考試資料,基金法律法規(guī)4

基金法律法規(guī)41(單選題)下列關(guān)于開(kāi)放式基金贖回金額計(jì)算公式正確的是(〕A贖回總金額=贖回份額x贖回日基金份額凈值B贖回總金額=贖回份額/贖回日基金份額凈值C贖回金額=贖回總金額+贖回費(fèi)用D贖回金額=贖回總金額+贖回費(fèi)用解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》贖回總金額=贖回份額x贖回日基金份額凈值贖回費(fèi)用=贖回總金額x贖回費(fèi)率贖回金額=贖回總金額一贖回費(fèi)用2(單選題)在我國(guó)，證券投資基金的監(jiān)管需要遵循以下原則（）。A周期性監(jiān)管原則B獎(jiǎng)罰并重原則C監(jiān)管的適用性和全面性原則D高效監(jiān)管原則解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》證券投資基金的監(jiān)管需要遵循保障投資人利益的原則、依法監(jiān)管原則、“三公”原則、高效原則、審慎監(jiān)管原則。3(單選題)關(guān)于基金分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，以下表述正確的有（）。A證券監(jiān)管部門(mén)制定的基金分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)能夠完全滿(mǎn)足投資者實(shí)際投資操作的需要B美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)將美國(guó)基金分為5類(lèi)C我國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)將基金分為33個(gè)基本類(lèi)型D為統(tǒng)一基金分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，一些國(guó)家常由監(jiān)管部門(mén)或行業(yè)協(xié)會(huì)制定基金分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)將美國(guó)基金分為33類(lèi)，B錯(cuò)誤；我國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)將基金分為5個(gè)基本類(lèi)型，C錯(cuò)誤。4(單選題)基金信息披露的最根本原則是信息披露的（）。A真實(shí)性原則B易得性原則C及時(shí)性原則D公平披露原則解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》基金信息披露的最根本原則是信息披露的真實(shí)性原則。5(單選題)關(guān)于基金監(jiān)管原則，下列說(shuō)法中不正確的是（）。A在我國(guó)基金監(jiān)管的實(shí)踐中，首要的是保證個(gè)人投資者的利益，其次是要保證機(jī)構(gòu)投資者的利益B政府干預(yù)要適度C基金監(jiān)管要依法進(jìn)行D監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金進(jìn)行監(jiān)管的同時(shí)不能束縛基金市場(chǎng)的活力解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》基金監(jiān)管的三公原則要求應(yīng)公平對(duì)待機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者，A錯(cuò)誤。6(單選題)下列不屬于基金管理人法定組織形式的是（）。A有限責(zé)任公司B股份有限公司C合伙企業(yè)D自然人解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》基金管理人法定組織形式的是公司或者合伙企業(yè)。7(單選題)下列有關(guān)開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶(hù)的說(shuō)法正確的是（）。A一般采取已知價(jià)法B轉(zhuǎn)換之前應(yīng)先贖回已持有的基金份額C繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等屬于非交易過(guò)戶(hù)D存在費(fèi)用差額時(shí)，一般不需要另外補(bǔ)齊解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，A錯(cuò)誤；開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換之前，不需要先贖回已持有的基金份額，B錯(cuò)誤；存在費(fèi)用差額時(shí)補(bǔ)齊，D錯(cuò)誤。8(單選題)貨幣市場(chǎng)基金可以投資的金融工具包括（）。A現(xiàn)金B(yǎng)股票C可轉(zhuǎn)換債券D信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》股票、可轉(zhuǎn)債及信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券都是貨幣市場(chǎng)基金不能投資的對(duì)象。9(單選題)我國(guó)封閉式基金在發(fā)售方式上，主要采用（）的方式。A網(wǎng)上和交易所B柜臺(tái)和交易所C網(wǎng)上和網(wǎng)下D柜臺(tái)和網(wǎng)上解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》我國(guó)封閉式基金在發(fā)售方式上，主要采用網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售兩種方式。10(單選題)票據(jù)市場(chǎng)包括票據(jù)承兌市場(chǎng)和（）。A貼現(xiàn)市場(chǎng)B現(xiàn)貨市場(chǎng)C資本市場(chǎng)D衍生工具市場(chǎng)解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》票據(jù)市場(chǎng)主要分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)。11(單選題)下列有關(guān)LOF份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A目前，我國(guó)只有深圳證券交易所開(kāi)辦LOF業(yè)務(wù)BLOF份額的認(rèn)購(gòu)分場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)兩種方式C場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)結(jié)算公司開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)D場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)LOF份額，應(yīng)使用中國(guó)結(jié)算公司深交所開(kāi)放式基金賬戶(hù)解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)注冊(cè)登記在中國(guó)結(jié)算公司深交所證券登記結(jié)算系統(tǒng)。12(單選題)下列關(guān)于ETF聯(lián)接基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A聯(lián)接基金依附于主基金B(yǎng)聯(lián)接基金的申購(gòu)渠道是商業(yè)銀行C申購(gòu)方式：可選定期定額投資D目標(biāo)ETF資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的80％解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》目標(biāo)ETF資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90％，D錯(cuò)誤。13(單選題)一般來(lái)說(shuō)ETF的運(yùn)作特點(diǎn)不包括（）。A可以像開(kāi)放式基金一樣在場(chǎng)外申購(gòu)、贖回B可以進(jìn)行申購(gòu)、贖回C存在套利機(jī)制D可以像封閉式基金一樣在交易所二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》一般來(lái)說(shuō)ETF在場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、贖回；而LOF既可在場(chǎng)外申購(gòu)、贖回，又可在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）交易和申購(gòu)或贖回。14(單選題)風(fēng)險(xiǎn)是指事件本身的不確定性，可分為外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，其中屬于外部風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A決策失誤B執(zhí)行不力C操作風(fēng)險(xiǎn)D法律法規(guī)解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》ABC均屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。15(單選題)在ETF申購(gòu)贖回中，現(xiàn)金替代的類(lèi)型不包括（）。A禁止現(xiàn)金替代B必須現(xiàn)金替代C可以現(xiàn)金替代D選擇現(xiàn)金替代解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》在ETF申購(gòu)贖回中，現(xiàn)金替代分為禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代三種類(lèi)型。16(單選題)下列關(guān)于內(nèi)部控制原則的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A健全性指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)（或機(jī)構(gòu)）和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)B有效性的含義之一是指基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求C崗位職責(zé)最主要解決的是相容職務(wù)的分離D有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》崗位職責(zé)最主要解決的是不相容職務(wù)的分離，C錯(cuò)誤。17(單選題)下列關(guān)于基金公司合規(guī)管理部門(mén)設(shè)置的說(shuō)法中，正確的是（）。A監(jiān)事會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)B基金管理人在董事會(huì)和管理層會(huì)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，安排督察長(zhǎng)分管合規(guī)管理部的工作C監(jiān)事會(huì)每年至少召開(kāi)兩次會(huì)議D監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)三分之二以上監(jiān)事投票通過(guò)解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》監(jiān)事會(huì)對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，A錯(cuò)誤。監(jiān)事會(huì)每年至少召開(kāi)一次，C錯(cuò)誤。監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過(guò)，D錯(cuò)誤。18(單選題)關(guān)于基金依法披露的信息對(duì)投資者的價(jià)值，表述不正確的是（）。A及時(shí)了解基金投資的所有具體品種B可以判斷基金投資是否符合基金合同的約定C可以評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平D判斷基金的風(fēng)險(xiǎn)狀況解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》根據(jù)基金依法披露的信息，投資者無(wú)法了解到基金投資的所有具體品種。19(單選題)下列關(guān)于基金信息披露的表述，不正確的是（）。A基金信息披露是一種自愿性信息披露B基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷C加強(qiáng)基金信息披露可以防止信息的濫用D加強(qiáng)基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》基金信息披露是一種強(qiáng)制性信息披露。20(單選題)基金資產(chǎn)保管職責(zé)應(yīng)由下列哪一機(jī)構(gòu)承擔(dān)（）。A基金托管人B基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)C基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D基金管理人解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記21(單選題)合規(guī)審核是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動(dòng)，下列關(guān)于合規(guī)審核的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A基金管理人在開(kāi)展合規(guī)工作時(shí)，首先需要制定合規(guī)審核計(jì)劃，一旦審核開(kāi)始，不能隨意變更計(jì)劃B合規(guī)審核調(diào)查需要利用先進(jìn)的技術(shù)包括數(shù)據(jù)分析技術(shù)，但審核調(diào)查手段不能干擾公司日常的業(yè)務(wù)運(yùn)作C合規(guī)審核完全沒(méi)有必要，可以省略D合規(guī)審核工作需要進(jìn)行階段性的評(píng)估解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》合規(guī)審核越來(lái)越有必要，是不可以省略的，C錯(cuò)誤。22(單選題)基金份額持有人大會(huì)不可以由（）提議召集。A基金管理人B基金托管人C基金審計(jì)機(jī)構(gòu)D代表基金份額10％以上的基金份額持有人解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》基金份額持有人大會(huì)可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份額10％以上的持有人提議召集。23(單選題)關(guān)于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的陳述，不正確的有（）。A基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，經(jīng)董事會(huì)聘任，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)B督察長(zhǎng)享有充分的知情權(quán)和獨(dú)立的調(diào)查權(quán)C督察長(zhǎng)可列席公司相關(guān)會(huì)議、調(diào)閱相關(guān)檔案、就內(nèi)部控制的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查D基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門(mén)，對(duì)公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》督察長(zhǎng)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，A錯(cuò)誤24(單選題)基金上市交易公告書(shū)的編制主體是（）。A基金份額持有人B基金托管人與基金托管人C基金管理人D基金托管人解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》基金管理人應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書(shū)。25(單選題)如果一只證券投資基金出現(xiàn)投資損失，該風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由該基金的（）。A基金持有人共同承擔(dān)B基金管理人負(fù)責(zé)承擔(dān)C基金發(fā)起人承擔(dān)D基金當(dāng)事人共同承擔(dān)解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》證券投資基金的特點(diǎn)之一是利益共享、風(fēng)險(xiǎn)公擔(dān)。即投資人根據(jù)其持有基金份額的多少，分享基金投資的收益和承擔(dān)基金投資的風(fēng)險(xiǎn)。26(單選題)證券認(rèn)購(gòu)是指投資者通過(guò)基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)對(duì)指定的證券進(jìn)行認(rèn)購(gòu)。投資者進(jìn)行證券認(rèn)購(gòu)時(shí)需具有（）。A滬、深證券賬戶(hù)B開(kāi)放式基金賬戶(hù)C滬、深A(yù)股證券賬戶(hù)D開(kāi)放式基金賬戶(hù)或滬、深證券賬戶(hù)解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》投資者進(jìn)行證券認(rèn)購(gòu)時(shí)需具有滬、深A(yù)股證券賬戶(hù)。27(單選題)下列合規(guī)管理部門(mén)獨(dú)立性的要素的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A合規(guī)部門(mén)在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定B在合規(guī)部門(mén)員工（不包括相關(guān)負(fù)責(zé)人）的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突C合規(guī)管理部門(mén)的獨(dú)立，實(shí)質(zhì)上是“人”的獨(dú)立性，直接關(guān)系到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)能否有效揭示D合規(guī)部門(mén)員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必要的信息和人員解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》在合規(guī)部門(mén)員工特別是負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突。28(單選題)投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)信息由（）匯總后傳送至基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。A管理人B銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)C托管人D投資者解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部，由代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部將本代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。29(單選題)下列基金類(lèi)型中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是（）。A股票基金B(yǎng)指數(shù)基金C貨幣市場(chǎng)基金D債券基金解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記30(單選題)下列關(guān)于管理人內(nèi)部控制基本要素的說(shuō)法中，正確的是（）。A根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理公司從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理與基金經(jīng)理之間可以互相兼任B控制環(huán)境包括經(jīng)營(yíng)理念、內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等C基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)可以合并管理，合并核算D管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，但可以不設(shè)置督察長(zhǎng)和獨(dú)立的檢查稽核部門(mén)解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》根據(jù)崗位分離制度，基金管理公司從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理與基金經(jīng)理之間不得互相兼任，A錯(cuò)誤?；鹳Y產(chǎn)和公司資產(chǎn)應(yīng)單獨(dú)管理，單獨(dú)核算，B錯(cuò)誤。管理人應(yīng)設(shè)置督察長(zhǎng)和獨(dú)立的檢查稽核部門(mén)，D錯(cuò)誤。31(單選題)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理（）基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的基金管理人以及取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。A封閉式B開(kāi)放式C封閉式和開(kāi)放式D所有的解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理開(kāi)放式基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的基金管理人以及取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。32(單選題)下列關(guān)于開(kāi)放式股票基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A非交易所交易的股票基金每天只進(jìn)行一次凈值計(jì)算，因此每一交易日只有一個(gè)價(jià)格B股票基金的凈值是由其持有的證券價(jià)格加權(quán)平均而成C開(kāi)放式股票基金的價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變化中D與其他類(lèi)型基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》開(kāi)放式基金每個(gè)交易日只有1個(gè)價(jià)格，C錯(cuò)誤。33(單選題)下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A對(duì)于基金信息披露重大性的界定，我國(guó)僅采用“影響投資者決策”標(biāo)準(zhǔn)B基金在運(yùn)作過(guò)程中發(fā)生可能對(duì)基金持有人權(quán)益或基金份額的交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定及時(shí)報(bào)告并公告C基金管理公司的董事和基金托管銀行的行長(zhǎng)發(fā)生變動(dòng)，應(yīng)當(dāng)在發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)D基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值的0.5％，屬于基金臨時(shí)報(bào)告的披露范疇解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》對(duì)于基金信息披露重大性的界定，我國(guó)僅采用“影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)“或”影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)”。34(單選題)對(duì)基金宣傳材料登載該基金過(guò)往業(yè)績(jī)的敘述，錯(cuò)誤的是（）。A對(duì)基金合同生效不足6個(gè)月的，不得登載該基金的過(guò)往業(yè)績(jī)B基金合同生效6個(gè)月以上，但不滿(mǎn)1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)C基金合同生效1年以上，但不滿(mǎn)10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)D基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效以來(lái)所有會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。35(單選題)下列不屬于基金管理人合規(guī)管理基本原則的是（）。A獨(dú)立性B客觀性C公正性D一致性解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》管理人合規(guī)管理的基本原則是獨(dú)立性、客觀性、公正性、專(zhuān)業(yè)性、協(xié)調(diào)性。36(單選題)（）對(duì)基金公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。A董事會(huì)B監(jiān)事會(huì)C督察長(zhǎng)D管理層解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記37(單選題)關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)的收費(fèi)模式的表述，正確的是（）。A存在前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式B后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付費(fèi)用C前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)D前端收費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著基金持有時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用；后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用，其認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，甚至不再收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。38(單選題)投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法規(guī)帶來(lái)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記39(單選題)公開(kāi)募集基金，可以投資（）。A承銷(xiāo)證券B無(wú)限責(zé)任投資C證監(jiān)會(huì)規(guī)定的證券和衍生品D內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》公開(kāi)募集基金可以投資上市交易的股票、債券；證監(jiān)會(huì)規(guī)定的證券和衍生品。40(單選題)管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司的注冊(cè)資本（）。A不低于1億元B不低于2億元C不高于1億元D不高于2億元解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司的注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，為實(shí)繳資本。41(單選題)以下關(guān)于我國(guó)開(kāi)放式基金贖回的說(shuō)法中，不正確的是（）。A必須以金額贖回方式進(jìn)行B采取未知價(jià)法C贖回申請(qǐng)的辦理開(kāi)放日為證券交易所交易日D采取份額贖回的方式解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》我國(guó)開(kāi)放式基金采取“金額申購(gòu)、份額贖回“的原則。42(單選題)關(guān)于基金銷(xiāo)售渠道的審慎調(diào)查，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A包括基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查B包括基金管理人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查C應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確D開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方非公開(kāi)披露的信息進(jìn)行解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息進(jìn)行，而不是非公開(kāi)信息。43(單選題)一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，可于（）起贖回該部分基金份額。AT＋3日BT＋5日CT＋1日DT＋2日解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，可于T＋2日起贖回該部分基金份額。44(單選題)下列有關(guān)QDII基金份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。AQDII基金份額的認(rèn)購(gòu)程序和認(rèn)購(gòu)渠道與一般開(kāi)放式基金類(lèi)似B發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格C基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小DQDII基金份額只能采用人民幣和美元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》Q(chēng)DII基金份額除可以用人民幣和美元認(rèn)購(gòu)?fù)?，也可以用其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)。45(單選題)下列有關(guān)ETF份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。AETF份額的認(rèn)購(gòu)方式包括現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)BETF份額不能采用證券認(rèn)購(gòu)的方式C場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)需具有開(kāi)放式基金賬戶(hù)或滬、深證券賬戶(hù)D場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)需具有滬、深證券賬戶(hù)解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》ETF份額的認(rèn)購(gòu)方式包括現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)，現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)又分為場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)。46(單選題)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，證券投資基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿(mǎn)之日起（）日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A7B15C20D10解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，證券投資基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿(mǎn)之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。47(單選題)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向（）報(bào)告。A5；證券業(yè)協(xié)會(huì)B5；證監(jiān)會(huì)C10；基金業(yè)協(xié)會(huì)D10；中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。48(單選題)除基金管理人之外的其他基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人員檢查，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）報(bào)相關(guān)機(jī)構(gòu)備案。A3個(gè)工作日內(nèi)B5個(gè)工作日內(nèi)C10個(gè)工作日內(nèi)D15個(gè)工作日內(nèi)解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》除基金管理人之外的其他基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人員檢查，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)相關(guān)機(jī)構(gòu)備案。49(單選題)（），證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性的發(fā)展。A20世紀(jì)80年代以后B20世紀(jì)40年代以后C20世紀(jì)60年代以后D20世紀(jì)90年代末期解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》20世紀(jì)80年代以后，受美國(guó)與其他發(fā)達(dá)國(guó)家基金業(yè)的發(fā)展對(duì)促進(jìn)資本市場(chǎng)的健康發(fā)展經(jīng)驗(yàn)的啟示，一些發(fā)展中國(guó)家也認(rèn)識(shí)到基金的重要性，相繼制定了一系列法律、法規(guī)，使基金在世界范圍內(nèi)得到了普及發(fā)展。50(單選題)根據(jù)規(guī)定，證券投資基金份額持有人享有的權(quán)利，不包括下列各項(xiàng)中的（）A取得基金收益B申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)讓基金份額C參與基金日常投資管理D出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記51(單選題)基金募集期限屆滿(mǎn)時(shí)，開(kāi)放式基金需滿(mǎn)足基金募集金額不少于（），基金份額持有人的人數(shù)不少于（）。A1億元人民幣；100人B1億元人民幣；200人C2億元人民幣；100人D2億元人民幣；200人解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》基金募集期限屆滿(mǎn)時(shí)，開(kāi)放式基金需滿(mǎn)足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。52(單選題)開(kāi)放式基金合同生效后每（）披露一次更新的招募說(shuō)明書(shū)。A1個(gè)月B2個(gè)月C3個(gè)月D6個(gè)月解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，登載更新的招募說(shuō)明書(shū)。53(單選題)某投資者通過(guò)場(chǎng)外（某銀行）投資1萬(wàn)元申購(gòu)某上市開(kāi)放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購(gòu)費(fèi)率為1.5％，申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.025元，則其申購(gòu)手續(xù)費(fèi)和可得到的申購(gòu)份額為（）。A147.78元；9611.92份B247.78元；9611.92份C147.78元；9616.92份D247.78元；9616.92份解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》凈申購(gòu)金額=10000/（1+1.5%）=9852.22元；申購(gòu)費(fèi)用=10000-9852.22=147.78元，申購(gòu)份額=9852.22/1.025=9611.92份。54(單選題)某投資人贖回某基金1萬(wàn)份份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5％，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）。A10,497.5元B10,347.5元C10,447.5元D10,227.5元解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》贖回金額＝10,0001.05＝10,500元；贖回費(fèi)用＝10,5000.5％＝52.50元；贖回金額＝10,500－52.50＝10,447.5元。55(單選題)本書(shū)中所指的4Ps營(yíng)銷(xiāo)理論主要包括哪幾方面（）。①.產(chǎn)品②.價(jià)格③.渠道④.促銷(xiāo)⑤.人員A①、②、③、④B②、③、④、⑤C①、③、④、⑤D①、②、④、⑤解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》本書(shū)中的4Ps營(yíng)銷(xiāo)理論可以歸納為：產(chǎn)品（product）、人員（people）、渠道（place）、促銷(xiāo)（promotion）。56(單選題)基金臨時(shí)信息披露的重大事件包括（）。①．轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式②．更換基金管理人或托管人③．基金經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)④．基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5％A①、②、③B①、③、④C②、③、④D①、②、③、④解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記57(單選題)基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，以下（）不得使用。①．坐享財(cái)富增長(zhǎng)②．盡享牛市③．欲購(gòu)從速④．凈值歸一A①、②B②、④C①、②、④D①、②、③、④解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記58(單選題)封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格?；鸬纳陥?bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）人民幣；單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀冢ǎ?。A0.01元；200萬(wàn)份B0.001元；100萬(wàn)份C0.001元；200萬(wàn)份D0.01元；100萬(wàn)份解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格?；鸬纳陥?bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣；單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬(wàn)份。59(單選題)中國(guó)境內(nèi)第一家較為規(guī)范的投資基金是（）A淄博基金B(yǎng)基金開(kāi)元C基金金泰D華安創(chuàng)新基全解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》考察我國(guó)基金業(yè)早期探索階段。60(單選題)目前,我國(guó)（）開(kāi)辦上市開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)。A中國(guó)證監(jiān)登記結(jié)算公司B上海證券交易所C深圳證券交易所D基金管理人指定的證券公司解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》目前.我國(guó)只有深圳證券交易所開(kāi)辦上市開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)。上市開(kāi)放式基金即LOF.61(單選題)QDII基金可以投資的金融產(chǎn)品或工具不包括（）。A政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券B與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股C銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具D房地產(chǎn)抵押按揭、不動(dòng)產(chǎn)等解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》Q(chēng)DII河以投資對(duì)象:政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券;與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股:銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具62(單選題)基金合同是現(xiàn)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。A證券交易所B基金管理人C基金托管人D基金份額持有人解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》基金合同是約定基金管理人.基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。63(單選題)與直接投資股票、債券不同的是，基金是一種（）投資工具。A長(zhǎng)期B短期C信用D間接解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》與直接投資股票、債券不同的是，基金是一種間接投資工具.64(單選題)（）指基金管理人內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A有效性B健全性C相互獨(dú)立D相互制約解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》相互制約指基金管理人內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡.65(單選題)在渠道策略方面。我國(guó)的基金銷(xiāo)售渠道比較單一，以（）代銷(xiāo)為主。A銀行和保險(xiǎn)公司B中介機(jī)溝C銀行和券商D證券公司扣保險(xiǎn)公司解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》在渠道策略方面，我國(guó)的基金銷(xiāo)售渠道比較單一，以銀行和券商代銷(xiāo)為主。66(單選題)全球第一個(gè)公司型開(kāi)放式投資基金是（）。A英國(guó)“海外及殖民地政府信托基金”B富來(lái)明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國(guó)投資信托基金”C波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”D麥哲倫基金解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記67(單選題)證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則不包括以下哪項(xiàng)（）。A依法監(jiān)管原則B保護(hù)發(fā)行人原則C“三公”原則D監(jiān)督與自律相結(jié)合原則解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則是依法監(jiān)管原則、保護(hù)投資者原則、“三公”原則、監(jiān)督與自律相結(jié)合原則.68(單選題)基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括（）.A向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書(shū)草案等募集申請(qǐng)材料B在合同生效的次日，在指定的報(bào)刊和管理人的網(wǎng)站上刊登基金合同生效公告C至少每周一次公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值D在每年結(jié)束后60日內(nèi)在指定的報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定的報(bào)刊披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。69(單選題)QDII基金在基金合同中應(yīng)披露的信息不包括（）。A投資金融衍生品的信息B境外市場(chǎng)政府管制風(fēng)險(xiǎn)C期末在各個(gè)國(guó)家、地區(qū)證券市場(chǎng)的股票投資分布情況D披露基金與境外基金之間的費(fèi)率安排解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》Q(chēng)DII基金在基金臺(tái)同、招募說(shuō)明書(shū)中的特殊披露要求包括:1.境外股資顧間和境外托管人信息;2.投資交易信息，如QDII基金投資金融衍生產(chǎn)品，應(yīng)在基金臺(tái)同、招募說(shuō)明書(shū)中詳細(xì)說(shuō)明擬投資的衍生品種及其基本特性、擬采取的組臺(tái)避險(xiǎn)、有效管理策略及采取的方式、頻率。如QDII基金投資境外基金，應(yīng)披露基金與境外基金之間的費(fèi)率安排:3投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息，包括境外市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政府管制風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等的定義、特征及可能發(fā)生的后果。70(單選題)以下哪些情形下，不屬于基金托管人應(yīng)當(dāng)在兩日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，予以公告，并在公開(kāi)披露日分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局備案（）。A涉及基金托管人托管業(yè)務(wù)的訴訟B基金托管人基金托管部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在一年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之三十C基金托管人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售的私人業(yè)務(wù)部部門(mén)副總經(jīng)理及同級(jí)別人員發(fā)生變動(dòng)D基金托管人基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記71(單選題)基金公司、部門(mén)及員工可以參與的市場(chǎng)行為是（）。A通過(guò)單獨(dú)或合謀包括集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)臺(tái)或者連續(xù)買(mǎi)賣(mài).操縱證券市場(chǎng)價(jià)格B與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易或者相互買(mǎi)賣(mài)并不持有的證券，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量C按照相關(guān)規(guī)定.正常交易D以目己為交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買(mǎi)自賣(mài)影響證券交易價(jià)格或者證券成交量解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》基金公司、部門(mén)及員工不得參與以下市場(chǎng)行為:(1)通過(guò)單獨(dú)或合謀包括集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)臺(tái)或者連續(xù)買(mǎi)賣(mài)操縱證券市場(chǎng)價(jià)格.(2)與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易或者相互買(mǎi)賣(mài)并部持有的證券影響證券交易價(jià)格或者證券成交量。(3)以自己為交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買(mǎi)自賣(mài)，影響證券交易價(jià)格或者證券成交量.(4)為獲取利益或減少損失為目的，利用資金、信息等優(yōu)勢(shì)或?yàn)E用職權(quán)操縱市場(chǎng)，影響證券市場(chǎng)價(jià)格，制造證券市場(chǎng)假象，誘導(dǎo)或者致使投資者在不了解事實(shí)真相的情況下做出投資決定72(單選題)（）是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式和方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識(shí)內(nèi)部控制的基本理論的出發(fā)點(diǎn)。A內(nèi)部控制的目標(biāo)B內(nèi)部控制的原則C內(nèi)部控制的要素D內(nèi)部控制的內(nèi)容解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》暫無(wú)，請(qǐng)查看考友筆記73(單選題)（）是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶(hù)和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶(hù)或潛在客戶(hù)的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶(hù)或潛在客戶(hù)允許披露此信息。A守法合規(guī)B誠(chéng)實(shí)守信C保守秘密D專(zhuān)業(yè)審慎解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》保守秘密是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露成者技露客戶(hù)句所屬機(jī)構(gòu)戴著柜關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶(hù)鼓潛在客戶(hù)的違法活動(dòng)或者屬于法律要求披露的信息?；蛘呖蛻?hù)或潛在客戶(hù)允許披露此信息。74(單選題)ETF份額的申購(gòu)、贖回應(yīng)遵循的原則不包括（）A申購(gòu)、贖回ETF采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式B申購(gòu)、贖回ETF采用金額申購(gòu)、份額贖回的方式C申購(gòu)、贖回ETF的申購(gòu)對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)D申購(gòu)、贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏萌鲣N(xiāo)解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》考察ETF上市交易的申購(gòu)、贖回。75(單選題)基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密不包括（）。A商業(yè)秘密B客戶(hù)資料C內(nèi)幕信息D來(lái)源不可靠、模棱兩可的信息解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括三類(lèi):一是商業(yè)秘密:二是客戶(hù)資料;三是內(nèi)幕信息76(單選題)依照《證券投資基金法》的規(guī)定，不屬于基金托管人職責(zé)的是（）.A募集資金B(yǎng)資產(chǎn)保管C資產(chǎn)清算、核算D投資運(yùn)作監(jiān)督解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》募集資全不屬于基金托管人職責(zé)。77(單選題)認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金通常的步驟不包括（）A開(kāi)立基金賬戶(hù)B認(rèn)購(gòu)C確認(rèn)D驗(yàn)資解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)步驟：開(kāi)立基金賬戶(hù)、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)。78(單選題)基金運(yùn)作信息披露文件不包括（）。A凈值公告B季度報(bào)告C半年度報(bào)告D基金合同解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》基金運(yùn)作信息披露文件主要包括凈值公告、季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告以及基金上市交易公告書(shū)等.基金合同是募集期間的披露文件。79(單選題)據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。A建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B重點(diǎn)監(jiān)控投資組臺(tái)投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為C每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金臺(tái)同的規(guī)定D加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行〕》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)主要措施包括:(1)建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度.(2)通過(guò)在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)，對(duì)投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制.對(duì)于無(wú)法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過(guò)加強(qiáng)手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制.(3)重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易.利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為。(4)對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過(guò)事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為(包括交易價(jià)格、交易品種、交易對(duì)手、交易頻度、交易時(shí)機(jī)等〕進(jìn)行監(jiān)控80(單選題)基金交易應(yīng)實(shí)行(〕制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。A集中交易B分級(jí)交易C分散交易D分層交易解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。81(單選題)在基金募集和運(yùn)作過(guò)程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人不包括（）。A基金托管人B基金管理人C召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人D基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)解析：正確答案”D“，你的答案《無(wú)》在基金募集和運(yùn)作過(guò)程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的3個(gè)主要的當(dāng)事人。82(單選題)交易是實(shí)現(xiàn)基金經(jīng)理投資指令的最后環(huán)節(jié)，為防止投資決策的隨意性和道德風(fēng)險(xiǎn)，決策人與執(zhí)行人應(yīng)分離，其含義是指（）。A基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易B投資指令必須經(jīng)董事會(huì)討論后方能確定C基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令D基金經(jīng)理可以直接進(jìn)行交易解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》考察對(duì)基全經(jīng)理的運(yùn)作管理.83(單選題)下列關(guān)于我國(guó)基金銷(xiāo)售渠道的陳述，正確的是(〕。A基金公司直銷(xiāo)中心在穩(wěn)定大客戶(hù)方面具有優(yōu)勢(shì)B保險(xiǎn)公司已成為我國(guó)基金銷(xiāo)售渠道的重要組成部分C證券公司目前是我國(guó)基金銷(xiāo)售的主要渠道D基金公司直銷(xiāo)中心已成為最重要的基金銷(xiāo)售渠道解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》售形成了銀行代銷(xiāo)、證券公司代銷(xiāo)、基金管理公司直銷(xiāo)的銷(xiāo)售體系。84(單選題)（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失合聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B操作風(fēng)險(xiǎn)C市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)解析：正確答案”A“，你的答案《無(wú)》合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失合聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。85(單選題)下列關(guān)于基金投資范圍的說(shuō)法不正確的是（）.A股票基金應(yīng)有80以上的資產(chǎn)投資于股票B債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券C貨幣市場(chǎng)基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)債D債券基金、貨幣市場(chǎng)基金不得參與股指期貨交易解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》貨幣市場(chǎng)基金僅能投資于流動(dòng)性強(qiáng)，信用等級(jí)高的貨幣市場(chǎng)工具不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券等品種。86(單選題)在日常運(yùn)作中,目前我國(guó)基金管理公司按照（）的規(guī)定管理基金資產(chǎn)A公司章程B基金托管協(xié)議C基金合同D發(fā)起人協(xié)議解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最牛要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。87(單選題)是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。A輔助式前臺(tái)系統(tǒng)B自助式前臺(tái)系統(tǒng)C后臺(tái)管理系統(tǒng)D信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)解析：正確答案”B“，你的答案《無(wú)》自助式前臺(tái)系統(tǒng)是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。88(單選題)合規(guī)管理的基本原則不包活（）A獨(dú)立性原則B公正性原則C利益性原則D協(xié)調(diào)性原則解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》合規(guī)管理的基本原則是：獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專(zhuān)業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則。89(單選題)（）是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。A懲罰性原則B隔離性原則C獨(dú)立性原則D分離性原則解析：正確答案”C“，你的答案《無(wú)》獨(dú)立性原則是合規(guī)管理的關(guān)鍵原則.90(單選題)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件不包活（）。A財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定B有辦理基金發(fā)售