金蝶資金管理解決方案解析課件

陽光集團資金管理解決方案金蝶軟件(中國)有限公司2008-03-0512/31/20221陽光集團資金管理解決方案金蝶軟件(中國)有限公司12/30/提綱集團資金管理理論資金管理目的（重要性和必要性、與產(chǎn)品設(shè)計理念結(jié)合）資金管理模式與難點（譬如收支兩條線的優(yōu)劣勢及管理難點、問題）資金管理與信息化（信息化幫助企業(yè)在哪些方面突破資金管理瓶頸并提升管理效益）金蝶EASV5.3資金管理解決方案產(chǎn)品應(yīng)用架構(gòu)（涉及業(yè)務(wù)專業(yè)領(lǐng)域、子系統(tǒng)、子模塊）主要業(yè)務(wù)流程（針對管理模式或應(yīng)用場景對資金結(jié)算、資金控制、融資業(yè)務(wù)、或有負債等業(yè)務(wù)的流程處理，可以分多頁展示）資金管理系統(tǒng)特點（從產(chǎn)品競爭優(yōu)勢挖掘5大特點）客戶應(yīng)用價值（從客戶角度挖掘5點應(yīng)用價值）EAS資金管理最佳實踐客戶背景（上系統(tǒng)前企業(yè)資金管理狀況）客戶資金管理需求（企業(yè)資金管理需求）資金管理業(yè)務(wù)流程（產(chǎn)品實現(xiàn)業(yè)務(wù)流程）客戶應(yīng)用EAS價值提綱集團資金管理理論資金管理現(xiàn)狀甲公司資金充裕，缺乏有效理財手段；乙公司資金短缺，向銀行大量貸款，集團財務(wù)費用居高不下。甲公司資金為啥上月大量充裕，本月就短缺了？集團總部無限制為各下屬單位的融資提供擔保，卻無法監(jiān)控風險。手工方式進行對內(nèi)對外資金收付和轉(zhuǎn)賬處理，工作量大，結(jié)算效率低，資金在途時間長。管理困惑Why2143資金管理現(xiàn)狀甲公司資金充裕，缺乏有效理財手段；乙公司資金短缺怎樣科學管理資金集中資金充分調(diào)配內(nèi)部需求，高度集中內(nèi)部閑置資金，將有限的資金資源用到最利于企業(yè)發(fā)展壯大的生產(chǎn)經(jīng)營活動中。

加強監(jiān)控資金預(yù)算，做到事前預(yù)算、事中控制和事后分析；搭建資金管理信息平臺，全面掌握資金結(jié)算、投融資、票據(jù)、財務(wù)等信息。防范風險集團全面掌控分子公司對外擔保、抵質(zhì)押、融資等經(jīng)濟行為，規(guī)避財務(wù)風險。提高效率

開展內(nèi)部結(jié)算，杜絕體外循環(huán)；減少資金結(jié)算成本。通過內(nèi)部網(wǎng)上銀行，提高資金信息傳遞效率；通過銀企互聯(lián)，加快資金流動，解決辦法How2143集中管理防范風險怎樣科學管理資金集中資金加強監(jiān)控防范風險提高效率解決辦法2資金管理信息化建議制度集團要實行資金統(tǒng)一集中管理，制度必須先行。按不同管理模式可以分別制訂賬戶制度、結(jié)算制度、資金計劃制度、投融資制度、核算制度、稽核制度等。部門

無論采用哪種資金管理模式，都應(yīng)該在集團內(nèi)部成立專門的資金管理部門。資金管理部門負責管理集團內(nèi)外的資金流動，進行資金運作、資金分析和資金監(jiān)控。如：成立集團資金中心，下設(shè)投融資部、結(jié)算部、資金管理部。人員在集團領(lǐng)導大力支持的前提下，設(shè)置業(yè)務(wù)崗位和IT技術(shù)崗位，并配備充足的人員。如：投融資部下設(shè)境內(nèi)投融資、境外投融資；結(jié)算部下設(shè)經(jīng)辦（出納）、審核（主管）、會計（記賬）、提交（經(jīng)理）；資金管理部下設(shè)資金計劃、資金分析等平臺資金管理信息化規(guī)劃包括軟硬件選型、開通銀企互聯(lián)、安全策略及保障措施等。資金管理信息化建議制度資金集中管理模式由于各集團公司在管理要求、企業(yè)資本結(jié)構(gòu)和集團管控模式等方面存在差異，集團采用的資金管理方式也不同，主要包括以下六種模式：統(tǒng)收統(tǒng)支資金監(jiān)控收支兩條線結(jié)算中心和內(nèi)部銀行財務(wù)公司現(xiàn)金池實際工作中，各種資金管理模式是可以混合使用的。集團資金集中管理是大勢所趨，已經(jīng)被許多大型集團企業(yè)實踐所證實！資金集中管理模式由于各集團公司在管理要求、企業(yè)資本結(jié)構(gòu)和集團資金管理模式一、統(tǒng)收統(tǒng)支模式分（子）公司不在銀行開立自己的賬戶，所有收支都在資金中心的賬戶上統(tǒng)一進行。管理特點：現(xiàn)金收支的批準權(quán)高度集中在資金中心最有效的集中開戶單位資金，提高資金流轉(zhuǎn)效率有效的控制資金流出與賬戶實名制相違背，當開戶單位一旦發(fā)生法律糾紛時，將導致整個集團的銀行賬戶被封存不利于發(fā)揮開戶單位的積極性

適應(yīng)范圍：

適應(yīng)于集團對同城全資分公司的資金管理。資金管理模式一、統(tǒng)收統(tǒng)支模式資金管理模式二、資金監(jiān)控模式分（子）公司自行管理銀行賬戶，集團通過ERP系統(tǒng)收集各單位資金信息。在不改變開戶單位資金所有權(quán)的前提下，做到“你的錢，我看著花”。管理特點：全面集中集團資金信息，為集團決策提供支持；進行集團資金監(jiān)控，可適當避免違反財務(wù)制度的支出；不改變開戶單位的資金所有權(quán)，不影響開戶單位的生產(chǎn)經(jīng)營活動；不改變開戶單位的資金管理權(quán)，賬戶風險分離；只解決了開戶單位資金信息透明的問題，對其他資金管理問題缺乏有效的手段。

適應(yīng)范圍：

適應(yīng)于集團控制比較松散或資金管理要求不高的集團企業(yè)。目前在國內(nèi)集團公司比較流行，比如“招商局集團”、“南車集團”等，集團使用EAS資金管理系統(tǒng)，下屬企業(yè)使用K/3ERP系統(tǒng)，實時自動將K3出納系統(tǒng)的資金日記帳傳到EAS系統(tǒng)中，從而對集團資金進行各種分析。資金管理模式二、資金監(jiān)控模式資金管理模式三、收支兩條線模式下屬單位在銀行開設(shè)收入戶和支出戶，集團在對應(yīng)的銀行開立資金匯集賬戶（即母賬號）。當下屬單位資金超過限額時，通過銀行網(wǎng)絡(luò)，將資金上劃到集團母賬號；當下屬單位資金低于下限時，集團公司根據(jù)資金計劃，將資金從集團母賬戶下?lián)艿较聦賳挝恢С鰬簟９芾硖攸c：保留下屬單位的銀行賬戶；開戶單位有限額內(nèi)資金的使用權(quán)，能適當避免資金上收給開戶單位帶來的影響；限額設(shè)定比較困難，要么資金沉淀大，要么下屬單位資金緊缺；對下屬單位限額內(nèi)的資金使用缺乏監(jiān)控；對下屬單位的收支能做到事前預(yù)算、事中控制和事后分析；資金頻繁劃撥，如按正常的計費方式，費用較高，需與開戶行協(xié)商，降低財務(wù)費用。

適應(yīng)范圍：適應(yīng)于有異地成員單位的集團公司資金集中管理。資金管理模式三、收支兩條線模式資金管理模式銀行子公司收入戶環(huán)球集團環(huán)球集團賬戶（收支戶）客戶A公司收入戶銀行日記賬收款單供應(yīng)商銀行對賬單余額調(diào)節(jié)表銷貨款采購款勾對單據(jù)登賬收支兩條線業(yè)務(wù)流程圖A公司支出戶母賬戶付款單支出戶單據(jù)登賬定期上收按計劃下?lián)苜Y金管理模式銀子收入戶環(huán)環(huán)球集團賬戶（收支戶）客戶A公司收入資金管理模式四、結(jié)算中心和內(nèi)部銀行模式集團內(nèi)部設(shè)立結(jié)算中心，辦理下屬單位現(xiàn)金收付和往來結(jié)算業(yè)務(wù)。大部分集團的結(jié)算中心兼有內(nèi)部銀行的功能，辦理集團內(nèi)部存貸業(yè)務(wù)。管理特點：下屬單位在結(jié)算中心開立活期結(jié)算戶、定期戶、貸款戶等；統(tǒng)一對外結(jié)算，辦理下屬單位之間的往來結(jié)算，減少在途資金占用；統(tǒng)一對外融資，獲取更大的授信額度，獲取更優(yōu)惠的融資政策；制定結(jié)算制度，統(tǒng)一結(jié)算方式、時間、規(guī)范結(jié)算行為，對結(jié)算業(yè)務(wù)中資金流向的合理合法性進行監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)問題，糾正資金使用中的盲目性和局限性。多結(jié)算中心。大型集團企業(yè)往往同時存在上市公司和非上市公司兩個業(yè)務(wù)主體，為了避免關(guān)聯(lián)交易，上市公司和非上市公司的業(yè)務(wù)必須分離，從而導致集團有多個結(jié)算中心。另外，一些集團公司一方面希望現(xiàn)金集中到集團公司統(tǒng)一管理，同時又希望按事業(yè)部獨立核算，這樣必然存在多級結(jié)算中心。組織結(jié)構(gòu)的復雜化，必然增加資金管理的難度，多結(jié)算中心之間的關(guān)系、業(yè)務(wù)流程設(shè)定、人員分工等問題都變得比較復雜。適應(yīng)范圍：適應(yīng)于具有較多責任中心的企事業(yè)單位。如企業(yè)集團、大型事業(yè)單位等。資金管理模式四、結(jié)算中心和內(nèi)部銀行模式資金管理模式環(huán)球集團結(jié)算中心A公司收款單采購費用報銷單受理內(nèi)部賬戶—A公司銀行環(huán)球集團賬戶客戶對外付款單對外收款單銀行日記賬付款單供應(yīng)商銀行賬戶—結(jié)算中心銀行賬戶—某銀行銀行對賬單余額調(diào)節(jié)表發(fā)送回單銷貨款A(yù)公司結(jié)算明細賬提交結(jié)算中心采購款受理下載結(jié)算中心對賬單下載收款單提交銀企互聯(lián)勾對單據(jù)登賬單據(jù)登賬結(jié)算中心業(yè)務(wù)流程圖資金管理模式環(huán)球集團A公司收款單采購費用報銷單受理內(nèi)部賬戶銀資金管理模式五、財務(wù)公司模式

在集團內(nèi)部成立財務(wù)公司，行使商業(yè)銀行的職能。管理特點：財務(wù)公司是資金操作的執(zhí)行機構(gòu)，不能對資金支出提供監(jiān)控；下屬單位可以根據(jù)需要將閑置的資金存入財務(wù)公司，并可向財務(wù)公司申請貸款；財務(wù)公司可享受同業(yè)拆借利率，開戶單位在財務(wù)公司的存款利率可適當高于商業(yè)銀行的利率。財務(wù)公司貸款資金來源于其他開戶單位存款，貸款利率可適當?shù)陀谏虡I(yè)銀行；財務(wù)公司和開戶單位所在地可能不一致，開戶單位通常也要在當?shù)氐纳虡I(yè)銀行開戶，資金集中的程度有限；財務(wù)公司通常是獨立核算的企業(yè)，在運作過程中難以兼顧集團整體利益；財務(wù)公司需要銀監(jiān)會批準，新成立財務(wù)公司比較困難。目前，全國經(jīng)批準成立的財務(wù)公司僅79家；

適應(yīng)范圍：適應(yīng)于對集中控制要求不高的集團企業(yè)。資金管理模式五、財務(wù)公司模式資金管理模式六、現(xiàn)金池模式以公司總部的名義設(shè)立集團現(xiàn)金池賬戶，通過子公司向總部委托貸款的方式，每日定時將子公司資金上劃現(xiàn)金池賬戶。日間，若子公司對外付款時賬戶余額不足，銀行可以提供以其上存總部的資金頭寸額度為限的透支支付；日終，以總部向子公司歸還委托貸款的方式，系統(tǒng)自動將現(xiàn)金池賬戶資金劃撥到成員企業(yè)賬戶用以補足透支金額。管理特點：現(xiàn)金池的實際運營模式就是采用委托貸款的方式將資金在集團內(nèi)部進行劃撥；現(xiàn)金池變外源融資變?yōu)榱藘?nèi)源融資，減少了利息費用的支出；母公司能夠及時了解各個子賬戶現(xiàn)金流量的情況，加強內(nèi)部控制力度；將集團多余的資金集中起來，可以進行更有效的投資活動，為企業(yè)增加收益；被用作是繞開公司間借貸禁令的一種方法。但委托貸款的模式意味著額外的稅務(wù)成本—利息營業(yè)稅，且每次交易還必須繳納印花稅；適應(yīng)范圍：適應(yīng)于跨國企業(yè)和涉及較多外匯資金結(jié)算業(yè)務(wù)的大型企業(yè)

資金管理模式六、現(xiàn)金池模式EAS資金管理解決方案集中資金在資金的集中管理方面，金蝶EAS提供結(jié)算中心和內(nèi)部銀行模式、收支兩條線模式、統(tǒng)收統(tǒng)支模式等多種資金管理模式來適應(yīng)不同集團運作模式的資金集中管理方案。EAS資金管理解決方案集中資金在資金的集中管理方面，金蝶EA統(tǒng)收統(tǒng)支模式集團分子公司客戶供應(yīng)商結(jié)算單收付款單內(nèi)部賬戶明細賬銀行對賬單銀行日記賬對賬內(nèi)部賬戶銀行賬戶收款付款對于本地化經(jīng)營的集團公司，子公司是集團的全資子公司時，分子公司不在銀行開立自己的賬戶，所有收支都在資金中心的賬戶上統(tǒng)一進行。集團通過集中所有分子公司賬戶，達到資金監(jiān)控、調(diào)劑資金，實現(xiàn)集團資金效益的最大化。統(tǒng)收統(tǒng)支模式集團分子公司客戶供應(yīng)商結(jié)算單收付款單內(nèi)部賬戶銀行結(jié)算中心和內(nèi)部銀行集團分子公司資金結(jié)算投資管理融資管理結(jié)算單收款單往賬付款單付款企業(yè)貸款單銀行借款單企業(yè)存款單銀行存款單委托貸款客戶供應(yīng)商收款受理內(nèi)部賬戶明細賬收付款對于有較多責任中心的企業(yè)集團和大型企事業(yè)單位，集團需要在內(nèi)部成立結(jié)算中心，辦理分子公司現(xiàn)金收付和往來結(jié)算業(yè)務(wù)。同時，結(jié)算中心還兼有內(nèi)部銀行的職能，統(tǒng)一對外融資和調(diào)劑企業(yè)存貸款。從而降低資金管理成本。結(jié)算中心和內(nèi)部銀行集團分子公司資金結(jié)算投資管理融資管理結(jié)算單收支兩條線模式集團分子公司資金上劃資金下?lián)苜Y金預(yù)算客戶供應(yīng)商收入戶支出戶資金歸集賬戶母賬號（收支戶）資金計劃編制資金計劃審批上劃單下?lián)軉胃犊顔问湛顔味ㄆ谏鲜瞻从媱澫聯(lián)芟逻_申請銷售收款采購付款對于跨地域經(jīng)營的集團公司，集團需要對資金進行集中管理和協(xié)調(diào)，又需要滿足子公司日常運營的資金時，可以采取收支兩條線模式。實現(xiàn)集團統(tǒng)一收款、按計劃撥款，集團統(tǒng)一調(diào)劑資金，實現(xiàn)集團資金效益的最大化。收支兩條線模式集團分子公司資金上劃資金下?lián)苜Y金預(yù)算客戶供應(yīng)商銀企互聯(lián)工商銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)EAS資金結(jié)算中心EAS終端用戶付款結(jié)算數(shù)據(jù)對賬數(shù)據(jù)查詢對賬付款單結(jié)算單銀企互聯(lián)工行接口農(nóng)行接口中行接口建行接口交行接口農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)中國銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)交通銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)招行接口招商銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)銀行專網(wǎng)銀行專網(wǎng)銀行專網(wǎng)銀行專網(wǎng)銀行專網(wǎng)銀行專網(wǎng)擴展接口EAS系統(tǒng)加速資金結(jié)算，減少在途占用銀企互聯(lián)工商銀行EAS資金EAS終端用戶付款結(jié)算數(shù)據(jù)查詢對賬銀企互聯(lián)系統(tǒng)安全性n

工行銀行客戶端服務(wù)程序、讀卡器中國工商銀行招商銀行中國建設(shè)銀行招行IC卡身份認證農(nóng)行銀行客戶端服務(wù)程序、讀卡器中國農(nóng)業(yè)銀行建行銀行客戶端服務(wù)程序企業(yè)局域網(wǎng)安全性：SSL站點方案銀行接口提交密碼和EAS密碼分離銀行接口登陸的雙重校驗主要數(shù)據(jù)進行加密校驗處理，防止非法修改COM+安全性保證

互聯(lián)網(wǎng)安全性：完全采用銀行的安全機制，由銀行保證數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩?。銀企互聯(lián)系統(tǒng)安全性n

工行銀行客戶端服務(wù)程序、EAS資金管理解決方案防范風險在資金風險管理方面，金蝶EAS提供資金監(jiān)控、預(yù)警分析、集團投資管理、集團融資管理、集團票據(jù)管理、抵質(zhì)押物管理、對外擔保管理等資金風險管理方案。EAS資金管理解決方案防范風險在資金風險管理方面，金蝶EAS資金監(jiān)控集團分子公司EAS資金管理財務(wù)系統(tǒng)經(jīng)營循環(huán)投資循環(huán)籌資循環(huán)資金歸還支出收入通過銀行交易財務(wù)記賬銀行融入投入收益銀行賬戶管理資金流動分析資金結(jié)構(gòu)分析資金綜合分析資金預(yù)警分析集成平臺集團多元化、跨地區(qū)發(fā)展使資金的分布和活動狀態(tài)趨于分散與復雜，往往導致集團家底不清楚，決策信息不完整、不準確、不及時，無法為集團決策提供有力的數(shù)據(jù)支撐！因此大型集團需要建立資金管控平臺，實現(xiàn)對集團資金存量、流量、流向的集中管理與監(jiān)控。資金監(jiān)控集團分子公司EAS資金管理財務(wù)系統(tǒng)經(jīng)營循環(huán)投資循環(huán)籌票據(jù)管理集團分子公司支票進賬單電匯單收據(jù)應(yīng)收票據(jù)登記應(yīng)付票據(jù)登記應(yīng)收票據(jù)背書應(yīng)收票據(jù)貼現(xiàn)應(yīng)收票據(jù)托管應(yīng)收票據(jù)收款應(yīng)收票據(jù)受托應(yīng)收票據(jù)登記應(yīng)收票據(jù)退票空白票據(jù)查詢應(yīng)收票據(jù)查詢應(yīng)付票據(jù)查詢空白票據(jù)應(yīng)收票據(jù)應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付票據(jù)兌付應(yīng)付票據(jù)退票應(yīng)收票據(jù)質(zhì)押抵質(zhì)押物管理授信額度管理對內(nèi)背書對內(nèi)貼現(xiàn)票據(jù)管理集團分子公司支票進賬單電匯單收據(jù)應(yīng)收票據(jù)登記應(yīng)付票據(jù)融資管理集團分子公司授信用途融資形式融資品種保證方式融資費用基礎(chǔ)設(shè)置抵質(zhì)押物種類授信額度抵質(zhì)押物銀行借款信用證銀行保函銀行承兌匯票對外擔?；蛴胸搨谫Y業(yè)務(wù)融資報表查詢擔保跟蹤查詢授信額度查詢?nèi)谫Y管理集團分子公司授信用途融資形式融資品種保證方式融資費用主要功能利息管理：活期、定存、透支、貸款、委托貸款、罰息、手續(xù)費計算及調(diào)整；憑證、賬簿、報表及期末結(jié)賬：憑證制作，賬簿管理；資金報表及資金分析報表；銀企互聯(lián)：銀企直聯(lián)平臺；對賬管理：中心與銀行對賬、成員企業(yè)與中心對賬。銀企直聯(lián)銀行付款交易查詢余額查詢?nèi)谫Y管理企業(yè)定期融資費用抵質(zhì)押物銀行借款額度管理資金管理系統(tǒng)功能或有負債保函對外擔?；蛴胸搨鶊蟊碣Y金結(jié)算多結(jié)算中心資金結(jié)算利息管理手續(xù)費管理資金計劃計劃調(diào)整計劃控制計劃編制計劃分析票據(jù)管理應(yīng)收票據(jù)應(yīng)付票據(jù)支票管理進賬單電匯單投資管理銀行定期企業(yè)貸款定期利息定期報表資金監(jiān)控存款分析融資分析或有負債分析綜合分析預(yù)警分析存款報表與K/3集成存款處理信用證集團劃撥收據(jù)企業(yè)委貸主要功能利息管理：活期、定存、透支、貸款、委托貸款、罰息、手主要業(yè)務(wù)流程---對內(nèi)結(jié)算結(jié)算單受理業(yè)務(wù)審批登記分戶賬成員單位A發(fā)起方成員單位B接收方資金計劃控制提交結(jié)算中心收款單付款單結(jié)算中心生成憑證生成憑證生成憑證主要業(yè)務(wù)流程---對內(nèi)結(jié)算結(jié)算單受理業(yè)務(wù)審批登記分戶賬成員單主要業(yè)務(wù)流程---對外結(jié)算成員單位客戶結(jié)算中心銀行結(jié)算單受理業(yè)務(wù)審批登記分戶賬資金計劃控制提交結(jié)算中心付款單生成憑證生成憑證結(jié)算單結(jié)算登記日記賬銀企直聯(lián)收款單銀行受理主要業(yè)務(wù)流程---對外結(jié)算成員單位客戶結(jié)算中心銀行結(jié)算單受理主要業(yè)務(wù)流程---多結(jié)算中心成員單位A1成員單位B1結(jié)算中心A結(jié)算中心B結(jié)算單受理業(yè)務(wù)審批登記分戶賬資金計劃控制提交結(jié)算中心付款單生成憑證生成憑證往賬來賬收款單結(jié)算單受理生成憑證生成憑證主要業(yè)務(wù)流程---多結(jié)算中心成員單位A1成員單位B1結(jié)算中心資金監(jiān)控資金監(jiān)控資金監(jiān)控---資金匯總表分析資金監(jiān)控---資金匯總表分析資金監(jiān)控---資金存量變動分析資金監(jiān)控---資金存量變動分析資金監(jiān)控---資金存量結(jié)構(gòu)分析資金監(jiān)控---資金存量結(jié)構(gòu)分析資金管理系統(tǒng)特點：一體化財務(wù)業(yè)務(wù)一體化，預(yù)算、結(jié)算、核算三算合一！資金管理系統(tǒng)特點：一體化財務(wù)業(yè)務(wù)一體化，預(yù)算、結(jié)算、核算三算資金管理系統(tǒng)特點—完整性票據(jù)全生命周期管理資金管理系統(tǒng)特點—完整性票據(jù)全生命周期管理資金管理系統(tǒng)特點—易用性全面的賬戶管理策略資金管理系統(tǒng)特點—易用性全面的賬戶管理策略資金管理系統(tǒng)特點—系統(tǒng)性方便的單據(jù)聯(lián)查功能資金管理系統(tǒng)特點—系統(tǒng)性方便的單據(jù)聯(lián)查功能網(wǎng)絡(luò)安全

篩選路由器、防火墻的使用、IIS訪問安全系統(tǒng)登錄安全

證書認證中心和證書（CA）、公鑰密碼體制、動態(tài)密碼卡、USBKey密碼策略、賬戶鎖定策略傳輸加密措施（SSL等）

第三方認證SSL傳輸加密、身份驗證應(yīng)用權(quán)限控制

按崗位職責的授權(quán)控制（功能、數(shù)據(jù)、角色）基于數(shù)字證書的安全Intranet應(yīng)用

128位的加密通道數(shù)據(jù)庫安全防護

數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)安全審核、數(shù)據(jù)庫用戶權(quán)限控制備份方案：雙機熱備份資金管理系統(tǒng)特點—安全性網(wǎng)絡(luò)安全資金管理系統(tǒng)特點—安全性執(zhí)行決策實時了解資金流的整個動態(tài)情況，財務(wù)風險得到有效監(jiān)控；建立集團資金統(tǒng)籌優(yōu)勢，內(nèi)部平衡資金盈缺；集中利用資金，降低融資成本，提高資金使用效率；集團信貸統(tǒng)管，增強集團融資能力；業(yè)務(wù)流程得到優(yōu)化，各系統(tǒng)協(xié)同更加有效；促進了商業(yè)銀行對集團服務(wù)的改善；規(guī)范資金管理，提升財務(wù)管理水平，增強企業(yè)競爭力;EAS集團資金管理帶給企業(yè)的價值執(zhí)行決策實時了解資金流的整個動態(tài)情況，財務(wù)風險得到有效監(jiān)控；典型客戶典型客戶萬科企業(yè)股份有限公司是中國房地產(chǎn)行業(yè)龍頭企業(yè)之一（成立于1984年）中國首批公開上市的企業(yè)之一（總資產(chǎn)212億元，凈資產(chǎn)67億元）榮獲2005年中國最佳表現(xiàn)公司，年度納稅總額14億。公司的核心業(yè)務(wù)是大眾住宅開發(fā),目前已經(jīng)擴展到21個城市。以珠江三角洲、長江三角洲和環(huán)渤海灣區(qū)域為中心發(fā)展策略。萬科集團資金管理最佳實踐分享萬科企業(yè)股份有限公司是中國房地產(chǎn)行業(yè)龍頭企業(yè)之一（成立于19萬科集團財務(wù)部組織結(jié)構(gòu)集團財務(wù)部資金管理中心會計部信貸部風管部出納1會計1主管1經(jīng)理1對內(nèi)對外對外收支/網(wǎng)銀記賬審批綜合/網(wǎng)銀企業(yè)貸款銀行貸款風險管理額度管理其他部門。。。目前網(wǎng)銀開通：工行、中行、招行；網(wǎng)銀權(quán)限和密碼雙人管理萬科集團財務(wù)部組織結(jié)構(gòu)集團財務(wù)部資金管理中心會計部信貸部風管萬科資金管理的應(yīng)用方案財務(wù)系統(tǒng)商業(yè)銀行集團子公司出納管理賬務(wù)處理資金占有成本資金分析資金決策資金報表資金計劃資金計劃銀行對賬統(tǒng)一投資統(tǒng)一內(nèi)部結(jié)算統(tǒng)一籌資銀行對賬單總賬應(yīng)收管理資金收款單銷售管理資金付款單應(yīng)付管理出納管理成本管理資金管理系統(tǒng)銀企直聯(lián)商業(yè)銀行統(tǒng)一對外結(jié)算業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)萬科資金管理的應(yīng)用方案財務(wù)系統(tǒng)商業(yè)銀行集團子公司出納管理賬務(wù)資金管理系統(tǒng)編制資金計劃萬科資金計劃編制流程2、公司支出營銷費用管理費用財務(wù)費用相關(guān)稅金3、內(nèi)部往來歸還資金中心借款歸還內(nèi)部往來權(quán)益性投資支出4、外部融資歸還銀行借款工程項目地價類工程類保證金協(xié)同平臺商業(yè)銀行預(yù)算系統(tǒng)編制非項目資金預(yù)算成本系統(tǒng)編制項目收支預(yù)算資金分析資金報表。。。。銀企直聯(lián)資金控制1、收入預(yù)算內(nèi)部往來外部融資公司收入資金管理系統(tǒng)編制資金計劃萬科資金計劃編制流程2、公司支出營銷萬科資金管理的模式萬科集團集團資金管理中心使用EAS資金結(jié)算、出納管理、銀企直聯(lián)、等系統(tǒng)形成了資金集中管理與監(jiān)控的管理體系。萬科資金管理的模式萬科集團集團資金管理中心使用EAS資金結(jié)算萬科帳戶管理的模式價值體現(xiàn)：增強資金集中監(jiān)控力度、提高資金結(jié)算效率、節(jié)約成本。

集團控制分支機構(gòu)控制集團自己在深圳開的賬戶A類：集團名義在當?shù)亻_立的賬戶B類：分支機構(gòu)名義在當?shù)亻_立賬戶控制流資金流集團提供集團母子管理模式，母子帳戶之間免手續(xù)費、異地子帳戶之間劃轉(zhuǎn)通過集團帳戶代付免去手續(xù)費。萬科帳戶管理的模式價值體現(xiàn)：增強資金集中監(jiān)控力度、提高資金結(jié)下屬公司結(jié)算中心銀行總賬系統(tǒng)出納管理資金結(jié)算銀企直聯(lián)收款憑證付款憑證填付款單內(nèi)部審批計劃控制內(nèi)部審批結(jié)算單受理結(jié)算單結(jié)算提交銀行生成憑證經(jīng)辦授權(quán)萬科資金結(jié)算的流程下屬公司結(jié)算中心銀行總賬系統(tǒng)出納管理資金結(jié)算銀企直聯(lián)收款憑證萬科財務(wù)管理信息的集成管理注：

協(xié)同平臺會根據(jù)系統(tǒng)事先預(yù)設(shè)的審批流程進行行政級別或不同金額的支付的進行審批日常費用協(xié)同平臺系統(tǒng)填寫申請成本系統(tǒng)方案自動調(diào)入工程付款預(yù)算或計劃內(nèi)執(zhí)行生成憑證EAS財務(wù)系統(tǒng)自動傳入超預(yù)算或計劃退回資金系統(tǒng)方案自動調(diào)入經(jīng)營預(yù)算資本預(yù)算預(yù)算分析財務(wù)預(yù)算工程付款或日常費用執(zhí)行情況分析資金預(yù)算方案自動調(diào)入工程付款計劃方案自動調(diào)入預(yù)算系統(tǒng)SAP人力資源系統(tǒng)明源售樓系統(tǒng)接口接口物業(yè)系統(tǒng)接口萬科財務(wù)管理信息的集成管理注：協(xié)同平臺會根據(jù)系統(tǒng)事先預(yù)設(shè)萬科資金管理應(yīng)用價值萬科資金結(jié)算部應(yīng)用資金管理系統(tǒng)，下屬十八家子公司應(yīng)用網(wǎng)上結(jié)算系統(tǒng)，處理收付款業(yè)務(wù)、內(nèi)部結(jié)算業(yè)務(wù)、資金集中監(jiān)控與管理。業(yè)務(wù)量雖然增加了7~8數(shù)倍，但資金管理中心始終保持了最初的6名員工。萬科將北京、上海、成都等全國十八家分公司的賬戶進行了集中管理，并且由集團資金管理中心通過銀企互聯(lián)，在深圳總部進行付款處理，達到了賬號集中，收付款集中。建立了子公司、集團、銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)化、連貫性處理，達到了集團統(tǒng)一監(jiān)管、集團總體掌控資金流量、流向、余額，掌控未來資金需求量，加速資金周轉(zhuǎn)、提高了集團資金使用效率，解決了集團跨地域的資金管理。萬科資金管理應(yīng)用價值萬科資金結(jié)算部應(yīng)用資金管理系統(tǒng)，下屬十八結(jié)束語訪問方式呼叫中心互聯(lián)網(wǎng)移動設(shè)備戰(zhàn)略管理組織規(guī)劃管控模式協(xié)同管理個人工作臺消息中心流程中心管理駕駛艙業(yè)務(wù)協(xié)同數(shù)據(jù)交換知識管理業(yè)務(wù)分析管理報表合并報表商業(yè)分析財務(wù)報表經(jīng)營計劃項目預(yù)算采購預(yù)算資金預(yù)算人力預(yù)算…資金管理企業(yè)績效員工績效預(yù)算調(diào)整…全面預(yù)算管理下達預(yù)算目標預(yù)算編制預(yù)算審批預(yù)算的執(zhí)行與控制預(yù)算信息的反饋預(yù)算的調(diào)整與修正年度

預(yù)算

考核運營管理采購管理庫存管理銷售分銷質(zhì)量管理生產(chǎn)制造戰(zhàn)略目標集中財務(wù)核算資金的管控會計政策規(guī)范會計科目規(guī)范會計報表規(guī)范業(yè)務(wù)基礎(chǔ)平臺：業(yè)務(wù)功能、業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)對象、組織架構(gòu)等模型抽象成本核算資金計劃資金結(jié)算資金分析人力資源管理基礎(chǔ)數(shù)據(jù)平臺系統(tǒng)平臺網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)，安全管理應(yīng)用服務(wù)器J2EE數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)操作系統(tǒng)物料信息客戶資料供應(yīng)商資料輔助編碼組織科目財務(wù)政策ERP管理門戶金蝶EAS不僅僅提供的是資金管理的應(yīng)用，更重要的是平臺！結(jié)束語訪問方式呼叫中心互聯(lián)網(wǎng)移動設(shè)備戰(zhàn)略管理組織規(guī)劃管控模式業(yè)務(wù)咨詢熱線：4008-830-830金蝶網(wǎng)站：業(yè)務(wù)咨詢熱線：4008-830-830陽光集團資金管理解決方案金蝶軟件(中國)有限公司2008-03-0512/31/202251陽光集團資金管理解決方案金蝶軟件(中國)有限公司12/30/提綱集團資金管理理論資金管理目的（重要性和必要性、與產(chǎn)品設(shè)計理念結(jié)合）資金管理模式與難點（譬如收支兩條線的優(yōu)劣勢及管理難點、問題）資金管理與信息化（信息化幫助企業(yè)在哪些方面突破資金管理瓶頸并提升管理效益）金蝶EASV5.3資金管理解決方案產(chǎn)品應(yīng)用架構(gòu)（涉及業(yè)務(wù)專業(yè)領(lǐng)域、子系統(tǒng)、子模塊）主要業(yè)務(wù)流程（針對管理模式或應(yīng)用場景對資金結(jié)算、資金控制、融資業(yè)務(wù)、或有負債等業(yè)務(wù)的流程處理，可以分多頁展示）資金管理系統(tǒng)特點（從產(chǎn)品競爭優(yōu)勢挖掘5大特點）客戶應(yīng)用價值（從客戶角度挖掘5點應(yīng)用價值）EAS資金管理最佳實踐客戶背景（上系統(tǒng)前企業(yè)資金管理狀況）客戶資金管理需求（企業(yè)資金管理需求）資金管理業(yè)務(wù)流程（產(chǎn)品實現(xiàn)業(yè)務(wù)流程）客戶應(yīng)用EAS價值提綱集團資金管理理論資金管理現(xiàn)狀甲公司資金充裕，缺乏有效理財手段；乙公司資金短缺，向銀行大量貸款，集團財務(wù)費用居高不下。甲公司資金為啥上月大量充裕，本月就短缺了？集團總部無限制為各下屬單位的融資提供擔保，卻無法監(jiān)控風險。手工方式進行對內(nèi)對外資金收付和轉(zhuǎn)賬處理，工作量大，結(jié)算效率低，資金在途時間長。管理困惑Why2143資金管理現(xiàn)狀甲公司資金充裕，缺乏有效理財手段；乙公司資金短缺怎樣科學管理資金集中資金充分調(diào)配內(nèi)部需求，高度集中內(nèi)部閑置資金，將有限的資金資源用到最利于企業(yè)發(fā)展壯大的生產(chǎn)經(jīng)營活動中。

加強監(jiān)控資金預(yù)算，做到事前預(yù)算、事中控制和事后分析；搭建資金管理信息平臺，全面掌握資金結(jié)算、投融資、票據(jù)、財務(wù)等信息。防范風險集團全面掌控分子公司對外擔保、抵質(zhì)押、融資等經(jīng)濟行為，規(guī)避財務(wù)風險。提高效率

開展內(nèi)部結(jié)算，杜絕體外循環(huán)；減少資金結(jié)算成本。通過內(nèi)部網(wǎng)上銀行，提高資金信息傳遞效率；通過銀企互聯(lián)，加快資金流動，解決辦法How2143集中管理防范風險怎樣科學管理資金集中資金加強監(jiān)控防范風險提高效率解決辦法2資金管理信息化建議制度集團要實行資金統(tǒng)一集中管理，制度必須先行。按不同管理模式可以分別制訂賬戶制度、結(jié)算制度、資金計劃制度、投融資制度、核算制度、稽核制度等。部門

無論采用哪種資金管理模式，都應(yīng)該在集團內(nèi)部成立專門的資金管理部門。資金管理部門負責管理集團內(nèi)外的資金流動，進行資金運作、資金分析和資金監(jiān)控。如：成立集團資金中心，下設(shè)投融資部、結(jié)算部、資金管理部。人員在集團領(lǐng)導大力支持的前提下，設(shè)置業(yè)務(wù)崗位和IT技術(shù)崗位，并配備充足的人員。如：投融資部下設(shè)境內(nèi)投融資、境外投融資；結(jié)算部下設(shè)經(jīng)辦（出納）、審核（主管）、會計（記賬）、提交（經(jīng)理）；資金管理部下設(shè)資金計劃、資金分析等平臺資金管理信息化規(guī)劃包括軟硬件選型、開通銀企互聯(lián)、安全策略及保障措施等。資金管理信息化建議制度資金集中管理模式由于各集團公司在管理要求、企業(yè)資本結(jié)構(gòu)和集團管控模式等方面存在差異，集團采用的資金管理方式也不同，主要包括以下六種模式：統(tǒng)收統(tǒng)支資金監(jiān)控收支兩條線結(jié)算中心和內(nèi)部銀行財務(wù)公司現(xiàn)金池實際工作中，各種資金管理模式是可以混合使用的。集團資金集中管理是大勢所趨，已經(jīng)被許多大型集團企業(yè)實踐所證實！資金集中管理模式由于各集團公司在管理要求、企業(yè)資本結(jié)構(gòu)和集團資金管理模式一、統(tǒng)收統(tǒng)支模式分（子）公司不在銀行開立自己的賬戶，所有收支都在資金中心的賬戶上統(tǒng)一進行。管理特點：現(xiàn)金收支的批準權(quán)高度集中在資金中心最有效的集中開戶單位資金，提高資金流轉(zhuǎn)效率有效的控制資金流出與賬戶實名制相違背，當開戶單位一旦發(fā)生法律糾紛時，將導致整個集團的銀行賬戶被封存不利于發(fā)揮開戶單位的積極性

適應(yīng)范圍：

適應(yīng)于集團對同城全資分公司的資金管理。資金管理模式一、統(tǒng)收統(tǒng)支模式資金管理模式二、資金監(jiān)控模式分（子）公司自行管理銀行賬戶，集團通過ERP系統(tǒng)收集各單位資金信息。在不改變開戶單位資金所有權(quán)的前提下，做到“你的錢，我看著花”。管理特點：全面集中集團資金信息，為集團決策提供支持；進行集團資金監(jiān)控，可適當避免違反財務(wù)制度的支出；不改變開戶單位的資金所有權(quán)，不影響開戶單位的生產(chǎn)經(jīng)營活動；不改變開戶單位的資金管理權(quán)，賬戶風險分離；只解決了開戶單位資金信息透明的問題，對其他資金管理問題缺乏有效的手段。

適應(yīng)范圍：

適應(yīng)于集團控制比較松散或資金管理要求不高的集團企業(yè)。目前在國內(nèi)集團公司比較流行，比如“招商局集團”、“南車集團”等，集團使用EAS資金管理系統(tǒng)，下屬企業(yè)使用K/3ERP系統(tǒng)，實時自動將K3出納系統(tǒng)的資金日記帳傳到EAS系統(tǒng)中，從而對集團資金進行各種分析。資金管理模式二、資金監(jiān)控模式資金管理模式三、收支兩條線模式下屬單位在銀行開設(shè)收入戶和支出戶，集團在對應(yīng)的銀行開立資金匯集賬戶（即母賬號）。當下屬單位資金超過限額時，通過銀行網(wǎng)絡(luò)，將資金上劃到集團母賬號；當下屬單位資金低于下限時，集團公司根據(jù)資金計劃，將資金從集團母賬戶下?lián)艿较聦賳挝恢С鰬?。管理特點：保留下屬單位的銀行賬戶；開戶單位有限額內(nèi)資金的使用權(quán)，能適當避免資金上收給開戶單位帶來的影響；限額設(shè)定比較困難，要么資金沉淀大，要么下屬單位資金緊缺；對下屬單位限額內(nèi)的資金使用缺乏監(jiān)控；對下屬單位的收支能做到事前預(yù)算、事中控制和事后分析；資金頻繁劃撥，如按正常的計費方式，費用較高，需與開戶行協(xié)商，降低財務(wù)費用。

適應(yīng)范圍：適應(yīng)于有異地成員單位的集團公司資金集中管理。資金管理模式三、收支兩條線模式資金管理模式銀行子公司收入戶環(huán)球集團環(huán)球集團賬戶（收支戶）客戶A公司收入戶銀行日記賬收款單供應(yīng)商銀行對賬單余額調(diào)節(jié)表銷貨款采購款勾對單據(jù)登賬收支兩條線業(yè)務(wù)流程圖A公司支出戶母賬戶付款單支出戶單據(jù)登賬定期上收按計劃下?lián)苜Y金管理模式銀子收入戶環(huán)環(huán)球集團賬戶（收支戶）客戶A公司收入資金管理模式四、結(jié)算中心和內(nèi)部銀行模式集團內(nèi)部設(shè)立結(jié)算中心，辦理下屬單位現(xiàn)金收付和往來結(jié)算業(yè)務(wù)。大部分集團的結(jié)算中心兼有內(nèi)部銀行的功能，辦理集團內(nèi)部存貸業(yè)務(wù)。管理特點：下屬單位在結(jié)算中心開立活期結(jié)算戶、定期戶、貸款戶等；統(tǒng)一對外結(jié)算，辦理下屬單位之間的往來結(jié)算，減少在途資金占用；統(tǒng)一對外融資，獲取更大的授信額度，獲取更優(yōu)惠的融資政策；制定結(jié)算制度，統(tǒng)一結(jié)算方式、時間、規(guī)范結(jié)算行為，對結(jié)算業(yè)務(wù)中資金流向的合理合法性進行監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)問題，糾正資金使用中的盲目性和局限性。多結(jié)算中心。大型集團企業(yè)往往同時存在上市公司和非上市公司兩個業(yè)務(wù)主體，為了避免關(guān)聯(lián)交易，上市公司和非上市公司的業(yè)務(wù)必須分離，從而導致集團有多個結(jié)算中心。另外，一些集團公司一方面希望現(xiàn)金集中到集團公司統(tǒng)一管理，同時又希望按事業(yè)部獨立核算，這樣必然存在多級結(jié)算中心。組織結(jié)構(gòu)的復雜化，必然增加資金管理的難度，多結(jié)算中心之間的關(guān)系、業(yè)務(wù)流程設(shè)定、人員分工等問題都變得比較復雜。適應(yīng)范圍：適應(yīng)于具有較多責任中心的企事業(yè)單位。如企業(yè)集團、大型事業(yè)單位等。資金管理模式四、結(jié)算中心和內(nèi)部銀行模式資金管理模式環(huán)球集團結(jié)算中心A公司收款單采購費用報銷單受理內(nèi)部賬戶—A公司銀行環(huán)球集團賬戶客戶對外付款單對外收款單銀行日記賬付款單供應(yīng)商銀行賬戶—結(jié)算中心銀行賬戶—某銀行銀行對賬單余額調(diào)節(jié)表發(fā)送回單銷貨款A(yù)公司結(jié)算明細賬提交結(jié)算中心采購款受理下載結(jié)算中心對賬單下載收款單提交銀企互聯(lián)勾對單據(jù)登賬單據(jù)登賬結(jié)算中心業(yè)務(wù)流程圖資金管理模式環(huán)球集團A公司收款單采購費用報銷單受理內(nèi)部賬戶銀資金管理模式五、財務(wù)公司模式

在集團內(nèi)部成立財務(wù)公司，行使商業(yè)銀行的職能。管理特點：財務(wù)公司是資金操作的執(zhí)行機構(gòu)，不能對資金支出提供監(jiān)控；下屬單位可以根據(jù)需要將閑置的資金存入財務(wù)公司，并可向財務(wù)公司申請貸款；財務(wù)公司可享受同業(yè)拆借利率，開戶單位在財務(wù)公司的存款利率可適當高于商業(yè)銀行的利率。財務(wù)公司貸款資金來源于其他開戶單位存款，貸款利率可適當?shù)陀谏虡I(yè)銀行；財務(wù)公司和開戶單位所在地可能不一致，開戶單位通常也要在當?shù)氐纳虡I(yè)銀行開戶，資金集中的程度有限；財務(wù)公司通常是獨立核算的企業(yè)，在運作過程中難以兼顧集團整體利益；財務(wù)公司需要銀監(jiān)會批準，新成立財務(wù)公司比較困難。目前，全國經(jīng)批準成立的財務(wù)公司僅79家；

適應(yīng)范圍：適應(yīng)于對集中控制要求不高的集團企業(yè)。資金管理模式五、財務(wù)公司模式資金管理模式六、現(xiàn)金池模式以公司總部的名義設(shè)立集團現(xiàn)金池賬戶，通過子公司向總部委托貸款的方式，每日定時將子公司資金上劃現(xiàn)金池賬戶。日間，若子公司對外付款時賬戶余額不足，銀行可以提供以其上存總部的資金頭寸額度為限的透支支付；日終，以總部向子公司歸還委托貸款的方式，系統(tǒng)自動將現(xiàn)金池賬戶資金劃撥到成員企業(yè)賬戶用以補足透支金額。管理特點：現(xiàn)金池的實際運營模式就是采用委托貸款的方式將資金在集團內(nèi)部進行劃撥；現(xiàn)金池變外源融資變?yōu)榱藘?nèi)源融資，減少了利息費用的支出；母公司能夠及時了解各個子賬戶現(xiàn)金流量的情況，加強內(nèi)部控制力度；將集團多余的資金集中起來，可以進行更有效的投資活動，為企業(yè)增加收益；被用作是繞開公司間借貸禁令的一種方法。但委托貸款的模式意味著額外的稅務(wù)成本—利息營業(yè)稅，且每次交易還必須繳納印花稅；適應(yīng)范圍：適應(yīng)于跨國企業(yè)和涉及較多外匯資金結(jié)算業(yè)務(wù)的大型企業(yè)

資金管理模式六、現(xiàn)金池模式EAS資金管理解決方案集中資金在資金的集中管理方面，金蝶EAS提供結(jié)算中心和內(nèi)部銀行模式、收支兩條線模式、統(tǒng)收統(tǒng)支模式等多種資金管理模式來適應(yīng)不同集團運作模式的資金集中管理方案。EAS資金管理解決方案集中資金在資金的集中管理方面，金蝶EA統(tǒng)收統(tǒng)支模式集團分子公司客戶供應(yīng)商結(jié)算單收付款單內(nèi)部賬戶明細賬銀行對賬單銀行日記賬對賬內(nèi)部賬戶銀行賬戶收款付款對于本地化經(jīng)營的集團公司，子公司是集團的全資子公司時，分子公司不在銀行開立自己的賬戶，所有收支都在資金中心的賬戶上統(tǒng)一進行。集團通過集中所有分子公司賬戶，達到資金監(jiān)控、調(diào)劑資金，實現(xiàn)集團資金效益的最大化。統(tǒng)收統(tǒng)支模式集團分子公司客戶供應(yīng)商結(jié)算單收付款單內(nèi)部賬戶銀行結(jié)算中心和內(nèi)部銀行集團分子公司資金結(jié)算投資管理融資管理結(jié)算單收款單往賬付款單付款企業(yè)貸款單銀行借款單企業(yè)存款單銀行存款單委托貸款客戶供應(yīng)商收款受理內(nèi)部賬戶明細賬收付款對于有較多責任中心的企業(yè)集團和大型企事業(yè)單位，集團需要在內(nèi)部成立結(jié)算中心，辦理分子公司現(xiàn)金收付和往來結(jié)算業(yè)務(wù)。同時，結(jié)算中心還兼有內(nèi)部銀行的職能，統(tǒng)一對外融資和調(diào)劑企業(yè)存貸款。從而降低資金管理成本。結(jié)算中心和內(nèi)部銀行集團分子公司資金結(jié)算投資管理融資管理結(jié)算單收支兩條線模式集團分子公司資金上劃資金下?lián)苜Y金預(yù)算客戶供應(yīng)商收入戶支出戶資金歸集賬戶母賬號（收支戶）資金計劃編制資金計劃審批上劃單下?lián)軉胃犊顔问湛顔味ㄆ谏鲜瞻从媱澫聯(lián)芟逻_申請銷售收款采購付款對于跨地域經(jīng)營的集團公司，集團需要對資金進行集中管理和協(xié)調(diào)，又需要滿足子公司日常運營的資金時，可以采取收支兩條線模式。實現(xiàn)集團統(tǒng)一收款、按計劃撥款，集團統(tǒng)一調(diào)劑資金，實現(xiàn)集團資金效益的最大化。收支兩條線模式集團分子公司資金上劃資金下?lián)苜Y金預(yù)算客戶供應(yīng)商銀企互聯(lián)工商銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)EAS資金結(jié)算中心EAS終端用戶付款結(jié)算數(shù)據(jù)對賬數(shù)據(jù)查詢對賬付款單結(jié)算單銀企互聯(lián)工行接口農(nóng)行接口中行接口建行接口交行接口農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)中國銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)交通銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)招行接口招商銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)銀行專網(wǎng)銀行專網(wǎng)銀行專網(wǎng)銀行專網(wǎng)銀行專網(wǎng)銀行專網(wǎng)擴展接口EAS系統(tǒng)加速資金結(jié)算，減少在途占用銀企互聯(lián)工商銀行EAS資金EAS終端用戶付款結(jié)算數(shù)據(jù)查詢對賬銀企互聯(lián)系統(tǒng)安全性n

工行銀行客戶端服務(wù)程序、讀卡器中國工商銀行招商銀行中國建設(shè)銀行招行IC卡身份認證農(nóng)行銀行客戶端服務(wù)程序、讀卡器中國農(nóng)業(yè)銀行建行銀行客戶端服務(wù)程序企業(yè)局域網(wǎng)安全性：SSL站點方案銀行接口提交密碼和EAS密碼分離銀行接口登陸的雙重校驗主要數(shù)據(jù)進行加密校驗處理，防止非法修改COM+安全性保證

互聯(lián)網(wǎng)安全性：完全采用銀行的安全機制，由銀行保證數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩ｃy企互聯(lián)系統(tǒng)安全性n

工行銀行客戶端服務(wù)程序、EAS資金管理解決方案防范風險在資金風險管理方面，金蝶EAS提供資金監(jiān)控、預(yù)警分析、集團投資管理、集團融資管理、集團票據(jù)管理、抵質(zhì)押物管理、對外擔保管理等資金風險管理方案。EAS資金管理解決方案防范風險在資金風險管理方面，金蝶EAS資金監(jiān)控集團分子公司EAS資金管理財務(wù)系統(tǒng)經(jīng)營循環(huán)投資循環(huán)籌資循環(huán)資金歸還支出收入通過銀行交易財務(wù)記賬銀行融入投入收益銀行賬戶管理資金流動分析資金結(jié)構(gòu)分析資金綜合分析資金預(yù)警分析集成平臺集團多元化、跨地區(qū)發(fā)展使資金的分布和活動狀態(tài)趨于分散與復雜，往往導致集團家底不清楚，決策信息不完整、不準確、不及時，無法為集團決策提供有力的數(shù)據(jù)支撐！因此大型集團需要建立資金管控平臺，實現(xiàn)對集團資金存量、流量、流向的集中管理與監(jiān)控。資金監(jiān)控集團分子公司EAS資金管理財務(wù)系統(tǒng)經(jīng)營循環(huán)投資循環(huán)籌票據(jù)管理集團分子公司支票進賬單電匯單收據(jù)應(yīng)收票據(jù)登記應(yīng)付票據(jù)登記應(yīng)收票據(jù)背書應(yīng)收票據(jù)貼現(xiàn)應(yīng)收票據(jù)托管應(yīng)收票據(jù)收款應(yīng)收票據(jù)受托應(yīng)收票據(jù)登記應(yīng)收票據(jù)退票空白票據(jù)查詢應(yīng)收票據(jù)查詢應(yīng)付票據(jù)查詢空白票據(jù)應(yīng)收票據(jù)應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付票據(jù)兌付應(yīng)付票據(jù)退票應(yīng)收票據(jù)質(zhì)押抵質(zhì)押物管理授信額度管理對內(nèi)背書對內(nèi)貼現(xiàn)票據(jù)管理集團分子公司支票進賬單電匯單收據(jù)應(yīng)收票據(jù)登記應(yīng)付票據(jù)融資管理集團分子公司授信用途融資形式融資品種保證方式融資費用基礎(chǔ)設(shè)置抵質(zhì)押物種類授信額度抵質(zhì)押物銀行借款信用證銀行保函銀行承兌匯票對外擔?；蛴胸搨谫Y業(yè)務(wù)融資報表查詢擔保跟蹤查詢授信額度查詢?nèi)谫Y管理集團分子公司授信用途融資形式融資品種保證方式融資費用主要功能利息管理：活期、定存、透支、貸款、委托貸款、罰息、手續(xù)費計算及調(diào)整；憑證、賬簿、報表及期末結(jié)賬：憑證制作，賬簿管理；資金報表及資金分析報表；銀企互聯(lián)：銀企直聯(lián)平臺；對賬管理：中心與銀行對賬、成員企業(yè)與中心對賬。銀企直聯(lián)銀行付款交易查詢余額查詢?nèi)谫Y管理企業(yè)定期融資費用抵質(zhì)押物銀行借款額度管理資金管理系統(tǒng)功能或有負債保函對外擔?；蛴胸搨鶊蟊碣Y金結(jié)算多結(jié)算中心資金結(jié)算利息管理手續(xù)費管理資金計劃計劃調(diào)整計劃控制計劃編制計劃分析票據(jù)管理應(yīng)收票據(jù)應(yīng)付票據(jù)支票管理進賬單電匯單投資管理銀行定期企業(yè)貸款定期利息定期報表資金監(jiān)控存款分析融資分析或有負債分析綜合分析預(yù)警分析存款報表與K/3集成存款處理信用證集團劃撥收據(jù)企業(yè)委貸主要功能利息管理：活期、定存、透支、貸款、委托貸款、罰息、手主要業(yè)務(wù)流程---對內(nèi)結(jié)算結(jié)算單受理業(yè)務(wù)審批登記分戶賬成員單位A發(fā)起方成員單位B接收方資金計劃控制提交結(jié)算中心收款單付款單結(jié)算中心生成憑證生成憑證生成憑證主要業(yè)務(wù)流程---對內(nèi)結(jié)算結(jié)算單受理業(yè)務(wù)審批登記分戶賬成員單主要業(yè)務(wù)流程---對外結(jié)算成員單位客戶結(jié)算中心銀行結(jié)算單受理業(yè)務(wù)審批登記分戶賬資金計劃控制提交結(jié)算中心付款單生成憑證生成憑證結(jié)算單結(jié)算登記日記賬銀企直聯(lián)收款單銀行受理主要業(yè)務(wù)流程---對外結(jié)算成員單位客戶結(jié)算中心銀行結(jié)算單受理主要業(yè)務(wù)流程---多結(jié)算中心成員單位A1成員單位B1結(jié)算中心A結(jié)算中心B結(jié)算單受理業(yè)務(wù)審批登記分戶賬資金計劃控制提交結(jié)算中心付款單生成憑證生成憑證往賬來賬收款單結(jié)算單受理生成憑證生成憑證主要業(yè)務(wù)流程---多結(jié)算中心成員單位A1成員單位B1結(jié)算中心資金監(jiān)控資金監(jiān)控資金監(jiān)控---資金匯總表分析資金監(jiān)控---資金匯總表分析資金監(jiān)控---資金存量變動分析資金監(jiān)控---資金存量變動分析資金監(jiān)控---資金存量結(jié)構(gòu)分析資金監(jiān)控---資金存量結(jié)構(gòu)分析資金管理系統(tǒng)特點：一體化財務(wù)業(yè)務(wù)一體化，預(yù)算、結(jié)算、核算三算合一！資金管理系統(tǒng)特點：一體化財務(wù)業(yè)務(wù)一體化，預(yù)算、結(jié)算、核算三算資金管理系統(tǒng)特點—完整性票據(jù)全生命周期管理資金管理系統(tǒng)特點—完整性票據(jù)全生命周期管理資金管理系統(tǒng)特點—易用性全面的賬戶管理策略資金管理系統(tǒng)特點—易用性全面的賬戶管理策略資金管理系統(tǒng)特點—系統(tǒng)性方便的單據(jù)聯(lián)查功能資金管理系統(tǒng)特點—系統(tǒng)性方便的單據(jù)聯(lián)查功能網(wǎng)絡(luò)安全

篩選路由器、防火墻的使用、IIS訪問安全系統(tǒng)登錄安全

證書認證中心和證書（CA）、公鑰密碼體制、動態(tài)密碼卡、USBKey密碼策略、賬戶鎖定策略傳輸加密措施（SSL等）

第三方認證SSL傳輸加密、身份驗證應(yīng)用權(quán)限控制

按崗位職責的授權(quán)控制（功能、數(shù)據(jù)、角色）基于數(shù)字證書的安全Intranet應(yīng)用

128位的加密通道數(shù)據(jù)庫安全防護

數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)安全審核、數(shù)據(jù)庫用戶權(quán)限控制備份方案：雙機熱備份資金管理系統(tǒng)特點—安全性網(wǎng)絡(luò)安全資金管理系統(tǒng)特點—安全性執(zhí)行決策實時了解資金流的整個動態(tài)情況，財務(wù)風險得到有效監(jiān)控；建立集團資金統(tǒng)籌優(yōu)勢，內(nèi)部平衡資金盈缺；集中利用資金，降低融資成本，提高資金使用效率；集團信貸統(tǒng)管，增強集團融資能力；業(yè)務(wù)流程得到優(yōu)化，各系統(tǒng)協(xié)同更加有效；促進了商業(yè)銀行對集團服務(wù)的改善；規(guī)范資金管理，提升財務(wù)管理水平，增強企業(yè)競爭力;EAS集團資金管理帶給企業(yè)的價值執(zhí)行決策實時了解資金流的整個動態(tài)情況，財務(wù)風險得到有效監(jiān)控；典型客戶典型客戶萬科企業(yè)股份有限公司是中國房地產(chǎn)行業(yè)龍頭企業(yè)之一（成立于1984年）中國首批公開上市的企業(yè)之一（總資產(chǎn)212億元，凈資產(chǎn)67億元）榮獲2005年中國最佳表現(xiàn)公司，年度納稅總額14億。公司的核心業(yè)務(wù)是大眾住宅開發(fā),目前已經(jīng)擴展到21個城市。以珠江三角洲、長江三角洲和環(huán)渤海灣區(qū)域為中心發(fā)展策略。萬科集團資金管理最佳實踐分享萬科企業(yè)股份有限公司是中國房地產(chǎn)行業(yè)龍頭企業(yè)之一（成立于19萬科集團財務(wù)部組織結(jié)構(gòu)集團財務(wù)部資金管理中心會計部信貸部風管部出納1會計1主管1經(jīng)理1對內(nèi)對外對外收支/網(wǎng)銀記賬審批綜合/網(wǎng)銀企業(yè)貸款銀行貸款風險管理額度管理其他部門。。。