綜合業(yè)務復習題(十八)(反洗錢)

PAGEPAGE27綜合業(yè)務復習題（九）（反洗錢）一、單選題1、我國金融業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導和監(jiān)督管理機關(guān)是（C）。A、商業(yè)銀行總行B、公安部C、中國人民銀行D、銀監(jiān)會2、金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆（C）以上或者外幣等值（C）以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、1萬元、1000美元B、3萬元、3000美元C、5萬元、1萬美元D、10萬元、1萬美元3、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中“短期”是指(B)。A、5個工作日以內(nèi)，含5個工作日B、10個工作日以內(nèi)，含10個工作日C、5個工作日以內(nèi)，不含5個工作日D、10個工作日以內(nèi)，不含10個工作日4、為不在我行開立賬戶的對公客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣（A）以上的、外幣等值（A）以上的，應按照人民銀行的規(guī)定核查相關(guān)證件，并留存有效身份證或其他身份證明文件的復印件或影印件。A、1萬元、1000美元B、5萬元1萬美元C、10萬元5萬美元D、5千元1千美元5、營業(yè)網(wǎng)點為對公客戶提供保管箱服務時，應了解保管箱的（C）。A、經(jīng)辦人B、法人C、實際使用人D、財務人員6、金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的（A）應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。A、負責人B、信息員C、報告員D、反洗錢崗位人員7、對公客戶或賬戶應根據(jù)風險等級，按不同的頻率進行審核，對風險等級最高的客戶或者賬戶至少每C進行一次審核。A、2年B、1年C、半年D、3個月8、金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易中，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（A）以上的跨境交易。A、1萬美元B、2萬美元C、5萬美元D、10萬美元9、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“長期”系指（D）以上。A、1個月B、3個月C、半年D、1年E、3年10、下列屬于可疑支付交易的是(C)。A、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付；C、提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符；D、個人銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。11、我國金融業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導和監(jiān)督管理機關(guān)是（C）。A、商業(yè)銀行總行B、公安部C、中國人民銀行D、銀監(jiān)會12、中國公民出入境、外國人入出境每人每次攜帶的人民幣限額為（B）A、10000元B、20000元C、50000元D、10萬元13、客戶身份資料，自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（B）年。A、3年B、5年C、7年D、10年14、調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于2人，并出示（B）和中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)出具的（B）。A、中國人民銀行工作證、《反洗錢調(diào)查通知書》B、《中國人民銀行執(zhí)法證》、《反洗錢調(diào)查通知書》C、中國人民銀行身份證、中國人民銀行執(zhí)法證、《反洗錢調(diào)查通知書》D、中國人民銀行身份證、中國人民銀行執(zhí)法證、中國人民銀行工作證可任選一種15、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向（B）報告。A、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)貦z察院B、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓簿諧、不論那個人民銀行和不論那個檢察院都可以D、不論那個人民銀行和不論那個公安局都可以16、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》和《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》分別于（C）起施行。A、2006年1B、2006年10C、2007年1月D、2007年10月17、各營業(yè)網(wǎng)點在以開立帳戶等方式與客戶建立業(yè)務關(guān)系，為未在本行開立帳戶的客戶辦理現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額（A）以上業(yè)務時，應核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，聯(lián)機打印身份證核查記錄，并留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件。A、單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元B、單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值5000美元C、單筆人民幣5000元以上或者外幣等值500美元D、單筆人民幣10萬元以上或者外幣等值1萬美元18、不通過客戶賬戶進行大額交易的，如現(xiàn)金交易、購匯后直接向境外匯款等，各行應及時登記外匯匯入?yún)R款直接結(jié)匯/提出外幣現(xiàn)金、購匯直接匯出匯款等業(yè)務數(shù)據(jù)，在交易發(fā)生后（B）工作日內(nèi)，由交易網(wǎng)點負責將有關(guān)交易數(shù)據(jù)在反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)中人工錄入大額交易報告，在交易發(fā)生后（B）工作日內(nèi)隨系統(tǒng)監(jiān)控的大額交易報告一同報送。A、3個、3個B、4個、5個C、5個、7個D、次日、3個19、交易發(fā)生網(wǎng)點應在交易發(fā)生后的（C）工作日內(nèi)完成可疑交易甄別、補錄工作。A、3個B、4個C、5個D、6個20、交易首發(fā)網(wǎng)點應在交易發(fā)生后的（D）工作日內(nèi)將補錄后數(shù)據(jù)提交分行反洗錢領(lǐng)導小組辦公室確認。A、3個B、4個C、5個D、6個21、二是對于同一自然人在一家銀行開立個人銀行結(jié)算賬戶累計（C）以上的，銀行應將相關(guān)賬戶作為重點監(jiān)測對象進行監(jiān)控。A、2戶B、5戶C、10戶D、20戶22、銀行應根據(jù)存款人（）大小，結(jié)合企業(yè)正常經(jīng)營需求，分別核定存款人單位銀行結(jié)算賬戶網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬限額。A、注冊資金B(yǎng)、營業(yè)場所C、經(jīng)營范圍D、企業(yè)規(guī)模23、對于一、二類高風險客戶，要確保在分類結(jié)果確認或?qū)徟螅ǎ┕ぷ魅諆?nèi)填妥相應盡職調(diào)查表完成增強盡職調(diào)查工作。A、2個B、5個C、10個D、30個24、金融機構(gòu)應當根據(jù)人民銀行《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（A）報備。A、人民銀行B、公安機關(guān)C、銀監(jiān)局25、調(diào)查可疑交易活動中需要進一步核查的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)的負責人批準，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以（A）。

A、封存B、暫扣C、轉(zhuǎn)移26、司法機關(guān)依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（A）。

A、刑事訴訟B、民事訴訟C、信息披露27、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向___或者公安機關(guān)舉報。接受舉報的機關(guān)應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。（B）

A、開戶銀行B、反洗錢行政主管部門C、工商行政管理等部門28、《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式__毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（B）

A、協(xié)同、掩護B、掩飾、隱瞞C、隱瞞、協(xié)助29、國務院反洗錢行政主管部門或者其___一級派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動，需要調(diào)查核實的，可以向金融機構(gòu)進行調(diào)查，金融機構(gòu)應當予以配合，如實提供有關(guān)文件和資料。（A）

A、省B、設(shè)區(qū)的市C、縣D、以上都對30、《中華人民共和國反洗錢法》在法律位階上屬于（A）。

A、法律B、行政法規(guī)C、規(guī)章D、規(guī)范性文件

二、多選題：1、金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立（AB）A、匿名賬戶B、假名賬戶C、與身份證姓名相同的賬戶。D、與戶口簿姓名相同的賬戶2、金融機構(gòu)附核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下（ABCDEF）的一種或幾種措施，識別或者重新識別客戶身份：A、要求客戶補充其他身份資料或者重新識別客戶身份。B、回訪客戶。C、實地查訪。D、向公安、工商行政管理等部門核實。E、其他可依法采取的措施。3、《反洗錢法》主要規(guī)定了（ABCDE）等方面的法律規(guī)定。A、反洗錢監(jiān)督管理B、金融機構(gòu)反洗錢義務C、反洗錢調(diào)查D、反洗錢國際合作E、法律責任4、交易記錄保存中的交易記錄是指包括賬戶持有人通過該賬戶存入或提取的（ABC）等。A、金額B、資金來源和去向C、交易時間D、資金受益人E、提取資金方式5、反洗錢協(xié)查工作需要使用反洗錢專用郵箱時，須按照（ABC）的原則執(zhí)行。A、查時使用B、專人專用C、查完清空D、查完保存6、為對公客戶辦理接收境外匯入款業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)匯款人（ABC）三項信息中任何一項缺失的，應要求境外金融機構(gòu)補充。A、姓名或名稱B、匯款人賬號C、匯款人住所D、收款人住所7、開立、變更對公銀行結(jié)算賬戶，營業(yè)網(wǎng)點應審查對公客戶開戶申請書填寫事項和證明文件的（BCD）。A、有效性B、真實性C、完整性D、合規(guī)性8、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求金融機構(gòu)應當履行哪些義務（ABCDE）A、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機構(gòu)的義務B、了解客戶義務C、保存記錄義務D、大額和可疑交易報告制度義務E、保密義務F、加強反洗錢教育培訓工作義務9、各級機構(gòu)協(xié)助中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查，應當遵循（ABCD）的原則。A、合法B、合理C、效率D、保密E、審慎10、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》中恐怖融資是指：（ABCD）A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)。B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。11、關(guān)于反洗錢調(diào)查哪種說法是正確的。（ABC）A、調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查；B、調(diào)查時，可以詢問金融機構(gòu)有關(guān)人員，詢問應當制作詢問筆錄并交被詢問人核對。C、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結(jié)措施；D、金融機構(gòu)在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后二十四小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應當立即解除凍結(jié)。12、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構(gòu)應當同時對（CD）的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。A、委托人B、受委托人C、代理人D、被代理人13、《中華人民共和國反洗錢法》要求，金融機構(gòu)應當履行義務有：（ABCD）、以及開展反洗錢培訓和宣傳工作。A、制定反洗錢內(nèi)部控制制度和設(shè)立組織機構(gòu)B、建立客戶身份識別制度C、客戶身份資料和交易記錄保存制度D、大額和可疑交易報告制度14、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求，金融機構(gòu)應當在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（BCD）等相關(guān)資料。A、報表B、數(shù)據(jù)信息C、業(yè)務憑證D、賬簿15、金融機構(gòu)反洗錢工作的三項原則是（ABC）。A、合法審慎原則B、保密原則C、與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作的原則D、及時報告原則16、各營業(yè)網(wǎng)點在以開立帳戶等方式與客戶建立業(yè)務關(guān)系，為未在本行開立帳戶的客戶辦理現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上業(yè)務時，應做到：（ABCDE）A、應核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件，B、登記客戶身份基本信息，C、聯(lián)機打印身份證核查記錄，D、并留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件。E、以上都需要17、為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務，應當要求客戶提供（ABC）A、有效身份證件或其他身份證明文件B、核對并登記客戶身份基本信息C、聯(lián)機打印身份證核查記錄D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件。18、當客戶委托他人代理業(yè)務時，除應按照“《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》”核對、登記、留存委托人（被代理人）身份信息外，還應當核對代理人的有效身份證件，登記代理人的（ABCD）A、姓名或者名稱、B、聯(lián)系方式、C、身份證件種類、號碼，D、聯(lián)機打印代理人身份證核查記錄。19、接收境外匯入款時應認真審查，發(fā)現(xiàn)（ABD）三項信息中任何一項缺失的，應要求境外機構(gòu)提供匯款人身份證明或確認該筆匯款是否屬于現(xiàn)金交易，并告知資金匯出的境外國家和地區(qū)名稱。A、匯款人姓名或名稱B、匯款人帳號C、匯款人電話D、匯款人住所20、符合（AB）條件時，金融機構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，但仍應承擔未履行客戶身份識別義務的責任：A、銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求。B、金融機構(gòu)能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息。C、所有銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)都可以21、金融機構(gòu)委托金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應當符合下列要求：（ABCD）A、能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶身份識別和身份資料保存的必要措施。B、第三方為本金融機構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙。C、本金融機構(gòu)在辦理業(yè)務時，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復印件或者影印件。D、委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構(gòu)應當承擔未履行客戶身份識別義務的責任。22、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務時，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告以下可疑行為：（ABCDE）A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。C、客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的。D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。E、履行客戶身份識別義務時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。23、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定：金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份：（ABCDE）A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。B、回訪客戶。C、實地查訪。D、向公安、工商行政管理等部門核實。E、其他可依法采取的措施。24、金融機構(gòu)應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。包括：（ABC）等。A、客戶身份資料B、客戶開戶記錄C、客戶住址、聯(lián)系電話D、單據(jù)25、金融機構(gòu)應當保存的交易記錄包括：關(guān)于每筆交易的（ABCD）A、數(shù)據(jù)信息B、業(yè)務憑證C、賬簿D、有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。26、金融機構(gòu)應當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：（ABCD）A、客戶身份資料，自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。B、交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。C、如涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定。27、金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會建議采取下列措施：（ABC）A、責令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。B、取消金融機構(gòu)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)的工作。C、責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。D、扣減責任人當月績效工資。28、以下那些是可疑交易報告標準（ABCD）A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明顯不符。B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。C、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。29、日常工作中發(fā)現(xiàn)（ABCD）要報告可疑交易。A、客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。B、客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務，而其資金的來源和用途可疑。C、客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符。D、外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符。30、目前反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)無法自動采集、需要人工新增的可疑交易報告標準包括：（ABDEF）等8種。A、客戶用于境外投資的購匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。B、客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務，而其資金的來源和用途可疑。C、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。D、外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營支付需求不符。E、外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準金額或者借入的直接外債，從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國匯入。F、多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。31、對公反洗錢監(jiān)督檢查責任人包括：（ABCDEFG）A、各對公反洗錢監(jiān)督檢查部門負責人及反洗錢崗位人員、B、支行行長、C、支行主管行長D、總會計、E、營業(yè)經(jīng)理、F、運行督導員、G、監(jiān)督員32、反洗錢對公客戶白名單，是指與我行建立業(yè)務關(guān)系的（ABCDE）A、各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、B、各級行政機關(guān)C、司法機關(guān)、軍事機關(guān)D、人民政協(xié)機關(guān)E、人民解放軍、武警部隊33、單位銀行結(jié)算賬戶向個人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬，具有下列一種或多種特征的可疑交易，銀行應關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能（ABCDE）A、賬戶資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易；B、賬戶資金快進快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過渡性質(zhì)明顯；C、拆分交易，故意規(guī)避交易限額；D、賬戶資金金額較大，對外收付金額與單位經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營活動明顯不符；E、其他可疑情形。34、反洗錢秘密信息按照其影響范圍和秘密程度，分為反洗錢（AB）A、國家秘密B、反洗錢商業(yè)秘密3、國家機密4、絕密35、保密事項解密。有下列情形之一的，不再構(gòu)成反洗錢秘密：（ABC）A、反洗錢秘密的保密期限已到；B、因泄露或其他原因已被廣泛知悉的信息；C、原確定部門（機構(gòu)）或其上級部門決定不再作為反洗錢秘密信息。D、司法機關(guān)已立案調(diào)查的。36對于以下哪種情形開戶網(wǎng)點一線人員要及時通知營銷部門，落實專人盡職調(diào)查并在意見書中填寫核實結(jié)論，并作為開戶證明資料的附件一起提交銀行結(jié)算賬戶審批部門。（BCD）A、非法人親自辦理開戶手續(xù)的B、同一自然人是兩個以上單位的法定代表人或者單位負責人的。C、兩個以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話、地址等相同的。D、同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個以上單位銀行賬戶開立業(yè)務的。37、為對公客戶辦理接收境外匯入款業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)（ACD）三項信息中任何一項缺失的，應要求境外金融機構(gòu)補充。A匯款人姓名或名稱B、匯款用途C、匯款人賬號D、匯款人住所38、《刑法修正案（六）》第一百九十一條規(guī)定，以下行為是洗錢罪的具體行為。（AB）

A、協(xié)助將資金匯往境外的

B、提供資金賬戶的

C、提供藏匿場所或運輸服務的

D、提供虛假票證的

39、金融機構(gòu)應當履行的反洗錢義務包括:（ABCD）

A、建立反洗錢內(nèi)部控制制度；

B、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作；

C、建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度；

D、開展反洗錢培訓和宣傳工作等。40、金融機構(gòu)應當按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》所附的大額和可疑交易報告要素表，提供——的交易信息，制作大額交易報告和可疑交易報告的電子文件（ACD）。A．真實B、連續(xù)C、完整D、準確

41、

中國人民銀行實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復制被查對象的下列資料:（ABCD）

A、帳戶信息B、交易記錄C、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料

D、與可疑交易活動有關(guān)的音像、電子形式的資料42、《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是:（ACD）

A、預防洗錢活動B、監(jiān)控洗錢活動

C、維護金融秩序D、遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪43、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》中所稱的恐怖融資是指下列行為：（ABCD）

A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)。

B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。

C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。

D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。三、判斷題1、可疑交易報告按照客戶生成，每個報告含有該客戶的若干筆交易信息，報告展現(xiàn)在交易首發(fā)網(wǎng)點。（對）2、銀行卡專業(yè)指個人業(yè)務（含銀行卡業(yè)務）統(tǒng)一由各首發(fā)網(wǎng)點作為交易首發(fā)網(wǎng)點履行可疑交易的甄別、報送職責。（錯）3、銀行卡專業(yè)指個人業(yè)務（含銀行卡業(yè)務）統(tǒng)一由各發(fā)卡網(wǎng)點作為交易首發(fā)網(wǎng)點履行可疑交易的甄別、報送職責。（對）4、《大額交易和可疑交易報告實施細則》中“短期”系指10個工作日以內(nèi)，含10個工作日。（對）5、《大額交易和可疑交易報告實施細則》中“短期”系指5個工作日以內(nèi)，含5個工作日。（錯）6、《大額交易和可疑交易報告實施細則》中“長期”系指1年以上。（對）7、《大額交易和可疑交易報告實施細則》中“長期”系指5年以上。（錯）8、《大額交易和可疑交易報告實施細則》中“大量”系指交易金額單筆或者累計低于但接近大額交易標準的。（對）9、《大額交易和可疑交易報告實施細則》中“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。（對）10、《大額交易和可疑交易報告實施細則》中“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。（錯）11、當客戶委托他人代理業(yè)務時，除應按照“《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》”核對、登記、留存委托人（被代理人）身份信息外，同時審核代理人的有效身份證件就可以辦理。（錯）12、接收境外匯入款時應認真審查，發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或名稱、匯款人帳號、匯款人住所三項信息中任何一項缺失的，應要求境外機構(gòu)提供匯款人身份證明或確認該筆匯款是否屬于轉(zhuǎn)賬交易，并告知資金匯出的境外國家和地區(qū)名稱。（錯）13、新開立個人帳戶、辦理各類銀行卡、網(wǎng)上銀行、電話銀行、購買國債、理財產(chǎn)品等業(yè)務時必須依法實行實名制。（對）14、金融機構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，但仍應承擔未履行客戶身份識別義務的責任（錯）15、金融機構(gòu)委托金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，其中一項要求是“符合能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶身份識別和身份資料保存的必要措施”。（對）16、金融機構(gòu)委托金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，其中一項要求是“符合第三方為本金融機構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙。（對）17、金融機構(gòu)委托金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，其中一項要求是“符合本金融機構(gòu)在辦理業(yè)務時，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復印件或者影印件。（對）18、委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機構(gòu)不須承擔未履行客戶身份識別義務的責任。（錯）19、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務時，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告中的其中一項內(nèi)容是：客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。（對）20、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務時，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告中的其中一項內(nèi)容是：對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。（對）21、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務時，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告中的其中一項內(nèi)容是：客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的。（對）22、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務時，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告中的其中一項內(nèi)容是：采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的。（對）23、銀行業(yè)金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務時，按照法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章的規(guī)定需核對相關(guān)自然人的居民身份證的，應通過中國人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。（對）24、金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，對有疑問的，可以采取措施識別或者重新識別客戶身份：其中一項措施是：回訪客戶。（對）25、金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，對有疑問的，可以采取措施識別或者重新識別客戶身份：其中一項措施是：要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。（對）26、金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，對有疑問的，可以采取措施識別或者重新識別客戶身份：其中一項措施是：實地查訪。（對）27、金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，對有疑問的，可以采取措施識別或者重新識別客戶身份，其中一項措施是：向公安、工商行政管理等部門核實。（對）28、按照反洗錢保存客戶身份資料和交易記錄要求，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期限保存。（對）29、按照反洗錢保存客戶身份資料和交易記錄要求，同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應當按照上述期限