊(cè)登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等27.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：指辦理注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為上投摩根富林明基金管理有限公司或接受上投摩根富林明基金管理有限公司委托代為辦理注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)28.基金賬戶：指注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶29.基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄投資人通過(guò)該銷售機(jī)構(gòu)買賣上投摩根雙息平衡混合型基金份額的變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶30.基金合同生效日：指基金募集期結(jié)束后達(dá)到成立條件，基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并收到其書面確認(rèn)的日期31.基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，按照基金合同規(guī)定的程序終止基金合同的日期32.基金募集期限：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月33.存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限34.工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日35.T日：指銷售機(jī)構(gòu)確認(rèn)的投資人有效申請(qǐng)工作日36.T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)37.開(kāi)放日：指基金管理人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的日期38.交易時(shí)間：指開(kāi)放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段39.業(yè)務(wù)規(guī)則：指《上投摩根富林明基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范基金管理人所管理的開(kāi)放式證券投資基金注冊(cè)登記運(yùn)作方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守40.認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期間，投資人申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為41.申購(gòu)：指在基金存續(xù)期內(nèi)，投資人申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為42.贖回：指基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求基金管理人購(gòu)回基金份額的行為43.基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時(shí)有效的業(yè)務(wù)規(guī)則在本基金份額與基金管理人管理的其他基金份額間的轉(zhuǎn)換行為44.轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在同一基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)變更的操作45.巨額贖回：本基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)超過(guò)上一日基金總份額的10%時(shí)46.定期定額業(yè)務(wù)：指投資者按照與基金銷售機(jī)構(gòu)預(yù)先約定的方式、時(shí)間和金額申購(gòu)本基金的業(yè)務(wù)47.元：指人民幣元48.基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本和費(fèi)用的節(jié)約49.基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購(gòu)款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和50.基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值51.基金份額凈值：指基金份額的資產(chǎn)凈值52.基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過(guò)程53.指定媒體：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站及其他媒體54.不可抗力：指本基金合同當(dāng)事人無(wú)法預(yù)見(jiàn)、無(wú)法抗拒、無(wú)法避免且在本基金合同由基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使本基金合同當(dāng)事人無(wú)法全部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒(méi)收、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易所非正常暫停或停止交易三、基金管理人(一)基金管理人概況本基金的基金管理人為上投摩根富林明基金管理有限公司，基本信息如下：@注冊(cè)地址：上海市浦東富城路99號(hào)震旦國(guó)際大樓20層@辦公地址：上海市浦東富城路99號(hào)震旦國(guó)際大樓20層@法定代表人：周有道@總經(jīng)理：王鴻嬪@成立日期：2004年5月12日@實(shí)繳注冊(cè)資本：壹億伍仟萬(wàn)元人民幣股東名稱、股權(quán)結(jié)構(gòu)及持股比例：上海國(guó)際信托投資有限公司51%JPMorganAssetManagement(UK)Limited49%上投摩根富林明基金管理有限公司是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[2004]56號(hào)文批準(zhǔn)，于2004年5月12日成立的合資基金管理公司。2005年8月12日，基金管理人完成了股東之間的股權(quán)變更事項(xiàng)。公司注冊(cè)資本保持不變，股東及出資比例分別由上海國(guó)際信托投資有限公司67％和摩根富林明資產(chǎn)管理（英國(guó)）有限公司33％變更為目前的51%和49%。????基金管理人無(wú)任何受處罰記錄。(二)主要人員情況@1.董事會(huì)成員基本情況：周有道先生，董事長(zhǎng)大學(xué)本科學(xué)歷，1961年畢業(yè)于上海社會(huì)科學(xué)院財(cái)政金融系。歷任上海市財(cái)政局長(zhǎng)，上海國(guó)際集團(tuán)有限公司、上海國(guó)際信托投資有限公司董事長(zhǎng)，并為復(fù)旦大學(xué)、上海財(cái)經(jīng)大學(xué)客座教授。獨(dú)立董事4名：獨(dú)立董事：周道炯大學(xué)專科學(xué)歷，曾就學(xué)于安徽省委馬列夜大學(xué)、中共安徽省委中級(jí)黨校進(jìn)修班、中共中央高級(jí)黨校培訓(xùn)班。曾任中國(guó)證監(jiān)會(huì)主席、中國(guó)建設(shè)銀行行長(zhǎng)、九屆全國(guó)人大財(cái)經(jīng)委委員?，F(xiàn)任PECC中國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)展委員會(huì)主席。周道炯先生長(zhǎng)期從事證券金融市場(chǎng)監(jiān)管工作，目前作為高級(jí)顧問(wèn)為證券市場(chǎng)改革提供顧問(wèn)咨詢意見(jiàn)。獨(dú)立董事：姜波克獲英國(guó)SussexUniversity博士學(xué)位，曾就讀于上海復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)系、上海復(fù)旦大學(xué)世界經(jīng)濟(jì)系。現(xiàn)任復(fù)旦大學(xué)金融研究院常務(wù)副院長(zhǎng)，國(guó)務(wù)院學(xué)位委員會(huì)學(xué)科評(píng)議組成員，博士后，教授，博士生導(dǎo)師。獨(dú)立董事：RogerEllis獲英國(guó)曼徹斯特大學(xué)管理學(xué)學(xué)士學(xué)位。歷任JF資產(chǎn)管理投資總監(jiān)，亞洲資產(chǎn)管理行業(yè)聲譽(yù)卓著的人物。獨(dú)立董事：RobertHerries獲英國(guó)劍橋大學(xué)文學(xué)碩士學(xué)位。歷任JF集團(tuán)有限公司董事。現(xiàn)任南非標(biāo)準(zhǔn)銀行（非洲及中東第一大銀行）行政總裁。董事5名：董事：CliveBrown獲布里斯托大學(xué)理學(xué)學(xué)士學(xué)位。歷任JF控股有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)，JF投資管理有限公司首席執(zhí)行官?，F(xiàn)任摩根富林明資產(chǎn)管理國(guó)際總裁。董事：許立慶獲臺(tái)灣政治大學(xué)工商管理碩士學(xué)位。歷任摩根富林明臺(tái)灣有限公司董事長(zhǎng)?，F(xiàn)任JF資產(chǎn)管理亞太區(qū)(不包括日本)總裁。董事：余義焜獲倫敦商學(xué)院工商管理碩士學(xué)位?，F(xiàn)任JF資產(chǎn)管理有限公司董事，JF基金有限公司行政總裁。董事：楊德紅獲復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士，中歐工商管理學(xué)院MBA?，F(xiàn)任上海國(guó)際信托投資有限公司副總經(jīng)理、上海國(guó)際集團(tuán)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司總經(jīng)理。董事：林彬獲中歐工商管理學(xué)院MBA。曾任香港上市的滬光基金副總經(jīng)理?，F(xiàn)任上海國(guó)際信托投資有限公司副總經(jīng)理。2.監(jiān)事會(huì)成員基本情況：監(jiān)事：RogerHepper現(xiàn)任JF資產(chǎn)管理營(yíng)運(yùn)總監(jiān)。3.總經(jīng)理基本情況：王鴻嬪女士，總經(jīng)理。畢業(yè)于臺(tái)灣清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)系。歷任摩根富林明投資信托股份有限公司電子商務(wù)部副總經(jīng)理，摩根富林明投資顧問(wèn)股份有限公司總經(jīng)理。4.其他高級(jí)管理人員情況：劉櫻女士，副總經(jīng)理。畢業(yè)于復(fù)旦大學(xué)法律系。歷任上海國(guó)際集團(tuán)有限公司法律部總經(jīng)理，上海國(guó)際集團(tuán)有限公司監(jiān)事。傅帆先生，副總經(jīng)理。獲倫敦城市大學(xué)工商管理學(xué)碩士學(xué)位。歷任上投實(shí)業(yè)公司副總經(jīng)理，上海國(guó)際信托投資有限公司副總經(jīng)理。劉建平先生，督察長(zhǎng)。畢業(yè)于北京大學(xué)法律系，獲法學(xué)碩士學(xué)位。歷任中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)基金監(jiān)管部副處長(zhǎng)。5．本基金基金經(jīng)理基金經(jīng)理芮崑先生，1970年7月出生。上海財(cái)經(jīng)大學(xué)財(cái)政系經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，博士在讀。芮崑先生曾任東北證券金融與產(chǎn)業(yè)研究所高級(jí)研究員、湘財(cái)證券研發(fā)中心首席分析師等崗位。2004年加入本公司，任基金經(jīng)理助理。6．基金管理人投資決策委員會(huì)成員的姓名和職務(wù)王鴻嬪女士，總經(jīng)理；呂俊先生，投資總監(jiān)；孫延群先生，基金經(jīng)理；趙梓峰先生，研究總監(jiān)。上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。（三）基金管理人的職責(zé)1、依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；2、辦理基金備案手續(xù)；3、對(duì)所管理的不同基金資產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；6、編制中期和年度基金報(bào)告；7、計(jì)算并公告基金財(cái)產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；8、辦理與基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；9、召集基金份額持有人大會(huì)；10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；12、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。（四）基金管理人承諾1、基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說(shuō)明書列明的投資目標(biāo)、策略及限制全權(quán)處理本基金的投資。2、基金管理人不從事違反《中華人民共和國(guó)證券法》（以下簡(jiǎn)稱：《證券法》）及其他有關(guān)法律法規(guī)的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《證券法》及其他有關(guān)法律法規(guī)行為的發(fā)生。3、基金管理人不從事下列違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止法律法規(guī)規(guī)定的禁止行為的發(fā)生：（1）投資于其它基金，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外；（2）違反基金份額持有人的利益，將基金資產(chǎn)用于向第三人抵押、擔(dān)保、資金拆借或者貸款，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資擔(dān)保的除外；（3）從事有可能使基金承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；（4）從事證券承銷行為；（5）將基金資產(chǎn)投資于與基金托管人或基金管理人有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；（6）違反證券交易業(yè)務(wù)規(guī)則，操縱和擾亂市場(chǎng)價(jià)格；（7）違反法律法規(guī)而損害基金份額持有人利益的；（8）法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)規(guī)定禁止從事的其它行為。4、基金管理人將加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下行為：（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)；（2）違反基金合同或基金托管協(xié)議；（3）故意損害基金份額持有人或其它基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；（4）在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的材料中弄虛作假；（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；（7）泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開(kāi)的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；（8）違反證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則，擾亂市場(chǎng)秩序；（9）在公開(kāi)信息披露中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；（10）其它法律法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的行為。5、基金經(jīng)理承諾????(1)依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益；@????(2)不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其它第三人謀取不當(dāng)利益；@????(3)不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開(kāi)的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；@??(4)不以任何形式為其它組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。（五）內(nèi)部控制制度：1、內(nèi)部控制的原則：基金管理人內(nèi)部控制遵循以下原則：（1）健全性原則。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括基金管理人的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。（2）有效性原則。通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。（3）獨(dú)立性原則?；鸸芾砣烁鳈C(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金管理人基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。（4）相互制約原則?；鸸芾砣藘?nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。（5）成本效益原則?；鸸芾砣诉\(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。2、制訂內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（1）合法合規(guī)性原則?；鸸芾砣藘?nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定。（2）全面性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋基金管理人經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。（3）審慎性原則。制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。（4）適時(shí)性原則。內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和基金管理人經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部合規(guī)控制聲明書：（1）基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；（2）基金管理人承諾根據(jù)市場(chǎng)的變化和基金管理人的發(fā)展不斷完善內(nèi)部合規(guī)控制。4、風(fēng)險(xiǎn)管理體系：（1）董事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，主要負(fù)責(zé)基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和控制政策、協(xié)調(diào)突發(fā)重大風(fēng)險(xiǎn)等事項(xiàng)。（2）董事會(huì)下設(shè)督察長(zhǎng)，負(fù)責(zé)對(duì)基金管理人各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)合法合規(guī)運(yùn)作的監(jiān)督檢查和基金管理人內(nèi)部稽核監(jiān)控工作，并可向基金管理人董事會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)直接報(bào)告。（3）經(jīng)營(yíng)管理層下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估聯(lián)席會(huì)議，進(jìn)行各部門管理程序的風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)，評(píng)估成員包括經(jīng)營(yíng)管理層、督察長(zhǎng)、稽核、風(fēng)險(xiǎn)管理、基金投資、基金運(yùn)作等各部門主管。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估聯(lián)席會(huì)議對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)予以事先充分的評(píng)估和防范，并進(jìn)行及時(shí)控制和采取應(yīng)急措施。（4）監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)基金管理人各部門的風(fēng)險(xiǎn)控制檢查，定期不定期對(duì)業(yè)務(wù)部門內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況和遵循國(guó)家法律，法規(guī)及其他規(guī)定的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，并適時(shí)提出修改建議。（5）風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)投資限制指標(biāo)體系的設(shè)定和更新，對(duì)于違反指標(biāo)體系的投資進(jìn)行監(jiān)查和風(fēng)險(xiǎn)控制的評(píng)估。（6）風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)協(xié)助各部門修正、修訂內(nèi)部控制作業(yè)制度，并對(duì)各部門的日常作業(yè)，依風(fēng)險(xiǎn)管理的考評(píng)，定期或不定期對(duì)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行控管，并提出內(nèi)控建議。四、基金托管人（一）基本情況名稱：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱：中國(guó)建設(shè)銀行)住所：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)法定代表人：郭樹(shù)清成立時(shí)間：2004年09月17日組織形式：股份有限公司注冊(cè)資本：壹仟玖佰肆拾貳億叁仟零貳拾伍萬(wàn)元人民幣存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)基金托管資格批文及文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]12號(hào)聯(lián)系人：尹東聯(lián)系電話：(010)67597420中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司的前身是原中國(guó)建設(shè)銀行，成立于1954年。2004年9月，原中國(guó)建設(shè)銀行重組分立為中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司與中國(guó)建銀投資有限責(zé)任公司，中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司繼承了原中國(guó)建設(shè)銀行的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)、相關(guān)資產(chǎn)與負(fù)債、以及相關(guān)權(quán)利和義務(wù)。中國(guó)建設(shè)銀行為客戶提供全面的商業(yè)銀行產(chǎn)品與服務(wù)。截至2005年6月30日止，中國(guó)建設(shè)銀行的總資產(chǎn)達(dá)人民幣42，241億元，貸款總額達(dá)人民幣23，744億元，存款總額達(dá)人民幣37，813億元。根據(jù)《銀行家》雜志按截至2004年12月31日止總資產(chǎn)進(jìn)行的排名，中國(guó)建設(shè)銀行在全球銀行中列第35位。中國(guó)建設(shè)銀行于2005年獲《銀行家》雜志評(píng)選為我國(guó)“年度最佳銀行”。中國(guó)建設(shè)銀行在《全球托管人》雜志主辦的“2005年新興市場(chǎng)托管服務(wù)調(diào)查”中，獲得“中國(guó)最佳托管銀行”稱號(hào)。中國(guó)建設(shè)銀行的多個(gè)產(chǎn)品與服務(wù)上在國(guó)內(nèi)銀行業(yè)居于市場(chǎng)領(lǐng)先地位，包括基本建設(shè)貸款、住房按揭貸款和銀行卡業(yè)務(wù)等。中國(guó)建設(shè)銀行擁有廣泛的客戶基礎(chǔ)，與多個(gè)大型企業(yè)集團(tuán)及中國(guó)經(jīng)濟(jì)命脈行業(yè)的主導(dǎo)企業(yè)保持銀行業(yè)務(wù)聯(lián)系。中國(guó)建設(shè)銀行在國(guó)內(nèi)擁有廣泛的網(wǎng)絡(luò)，截至2005年6月30日止擁有約14，250家分支機(jī)構(gòu)。中國(guó)建設(shè)銀行總行設(shè)基金托管部，基金托管部下設(shè)綜合制度處、基金市場(chǎng)處、資產(chǎn)托管處、QFII托管處、基金核算處、基金清算處和監(jiān)督稽核處7個(gè)職能處室，現(xiàn)有員工50余人。（二）主要人員情況羅中濤，基金托管部總經(jīng)理，曾就職于國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、建設(shè)銀行總行評(píng)估、信貸、委托代理等業(yè)務(wù)部門并擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)工作，對(duì)統(tǒng)計(jì)、評(píng)估、信貸及委托代理業(yè)務(wù)具有豐富的領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)。李春信，基金托管部副總經(jīng)理，曾就職于建設(shè)銀行總行人力資源部、計(jì)劃部、籌資部、國(guó)際業(yè)務(wù)部并擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)工作，對(duì)計(jì)劃、個(gè)人銀行及國(guó)際業(yè)務(wù)具有豐富的領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)。（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況截止到2005年12月31日，中國(guó)建設(shè)銀行已托管興華、興和、泰和、金鑫、金盛、金鼎、漢博、通寶、通乾、鴻飛、銀豐共11只封閉式證券投資基金，以及華夏成長(zhǎng)、融通新藍(lán)籌、博時(shí)價(jià)值增長(zhǎng)、華寶興業(yè)寶康系列(包括寶康消費(fèi)品、寶康債券、寶康靈活配置3只子基金)、博時(shí)裕富、長(zhǎng)城久恒、銀華保本增值、華夏現(xiàn)金增利、華寶興業(yè)多策略增長(zhǎng)、國(guó)泰金馬穩(wěn)健回報(bào)、銀華－道瓊斯88精選、上投摩根中國(guó)優(yōu)勢(shì)、東方龍、博時(shí)主題行業(yè)、華富競(jìng)爭(zhēng)力優(yōu)選、華寶興業(yè)現(xiàn)金寶、上投摩根貨幣、華夏紅利、博時(shí)穩(wěn)定價(jià)值、銀華核心價(jià)值、上投摩根阿爾法、中信紅利精選共24只開(kāi)放式證券投資基金，托管基金財(cái)產(chǎn)規(guī)模達(dá)798.43億份。二、基金托管人的內(nèi)部控制制度（一）內(nèi)部控制目標(biāo)嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。（二）內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理委員會(huì)直接負(fù)責(zé)中國(guó)建設(shè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制工作，對(duì)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行檢查指導(dǎo)。基金托管部專門設(shè)置了監(jiān)督稽核處，配備了專職內(nèi)控監(jiān)督人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作，具有獨(dú)立行使監(jiān)督稽核工作職權(quán)和能力。（三）內(nèi)部控制制度及措施具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進(jìn)行；業(yè)務(wù)人員具備從業(yè)資格；業(yè)務(wù)管理實(shí)行嚴(yán)格的復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實(shí)行集中控制，業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保管，制約機(jī)制嚴(yán)格有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實(shí)施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職信息披露人負(fù)責(zé)，防止泄密；業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨(dú)立。三、基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序（一）監(jiān)督方法基金托管人依照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督基金管理人各基金的投資運(yùn)作，并主要采用技術(shù)系統(tǒng)監(jiān)督和人工監(jiān)督相結(jié)合的方式?；鹜泄苋死米孕虚_(kāi)發(fā)的“證券投資基金托管業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)——基金監(jiān)督子系統(tǒng)”，嚴(yán)格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對(duì)基金管理人運(yùn)作基金的投資比例、投資范圍、投資組合情況進(jìn)行監(jiān)督，并定期編寫《基金投資運(yùn)作監(jiān)督報(bào)告》報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鹜泄苋嗽谌粘榛鹜顿Y運(yùn)作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對(duì)基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對(duì)各基金費(fèi)用的提取與開(kāi)支情況進(jìn)行人工檢查監(jiān)督。（二）監(jiān)督流程基金托管人每日按時(shí)通過(guò)基金監(jiān)督子系統(tǒng)，對(duì)各基金投資運(yùn)作比例控制指標(biāo)進(jìn)行例行監(jiān)控：如發(fā)現(xiàn)接近法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的控制比例情況，嚴(yán)密監(jiān)視，及時(shí)提醒基金管理人；發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，與基金管理人進(jìn)行情況核實(shí)，并向基金管理人發(fā)出書面通知，督促其糾正，同時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鹜泄苋耸盏交鸸芾砣说膭澘钪噶詈?，對(duì)涉及各基金的投資用途及費(fèi)用等內(nèi)容進(jìn)行合法合規(guī)性監(jiān)督，無(wú)誤后再進(jìn)行劃款并記入各基金會(huì)計(jì)賬目。每雙月定期根據(jù)基金投資運(yùn)作比例監(jiān)督情況，分別編寫《基金投資運(yùn)作監(jiān)督報(bào)告》，對(duì)各基金投資運(yùn)作進(jìn)行合法合規(guī)性、投資獨(dú)立性和風(fēng)格顯著性等方面的評(píng)價(jià)，報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)（一）基金銷售機(jī)構(gòu)：1.直銷機(jī)構(gòu)：上投摩根富林明基金管理有限公司（同上）2.代銷機(jī)構(gòu)：（1）中國(guó)建設(shè)銀行@注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)法定代表人：郭樹(shù)清客戶服務(wù)統(tǒng)一咨詢電話：95533（2）國(guó)泰君安證券股份有限公司注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)商城路618號(hào)辦公地址：上海市延平路135號(hào)法定代表人：祝幼一電話：(021)62580818轉(zhuǎn)213聯(lián)系人：芮敏祺客戶服務(wù)咨詢電話：400-8888-666（3）上海證券有限責(zé)任公司注冊(cè)地址：上海市九江路111號(hào)法定代表人：蔣元真聯(lián)系人：劉永客戶服務(wù)電話800-6200-071（4）申銀萬(wàn)國(guó)證券股份有限公司注冊(cè)地址：上海市常熟路171號(hào)法定代表人：王明權(quán)電話：021-962505真系人：胡潔靜客戶服務(wù)電話：(021)962505（5）招商證券股份有限公司注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈38-45層法定代表人：宮少林電話：(0755)26951111（客戶服務(wù)中心）傳真：(0755)82943237聯(lián)系人：黃健客戶服務(wù)電話：400-8888-111（6）光大證券股份有限公司注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路528號(hào)上海證券大廈南塔15-16樓法定代表人：王明權(quán)電話真系人：劉晨客戶服務(wù)電話7）中國(guó)銀河證券有限責(zé)任公司注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)金融大街35號(hào)國(guó)際企業(yè)大廈C座法定代表人：朱利聯(lián)系人：郭京華（8）中信建投證券有限責(zé)任公司注冊(cè)地址：北京市東城區(qū)新中街68號(hào)辦公地址：北京市東城區(qū)朝內(nèi)大街188號(hào)法定代表人：黎曉宏聯(lián)系人：魏明客戶服務(wù)咨詢電話：400-8888-108；（9）興業(yè)證券股份有限公司注冊(cè)地址：福州市湖東路99號(hào)標(biāo)力大廈法定代表人：蘭榮電話系人：楊盛芳客戶服務(wù)熱線10）海通證券股份有限公司注冊(cè)地址：上海市淮海中路98號(hào)法定代表人：王開(kāi)國(guó)電話：(021)53594566轉(zhuǎn)4125聯(lián)系人：金蕓客戶服務(wù)咨詢電話：(021)962503（11）廣發(fā)證券股份有限公司注冊(cè)地址：廣東省珠海市吉大海濱路光大國(guó)際貿(mào)易中心26樓2611室辦公地址：廣東廣州天河北路大都會(huì)廣場(chǎng)36、38、41和42樓法定代表人：王志偉聯(lián)系人：肖中梅咨詢電話：（020）87555888轉(zhuǎn)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)傳真：（020）87557985基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其它符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷售本基金，并及時(shí)公告。（二）基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：上投摩根富林明基金管理有限公司（同上）（三）律師事務(wù)所與經(jīng)辦律師：名稱：通力律師事務(wù)所@注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路528號(hào)，上海證券大廈南塔21樓負(fù)責(zé)人：韓炯聯(lián)系電話傳真辦律師：傅軼、秦悅民（四）會(huì)計(jì)師事務(wù)所：名稱：普華永道中天會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)東昌路568號(hào)辦公地址：上海市湖濱路202號(hào)普華永道中心11樓法定代表人：吳港平聯(lián)系電話：8621-61233277聯(lián)系人：薛競(jìng)經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：肖峰陳玲六、基金的募集（一）基金募集的依據(jù)本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其它有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定募集，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2006]50號(hào)文于2006年3月22日批準(zhǔn)募集。（二）基金存續(xù)期間及基金類型1、基金存續(xù)期間：不定期@2、基金類別：混合型基金3、運(yùn)作方式：契約型開(kāi)放式（三）基金募集的基本信息1、募集方式：直銷及代銷2、募集期限：本基金的基金募集期限自基金份額開(kāi)始發(fā)售之日起計(jì)算，最長(zhǎng)不得超過(guò)三個(gè)月。3、募集對(duì)象：中華人民共和國(guó)境內(nèi)的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者(法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定禁止投資證券投資基金者除外)，以及合格境外機(jī)構(gòu)投資者。4、募集場(chǎng)所：通過(guò)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)(包括基金管理人的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)，具體名單見(jiàn)基金份額發(fā)售公告)公開(kāi)發(fā)售。除法律法規(guī)另有規(guī)定外，任何與基金份額發(fā)售有關(guān)的當(dāng)事人不得預(yù)留和提前發(fā)售基金份額。5、基金的面值：每基金份額的面值為人民幣1.00元。6、基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算：本基金采用金額認(rèn)購(gòu)方法，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用以認(rèn)購(gòu)金額為基數(shù)采用比例費(fèi)率計(jì)算，計(jì)算公式如下：認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝認(rèn)購(gòu)金額×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率凈認(rèn)購(gòu)金額＝認(rèn)購(gòu)金額－認(rèn)購(gòu)費(fèi)用認(rèn)購(gòu)份額＝(凈認(rèn)購(gòu)金額＋認(rèn)購(gòu)金額產(chǎn)生的利息)/基金份額面值上述計(jì)算結(jié)果(包括基金份額的份數(shù))均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。本基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用應(yīng)在投資人認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)收取，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷售、注冊(cè)登記等基金募集期發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。7、認(rèn)購(gòu)費(fèi)用：本基金采取金額認(rèn)購(gòu)方式，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不超過(guò)認(rèn)購(gòu)金額的1.2%，具體認(rèn)購(gòu)費(fèi)率如下：認(rèn)購(gòu)費(fèi)率：認(rèn)購(gòu)金額區(qū)間費(fèi)率50萬(wàn)元以下1.2％50萬(wàn)元（含）以上，500萬(wàn)元以下1.0％500萬(wàn)元（含）以上1000元（四）基金的認(rèn)購(gòu)1、認(rèn)購(gòu)時(shí)間安排：自2006年4月10日到2006年4月28日，本基金向境內(nèi)個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者同時(shí)發(fā)售。如遇突發(fā)事件，發(fā)售時(shí)間可適當(dāng)調(diào)整。其中周六、周日發(fā)售情況見(jiàn)各基金銷售機(jī)構(gòu)在當(dāng)?shù)氐墓?。根?jù)法律法規(guī)的規(guī)定與基金合同的約定，如果達(dá)到基金合同生效條件，本基金合同經(jīng)備案后生效。如果未達(dá)到前述條件，基金可在上述定明的期限內(nèi)繼續(xù)銷售，直到達(dá)到條件并經(jīng)備案后宣布基金合同生效。具體發(fā)售方案以發(fā)售公告為準(zhǔn)，請(qǐng)基金投資者就發(fā)售和購(gòu)買事宜仔細(xì)閱讀本基金的發(fā)售公告。2、認(rèn)購(gòu)手續(xù)：基金投資者欲認(rèn)購(gòu)本基金，需開(kāi)立基金管理人的基金賬戶，若已經(jīng)在基金管理人處開(kāi)立基金賬戶，則不需要再次辦理開(kāi)戶手續(xù)，發(fā)售期內(nèi)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)同時(shí)為基金投資者辦理開(kāi)戶和認(rèn)購(gòu)手續(xù)。在發(fā)售期間，基金投資者應(yīng)按照基金銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定，到相應(yīng)的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)填寫認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)書，并足額繳納認(rèn)購(gòu)款。3、認(rèn)購(gòu)的方式及確認(rèn)：基金投資者認(rèn)購(gòu)前，需按基金銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款；基金募集期內(nèi)，基金投資者可多次認(rèn)購(gòu)基金份額，已申請(qǐng)的認(rèn)購(gòu)在募集期內(nèi)不允許撤銷；投資者可在其認(rèn)購(gòu)后的二個(gè)工作日后通過(guò)基金管理人的客戶服務(wù)電話或其認(rèn)購(gòu)網(wǎng)點(diǎn)查詢確認(rèn)情況。4、認(rèn)購(gòu)的限額：基金投資者首次認(rèn)購(gòu)本基金的最低限額為人民幣1，000元，追加認(rèn)購(gòu)的最低金額為每次人民幣1，000元。5、募集資金利息的處理方式：認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在基金合同生效前產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。6、基金募集期間募集的資金將存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束之前，任何人不得動(dòng)用。七、基金合同的生效（一）基金合同的生效條件基金募集期限屆滿，募集的基金份額總額符合《基金法》有關(guān)規(guī)定，并具備下列條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)：（1）基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元；（2）基金份額持有人的人數(shù)不少于兩百人。自取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)就驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料的書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件后的次日予以公告。（二）基金募集失敗1.基金募集期屆滿，未達(dá)到基金合同的生效條件，或基金募集期內(nèi)發(fā)生不可抗力使基金合同無(wú)法生效，則基金募集失敗。2.如基金募集失敗，基金管理人應(yīng)以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。（三）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)?；鸷贤Ш蟮拇胬m(xù)期內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；基金份額持有人數(shù)量連續(xù)20個(gè)工作日達(dá)不到200人，或連續(xù)20個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬(wàn)元，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，說(shuō)明出現(xiàn)上述情況的原因并提出解決方案。八、基金份額的申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換(一)申購(gòu)和贖回場(chǎng)所本基金的申購(gòu)與贖回將通過(guò)本基金管理人的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。具體的銷售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理人在招募說(shuō)明書、基金份額發(fā)售公告或其他公告中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減代銷機(jī)構(gòu)，并予以公告。條件成熟時(shí)，投資者可通過(guò)基金管理人或其指定的代銷機(jī)構(gòu)以電話、傳真或網(wǎng)上等形式進(jìn)行申購(gòu)與贖回，具體辦法另行公告。(二)申購(gòu)和贖回的開(kāi)放日及時(shí)間1.開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間投資人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間?；鸷贤Ш?，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并公告。2.申購(gòu)、贖回開(kāi)始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間基金管理人自基金合同生效之日起不超過(guò)90天開(kāi)始辦理申購(gòu)，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在申購(gòu)開(kāi)始公告中規(guī)定?；鸸芾砣俗曰鸷贤е掌鸩怀^(guò)90天開(kāi)始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在贖回開(kāi)始公告中規(guī)定。在確定申購(gòu)開(kāi)始與贖回開(kāi)始日后，由基金管理人最遲于開(kāi)始日前1個(gè)工作日在至少一種指定媒體上公告。當(dāng)日的申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換申請(qǐng)應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日下午三時(shí)之前或基金管理人規(guī)定的其它時(shí)間之前提出。基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下次辦理基金份額申購(gòu)、贖回時(shí)間所在開(kāi)放日的價(jià)格。(三)申購(gòu)與贖回的程序1.申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開(kāi)放日的交易時(shí)間內(nèi)提出申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。投資人在提交申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購(gòu)資金，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)無(wú)效而不予成交。2.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前收到申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)或贖回申請(qǐng)日(T日)，并在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人可在T+2日到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。3.申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付申購(gòu)采用全額繳款方式，若申購(gòu)資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購(gòu)不成功。若申購(gòu)不成功或無(wú)效，基金管理人或基金管理人指定的代銷機(jī)構(gòu)將投資人已繳付的申購(gòu)款項(xiàng)本金退還給投資人。投資人贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照本基金合同有關(guān)條款處理。(四)申購(gòu)和贖回的金額1.申購(gòu)的單筆最低金額為1，000元人民幣(含申購(gòu)費(fèi))?；鹜顿Y者將當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)購(gòu)基金份額時(shí)，不受最低申購(gòu)金額的限制。@基金投資者可多次申購(gòu)，法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。2.基金投資者可將其全部或部分基金份額贖回。本基金按照份額進(jìn)行贖回，申請(qǐng)贖回份額精確到小數(shù)點(diǎn)后兩位，每次贖回份額不得低于1000份，基金賬戶余額不得低于1000份，如進(jìn)行一次贖回后基金賬戶中基金份額余額將低于1000份，應(yīng)一次性贖回。如因分紅再投資、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管、巨額贖回、基金轉(zhuǎn)換等原因?qū)е碌馁~戶余額少于1000份之情況，不受此限，但再次贖回時(shí)必須一次性全部贖回。3.基金管理人可以規(guī)定單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額上限，具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)定期更新的招募說(shuō)明書。4.基金管理人可以根據(jù)市場(chǎng)情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額和贖回份額的數(shù)量限制。基金管理人必須在調(diào)整前3個(gè)工作日在至少一種指定媒體上刊登公告。(五)申購(gòu)和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用途1.基金申購(gòu)份額的計(jì)算本基金的申購(gòu)金額包括申購(gòu)費(fèi)用和凈申購(gòu)金額。其中，申購(gòu)費(fèi)用＝申購(gòu)金額×申購(gòu)費(fèi)率凈申購(gòu)金額＝申購(gòu)金額－申購(gòu)費(fèi)用申購(gòu)份數(shù)＝凈申購(gòu)金額/T日基金份額凈值申購(gòu)費(fèi)率如下表所示：申購(gòu)金額區(qū)間費(fèi)率50萬(wàn)元以下1.5％50萬(wàn)元（含）以上，500萬(wàn)元以下1.2％500萬(wàn)元（含）以上每筆1000元2.基金贖回金額的計(jì)算本基金的贖回金額為贖回總額扣減贖回費(fèi)用。其中，贖回總額＝贖回份數(shù)×T日基金份額凈值贖回費(fèi)用＝贖回總額×贖回費(fèi)率贖回金額＝贖回總額－贖回費(fèi)用贖回費(fèi)率如下表所示：持有基金份額期限費(fèi)率小于一年0.5％大于等于一年小于兩年0.35％大于等于兩年小于三年0.2％大于等于三年0％3.T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。4.申購(gòu)份額余額的處理方式：申購(gòu)的有效份額為凈申購(gòu)金額除以當(dāng)日的基金份額凈值，有效份額單位為份。上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。5.贖回金額的處理方式：贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以當(dāng)日基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費(fèi)用，贖回金額單位為元。上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。6.本基金份額凈值的計(jì)算，保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差在基金財(cái)產(chǎn)中列支。7.本基金的申購(gòu)費(fèi)用應(yīng)在投資人申購(gòu)基金份額時(shí)收取，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷售、注冊(cè)登記等各項(xiàng)費(fèi)用。8.贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，贖回費(fèi)總額的25%歸基金財(cái)產(chǎn)，75%用于支付注冊(cè)登記費(fèi)和其他必要的手續(xù)費(fèi)。9.基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，基金管理人最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前3個(gè)工作日前在至少一種指定媒體公告。10．基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場(chǎng)情況制定基金促銷計(jì)劃，針對(duì)特定范圍、特定地域、特定時(shí)間、特定交易方式等的基金投資者定期和不定期地開(kāi)展基金促銷活動(dòng)。在基金促銷活動(dòng)期間，基金管理人可以對(duì)促銷活動(dòng)范圍內(nèi)的基金投資者調(diào)低基金申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率和轉(zhuǎn)換費(fèi)率。(六)拒絕或暫停申購(gòu)的情形發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受、辦理投資人的申購(gòu)申請(qǐng)，此時(shí)，本基金管理人管理的其它基金的轉(zhuǎn)入申請(qǐng)將按同樣方式處理：1.不可抗力原因?qū)е禄鸸芾砣藷o(wú)法接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)。2.證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。3.基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害其他基金份額持有人利益時(shí)。4.基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)因技術(shù)保障或人員傷亡導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)或基金注冊(cè)登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行。5.基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。6.發(fā)生本基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。7.法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。發(fā)生上述1、2、4、5、6項(xiàng)情形時(shí)，基金管理人應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)將退還給投資人。在暫停申購(gòu)的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理，并按規(guī)定公告及報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。(七)暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)，此時(shí)，本基金的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)將按同樣方式處理：1.不可抗力的原因?qū)е禄鸸芾砣瞬荒苤Ц囤H回款項(xiàng)。2.證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。3.發(fā)生巨額贖回，根據(jù)本基金合同的規(guī)定，可以暫停接受贖回申請(qǐng)的情況。4.發(fā)生本基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。5.法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。發(fā)生上述情形時(shí)，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告，已接受的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)按時(shí)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日。投資人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理。(八)巨額贖回的情形及處理方式1.巨額贖回的認(rèn)定若本基金單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)超過(guò)前一日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。2.巨額贖回的處理方式當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分順延贖回。(1)全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。(2)部分順延贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的10％的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；投資人未能贖回部分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲贖回的部分申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)并以該開(kāi)放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。（3）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒體上進(jìn)行公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。3.巨額贖回的公告當(dāng)發(fā)生巨額贖回并順延贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并在2日內(nèi)通過(guò)指定媒體、基金管理人的公司網(wǎng)站或銷售機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)刊登公告，說(shuō)明有關(guān)處理方法。(九)暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告1.發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人當(dāng)日應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并在規(guī)定期限內(nèi)在至少一種指定媒體上刊登暫停公告。2.如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，第2個(gè)工作日基金管理人應(yīng)在至少一種指定媒體上刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告，并公布最近1個(gè)開(kāi)放日的基金份額凈值。3.如發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)1日但少于2周，暫停結(jié)束，基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前2個(gè)工作日在至少一種指定媒體上刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告，并公告最近1個(gè)開(kāi)放日的基金份額凈值。4.如發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)2周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每2周至少刊登暫停公告1次。暫停結(jié)束，基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前2個(gè)工作日在至少一種指定媒體上連續(xù)刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告，并公告最近1個(gè)開(kāi)放日的基金份額凈值。(十)基金轉(zhuǎn)換為方便基金份額持有人，在各項(xiàng)技術(shù)條件和準(zhǔn)備完備的情況下，基金投資者可以選擇在本基金和基金管理人管理的其他基金之間進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換?；疝D(zhuǎn)換將收取轉(zhuǎn)換費(fèi)用，轉(zhuǎn)換費(fèi)用由轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)補(bǔ)差和轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)兩部分構(gòu)成，具體收取情況視每次轉(zhuǎn)換時(shí)兩只基金的申購(gòu)費(fèi)率差異情況和轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)率而定?；疝D(zhuǎn)換的數(shù)額限制、適用銷售渠道等具體規(guī)定以基金管理人的相關(guān)公告為準(zhǔn)。(十一)基金的非交易過(guò)戶指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行而產(chǎn)生的非交易過(guò)戶。無(wú)論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者。繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過(guò)戶必須提供基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)自申請(qǐng)受理日起2個(gè)月內(nèi)辦理，并按基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。(十二)基金的轉(zhuǎn)托管基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。（十三）定期定額投資計(jì)劃在各項(xiàng)條件成熟的情況下，本基金管理人可為基金投資人提供定期定額投資計(jì)劃服務(wù)，具體實(shí)施方法以定期更新的招募說(shuō)明書和基金管理人屆時(shí)公布的業(yè)務(wù)規(guī)則為準(zhǔn)。九、基金的投資(一)投資目標(biāo)重點(diǎn)投資高股息、高債息品種，獲得穩(wěn)定的股息與債息收入，同時(shí)把握資本利得機(jī)會(huì)以爭(zhēng)取完全收益，力求為投資者創(chuàng)造絕對(duì)回報(bào)。(二)投資范圍本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票、債券及法律、法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。在正常市場(chǎng)情況下，本基金投資組合中股票投資比例為基金總資產(chǎn)的20％－75％，債券為20％-75％，權(quán)證的投資比例為基金凈資產(chǎn)的0-3%，并保持不低于基金資產(chǎn)凈值百分之五的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。本基金重點(diǎn)投資對(duì)象為高股息、高債息品種，80％以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于上述投資方向?？紤]到國(guó)內(nèi)股市發(fā)展現(xiàn)狀，缺乏有效避險(xiǎn)工具，本基金管理人將保留在極端市場(chǎng)情況中債券投資最高比例為95％，股票投資最低比例為0％的權(quán)利。如果法律法規(guī)對(duì)上述比例要求有變更的，本基金投資范圍將及時(shí)做出相應(yīng)調(diào)整，以調(diào)整變更后的比例為準(zhǔn)。（三）投資理念以利息收益強(qiáng)化獲利基礎(chǔ)，以資本收益拓展獲利空間：主要投資分紅能力較強(qiáng)的股票，以及相似條件下到期收益率較高的優(yōu)良債券品種，通過(guò)構(gòu)建股票與債券的動(dòng)態(tài)均衡組合，在景氣的多空變化中追求長(zhǎng)期的穩(wěn)健收益。(四)投資策略本基金兼具紅利與平衡基金特色，在借鑒JP摩根資產(chǎn)管理集團(tuán)全球行之有效的投資理念基礎(chǔ)上，充分結(jié)合國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)的實(shí)際特征，通過(guò)嚴(yán)格的證券選擇，深入挖掘股息與債息的獲利機(jī)會(huì)，并積極運(yùn)用戰(zhàn)略資產(chǎn)配置（SAA）和戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置（TAA）策略，動(dòng)態(tài)優(yōu)化投資組合，以實(shí)現(xiàn)進(jìn)可攻、退可守的投資布局。在達(dá)到預(yù)期投資回報(bào)后，本基金會(huì)適度鎖定投資收益，及時(shí)調(diào)整資產(chǎn)配置比例以保證基金表現(xiàn)持續(xù)平穩(wěn)。1、股票選擇策略（1）紅利股預(yù)篩選。對(duì)上市公司的分紅能力評(píng)價(jià)不能僅建立在偶然性分紅上，而要注意考察公司持續(xù)盈利能力和分紅能力，首先要特別剔除“超能力現(xiàn)金分紅”的公司，具體包括：虧損公司、未分配利潤(rùn)為負(fù)、經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流為負(fù)、分紅派息率過(guò)高的上市公司等。（2）紅利股甄別。綜合評(píng)價(jià)上市公司過(guò)去三年的股息率、EPS波動(dòng)性、凈資產(chǎn)收益率、現(xiàn)金充足率等，特別關(guān)注那些能夠持續(xù)提供高于市場(chǎng)平均水平的股息或者有潛力提供高于市場(chǎng)平均股息率的上市公司股票；同時(shí)仔細(xì)分析入選個(gè)股行業(yè)屬性，篩選出現(xiàn)金股息率高、分紅穩(wěn)定、行業(yè)布局合理的高品質(zhì)上市公司，最終形成本基金的備選股票池。（3）紅利股再調(diào)整。為構(gòu)建核心股票池，本基金將全面審視上市公司競(jìng)爭(zhēng)力與發(fā)展策略、治理結(jié)構(gòu)、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)素質(zhì)，結(jié)合整體行業(yè)趨勢(shì)、比較優(yōu)勢(shì)分析、實(shí)地公司調(diào)研等，多層面評(píng)估上市公司價(jià)值與成長(zhǎng)特征，深入鑒別個(gè)股的可投資性能，以增加投資品種的長(zhǎng)期穩(wěn)定效益。2、固定收益類投資策略為有效控制股票投資風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化組合流動(dòng)性管理，并顯著提高投資組合債息收益，本基金將考慮穩(wěn)健性資產(chǎn)配置，進(jìn)行債券、貨幣市場(chǎng)工具等品種的投資，并主要通過(guò)類屬配置與券種選擇兩個(gè)層次進(jìn)行投資管理。在類屬配置層次，結(jié)合對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、市場(chǎng)利率、供求變化等因素的綜合分析，根據(jù)交易所市場(chǎng)與銀行間市場(chǎng)類屬資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，定期對(duì)投資組合類屬資產(chǎn)進(jìn)行優(yōu)化配置和調(diào)整，確定類屬資產(chǎn)的最優(yōu)權(quán)重；在券種選擇上，本基金以中長(zhǎng)期利率趨勢(shì)分析為基礎(chǔ)，結(jié)合經(jīng)濟(jì)變化趨勢(shì)、貨幣政策及不同債券品種的收益率水平、流動(dòng)性和信用風(fēng)險(xiǎn)等因素，重點(diǎn)選擇那些流動(dòng)性較好、風(fēng)險(xiǎn)水平合理、到期收益率與信用質(zhì)量相對(duì)較高的債券品種。具體策略有：（1）利率預(yù)期策略：本基金將首先根據(jù)對(duì)國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的預(yù)測(cè)，分析市場(chǎng)投資環(huán)境的變化趨勢(shì)，重點(diǎn)關(guān)注利率趨勢(shì)變化；其次，在判斷利率變動(dòng)趨勢(shì)時(shí)，我們將重點(diǎn)考慮貨幣供給的預(yù)期效應(yīng)、通貨膨脹與費(fèi)雪效應(yīng)以及資金流量變化等，全面分析宏觀經(jīng)濟(jì)、貨幣政策與財(cái)政政策、債券市場(chǎng)政策趨勢(shì)、物價(jià)水平變化趨勢(shì)等因素，對(duì)利率走勢(shì)形成合理預(yù)期。（2）估值策略：建立不同品種的收益率曲線預(yù)測(cè)模型，并通過(guò)這些模型進(jìn)行估值，確定價(jià)格中樞的變動(dòng)趨勢(shì)。根據(jù)收益率、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)匹配原則以及債券的估值原則構(gòu)建投資組合，合理選擇不同市場(chǎng)中有投資價(jià)值的券種，并根據(jù)投資環(huán)境的變化相機(jī)調(diào)整。（3）久期管理：本基金努力把握久期與債券價(jià)格波動(dòng)之間的量化關(guān)系，根據(jù)未來(lái)利率變化預(yù)期，以久期和收益率變化評(píng)估為核心。通過(guò)久期管理，合理配置投資品種。在預(yù)期利率下降時(shí)適度加大久期，在預(yù)期利率上升時(shí)適度縮小久期。（4）流動(dòng)性管理：本基金會(huì)緊密關(guān)注申購(gòu)/贖回現(xiàn)金流情況、季節(jié)性資金流動(dòng)、日歷效應(yīng)等，建立組合流動(dòng)性預(yù)警指標(biāo)，實(shí)現(xiàn)對(duì)基金資產(chǎn)的結(jié)構(gòu)化管理，以確?；鹳Y產(chǎn)的整體變現(xiàn)能力。3、資產(chǎn)配置策略資產(chǎn)配置是基金資產(chǎn)管理的重要環(huán)節(jié)。資產(chǎn)配置策略試圖基于投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)忍受度等，平衡基金可投資品種（股票、債券和現(xiàn)金等）的風(fēng)險(xiǎn)/收益特征來(lái)減少市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)組合的影響。顯然，不同的資產(chǎn)配置策略體現(xiàn)了不同基金的投資風(fēng)格。本基金將以SAA資產(chǎn)配置策略為基準(zhǔn)，更側(cè)重運(yùn)用TAA資產(chǎn)配置策略，積極構(gòu)建穩(wěn)健型投資組合。（1）以SAA資產(chǎn)配置策略為基準(zhǔn)。SAA（StrategicAssetAllocation）是以不同類別資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)/收益特征為基礎(chǔ)，構(gòu)造一定風(fēng)險(xiǎn)水平上的最優(yōu)投資組合，并長(zhǎng)期維持在均衡水平。本基金將通過(guò)深入分析各類金融資產(chǎn)收益率和波動(dòng)性的歷史數(shù)據(jù)，建立對(duì)金融資產(chǎn)基于長(zhǎng)期的收益和風(fēng)險(xiǎn)特征的理性預(yù)期，從而獲得SAA最優(yōu)化比例，并以此作為基金組合資產(chǎn)配置策略調(diào)整的可參照基準(zhǔn)。（2）側(cè)重運(yùn)用TAA資產(chǎn)配置策略。TAA(TacticalAssetAllocation)是指積極、主動(dòng)、動(dòng)態(tài)地跟蹤市場(chǎng)變化并隨時(shí)進(jìn)行時(shí)機(jī)抉擇和個(gè)股選擇的資產(chǎn)配置策略。TAA資產(chǎn)配置策略試圖不斷發(fā)現(xiàn)那些價(jià)格被誤判的資產(chǎn)，按照“回歸均衡”的原則，只要有這種機(jī)會(huì)就可以利用市場(chǎng)的暫時(shí)偏差來(lái)獲取積極投資收益。本基金將以運(yùn)用SAA資產(chǎn)配置策略為基準(zhǔn)，更側(cè)重于運(yùn)用TAA資產(chǎn)配置策略。SAA策略控制基金投資總體風(fēng)險(xiǎn)水平，在此基礎(chǔ)上，根據(jù)景氣周期的不同階段與市場(chǎng)具體表現(xiàn)，本基金對(duì)資產(chǎn)類別進(jìn)行TAA配置，實(shí)現(xiàn)積極地動(dòng)態(tài)再平衡。（3）持續(xù)優(yōu)化TAA資產(chǎn)配置策略。TAA資產(chǎn)組合的構(gòu)建是一個(gè)不斷調(diào)整、不斷優(yōu)化的過(guò)程。所謂最優(yōu)，本基金意指追求最高夏普率（SharpRatio）的投資組合。建立股債均衡資產(chǎn)組合的最初投資理念就是試圖在承受一定風(fēng)險(xiǎn)的前提下能夠獲得相對(duì)較高收益，本基金將同時(shí)兼顧投資組合風(fēng)險(xiǎn)與收益兩個(gè)方面，憑藉不斷優(yōu)化的TAA資產(chǎn)配置比例，努力提高投資組合單位風(fēng)險(xiǎn)下的收益水平。（五）投資風(fēng)險(xiǎn)管理保護(hù)基金份額持有人利益為本基金風(fēng)險(xiǎn)管理的最高準(zhǔn)則。本基金將在總結(jié)、借鑒公司旗下已有三只開(kāi)放式基金風(fēng)險(xiǎn)管理成熟經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，采用上投摩根富林明基金管理有限公司的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與績(jī)效評(píng)估體系，建立針對(duì)本基金特點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理模式。具體而言，為更加全面掌握投資組合風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在結(jié)構(gòu)，在計(jì)算收益與風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上調(diào)整組合資產(chǎn)，以達(dá)到控制組合下行風(fēng)險(xiǎn)、優(yōu)化組合風(fēng)險(xiǎn)水平的目的，本基金將充分利VaR技術(shù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量，并對(duì)投資組合VaR進(jìn)行分解，使之能夠描述各資產(chǎn)對(duì)組合總體風(fēng)險(xiǎn)貢獻(xiàn)度，從而可以動(dòng)態(tài)和精確地實(shí)現(xiàn)投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理。1、邊際VaR（M-VaR）。邊際VaR反映了組合VaR對(duì)組合中某一資產(chǎn)頭寸變化的靈敏性。本基金通過(guò)邊際VaR監(jiān)控，深入把握某些資產(chǎn)頭寸調(diào)整時(shí)會(huì)給組合市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的影響程度。2、成份VaR（C-VaR）。投資組合VaR可表示為組合的各資產(chǎn)成分VaR之和，成分VaR反映了組合中各資產(chǎn)對(duì)組合VaR的貢獻(xiàn)大小。當(dāng)成份VaR@0時(shí)，說(shuō)明該資產(chǎn)對(duì)組合VaR有增加作用；而當(dāng)成份VaR@0時(shí)，則表明該資產(chǎn)減少了組合VaR?？刂瞥煞軻aR，可協(xié)助基金管理人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖。3、增量VaR（I-VaR）。增量VaR表示當(dāng)組合增加某項(xiàng)資產(chǎn)時(shí)所帶來(lái)的組合VaR變化。當(dāng)增量VaR@0時(shí)，表明新加入資產(chǎn)增加組合風(fēng)險(xiǎn)；增量VaR@0時(shí)，表明新加入資產(chǎn)對(duì)沖了組合風(fēng)險(xiǎn)。本基金以增量VaR指標(biāo)，揭示一項(xiàng)新資產(chǎn)的加入對(duì)組合VaR產(chǎn)生的影響，而進(jìn)一步精確管理組合資產(chǎn)增加所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。(六)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：新華富時(shí)150紅利指數(shù)收益率×45％＋新華富時(shí)中國(guó)國(guó)債指數(shù)收益率×45％＋同業(yè)存款利率×10％。新華富時(shí)紅利指數(shù)是在新華富時(shí)目前指數(shù)體系成分股的框架下，進(jìn)一步依照個(gè)股分紅情況加工而成。當(dāng)然由于目前國(guó)內(nèi)上市公司之間分紅水平、分紅頻率、分紅穩(wěn)定性各不相同，新華富時(shí)指數(shù)在指數(shù)編制上為此作了特別考慮。在樣本股選取方面，新華富時(shí)紅利150指數(shù)構(gòu)建在滬深兩市A股的基礎(chǔ)上，更全面考察全市場(chǎng)上市公司分紅狀況；同時(shí)，新華富時(shí)紅利150指數(shù)重點(diǎn)考連續(xù)三年有分紅記錄的公司，可以更好考察上市公司分紅的穩(wěn)定性。此外，新華富時(shí)紅利150指數(shù)在初期樣本股基礎(chǔ)上，進(jìn)行流動(dòng)性檢驗(yàn)，更好掌握樣本股質(zhì)量。為保證本基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)構(gòu)建體系的一致性，并全面衡量本基金股債運(yùn)作水平，本基金同時(shí)納入新華富時(shí)中國(guó)國(guó)債指數(shù)，以復(fù)合指數(shù)形式作為基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。如果今后市場(chǎng)中出現(xiàn)更具有代表性的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，或者更科學(xué)的復(fù)合指數(shù)權(quán)重比例，本基金將根據(jù)實(shí)際情況對(duì)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)予以調(diào)整。業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的變更需經(jīng)過(guò)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致和履行適當(dāng)?shù)某绦?，并在更新的招募說(shuō)明書中列示。(七)風(fēng)險(xiǎn)收益特征本基金是混合型證券投資基金，主要投資于紅利股及相似條件下到期收益率較高的優(yōu)良債券品種，風(fēng)險(xiǎn)高于債券基金和貨幣市場(chǎng)基金，低于股票基金，屬于中低風(fēng)險(xiǎn)的證券投資基金產(chǎn)品。(八)投資限制1.組合限制本基金在投資策略上兼顧投資原則以及開(kāi)放式基金的固有特點(diǎn)，通過(guò)分散投資降低基金財(cái)產(chǎn)的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，保持基金組合良好的流動(dòng)性?；鸬耐顿Y組合將遵循以下限制：(1)本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；(2)本基金與本基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)該證券的10%；(3)進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)融入的資金余額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的40%；(4)本基金股票投資比例為基金總資產(chǎn)的20％－75％，債券為20％-75％，權(quán)證的投資比例為基金凈資產(chǎn)的0-3%；(5)本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過(guò)上一交易日基金資產(chǎn)凈值的5‰；(6)本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過(guò)該權(quán)證的10％；(7)基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，本基金所申報(bào)的金額不超過(guò)本基金的總資產(chǎn)，本基金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；(8)保持不低于基金資產(chǎn)凈值阿5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券；法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，本基金不受上述限制。因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述(1)—(6)項(xiàng)規(guī)定的投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。2.禁止行為為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：(1)承銷證券；(2)向他人貸款或者提供擔(dān)保；(3)從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；(4)買賣其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外；(5)向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券；(6)買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；(7)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；(8)依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。(九)基金的融資本基金可以按照國(guó)家的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資。(十)基金管理人代表基金行使股東權(quán)利的原則及方法1、不謀求對(duì)上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營(yíng)管理；@??2、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；@??3、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使股東權(quán)利，保護(hù)基金投資者的利益。十、基金的財(cái)產(chǎn)(一)基金資產(chǎn)總值基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購(gòu)款以及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和。(二)基金資產(chǎn)凈值基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。(三)基金財(cái)產(chǎn)的賬戶本基金財(cái)產(chǎn)以基金名義開(kāi)立銀行存款賬戶，以基金托管人的名義開(kāi)立證券交易清算資金的結(jié)算備付金賬戶，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式開(kāi)立基金證券賬戶，以本基金的名義開(kāi)立銀行間債券托管賬戶。開(kāi)立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。(四)基金財(cái)產(chǎn)的處分基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和代銷機(jī)構(gòu)的固有財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益歸入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托管人可以按基金合同的約定收取管理費(fèi)、托管費(fèi)以及其他基金合同約定的費(fèi)用。基金管理人、基金托管人以其自有資產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。十一、基金資產(chǎn)的估值(一)估值日本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的正常營(yíng)業(yè)日。(二)估值方法1.股票估值方法：(1)上市流通股票按估值日其所在證券交易所的收盤價(jià)估值；估值日無(wú)交易的，以最近交易日的收盤價(jià)估值；(2)未上市股票的估值：1)送股、轉(zhuǎn)增股、配股和增發(fā)等方式發(fā)行的股票，按估值日在交易所掛牌的同一股票的收盤價(jià)估值，該日無(wú)交易的，以最近交易日的收盤價(jià)估值；2)首次發(fā)行的股票，按成本價(jià)估值；(3)配股權(quán)證，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止，若收盤價(jià)高于配股價(jià)，則按收盤價(jià)和配股價(jià)的差額進(jìn)行估值；若收盤價(jià)等于或低于配股價(jià)，則估值為零；(4)在任何情況下，基金管理人如采用本項(xiàng)第(1)－(3)小項(xiàng)規(guī)定的方法對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，均應(yīng)被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒ā５?，如果基金管理人認(rèn)為按本項(xiàng)第(1)－(3)小項(xiàng)規(guī)定的方法對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值；(5)國(guó)家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進(jìn)行估值。2.債券估值辦法：(1)證券交易所市場(chǎng)實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤價(jià)估值，估值日沒(méi)有交易的，按最近交易日的收盤價(jià)估值；(2)證券交易所市場(chǎng)未實(shí)行凈價(jià)交易的債券按估值日收盤價(jià)減去債券收盤價(jià)中所含的債券應(yīng)收利息(自債券計(jì)息起始日或上一起息日至估值當(dāng)日的利息)得到的凈價(jià)進(jìn)行估值，估值日沒(méi)有交易的，按最近交易日債券收盤凈價(jià)估值；(3)未上市債券按其成本價(jià)估值；(4)在銀行間債券市場(chǎng)交易的債券按其成本價(jià)估值；(5)在任何情況下，基金管理人如采用本項(xiàng)第(1)－(4)小項(xiàng)規(guī)定的方法對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，均應(yīng)被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒?。但是，如果基金管理人認(rèn)為按本項(xiàng)第(1)－(4)小項(xiàng)規(guī)定的方法對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人在綜合考慮市場(chǎng)成交價(jià)、市場(chǎng)報(bào)價(jià)、流動(dòng)性、收益率曲線等多種因素基礎(chǔ)上形成的債券估值，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值；3.如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。(6)國(guó)家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進(jìn)行估值。根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任。因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。(三)估值對(duì)象基金所擁有的股票、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)。(四)估值程序1.基金份額凈值是按照每個(gè)開(kāi)放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算，精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第五位四舍五入。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。每工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。2.基金日常估值由基金管理人進(jìn)行。基金管理人每工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人對(duì)外公布。(五)估值錯(cuò)誤的處理基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為基金份額凈值錯(cuò)誤。差錯(cuò)處理的原則和方法如下：(1)基金份額凈值出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；(2)錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告、通報(bào)基金托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；(3)因基金份額凈值計(jì)算錯(cuò)誤，給基金或基金份額持有人造成損失的，應(yīng)由基金管理人先行賠付，基金管理人按差錯(cuò)情形，有權(quán)向其他當(dāng)事人追償。(4)基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計(jì)算尾差，以基金管理人計(jì)算結(jié)果為準(zhǔn)。(5)前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。(六)暫停估值的情形1.基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；2.因自然災(zāi)害等不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；3.占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益，已決定延遲估值；4.中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同規(guī)定的其它情形。5.中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。(七)基金凈值的確認(rèn)基金管理人應(yīng)每日對(duì)基金資產(chǎn)估值。用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值并以加密傳真等方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢?duì)凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后以雙方確認(rèn)的方式傳送給基金管理人，由基金管理人對(duì)基金凈值予以公布。(八)特殊情況的處理1.基金管理人或基金托管人按股票估值方法的第(4)項(xiàng)或債券估值方法的第(5)項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不作為基金份額凈值錯(cuò)誤處理。2.由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，本基金管理人和本基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，本基金管理人和本基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但本基金管理人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。十二、基金的收益與分配(一)基金收益的構(gòu)成1.買賣證券差價(jià)；2.基金投資所得紅利、股息、債券利息；3.銀行存款利息；4.已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入。因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本或費(fèi)用的節(jié)約應(yīng)計(jì)入收益。(二)基金凈收益基金凈收益為基金收益扣除按國(guó)家有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用后的余額。(三)收益分配原則本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：1.本基金的每份基金份額享有同等分配權(quán)；2.基金收益分配后每一基金份額凈值不能低于面值；3.收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資人自行承擔(dān)。當(dāng)投資人的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可將投資人的現(xiàn)金紅利按紅利發(fā)放日的基金份額凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額。4.當(dāng)本基金已實(shí)現(xiàn)收益超過(guò)中國(guó)人民銀行一年期居民儲(chǔ)蓄存款利率（稅前）的1.5倍時(shí)，本基金管理人應(yīng)在接下來(lái)的15個(gè)交易日內(nèi)提出分紅方案。若中國(guó)人民銀行存款利率發(fā)生重大變化而影響基金的正常收益分配，基金管理人將相應(yīng)調(diào)整上述分紅參照標(biāo)準(zhǔn)，并在10個(gè)交易日內(nèi)公告；5.本基金每年分紅次數(shù)最多不超過(guò)6次，每次基金收益分配比例不低于可分配收益的80%；年度分紅6次后，如本基金再次達(dá)到分紅條件，則可分配收益滾存到下一年度實(shí)施；若自基金合同生效日起不滿3個(gè)