證券從業(yè)資格考試2023年歷年真題匯總

證券從業(yè)資格考試2023年歷年真題匯

總pdf版.實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用（）等方法來實(shí)現(xiàn)投資適當(dāng)性管理。［2017年9月真題］I.客戶調(diào)查問卷.代客投資.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估.充分披露I、II、III、IVI、III、III、IVII、HI、IV【答案】:C【解析】：實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。2.在我國，證券資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)可以對(duì)（）開展資信評(píng)級(jí)服務(wù)。［2018年5月真題］I.證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)發(fā)行的債券.在證券交易所上市交易的資產(chǎn)支持證券.在證券交易所上市交易的債券.證券投資基金管理公司A.I、III、IVI、n、wi、n、in、ivn>in【答案】：c【解析】：按照《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)是指對(duì)下列評(píng)級(jí)對(duì)象開展資信評(píng)級(jí)服務(wù)：①中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)發(fā)行的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券；②在證券交易所上市交易的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券，國債除外；③上述第①、②項(xiàng)規(guī)定的證券的發(fā)行人、上市公司、非上市公眾公司、證券公司、證券投資基金管理公司；④中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他評(píng)級(jí)對(duì)象。3.下列關(guān)于股份的表述，正確的有（）0[2013年9月真題]I.股份是一種可轉(zhuǎn)讓的債權(quán)債務(wù)關(guān)系II.股份可以通過股票價(jià)格的形式表現(xiàn)其價(jià)值HI.股份是股份有限公司資本的構(gòu)成成分W.股份代表了股份有限公司股東的權(quán)利與義務(wù)I、II、IIII、III、IVI、II、WII、III、IV【答案】：D【解析】：I項(xiàng)，債券是債權(quán)憑證，債券持有人與債券發(fā)行人之間的法律關(guān)系是債權(quán)債務(wù)關(guān)系。股票是所有權(quán)憑證。4.下列各項(xiàng)表述中，正確的有（）o[2014年11月真題]I.2008年2月，《外國投資者對(duì)上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法》正式實(shí)施2011年12月，中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》2006年8月，《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》頒布2002年11月，中國證監(jiān)會(huì)和中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》I、IIIII、IVI、IId.n、in【答案】:B【解析】：I項(xiàng)，2006年2月1日，《外國投資者對(duì)上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法》正式實(shí)施；III項(xiàng)，2002年11月15日，中國證監(jiān)會(huì)和中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》。5.一般選取特定指數(shù)作為跟蹤對(duì)象的基金稱為（）o[2014年6月真題]A.主動(dòng)型基金B(yǎng).被動(dòng)型基金C.平衡型基金D.收入型基金【答案】：B【解析】：被動(dòng)型基金一般選取特定指數(shù)作為跟蹤對(duì)象，因此通常又被稱為“指數(shù)基金”。主動(dòng)型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金，而被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。6.證券投資咨詢的基本業(yè)務(wù)形式包括（）o[2014年3月真題]I.證券投資顧問業(yè)務(wù).財(cái)務(wù)顧問.投資者教育.發(fā)布研究報(bào)告I、IVII.IllI、IIIKIV【答案】:A【解析】：根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的規(guī)定，證券投資咨詢包括兩種基本業(yè)務(wù)：①證券投資顧問業(yè)務(wù)；②發(fā)布證券研究報(bào)告。.能夠進(jìn)行實(shí)時(shí)套利交易的基金是（）o[2014年3月真題]A.ETF.傘型基金C.LOFD.保本基金【答案】：A【解析】：ETF的獨(dú)特之處在于實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)交易同步進(jìn)行的制度安排，因此，投資者可以在ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值兩者之間存在差價(jià)時(shí)進(jìn)行套利交易。8.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括（）等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。［2016年5月真題］I.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu).投資評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu).資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu).財(cái)務(wù)評(píng)估機(jī)構(gòu)A.I、HIii、ini、nD.IKIV【答案】：A【解析】：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、證券金融公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。9.證券經(jīng)紀(jì)人可以代理證券公司進(jìn)行（）o[2014年11月真題]I.產(chǎn)品銷售.客戶服務(wù).代理客戶下單.客戶招攬I、II、IIII、III、IVI、n、wn、in、iv【答案】：c【解析】：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)及產(chǎn)品銷售等活動(dòng)。10.以下關(guān)于派發(fā)股利的說法正確的有（）o[2011年6月真題].股權(quán)登記日，即統(tǒng)計(jì)和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期.除息除權(quán)日，通常為股權(quán)登記日之后的三個(gè)工作日in.股利宣布日，即公司董事會(huì)將分紅派息的消息公布于眾的時(shí)間IV.派發(fā)日，即股利正式發(fā)放給股東的日期I、n、IIII、III、IVI、n、wn、in、IV【答案】:B【解析】：派發(fā)股利流程：①股利宣布日，即公司董事會(huì)將分紅派息的消息公布于眾的時(shí)間；②股權(quán)登記日，即統(tǒng)計(jì)和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期，在此日期持有公司股票的股東方能享受股利發(fā)放；③除息除權(quán)日，通常為股權(quán)登記日之后的一個(gè)工作日，本日之后（含本日）買入的股票不再享有本期股利；④派發(fā)日，即股利正式發(fā)放給股東的日期。11.根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券主要分（）幾大類。［2013年9月真I.公司債券.政府債券.可轉(zhuǎn)換債券.金融債券I、II、IIII、IKIVI、III、IVII、III、IV【答案】:B【解析】：根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券等主要類型。III項(xiàng)，可轉(zhuǎn)換債券屬于金融衍生工具。12.流通國債是指可以在流通市場(chǎng)上交易的國債，它具有（）特點(diǎn)。[2013年3月真題]I.自由轉(zhuǎn)讓.主要吸納個(gè)人小額儲(chǔ)蓄資金.轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國債的供給與需求.自由認(rèn)購I、IKIIII、II、IVI、III、IVII、III、IV【答案】:C【解析】：II項(xiàng)屬于非流通國債的特點(diǎn)。流通國債的特征有：①投資者可以自由認(rèn)購、自由轉(zhuǎn)讓；②通常不記名；③轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國債的供給與需求。13.公司在發(fā)行不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券時(shí)通常用作抵押的有（）o[2013年3月真題]I.設(shè)備.房屋.土地.有價(jià)證券A.I、IIB.IILIVc.II、inD.I、w【答案】：c【解析】：不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券是以公司的不動(dòng)產(chǎn)（如房屋、土地等）作抵押而發(fā)行的債券，是抵押證券的一種。14.開放式基金份額的認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)可以由（）直接辦理，也可以由其委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理。［2013年12月真題］A.基金投資人B.基金發(fā)起人C.基金管理人D.基金托管人【答案】:C【解析】：開放式基金的認(rèn)購、申購和贖回，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理。15.2001年年底《境外機(jī)構(gòu)參股、發(fā)起設(shè)立基金管理公司暫行規(guī)定（征求意見稿）》頒布，（）正式開始設(shè)立。A.合資基金公司B.公募基金公司C.私募基金公司D.獨(dú)資基金公司【答案】：A【解析】：2001年年底《境外機(jī)構(gòu)參股、發(fā)起設(shè)立基金管理公司暫行規(guī)定（征求意見稿）》頒布，合資基金公司正式開始設(shè)立。2002年《外資參股基金管理公司設(shè)立規(guī)則》頒布，基金業(yè)對(duì)外開放的序幕正式拉開。.下列對(duì)證券市場(chǎng)融資描述錯(cuò)誤的是（）oA.證券市場(chǎng)融資是一種直接融資B.投資者與發(fā)行人的股權(quán)或債券關(guān)系凝結(jié)在最初的投資者和發(fā)行人之間C.單個(gè)融資主體很難憑借自身力量完成證券發(fā)行、交易、清算等事宜D.證券市場(chǎng)融資是由眾多資金交易者通過對(duì)有價(jià)證券的公開自有競(jìng)價(jià)買賣來實(shí)現(xiàn)【答案】:B【解析】：證券市場(chǎng)融資是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的融資活動(dòng)。投資者與發(fā)行人的股權(quán)和債券關(guān)系并不是凝結(jié)在最初的投資者和發(fā)行人之間的，而是可以隨時(shí)轉(zhuǎn)移的，投資者通過在市場(chǎng)上出售股票或債券，就可以將原來持有的股權(quán)或債權(quán)轉(zhuǎn)讓給他人。.證券市場(chǎng)生存的條件是證券的（）oA.收益性B.穩(wěn)定性C.流動(dòng)性D.有效性【答案】:C【解析】：證券的流動(dòng)性是證券市場(chǎng)生存的條件。如果證券市場(chǎng)缺乏流動(dòng)性，或者不能提供充分的流動(dòng)性，證券市場(chǎng)的功能就要受到影響。18.當(dāng)社會(huì)總需求大于總供給，為了保證宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，中央銀行就會(huì)采?。ǎ┑呢泿耪?。A.中性B.緊縮性C.彈性D.擴(kuò)張性【答案】：B【解析】：緊縮性的貨幣政策的主要政策手段是：減少貨幣供應(yīng)量，提高利率，加強(qiáng)信貸控制。如果市場(chǎng)物價(jià)上漲，需求過度，經(jīng)濟(jì)過度繁榮，被認(rèn)為是社會(huì)總需求大于總供給，中央銀行就會(huì)采取緊縮性的貨幣政策以減少需求。19.債券信用評(píng)級(jí)程序中，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)實(shí)地調(diào)查的內(nèi)容不包括（）oA.查看評(píng)級(jí)對(duì)象現(xiàn)場(chǎng)B.評(píng)級(jí)對(duì)象向評(píng)級(jí)小組提供材料C.與評(píng)級(jí)對(duì)象的高管及有關(guān)人員進(jìn)行訪談D.對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象關(guān)聯(lián)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查和訪談【答案】:B【解析】：一般情況下，信用評(píng)級(jí)主要包括以下程序：①評(píng)級(jí)準(zhǔn)備；②實(shí)地調(diào)查;③初評(píng)階段；④評(píng)定等級(jí)；⑤結(jié)果反饋與復(fù)評(píng)；⑥結(jié)果發(fā)布；⑦文件存檔；⑧跟蹤評(píng)級(jí)。ACD均屬于實(shí)地調(diào)查的內(nèi)容，B屬于評(píng)級(jí)準(zhǔn)備的內(nèi)容。20.科創(chuàng)板在財(cái)務(wù)類退市標(biāo)準(zhǔn)方面，不再采用單一的連續(xù)虧損退市指標(biāo)，而是在定性基礎(chǔ)上作出定量規(guī)定，多維度刻畫喪失持續(xù)經(jīng)營能力的主業(yè)“空心化”企業(yè)的基本特征，引入（）的退市指標(biāo)（第一年觸及該指標(biāo)掛*ST,第二年仍觸及該指標(biāo)退市），體現(xiàn)持續(xù)經(jīng)營能力方面的要求。A.凈利潤為負(fù)且營業(yè)收入低于三個(gè)億B.扣非凈利潤為負(fù)且營業(yè)收入低于三個(gè)億C.扣非凈利潤為負(fù)且營業(yè)收入低于一個(gè)億D.凈利潤為負(fù)且營業(yè)收入低于一個(gè)億【答案】:C【解析】：科創(chuàng)板制度設(shè)計(jì)的退市制度從嚴(yán)化包括兩方面：一方面，退市的標(biāo)準(zhǔn)更加多元客觀，減少可調(diào)節(jié)、可粉飾的空間；另一方面，退市的程序更加緊湊，具有可預(yù)期性。其中，退市標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格化在財(cái)務(wù)類指標(biāo)方面的體現(xiàn)為：不再采用單一的連續(xù)虧損退市指標(biāo)，而是在定性基礎(chǔ)上作出定量規(guī)定，多維度刻畫喪失持續(xù)經(jīng)營能力的主業(yè)“空心化”企業(yè)的基本特征，引入“扣非凈利潤為負(fù)且營業(yè)收入低于一個(gè)億”的退市指標(biāo)（第一年觸及該指標(biāo)掛*ST,第二年仍觸及該指標(biāo)退市），體現(xiàn)持續(xù)經(jīng)營能力方面的要求。21.以下說法錯(cuò)誤的是（）o[2014年9月真題]A.上市公司股份回購，只能使用自有資金B(yǎng).上市公司增發(fā)新股，不可以面向少數(shù)特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人C.上市公司配股，原股東可以放棄配股權(quán)D.上市公司轉(zhuǎn)增股本，股東權(quán)益總量和每位股東占公司的股份比例均未發(fā)生變化【答案】:B【解析】：增發(fā)是股份公司向不特定對(duì)象公開募集股份的行為，定向增發(fā)是股份公司采用非公開方式向特定對(duì)象發(fā)行股票的行為。.中央政府發(fā)行的債券也稱（）o[2014年3月真題]A.國債B.地方債C.公司債券D.金融債券【答案】:A【解析】：B項(xiàng)，地方債是指地方政府發(fā)行的債券；C項(xiàng)，公司債券是公司依照法定程序發(fā)行，約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券；D項(xiàng)，金融債券是指銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。.政府發(fā)行證券的品種一般僅限于（）oA.股票B.優(yōu)先股C.債券D.優(yōu)先股和債券【答案】:C【解析】：隨著國家干預(yù)經(jīng)濟(jì)理論的興起，政府（中央政府和地方政府）以及中央政府直屬機(jī)構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一，但政府發(fā)行證券的品種一般僅限于債券。24.“貨幣供應(yīng)量f-銀行存款和貸款t-投資t-總產(chǎn)出t”描述的是貨幣政策（）oA.利率傳導(dǎo)機(jī)制B.匯率傳導(dǎo)機(jī)制C.信用傳導(dǎo)機(jī)制D.資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制【答案】:C【解析】：當(dāng)擴(kuò)張性貨幣政策引起貨幣（準(zhǔn)備金和存款）增加時(shí)，銀行的可貸資金也相應(yīng)增加。對(duì)銀行信貸比較依賴的企業(yè)的籌資額度也會(huì)擴(kuò)大，這會(huì)刺激企業(yè)的投資支出，最終會(huì)擴(kuò)大社會(huì)總產(chǎn)出。貨幣政策信用傳導(dǎo)機(jī)制中銀行信貸渠道的運(yùn)行機(jī)制可表求為：貨幣供應(yīng)量f-銀行存款和貸款t-投資t-總產(chǎn)出fO25.1988年以前，我國國債發(fā)行采用（）方式。［2018年5月真題］A.代銷B.公開招標(biāo)C.行政分配D.包銷【答案】：C【解析】：1988年以前，我國國債發(fā)行采用行政分配方式；1988年，財(cái)政部首次通過商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷售了一定數(shù)量的國債；1991年，我國開始以承購包銷方式發(fā)行國債；從1996年起，公開招標(biāo)方式被廣泛采用。.在其他條件不變的情況下，債券到期期限越短、市場(chǎng)利率變動(dòng)所導(dǎo)致的價(jià)格波動(dòng)幅度（）o［2018年3月真題］A.不變B.不能確定C.越小D.越大【答案】:C【解析】：債券價(jià)格的波動(dòng)性與其到期期限的長短相關(guān)，期限越短，市場(chǎng)利率變動(dòng)時(shí)其價(jià)格波動(dòng)幅度也越小，債券的利率風(fēng)險(xiǎn)也越小。.在國際債券市場(chǎng)上，不需要官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，也不受貨幣發(fā)行國有關(guān)法令管制和約束的債券是（）o[2013年3月真題]A.揚(yáng)基債券B.武土債券C.歐洲債券D.熊貓債券【答案】：C【解析】：外國債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)；而歐洲債券則不需要官方主管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，也不受貨幣發(fā)行國有關(guān)法令的管制和約束。ABD三項(xiàng)都屬于外國債券。28.ETF基金二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格可能高于或低于其份額凈值，稱之為()交易。I.價(jià)外.折價(jià).溢價(jià).價(jià)內(nèi)A.I、IIB.IILIVII、IIII、IV【答案】：C【解析】：當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)ETF交易價(jià)格低于其份額凈值，即發(fā)生折價(jià)交易；相反，當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)ETF交易價(jià)格高于其份額凈值，即發(fā)生溢價(jià)交易。29.投資者在辦理開放式基金贖回時(shí)，一般需要繳納贖回費(fèi)，（）除外。I.股票基金.債券基金.貨幣基金.中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他品種I、HIII、IVII.IllD.m、iv【答案】:D【解析】：投資者在辦理開放式基金贖回時(shí)，一般需要繳納贖回費(fèi)，貨幣市場(chǎng)基金及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他品種除外?；鸸芾砣丝梢愿鶕?jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，通常，持有時(shí)間越長，適用的贖回費(fèi)率越低。30.以下不屬于無面額股票特點(diǎn)的是（）。A.便于股票分割B.為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)C.發(fā)行價(jià)格靈活D,轉(zhuǎn)讓價(jià)格靈活【答案】:B【解析】：無面額股票有如下特點(diǎn)：①發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活;②便于股票分割。B項(xiàng)屬于有面額股票的特點(diǎn)。31.各國證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要任務(wù)是（）o[2018年9月真題]A.調(diào)控證券市場(chǎng)與證券交易的規(guī)模B.保護(hù)投資者利益，營造公開、公平、公正的市場(chǎng)環(huán)境C.保證證券市場(chǎng)的效率D.降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)【解析】：投資者是證券市場(chǎng)的重要參與者，他們參與證券交易、承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)是以獲取收益為前提的。為保護(hù)投資者的合法權(quán)益，必須堅(jiān)持“公開、公平、公正”的原則，加強(qiáng)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管，只有這樣，才便于投資者充分了解證券發(fā)行人的資信、證券的價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)狀況，從而使投資者能夠比較正確地選擇投資對(duì)象。32.經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在中華人民共和國境內(nèi)募集資金，運(yùn)用所募的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)可簡(jiǎn)稱為（）o[2018年12月真題]QDIIRQFIIETFQFII【答案】:A【解析】：QDII指合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者制度，是指經(jīng)一國金融管理當(dāng)局審批通過、獲準(zhǔn)直接投資境外股票或者債券市場(chǎng)的國內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，在一定規(guī)定下通過基金形式募集一定額度的人民幣資金，通過嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資國外證券市場(chǎng)。其匯回的資本利得、股息紅利等經(jīng)審核后可轉(zhuǎn)為本幣的一種市場(chǎng)開發(fā)機(jī)制。.以下不符合公正原則要求的是（）oA.證券立法機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定體現(xiàn)公平精神的法律、法規(guī)和政策B.對(duì)證券違法行為的處罰及對(duì)證券糾紛事件和爭(zhēng)議的處理，都應(yīng)當(dāng)公平進(jìn)行C.市場(chǎng)參與者在進(jìn)入與退出市場(chǎng)、投資機(jī)會(huì)、享受服務(wù)、獲取信息等方面都享有完全平等的權(quán)利D.證券監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律授予的權(quán)限履行監(jiān)管職責(zé)，以法律為依據(jù)，對(duì)一切證券市場(chǎng)參與者給予公正的待遇【答案】:C【解析】：根據(jù)公正原則，證券立法機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定體現(xiàn)公平精神的法律、法規(guī)和政策；證券監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律授予的權(quán)限履行監(jiān)管職責(zé)，以法律為依據(jù)，對(duì)一切證券市場(chǎng)參與者給予公正的待遇；對(duì)證券違法行為的處罰對(duì)證券糾紛事件和爭(zhēng)議的處理，都應(yīng)當(dāng)公平進(jìn)行。.按照附新股認(rèn)股權(quán)和債券本身能否分開來劃分，債券可分為（）。A.獨(dú)立型與非獨(dú)立型B.可分型與不可分型C.獨(dú)立型與分離型D.可分離型與非分離型【答案】:D【解析】：按附新股認(rèn)股權(quán)和債券能否分開來劃分，債券可分為：①可分離型，即其債券與認(rèn)股權(quán)可以分開，可獨(dú)立轉(zhuǎn)讓；②非分離型，即不能把認(rèn)股權(quán)從債券上分離，認(rèn)股權(quán)不能成為獨(dú)立買賣對(duì)象的債券。35.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)行使的自律管理職能包括（）oI.推動(dòng)行業(yè)誠信建設(shè)，督促會(huì)員履行社會(huì)責(zé)任.組織證券投資基金從業(yè)人員水平考試.推動(dòng)會(huì)員開展投資者教育和保護(hù)工作，維護(hù)投資者合法權(quán)益.組織開展證券會(huì)國際交易交流與合作，代表中國證券業(yè)加入相關(guān)國際組織，推動(dòng)相關(guān)資質(zhì)互認(rèn)IILIVI、II、III、IVI、III、IVI、II【答案】:C【解析】：根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)章程》，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列自律管理職能：①推動(dòng)行業(yè)誠信建設(shè)，督促會(huì)員履行社會(huì)責(zé)任；②組織證券從業(yè)人員水平考試；③推動(dòng)會(huì)員開展投資者教育和保護(hù)工作，維護(hù)投資者合法權(quán)益；④推動(dòng)會(huì)員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)，開展行業(yè)科學(xué)技術(shù)獎(jiǎng)勵(lì),組織制訂行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引；⑤組織開展證券業(yè)國際交流與合作，代表中國證券業(yè)加入相關(guān)國際組織，推動(dòng)相關(guān)資質(zhì)互認(rèn)；⑥對(duì)會(huì)員及會(huì)員間開展與證券非公開發(fā)行、交易相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理；⑦其他涉及自律、服務(wù)、傳導(dǎo)的職責(zé)。36.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去（）后價(jià)值。［2018年10月真題］A.基金負(fù)債B.證券基金的費(fèi)用C.各類證券的價(jià)值D.基金應(yīng)收的申購基金款【答案】:A【解析】：基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和，從基金資產(chǎn)總值中扣除所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值。用公式表示為：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值一基金負(fù)債。37.對(duì)投資者而言，投資優(yōu)先股有（）的優(yōu)點(diǎn)。［2018年3月真題］I.優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠.在財(cái)產(chǎn)清償時(shí)優(yōu)先于普通股.優(yōu)先股票的股息收益比較高.二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)比普通股小I、HIII、IVI、II、III、IVd.I、n、w【答案】:D【解析】：對(duì)投資者而言，優(yōu)先股票的優(yōu)點(diǎn)為：①優(yōu)先股收益相對(duì)固定；②優(yōu)先股可以先于普通股獲得股息；③優(yōu)先股的清償順序先于普通股，而次于債權(quán)人。④優(yōu)先股因收入穩(wěn)定，二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)小，風(fēng)險(xiǎn)較低，適宜中長線投資。與普通股相比，優(yōu)先股的股息收益較低。38.下列機(jī)構(gòu)中，可以從事同業(yè)拆借的機(jī)構(gòu)有（）oI.信用社.保險(xiǎn)公司.基金會(huì).證券公司a.i、n、inB.i、III、IVi、n、wn、in、iv【答案】：c【解析】：世界各國都對(duì)同業(yè)拆借市場(chǎng)的進(jìn)入進(jìn)行嚴(yán)格的管理，金融管理當(dāng)局只允許符合資格要求的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入該市場(chǎng)。按照我國現(xiàn)行規(guī)定，銀行、信用社、保險(xiǎn)公司、證券公司、基金管理公司等金融機(jī)構(gòu)以及各地設(shè)立的資金融通中心經(jīng)批準(zhǔn)可以從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)。而各類基金會(huì)、儲(chǔ)金會(huì)、結(jié)算中心等非金融機(jī)構(gòu)，嚴(yán)禁從事資金拆借。39.基金托管費(fèi)通常是（）。［2017年2月真題］A.逐日計(jì)算，按周支付B.逐月計(jì)算，按月支付C.逐日計(jì)算，按月支付D.逐日計(jì)算，按日支付【答案】：c【解析】：基金托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)算，逐日計(jì)提，按月支付，其費(fèi)率會(huì)隨基金種類不同而改變。40.2011年12月16日，中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》，開啟了（）的試點(diǎn)。RQFIIQFIIQDIIETF【答案】:A【解析】：2011年12月16日，中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》，開啟了人民幣合格境外投資者（RQFII）的試點(diǎn)。經(jīng)審批的境內(nèi)基金管理公司、證券公司的香港子公司，可以運(yùn)用在香港募集的人民幣資金投資境內(nèi)證券市場(chǎng)。41.負(fù)責(zé)受理短期融資券發(fā)行注冊(cè)的機(jī)構(gòu)是（）o[2013年9月真題]A.中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)B.中國證監(jiān)會(huì)C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)D.中國人民銀行【答案】：A【解析】：中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)受理企業(yè)債務(wù)融資工具的發(fā)行注冊(cè)，短期融資券是企業(yè)債務(wù)融資工具的一種。42.根據(jù)我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》的規(guī)定，上市公司再融資的方式主要有（）oI.原股東配售股份II.向不特定對(duì)象公開募集股份in.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券iv.非公開發(fā)行股票I、III、IVI、III、n、HI、IVd.n、in、iv【答案】：c【解析】：上市公司再融資，是指上市公司為達(dá)到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)換債券的行為。根據(jù)我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司再融資的方式有向原股東配售股份、向不特定對(duì)象公開募集股份、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券、非公開發(fā)行股票。43.在下列選項(xiàng)中，可以申請(qǐng)撤單的情形是（）o[2014年6月真題]I.連續(xù)競(jìng)價(jià)期間，在買賣委托未成交之前.上海證券交易所每個(gè)交易日9：20~9：25的開盤集合競(jìng)價(jià).證券已經(jīng)成交，但尚未進(jìn)行交割.部分成交時(shí)，未成交部分nini、nD.II.IV【答案】:A【解析】：II項(xiàng)，每個(gè)交易日9：20~9：25的開盤集合競(jìng)價(jià)階段，上海證券交易所交易主機(jī)不接受撤單申報(bào)；III項(xiàng)，在委托未成交之前，客戶有權(quán)變更和撤銷委托，證券營業(yè)部申報(bào)競(jìng)價(jià)成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷。44.普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)的限制條件包括（）。［2016年3月真題］I.公司對(duì)現(xiàn)金的需要.股東所處的地位.法律方面的限制.公司進(jìn)入資本市場(chǎng)獲得資金的能力i、m、ivn>ini、ni、ii、in、iv【答案】:D【解析】：普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)的限制條件包括：①法律上的限制。普通股股東能否分到紅利以及分得多少，取決于公司的稅后利潤多少以及公司未來發(fā)展的需要；②其他方面的限制。如公司對(duì)現(xiàn)金的需要、股東所處的地位、公司的經(jīng)營環(huán)境、公司進(jìn)入資本市場(chǎng)獲得資金的能力等。.關(guān)于交易制度的說法，正確的是（）o[2018年5月真題]A.在做市商市場(chǎng)，證券交易的買價(jià)由投資者給出，賣價(jià)由做市商報(bào)出B.在做市商市場(chǎng)，證券交易的買價(jià)由投資者給出，賣價(jià)由投資者報(bào)出C.在做市商市場(chǎng)，證券交易的買價(jià)由做市商給出，賣價(jià)由投資者報(bào)出D.在做市商市場(chǎng)，證券交易的買價(jià)由做市商給出，賣價(jià)由做市商報(bào)出【答案】:D【解析】：做市商市場(chǎng)，也被稱為報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)，在這一市場(chǎng)中，證券交易的買價(jià)和賣價(jià)都由做市商給出，做市商將根據(jù)市場(chǎng)的買賣力量和自身情況進(jìn)行證券的雙向報(bào)價(jià)。.下列各項(xiàng)不是我國現(xiàn)有股份期貨合約中的標(biāo)的指數(shù)的是（）oA.上證50指數(shù)B.滬深300指數(shù)C.中證100指數(shù)D.中證500指數(shù)【答案】:C【解析】：滬深300指數(shù)是中國金融期貨交易所的首個(gè)股票指數(shù)期貨標(biāo)的，后來中國金融期貨交易所又陸續(xù)推出了中證500股指期貨、上證50股指期貨、5年期國債期貨、10年期國債期貨等。.下列各項(xiàng)中，不屬于全國社會(huì)保障基金的資金來源的是（）。［2014年3月真題］A.國有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn)B.從2001年起新增發(fā)行彩票公益金的80%C.中央財(cái)政撥入資金D.用人單位和勞動(dòng)者繳納的社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)【答案】：D【解析】：全國社會(huì)保障基金是由中央財(cái)政預(yù)算撥款、國有資本劃轉(zhuǎn)、基金投資收益和以國務(wù)院批準(zhǔn)的其他方式籌集的資金構(gòu)成的。D項(xiàng)屬于社會(huì)保險(xiǎn)基金的資金來源。社會(huì)保障基金與社會(huì)保險(xiǎn)基金是兩個(gè)不同的概念，但二者共同構(gòu)成了社?；稹?在我國證券交易所的證券交易中，不受10%漲跌幅限制的是（）o［2018年5月真題］A.首日上市的證券B,已上市基金C.已上市B股D.已上市A股【答案】:A【解析】：滬、深證券交易所對(duì)股票交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,其中ST股票和*ST股票價(jià)格漲跌幅比例為5%。上海證券交易所規(guī)定，屬于下列情形之一的，首個(gè)交易日無價(jià)格漲跌幅限制：首次公開發(fā)行上市的股票；增發(fā)上市的股票；暫停上市后恢復(fù)上市的股票;退市后重新上市的股票；上海證券交易所認(rèn)定的其他情形。深圳證券交易所規(guī)定，屬于下列情形之一的，股票上市首日不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制：首次公開發(fā)行股票上市的；暫停上市后恢復(fù)上市的；中國證監(jiān)會(huì)或深圳證券交易所認(rèn)定的其他情形。.負(fù)責(zé)受理短期融資券發(fā)行注冊(cè)的機(jī)構(gòu)是（）o[2018年5月真題]A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國證監(jiān)會(huì)C.中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)D.中國人民銀行【答案】:C【解析】：根據(jù)中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)發(fā)布的《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》的規(guī)定，短期融資券是指“具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在1年內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具”。50.合格境外投資者未在（）規(guī)定的時(shí)間內(nèi)匯滿本金的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)和國家外匯管理局作出書面解釋，并以實(shí)際匯入金額為批準(zhǔn)額度。A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)會(huì)C.國家外匯管理局D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】:C【解析】：我國規(guī)定，合格境外投資者應(yīng)當(dāng)在國家外匯管理局規(guī)定的時(shí)間內(nèi)匯入本金，匯入的本金應(yīng)當(dāng)是國家外匯管理局批準(zhǔn)的可兌換貨幣，金額以批準(zhǔn)額度為限。合格投資者未在國家外匯管理局規(guī)定的時(shí)間內(nèi)匯滿本金的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)和國家外匯管理局作出書面解釋，并以實(shí)際匯入金額為批準(zhǔn)額度；已批準(zhǔn)額度和已實(shí)際匯入金額的差額，在未經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)之前不得匯入。51..下列各選項(xiàng)中，屬于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)特點(diǎn)的是（）。［2015年11月真題］I.一次注冊(cè)、一次或多次發(fā)行.任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不得超過2億元人民幣.單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過10億元人民幣a.H、mI、III、IVI、n、wn、in、iv【答案】：D【解析】：I項(xiàng)，中小非金融企業(yè)集合票據(jù)在中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè),一次注冊(cè)、一次發(fā)行。52.下列描述不屬于融資融券業(yè)務(wù)范疇的是（）。［2013年9月真題］A.證券公司向客戶出借標(biāo)的證券供其賣出B.客戶向證券公司交存相應(yīng)的擔(dān)保物C.融資方通過結(jié)算參與人申報(bào)提交質(zhì)押券D.證券公司向客戶出借資金供其買入標(biāo)的證券【答案】:C【解析】：融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營活動(dòng)。.對(duì)于證券公司與客戶之間的資金清算交收，當(dāng)客戶取出證券交易結(jié)算資金時(shí)，下列闡述不正確的是（）oA.如校驗(yàn)通過，指令商業(yè)銀行減少客戶管理賬戶余額，證券公司減少客戶交易結(jié)算資金B(yǎng).客戶可以指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動(dòng)客戶資金轉(zhuǎn)賬交易C.客戶可以通過匯款的方式轉(zhuǎn)入其在指定商業(yè)銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶D.客戶可以指定商業(yè)銀行系統(tǒng)通過指定商業(yè)銀行與證券公司聯(lián)向系統(tǒng)獲取交易所對(duì)客戶取出資金的指數(shù)結(jié)果【答案】:C【解析】：C項(xiàng)，當(dāng)客戶取出證券交易結(jié)算資金時(shí)，只能通過轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入其在指定商業(yè)銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶，再通過銀行結(jié)算賬戶辦理資金的提取或劃轉(zhuǎn)。.證券投資基金具有集合投資的特點(diǎn)，集合投資的優(yōu)點(diǎn)是（）。［2014年11月真題］A.具有規(guī)模優(yōu)勢(shì)B.強(qiáng)化監(jiān)管C.收益穩(wěn)定D.風(fēng)險(xiǎn)固定【答案】:A【解析】：證券投資基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出