投保單填寫課件

投保單填寫規(guī)則投保單使用分類1、個(gè)人保險(xiǎn)投保單限以下險(xiǎn)種使用：長(zhǎng)裕、長(zhǎng)寧、長(zhǎng)順、長(zhǎng)樂(lè)、金榜題名、安康定期、康吉重疾兩全、康泰重疾、金喜年年、長(zhǎng)瑞、康泰重疾（少兒計(jì)劃）、康順個(gè)人意外傷害保險(xiǎn)、高倍給付特約及4個(gè)附加險(xiǎn)。2、人身保險(xiǎn)簡(jiǎn)易投保單只限使用于卡折式保單。3、學(xué)生計(jì)劃投保單與保單一體。投保單填寫規(guī)則1、業(yè)務(wù)員作業(yè)職責(zé)2、投保單填寫總體要求3、具體規(guī)定二、投保單填寫總體要求1.投保單的定義

投保單是投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同的重要依據(jù)，也是保險(xiǎn)合同的構(gòu)成要件之一。2.投保單填寫具體規(guī)定

1）投保單的填寫要嚴(yán)格、認(rèn)真、規(guī)范，并保證所填寫的各項(xiàng)內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、全面，不允許涂改投保單中所填寫的任何內(nèi)容，不能使用涂改液。投保人要用碳素墨水筆或黑色鉛字筆填寫《個(gè)人保險(xiǎn)投保單》，統(tǒng)一采用標(biāo)準(zhǔn)的中國(guó)正楷字書寫，字跡要工整。保證投保單頁(yè)面整潔，不能有污點(diǎn)，不能折得太厲害，只能沿投保單上印刷的對(duì)折線折一次。二、投保單填寫總體要求2）須有投保人、被保險(xiǎn)人（或其監(jiān)護(hù)人）的親筆簽名，否則，保險(xiǎn)合同無(wú)效或保險(xiǎn)合同部分無(wú)效。若《個(gè)人保險(xiǎn)投保單》為他人代為填寫的，填寫后的《個(gè)人保險(xiǎn)投保單》，必須經(jīng)投保人、被保險(xiǎn)人（或其監(jiān)護(hù)人）閱讀后，親筆簽名認(rèn)可。3）如果投保人或被保險(xiǎn)人為文盲，他人可以代為簽名，但投保人或被保險(xiǎn)人必須在簽名處按右手大拇指手印，如果恰巧右手大拇指缺失，則按右手食指手印。二、投保單填寫總體要求5）暫收收據(jù)與投保單中投保人姓名、險(xiǎn)種、保費(fèi)、業(yè)務(wù)員姓名、業(yè)務(wù)員號(hào)必須保持一致。且主險(xiǎn)、附加險(xiǎn)保費(fèi)相加應(yīng)與保費(fèi)合計(jì)相等并大小寫一致。6）保險(xiǎn)費(fèi)自動(dòng)轉(zhuǎn)帳付款協(xié)議書中的投保人姓名、銀行名稱、帳號(hào)、戶名須與投保單填寫一致7）投保書、暫收收據(jù)、保險(xiǎn)費(fèi)自動(dòng)轉(zhuǎn)帳付款協(xié)議書中的投保人、被保險(xiǎn)人簽字須一致。二、投保單填寫總體要求8）嬰幼兒的身高體重必須符合實(shí)際情況，不要自己猜。9）投保年齡計(jì)算準(zhǔn)確、保險(xiǎn)費(fèi)查表時(shí)不要看錯(cuò)了行。10）生日件至少提前5個(gè)工作日交單。關(guān)鍵的是投保年齡的計(jì)算，保險(xiǎn)合同中所提及的所有年齡均是按周歲計(jì)算。三、個(gè)人保險(xiǎn)投保單填寫具體規(guī)定1、投保人資料欄1）身份證中的“出生日期”與……相同；2）地址要求按照“省、縣（市）、街道（鄉(xiāng)）、巷及門牌號(hào)（村）”等格式填寫，越詳細(xì)越好，如單位名稱最好具體到科室，家庭住址必須具體到門牌號(hào)碼?！班]編”要準(zhǔn)確對(duì)應(yīng)地址，“電話”要據(jù)實(shí)填寫，盡量將家庭電話、單位電話或移動(dòng)電話都填上，以便售后服務(wù)聯(lián)系的需要?！半娮余]箱”一般不要求填寫，如果真想填的話，但請(qǐng)一定不要填錯(cuò)了。三、個(gè)人保險(xiǎn)投保單填寫具體規(guī)定

4）軍官證如投保人是軍人，沒(méi)有身份證，則填寫軍人證，在證件類型處選擇“其它”，并注明“軍官證”，然后在號(hào)碼框中把軍官證一一抄上就行了。如“濟(jì)字第001號(hào)”，或“炮字第001號(hào)”（在這里我只是舉了個(gè)例子，軍官證編號(hào)不一定就是這樣的）。請(qǐng)注意：一個(gè)□只能填寫一個(gè)文字或數(shù)字。

濟(jì)字第001號(hào)三、個(gè)人保險(xiǎn)投保單填寫具體規(guī)定3、受益人資料欄1）滿期/生存保險(xiǎn)金受益人A、《民生長(zhǎng)寧終身保險(xiǎn)（分紅型）》和《民生安康定期保險(xiǎn)》只有身故保障，所以，就不需要填寫此欄；B、長(zhǎng)瑞年金、康吉重大疾病、康泰重疾兩全、康泰重疾（少兒計(jì)劃）、康順個(gè)人意外傷害、康順個(gè)人意外傷害（老年計(jì)劃）這六個(gè)險(xiǎn)種規(guī)定“生存受益人限為被保險(xiǎn)人本人”；C、鑒于這個(gè)規(guī)定，為了避免不必要的錯(cuò)誤，我們?cè)诖俗饕粋€(gè)要求：“滿期/生存保險(xiǎn)金受益人，要求指定的話，就指定被保險(xiǎn)人本人，否則就空著不填，視為法定”。

三、個(gè)人保險(xiǎn)投保單填寫具體規(guī)定2）身故保險(xiǎn)金受益人A.受益人由被保險(xiǎn)人或投保人指定。若投保人指定受益人時(shí)，須經(jīng)被保險(xiǎn)人同意。

B.投保人、被保險(xiǎn)人指定的受益人，必須是實(shí)際已經(jīng)存在的人。如未婚妻、朋友都不行。C.受益人可以為一人或者數(shù)人，如受益人為數(shù)人，須填寫受益順序及受益比例。同一受益順序下的各個(gè)受益人的受益份額之和必須為100%。三、個(gè)人保險(xiǎn)投保單填寫具體規(guī)定姓名證件/號(hào)碼關(guān)系比例順序張三父親５０％１李四母親５０％１張小三弟弟１００％２建議：最多指定兩個(gè)身故受益人。因?yàn)榈谌齻€(gè)受益人你要在備注欄中注明，比較麻煩，如果寫不清楚的話，單子還會(huì)被核保員或總公司當(dāng)成問(wèn)題件退回，既耽誤了出單，又影響了你在客戶面前的形像。三、個(gè)人保險(xiǎn)投保單填寫具體規(guī)定4.投保事項(xiàng)欄1）一個(gè)主險(xiǎn)險(xiǎn)種填寫一份投保單；2）險(xiǎn)種名稱的填寫需為所投保險(xiǎn)種的全稱，且要與保險(xiǎn)條款名稱一致，但像“長(zhǎng)順、長(zhǎng)樂(lè)、長(zhǎng)瑞”這些險(xiǎn)種，在填寫險(xiǎn)種名稱時(shí)，要具體到哪個(gè)計(jì)劃，如“民生長(zhǎng)順兩全保險(xiǎn)（分紅型）A計(jì)劃”；3）一個(gè)主險(xiǎn)可附加一個(gè)或數(shù)個(gè)附加險(xiǎn),并填寫在一份投保單上。如無(wú)特殊規(guī)定，各附加險(xiǎn)種的投保人、交費(fèi)形式、交費(fèi)方式必須與主險(xiǎn)險(xiǎn)種相一致。4）三、個(gè)人保險(xiǎn)投保單填寫具體規(guī)定4）保險(xiǎn)金額和標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)要求至少是小數(shù)點(diǎn)后面２位數(shù)，不夠的用“０”補(bǔ)齊。所有關(guān)系到數(shù)字的填寫，都要求靠左邊頂格填寫。如10000.00，不能寫成“1萬(wàn)元”等其它形式?！陡郊用咳兆≡航o付保險(xiǎn)》在“保險(xiǎn)金額”欄內(nèi)應(yīng)照“30元/天或50元/天”的格式填寫。

5）保險(xiǎn)期間填寫格式只有“終身（如長(zhǎng)裕、長(zhǎng)寧、長(zhǎng)順）、至ＸＸ歲（如長(zhǎng)瑞、安康定期、康吉、康泰重疾兩全、康泰重疾少兒計(jì)劃）或ＸＸ年（如長(zhǎng)樂(lè)、金榜題名、金喜年年、康泰重疾兩全）”這三種情況，請(qǐng)參照條款據(jù)實(shí)填寫。三、個(gè)人保險(xiǎn)投保單填寫具體規(guī)定8）交費(fèi)方式目前，我公司只允許“躉交或年交”兩種交費(fèi)方式，而且采取年交方式的只允許銀行轉(zhuǎn)帳，不能交現(xiàn)金?？蛻簦ɑ蛴蓸I(yè)務(wù)員代勞）把現(xiàn)金存入銀行賬戶（注意要多存20元），把“開戶行名稱、戶名（一定是投保人）、賬號(hào)(農(nóng)行17位，工行19位）”填寫在《保險(xiǎn)費(fèi)自動(dòng)轉(zhuǎn)賬付款授權(quán)書》上。9）溢交保費(fèi)處理方式“溢交保費(fèi)”就是指當(dāng)你保費(fèi)多交時(shí)，對(duì)那一部分多交的保費(fèi)采取的一種處理方式，你可以選擇“退費(fèi)”，也可以選擇“抵交續(xù)期保費(fèi)”。必須在這兩項(xiàng)中選擇一項(xiàng)。三、個(gè)人保險(xiǎn)投保單填寫具體規(guī)定10）收費(fèi)方式交到公司現(xiàn)金的選擇“柜臺(tái)收費(fèi)”，在銀行開戶（結(jié)算賬戶）的選擇“銀行自動(dòng)轉(zhuǎn)賬”。目前只有這兩種方式。長(zhǎng)期險(xiǎn)種只允許銀行轉(zhuǎn)賬。三、個(gè)人保險(xiǎn)投保單填寫具體規(guī)定6.紅利領(lǐng)取欄紅利領(lǐng)取人只能是投保人本人。目前需要填寫這一欄的險(xiǎn)種有：長(zhǎng)裕、長(zhǎng)順、長(zhǎng)寧、金喜年年、長(zhǎng)樂(lè)、長(zhǎng)瑞和金榜題名這７個(gè)險(xiǎn)種，其中：1）長(zhǎng)裕、長(zhǎng)順、長(zhǎng)寧、金喜年年這４個(gè)險(xiǎn)種都有３種領(lǐng)取方式（累積生息、現(xiàn)金領(lǐng)取、抵交保費(fèi)），可以任選一種，也可不選，被視為“累積生息”。2）長(zhǎng)樂(lè)、長(zhǎng)瑞和金榜題名這３個(gè)險(xiǎn)種只有１種紅利領(lǐng)取方式（購(gòu)買增額交清保險(xiǎn)），必須請(qǐng)客戶在□內(nèi)打√，其它：后填寫“購(gòu)買增額交清保險(xiǎn)”這幾個(gè)字。三、個(gè)人保險(xiǎn)投保單填寫具體規(guī)定7.關(guān)于“健康告知書”的填寫1）如實(shí)告知2）被保險(xiǎn)人為男性可不填13項(xiàng)，其它項(xiàng)不可空缺。3）如投保險(xiǎn)種中不涉及投保人保險(xiǎn)豁免責(zé)任的，投保人告知欄無(wú)須填寫。4)告知有住院記錄的，請(qǐng)同時(shí)提供住院大病歷復(fù)印件。三、個(gè)人保險(xiǎn)投保單填寫具體規(guī)定9.投保申請(qǐng)日期代理人需在客戶交納保費(fèi)后24小時(shí)內(nèi)將投保書、暫收收據(jù)、協(xié)議書交到公司。四、簡(jiǎn)易保險(xiǎn)投保單填寫具體規(guī)定1、要求與個(gè)人保險(xiǎn)投保單填寫要