保險(xiǎn)原理與實(shí)務(wù)考試大綱

保險(xiǎn)原理與實(shí)務(wù)考試大綱保險(xiǎn)原理與實(shí)務(wù)考試大綱一、保險(xiǎn)原理該部分包括保險(xiǎn)概述、保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)的差不多原則、保險(xiǎn)費(fèi)率厘定原理、保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)治理、保險(xiǎn)市場(chǎng)和保險(xiǎn)監(jiān)督治理。其知識(shí)點(diǎn)如下：（一）保險(xiǎn)概述1．保險(xiǎn)的概念保險(xiǎn)的含義；保險(xiǎn)的要素；保險(xiǎn)的特點(diǎn)；保險(xiǎn)與相似制度比較。2．保險(xiǎn)的種類按照實(shí)施方式分類；按照保險(xiǎn)標(biāo)的分類；按照承保方式分類。3．保險(xiǎn)的功能保險(xiǎn)保證功能；資金融通功能；社會(huì)治理功能。（二）保險(xiǎn)合同1．保險(xiǎn)合同的特點(diǎn)與種類保險(xiǎn)合同的含義；保險(xiǎn)合同特點(diǎn)；保險(xiǎn)合同種類。2．險(xiǎn)合同的主體與客體保險(xiǎn)合同主體；保險(xiǎn)合同客體。3．保險(xiǎn)合同的內(nèi)容與形式保險(xiǎn)合同的內(nèi)容；保險(xiǎn)合同的形式。4．人壽保險(xiǎn)合同中的常見條款不可抗辯條款；年齡誤告條款；寬限期條款；復(fù)效條款；自殺條款；不喪失價(jià)值條款；貸款條款；自動(dòng)墊繳保費(fèi)條款戰(zhàn)爭(zhēng)條款；保險(xiǎn)單轉(zhuǎn)讓條款。5．保險(xiǎn)合同的一樣法律規(guī)定保險(xiǎn)合同的訂立；保險(xiǎn)合同的效力；保險(xiǎn)合同的履行；保險(xiǎn)合同的變更；保險(xiǎn)合同的解除；保險(xiǎn)合同的終止；保險(xiǎn)合同的講明；解決保險(xiǎn)合同爭(zhēng)議方式。保險(xiǎn)的差不多原則1．保險(xiǎn)利益原則保險(xiǎn)利益及其成立的條件；要緊險(xiǎn)種的保險(xiǎn)利益；保險(xiǎn)利益的時(shí)效；保險(xiǎn)利益原則存在的意義。2．最大誠(chéng)信原則最大誠(chéng)信原則及其存在的緣故；最大誠(chéng)信原則的差不多內(nèi)容；違反最大誠(chéng)信原則的表現(xiàn)和法律后果。3．近因原則近因原則的含義；近因認(rèn)定與保險(xiǎn)責(zé)任的確定。4．缺失補(bǔ)償原則缺失補(bǔ)償?shù)牟畈欢嘣瓌t；缺失補(bǔ)償?shù)呐缮瓌t。（四）保險(xiǎn)費(fèi)率厘定原理1．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保費(fèi)厘定原理保險(xiǎn)費(fèi)和保險(xiǎn)費(fèi)率；厘定保險(xiǎn)費(fèi)率的原則；純保險(xiǎn)費(fèi)率的確定；附加保險(xiǎn)費(fèi)率的確定；營(yíng)業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)率的確定。2．人壽保險(xiǎn)的保費(fèi)厘定原理阻礙人壽保險(xiǎn)費(fèi)率的因素分析；生命表；差不多利息的運(yùn)算；確定年金的運(yùn)算；生命年金的運(yùn)算；人壽保險(xiǎn)躉繳純保費(fèi)的運(yùn)算；人壽保險(xiǎn)年繳純保費(fèi)的運(yùn)算；人壽保險(xiǎn)營(yíng)業(yè)保費(fèi)的運(yùn)算；人壽保險(xiǎn)責(zé)任預(yù)備金的運(yùn)算。（五）保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)治理1．保險(xiǎn)公司的投保業(yè)務(wù)治理投保服務(wù)；投保選擇。2．保險(xiǎn)公司的承保業(yè)務(wù)治理承保的內(nèi)容；承保工作的程序；續(xù)保。3．保險(xiǎn)公司的防災(zāi)業(yè)務(wù)治理保險(xiǎn)防災(zāi)的概念；保險(xiǎn)防災(zāi)的內(nèi)容；保險(xiǎn)防災(zāi)的方法。4．保險(xiǎn)公司的理賠業(yè)務(wù)治理保險(xiǎn)理賠的含義；保險(xiǎn)理賠的原則；保險(xiǎn)理賠的程序。（六）保險(xiǎn)市場(chǎng)1．保險(xiǎn)市場(chǎng)概述保險(xiǎn)市場(chǎng)的含義；保險(xiǎn)市場(chǎng)的特點(diǎn)；保險(xiǎn)市場(chǎng)的模式；保險(xiǎn)市場(chǎng)的機(jī)2．保險(xiǎn)市場(chǎng)的供給與需求保險(xiǎn)市場(chǎng)供給的概念；阻礙保險(xiǎn)市場(chǎng)供給的因素；保險(xiǎn)商品的供給彈性；保險(xiǎn)市場(chǎng)需求的概念；阻礙保險(xiǎn)市場(chǎng)需求的要緊因素；保險(xiǎn)商品需求彈性。3．保險(xiǎn)市場(chǎng)供給主體保險(xiǎn)市場(chǎng)的供給者；保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)范疇與核定；保險(xiǎn)市場(chǎng)中介。再保險(xiǎn)市場(chǎng)再保險(xiǎn)市場(chǎng)概述；我國(guó)再保險(xiǎn)市場(chǎng)；國(guó)際再保險(xiǎn)市場(chǎng)。5．中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的歷史沿革新中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的產(chǎn)生；國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)的復(fù)原；我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的開放；加入世貿(mào)組織與中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)進(jìn)展。（七）保險(xiǎn)監(jiān)督治理1．保險(xiǎn)監(jiān)督治理概述保險(xiǎn)監(jiān)督治理的概念；保險(xiǎn)監(jiān)督治理的必要性；保險(xiǎn)監(jiān)督治理的目的；保險(xiǎn)監(jiān)督治理的原則；保險(xiǎn)監(jiān)督治理的方式與監(jiān)督治理目標(biāo)模式。2．保險(xiǎn)監(jiān)督治理內(nèi)容償付能力監(jiān)督治理；市場(chǎng)行為監(jiān)督治理。3．保險(xiǎn)監(jiān)督治理方法現(xiàn)場(chǎng)檢查；非現(xiàn)場(chǎng)檢查。二、保險(xiǎn)實(shí)務(wù)該部分包括財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、運(yùn)輸工具保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、物資運(yùn)輸保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、責(zé)任保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、信用和保證保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、工程保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、專門風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、人壽保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、意外損害保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、健康保險(xiǎn)實(shí)務(wù)和再保險(xiǎn)實(shí)務(wù)。其知識(shí)點(diǎn)如下：（一）財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)1．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)概述財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的概念；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的特點(diǎn)；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的種類。2．企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保證范疇；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任和附加責(zé)任；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)差不多險(xiǎn)的除外責(zé)任；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)綜合險(xiǎn)的除外責(zé)任；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)保險(xiǎn)費(fèi)率的阻礙因素；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的賠償處理。3．家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)家庭財(cái)產(chǎn)綜合保險(xiǎn)；家庭財(cái)產(chǎn)兩全保險(xiǎn)；家庭財(cái)產(chǎn)附加險(xiǎn)（盜搶險(xiǎn)）4．機(jī)器損壞保險(xiǎn)機(jī)器損壞保險(xiǎn)的概念；機(jī)器損壞保險(xiǎn)的特點(diǎn)；機(jī)器損壞保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的；機(jī)器損壞保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任；機(jī)器損壞保險(xiǎn)的除外責(zé)任；機(jī)器損壞保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限；機(jī)器損壞保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額；機(jī)器損壞保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率；機(jī)器損壞保險(xiǎn)的賠償處理。5．利潤(rùn)缺失保險(xiǎn)利潤(rùn)缺失保險(xiǎn)的概念；利潤(rùn)缺失保險(xiǎn)的特點(diǎn)；利潤(rùn)缺失保險(xiǎn)的保證項(xiàng)目；利潤(rùn)缺失保險(xiǎn)的除外責(zé)任；利潤(rùn)缺失保險(xiǎn)的賠償期；利潤(rùn)缺失保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額；利潤(rùn)缺失保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率；利潤(rùn)缺失保險(xiǎn)的賠償處理。運(yùn)輸工具保險(xiǎn)實(shí)務(wù)．機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)及其特點(diǎn)；機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的險(xiǎn)不；機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任；機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的除外責(zé)任；機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額和賠償限額；機(jī)車輛保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限；機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)；機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的無賠款優(yōu)待；機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的核保；機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的賠償處理。2．船舶保險(xiǎn)遠(yuǎn)洋船舶保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任；遠(yuǎn)洋船舶保險(xiǎn)的除外責(zé)任；遠(yuǎn)洋船舶保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限；遠(yuǎn)洋船舶保險(xiǎn)的免賠額規(guī)定；遠(yuǎn)洋船舶保險(xiǎn)海運(yùn)條款；遠(yuǎn)洋船舶保險(xiǎn)的賠償處理；沿海內(nèi)河船舶保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的與保險(xiǎn)責(zé)任；沿海內(nèi)河船舶保險(xiǎn)的除外責(zé)任；沿海內(nèi)河船舶保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額；沿海內(nèi)河船舶保險(xiǎn)的賠償處理。3．飛機(jī)保險(xiǎn)飛機(jī)保險(xiǎn)及其種類；飛機(jī)機(jī)身（零備件）一切險(xiǎn)；旅客（行李、物資、郵件）法定責(zé)任保險(xiǎn)和第三者責(zé)任保險(xiǎn)；飛機(jī)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額；飛機(jī)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率；飛機(jī)保險(xiǎn)的賠償處理。物資運(yùn)輸保險(xiǎn)實(shí)務(wù)．國(guó)際物資運(yùn)輸保險(xiǎn)海上運(yùn)輸物資保險(xiǎn)差不多險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任和除外責(zé)任；海上運(yùn)輸物資保險(xiǎn)附加險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任；海上運(yùn)輸物資保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限；海上運(yùn)輸物資保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額；海上運(yùn)輸物資保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)；海上運(yùn)輸物資保險(xiǎn)的賠償處理；陸上運(yùn)輸物資保險(xiǎn)；航空運(yùn)輸物資保險(xiǎn)；郵包運(yùn)輸保險(xiǎn)；國(guó)際多式聯(lián)運(yùn)保險(xiǎn)。2．國(guó)內(nèi)物資運(yùn)輸保險(xiǎn)國(guó)內(nèi)物資運(yùn)輸保險(xiǎn)概述；國(guó)內(nèi)水路、陸路（公路、鐵路）運(yùn)輸物資保險(xiǎn)；國(guó)內(nèi)航空運(yùn)輸物資保險(xiǎn)。責(zé)任保險(xiǎn)實(shí)務(wù)1．責(zé)任保險(xiǎn)概述責(zé)任保險(xiǎn)的概念；責(zé)任保險(xiǎn)的種類。2．產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)的概念；產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)的內(nèi)容。3．雇主責(zé)任保險(xiǎn)雇主責(zé)任保險(xiǎn)的概念；雇主責(zé)任保險(xiǎn)的內(nèi)容。4．公眾責(zé)任保險(xiǎn)公眾責(zé)任保險(xiǎn)的概念；公眾責(zé)任保險(xiǎn)的內(nèi)容。5．職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的概念；職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的內(nèi)容。信用和保證保險(xiǎn)實(shí)務(wù)．信用保險(xiǎn)信用保險(xiǎn)的概念；一樣商業(yè)信用保險(xiǎn)；投資保險(xiǎn)；出口信用保險(xiǎn)的概念；出口信用保險(xiǎn)的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)；出口信用保險(xiǎn)的種類；短期出口信用保險(xiǎn)；中長(zhǎng)期出口信用保險(xiǎn)。2．保證保險(xiǎn)保證保險(xiǎn)的概念；保證保險(xiǎn)與信用保險(xiǎn)的區(qū)不；合同保證保險(xiǎn)；產(chǎn)品質(zhì)量保證保險(xiǎn)；忠誠(chéng)保證保險(xiǎn)。工程保險(xiǎn)實(shí)務(wù)．工程保險(xiǎn)概述工程保險(xiǎn)及其特點(diǎn)；工程保險(xiǎn)的類型。2．建筑工程保險(xiǎn)建筑工程保險(xiǎn)的適用范疇；建筑工程保險(xiǎn)的保證對(duì)象；建筑工程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任；建筑工程保險(xiǎn)的除外責(zé)任；建筑工程保險(xiǎn)的附加險(xiǎn)；建筑工程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限；建筑工程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額；建筑工程保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率；建筑工程保險(xiǎn)的賠償處理。3．安裝工程保險(xiǎn)安裝工程保險(xiǎn)物質(zhì)缺失部分的保險(xiǎn)責(zé)任與除外責(zé)任；安裝工程保險(xiǎn)第三者責(zé)任部分的保險(xiǎn)責(zé)任與除外責(zé)任；安裝工程保險(xiǎn)保險(xiǎn)金額的確定。（七）專門風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)．航天保險(xiǎn)航天保險(xiǎn)的保證范疇；航天保險(xiǎn)的保險(xiǎn)種類；航天保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任；航天保險(xiǎn)的除外責(zé)任；航天保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額；航天保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率；航天保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限；航天保險(xiǎn)的賠償處理。2．核電站保險(xiǎn)核電站保險(xiǎn)及其特點(diǎn)；核電站保險(xiǎn)的種類；核電站保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任；核電站保險(xiǎn)的除外責(zé)任；核電站保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額；核電站保險(xiǎn)的賠償處理。3．海洋石油開發(fā)保險(xiǎn)海洋石油開發(fā)保險(xiǎn)及其種類；海洋石油鉆井平臺(tái)保險(xiǎn)；井噴操縱費(fèi)用保險(xiǎn)。人壽保險(xiǎn)實(shí)務(wù)．人壽保險(xiǎn)概述人壽保險(xiǎn)的概念；人壽保險(xiǎn)的特點(diǎn)；人壽保險(xiǎn)的分類。2．一般人壽保險(xiǎn)定期壽險(xiǎn)；終身壽險(xiǎn)；兩全保險(xiǎn)；年金保險(xiǎn)。3．新型人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)分紅保險(xiǎn)；投資連接保險(xiǎn)；萬能保險(xiǎn)。4．團(tuán)體人壽保險(xiǎn)團(tuán)體保險(xiǎn)概述；團(tuán)體人壽保險(xiǎn)的要緊險(xiǎn)種。5．人壽保險(xiǎn)的核保與核賠人壽保險(xiǎn)核保；人壽保險(xiǎn)核賠。意外損害保險(xiǎn)實(shí)務(wù)．意外損害的界定意外損害的定義；意外損害的特點(diǎn)；意外損害保險(xiǎn)的可保風(fēng)險(xiǎn)分析。2．意外損害保險(xiǎn)的種類個(gè)人意外損害保險(xiǎn)；團(tuán)體意外損害保險(xiǎn)3．意外損害保險(xiǎn)的內(nèi)容意外損害保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任；意外損害保險(xiǎn)的給付方式。（十）健康保險(xiǎn)實(shí)務(wù)．健康保險(xiǎn)概述健康保險(xiǎn)的概念；疾病成立的條件；健康保險(xiǎn)的特點(diǎn)。．健康保險(xiǎn)的種類個(gè)人健康保險(xiǎn)；團(tuán)體健康保險(xiǎn)。．健康保險(xiǎn)的常用條款個(gè)人健康保險(xiǎn)的