壽險培訓課件

迎接偉大的時代

成就人生財富夢想平安證券公司成都營業(yè)部2006年11月迎接偉大的時代

成就人生財富夢想平安證券公司成都中國家庭的理財需求市場需求部分：未來5-10年，在住房、汽車消費高漲的同時，保險、退休、教育等問題提上日程，中國家庭面臨的最大課題－－如何投資理財!中國家庭的理財需求市場需求部分：2做一個估算買一棟象樣點的房子，包括裝修約50萬買輛還算安全的車約15萬，約10年換1次車加上保養(yǎng)、各項稅金、罰金等等1500×12月×30年＋15萬×3＝100萬培養(yǎng)一個孩子到大學畢業(yè)約需要30萬每月給父母每人300元，要孝順父母的錢大約是300×4人×12個月×30年＝43.2萬一家三口，每月開銷3000，很省了！3000×12個月×30年＝108萬娛樂休閑：1年花1萬，30年下來，30萬退休后再活15年，每個月和老伴用2000元過日子。2000×12個月×15年＝36萬總計：397.2萬做一個估算買一棟象樣點的房子，包括裝修約50萬3還差多少錢？？397.2萬÷30年÷12個月＝11033元我國目前上班族平均收入并不高，假設平均一個月月薪為3千夫妻一起工作賺錢：3千×2人×12月×30年＝216萬還差181萬元！！還差多少錢？？397.2萬÷30年÷12個月＝11033元4只靠薪水要實現(xiàn)上述目標可能要等到花兒也謝了……該怎么辦？？？壽險培訓課件5證券投資能給我們帶來什么?

重要的理財市場

——持續(xù)的財富積累

——個人職業(yè)規(guī)劃——人生夢想的實現(xiàn)

證券投資能給我們帶來什么?6愛因斯坦說過：復利是世界上最偉大的力量！復利+時間+科學投資=財富驚人的增長愛因斯坦說過：復利是世界上最偉大的力量！7證券市場真能賺大錢嗎？吹牛吧？

不，是真！壽險培訓課件8中國證券市場的潛力市場供給部分：2005年底居民存款余額14.1萬億元，如果其中25%的資金流入股市,則可以再造3.5個中國股市規(guī)模中國2005年GDP總值：18.2萬億中國股市規(guī)模：截至2005年底，我國股票總市值為3.2萬億元中國證券市場的潛力市場供給部分：2005年底居民存款余額149各國證券市場規(guī)模與GDP之比050100150200250300中國（流）發(fā)展中國家馬來西亞香港美國中國（總）各國證券市場規(guī)模與GDP之比050100150200250310按照目前中國的經濟增長速度，如到2020年，股市規(guī)模與GDP的比值達到100%，則股市規(guī)?？梢栽鲩L8-10倍：32-40萬億人民幣胡祖六：十年后中國股市規(guī)模將達17萬億人民幣按照目前中國的經濟增長速度，如到2020年，股市規(guī)模與GDP11今年A股市場爆發(fā)了一輪“搶錢”行情指數(shù)上漲70%整體股價上漲50%，廈門鎢業(yè)、寶鈦股份、中金黃金、山東黃金等超級大牛股年漲幅均超過3倍股票型證券投資基金平均獲利45%，其中廣發(fā)小盤、上投摩根、華夏大盤甚至有接近翻番的獲利今年A股市場爆發(fā)了一輪“搶錢”行情12上海從1070點一氣漲到1800以上上海從1070點一氣漲到1800以上13半年時間漲幅超過400%廈門鎢業(yè)（600549）半年時間漲幅超過400%廈門鎢業(yè)（600549）146個月漲幅接近500%6個月漲幅接近500%15

經歷了5年持續(xù)下跌，投資風險得到徹底釋放的中國證券市場將迎來一個偉大的時代，一輪持續(xù)時間長達5-10年的大牛市已經啟動壽險培訓課件16998點：新一輪牛市的起點經濟的持續(xù)高速增長；股改徹底消除了阻礙證券市場上漲的頑疾；人民幣升值帶來證券資產的價值重估；A股市場的股價水平仍有低估疑；.........3000點5000點。。。。10000點在這波牛市中，這一切看起來并不是邀不可及的目標歷史大底就在我們面前,不要再錯失能足以改變人生的大機會998點：新一輪牛市的起點3000點在這波牛市中，這一切看17之一：證券市場是一個高風險市場,只虧不賺為何只虧不賺？缺乏基礎的證券投資常識缺乏一顆平常心缺乏一家有責任感的證券公司為您服務關于證券投資的幾個誤區(qū):之一：證券市場是一個高風險市場,只虧不賺關于證券投資的幾個誤18之二：中國股市就是一個賭場，投資股市就是賭博

投資股票是在對宏觀經濟、行業(yè)、上市公司進行全面細致的研究分析基礎上做出的投資行為，它是一門嚴謹?shù)目茖W，不是撞大運式的賭博。同時中國股市經過十多年的發(fā)展也越來越規(guī)范，而大量優(yōu)質企業(yè)的上市也極大的提升了市場的投資價值

平安集團股價最高漲至29港元，持有平安股票獲利驚人

明年平安集團將在A股上市，將是一個重大機會

2004年香港上市之二：中國股市就是一個賭場，投資股市就2004年香港上19之三：證券投資只是炒股票證券投資≠炒股

證券投資包括股票、基金、債券………在證券市場中，各種風險承受能力的投資人均有適合其投資的品種之三：證券投資只是炒股票20股票股票是股份有限公司在籌集資本時向出資人公開發(fā)行的、用以證明出資人的股本身份和權利的憑證債券債券是政府、金融機構、工商企業(yè)等機構直接向社會借債籌措資金時，向投資者發(fā)行，并且承諾按規(guī)定利率支付利息并按約定條件償還本金的債權債務憑證基金把眾多投資人的資金匯集起來,由基金托管人(例如銀行)托管,由專業(yè)的基金管理公司管理和運用,通過投資于股票和債券等證券實現(xiàn)收益的集合理財方式信托指信托公司為了開展管理、運用和處分委托人擁有的資產的業(yè)務而推出的產品

期貨交易雙方約定在未來某一特定時間和地點，以某一特定價格買賣某一特定數(shù)量和質量的商品的交易行為

股票股票是股份有限公司在籌集資本時向出資人公開發(fā)行的、用以證21投資品種變現(xiàn)能力收益水平風險程度定量資金的要求股票很好高高無債券很好低低無基金較好較高較高無信托差低低有期貨很好極高極高有銀行理財產品差低低有各投資品種比較表投資品種變現(xiàn)能力收益水平風險程度定量資金的要求股票很好高高無22平安證券的競爭優(yōu)勢壽險培訓課件23平安證券發(fā)展歷程及獲得的榮譽1991年8月，平安保險公司證券業(yè)務部在深圳成立，1995年10月，經中國人民銀行批準，平安證券有限責任公司正式成立，注冊地為北京，公司總部設在深圳。公司資本金為18億元人民幣國內109家券商中的18家具有“創(chuàng)新”資格的券商之一，擁有開展融資融券業(yè)務的資格，擁有開展股指期貨業(yè)務資格（全國僅只有七家擁有期貨公司的券商）2004年平安證券綜合研究所獲得準確率排名冠軍，2005年獲得準確率排名亞軍。研究所的3位研究員在STARMINE評選的05-06年度最佳行業(yè)分析師中，躋身大陸及香港地區(qū)相關行業(yè)最佳行業(yè)分析師前三甲2005年平安證券榮獲“客戶資金獨立存管風險監(jiān)控”、“集中交易系統(tǒng)”、“最具影響力公司品牌”、“最佳投資銀行團隊”四項大獎平安證券發(fā)展歷程及獲得的榮譽24品牌優(yōu)勢平安保險集團旗下優(yōu)質金融機構之一，中國證監(jiān)會重點扶持的18家創(chuàng)新類券商之一。規(guī)范經營、嚴謹管理，奉行“誠以待人，信以立身”的企業(yè)文化集團優(yōu)勢平安集團是中國A股市場最重要的參與者，其在A股市場的地位舉足輕重，而平安證券作為平安集團內從事證券業(yè)務最重要的平臺將體現(xiàn)出這種優(yōu)勢綜合理財優(yōu)勢平安證券的客戶同時享受平安系保險、銀行、信托、期貨等機構的一體化一站式金融服務，便于客戶的財富管理，節(jié)省客戶的時間，利于提高資產管理效率產品優(yōu)勢涵蓋了所有的證券投資品種，即將推出券商集合理財產品（資產管理）、股票指數(shù)期貨、證券信用交易（融資融券）；提供高效的投資銀行服務（企業(yè)融資、財務顧問）增值服務的優(yōu)勢平安證券的各種研究咨訊；平安資產管理公司的投資信息；業(yè)內一流的基金、券商的研發(fā)成果；實戰(zhàn)經驗豐富的投資顧問提供的個性化投資指導團隊優(yōu)勢平安證券擁有一支國際化、專業(yè)化的管理團隊，包括董事長、總經理在內的公司高管均來自海外成熟市場具有豐富的從業(yè)經驗信息技術優(yōu)勢交易通道高效快捷；IT平臺業(yè)界領先品牌優(yōu)勢平安保險集團旗下優(yōu)質金融機構之一，中國證監(jiān)會重點扶持25歷史回顧

06年平安證券上半年重點推薦個股一覽

時間股票名稱推薦價格（元）推薦后最大漲幅（%）2.6G東鉭4.06482.17G寶鈦7.63202.28G蘇寧11.61263.8G格力9.55503.16G招行6.08763.29G廈鎢71764.10G江鈴5.78784.20G蘇長電6.36615.24G廣船5.08189歷史回顧

06年平安證券上半年重點推薦26證券綜合開拓業(yè)務簡介壽險培訓課件27證券綜合開拓業(yè)務（在平安證券開戶）是一項客戶、平安壽險及業(yè)務員、平安證券三贏的業(yè)務業(yè)務價值一：在同一塊強勢品牌下，為壽險客戶提供一站式的綜合金融服務和培訓，有利于提升客戶滿意度，忠誠度業(yè)務價值二：通過證券金融方面的培訓及業(yè)務開展過程，有利于業(yè)務人員的金融綜合素質提升，進而影響員工的職業(yè)規(guī)劃，最終發(fā)展成為合格的理財規(guī)劃師業(yè)務價值三：有利于拓展業(yè)務人員的收入來源證券綜合開拓業(yè)務（在平安證券開戶）是一項客戶、平安壽險及業(yè)務28證券綜合開拓業(yè)務對保險銷售有影響嗎？客戶對不同風險收益的金融投資品都分配有獨立的資金，不會混用目標客戶主要是指正在從事或曾經從事過證券投資的投資人將有助于壽險高端客戶的開拓，例如萬里通的銷售證券綜合開拓業(yè)務對保險銷售有影響嗎？29壽險業(yè)務員證券綜合開拓業(yè)務收入組成一次性收入：新開戶獎勵市值獎勵理財產品銷售獎勵（集合理財產品，開放式基金等）永續(xù)性收入：客戶交易手續(xù)費提成壽險業(yè)務員證券綜合開拓業(yè)務收入組成30目標完成獎：

完成全年目標的100%，獎勵價值3000元名額10個完成全年目標的90%，獎勵價值3000元名額8個完成全年目標的80%，獎勵價值3000元名額6個完成全年目標的70%，獎勵價值3000元名額5個獎項：旅游或金融理財培訓目標完成獎：31證券綜合開拓業(yè)務將為業(yè)務員帶來長期豐厚的收入以平安證券**營業(yè)部業(yè)務人員平均收入數(shù)據(jù)為例:該部60余名客戶經理，2006年5-7月份平均每月稅前收入6191元該部前三名的TOPSALE2006年5-7月份平均每月稅前收入湯**:49863元韋**:43665元高**:41670元同樣，壽險業(yè)務員銷售證券產品（手續(xù)費、基金銷售）同樣可以獲得較高收入以北京營業(yè)部八月份個銷證綜合開拓收入為例：鷹冠區(qū)顧濱燕

8100元

孫燕芳

6200元新興區(qū)

劉向榮

6600元證券綜合開拓業(yè)務將為業(yè)務員帶來長期豐厚的收入以平安證券**營32證券營銷員的收入特色收入時間傳統(tǒng)職業(yè)收入曲線證券營銷員收入曲線美國華爾街90歲明星營銷員人證券營銷員的收入特色收入時間傳統(tǒng)職業(yè)收入曲線證券營銷員收入曲33證券綜合開拓業(yè)務的目標客戶平保員工及其人脈平保的保險客戶中的證券投資者潛在客戶

證券綜合開拓業(yè)務的目標客戶平保員工及其人脈34證券綜合開拓業(yè)務的營銷措施及支持對客戶投資風險偏好進行了解，明確客戶的不同理財需求對平保的客戶經理進行證券專業(yè)化培訓，并提供一對一的專業(yè)支持協(xié)助壽險業(yè)務員對股民和準股民進行一對一營銷推介組織客戶參加科學理財培訓、證券行情研討會、新產品宣講會邀請客戶參加平安證券總部專家或國內知名基金公司基金經理組織的投資報告會，在成都地區(qū)高端私人客戶群體中產生積極的營銷效果聯(lián)合進行戶外促銷宣傳，并提供現(xiàn)場開戶平安證券的綜合開拓部門對壽險綜合開拓業(yè)務提供全方位的專業(yè)支持平安證券負責所有保險端證券客戶的售后服務工作聯(lián)系理財規(guī)劃師培訓，為壽險業(yè)務員提供一個嶄新的職業(yè)規(guī)劃證券綜合開拓業(yè)務的營銷措施及支持對客戶投資風險偏好進行了解，35歡迎提問！歡迎提問！演講完畢，謝謝觀看！演講完畢，謝謝觀看！迎接偉大的時代

成就人生財富夢想平安證券公司成都營業(yè)部2006年11月迎接偉大的時代

成就人生財富夢想平安證券公司成都中國家庭的理財需求市場需求部分：未來5-10年，在住房、汽車消費高漲的同時，保險、退休、教育等問題提上日程，中國家庭面臨的最大課題－－如何投資理財!中國家庭的理財需求市場需求部分：39做一個估算買一棟象樣點的房子，包括裝修約50萬買輛還算安全的車約15萬，約10年換1次車加上保養(yǎng)、各項稅金、罰金等等1500×12月×30年＋15萬×3＝100萬培養(yǎng)一個孩子到大學畢業(yè)約需要30萬每月給父母每人300元，要孝順父母的錢大約是300×4人×12個月×30年＝43.2萬一家三口，每月開銷3000，很省了！3000×12個月×30年＝108萬娛樂休閑：1年花1萬，30年下來，30萬退休后再活15年，每個月和老伴用2000元過日子。2000×12個月×15年＝36萬總計：397.2萬做一個估算買一棟象樣點的房子，包括裝修約50萬40還差多少錢？？397.2萬÷30年÷12個月＝11033元我國目前上班族平均收入并不高，假設平均一個月月薪為3千夫妻一起工作賺錢：3千×2人×12月×30年＝216萬還差181萬元??！還差多少錢？？397.2萬÷30年÷12個月＝11033元41只靠薪水要實現(xiàn)上述目標可能要等到花兒也謝了……該怎么辦？？？壽險培訓課件42證券投資能給我們帶來什么?

重要的理財市場

——持續(xù)的財富積累

——個人職業(yè)規(guī)劃——人生夢想的實現(xiàn)

證券投資能給我們帶來什么?43愛因斯坦說過：復利是世界上最偉大的力量！復利+時間+科學投資=財富驚人的增長愛因斯坦說過：復利是世界上最偉大的力量！44證券市場真能賺大錢嗎？吹牛吧？

不，是真！壽險培訓課件45中國證券市場的潛力市場供給部分：2005年底居民存款余額14.1萬億元，如果其中25%的資金流入股市,則可以再造3.5個中國股市規(guī)模中國2005年GDP總值：18.2萬億中國股市規(guī)模：截至2005年底，我國股票總市值為3.2萬億元中國證券市場的潛力市場供給部分：2005年底居民存款余額1446各國證券市場規(guī)模與GDP之比050100150200250300中國（流）發(fā)展中國家馬來西亞香港美國中國（總）各國證券市場規(guī)模與GDP之比050100150200250347按照目前中國的經濟增長速度，如到2020年，股市規(guī)模與GDP的比值達到100%，則股市規(guī)?？梢栽鲩L8-10倍：32-40萬億人民幣胡祖六：十年后中國股市規(guī)模將達17萬億人民幣按照目前中國的經濟增長速度，如到2020年，股市規(guī)模與GDP48今年A股市場爆發(fā)了一輪“搶錢”行情指數(shù)上漲70%整體股價上漲50%，廈門鎢業(yè)、寶鈦股份、中金黃金、山東黃金等超級大牛股年漲幅均超過3倍股票型證券投資基金平均獲利45%，其中廣發(fā)小盤、上投摩根、華夏大盤甚至有接近翻番的獲利今年A股市場爆發(fā)了一輪“搶錢”行情49上海從1070點一氣漲到1800以上上海從1070點一氣漲到1800以上50半年時間漲幅超過400%廈門鎢業(yè)（600549）半年時間漲幅超過400%廈門鎢業(yè)（600549）516個月漲幅接近500%6個月漲幅接近500%52

經歷了5年持續(xù)下跌，投資風險得到徹底釋放的中國證券市場將迎來一個偉大的時代，一輪持續(xù)時間長達5-10年的大牛市已經啟動壽險培訓課件53998點：新一輪牛市的起點經濟的持續(xù)高速增長；股改徹底消除了阻礙證券市場上漲的頑疾；人民幣升值帶來證券資產的價值重估；A股市場的股價水平仍有低估疑；.........3000點5000點。。。。10000點在這波牛市中，這一切看起來并不是邀不可及的目標歷史大底就在我們面前,不要再錯失能足以改變人生的大機會998點：新一輪牛市的起點3000點在這波牛市中，這一切看54之一：證券市場是一個高風險市場,只虧不賺為何只虧不賺？缺乏基礎的證券投資常識缺乏一顆平常心缺乏一家有責任感的證券公司為您服務關于證券投資的幾個誤區(qū):之一：證券市場是一個高風險市場,只虧不賺關于證券投資的幾個誤55之二：中國股市就是一個賭場，投資股市就是賭博

投資股票是在對宏觀經濟、行業(yè)、上市公司進行全面細致的研究分析基礎上做出的投資行為，它是一門嚴謹?shù)目茖W，不是撞大運式的賭博。同時中國股市經過十多年的發(fā)展也越來越規(guī)范，而大量優(yōu)質企業(yè)的上市也極大的提升了市場的投資價值

平安集團股價最高漲至29港元，持有平安股票獲利驚人

明年平安集團將在A股上市，將是一個重大機會

2004年香港上市之二：中國股市就是一個賭場，投資股市就2004年香港上56之三：證券投資只是炒股票證券投資≠炒股

證券投資包括股票、基金、債券………在證券市場中，各種風險承受能力的投資人均有適合其投資的品種之三：證券投資只是炒股票57股票股票是股份有限公司在籌集資本時向出資人公開發(fā)行的、用以證明出資人的股本身份和權利的憑證債券債券是政府、金融機構、工商企業(yè)等機構直接向社會借債籌措資金時，向投資者發(fā)行，并且承諾按規(guī)定利率支付利息并按約定條件償還本金的債權債務憑證基金把眾多投資人的資金匯集起來,由基金托管人(例如銀行)托管,由專業(yè)的基金管理公司管理和運用,通過投資于股票和債券等證券實現(xiàn)收益的集合理財方式信托指信托公司為了開展管理、運用和處分委托人擁有的資產的業(yè)務而推出的產品

期貨交易雙方約定在未來某一特定時間和地點，以某一特定價格買賣某一特定數(shù)量和質量的商品的交易行為

股票股票是股份有限公司在籌集資本時向出資人公開發(fā)行的、用以證58投資品種變現(xiàn)能力收益水平風險程度定量資金的要求股票很好高高無債券很好低低無基金較好較高較高無信托差低低有期貨很好極高極高有銀行理財產品差低低有各投資品種比較表投資品種變現(xiàn)能力收益水平風險程度定量資金的要求股票很好高高無59平安證券的競爭優(yōu)勢壽險培訓課件60平安證券發(fā)展歷程及獲得的榮譽1991年8月，平安保險公司證券業(yè)務部在深圳成立，1995年10月，經中國人民銀行批準，平安證券有限責任公司正式成立，注冊地為北京，公司總部設在深圳。公司資本金為18億元人民幣國內109家券商中的18家具有“創(chuàng)新”資格的券商之一，擁有開展融資融券業(yè)務的資格，擁有開展股指期貨業(yè)務資格（全國僅只有七家擁有期貨公司的券商）2004年平安證券綜合研究所獲得準確率排名冠軍，2005年獲得準確率排名亞軍。研究所的3位研究員在STARMINE評選的05-06年度最佳行業(yè)分析師中，躋身大陸及香港地區(qū)相關行業(yè)最佳行業(yè)分析師前三甲2005年平安證券榮獲“客戶資金獨立存管風險監(jiān)控”、“集中交易系統(tǒng)”、“最具影響力公司品牌”、“最佳投資銀行團隊”四項大獎平安證券發(fā)展歷程及獲得的榮譽61品牌優(yōu)勢平安保險集團旗下優(yōu)質金融機構之一，中國證監(jiān)會重點扶持的18家創(chuàng)新類券商之一。規(guī)范經營、嚴謹管理，奉行“誠以待人，信以立身”的企業(yè)文化集團優(yōu)勢平安集團是中國A股市場最重要的參與者，其在A股市場的地位舉足輕重，而平安證券作為平安集團內從事證券業(yè)務最重要的平臺將體現(xiàn)出這種優(yōu)勢綜合理財優(yōu)勢平安證券的客戶同時享受平安系保險、銀行、信托、期貨等機構的一體化一站式金融服務，便于客戶的財富管理，節(jié)省客戶的時間，利于提高資產管理效率產品優(yōu)勢涵蓋了所有的證券投資品種，即將推出券商集合理財產品（資產管理）、股票指數(shù)期貨、證券信用交易（融資融券）；提供高效的投資銀行服務（企業(yè)融資、財務顧問）增值服務的優(yōu)勢平安證券的各種研究咨訊；平安資產管理公司的投資信息；業(yè)內一流的基金、券商的研發(fā)成果；實戰(zhàn)經驗豐富的投資顧問提供的個性化投資指導團隊優(yōu)勢平安證券擁有一支國際化、專業(yè)化的管理團隊，包括董事長、總經理在內的公司高管均來自海外成熟市場具有豐富的從業(yè)經驗信息技術優(yōu)勢交易通道高效快捷；IT平臺業(yè)界領先品牌優(yōu)勢平安保險集團旗下優(yōu)質金融機構之一，中國證監(jiān)會重點扶持62歷史回顧

06年平安證券上半年重點推薦個股一覽

時間股票名稱推薦價格（元）推薦后最大漲幅（%）2.6G東鉭4.06482.17G寶鈦7.63202.28G蘇寧11.61263.8G格力9.55503.16G招行6.08763.29G廈鎢71764.10G江鈴5.78784.20G蘇長電6.36615.24G廣船5.08189歷史回顧

06年平安證券上半年重點推薦63證券綜合開拓業(yè)務簡介壽險培訓課件64證券綜合開拓業(yè)務（在平安證券開戶）是一項客戶、平安壽險及業(yè)務員、平安證券三贏的業(yè)務業(yè)務價值一：在同一塊強勢品牌下，為壽險客戶提供一站式的綜合金融服務和培訓，有利于提升客戶滿意度，忠誠度業(yè)務價值二：通過證券金融方面的培訓及業(yè)務開展過程，有利于業(yè)務人員的金融綜合素質提升，進而影響員工的職業(yè)規(guī)劃，最終發(fā)展成為合格的理財規(guī)劃師業(yè)務價值三：有利于拓展業(yè)務人員的收入來源證券綜合開拓業(yè)務（在平安證券開戶）是一項客戶、平安壽險及業(yè)務65證券綜合開拓業(yè)務對保險銷售有影響嗎？客戶對不同風險收益的金融投資品都分配有獨立的資金，不會混用目標客戶主要是指正在從事或曾經從事過證券投資的投資人將有助于壽險高端客戶的開拓，例如萬里通的銷售證券綜合開拓業(yè)務對保險銷售有影響嗎？66壽險業(yè)務員證