壽險理財顧問式營銷訓練系統(tǒng)介紹

壽險營銷成長的突破-

LWM:壽險理財顧問式營銷訓練系統(tǒng)向理財顧問轉(zhuǎn)型的困難理財培訓學習周期長，費用昂貴缺乏可以實際運用的系統(tǒng)和工具和實際的營銷工作很難很好的結(jié)合起來壽險財富管理師(LWM)訓練系統(tǒng)LWM訓練系統(tǒng)三個部分組成：理材顧問式營銷培訓系統(tǒng)理財規(guī)劃軟件系統(tǒng)顧問營銷實踐系統(tǒng)“LWM系統(tǒng)”解決的三個核心問題：在很短的時間內(nèi)，代理人就能夠快速掌握復雜的理財規(guī)劃，成為專業(yè)理財顧問；較低的培訓訓練成本，并且能夠在企業(yè)內(nèi)進行大規(guī)模的推廣和普及；學了就能立即在實際營銷工作中能夠進行運用，并迅速提高業(yè)績；目錄向理財顧問轉(zhuǎn)型培訓課程介紹軟件系統(tǒng)說明實踐系統(tǒng)簡介系統(tǒng)實現(xiàn)目標以產(chǎn)品為中心的營銷拜訪客戶時高拒絕率；簽單時客戶以各種借口進行拖延；購買能力很強但最后簽單的保費卻很低；希望轉(zhuǎn)介紹時，經(jīng)常被委婉的拒絕……

客戶價值鏈FamilyCFOFinancialDoctor保險公司代理人代理人……客戶客戶客戶……為客戶創(chuàng)造真正的價值！理財顧問式營銷的優(yōu)勢增強客戶服務能力更高的收入更大的產(chǎn)能很低團隊流失率目錄向理財顧問轉(zhuǎn)型培訓課程介紹軟件系統(tǒng)說明實踐系統(tǒng)簡介系統(tǒng)實現(xiàn)目標訓練課程設計目標熟練應用顧問式營銷的方法顧問式營銷的基本方法如何深度挖掘客戶的需求；SPIN營銷方法論；學習和掌握財務規(guī)劃重要的理財概念客戶需求和財務規(guī)劃投資工具及其比較客戶壽險解決方案；營銷實戰(zhàn)相結(jié)合從產(chǎn)品營銷模式，到需求導向的理財顧問式營銷模式LWM訓練課程安排一、向理財顧問轉(zhuǎn)型

二、顧問式營銷

三、財務規(guī)劃四、PIPSI:構(gòu)建財務解決方案五、SIDE顧問式營銷模型

六、客戶的理財規(guī)劃咨詢建議

五、財務規(guī)劃：SIDE-人生的12個帳戶假設一個客戶有20萬元人民幣。我們問他，這20萬你是做什么用的？每項究竟需要多少錢？每項規(guī)劃使用什么投資工具？帳戶管理的問題

一個帳戶(所有的錢）#120萬一個帳戶(所有的錢）#15萬生一場大病，醫(yī)療費15萬財務管理思維的變化兩個帳戶#2:醫(yī)療基金#1其余的錢#21萬#119萬#225萬#119萬生一場大病醫(yī)療費15萬#210萬#119萬#1+#2=29萬保險：保護你的金錢當生病的時候：20萬5萬方式一29萬20萬方式二20萬20萬

正常情況下：方式一方式二帳戶#2健康醫(yī)療費用帳戶的建立醫(yī)療費用的帳戶必須建立在保險公司，即通過醫(yī)療保險計劃來實現(xiàn)。欲望和需求WhataretheWANTS?WhataretheNEEDS?WhataretheProducts?意外基金的建立兩個帳戶#2:醫(yī)療基金#1其余的錢#21萬#119萬#21萬#119萬一場意外醫(yī)療費5萬#21萬#114萬#1+#2=15萬3個帳戶醫(yī)療費用5萬三個帳戶#3:意外基金#2:醫(yī)療基金#1:其余的錢#21萬#118.6萬#30.4萬#2１萬#118.6萬#3150萬#1+#2+#3=164.6萬#2１萬#1１３.6萬#3150萬一場意外客戶會作出什么樣的選擇？20萬15萬方式一收入中斷，家庭出現(xiàn)重大財務問題，生活發(fā)生重大危機！20萬方式二每個月收入依然是10000元，家庭生活品質(zhì)沒有發(fā)生任何變化！165萬如何能保證每月10000元的收入？發(fā)生意外以后總的現(xiàn)金為165萬年投資收益為8%，回報為13.2萬，每月11000元！保險：收入的保護保險的杠桿原理

2000公斤SIDE:人生的12個帳戶

#1生活費用#2意外準備金#3醫(yī)療金#4應急金#5購房基金#6子女教育金#7養(yǎng)老金#8投資增值#9創(chuàng)業(yè)基金#10自由夢想#11身心健康#12親情人脈Safe(安全保障)Dream(自由夢想)Eudemonia(幸福人生)Independence(財務獨立)養(yǎng)老金遇到的問題客戶的問題：在銀行做儲蓄，或購買股票、基金；沒錢，拖延、過幾年再說吧；保底收益才3%，收益率太低；我們自身的問題很開心，做了一單年繳3萬元的養(yǎng)老金大單；

年利息3%每月存500元帳戶一鐵罐每月存500元帳戶三年利息1.5%每月存500元帳戶二問題：5年后哪一個帳戶中錢最多？鐵罐原理與養(yǎng)老保險鐵罐原理揭示的核心哲理：完整的投資計劃對投資計劃的執(zhí)行養(yǎng)老保險的最重要作用是強制儲蓄拖延：理財?shù)淖畲笳系K你的最大敵人是你自己，拖延是財務失敗的最大原因。張三和李四開一個投資帳戶張三：18歲，每年存3000元，投資8年，李四：26歲，每年存3000元，投資40年，假設每年回報率10%，到65歲時哪一個錢更多？張三帳戶：1,552,739李四帳戶：1,324,778為什么￥12,000=￥371,249？一個30歲的人，每個月投資1000元，一直到65歲，每年的回報率10%，帳戶的價值是3,796,638元如果這個人等待1年，從31歲開始，在65歲時，帳戶的價值是3,425,389元。不進行每個月儲蓄1000元僅僅一年時間，成本價值：￥371,249！如果拖延5年，到35歲才開始投資呢？在65歲時，帳戶的價值是2,260,488元。相差1,536,150元！養(yǎng)老金拖延的巨大成本現(xiàn)在30歲，60歲退休，生活到85歲，通貨膨脹為3%，退后每年生活費用相當于現(xiàn)在貨幣價值的8萬元假設退休前投資回報率6.5%,退休后的4%，每個月投資一次,哪一個更容易？收益短期波動性收益長期波動性壞的回報狀況好的回報狀況回報平均時間時間的長短是投資決策最大因素之一在足夠長的時間框架里，“高”和低趨于平均化，因此有較好的回報

給你的投資足夠多的時間

平均成本法另外一個降低風險的方法是平均成本法平均成本法：在固定的時間間隔，投資固定的金額，不管市場是上升還是下降使用每個月定期進行投資，能夠忽略市場的波動退休金的投資建議退休金化為兩個部分基本生活支出生活品質(zhì)支出以保證給付的養(yǎng)老保險或退休年金滿足基本支出；以報酬率較高但無保證的基金投資，滿足生活品質(zhì)支出。SIDE:人生的12個帳戶

#1生活費用#2意外準備金#3醫(yī)療金#4應急金#5購房基金#6子女教育金#7養(yǎng)老金#8投資增值#9創(chuàng)業(yè)基金#10自由夢想#11身心健康#12親情人脈Safe(安全保障)Dream(自由夢想)Eudemonia(幸福人生)Independence(財務獨立)SIDE：人生的12個帳戶安全保障1.收入支出2.意外責任3.健康醫(yī)療4.應急準備財富獨立5.住房購置6.子女教育7.退休養(yǎng)老自由夢想8.投資增值9.自主創(chuàng)業(yè)10.自由夢想幸福人生11.身心健康12.親情人脈SafeIndependenceDreamEudemonia目錄向理財顧問轉(zhuǎn)型培訓課程介紹軟件系統(tǒng)說明實踐系統(tǒng)簡介系統(tǒng)實現(xiàn)目標LWM軟件系統(tǒng)軟件系統(tǒng)是LWM營銷訓練系統(tǒng)的重要組成部分；解決金融計算的復雜性，以及操作的各種問題；是代理人學習理財規(guī)劃的有效實用的工具；是代理人學習展業(yè)的專業(yè)化工具；解決如何在實戰(zhàn)中如何為客戶進行財務規(guī)劃；IWM軟件系統(tǒng)介紹軟件系統(tǒng)主要下面的九大部分組成報表金融計算器理財寶典客戶案例現(xiàn)金流管理資產(chǎn)負債財務規(guī)劃財富帳戶評估目錄向理財顧問轉(zhuǎn)型培訓課程介紹軟件系統(tǒng)說明實踐系統(tǒng)簡介系統(tǒng)實現(xiàn)目標LWM實踐計劃二周一個循環(huán)，共六周不同的單位可以根據(jù)需要設計不同的階段和周期二周一個循環(huán)本階段的工作目標和計劃第一周的目標和計劃周一：….……周五：一周總結(jié)分析第二周的目標和計劃兩周內(nèi)的目標和執(zhí)行評估，針對問題的互動式培訓目錄向理財顧問轉(zhuǎn)型培訓課程介紹軟件系統(tǒng)說明實踐系統(tǒng)簡介系統(tǒng)實現(xiàn)目標

業(yè)績提高200%困難嗎？想象過將業(yè)績提升300%-500%嗎？提升業(yè)績的三個核心要素是什么？客戶數(shù)成功率平均客戶保費**業(yè)績=營銷業(yè)績的神奇變化

客戶數(shù)量成功率平均保費

105000=200*15%*3500每項都提高15%，整體業(yè)績?yōu)樵瓉淼?50%159691=230*17.25%*4025每項都提高45%，整體業(yè)績?yōu)樵瓉淼?00%320105=290*21.75%*5075

三百萬的FYP?

3000000=500*30%*20000

LWM訓練系統(tǒng)，引領(lǐng)壽險營銷的革命！LWM是全新的壽險營銷實戰(zhàn)系統(tǒng)：LWM是營銷的變革、是產(chǎn)能的提升；LWM是低成本、大規(guī)