企業(yè)風(fēng)險管理的理論框架和應(yīng)用方法課件

風(fēng)險評估—企業(yè)風(fēng)險管理的理論框架和應(yīng)用方法如有想報考國家注冊企業(yè)風(fēng)險管理師的學(xué)員可以我聯(lián)系人：劉濤電話風(fēng)險評估*前言風(fēng)險評估是一門理論性比較高的課程，但同時又是及其具備實操特點的課程風(fēng)險評估是企業(yè)風(fēng)險管理的核心，是風(fēng)險管理技術(shù)的集中體現(xiàn)風(fēng)險評估技術(shù)與風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的結(jié)合，是企業(yè)風(fēng)險管理的主要工具和方法。掌握企業(yè)風(fēng)險分類以及對應(yīng)的風(fēng)險評估技術(shù)是本課程的要求，也是本門課程講授要達到的目的基本要求：不同風(fēng)險分類下的風(fēng)險評估的一般方法或模式*前言風(fēng)險評估是一門理論性比較高的課程，但同時又是及其具備實操目錄第一章風(fēng)險評估概要第二章風(fēng)險識別第三章風(fēng)險度量第四章風(fēng)險評價與對策選擇第五章風(fēng)險圖及案例第六章企業(yè)風(fēng)險評估應(yīng)用*目錄第一章風(fēng)險評估概要*第一章風(fēng)險評估概要第一節(jié)風(fēng)險管理的歷史發(fā)展第二節(jié)風(fēng)險的定義和基本概念第三節(jié)風(fēng)險的種類第四節(jié)風(fēng)險管理與危機管理第五節(jié)風(fēng)險評估的思路、內(nèi)容和流程第六節(jié)風(fēng)險管理系統(tǒng)構(gòu)建的一般思路和框架

*第一章風(fēng)險評估概要第一節(jié)風(fēng)險管理的歷史發(fā)展*第一章風(fēng)險評估概要—風(fēng)險管理的歷史起源及發(fā)展在中國，“君子不立于危墻之下”和“千金之子，坐不垂堂”

，都說了兩個方面的意思：一是防患于未然，預(yù)先覺察潛在的危險，并采取防范措施；二是一旦發(fā)現(xiàn)自己處于危險境地，要及時離開。

在西方，風(fēng)險管理的思想最早可以追溯到亞里士多德時代，但風(fēng)險管理的概念及理論的明確提出，一般認(rèn)為開始于20世紀(jì)初。由于像芝加哥大火、股票交易中的股票價格不確定性、天氣變化而對谷物期貨價格帶來的變化等等，給人們帶來生命或財產(chǎn)上的各種損失，人們出于減少這些損失的愿望，開始了對風(fēng)險的研究，試圖找到一些可行的方法來認(rèn)識風(fēng)險、分析風(fēng)險、監(jiān)測風(fēng)險以及規(guī)避或減少風(fēng)險的損失。*第一章風(fēng)險評估概要—風(fēng)險管理的歷史起源及發(fā)展在中國，“君子不1921年美國經(jīng)濟學(xué)家佛蘭克.奈特在他的《風(fēng)險，不確定性和利潤》一書中，對風(fēng)險做出了經(jīng)典的定義：“風(fēng)險是可測定的不確定性”，從此風(fēng)險管理的研究及應(yīng)用，便在這樣的理論框架下拉開了序幕。

毫無疑問金融業(yè)是風(fēng)險管理最為熱衷的行業(yè)，這不僅是行業(yè)的特點使得種種不確定性可能帶來巨大的經(jīng)濟利益的喪失，更重要的是在這個行業(yè)中集中了許多專有精深的學(xué)者，有條件在風(fēng)險管理的需求下開展各項研究工作。

20世紀(jì)30年代到50年代對證券市場長短期債券利率風(fēng)險的研究，是金融風(fēng)險管理最為早期的研究成果，1952年美國經(jīng)濟學(xué)家Markowitz在他的《資產(chǎn)組合的選擇》一文中，將統(tǒng)計學(xué)中期望與方差的概念應(yīng)用到資產(chǎn)組合問題的研究中，提出用資產(chǎn)收益的期望來度量預(yù)期收益，用資產(chǎn)收益的標(biāo)準(zhǔn)差來度量風(fēng)險，將風(fēng)險數(shù)量化。第一章風(fēng)險評估概要—風(fēng)險管理的歷史起源及發(fā)展*1921年美國經(jīng)濟學(xué)家佛蘭克.奈特在他的《風(fēng)險，不確定性和利20世紀(jì)80年代，在債務(wù)危機的影響下，銀行普遍開始重視對信用風(fēng)險的防范和管理，1988年《巴塞爾協(xié)議》的誕生標(biāo)志著以不同類型資產(chǎn)規(guī)定不同權(quán)數(shù)來量化風(fēng)險，進行銀行信貸風(fēng)險的分析。隨后對《巴塞爾協(xié)議》的修改，以及J.P.Morgan銀行發(fā)展的信貸矩陣方法、銀行業(yè)績衡量與資本配置方法、以及信浮銀行的風(fēng)險調(diào)整的資本收益率方法是這一時代銀行信用風(fēng)險管理的主要代表。

20世紀(jì)90年代以損失為基礎(chǔ)的風(fēng)險管理方法VaR（ValueatRisk）被提出并逐漸興起，這是現(xiàn)代風(fēng)險管理的一個重要組成部分。按照J(rèn).P.Morgan的定義，VaR可看做是在既定頭寸被沖銷或重估前可能發(fā)生的市場價值損失的最大估計值；或者用Jorion的權(quán)威說法是“給定置信區(qū)間一個維持期內(nèi)的最壞預(yù)期損失”。

第一章風(fēng)險評估概要—風(fēng)險管理的歷史起源及發(fā)展*20世紀(jì)80年代，在債務(wù)危機的影響下，銀行普遍開始重視對信用完整的風(fēng)險管理包括風(fēng)險的識別、測定和控制三個過程，只關(guān)心風(fēng)險的統(tǒng)計特征并不是風(fēng)險管理的全部，金融管理的最新進展就是在VaR風(fēng)險管理的單一變量，即概率的基礎(chǔ)上引入了價格和偏好，在這三個要素構(gòu)成的系統(tǒng)中達到客觀計量和主體偏好之間的均衡最優(yōu)。這就是全面風(fēng)險管理TRM的思想，它克服了VaR在內(nèi)的現(xiàn)有風(fēng)險管理技術(shù)的基本弱點，將金融風(fēng)險管理中的價格、概率、偏好綜合起來進行系統(tǒng)的和動態(tài)的決策，從而實現(xiàn)金融風(fēng)險和風(fēng)險偏好之間的均衡，使投資者愿意承擔(dān)風(fēng)險并獲得最大的風(fēng)險報酬。

風(fēng)險管理的發(fā)展趨勢是進行全面風(fēng)險管理。它是指組織為達到其目標(biāo)而確認(rèn)和分析相關(guān)風(fēng)險，對風(fēng)險進行控制的過程，包括風(fēng)險識別、衡量和控制三個環(huán)節(jié)。目標(biāo)在于控制和減少損失，提高單位或個人經(jīng)濟利益和社會效果。美國反欺詐財務(wù)報告委員會管理組織（COSO）發(fā)布的企業(yè)風(fēng)險管理框架，是目前企業(yè)全面風(fēng)險管理最為權(quán)威的綱要性文件。

第一章風(fēng)險評估概要—風(fēng)險管理的歷史起源及發(fā)展*完整的風(fēng)險管理包括風(fēng)險的識別、測定和控制三個過程，只關(guān)心風(fēng)險COSO風(fēng)險管理框架第一章風(fēng)險評估概要—風(fēng)險管理的歷史起源及發(fā)展ISO31000巴塞爾新資本協(xié)議國資委風(fēng)險管理指引財政部內(nèi)控指引*COSO風(fēng)險管理框架第一章風(fēng)險評估概要—風(fēng)險管理的歷史起源第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險定義風(fēng)險是可測定的不確定性風(fēng)險是損失的機會或損失的可能性風(fēng)險是指在特定的條件下與給定的期間內(nèi)，可能發(fā)生結(jié)果與期望結(jié)果之間的負(fù)差異（AARCM推薦定義）風(fēng)險概念風(fēng)險屬性風(fēng)險與人的行為有關(guān)，而行為受決策左右，因此風(fēng)險與人們的決策有關(guān)

客觀條件的變化是風(fēng)險發(fā)生的重要成因，對相關(guān)的客觀狀態(tài)做出科學(xué)的觀測，是風(fēng)險管理的重要前提

風(fēng)險是可能的后果與目標(biāo)的偏離，盡管風(fēng)險強調(diào)負(fù)偏離，但實際中也存在著正偏離，屬于風(fēng)險收益范疇

*第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險定義風(fēng)險是可測定的不確定性風(fēng)險概念第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險的特征客觀性－風(fēng)險的存在取決于決定風(fēng)險的各種因素的存在，完全消除風(fēng)險或控制風(fēng)險是不可能的，只有認(rèn)識風(fēng)險、承認(rèn)風(fēng)險、采取相應(yīng)的管理措施，以盡可能降低或化解風(fēng)險

突發(fā)性－風(fēng)險的產(chǎn)生往往給人突如其來的感覺，因而也加劇了風(fēng)險的破壞性

多變性－風(fēng)險的多變性是指風(fēng)險會受到各種因素的影響，在風(fēng)險性質(zhì)、破壞程度等方面呈現(xiàn)動態(tài)變化的特征

相對性－人們對風(fēng)險的承受能力隨著擁有的財富、資源和經(jīng)驗的不同而有許多不同，造成相對損失也不盡一樣(應(yīng)收賬款風(fēng)險和信用卡風(fēng)險)

無形性－風(fēng)險不像一般的物質(zhì)實體，能夠非常確切的被描繪和刻畫出來，需要運用系統(tǒng)論、概率、彈性、模糊等概念和方法進行界定和估計，從定性和定量兩個方面進行綜合分析

*第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險的特征客觀性－風(fēng)險的存在取決于決定第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險相關(guān)術(shù)語危機－可能帶來嚴(yán)重危害的突發(fā)事件風(fēng)險敞口－也稱為風(fēng)險暴露是指某事件發(fā)生時所要遭受的最大損失

方差/標(biāo)準(zhǔn)差－樣本中各數(shù)據(jù)與樣本平均數(shù)的差的平方和的平均數(shù)叫做樣本方差;樣本方差的算術(shù)平方根叫做樣本標(biāo)準(zhǔn)差

置信水平與置信區(qū)間－置信水平是指總體參數(shù)值落在樣本統(tǒng)計值某個正負(fù)區(qū)間內(nèi)的概率；而置信區(qū)間是指在某個置信水平下，樣本統(tǒng)計值與總體參數(shù)值的誤差范圍。置信區(qū)間就是一個隨機區(qū)間，它能以足夠大的概率套住我們感興趣的參數(shù)

波動－未來的不確定性*第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險相關(guān)術(shù)語危機－可能帶來嚴(yán)重危害的突第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險相關(guān)術(shù)語風(fēng)險偏好－指承擔(dān)風(fēng)險的意愿彈性－是指一個變量相對于另一個變量發(fā)生的一定比例的改變的屬性。彈性用因變量的變化率與自變量的變化率之比表示。

風(fēng)險戰(zhàn)略－一般指風(fēng)險偏好

頭寸－頭寸(POSITION)是一種市場約定，承諾買賣合約的最初部位，買進合約者是多頭，處于盼漲部位；賣出合約為空頭，處于盼跌部位。頭寸可指投資者擁有或借用的資金數(shù)量。剩余風(fēng)險-指經(jīng)過各種管理措施未能消弭的風(fēng)險經(jīng)濟資本-對沖剩余風(fēng)險的準(zhǔn)備金

*第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險相關(guān)術(shù)語風(fēng)險偏好－指承擔(dān)風(fēng)險的意愿第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險相關(guān)術(shù)語打分卡平衡記分卡指標(biāo)體系：（1）財務(wù)維度：凈資產(chǎn)收益率、成本費用收益率、不良貸款率、營業(yè)收入增長率；（2）客戶維度：顧客滿意率、顧客保有率、市場占有率；（3）內(nèi)部流程維度：金融創(chuàng)新數(shù)量、服務(wù)質(zhì)量、售后服務(wù)效率；（4）員工學(xué)習(xí)成長維度：員工滿意度、員工培訓(xùn)支出與質(zhì)量、員工流失率、信息反饋與處理效率。序號指標(biāo)A權(quán)重w分值f1A10.182A20.293A30.25104A40.456F=w1f1+w2f2+w3f3+w4f4*第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險相關(guān)術(shù)語打分卡平衡記分卡指標(biāo)體系：第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險相關(guān)術(shù)語（AHP方法）層次分析法層次分析法是一種可以用來確定打分卡指標(biāo)之間相對重要性的半結(jié)構(gòu)化方法，即一種利用決策人經(jīng)驗的定性與定量相結(jié)合的確定指標(biāo)權(quán)重的方法，在多目標(biāo)決策、風(fēng)險管理中有廣泛的應(yīng)用國家綜合實力國民收入軍事力量科技水平社會穩(wěn)定對外貿(mào)易美、俄、中、日、德等大國目標(biāo)層準(zhǔn)則層方案層C1C2C3C4C5*第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險相關(guān)術(shù)語（AHP方法）層次分析法層第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險相關(guān)術(shù)語（AHP方法）1.建立層次結(jié)構(gòu)模型該結(jié)構(gòu)圖包括目標(biāo)層，準(zhǔn)則層，方案層。層次分析法的基本步驟歸納如下3.計算單排序權(quán)向量并做一致性檢驗2.構(gòu)造成對比較矩陣從第二層開始用成對比較矩陣和1~9尺度。對每個成對比較矩陣計算最大特征值及其對應(yīng)的特征向量，利用一致性指標(biāo)、隨機一致性指標(biāo)和一致性比率做一致性檢驗。若檢驗通過，特征向量（歸一化后）即為權(quán)向量；若不通過，需要重新構(gòu)造成對比較矩陣。*第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險相關(guān)術(shù)語（AHP方法）1.建立層次第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險相關(guān)術(shù)語（AHP方法）標(biāo)度含義1表示兩個因素相比，具有同樣重要性3表示兩個因素相比，一個因素比另一個因素稍微重要5表示兩個因素相比，一個因素比另一個因素明顯重要7表示兩個因素相比，一個因素比另一個因素強烈重要9表示兩個因素相比，一個因素比另一個因素極端重要2，4，6，8上述兩相鄰判斷的中值倒數(shù)因素i與j比較的判斷aij，則因素j與i比較的判斷aji=1/aij*第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險相關(guān)術(shù)語（AHP方法）標(biāo)度含義1表第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險相關(guān)術(shù)語（AHP方法）C1C2C3C4C5C1C2C3C4C5在一致性檢驗的基礎(chǔ)上，通過對矩陣特征根的求取，確定出指標(biāo)的權(quán)重通過指標(biāo)的兩兩比較，生成指標(biāo)相對重要性的判斷矩陣*第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險相關(guān)術(shù)語（AHP方法）C1第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險的構(gòu)成風(fēng)險因素：促使或引起風(fēng)險事件發(fā)生的條件，以及風(fēng)險事件發(fā)生時致使損失／機會增加、擴大的條件風(fēng)險（危機）事件：引起損失／轉(zhuǎn)機的直接或外在原因；使風(fēng)險造成損失／轉(zhuǎn)機的可能性轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實性的媒介損失／轉(zhuǎn)機：非故意、非計劃、非預(yù)期的經(jīng)濟價值減少的事實／或增加轉(zhuǎn)機的可能性。*第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險的構(gòu)成風(fēng)險因素：促使或引起風(fēng)險事件第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險的構(gòu)成風(fēng)險事件和風(fēng)險因素在特定場合可能互相關(guān)聯(lián)轉(zhuǎn)化

天降冰雹 道路濕滑 發(fā)生車禍 天降冰雹 擊傷行人風(fēng)險因素風(fēng)險事件損失／轉(zhuǎn)機風(fēng)險增／減形成預(yù)期差異*第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險的構(gòu)成風(fēng)險事件和風(fēng)險因素在特定場合第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險的種類

從哲學(xué)的角度劃分（分類方法一，傳統(tǒng)）

物質(zhì)風(fēng)險品德風(fēng)險法律風(fēng)險*第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險的種類從哲學(xué)的角度劃分（分類方法第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險的種類(續(xù))從是否有獲利機會劃分（分類方法二）純風(fēng)險：也稱為純粹風(fēng)險，只有損失可能的風(fēng)險投機風(fēng)險：即有損失可能也有獲利機會的風(fēng)險例如：火災(zāi)是純風(fēng)險；應(yīng)收賬款是投機風(fēng)險*第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險的種類(續(xù))從是否有獲利機會劃分（第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險的種類(續(xù))從企業(yè)經(jīng)營角度劃分（分類方法三，傳統(tǒng)）環(huán)境風(fēng)險財務(wù)風(fēng)險運營風(fēng)險ERM意義上：沒有把戰(zhàn)略風(fēng)險提到應(yīng)有的高度。*第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險的種類(續(xù))從企業(yè)經(jīng)營角度劃分（分第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險的種類(續(xù))BRM（商務(wù)風(fēng)險模型）分類法）

1環(huán)境風(fēng)險

2過程風(fēng)險－包括(1)操作風(fēng)險;(2)授權(quán);(3)信息過程／技術(shù);(4)完整性;(5)財務(wù)、價格、流動性、信用3決策所需信息風(fēng)險-包括（1)過程／操作；（2)業(yè)務(wù)報告；（3)環(huán)境／戰(zhàn)略*第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險的種類(續(xù))BRM（商務(wù)風(fēng)險模型）第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險的種類(續(xù))英國標(biāo)準(zhǔn)對企業(yè)風(fēng)險的四大板塊分類（普遍認(rèn)同的分類方法）從企業(yè)風(fēng)險損失產(chǎn)生的源頭分析，與當(dāng)代管理模式及信息化管理趨勢等多角度融合，考慮到企業(yè)經(jīng)營的內(nèi)外部環(huán)境，以風(fēng)險管理能夠務(wù)實、有效的安排，確立風(fēng)險分類方法。戰(zhàn)略風(fēng)險財務(wù)風(fēng)險（宏觀與微觀）運營風(fēng)險危害性風(fēng)險*第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險的種類(續(xù))英國標(biāo)準(zhǔn)對企業(yè)風(fēng)險的四第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險的種類(續(xù))國務(wù)院國有資產(chǎn)管理委員會《中央企業(yè)風(fēng)險管理指引》分類戰(zhàn)略風(fēng)險財務(wù)風(fēng)險市場風(fēng)險運營風(fēng)險法律風(fēng)險注：傳統(tǒng)的金融行業(yè)市場風(fēng)險是指匯率、利率、有價證券的市場價格變動帶來的損失*第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險的種類(續(xù))國務(wù)院國有資產(chǎn)管理委員第一章風(fēng)險評估概要－企業(yè)風(fēng)險圖譜戰(zhàn)略風(fēng)險（發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、經(jīng)營目標(biāo)確定、融資、投資、產(chǎn)品規(guī)劃）財務(wù)風(fēng)險（財務(wù)內(nèi)部控制、財務(wù)政策、財務(wù)品質(zhì)）市場風(fēng)險（供商和客戶信用、價格、競爭、品牌商譽、服務(wù)）運營風(fēng)險（人力資源、績效管理、組織機構(gòu)成熟度、內(nèi)控、安全生產(chǎn)）法律風(fēng)險（商務(wù)合同、稅法、經(jīng)濟法、勞動法、訴訟）*第一章風(fēng)險評估概要－企業(yè)風(fēng)險圖譜*第一章風(fēng)險評估概要－保險業(yè)風(fēng)險類別（示例）保險風(fēng)險信用風(fēng)險市場風(fēng)險操作風(fēng)險——保監(jiān)會保險公司風(fēng)險管理指引分類*第一章風(fēng)險評估概要－保險業(yè)風(fēng)險類別（示例）*第一章風(fēng)險評估概要－銀行業(yè)風(fēng)險類別（示例）戰(zhàn)略風(fēng)險信用風(fēng)險市場風(fēng)險操作風(fēng)險流動性風(fēng)險聲譽風(fēng)險——巴塞爾新資本協(xié)議*第一章風(fēng)險評估概要－銀行業(yè)風(fēng)險類別（示例）戰(zhàn)略風(fēng)險*第一章風(fēng)險評估概要－銀行業(yè)風(fēng)險類別（示例）10維度風(fēng)險報告模型操作風(fēng)險流動性風(fēng)險市場風(fēng)險風(fēng)險抵御資本風(fēng)險風(fēng)險資產(chǎn)信用風(fēng)險風(fēng)險遷徙風(fēng)險管理工具風(fēng)險報告治理*第一章風(fēng)險評估概要－銀行業(yè)風(fēng)險類別（示例）10維度風(fēng)險報告第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險管理企業(yè)風(fēng)險管理是企業(yè)在實現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)的過程中，將各類不確定因素產(chǎn)生的結(jié)果控制在預(yù)期可接受范圍內(nèi)的努力和過程，以確保和促進組織的整體利益實現(xiàn)（AARCM，2006）。戰(zhàn)略目標(biāo)導(dǎo)向：穩(wěn)定、可持續(xù)、績效最優(yōu)減少不確定性：努力降低不確定結(jié)果使損失最小化；保障整體利益：即股東利益、利益相關(guān)者、企業(yè)社會責(zé)任*第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險管理企業(yè)風(fēng)險管理是企業(yè)在實現(xiàn)戰(zhàn)略目第一章風(fēng)險評估概要－危機管理危機：具有嚴(yán)重威脅、不確定性和危機感的情景或事件。（羅森塔爾和皮內(nèi)博格，1991，AARCM2006推薦）企業(yè)危機：因其潛在負(fù)面影響的具有不確定性的大事件，這個事件及其后果可能對組織及其員工、產(chǎn)品、服務(wù)、資產(chǎn)和聲譽造成巨大的損害。（勞倫斯.巴頓，2003，AARCM2006推薦）企業(yè)危機管理：為減小企業(yè)及其利益相關(guān)者在潛在危機事件中的損失，以及為保障企業(yè)安全與商務(wù)可持續(xù)性，企業(yè)以風(fēng)險評估為依據(jù)而對危機實施科學(xué)的預(yù)防、應(yīng)對和處理的方法和過程。（AARCM2006）危機是嚴(yán)重的突發(fā)風(fēng)險事件。危機管理是風(fēng)險管理的重要組成部分。*第一章風(fēng)險評估概要－危機管理危機：具有嚴(yán)重威脅、不確定性和第一章風(fēng)險評估概要－危機管理典型危機框架（CRM）：公眾媒體危機事件定義搜索引擎危機信號提取分析與評估行動預(yù)案*第一章風(fēng)險評估概要－危機管理典型危機框架（CRM）：公眾危第一章風(fēng)險評估概要—項目風(fēng)險管理項目風(fēng)險管理研究是風(fēng)險管理研究和項目管理研究的結(jié)合點，同時項目風(fēng)險管理研究又是理論研究和實務(wù)研究的結(jié)合點。項目風(fēng)險管理研究是從分析項目風(fēng)險的起源入手，探討降低項目風(fēng)險、為項目提供安全保障、促使項目順利完成的方法。項目的風(fēng)險可以分為自然風(fēng)險、社會風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和組織風(fēng)險五大類，根據(jù)項目的具體情況和所處的環(huán)境，項目風(fēng)險管理可以只是著重于其中的若干方面。實施項目風(fēng)險管理的一個重要標(biāo)志是建立了風(fēng)險管理的系統(tǒng)過程，從系統(tǒng)的角度來認(rèn)識和理解項目風(fēng)險，從系統(tǒng)的過程角度來管理風(fēng)險。對于項目風(fēng)險管理過程的認(rèn)識，有各種不同的版本，美國系統(tǒng)工程研究所把風(fēng)險管理過程分成了：風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險計劃、風(fēng)險跟蹤、風(fēng)險控制和風(fēng)險管理溝通這六個環(huán)節(jié)。*第一章風(fēng)險評估概要—項目風(fēng)險管理項目風(fēng)險管理研究是風(fēng)險管理第一章風(fēng)險評估概要—項目風(fēng)險管理控制跟蹤識別計劃分析溝通軟件項目主要是技術(shù)風(fēng)險和組織風(fēng)險，專門的風(fēng)險評估和分析是其中的核心，計劃與資源配置是操作的要點*第一章風(fēng)險評估概要—項目風(fēng)險管理控制跟蹤識別計劃分析溝通軟第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險評估的意義合理分配企業(yè)資源梳理重大風(fēng)險管理的內(nèi)部流程建立風(fēng)險的信息報告系統(tǒng)制定重大風(fēng)險事件的應(yīng)對措施建立關(guān)鍵性風(fēng)險的預(yù)警機制評估企業(yè)的風(fēng)險承受度作為重大的決策依據(jù)*第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險評估的意義合理分配企業(yè)資源*第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險評估的內(nèi)容與步驟風(fēng)險管理內(nèi)外部環(huán)境風(fēng)險管理戰(zhàn)略風(fēng)險評估企業(yè)內(nèi)部控制風(fēng)險應(yīng)對信息交換與溝通風(fēng)險管理系統(tǒng)運行監(jiān)控設(shè)定標(biāo)準(zhǔn)—風(fēng)險識別－風(fēng)險分析－風(fēng)險評價－對策選擇*第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險評估的內(nèi)容與步驟風(fēng)險管理內(nèi)外部環(huán)境第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險評估內(nèi)容之設(shè)定標(biāo)準(zhǔn)設(shè)定標(biāo)準(zhǔn)是指為風(fēng)險評估在企業(yè)內(nèi)建立一致的語言，包括風(fēng)險評估的目標(biāo)、風(fēng)險描述方式、風(fēng)險度量標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險登記方式、風(fēng)險識別的深度與范圍等。具體包括：1、根據(jù)企業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略目標(biāo)確定風(fēng)險管理目標(biāo)2、根據(jù)企業(yè)戰(zhàn)略、合規(guī)性要求、股東期望等，確定企業(yè)的風(fēng)險承受能力3、建立風(fēng)險度量原則—定性、定量；劃分的級次、級次的描述4、根據(jù)企業(yè)的管控能力、管理深度和管理目標(biāo)確定納入企業(yè)風(fēng)險管理的范圍，如：（1）評估的業(yè)務(wù)領(lǐng)域（2）實行風(fēng)險管理的流程（3）是否要求關(guān)聯(lián)企業(yè)同時進行風(fēng)險評估（4）哪些類型的風(fēng)險納入評估范圍，是否按階段劃定不同的評估范圍（5）是否以數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)確定評估的范圍*第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險評估內(nèi)容之設(shè)定標(biāo)準(zhǔn)設(shè)定標(biāo)準(zhǔn)是指為風(fēng)第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險評估內(nèi)容之風(fēng)險識別風(fēng)險識別又稱風(fēng)險辨識，通過對大量來源可靠的信息資料進行系統(tǒng)了解和分析，確定企業(yè)存在的各種風(fēng)險因素的來源，相關(guān)事件和情形，可能的后果及可能發(fā)展趨勢。風(fēng)險識別包括如下含義：識別：同義詞是辨別、辨認(rèn)。風(fēng)險識別就是從眾多影響企業(yè)經(jīng)營的因素中找出具有風(fēng)險特征的因素。從歷史和經(jīng)驗的角度，分析風(fēng)險事件損失的實際承擔(dān)者。風(fēng)險識別的實質(zhì)是指出企業(yè)經(jīng)營活動中存在的可能造成損失的因素，或稱為風(fēng)險因素。風(fēng)險識別要解決的問題：導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險事件、可以帶來機會的風(fēng)險事件、引起風(fēng)險事件的風(fēng)險因素和觸發(fā)條件、風(fēng)險事件的后果。企業(yè)面對的風(fēng)險成千上萬，要抓主要矛盾，識別出主要風(fēng)險。這不僅是從時間與效率、成本與收益的角度考慮，同時也要從風(fēng)險事件及風(fēng)險因素的可描述性和可度量性，建立識別模型與風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)的可操作性來考慮。*第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險評估內(nèi)容之風(fēng)險識別風(fēng)險識別又稱風(fēng)險第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險評估內(nèi)容之風(fēng)險分析風(fēng)險分析是指對于已識別出的特定風(fēng)險，通過定性或定量分析，確定其風(fēng)險事件發(fā)生的可能性及預(yù)期損失或機會價值，從而確定風(fēng)險對預(yù)期目標(biāo)的影響程度風(fēng)險分析在某種程度上就是做風(fēng)險計量或風(fēng)險定價，風(fēng)險發(fā)生的概率往往只是一個參考因素*第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險評估內(nèi)容之風(fēng)險分析風(fēng)險分析是指對于第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險評估內(nèi)容之風(fēng)險評價風(fēng)險評價是風(fēng)險評估的重要環(huán)節(jié)。通過對識別出的風(fēng)險因素進行分析和度量，對企業(yè)面臨的風(fēng)險現(xiàn)狀給出綜合的評價，對已使用風(fēng)險對策的適用性、有效性的分析、評測，得出企業(yè)面臨的風(fēng)險形態(tài)和管理狀況結(jié)論。以便為選擇適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理策略，對每一種重要的風(fēng)險制定出風(fēng)險對策或?qū)Σ呓M合提供技術(shù)支持。通過風(fēng)險評價，一般應(yīng)得到如下的預(yù)期結(jié)果：1、企業(yè)整體風(fēng)險狀況(風(fēng)險類型、數(shù)量、性質(zhì)、影響程度、分布)2、企業(yè)當(dāng)前風(fēng)險管理的狀況，已用政策和對策的效果3、企業(yè)風(fēng)險的類型分布、嚴(yán)重性分布，治理風(fēng)險的優(yōu)先次序4、企業(yè)風(fēng)險評估的方法的有效性5、企業(yè)面臨的主要風(fēng)險（前10位）及其發(fā)生后的損失估算6、風(fēng)險機會及其預(yù)期收益7、可選擇的全面風(fēng)險管理戰(zhàn)略（或者針對某一特定評估域的風(fēng)險管理政策和措施）8、主要風(fēng)險的備選策略*第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險評估內(nèi)容之風(fēng)險評價風(fēng)險評價是風(fēng)險評第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險評估內(nèi)容之風(fēng)險評價在風(fēng)險評價環(huán)節(jié)，需要對風(fēng)險識別、度量和分析環(huán)節(jié)進行檢查。檢查的重點是：1、全面關(guān)注，風(fēng)險識別與分析是否覆蓋所有經(jīng)營業(yè)務(wù)，是否覆蓋各種類型風(fēng)險，是否考慮到了風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性2、統(tǒng)一度量，是否采用了可比較、風(fēng)險性質(zhì)導(dǎo)向的價值標(biāo)準(zhǔn)，是否做到了整體統(tǒng)一、局部統(tǒng)一量綱3、準(zhǔn)確識別，風(fēng)險根源是否準(zhǔn)確，是否考慮了風(fēng)險因素關(guān)聯(lián)影響4、適當(dāng)評估，風(fēng)險識別與分析工具和方法選擇是否適當(dāng)，評估結(jié)果是否符合實際5、關(guān)注重點，是否考慮了風(fēng)險評估的成本與效益，風(fēng)險評估是否融入企業(yè)績效考核6、持續(xù)改進，是否隨企業(yè)和社會風(fēng)險管理意識的改變調(diào)整價值定義，是否以研究的深入和經(jīng)驗的積累提高度量的科學(xué)性和準(zhǔn)確性*第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險評估內(nèi)容之風(fēng)險評價在風(fēng)險評價環(huán)節(jié)，第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險評估流程（十八步法）1、根據(jù)企業(yè)戰(zhàn)略確立風(fēng)險管理的目標(biāo)2、建立風(fēng)險管理的共同語言基礎(chǔ)3、風(fēng)險管理目標(biāo)的分解與標(biāo)準(zhǔn)、承受能力確定4、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的整理5、定性識別企業(yè)現(xiàn)存的風(fēng)險和影響6、建立風(fēng)險管理的信息庫（包括風(fēng)險庫和風(fēng)險事件庫等）7、確定評估和監(jiān)測的風(fēng)險項目8、定量（結(jié)合定性）分析評估的各類風(fēng)險9、根據(jù)需要建立風(fēng)險評估模型*第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險評估流程（十八步法）1、根據(jù)企業(yè)戰(zhàn)第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險評估流程（十八步法）10、企業(yè)及其分支和部門重大風(fēng)險排序11、根據(jù)需要形成評價結(jié)論12、建立風(fēng)險評價指標(biāo)、監(jiān)測體系等13、重大風(fēng)險及其對策影響模擬分析14、可能時估算組織的整體風(fēng)險和剩余風(fēng)險15、依據(jù)風(fēng)險評價結(jié)果提出供選擇對策16、根據(jù)需要形成（定期或不定期）風(fēng)險評價報告17、依據(jù)持續(xù)改進的周期設(shè)定，定期從第4、6、10、12項開始進行循環(huán)18、企業(yè)戰(zhàn)略重大變化后從1開始大循環(huán)風(fēng)險評估的主要內(nèi)容*第一章風(fēng)險評估概要－風(fēng)險評估流程（十八步法）10、企業(yè)及其第二章風(fēng)險識別的概念和一般方法論第一節(jié)風(fēng)險產(chǎn)生原因理論第二節(jié)風(fēng)險識別的原則第三節(jié)風(fēng)險識別的基本路徑第四節(jié)企業(yè)風(fēng)險來源第五節(jié)風(fēng)險識別原理第六節(jié)風(fēng)險識別方法第七節(jié)風(fēng)險原因識別模型*第二章風(fēng)險識別的概念和一般方法論第一節(jié)風(fēng)險產(chǎn)生原因理論*第二章基本概念和方法論—風(fēng)險產(chǎn)生原因理論慣性原理任何事件在其發(fā)展過程中，都有從過去到現(xiàn)在及延伸到將來的可能性。量變到質(zhì)變原理風(fēng)險事件從潛在危機到形成損失一般存在風(fēng)險因素發(fā)生和積累從量變到質(zhì)變的規(guī)律。

多米諾骨牌原理風(fēng)險的發(fā)生是由一系列“事故”的第次反應(yīng)導(dǎo)致的，這些事故可以形象地看作立著的多米諾骨牌，一個骨牌倒下會引起連鎖反應(yīng)；每一個因素依賴于前面的因素。

能量釋放原理風(fēng)險的產(chǎn)生是因為對財產(chǎn)和人員施加的壓力超過其可以承受的極限，能量失去控制所至。能量失控導(dǎo)致火災(zāi)、事故、工業(yè)傷害和其他損失發(fā)生的情形。

*第二章基本概念和方法論—風(fēng)險產(chǎn)生原因理論慣性原理*第二章基本概念和方法論—風(fēng)險產(chǎn)生原因理論風(fēng)險產(chǎn)生原因理論-能量釋放理論（WilliamHaddon）認(rèn)為人與財產(chǎn)均可看成結(jié)構(gòu)物，在解體之前有一個承受期限；2.能量失控超過此極限，事故即發(fā)生。3.通過控制能量，或改變能量作用的人或財產(chǎn)的結(jié)構(gòu)，事故即可預(yù)防。基于上述觀點，提出10種控制風(fēng)險的措施：*第二章基本概念和方法論—風(fēng)險產(chǎn)生原因理論風(fēng)險產(chǎn)生原因理論-能第二章基本概念和方法論—風(fēng)險產(chǎn)生原因理論風(fēng)險產(chǎn)生原因理論-能量釋放理論（WilliamHaddon）1.控制能量的集中2.降低能量集中的數(shù)量3.防止能量的釋放4.調(diào)整能量釋放的速度和空間分布5.在時空上隔離能量的釋放6.在能量與實物之間設(shè)置障礙物7.改變會受到能量沖擊的物體的基本特性8.加強結(jié)構(gòu)物對危險因素?fù)p害的抵御力9.快速評估已發(fā)生的損害，以控制其擴散或持續(xù)發(fā)生10.實施長期救護，降低損害程度

*第二章基本概念和方法論—風(fēng)險產(chǎn)生原因理論風(fēng)險產(chǎn)生原因理論-能第二章基本概念和方法論—風(fēng)險產(chǎn)生原因理論風(fēng)險產(chǎn)生原因理論-能量釋放理論（WilliamHaddon）梅爾與海齊（Mehr&Hedge）則將10項措施簡化為5項：1.控制能量的形成與產(chǎn)生2.控制傷害性能量的釋放3.屏蔽能量與實物4.建構(gòu)可降低能量傷害性的環(huán)境條件5.控制能量傷害后果的擴大*第二章基本概念和方法論—風(fēng)險產(chǎn)生原因理論風(fēng)險產(chǎn)生原因理論-能系統(tǒng)性：不局限在特定業(yè)務(wù)、部門、人員、標(biāo)的物，研究企業(yè)范圍內(nèi)的全部風(fēng)險。連續(xù)性：不斷分析企業(yè)面臨各類風(fēng)險及其變化規(guī)律，特別是由于環(huán)境變化新產(chǎn)生的風(fēng)險。制度性：使風(fēng)險識別成為有組織、有制度的常規(guī)性工作。第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別的原則*第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別的原則*損失／轉(zhuǎn)機風(fēng)險事件風(fēng)險因素倉庫設(shè)施損失火災(zāi)或爆炸其他水損縱火煙電熱自燃泄漏化學(xué)反應(yīng)鍋爐爆炸鄰近建筑火災(zāi)蔓延洪水暴雨水管破裂供水總管破裂

第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別的原則根據(jù)風(fēng)險三要素識別風(fēng)險:*損失／轉(zhuǎn)機風(fēng)險事件風(fēng)險因素倉庫設(shè)施損失火災(zāi)或爆炸其他水損縱火第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別路徑目標(biāo)導(dǎo)向風(fēng)險識別：組織或項目小組有目標(biāo)。任何可能危及部分目標(biāo)獲得的事件都被識別為風(fēng)險。目標(biāo)導(dǎo)向是COSO的基礎(chǔ)。情景導(dǎo)向風(fēng)險識別：在情景分析中，創(chuàng)造出不同的情境。情景可以是達到目的的不同方式，或作用力交互作用的分析。如市場、戰(zhàn)爭。任何觸發(fā)不希望情景的事件都被識別為風(fēng)險。分類導(dǎo)向風(fēng)險識別：此處的分類是可能風(fēng)險源的一個事故結(jié)果。依據(jù)分類和實踐的知識，編輯一個問題集合。對問題的回答反映出風(fēng)險。*第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別路徑目標(biāo)導(dǎo)向風(fēng)險識別：組織第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別路徑（續(xù)）經(jīng)驗導(dǎo)向風(fēng)險識別：經(jīng)驗化為知識庫，如對常見風(fēng)險作成檢查表，進行對照。在一些行業(yè)，可以列出已知風(fēng)險。表中的每項風(fēng)險可以有相應(yīng)的對策。流程導(dǎo)向風(fēng)險識別：對企業(yè)或組織的主要業(yè)務(wù)流程進行分解，發(fā)現(xiàn)每個流程的，各個環(huán)節(jié)是否存在風(fēng)險因素，可同時進行業(yè)務(wù)流程優(yōu)化。事件導(dǎo)向風(fēng)險識別：

基于已發(fā)生事件（基于理賠、專項調(diào)查），針對風(fēng)險事件的資料情況，找出共性的風(fēng)險因素。專業(yè)機構(gòu)或?qū)ｉT組織分析完成，需大量占有事件資料。*第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別路徑（續(xù)）經(jīng)驗導(dǎo)向風(fēng)險識別第二章基本概念和方法論－企業(yè)風(fēng)險來源企業(yè)風(fēng)險來源:外部環(huán)境市場變動因素：利率、通貨膨脹、監(jiān)管、市場需求、勞工供應(yīng)、競爭產(chǎn)品、客戶變動、大宗原材料價格變動潛在的災(zāi)難性事件：風(fēng)暴、地震、戰(zhàn)爭、恐怖活動、冰雹、泥石流、供水、干旱、河流驗證污染、其他災(zāi)難性事件內(nèi)部因素品牌、客戶、供應(yīng)商、員工、運營流程、技術(shù)、渠道、知識、機會成本、其他潛在事件（欺詐、違法、不道德行為等）決策 并購、新興市場、研發(fā)投資、產(chǎn)品與服務(wù)*第二章基本概念和方法論－企業(yè)風(fēng)險來源企業(yè)風(fēng)險來源:外部環(huán)境第二章基本概念和方法論－企業(yè)風(fēng)險來源企業(yè)風(fēng)險來源:

一般商業(yè)環(huán)境 資產(chǎn)管理顧客價值 法律與管制利益相關(guān)者 政治人力資源 合營／聯(lián)營供應(yīng)關(guān)系 保險財務(wù)會計與信息披露 安全生產(chǎn)戰(zhàn)略和組織 持續(xù)經(jīng)營融資 電子商務(wù)信息技術(shù) 競爭公共安全和環(huán)境安全 道德分銷網(wǎng)絡(luò) 合規(guī)信用 運營*第二章基本概念和方法論－企業(yè)風(fēng)險來源企業(yè)風(fēng)險來源:第二章風(fēng)險識別－風(fēng)險識別的一般方法論企業(yè)商務(wù)活動中的風(fēng)險企業(yè)設(shè)立業(yè)務(wù)方向 股東選擇公司章程 經(jīng)營范圍政策限制 經(jīng)營活動生產(chǎn)安全 產(chǎn)品、服務(wù)質(zhì)量原材料供應(yīng) 人力資源技術(shù)創(chuàng)新競爭狀況 市場格局 WTO影響 競爭優(yōu)劣勢 政策限制宏觀環(huán)境行業(yè)政策導(dǎo)向 所在國家、地區(qū)政治、社會的穩(wěn)定性行業(yè)市場容量及趨勢行業(yè)盈利狀況*第二章風(fēng)險識別－風(fēng)險識別的一般方法論企業(yè)商務(wù)活動中的風(fēng)險第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別原理風(fēng)險識別原理：

相關(guān)性原理－用歷史上損失事件的特征與結(jié)果的聯(lián)系鑒別風(fēng)險因素。事件發(fā)生的原因和結(jié)果之間存在某種函數(shù)關(guān)系。類推原理－根據(jù)兩個或兩個以上事件中間存在某些相同或相似的屬性，從已知的損失事件推斷另一事件可能具有類似屬性的過程。－平衡推算法－替代推算法－因素推算法－抽樣推算法－比例推算法－概率推算法*第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別原理風(fēng)險識別原理：相關(guān)性第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別原理－平衡推算法：根據(jù)相互依存的平衡關(guān)系來推算所缺的有關(guān)指標(biāo)的方法。例如利用事故的直接經(jīng)濟損失與間接經(jīng)濟損失的比例為1：4的關(guān)系，從直接損失推算間接損失和事故總經(jīng)濟損失；

－替代推算法：代替推算法是指利用具有密切聯(lián)系（或相似）的有關(guān)資料、數(shù)據(jù)；來推算所需資料、數(shù)據(jù)的方法。例如，對新建裝置的安全預(yù)評價，可使用與其類似的已有裝置資料、數(shù)據(jù)對其進行評價；

－因素推算法：

因素推算法是指根據(jù)指標(biāo)之間的聯(lián)系，從已知因素的數(shù)據(jù)推算有關(guān)未知指標(biāo)數(shù)據(jù)的方法。例如，以已知系統(tǒng)事故發(fā)生概率P和事故損失嚴(yán)重度S，就可利用風(fēng)險率R與P、S的關(guān)系來求得風(fēng)險率R：

R＝PS

*第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別原理－平衡推算法：根據(jù)相互第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別原理－抽樣推算法：

抽樣推算法是指根據(jù)抽樣或典型調(diào)查資料推算系統(tǒng)總體特征的方法。這種方法是樹立統(tǒng)計分析中長用的方法，是以部分樣本代表整個樣本空間來對總體進行統(tǒng)計分析的一種方法。

－比例推算法：比例推算法是指根據(jù)社會經(jīng)濟現(xiàn)象的內(nèi)在聯(lián)系，用某一時期、地區(qū)、部門或單位的實際比例，推算另一類似時期、地區(qū)、部門或單位有關(guān)指標(biāo)的方法。例如，控制圖法的控制中心線的確定，是根據(jù)上一個統(tǒng)計期間的平均事故率來確定的。國外各行業(yè)安全指標(biāo)的確定，通常也都是根據(jù)前幾年的年度事故平均數(shù)值來確定的。

－概率推算法：根據(jù)有限的實際統(tǒng)計資料，采用概率論和數(shù)理統(tǒng)計方法可求出隨機時間出現(xiàn)各種狀態(tài)的概率。可以用概率值來預(yù)測未來系統(tǒng)中發(fā)生事故可能性的大小，以此來衡量系統(tǒng)危險性的大小、安全程度的高低。*第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別原理－抽樣推算法：

抽樣推第二章基本概念和方法論－常用風(fēng)險識別方法企業(yè)風(fēng)險識別波動分析定量識別方法定性識別方法比較分析關(guān)聯(lián)分析比重分析因果分析模型分析調(diào)查問卷*第二章基本概念和方法論－常用風(fēng)險識別方法企業(yè)風(fēng)險識別波動分

通過對照預(yù)先編輯和的問題集表格，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險所在?？勺鳛闄z查對照的“經(jīng)驗”來源包括：規(guī)范或標(biāo)準(zhǔn)；業(yè)務(wù)規(guī)則手冊／質(zhì)量手冊；設(shè)計文件(商務(wù)計劃書、可行性研究報告、初步設(shè)計)；以往類似工藝的風(fēng)險分析報告；詳細(xì)的業(yè)務(wù)模塊／工藝裝置描述，帶控制點的業(yè)務(wù)流程圖工藝流程圖；本企業(yè)或所在行業(yè)歷史上出現(xiàn)的類似風(fēng)險事件的總結(jié)報告；本企業(yè)或行業(yè)類似風(fēng)險事件的理賠、處罰、自我承擔(dān)等的損失分析報告，獲得的機會收益分析報告；本企業(yè)和行業(yè)重大風(fēng)險、關(guān)鍵風(fēng)險清單；本企業(yè)風(fēng)險管理歷史；行業(yè)風(fēng)險的統(tǒng)計；理論研究成果等。第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別之檢查表法*通過對照預(yù)先編輯和的問題集表格，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險所在?？勺鞯诙禄靖拍詈头椒ㄕ摚L(fēng)險識別之檢查表法檢查表法：檢查表法是以奧期本的分解法為基礎(chǔ)，再加入“5H2W”檢查法而形成的，以表格形式促使人們更深入思考，得到更多新設(shè)想的方法。①可以避免遺忘重要的事項；②可以大大提高聯(lián)想的作用；③可以使工作更具有效率。分解法：1.有沒有其它的方法？2．可不可以借用別人的構(gòu)想？3．是否可以變換形式看看？4．是否可以考慮把它擴大？5．是否能把它縮小？6．可否替換？7.把它倒置后看看。8.組合。9.改變。5H2W：何時（When），何地（Where），何人（Who），何事（What），為何（Why），如何（How），多少（HowMuch）。

*第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別之檢查表法檢查表法：檢查表這是一類風(fēng)險識別方法，主要是利用專家的個人經(jīng)驗和智慧找到風(fēng)險因素，并盡可能評估風(fēng)險的潛在損失或機會收益。具體形式多種多樣：例如專家問卷法、專家座談會／討論會、專家個別防談、頭腦風(fēng)暴法、主觀概率法、交叉影響法、專家質(zhì)疑法等。專家分析法中專家選擇，要考慮專長分布，如專長分別是戰(zhàn)略、操作、財務(wù)、危害性等風(fēng)險方面；專業(yè)分布，如專家來自與業(yè)務(wù)、行業(yè)、金融、保險、信息、政策、安全、環(huán)境等領(lǐng)域；角色分布，專家來自于企業(yè)內(nèi)部、同類企業(yè)、咨詢機構(gòu)、研究機構(gòu)、管理部門等。在專家分析工作小組中，應(yīng)做好團隊管理，組織、分析、運算、報告等崗位分工明確合理。第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別之專家分析法*這是一類風(fēng)險識別方法，主要是利用專家的個人經(jīng)驗和智慧找到風(fēng)險該方法是一種專家分析法，1940年代美國蘭德公司首創(chuàng)，最初用于定性預(yù)測，現(xiàn)廣泛應(yīng)用于以專家調(diào)查為核心的各類咨詢分析工作。特爾斐法的主要工作步驟有：

1、準(zhǔn)備階段準(zhǔn)備背景資料，使專家獲得信息系統(tǒng)化；設(shè)計調(diào)查表，明確需要專家判斷的問題；選擇專家，對本專業(yè)問題有深入研究，知識淵博，經(jīng)驗豐富，思路開闊，富于創(chuàng)造力和洞察力。人數(shù)視項目而定。

2、征詢階段采用函詢方式，一般進行3－4輪。保證專家獨立發(fā)表看法，由專人組織聯(lián)絡(luò)專家。第一輪函詢，由專家根據(jù)背景資料和要識別的風(fēng)險類別，自由回答。組織者對專家意見綜合整理，把相同風(fēng)險因素、風(fēng)險事件用準(zhǔn)確的術(shù)語統(tǒng)一描述，剔除次要的、分散的事件。整理后反饋給專家。第二輪函詢，要求專家對第一輪整理出的風(fēng)險因素和風(fēng)險事件的判斷依據(jù)、發(fā)生概率、損失／機會的狀態(tài)等予以說明。組織者整理后在此反饋給專家。第三輪函詢，各位專家再次得到函詢的統(tǒng)計報告后，對組織者總結(jié)的結(jié)論進行評價，重新修正原先的觀點和判斷。經(jīng)過3－4輪函詢，專家的判斷、分析結(jié)果應(yīng)收斂或基本一致，組織者整理出最終結(jié)論。專家意見不收斂，則可適當(dāng)增加反饋次數(shù)或修正函詢問題設(shè)計。

3、結(jié)果處理階段對最后一輪專家意見進行統(tǒng)計歸納處理，得到專家意見的風(fēng)險識別結(jié)果，及專家意見的離散程度。第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別之DELPHI法*該方法是一種專家分析法，1940年代美國蘭德公司首創(chuàng)，最初

用計算機模擬專家經(jīng)驗形成的思維過程。用數(shù)學(xué)模型模擬專家的大腦神經(jīng)元，對專家的抽象、定性判斷進行邏輯分析，得到一個可重復(fù)計算的模型。神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)模型是以神經(jīng)元的數(shù)學(xué)模型為基礎(chǔ)來擁述的。神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)模型由網(wǎng)絡(luò)拓?fù)?、?jié)點特點和學(xué)習(xí)規(guī)則來表示。依靠專家廣泛的知識和判斷，甚至直覺的風(fēng)險分析結(jié)果?？蓱?yīng)用的問題包括經(jīng)濟增長速度，國際原油價格走勢，證券市場政策對股票指數(shù)的影響。以及多項風(fēng)險因素引致的風(fēng)險事件，難于區(qū)分風(fēng)險因素時，如宏觀經(jīng)濟波動；需要非凡想象力和創(chuàng)造力的風(fēng)險判斷：如納米技術(shù)、翻譯技術(shù)的應(yīng)用前景。該模型的特點是：（1）具有并行分布處理能力；（2）高度魯棒性（Robust）和容錯能力；（3）分布存儲及學(xué)習(xí)能力；（4）能充分逼近復(fù)雜的非線性關(guān)系第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別之神經(jīng)元網(wǎng)絡(luò)法*用計算機模擬專家經(jīng)驗形成的思維過程。用數(shù)學(xué)模型模擬專家的大第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別之BFA方法現(xiàn)代企業(yè)商務(wù)分析框架方法(BusinessFrameworkAnalysis,BFA)-環(huán)境（經(jīng)濟趨勢；政策和法律因素；人口構(gòu)成模式；技術(shù)進步；社會/文化變化；生態(tài)環(huán)境）-信息（取得合適的信息；信息系統(tǒng)；信息的使用）-供應(yīng)商/可用資源（人力資源；原材料；資本；技術(shù)）-客戶（顧客的需要；產(chǎn)品與服務(wù)對市場的反應(yīng)速度；新產(chǎn)品、新市場和新的需求）-競爭（當(dāng)前的競爭；新的競爭對手；產(chǎn)品和服務(wù)的替代品）-所有者（主要的所有者與資本結(jié)構(gòu)；所有者的期望；企業(yè)與所有者的關(guān)系；變化因素）-經(jīng)營過程（人員的構(gòu)成、技能、文化；經(jīng)營活動如質(zhì)量、生產(chǎn)力、靈活性、協(xié)作、改進）-管理（管理者的構(gòu)成、能力、對員工的激勵、對外部因素的監(jiān)控；戰(zhàn)略；目標(biāo)）-價值（對所有者保值增值價值；對顧客的價值；對員工的價值；對供應(yīng)商的價值；社區(qū)價值）*第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別之BFA方法現(xiàn)代企業(yè)商務(wù)分預(yù)先危險分析（PreliminaryHazardAnalysis）又稱初步危害分析，是對危險的類型、發(fā)生條件以及可能后果做概略的分析。主要的預(yù)期成果有：大體識別與問題相關(guān)的主要危險因素；分析產(chǎn)生危險的原因；估計危險事件出現(xiàn)對人或系統(tǒng)的影響；判斷已識別危險的等級，并提出控制危險的措施。本方法可以在有限信息的基礎(chǔ)上進行風(fēng)險評估，特別是在系統(tǒng)或活動的生命周期的開始就可以進行。其缺點是只能提供基本的分析，有時缺乏全面性和綜合性，因而有可能提供的預(yù)防措施不是最好的。本方法的基本步驟有：

1、搜集、整理、分析導(dǎo)致歷史風(fēng)險事件、潛在風(fēng)險因素（危害）的相關(guān)因素，包括：發(fā)生使用或產(chǎn)生的物質(zhì)及其相互作用、使用的設(shè)備、操作環(huán)境、規(guī)劃和設(shè)計、系統(tǒng)中接口等；2、定性分析不利事件發(fā)生的結(jié)果和可能性大??；3、對確定的危險源進行分類，制成危險性分析表；4、識別風(fēng)險事件發(fā)生的觸發(fā)條件，進一步尋求對策和措施，檢查已有措施的有效性；5、進行危險性分級，排列出重點和處理順序。第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別之預(yù)先風(fēng)險分析法*預(yù)先危險分析（PreliminaryHazardAnal如可以按下列等級對風(fēng)險進行分類級別危害程度可能導(dǎo)致后果

I安全的不會造成人員傷亡和系統(tǒng)損壞

II臨界的處于風(fēng)險事件發(fā)生邊緣，暫時不至于帶來傷亡和損壞，但應(yīng)予排除和采取措施

III危險的會造成傷亡和損失，應(yīng)立即采取對策措施

IV災(zāi)難性的會造成重大人員傷亡或嚴(yán)重系統(tǒng)損壞，必須立即排除和重點防范第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別之預(yù)先風(fēng)險分析法*如可以按下列等級對風(fēng)險進行分類第二章基本概念和方法故障樹也稱為事故樹，是一種描述事故因果關(guān)系的有方向的“樹”，通過使用故障樹，能對系統(tǒng)或活動的風(fēng)險因素進行識別與評價，既可以用于定性分析，也可以定量分析。具有形象化、邏輯性強、全面簡潔的特點，體現(xiàn)了系統(tǒng)工程學(xué)方法應(yīng)用于風(fēng)險評估時的系統(tǒng)性、準(zhǔn)確性和預(yù)測性。其缺點是對于復(fù)雜的系統(tǒng)或活動，工作量很多，需要用專門的分析軟件；對故障發(fā)生的嚴(yán)重程度不能很好的描述。基本原理是運用布爾代數(shù)的邏輯門，來描述故障產(chǎn)生過程中各種風(fēng)險因素之間的邏輯關(guān)系，經(jīng)過化簡運算處理，得出導(dǎo)致事故發(fā)生的各類因素及其組合，揭示出系統(tǒng)設(shè)計、操作中的缺陷，進而為提高系統(tǒng)性能，減少故障發(fā)生提供運用措施的途徑。這是一種“自上而下”的“綜合”分析手法第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別之故障樹分析法*故障樹也稱為事故樹，是一種描述事故因果關(guān)系的有方向的“樹”，本方法的基本步驟是：1、描述系統(tǒng)，詳細(xì)了解系統(tǒng)或活動狀態(tài)及各種參數(shù)，給出流程圖、布置圖。2、資料搜集，收集風(fēng)險事件案例，進行統(tǒng)計分析。設(shè)想系統(tǒng)或活動可能的風(fēng)險因素。3、確定頂事件，要分析的風(fēng)險事件即為頂事件，是整個分析的關(guān)鍵風(fēng)險。4、確定目標(biāo)值，根據(jù)經(jīng)驗教訓(xùn)、統(tǒng)計分析和管理需要，測算頂事件發(fā)生的頻率，作為風(fēng)險控制的目標(biāo)值。5、風(fēng)險因素調(diào)查，調(diào)查分析所有與頂風(fēng)險事件有關(guān)的各種風(fēng)險因素。6、繪制故障樹，從頂事件開始，逐級找出直接的風(fēng)險因素，直到設(shè)定的分析深度，按照邏輯關(guān)系，畫出故障樹。7、定性分析，按照故障樹結(jié)構(gòu)進行簡化運算，確定各項基本的風(fēng)險因素的結(jié)構(gòu)重要度。8、計算頂風(fēng)險事件發(fā)生概率，確定各項風(fēng)險因素的發(fā)生頻率，計算頂事件發(fā)生概率。9、比較分析，根據(jù)風(fēng)險管理對策，區(qū)分可以控制的風(fēng)險因素和不可（不去）控制的風(fēng)險因素。在前者采取對策后，后者直接計算剩余風(fēng)險影響。10、定量分析，如果數(shù)據(jù)支持，可以對上述步驟全部以量化的形式進行運算。第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別之故障樹分析法*本方法的基本步驟是：第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別之故障事件樹分析（EventTreeAnalysis）是一種從原因到結(jié)果的自下而上的分析方法。從一個原因事件開始，交替考慮成功與失敗的兩種可能性，然后以這兩種可能性作為新的原因事件，如此繼續(xù)分析，直到找出最后結(jié)果為止。該方法的主要步驟有：1、確定初始事件。一般為設(shè)想或估計的風(fēng)險因素，同時也設(shè)定防止風(fēng)險發(fā)生的措施。

2、繪制事件樹（ETA）圖。

3、通過ETA由初始事件導(dǎo)出各種風(fēng)險事件。4、根據(jù)定量計算結(jié)果，作出風(fēng)險嚴(yán)重程度的分級。事件樹分析的理論基礎(chǔ)是決策論，思路與故障樹分析相反。層次清楚、階段明顯?？梢钥醋魇鞘鹿收蠘浞椒ǖ难a充，進行多階段、多因素復(fù)雜事件動態(tài)過程的分析。第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別之事件樹分析法*事件樹分析（EventTreeAnalysis）是一種從危險或可操作性研究HAZOP，或稱危害性及運作能力研究，是英國帝國化學(xué)工業(yè)公司于1974年針對化工裝置開發(fā)的一種風(fēng)險評價方法。該方法的基本原理是以關(guān)鍵詞為引導(dǎo)，找出系統(tǒng)中過程或狀態(tài)的變化（或偏離），分析造成偏差的原因、后果及其可采取的管理對策。HAZOP既可以用于系統(tǒng)設(shè)計階段（系統(tǒng)或活動策劃），也可以用于風(fēng)險現(xiàn)狀評估。根據(jù)風(fēng)險事件帶來的影響確定系統(tǒng)、活動、企業(yè)的主要風(fēng)險，作為繼續(xù)深入分析的基礎(chǔ)，因此是確定事故樹中“頂事件”的一種方法。本方法的主要步驟：1、確定研究對象。建立多專業(yè)、多角色的研究組，如研究組成員可以包括設(shè)計、管理、使用、監(jiān)察、產(chǎn)品、環(huán)境、綜合等多方面人員。根據(jù)問題，搜集資料。2、劃分單元。將分析對象劃分為若干單元，在連續(xù)過程中單元以流程為主，在間歇過程中以控制點為主。明確個單元的功能，描述個單元狀態(tài)。3、定義關(guān)鍵詞表。按關(guān)鍵詞逐一分析每個單元可能產(chǎn)生的偏差。4、分析發(fā)生偏差的原因及后果。5、制定對策。第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別之HAZOP法*危險或可操作性研究HAZOP，或稱危害性及運作能力研究，是英

關(guān)鍵詞意義關(guān)鍵詞意義關(guān)鍵詞意義空白設(shè)計與操作所要求事件沒有發(fā)生否對標(biāo)準(zhǔn)值完全否定部分質(zhì)的減少過量與標(biāo)準(zhǔn)值比較數(shù)量增加多數(shù)量增加相反邏輯上與規(guī)定功能相反減量與標(biāo)準(zhǔn)值比較數(shù)量減少少數(shù)量減少其他其他運行狀況部分只完成功能一部分而且質(zhì)的增加伴隨在完成功能同時，有多余事件發(fā)生相逆出現(xiàn)與設(shè)計和操作相反的事件異常出現(xiàn)與設(shè)計和操作不相干事件關(guān)鍵詞表可以根據(jù)研究對象和環(huán)境確定，下面是三組參考關(guān)鍵詞：*關(guān)鍵詞意義關(guān)鍵詞意義關(guān)鍵詞意義空白設(shè)計與操作所要求事件沒有因果分析是故障樹分析和事件樹分析的結(jié)合，從一個風(fēng)險因素開始，識別與其相關(guān)的所有風(fēng)險因素和潛在后果。因果分析方法最初是為安全性要求很高的系統(tǒng)分析系統(tǒng)性缺陷而開發(fā)的的可靠性分析工具。像故障樹分析一樣，從缺陷發(fā)生到危害事件以邏輯關(guān)系表達，但增加了事件樹對于缺陷的時間順序的分析功能，同時后果分析中引入了時滯，這點在事件樹中是不允許的。本方法用于分析系統(tǒng)在一項風(fēng)險事件發(fā)生后，通過特定子系統(tǒng)（如應(yīng)急響應(yīng)系統(tǒng)）的傳遞后，不同路徑產(chǎn)生的后果?？赡艿那闆r下，還可以給出一項風(fēng)險事件發(fā)生后不同后果發(fā)生的概率。本方法的流程很復(fù)雜，因此，只有當(dāng)缺陷的現(xiàn)在后果被認(rèn)為亟待控制才使用。使用本方法需要對系統(tǒng)和它的缺陷模式、缺陷情景有深入的理解。主要的步驟是：第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別之因果分析法*因果分析是故障樹分析和事件樹分析的結(jié)合，從一個風(fēng)險因素開始，1、識別初始的缺陷事件（相當(dāng)于事故樹的頂上事件和事件樹的初始事件）；2、繪制并驗證該初始事件引致的事故樹；3、確定被考慮條件的次序，這個次序應(yīng)該符合邏輯，如按條件發(fā)生的時間順序；4、導(dǎo)出不同條件后果發(fā)生的路徑。推導(dǎo)方式類似事件樹，在事件樹的路徑分支上要標(biāo)注分支產(chǎn)生的特定條件。5、按條件導(dǎo)出事件樹；6、給出各獨立條件分支的失誤情況，可以計算出各種可能后果的概率。可以先對各條件分支下的基本事件進行概率賦值，按事件樹結(jié)構(gòu)進行概率的相乘或相加。通過這樣的推導(dǎo)計算，可以把系統(tǒng)的失誤原因和結(jié)果繪制在一張圖上，風(fēng)險事件發(fā)生后，在設(shè)定概率的不同條件下，各種潛在的后果及其發(fā)生概率都可以標(biāo)注在圖上。因果分析法的優(yōu)點在于集合了事故樹和事件樹的優(yōu)勢，同時克服了兩種方法中不能考慮事件延續(xù)時間的問題，是一種全面綜合的系統(tǒng)分析方法。它的缺點是過于復(fù)雜，其中的事故樹和事件樹都需要量化和推理。第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別之因果分析法*1、識別初始的缺陷事件（相當(dāng)于事故樹的頂上事件和事件樹的初始故障模式及影響分析（FMEA）和故障模式及影響和危害程度分析（FMECA）主要用于識別組件或系統(tǒng)不能按設(shè)計功能運行故障模式。識別的主要因素有：系統(tǒng)各個部分所有潛在的故障模式、這些故障對于系統(tǒng)的影響、故障的原因、如何避免故障和/或減輕故障對系統(tǒng)的影響。FMECA是對FMEA的進行擴展，結(jié)合故障發(fā)生的可能性和后果的嚴(yán)重程度對故障進行分級。分析一般是定性或半定量的，使用實際故障發(fā)生率時可以進行量化分析。FMEA/FMECA可以應(yīng)用于系統(tǒng)的設(shè)計、制造、操作各個階段，設(shè)計階段的建議更容易實施。具體包括：幫助設(shè)計調(diào)整是其更可靠、保證所有影響正常運行的故障模式和其影響被充分考慮、列示潛在失誤并識別其后果的嚴(yán)重程度、提供計劃、檢測和維護的基礎(chǔ)、提供可靠性和可用性分析的定量基礎(chǔ)。本方法一般用于物理系統(tǒng)的故障，但也可以識別人的失誤模式及其影響，可以作為其他方法如故障樹分析的定性或定量的輸入。FMEA需要系統(tǒng)各組件可能產(chǎn)生失誤的技術(shù)信息，包括：系統(tǒng)及其組件的流程圖、組件的圖示或信息、影響運營過程或環(huán)境參數(shù)的細(xì)節(jié)、操作界面、特定故障的結(jié)果、故障率等故障的歷史數(shù)據(jù)。第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別之FMEA/FMECA法*故障模式及影響分析（FMEA）和故障模式及影響和危害程度分析本方法的主要步驟：1、確定研究的目標(biāo)和范圍；2、組成團隊；3、對系統(tǒng)的深入理解；4、對系統(tǒng)分解到組件；5、對于每個組件和列出的步驟，識別每個組件如何產(chǎn)生故障、產(chǎn)生缺故障的模式和機理、故障產(chǎn)生的影響、故障是安全還是不安全的、如何發(fā)現(xiàn)故障、有哪些內(nèi)部規(guī)定可以彌補設(shè)計故障；6、對于FMECA，研究小組要結(jié)合后果的嚴(yán)重程度和發(fā)生的可能性對識別出的故障模式進行分類；7、設(shè)計和實施改進活動最小化主要故障發(fā)生的幾率；8、編寫分析系統(tǒng)的報告，包括分析的假設(shè)、數(shù)據(jù)來源、運行方式、工作表、風(fēng)險矩陣，也可以提供進一步分析的建議、設(shè)計變更、系統(tǒng)應(yīng)具備特征等；9、在建議實施后，運用FMEA方法重新評估系統(tǒng)。第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別之FMEA/FMECA法*本方法的主要步驟：第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別之FMEFMEA方法的特點主要有：1、以簡單易讀的格式，識別出組件的故障模式、原因、對系統(tǒng)影響；2、從設(shè)計階段入手發(fā)現(xiàn)問題，避免后期修正設(shè)備及組件時的高額成本；3、識別出單點故障，確定設(shè)置冗余或安全系統(tǒng)的必要性；4、提供開發(fā)測試程序的關(guān)鍵特性測試輸入；5、為系統(tǒng)的維護策略提供支持；6、本方法只能用于單點故障，而不能用于組合的故障；7、如果控制不當(dāng)，F(xiàn)MEA是費時和高成本的；8、對于復(fù)雜多層次系統(tǒng)，是一項困難和乏味的方法第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別之FMEA/FMECA法*FMEA方法的特點主要有：第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別RCM（以可靠性為中心的設(shè)備保養(yǎng)）

是一種識別應(yīng)該貫徹什麼是故障管理政策的方法，以便使所有設(shè)備的運轉(zhuǎn)都有效地達到必需的安全性、可用性和經(jīng)濟性。它1960年代開發(fā)，最初用于商業(yè)航空工業(yè)，以運輸協(xié)會（ATA）發(fā)布“操作/制造維護時間表展開計劃（MSG-3）”的為基礎(chǔ)，現(xiàn)在被證明可以廣泛應(yīng)用與各個行業(yè)的方法。依照退化機理，以及依照可識別故障的操作和經(jīng)濟影響，RCM提供了一個決策過程從而識別可行的、有效地和防范性地設(shè)備維護需求。該過程的最終結(jié)果是判斷實施一項保養(yǎng)任務(wù)的必要性。所有的任務(wù)都是以人員和環(huán)境的安全，以及運轉(zhuǎn)上的或經(jīng)濟上的利害關(guān)系為基礎(chǔ)，但應(yīng)該注意的是，標(biāo)準(zhǔn)的設(shè)定取決于產(chǎn)品的性質(zhì)和使用情況。第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別之RCM法*RCM（以可靠性為中心的設(shè)備保養(yǎng)）是一種識別應(yīng)該貫徹什麼是RCM用于確保設(shè)備的可維護性，一般在設(shè)計和開發(fā)階段應(yīng)用，而在運轉(zhuǎn)和維護期間實現(xiàn)。成功地運用RCM，需要很好地了解設(shè)備及其結(jié)構(gòu)、運轉(zhuǎn)環(huán)境、關(guān)聯(lián)的系統(tǒng)、子系統(tǒng)和設(shè)備零件，以及設(shè)備可能發(fā)生的故障及其后果。RCM程序的基本步驟是：1、規(guī)劃和初始準(zhǔn)備；2、功能失效分析；3、任務(wù)選擇；4、實施；5、持續(xù)改進。

RCM所適用的風(fēng)險評估的類型與FMECA類似，只是在方法論和意圖上有些不同。其風(fēng)險識別聚焦于可以通過執(zhí)行保養(yǎng)任務(wù)而消除或減少頻次和/或后果的潛在故障上，通過識別所需的功能和性能標(biāo)準(zhǔn)來完成。可能的功能失效是識別與那些功能相關(guān)的設(shè)備和組件運轉(zhuǎn)狀況后的結(jié)果。第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別之RCM法*RCM用于確保設(shè)備的可維護性，一般在設(shè)計和開發(fā)階段應(yīng)用，而其風(fēng)險分析包括估計各個故障在沒有保養(yǎng)情況下的發(fā)生頻次，這可以利用諸如Weibull分析之類的可靠性技術(shù)或訪問行業(yè)匯編的故障數(shù)據(jù)庫加以量化。半定量化的數(shù)據(jù)可以基于實際經(jīng)驗或現(xiàn)場數(shù)據(jù)來開發(fā)。后果則通過定義適用于該情形的故障影響和危害程度來建立。由故障頻次和危害程度組成的風(fēng)險矩陣使得風(fēng)險暴露的分類能夠被實施。其風(fēng)險評價通過選擇各種故障模式的適當(dāng)?shù)墓收瞎芾矸结槪ㄕ撸﹣硗瓿?。整個RCM過程是一個廣泛地建立供未來參考和評審用文檔的過程。收集故障和維修數(shù)據(jù)能夠監(jiān)控改進措施的實施效果。RCM的輸出用來確定諸如條件監(jiān)控、定期修補、定期更換、故障查找或非預(yù)防性維修等保養(yǎng)任務(wù)。RCM分析結(jié)果還可能導(dǎo)致諸如重新設(shè)計、運轉(zhuǎn)或保養(yǎng)過程調(diào)整、附加培訓(xùn)等其他活動。然后，是確定任務(wù)時間間隔和所需要的資源。第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別之RCM法*其風(fēng)險分析包括估計各個故障在沒有保養(yǎng)情況下的發(fā)生頻次，這可以馬爾可夫分析基于系統(tǒng)未來狀態(tài)只依賴于現(xiàn)在狀態(tài)的情形，經(jīng)常用于存在多種狀態(tài)的可修復(fù)但使用可靠性塊分析（ReliabilityBlockAnalysis）分析不充分的系統(tǒng)。使用高階馬爾可夫鏈，本方法可以擴展到復(fù)雜系統(tǒng)，僅受限于模型、計算量和假設(shè)。馬爾可夫分析是一種定量技術(shù)，可以運用離散數(shù)據(jù)或連續(xù)數(shù)據(jù)描述系統(tǒng)的狀態(tài)。盡管可以徒手計算，但市場上已有許多商用計算機程序。本方法可以用于各種系統(tǒng)結(jié)構(gòu)，如并行獨立組件、串行獨立組件、負(fù)載分配系統(tǒng)、預(yù)備系統(tǒng)（包括開關(guān)失效情形）、降級系統(tǒng)等，還可以用于計算包括考慮維修時備件可用性。馬爾可夫分析需要的資料有：1、系統(tǒng)狀態(tài)列表，子系統(tǒng)或組件可以全工運行、部分運行、失效狀態(tài)等；2、對可能的轉(zhuǎn)換的清楚認(rèn)識，這是建模必須的；如汽車輪胎的缺陷包括備胎及其檢測間隔；3、狀態(tài)之間的轉(zhuǎn)換系數(shù)，典型的是離散事件之間的變化概率，或連續(xù)事件的失效率或修復(fù)率。第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別之馬爾可夫法*馬爾可夫分析基于系統(tǒng)未來狀態(tài)只依賴于現(xiàn)在狀態(tài)的情形，經(jīng)常用于馬爾可夫分析圍繞著“狀態(tài)”的概念和狀態(tài)隨時間按固定概率轉(zhuǎn)換展開，使用隨機轉(zhuǎn)移概率矩陣描述各種狀態(tài)的轉(zhuǎn)換并計算得到各種輸出結(jié)果，這些結(jié)果用于估計失效的可能性和/或可使用性，作為風(fēng)險評估的必要信息。馬爾可夫分析能夠計算系統(tǒng)在有修復(fù)能力和多種降級狀態(tài)下失效的概率。它使用的限制有：對于失效和修復(fù)都假設(shè)固定概率的狀態(tài)轉(zhuǎn)換、所有事件是統(tǒng)計意義上獨立的、需要狀態(tài)轉(zhuǎn)換的所有可能性信息、需要矩陣運算知識、結(jié)果與非技術(shù)人員難以溝通等。第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別之馬爾可夫法*馬爾可夫分析圍繞著“狀態(tài)”的概念和狀態(tài)隨時間按固定概率轉(zhuǎn)換展人的可靠性評估HRA處理人與系統(tǒng)運行的關(guān)系，可以用于評估人的失誤對系統(tǒng)的影響。許多過程存在人的失誤的可能，特別是當(dāng)做決策的時間很短時。盡管問題發(fā)展成為嚴(yán)重事故的可能性很小，但人的行動只能阻止引致事故的初始失誤。HRA展示了人的失誤產(chǎn)生災(zāi)難性后果的各種可能意外事故，這些事故是風(fēng)險評估集中在系統(tǒng)硬件或軟件上的風(fēng)險因素。HRA可以使阻礙生產(chǎn)效率的失誤更清晰，并且反映出這些失誤和（硬件和軟件的無效）如何能夠通過人的操作和維護“恢復(fù)”功能。HRA可以定性化或定量化運用，定性化用于識別人的失誤及其原因，以減少失誤發(fā)生的可能性；定量化使用可以為事故樹或其他方法提供數(shù)據(jù)。本方法需要輸入實際中或潛在的失誤發(fā)生的類型，專家對于人的失誤的量化判斷。方法的主要過程有（可能條件下，有些步驟可能并行完成）：第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別之HRA法*人的可靠性評估HRA處理人與系統(tǒng)運行的關(guān)系，可以用于評估人的1、定義問題，參與調(diào)查和評估的人的活動類型；2、任務(wù)分析，任務(wù)完成方式、需要哪些工具輔助；3、人的失誤分析，任務(wù)失敗的原因，如何發(fā)生的，如何能夠恢復(fù)；4、問題呈現(xiàn)，失誤和失敗如何與硬件、軟件、環(huán)境事件關(guān)聯(lián)，計算出系統(tǒng)缺陷的可能性；5、篩選確認(rèn)，失誤和任務(wù)是否需要進一步量化；6、統(tǒng)一量化，每項人的失誤和任務(wù)失敗的可能性數(shù)量；7、影響分析，哪些失誤或任務(wù)是最重要的，即哪項對于可靠性和風(fēng)險最敏感；8、失誤降低，如何提高人的可靠性；9、文檔整理，整理HRA方法的細(xì)節(jié)部分。第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別之HRA法*1、定義問題，參與調(diào)查和評估的人的活動類型；第二章基HRA可以得到失誤一覽表包含失誤發(fā)生情況、控制方法（也許要重新設(shè)計）、失誤模式（失誤原因和后果）、失誤作為風(fēng)險因素的定性或定量評估。HRA方法有如下特點：

1、給出了人的失誤的分析機理，人在系統(tǒng)的風(fēng)險事件中經(jīng)常扮演重要的角色；

2、對于人的失誤模式和機理的正確認(rèn)識，能夠降低失誤發(fā)生的可能性；

3、人的復(fù)雜性和易變性使得簡化失誤模式和確定概率很困難；

4、許多人的活動不是簡單的失誤通路，HRA很難處理部分失誤、質(zhì)的失誤或低能的決策問題。第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別之HRA法*HRA可以得到失誤一覽表包含失誤發(fā)生情況、控制方法（也許要頭腦風(fēng)暴法又稱智力激勵法、BS法、自由思考法，是由美國創(chuàng)造學(xué)家A·F·奧斯本于1939年首次提出、1953年正式發(fā)表的一種激發(fā)性思維的方法。此法經(jīng)各國創(chuàng)造學(xué)研究者的實踐和發(fā)展，至今已經(jīng)形成了一個發(fā)明技法群，如奧斯本智力激勵法、默寫式智力激勵法、卡片式智力激勵法等等。頭腦風(fēng)暴法有可分為直接頭腦風(fēng)暴法（通常簡稱為頭腦風(fēng)暴法）和質(zhì)疑頭腦風(fēng)暴法（也稱反頭腦風(fēng)暴法）。前者是在專家群體決策盡可能激發(fā)創(chuàng)造性，產(chǎn)生盡可能多的設(shè)想的方法，后者則是對前者提出的設(shè)想、方案逐一質(zhì)疑，分析其現(xiàn)實可行性的方法。采用頭腦風(fēng)暴法組織群體決策時，要集中有關(guān)專家召開專題會議，主持者以明確的方式向所有參與者闡明問題，說明會議的規(guī)則，盡力創(chuàng)造在融洽輕松的會議氣氛。一般不發(fā)表意見，以免影響會議的自由氣氛。由專家們“自由”提出盡可能多的方案。第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別之頭腦風(fēng)暴法*頭腦風(fēng)暴法又稱智力激勵法、BS法、自由思考法，是由美國創(chuàng)造頭腦風(fēng)暴法的激發(fā)機理是：1）聯(lián)想反應(yīng)。在集體討論問題的過程中，每提出一個新的觀念，都能引發(fā)他人的聯(lián)想，相繼產(chǎn)生一連串的新觀念，形成新觀念堆，為創(chuàng)造性地解決問題提供了更多的可能性。2）熱情感染。在不受任何限制的情況下，集體討論問題能激發(fā)人的熱情。自由發(fā)言，可以突破固有觀念的束縛，最大限度地發(fā)揮創(chuàng)造性地思維能力。3）競爭意識。人人爭先恐后，競相發(fā)言，不斷地開動思維機器，力求有獨到見解，新奇觀念。4）個人欲望。在集體討論解決問題過程中，個人的欲望自由，不受任何干擾和控制，是非常重要的。第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別之頭腦風(fēng)暴法*頭腦風(fēng)暴法的激發(fā)機理是：1）聯(lián)想反應(yīng)。在集體討論問題的過程中本方法的主要步驟有：1、確定議題。使與會者明確通過這次會議需要解決什么問題，不限制可能的解決方案的范圍。2、資料準(zhǔn)備。收集相關(guān)資料，以便與會者了解與議題有關(guān)的背景材料和外界動態(tài)。會場可作適當(dāng)布置，座位排成圓環(huán)形的環(huán)境往往比教室式的環(huán)境更為有利。3、確定人選。一般以8-12人為宜，與會者人數(shù)太少不利于激發(fā)思維，人數(shù)太多則每個人發(fā)言的機會相對減少，影響會場氣氛。4、明確分工。要推定1名主持人，1-2名記錄員(秘書)。主持人的作用是在頭腦風(fēng)暴暢談會開始時重申討論的議題和紀(jì)律，在會議進程中啟發(fā)引導(dǎo)，掌握進程。記錄員應(yīng)將與會者的所有設(shè)想都及時編號，簡要記錄。5、規(guī)定紀(jì)律。與會者一般應(yīng)遵守：集中精力、積極投入；不私下議論，影響他人思考；發(fā)言針對目標(biāo)，不做過多解釋；相互尊重，平等相待等。6、掌握時間。會議時間由主持人掌握，一般以幾十分鐘為宜。經(jīng)驗表明，創(chuàng)造性較強的設(shè)想一般要在會議開始10-15分鐘后逐漸產(chǎn)生。美國創(chuàng)造學(xué)家帕內(nèi)斯指出，會議時間最好安排在30～45分鐘之間。第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別之頭腦風(fēng)暴法*本方法的主要步驟有：第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別在結(jié)構(gòu)化訪談中，每個受訪者都會對事先設(shè)計的問題集中，對不同的情景作出判斷和回答，從而分析識別出該情景下的風(fēng)險。半結(jié)構(gòu)化訪談于此類似，但允許訪談?wù)咧苯訉τ趩栴}和情景的討論更自由些。在無法集中人員進行頭腦風(fēng)暴法，或自由討論不適合問題的類型和會議形式不適合參與會議的人員時，結(jié)構(gòu)化或半結(jié)構(gòu)訪談是非常有效的。特別適合于識別風(fēng)險控制措施本身的風(fēng)險因素或及評價措施本身的后果，可以運用于項目或過程的任何階段，是利益相關(guān)者進行風(fēng)險評估的一種方法。本方法要求清晰地定義訪談目標(biāo)，從利益相關(guān)者中選出訪談?wù)呙麊?，?zhǔn)備相關(guān)問題集。問題集的作用是引導(dǎo)被訪談?wù)?，可能條件下，提問應(yīng)該是表述簡單、結(jié)果開放、問題單一、語種適當(dāng)，從被訪談?wù)叩幕卮饝?yīng)該可以清晰地尋求結(jié)果。提問應(yīng)避免“引導(dǎo)式”的，給回答者開放的回答空間。訪談應(yīng)具有一定的靈活性，使得訪談可以探索出新的領(lǐng)域的可能。本方法的特點是：1)可以通過訪談讓人們對特定問題進行思考，2）一對一的交流可能加強問題討論的深度，3）可以比頭腦風(fēng)暴法容納更多的利益相關(guān)者參與討論。4）本方法是一種以時間消耗獲取多種觀點的方法；5）對偏差的容忍不同通過分組去除；6）不能出現(xiàn)頭腦風(fēng)暴法中激發(fā)想象的作用。第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別之訪談法*在結(jié)構(gòu)化訪談中，每個受訪者都會對事先設(shè)計的問題集中，對不同的保護層分析LOPA是估計不期望事件或情景引致的風(fēng)險的一種半定量方法，分析是否有足夠的防護去控制和降低這些風(fēng)險。其原理是針對每一對原因-結(jié)果，識別現(xiàn)有保護層是否能阻止原因向結(jié)果的傳到，根據(jù)對風(fēng)險的容忍或接受的程度，計算防護的等級。定性使用LOPA方法，可以檢查在原因事件、結(jié)果、危害之間是否存在保護層，半定量化使用將引入其他的分析工具，如HAZOP或PHA。通過分析每個防護層對風(fēng)險的減少情況，LOPA可以幫助分配風(fēng)險防范的資源配置。

LOPA需要的資料類似PHA，包括危害、原因、后果的信息，已有的和建議的控制信息，初始事件、防護層缺陷的發(fā)生概率，對不良后果的容忍度等。第二章基本概念和方法論－風(fēng)險識別之LOPA法*保護層分析LOPA是估計不期望事件或情景引致的風(fēng)險的一種半定在組成專家組以后，LOPA要完成以下工作：1、確認(rèn)不期望后果的初始原因，搜集它們發(fā)生的概率和影響；2、原因和結(jié)果進行一一配對；3、考慮初始事件的概率和為控制后果，估計該情形的風(fēng)險；4、分析對上述事件及其原因有防護作用的保護層及該保護層的有效性；5、識別獨立保護層（IPL），并非所有保護層都是可以獨立發(fā)揮作用的。獨立保護層（IPL）是指某個裝置、系統(tǒng)或活動，能夠阻止不期望后果出現(xiàn)的情景，并且與初始事件、該情景相關(guān)的其他保護層沒有聯(lián)系。IPL包括：設(shè)計的功能、物理保護裝置、聯(lián)動裝置和停機系統(tǒng)、臨界警報和手動干預(yù)、延遲物理保護、應(yīng)急響應(yīng)系統(tǒng)等；6、結(jié)合每個獨立保護層失效的概率和其他條件修正（如人員被掩埋等）