2022年初級銀行從業(yè)資格之初級個人理財押題練習試卷B卷附答案

2022年初級銀行從業(yè)資格之初級個人理財押題練習試卷B卷附答案單選題（共80題）1、下列關于封閉式基金的說法，不正確的是()。A.在我國，封閉式基金一般采用網(wǎng)上發(fā)行方式B.投資者在存續(xù)期內(nèi)可隨時申購基金單位C.所募集到的資金可以用于長期投資D.基金規(guī)?；静蛔儭敬鸢浮緽2、（2017年真題）商業(yè)銀行服務種類最全的業(yè)務是（）。A.財富管理業(yè)務B.綜合理財業(yè)務C.個人理財業(yè)務D.私人銀行業(yè)務【答案】D3、（2019年真題）信托業(yè)務是一種以（）為基礎的法律行為。A.信用B.委托C.股權D.金錢【答案】A4、下列（）不屬于違約責任的承擔形式。A.抵押擔保B.違約金責任C.定金責任D.賠償損失【答案】A5、（2018年真題）下列理財顧問服務所不能提供的功能是（）。A.資產(chǎn)管理B.財務分析與規(guī)劃C.投資建議D.個人投資產(chǎn)品推介【答案】A6、（2018年真題）大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不具備（）特性。A.能轉(zhuǎn)讓流通B.金額較大C.不記名D.能提前支取【答案】D7、高處作業(yè)高度在15m時，按A類分類方法，稱為（）高處作業(yè)。A.Ⅰ級B.Ⅱ級C.Ⅲ級D.特級【答案】B8、下列關于理財師工作職責的要求中，說法錯誤的()A.理財師的工作職責和定位，決定其首要工作就是必須了解自己的客戶B.理財顧問服務體現(xiàn)了理財師對客戶需求的準確理解和把握C.理財顧問服務體現(xiàn)了理財師對金融服務、產(chǎn)品的綜合運用水平D.了解客戶和明確客戶的需求是理財師工作的第二步【答案】D9、某人擬存入一筆資金以備3年后使用，他3年后所需資金總額為34500元。假定銀行3年存款利率為5％，在單利計息情況下，目前需存入的資金為（）元。（答案取近似數(shù)值）A.29803.04B.31500C.30000D.32857.14【答案】C10、《工傷保險條例》中規(guī)定，生活自理障礙分為哪幾個等級（）。A.生活完全不能自理和生活部分不能自理B.生活完全不能自理和生活大部分不能自理C.生活完全不能自理、生活大部分不能自理和生活部分不能自理D.生活不能自理、生活大部分不能自理和生活部分不能自理【答案】C11、對于商業(yè)銀行分支機構，《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務報告管理有關問題的通知》規(guī)定應最遲在開始發(fā)售理財計劃后()個工作日內(nèi)，將相關材料按照有關規(guī)定向當?shù)劂y監(jiān)會派出機構報告。A.3B.5C.7D.10【答案】B12、（2018年真題）（）一般按時派息，使投資者有固定的收入來源。A.創(chuàng)業(yè)基金B(yǎng).對沖基金C.收入型基金D.成長型基金【答案】C13、下列選項中，不屬于銀行個人理財業(yè)務定位的是（）。A.政府B.客戶C.市場D.商業(yè)銀行【答案】A14、我國發(fā)行的債券主要是中期債券，集中在（）年這段期限。A.3～5B.4～6C.5～7D.6～8【答案】A15、（2018年真題）（）對人們的消費行為提供了全新的解釋，該理論指出，自然人是在相當長的期間內(nèi)計劃個人的儲蓄消費行為，以實現(xiàn)生命周期內(nèi)收支的最佳配置。A.貨幣的時間價值理論B.風險偏好理論C.生命周期理論D.投資組合理論【答案】C16、假定一項投資的年收益率為20％，每半年分紅一次，則實際年化收益率為（）。(答案取近似數(shù)值)A.21％B.20％C.40％D.10％【答案】A17、QDII基金在我國()設立，從事()投資。A.境內(nèi)；境內(nèi)B.境內(nèi)；境外C.境外；境內(nèi)D.境外；境外【答案】B18、一般而言，下列可作為銀行活期儲蓄良好替代品的是()。A.貨幣市場基金B(yǎng).信托產(chǎn)品C.股票型基金D.人民幣理財產(chǎn)品【答案】A19、（2019年真題）（）指的是投保人可以任意支付保險費以及任意調(diào)整死亡保險金給付金額的保險。也就是說，除了支付某一個最低金額的第一期保險費之后，投資者可以在任何時間支付任何金額的保險費，并且任意提高或者降低死亡給付金額，只要保單積存的現(xiàn)金價值足夠支付以后各期的成本和費用就可以。A.萬能險B.投連險C.分紅險D.生死兩全保險【答案】A20、假定目前銀行兩年期定期存款利率為4．26％，則兩年期保證收益理財計劃可以承諾的無附加條件保證收益率是()。A.4％B.5％C.6％D.7％【答案】A21、安全生產(chǎn)考核包括安全生產(chǎn)知識考核和（）。A.安全生產(chǎn)技術B.安全生產(chǎn)技能C.管理能力考核D.安全意識【答案】C22、按照（）基金可以分為股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場基金。A.收益憑證是否可以贖回B.投資對象不同C.投資目標不同D.投資理念不同【答案】B23、先履行合同的當事人有確切證據(jù)證明對方有經(jīng)營狀況嚴重惡化，轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、抽逃資金以逃避債務，喪失商業(yè)信譽，有喪失或可能喪失履行償債能力的其他情形等情形之一的，可以行使（）。A.同時履行抗辯權B.先履行抗辯權C.后履行抗辯權D.不安抗辯權【答案】D24、某投資者按950元的價格購買了面額為1000元、票面利率為8％、剩余期限為5年的債券，那么該投資者的當前收益率為（）。A.8％B.8.42％C.9％D.9.56％【答案】B25、（2018年真題）下列產(chǎn)品組合中，風險系數(shù)最低的是（）。A.活期存款、股票型基金、債券B.定期存款、活期存款、股票C.銀行存款、貨幣市場工具、國債D.債券、基金、股票【答案】C26、下列關于債券特征的描述，錯誤的是（）。A.剩余資產(chǎn)優(yōu)先受償性即在融資企業(yè)破產(chǎn)清算后，債券持有者享有優(yōu)先于股票持有者對企業(yè)剩余資產(chǎn)的索取權B.收益性即債券能為投資者帶來一定的收入，債券的收入主要來自利息收益、資本利得（投資者可以通過債券交易取得買賣差價）以及債券利息的再投資收益C.償還性即債券有規(guī)定的償還期限，債務人必須按約定條件向債權人支付本息D.流動性即債券持有人可以在二級市場上自由轉(zhuǎn)讓債券【答案】A27、（2019年真題）當事人為了重復使用而預先擬定，并在訂立合同時未與對方協(xié)商的條款是（）。A.委托代理條款B.無效條款C.格式條款D.可撤銷條款【答案】C28、（2018年真題）在利率為10％的情況下，投資者張某目前應該投資（）元，一年后可得到10萬元。（答案取近似數(shù)值）A.90090.09B.90009.09C.90900.09D.90909.09【答案】D29、下列關于房地產(chǎn)投資特點的表述，錯誤的是（）。A.房地產(chǎn)投資可以使用高財務杠桿率B.房地產(chǎn)的流動性比證券類產(chǎn)品要弱C.一項房地產(chǎn)的估價等于持有房地產(chǎn)獲得的現(xiàn)金流入的現(xiàn)值D.房地產(chǎn)價值受政策環(huán)境、市場環(huán)境和法律環(huán)境等因素的影響較大【答案】C30、按照個人理財專業(yè)化服務的性質(zhì)來講，個人理財業(yè)務中的綜合理財服務是建立在（）關系上的銀行業(yè)務，是一種個性化、綜合化的服務活動。A.受托管理B.顧問服務C.業(yè)務咨詢D.委托代理【答案】D31、根據(jù)《《民法典》的規(guī)定，下列說法不正確的是()。A.喪偶兒媳對公、婆盡了主要贍養(yǎng)義務的，可以作為第一順序繼承人B.繼承開始后，沒有第一順序繼承人的，由第二順序繼承人繼承C.所有繼兄弟姐妹均可作為繼承人參與繼承D.繼承開始后，有遺贈扶養(yǎng)協(xié)議的按照協(xié)議辦理【答案】C32、（2018年真題）下列選項中，（）不屬于無效合同。A.一方以欺詐、脅迫的手段訂立損害對方當事人利益的合同B.惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益C.以合法形式掩蓋非法目的的合同D.違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定【答案】A33、下列哪一項不屬于貨幣市場的特征?（）A.低風險、低收益B.期限短、流動性高C.收益穩(wěn)定、交易簡單D.交易量大、交易頻繁【答案】C34、李先生購買了某公司首次公開發(fā)售時的股票，該公司的分紅為每股1．20元，并預計能在未來3年中以每年10％的速度增長，則3年后的股利約為（）元。（答案取近似數(shù)值）A.2B.3.96C.4D.1.60【答案】D35、（2018年真題）（）對人們的消費行為提供了全新的解釋，該理論指出，自然人是在相當長的期間內(nèi)計劃個人的儲蓄消費行為，以實現(xiàn)生命周期內(nèi)收支的最佳配置。A.貨幣的時間價值理論B.風險偏好理論C.生命周期理論D.投資組合理論【答案】C36、（2018年真題）下列關于個人理財顧問服務業(yè)務的表述，錯誤的是（）。A.它是一種針對個人客戶的專業(yè)化服務B.收益和風險由客戶和銀行共同分擔C.客戶自行管理和運用資金D.商業(yè)銀行主要向客戶提供財務分析與規(guī)劃、投資建議等服務【答案】B37、下列關于我國國內(nèi)個人理財業(yè)務迅速發(fā)展的原因的說法錯誤的是（）。A.日漸龐大的儲蓄存款余額為個人理財業(yè)務的發(fā)展創(chuàng)造了巨大的市場空間B.全方面、多樣化的理財需求成為個人理財業(yè)務發(fā)展的直接推動力C.金融機構轉(zhuǎn)型的客觀需要拓展了個人投資理財?shù)目臻gD.財務缺口帶來的財務需求是個人理財業(yè)務發(fā)展的動力之一【答案】C38、（）是實現(xiàn)安全生產(chǎn)的前提和重要保證。A.國家監(jiān)察B.勞動者的遵紀守法C.行政管理D.群眾監(jiān)督【答案】B39、（2019年真題）我國對個人結匯和境內(nèi)個人購匯實行年度總額管理，年度總額分別為每人每年等值（）萬美元。A.3B.10C.5D.20【答案】C40、理財目標確定的SMART原則不包括下列（）。A.具體明確（Specific）B.可量化和檢驗（Measurable）C.合理性和可行性（Attainable）D.相關的（Relative）【答案】D41、理財計劃是商業(yè)銀行在分析研究潛在目標客戶群的基礎上，針對（）開發(fā)設計的資金投資和管理計劃。A.客戶偏好B.不同客戶類型C.特定目標客戶群D.小眾客戶【答案】C42、為了防范普通合伙人侵害合伙企業(yè)的利益，對于普通合伙人存在一定的約束措施，下列對普通合伙人的約束說法，不正確的是()。A.禁止普通合伙人從事關聯(lián)交易，以及自營及與他人合作經(jīng)營與本合伙企業(yè)相競爭的業(yè)務B.一般限制普通合伙人再次募集基金的速度C.限制普通合伙人跟隨基金進行投資，或者限制跟隨基金退出D.要求執(zhí)行合伙事務的普通合伙人定期向有限合伙人進行報告【答案】A43、下列關于金融衍生產(chǎn)品的說法中錯誤的是（）。A.金融衍生品是從標的資產(chǎn)派生出來的金融工具B.金融衍生品具有可復制性C.股票、期權、互換都屬于金融衍生品D.金融衍生品具有以小搏大的杠桿效應【答案】C44、王女士現(xiàn)有資金20萬元，現(xiàn)階段通貨膨脹率達8%，那么預計（）年之后這筆資金將會縮減至10萬元的購買力。A.7B.8C.9D.10【答案】C45、下列關于“港股通”的表述中，正確的是（）。A.投資者在參與港股投資的過程中，可以照搬自身在A股市場的投資經(jīng)驗B.投資者參與之后可以進行更分散化的資產(chǎn)配置和財富管理C.“港股通”開通雖然便捷，但是需要去香港市場開戶D.“港股通”投資者需用港幣與證券公司進行交收【答案】B46、（2018年真題）假定H銀行推出一款收益遞增型個人外匯結構性存款產(chǎn)品，存款期限為5年，每年加息一次，每年結息一次，收益逐年增加，第一年存款為固定利率4％，以后4年每年增加0．5％的收益，銀行有權在一年后提前終止該筆存款。如果某人的存款數(shù)額為5000美元，請問該客戶第三年第一季度的收益為（）美元（360天／年計）。單利計息。A.68.74B.49.99C.62.50D.74.99【答案】C47、注重基金的長期成長，強調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益的是（）。A.收入型基金?B.指數(shù)型基金C.成長型基金D.平衡型基金【答案】C48、甲居民企業(yè)（下稱“甲企業(yè)”）登記注冊地在W市，企業(yè)所得稅按季預繳。主要從事服裝的制造和銷售。2020年度有關財務資料如下：A.甲公司應向W市稅務機關辦理企業(yè)所得稅納稅申報B.甲公司企業(yè)所得稅2020納稅年度自2020年6月1日起至2021年5月31日止C.甲公司應當自2020年度終了之日起5個月內(nèi)，向稅務機關報送年度企業(yè)所得稅納稅申報表，并匯算清繳，結清應繳應退稅款D.甲公司按季預繳企業(yè)所得稅，應當在每季度最后15日內(nèi)辦理納稅申報，預繳稅款【答案】A49、（2017年真題）產(chǎn)品的開發(fā)主體是第三方，銀行在自己的渠道代理銷售，這些理財產(chǎn)品包括基金、保險、國債、信托以及一些黃金代理業(yè)務，這種理財產(chǎn)品是指（）。A.銀行理財產(chǎn)品B.混合理財產(chǎn)品C.其他理財工具D.銀行代理理財產(chǎn)品【答案】D50、下列關于收藏品的說法，錯誤的是（）。A.藝術品是一種中長期投資，其價值隨時間而提升B.藝術品投資具有較大的風險，主要體現(xiàn)在流動性差、保管難、價格波動大C.紀念幣是各國政府或中央銀行為某一紀念題材而限量發(fā)行的具有一定面值的貨幣D.在國外，藝術品已與股票、債券并列為三大投資理財對象【答案】D51、（2017年真題）下列關于國債收益情況的說法中，錯誤的是（）。A.相對于股票、基金產(chǎn)品，投資國債的風險相對較小B.債券的收益主要來源于利息收益和價差收益C.價差收益一般只有憑證式國債可以獲得D.價差收益是債券投資者買賣債券形成的價差收入或價差虧損【答案】C52、企業(yè)主要負責人、實際控制人要切實承擔安全生產(chǎn)（）的責任，帶頭執(zhí)行現(xiàn)場帶班制度，加強現(xiàn)場安全管理。A.主要責任人B.第一責任人C.連帶責任人D.主體責任人【答案】B53、（2018年真題）專門融通短期資金和交易期限在一年以內(nèi)（包括一年）的有價證券市場被稱為（）。A.期貨市場B.資本市場C.現(xiàn)貨市場D.貨幣市場【答案】D54、財富分配和傳承規(guī)劃是當事人提前通過制訂財產(chǎn)分配方案，并選擇（），將擁有或控制的各種資產(chǎn)或負債進行安排，確保在自己去世或喪失行為能力時，財產(chǎn)能夠根據(jù)自己的意愿分配、處置。A.夫妻財產(chǎn)約定B.傳承工具C.稅務管理工具D.養(yǎng)老規(guī)劃工具【答案】B55、（2021年真題）執(zhí)行理財規(guī)劃方案的原則不包括（）A.了解原則B.連續(xù)性原則C.目標明確原則D.誠信原則【答案】C56、（2021年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理力法》，商業(yè)銀行應當根據(jù)募集方式的不同，將理財產(chǎn)品分為（）。A.凈值型理財產(chǎn)品和非凈值理財產(chǎn)品B.自營理財產(chǎn)品和代銷理財產(chǎn)品C.公募理財產(chǎn)品和私募理財產(chǎn)品D.開放式理財產(chǎn)品和封閉式理財產(chǎn)品【答案】C57、下列不屬于黃金T+D連續(xù)競價交易時間的是（）。A.8：30～15：30B.20：00～凌晨2：30C.9：00～11：30D.13：30～15：30【答案】A58、一般而言，下列屬于人民幣理財產(chǎn)品特點的是()。A.高收益、高風險B.低收益、低風險C.期限固定，收益穩(wěn)定D.期限不固定，收益波動較大【答案】C59、（）是指其財產(chǎn)或者人身受保險合同保障的人。A.受益人B.被保險人C.投保人D.保險人【答案】B60、作為投資產(chǎn)品，（）流動性最好。A.股票基金B(yǎng).房地產(chǎn)C.貨幣基金D.資金信托產(chǎn)品【答案】C61、股市為股票的流通轉(zhuǎn)讓提供了場所，使股票的發(fā)行得以延續(xù)，這體現(xiàn)了股票市場的()功能。A.股票定價B.資本轉(zhuǎn)讓C.資本轉(zhuǎn)化D.積聚資本【答案】B62、個人獨資企業(yè)解散時，投資人自行清算的，應當在清算前（）日內(nèi)書面通知債權人。A.30B.20C.15D.10【答案】C63、（2018年真題）金融期貨合約的特點包括（）。A.（1）（2）（3）B.（1）（2）（4）C.（2）（3）（4）D.（1）（3）（4）【答案】A64、（2018年真題）時間價值既是資源稀缺性的體現(xiàn)也是人類心理認知的反應，表現(xiàn)在信用貨幣體制下，當前所持有的貨幣比未來等額的貨幣具有（）的價值。A.同等B.更高C.更低D.不能確定【答案】B65、下列（）不屬于違約責任的承擔形式。A.抵押擔保B.違約金責任C.定金責任D.賠償損失【答案】A66、（2018年真題）因重大誤解訂立的合同或顯失公平的合同屬于（）。A.可撤銷合同B.有效合同C.無效合同D.效力待定合同【答案】A67、我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的萌芽階段是（）。A.20世紀30年代到60年代B.20世紀60年代到80年代C.20世紀80年代末到90年代D.21世紀初到2005年【答案】C68、（2018年真題）商業(yè)銀行在個人理財業(yè)務中，超越客戶的授權從事業(yè)務且沒有經(jīng)過客戶追認的（）。A.由客戶承擔，商業(yè)銀行承擔連帶責任B.完全由客戶承擔C.由商業(yè)銀行承擔，客戶承擔連帶責任D.對被代理人不發(fā)生效力【答案】D69、境外個人原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起（）個月。A.3B.6C.12D.24【答案】D70、下列有關民事行為能力的表述，錯誤的是(??)。A.18周歲以上的公民，具有完全民事行為能力B.8周歲以上的未成年人具有限制民事行為能力C.16周歲以上不滿18周歲的公民，以自己的勞動收入為主要生活來源的，因未成年，所以只具有限制民事行為能力D.不能完全辨認自己行為的成年人為限制民事行為能力人【答案】C71、個人提取外幣現(xiàn)鈔當日累計等值（）美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。A.5000B.10000C.20000D.50000【答案】B72、從業(yè)人員在本生產(chǎn)經(jīng)營單位內(nèi)調(diào)整工作崗位或離崗（）以上重新上崗時，應當重新接受車間（工段、區(qū)、隊）和班組級的安全培訓。A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】A73、在家庭生命周期各階段中，一般來說投資組合中儲蓄比重最高的是（）。A.夫妻60歲以后B.夫妻30～55歲時C.夫妻50～60歲時D.夫妻25～35歲時【答案】A74、《生產(chǎn)安全事故報告和調(diào)查處理條例》中規(guī)定，事故發(fā)生單位對事故發(fā)生負有責任的，由有關部門依法暫扣或者吊銷其有關證照；對事故發(fā)生單位負有事故責任的有關人員，依法暫?；蛘叱蜂N其與安全生產(chǎn)有關的執(zhí)業(yè)資格、崗位證書；事故發(fā)生單位主要負責人受到刑事處罰或者撤職處分的，自刑罰執(zhí)行完畢或者受處分之日起，（）內(nèi)不得擔任任何生產(chǎn)經(jīng)營單位的主要負責人。A.2年B.3年C.5年D.7年【答案】C75、（2021年真題）開放式基金單位的交易價格主要取決于（）.A.基金總規(guī)模B.基金單位凈值C.基金存續(xù)工限D(zhuǎn).基金份額【答案】B76、一般而言，下列可作為銀行活期儲蓄良好替代品的是()。A.貨幣市場基金B(yǎng).信托產(chǎn)品C.股票型基金D.人民幣理財產(chǎn)品【答案】A77、下列說法中，錯誤的是（）。A.可贖回債券常見的贖回保護期是發(fā)行后的2～3年B.提前償付風險是指債券所面臨的發(fā)行人提前償付本金的風險C.違約風險又稱信用風險，是債券發(fā)行者不能按照約定的期限和金額償還本金和支付利息的風險D.債券的到期時間越長，所面臨的利率風險越大【答案】A78、（2018年真題）下列關于理財顧問服務的表述，錯誤的是（）。A.理財顧問服務涉及的內(nèi)容包括提出客戶資產(chǎn)配置建議B.理財顧問服務中商業(yè)銀行會涉及客戶財務資源的具體操作C.在了解客戶的財務狀況之后，所給出的投資建議會更適合客戶個人的情況D.動態(tài)分析客戶財務狀況是財務分析的關鍵【答案】B79、下列哪一項不屬于抵押合同的條款？（）A.被擔保債權的種類和數(shù)額B.債務人履行債務的期限C.擔保的時間D.擔保的范圍【答案】C80、目前，國際貨幣市場上最典型的市場基準利率是()。A.新加坡同業(yè)拆借利率B.倫敦銀行同業(yè)拆借利率C.紐約同業(yè)拆借利率D.中國香港同業(yè)拆借利率【答案】B多選題（共40題）1、2016年3月27日。由某施工單位總承包的拆遷安置房工程工地，在拆除塔吊過程中，由于操作平臺拉桿螺絲損壞導致平臺傾斜，標準節(jié)下滑，1名拆除工正在掛鉤時，不慎從10米左右處和標準節(jié)一起墜落，經(jīng)搶救無效死亡。同年1月，該企業(yè)還發(fā)生過1人死亡的高處墜落事故。事故發(fā)生后，施工總承包單位未向當?shù)亟ㄔO行政主管部門及時上報事故情況，屬瞞報、遲報建筑施工生產(chǎn)安全事故行為。根據(jù)有關規(guī)定，回答如下問題：A.暫扣時限為在上一次暫扣時限的基礎上再增加30日B.暫扣時限為在上一次暫扣時限的基礎上再增加60日C.暫扣時限為在上一次暫扣時限的基礎上再增加90日D.吊銷【答案】A2、基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。A.對該基金投資業(yè)績的合理預測B.向投資者承諾保證收益率C.專業(yè)機構的評價結果D.單位或個人的推薦性文字E.該基金近10年的過往業(yè)績【答案】ABD3、銀行在發(fā)行理財產(chǎn)品過程中，發(fā)布的產(chǎn)品目標客戶信息包括()。A.客戶資產(chǎn)規(guī)模B.客戶在銀行的等級C.客戶風險承受能力D.客戶信譽情況E.客戶從事的職業(yè)【答案】ABC4、下列選項中，屬于商業(yè)銀行不得從事的理財產(chǎn)品銷售活動的情形的有（）。A.通過銷售或購買理財產(chǎn)品方式調(diào)節(jié)監(jiān)管指標，進行監(jiān)管套利B.將理財產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進行捆綁銷售C.采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產(chǎn)品D.通過理財產(chǎn)品進行利益輸送E.挪用客戶認購、申購、贖回資金【答案】ABCD5、（2017年真題）應當先履行債務的當事人，有確切證據(jù)證明對方有（）情形的，可行使不安抗辯權，中止履行合同。A.經(jīng)營狀況嚴重惡化B.轉(zhuǎn)移財產(chǎn)、抽逃資金，以逃避債務C.喪失商業(yè)信譽D.信用等級降低E.有喪失或者可能喪失履行債務能力的其他情形【答案】ABC6、ETF基金的特點包括（）。A.可以在交易所掛牌交易B.本質(zhì)上是開放式基金C.屬于指數(shù)型基金D.投資者只能用于指數(shù)對應的“一籃子”股票申購或者贖回E.可以投資于境外資本市場【答案】ABCD7、理財客戶購買信托產(chǎn)品時需要考慮的因素包括（）。A.通貨膨脹風險B.投資項目風險C.項目主體風險D.信托公司風險E.流動性風險【答案】BCD8、（2017年真題）債務人或者第三人有權處分的下列財產(chǎn)可以抵押的有（）。A.交通運輸工具B.正在建造的建筑物C.建設用地使用權D.生產(chǎn)設備E.以招標、拍賣、公開協(xié)商等方式取得的荒地等土地承包經(jīng)營權【答案】ABCD9、理財師在進行基金產(chǎn)品宣傳銷售時，不得出現(xiàn)的情形包括（）。A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.違規(guī)承諾收益C.預測基金的證券投資業(yè)績D.以低于成本的費用銷售基金E.采取抽獎銷售基金【答案】ABCD10、（2018年真題）金融市場功能包括（）。A.財富功能B.交易功能C.集聚功能D.避險功能E.資源配置【答案】ABCD11、（2019年真題）單身創(chuàng)業(yè)時代，是個人財務的建立與形成期，這一時期有很多理財目標，因此應當（）。A.科學合理地安排日常收支B.積累投資經(jīng)驗C.適當節(jié)約資金進行高風險的金融投資D.加強現(xiàn)金流管理E.避免形成入不敷出的窘境【答案】ABD12、下列對期貨特征的表述中，正確的有(??)。A.結算方面實行逐日盯市制度B.合約的價格有最小變動單位和浮動限額C.任何交易者都需要按規(guī)定繳納保證金D.一般很少以平倉的方式對沖E.期貨合約是標準化合約【答案】ABC13、根據(jù)《物權法》的規(guī)定，下列財產(chǎn)中，不得作為抵押物的有（）。A.土地所有權B.正在建造的房屋C.已確定購置但尚未購置的生產(chǎn)設備D.學校教學樓E.荒地承包經(jīng)營權【答案】AD14、成長型基金與收入型基金的區(qū)別在于（）。A.投資目的不同B.派息情況不同C.資產(chǎn)分布不同D.投資工具不同E.風險承受能力不同【答案】ABCD15、施工現(xiàn)場用氣，空瓶和實瓶同庫存放時，應分開放置，兩者間距不應小于（）m。A.0.8B.1.0C.1.5D.2【答案】C16、下列關于私人銀行業(yè)務的表述，正確的有()。A.私人銀行業(yè)務的門檻比貴賓理財、理財顧問更高B.私人銀行業(yè)務已經(jīng)超越了簡單的銀行資產(chǎn)、負債業(yè)務，實際屬于混合業(yè)務C.私人銀行業(yè)務不限于為客戶提供理財產(chǎn)品，還包括個人理財，以及與個人理財相關的法律、財務、稅務、財產(chǎn)繼承、子女教育等專業(yè)顧問服務D.私人銀行業(yè)務的主要任務是通過豐富理財產(chǎn)品滿足客戶的財富增值的需要E.私人銀行業(yè)務是銀行提供的一種標準化產(chǎn)品，依然是以產(chǎn)品為中心【答案】ABCD17、（2018年真題）銀行開展的黃金業(yè)務種類包括（）。A.金幣B.黃金股票C.紙黃金D.實物黃金E.黃金基金【答案】ACD18、下列屬于資本市場特點的有()。A.期限長B.流動性較差C.風險大D.收益較高E.變現(xiàn)性強【答案】ABCD19、（2018年真題）下列關于同業(yè)拆借的表述，正確的有（）。A.同業(yè)拆借利率的形成機制之一是由拆借雙方當事人協(xié)定，這種機制下形成的利率主要取決于市場拆借資金的供求狀況，利率彈性較小B.同業(yè)拆借利率的形成機制之一是由拆借雙方當事人協(xié)定，這種機制下的利率取決于拆借雙方拆借資金愿望的強烈程度，利率彈性較大C.同業(yè)拆借利率的形成機制之一是借助中介人經(jīng)紀商，通過公開競價確定，這種機制下的利率取決于拆借雙方拆借資金愿望的強烈程度，利率彈性較大D.同業(yè)拆借利率的形成機制之一是借助中介人經(jīng)紀商，通過公開競價確定，這種機制下形成的利率主要取決于市場拆借資金的供求狀況，利率彈性較小E.同業(yè)拆借指銀行等金融機構之間相互借貸，以調(diào)劑資金余缺【答案】BD20、用人單位法應當參加工傷保險而未參加的,由社會保險行政部門責令限期參加,補繳應當繳納的工傷保險費,并自欠繳之日起,按日加收（）的滯納金。A.萬分之三B.萬分之五C.百分之三D.百分之五【答案】B21、（2018年真題）理財業(yè)務可分為（）三個層次，銀行為不同客戶提供不同層次的理財服務。A.理財業(yè)務B.重點客戶業(yè)務C.私人銀行業(yè)務D.潛在客戶業(yè)務E.財富管理業(yè)務【答案】AC22、下列關于LOF的表述，正確的有（）。A.既可以在指定網(wǎng)點申購與贖回，也可以在交易所買賣該基金B(yǎng).LOF的申購、贖回必須以一籃子股票換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票C.在指定網(wǎng)點申購的基金份額若要上網(wǎng)拋出，須辦理一定的轉(zhuǎn)托管手續(xù)D.LOF兼具封閉式基金交易方便、交易成本較低和開放式基金價格貼近凈值的優(yōu)點E.深圳交易所已經(jīng)開通的基金場內(nèi)申購贖回，在場內(nèi)認購的LOF無須辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)，可直接拋出【答案】ACD23、下列各項屬于金融市場構成要素的是()。A.主體B.客體C.中介D.市場E.監(jiān)管機構【答案】ABC24、金融衍生工具的特點有（）。A.可復制性B.杠桿特征C.收益性D.風險性E.可轉(zhuǎn)讓性【答案】AB25、（2018年真題）下列關于客戶檔案管理的說法中，正確的有（）。A.可作為以后工作中交流學習的案例B.有助于理財師更深的了解客戶C.檔案包括會議記錄、財務分析報告、授權書、介紹信等D.在發(fā)生針對理財師和金融機構的糾紛時，可以作為有力的證據(jù)E.有利于維護良好的客戶關系【答案】ABCD26、（2017年真題）客戶的財務信息包括（）。A.家庭婚姻狀況B.子女教育信息C.保險賬戶情況D.投資情況E.儲蓄情況【答案】CD27、根據(jù)《民法通則》，法人成立的條件包括（）。A.依法成立B.有必要的財產(chǎn)和經(jīng)費C.有自己的名稱、組織機構和場所D.能夠獨立承擔民事責任E.必須以營利為目的【答案】ABCD28、外匯交易主要分為（）之間的外匯交易。A.商業(yè)銀行與客戶B.商業(yè)銀行同業(yè)C.客戶與