保險原理與實務考試大綱

保險原理與實務考試大綱保險原理與實務考試大綱一、保險原理該部分包括保險概述、保險合同、保險的差不多原則、保險費率厘定原理、保險公司業(yè)務治理、保險市場和保險監(jiān)督治理。其知識點如下：（一）保險概述1．保險的概念保險的含義；保險的要素；保險的特點；保險與相似制度比較。2．保險的種類按照實施方式分類；按照保險標的分類；按照承保方式分類。3．保險的功能保險保證功能；資金融通功能；社會治理功能。（二）保險合同1．保險合同的特點與種類保險合同的含義；保險合同特點；保險合同種類。2．險合同的主體與客體保險合同主體；保險合同客體。3．保險合同的內(nèi)容與形式保險合同的內(nèi)容；保險合同的形式。4．人壽保險合同中的常見條款不可抗辯條款；年齡誤告條款；寬限期條款；復效條款；自殺條款；不喪失價值條款；貸款條款；自動墊繳保費條款戰(zhàn)爭條款；保險單轉(zhuǎn)讓條款。5．保險合同的一樣法律規(guī)定保險合同的訂立；保險合同的效力；保險合同的履行；保險合同的變更；保險合同的解除；保險合同的終止；保險合同的講明；解決保險合同爭議方式。保險的差不多原則1．保險利益原則保險利益及其成立的條件；要緊險種的保險利益；保險利益的時效；保險利益原則存在的意義。2．最大誠信原則最大誠信原則及其存在的緣故；最大誠信原則的差不多內(nèi)容；違反最大誠信原則的表現(xiàn)和法律后果。3．近因原則近因原則的含義；近因認定與保險責任的確定。4．缺失補償原則缺失補償?shù)牟畈欢嘣瓌t；缺失補償?shù)呐缮瓌t。（四）保險費率厘定原理1．財產(chǎn)保險的保費厘定原理保險費和保險費率；厘定保險費率的原則；純保險費率的確定；附加保險費率的確定；營業(yè)保險費率的確定。2．人壽保險的保費厘定原理阻礙人壽保險費率的因素分析；生命表；差不多利息的運算；確定年金的運算；生命年金的運算；人壽保險躉繳純保費的運算；人壽保險年繳純保費的運算；人壽保險營業(yè)保費的運算；人壽保險責任預備金的運算。（五）保險公司業(yè)務治理1．保險公司的投保業(yè)務治理投保服務；投保選擇。2．保險公司的承保業(yè)務治理承保的內(nèi)容；承保工作的程序；續(xù)保。3．保險公司的防災業(yè)務治理保險防災的概念；保險防災的內(nèi)容；保險防災的方法。4．保險公司的理賠業(yè)務治理保險理賠的含義；保險理賠的原則；保險理賠的程序。（六）保險市場1．保險市場概述保險市場的含義；保險市場的特點；保險市場的模式；保險市場的機2．保險市場的供給與需求保險市場供給的概念；阻礙保險市場供給的因素；保險商品的供給彈性；保險市場需求的概念；阻礙保險市場需求的要緊因素；保險商品需求彈性。3．保險市場供給主體保險市場的供給者；保險公司業(yè)務范疇與核定；保險市場中介。再保險市場再保險市場概述；我國再保險市場；國際再保險市場。5．中國保險市場的歷史沿革新中國保險業(yè)的產(chǎn)生；國內(nèi)保險業(yè)的復原；我國保險市場的開放；加入世貿(mào)組織與中國保險業(yè)進展。（七）保險監(jiān)督治理1．保險監(jiān)督治理概述保險監(jiān)督治理的概念；保險監(jiān)督治理的必要性；保險監(jiān)督治理的目的；保險監(jiān)督治理的原則；保險監(jiān)督治理的方式與監(jiān)督治理目標模式。2．保險監(jiān)督治理內(nèi)容償付能力監(jiān)督治理；市場行為監(jiān)督治理。3．保險監(jiān)督治理方法現(xiàn)場檢查；非現(xiàn)場檢查。二、保險實務該部分包括財產(chǎn)保險實務、運輸工具保險實務、物資運輸保險實務、責任保險實務、信用和保證保險實務、工程保險實務、專門風險保險實務、人壽保險實務、意外損害保險實務、健康保險實務和再保險實務。其知識點如下：（一）財產(chǎn)保險實務1．財產(chǎn)保險概述財產(chǎn)保險的概念；財產(chǎn)保險的特點；財產(chǎn)保險的種類。2．企業(yè)財產(chǎn)保險企業(yè)財產(chǎn)保險的保證范疇；企業(yè)財產(chǎn)保險的保險責任和附加責任；企業(yè)財產(chǎn)保險差不多險的除外責任；企業(yè)財產(chǎn)保險綜合險的除外責任；企業(yè)財產(chǎn)保險的保險金額；企業(yè)財產(chǎn)保險保險費率的阻礙因素；企業(yè)財產(chǎn)保險的賠償處理。3．家庭財產(chǎn)保險家庭財產(chǎn)綜合保險；家庭財產(chǎn)兩全保險；家庭財產(chǎn)附加險（盜搶險）4．機器損壞保險機器損壞保險的概念；機器損壞保險的特點；機器損壞保險的保險標的；機器損壞保險的保險責任；機器損壞保險的除外責任；機器損壞保險的保險期限；機器損壞保險的保險金額；機器損壞保險的保險費率；機器損壞保險的賠償處理。5．利潤缺失保險利潤缺失保險的概念；利潤缺失保險的特點；利潤缺失保險的保證項目；利潤缺失保險的除外責任；利潤缺失保險的賠償期；利潤缺失保險的保險金額；利潤缺失保險的保險費率；利潤缺失保險的賠償處理。運輸工具保險實務．機動車輛保險機動車輛保險及其特點；機動車輛保險的險不；機動車輛保險的保險責任；機動車輛保險的除外責任；機動車輛保險的保險金額和賠償限額；機車輛保險的保險期限；機動車輛保險的保險費；機動車輛保險的無賠款優(yōu)待；機動車輛保險的核保；機動車輛保險的賠償處理。2．船舶保險遠洋船舶保險的保險責任；遠洋船舶保險的除外責任；遠洋船舶保險的保險期限；遠洋船舶保險的免賠額規(guī)定；遠洋船舶保險海運條款；遠洋船舶保險的賠償處理；沿海內(nèi)河船舶保險的保險標的與保險責任；沿海內(nèi)河船舶保險的除外責任；沿海內(nèi)河船舶保險的保險金額；沿海內(nèi)河船舶保險的賠償處理。3．飛機保險飛機保險及其種類；飛機機身（零備件）一切險；旅客（行李、物資、郵件）法定責任保險和第三者責任保險；飛機保險的保險金額；飛機保險的保險費率；飛機保險的賠償處理。物資運輸保險實務．國際物資運輸保險海上運輸物資保險差不多險的保險責任和除外責任；海上運輸物資保險附加險的保險責任；海上運輸物資保險的保險期限；海上運輸物資保險的保險金額；海上運輸物資保險的保險費；海上運輸物資保險的賠償處理；陸上運輸物資保險；航空運輸物資保險；郵包運輸保險；國際多式聯(lián)運保險。2．國內(nèi)物資運輸保險國內(nèi)物資運輸保險概述；國內(nèi)水路、陸路（公路、鐵路）運輸物資保險；國內(nèi)航空運輸物資保險。責任保險實務1．責任保險概述責任保險的概念；責任保險的種類。2．產(chǎn)品責任保險產(chǎn)品責任保險的概念；產(chǎn)品責任保險的內(nèi)容。3．雇主責任保險雇主責任保險的概念；雇主責任保險的內(nèi)容。4．公眾責任保險公眾責任保險的概念；公眾責任保險的內(nèi)容。5．職業(yè)責任保險職業(yè)責任保險的概念；職業(yè)責任保險的內(nèi)容。信用和保證保險實務．信用保險信用保險的概念；一樣商業(yè)信用保險；投資保險；出口信用保險的概念；出口信用保險的經(jīng)營特點；出口信用保險的種類；短期出口信用保險；中長期出口信用保險。2．保證保險保證保險的概念；保證保險與信用保險的區(qū)不；合同保證保險；產(chǎn)品質(zhì)量保證保險；忠誠保證保險。工程保險實務．工程保險概述工程保險及其特點；工程保險的類型。2．建筑工程保險建筑工程保險的適用范疇；建筑工程保險的保證對象；建筑工程保險的保險責任；建筑工程保險的除外責任；建筑工程保險的附加險；建筑工程保險的保險期限；建筑工程保險的保險金額；建筑工程保險的保險費率；建筑工程保險的賠償處理。3．安裝工程保險安裝工程保險物質(zhì)缺失部分的保險責任與除外責任；安裝工程保險第三者責任部分的保險責任與除外責任；安裝工程保險保險金額的確定。（七）專門風險保險實務．航天保險航天保險的保證范疇；航天保險的保險種類；航天保險的保險責任；航天保險的除外責任；航天保險的保險金額；航天保險的保險費率；航天保險的保險期限；航天保險的賠償處理。2．核電站保險核電站保險及其特點；核電站保險的種類；核電站保險的保險責任；核電站保險的除外責任；核電站保險的保險金額；核電站保險的賠償處理。3．海洋石油開發(fā)保險海洋石油開發(fā)保險及其種類；海洋石油鉆井平臺保險；井噴操縱費用保險。人壽保險實務．人壽保險概述人壽保險的概念；人壽保險的特點；人壽保險的分類。2．一般人壽保險定期壽險；終身壽險；兩全保險；年金保險。3．新型人壽保險業(yè)務分紅保險；投資連接保險；萬能保險。4．團體人壽保險團體保險概述；團體人壽保險的要緊險種。5．人壽保險的核保與核賠人壽保險核保；人壽保險核賠。意外損害保險實務．意外損害的界定意外損害的定義；意外損害的特點；意外損害保險的可保風險分析。2．意外損害保險的種類個人意外損害保險；團體意外損害保險3．意外損害保險的內(nèi)容意外損害保險的保險責任；意外損害保險的給付方式。（十）健康保險實務．健康保險概述健康保險的概念；疾病成立的條件；健康保險的特點。．健康保險的種類個人健康保險；團體健康保險。．健康保險的常用條款個人健康保險的