5月17日星級考前強化測試及答案

5月17日星級考前強化測試[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________工號:________________________機構(gòu)投資人認購大額存單起點金額不低于1000萬元，并以（）的整數(shù)倍遞增。[單選題]*5萬元10萬元50萬元(正確答案)100萬元以下不能認定為公司受益所有人的是（）。[單選題]*直接擁有20%公司股權(quán)的個人(正確答案)間接擁有25%公司表決權(quán)的個人通過人事財務(wù)等其他方式對公司進行控制的個人公司的高級管理人員銀企對賬如為上門對賬管理，上門對賬不得由（）單獨完成。[單選題]*營業(yè)部主任業(yè)務(wù)人員(正確答案)結(jié)算監(jiān)督員結(jié)算專管員以下有權(quán)機關(guān)中，不具備輪候凍結(jié)權(quán)限的是（）[單選題]*法院人民檢察院國家安全機關(guān)稅務(wù)機關(guān)(正確答案)批量代收業(yè)務(wù)，還需以三方協(xié)議或書面授權(quán)的方式取得（）被扣收客戶的書面同意，由我行根據(jù)委托人提供的數(shù)據(jù)，從被扣收客戶指定結(jié)算賬戶中劃轉(zhuǎn)相應(yīng)款項至委托人指定賬戶。[單選題]*100%(正確答案)80%60%3%開戶銀行發(fā)現(xiàn)單位存款人名稱法定代表人或單位負責人發(fā)生變更的，應(yīng)當及時通知存款人來行辦理變更手續(xù)。存款人自通知送達之日起（）日內(nèi)仍未辦理變更手續(xù)，且未提出合理理由的，開戶銀行有權(quán)采取“關(guān)閉非柜面業(yè)務(wù)”措施限制賬戶交易。[單選題]*10152030(正確答案)匯票上未記載付款日期的，為（）。[單選題]*定日付款出票后定期付款見票后定期付款見票即付。(正確答案)對公結(jié)算賬戶支取現(xiàn)金的范圍不包括（）。[單選題]*職工工資-津貼個人勞務(wù)報酬款工程款(正確答案)向個人收購農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資的價款單位獨立核算的附屬機構(gòu)開立賬戶時，其賬戶名稱為（）[單選題]*主管單位加附屬機構(gòu)名稱(正確答案)主管單位機構(gòu)名稱附屬機構(gòu)名稱以上三種都可以同一客戶在我行開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個[單選題]*345(正確答案)6一次性金融業(yè)務(wù)是指為不在本機構(gòu)開戶的客戶辦理現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（）人民幣以上的業(yè)務(wù)[單選題]*1萬元（含）以上(正確答案)6000元（含）以上1萬元6000元單位人員到網(wǎng)點柜臺辦理單位存款證明業(yè)務(wù)，如遇特殊情況不能及時受理的，應(yīng)在（）完成。[單選題]*三天內(nèi)五個工作日內(nèi)三個工作日內(nèi)(正確答案)五天內(nèi)根據(jù)我行對外支付現(xiàn)金全額清分工作管理制度，其中人民幣紙幣（）元及以上券別必須全額機械清分，不易清分聯(lián)機銷毀的殘損人民幣除外;（）元及以下券別如不適合使用機械清分的，可以組織手工清分。[單選題]*50，2020，1010，5(正確答案)5，1客戶持票面要素完整，出票金額為20000元的支票掛失，應(yīng)收手續(xù)費（）元。[單選題]*5元10元20元(正確答案)50元。持有人對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，收繳柜員應(yīng)告知持有人可以自收繳之日起幾個工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當?shù)罔b定機構(gòu)提出書面鑒定申請？[單選題]*2個3個(正確答案)5個10個2019年1月5日，個人客戶李明賬戶余額為65萬元，開福區(qū)法院于1月10日對李明賬戶進行金額凍結(jié)70萬元，2月4日李明賬戶轉(zhuǎn)入資金3萬元，請問2月6日李明賬戶應(yīng)凍結(jié)金額和已凍結(jié)金額分別是多少？[單選題]*65萬元65萬元65萬元70萬元70萬元65萬元70萬元68萬元(正確答案)普卡銀行卡掛失手續(xù)費為（）元，卡成本費為（）。*0(正確答案)510(正確答案)15對于單次交易量在（）筆以下的代收/付業(yè)務(wù)，要求復(fù)核柜員必須抽查業(yè)務(wù)量的50%，且不低于50戶（含）[單選題]*50100(正確答案)5001000撤銷單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)在撤銷之日起（）個工作日內(nèi)向中國人民銀行報告。[單選題]*12(正確答案)35一張支票的出票日為2016年9月30日（10月1-7日為法定節(jié)假日），該張支票提示付款期限的最后一天為（）。[單選題]*2016/10/92016/10/162016/10/10(正確答案)2016/10/17以下存款人類別為非法人企業(yè)的：*個體工商戶個人獨資企業(yè)(正確答案)某某單位分公司(正確答案)有法定代表人的專業(yè)合作社以下（）客戶信息變更，必須由客戶本人持有效身份證件辦理。*姓名(正確答案)證件號碼(正確答案)預(yù)留手機號碼(正確答案)證件到期日支票工本費每本（）元，手續(xù)費每本（）元。*0(正確答案)25(正確答案)815企業(yè)因（）資金管理的需要，可以向銀行開設(shè)專用存款賬戶。*更新改造資金(正確答案)商品收購款期貨交易保證金(正確答案)財政預(yù)算外資金(正確答案)對于未獲得工商行政管理部門核準登記的單位開立的驗資戶，下列說法中正確的是（）*在驗資期滿后，應(yīng)向銀行申請撤銷注冊驗資臨時存款賬戶(正確答案)在驗資期滿后，轉(zhuǎn)為基本戶后再銷戶其賬戶資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶(正確答案)以現(xiàn)金方式存入，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金的現(xiàn)金繳款單原件及經(jīng)辦人有效身份證件，支取現(xiàn)金(正確答案)已在我行開立了結(jié)算賬戶的單位在辦理定期存款開戶業(yè)務(wù)時，單位需提供（）*經(jīng)辦人有效身份證件(正確答案)《單位存款憑條》轉(zhuǎn)賬支票及進賬單(正確答案)定期存款的相關(guān)要素(正確答案)下列哪項業(yè)務(wù)如客戶未攜帶居民身份證，可出示電子身份證代替？*密碼解鎖(正確答案)信用卡客戶欠款查詢(正確答案)貸記卡掛失(正確答案)個人存款賬戶交易明細查詢及打印(正確答案)“斷卡”行動中的“卡”指哪些卡？*手機卡(正確答案)虛擬運營商的電話卡(正確答案)物聯(lián)網(wǎng)卡(正確答案)結(jié)算卡(正確答案)在掛失業(yè)務(wù)中，針對哪些（）人員，我們在嚴格審核代辦人相關(guān)身份證明后，要求網(wǎng)點派兩名在職人員（不含經(jīng)辦柜員）上門核保確認，當即辦好掛失及掛失后續(xù)處理。*出國人員重病患者(正確答案)羈押人員(正確答案)行動不便者。(正確答案)以下哪些不得作為單位通知存款存入金融機構(gòu)。*財政撥款(正確答案)預(yù)算內(nèi)資金(正確答案)預(yù)算外資金銀行貸款(正確答案)支票（）不得更改，更改的支票無效。其他內(nèi)容如有更改，更改處必須由出票人加蓋預(yù)留銀行簽章證明。*支票日期(正確答案)大小寫金額(正確答案)用途收款人名稱(正確答案)有權(quán)機關(guān)凍結(jié)單位或個人存款的期限一般不得超過六個月，期滿后可以續(xù)凍，每次續(xù)凍期限不得超過六個月；對于重大、復(fù)雜案件，（）辦理凍結(jié)手續(xù)時，期限可以為一年，期滿后可以續(xù)凍，每次續(xù)凍期限不得超過一年。*人民法院(正確答案)人民檢察院(正確答案)公安機關(guān)(正確答案)國家安全機關(guān)(正確答案)以下有權(quán)機關(guān)中，具備扣劃權(quán)限的是（）*人民法院(正確答案)國家安全機關(guān)(正確答案)稅務(wù)機關(guān)海關(guān)(正確答案)湖南省內(nèi)監(jiān)察委員會工作人員到各直屬支行、省內(nèi)分行辦理查詢業(yè)務(wù)，結(jié)算監(jiān)督員應(yīng)審核2名以上省內(nèi)監(jiān)察委員工作人員的哪些證件？還應(yīng)出具加蓋縣級以上（含本級）監(jiān)察委員會公章的哪些文書？*查詢金融財產(chǎn)通知書(正確答案)工作證件(正確答案)身份證(正確答案)執(zhí)行公務(wù)證下列客戶中，不需要進行稅收居民身份聲明的客戶是（）*農(nóng)村村民委員會(正確答案)城市居民委員會(正確答案)民辦非企業(yè)單位(正確答案)社會團體法人(正確答案)對于在當日可返回的外出營銷，支持符合條件的運營人員及跨條線人員外出一人發(fā)卡。[判斷題]*對(正確答案)錯已故存款人的配偶、父母、子女憑已故存款人死亡證明、可表明親屬關(guān)系的文件（如居民戶口簿、結(jié)婚證、出生證明等）以及本人有效身份證件可單獨或共同向我行任一營業(yè)網(wǎng)點申請存款查詢。辦理時須同時提交書面申請與公證機關(guān)出具的《存款查詢函》。[判斷題]*對錯(正確答案)單位代理開立的個人銀行賬戶在存款人持本人有效身份證件至任一網(wǎng)點辦理身份確認密碼設(shè)（重）置等激活手續(xù)前，該銀行賬戶不收不付。[判斷題]*對錯(正確答案)對于營銷賬戶，開戶人員需審核營銷人員是否在《盡職調(diào)查意見書》上簽署“本人營銷客戶，已完成盡職調(diào)查，同意開戶/維持業(yè)務(wù)關(guān)系”并簽字確認后，賬戶風險經(jīng)辦人可不承擔。[判斷題]*對錯(正確答案)銀行匯票一律記名，無金額起點的限制。[判斷題]*對(正確答案)錯對公柜臺柜員營業(yè)終了可將印章移交給另一名柜員入鎖保險柜保管。[判斷題]*對錯(正確答案)企業(yè)開立銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起3個工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。[判斷題]*對錯(正確答案)被納入不動戶管理的個人賬戶，司法凍結(jié)和扣劃受賬戶限制狀態(tài)的影響，不得進行司法凍結(jié)和扣劃。[判斷題]*對錯(正確答案)向單位出售重要空白憑證收費時可根據(jù)單位申請要求收取現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬方式。[判斷題]*對錯(正確答案)根據(jù)我行規(guī)定，非結(jié)算性同業(yè)存放賬戶只能在總行開立，分（支）行及其下轄機構(gòu)不得開立。[判斷題]*對(正確答案)錯賬戶持有人為非居民企業(yè)的，無需進一步識別其是否同時為有非居民控制人的消極非金融機構(gòu)。[判斷題]*對錯(正確答案)支票的提示