保險(xiǎn)合規(guī)考試題附答案（一）

保險(xiǎn)合規(guī)考試題及答案（一）1.

保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍不包括()：A.意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B.保證保險(xiǎn)業(yè)務(wù)C.信用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D.保險(xiǎn)行銷輔助品銷售業(yè)務(wù)(正確答案)2.

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)保障被保險(xiǎn)人利益、保證償付能力的原則，提取各項(xiàng)()A.

資本公積金B(yǎng).

社會(huì)保險(xiǎn)金C.

責(zé)任準(zhǔn)備金(正確答案)D.公積金3.

保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用必須穩(wěn)健，遵循()性原則。A.

安全(正確答案)B.

盈利C.

穩(wěn)定D.合規(guī)4.

()是指經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)會(huì)同中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，依法登記注冊(cè)、受托管理保險(xiǎn)資金的保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)。A.

再保險(xiǎn)公司B.保險(xiǎn)代理公司C.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司(正確答案)D.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司5.

()指具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的公司控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員與其直接或間接控制的企業(yè)之間的交易。A.

關(guān)聯(lián)交易(正確答案)B.權(quán)錢交易C.一攬子交易D.內(nèi)部交易6.

保險(xiǎn)公司使用的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率違反法律、行政法規(guī)或者國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停止使用，限期修改；情節(jié)嚴(yán)重的，可以()。A.對(duì)保險(xiǎn)公司高管進(jìn)行懲處B.勒令保險(xiǎn)公司停業(yè)整頓C.在一定期限內(nèi)禁止申報(bào)新的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率(正確答案)D.禁止銷售同類型產(chǎn)品7.

保險(xiǎn)公司被接管后，其原有的債務(wù)()。A.

不予認(rèn)可B.由其他經(jīng)營有人壽保險(xiǎn)的保險(xiǎn)公司接管C.不因接管而變化(正確答案)D.按比例縮減金額8.

下列哪種情形不屬于中國銀保監(jiān)會(huì)將保險(xiǎn)公司列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象條件：()。A、嚴(yán)重違法B、償付能力不足C、財(cái)務(wù)狀況異常D、大規(guī)模退保(正確答案)9.

中國銀保監(jiān)會(huì)工作人員依法實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查人員不得少于()人，并應(yīng)當(dāng)出示有關(guān)證件和檢查通知書。A、2(正確答案)B、3C、4D、510.

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)要求保險(xiǎn)代理人糾正保險(xiǎn)違法行為，保險(xiǎn)代理人拒不糾正的，保險(xiǎn)公司()終止其代理權(quán)。A、可以B、應(yīng)當(dāng)(正確答案)C、有權(quán)D、經(jīng)監(jiān)管批準(zhǔn)后可以11.

保險(xiǎn)公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其工作人員()。A、委托合同約定以外的利益(正確答案)B、利益C、非法利益D、不正當(dāng)利益12.

保險(xiǎn)公司及其工作人員不得利用保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)，為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取()。A、委托合同約定以外的利益B、利益C、非法利益D、不正當(dāng)利益(正確答案)13.

資格證書需辦理變更、換發(fā)或者補(bǔ)發(fā)的，其持有人應(yīng)當(dāng)向()申請(qǐng)。()A、保險(xiǎn)公司B、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)C、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D、銀保監(jiān)會(huì)(正確答案)14.

執(zhí)業(yè)登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)在信息系統(tǒng)中予以變更，并在()內(nèi)換發(fā)執(zhí)業(yè)證書。()A、3個(gè)工作日(正確答案)B、5個(gè)工作日C、10個(gè)工作日D、15個(gè)工作日15.

保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員從事保險(xiǎn)銷售，應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)業(yè)證書，保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員還應(yīng)當(dāng)告知客戶所代理的()。A、保險(xiǎn)公司名稱(正確答案)B、保險(xiǎn)公司地址C、保險(xiǎn)公司聯(lián)系電話D、保險(xiǎn)公司投訴電話16.

保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括本公司()的相關(guān)知識(shí)。A、保險(xiǎn)產(chǎn)品(正確答案)B、法律知識(shí)C、道德素質(zhì)D、公司文化17.

保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)開展電話銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)將()并()，不得規(guī)避電話銷售系統(tǒng)向投保人銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品。A、電話銷售過程全程錄音備份存檔B、電話銷售過程全程錄音存檔備份C、電話通話過程全程錄音備份存檔(正確答案)D、電話通話過程全程錄音存檔備份18.

人身保險(xiǎn)公司銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，應(yīng)在()后，對(duì)銷售過程關(guān)鍵環(huán)節(jié)以現(xiàn)場(chǎng)同步錄音錄像的方式予以記錄。A、取得投保人同意(正確答案)B、取得被保險(xiǎn)人同意C、取得保險(xiǎn)人同意D、銷售人員推薦產(chǎn)品19.

在實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)同步錄音錄像過程中，保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員銷售人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品，應(yīng)說明()。A、保險(xiǎn)利益的不確定性B、保險(xiǎn)責(zé)任的不確定性C、保單利益的不確定性(正確答案)D、保單收益的不確定性20.

保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、非銀行類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)在錄音錄像完成后將錄制的視聽資料和其他業(yè)務(wù)檔案一并反饋至()。A、當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)B、承保保險(xiǎn)公司市縣機(jī)構(gòu)C、承保保險(xiǎn)公司省分公司D、承保保險(xiǎn)公司(正確答案)21.

銀行類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)自存視聽資料、且未向保險(xiǎn)公司提供視聽資料的，應(yīng)依照上述要求建立，自行開展質(zhì)檢，并將質(zhì)檢結(jié)果及時(shí)反饋至()。A、當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)B、中國銀銀保監(jiān)會(huì)C、當(dāng)?shù)爻斜１ｋU(xiǎn)公司市縣機(jī)構(gòu)D、承保保險(xiǎn)公司(正確答案)22.

依據(jù)《保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理暫行辦法》，保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)開展電話銷售業(yè)務(wù)，保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)可保存電話銷售業(yè)務(wù)的錄音資料，但應(yīng)向保險(xiǎn)公司提供()。A、撥打電話的詳細(xì)記錄B、撥打電話的詳細(xì)記錄及成交保單的客戶信息C、成交保單的客戶信息D、成交保單的完整錄音資料(正確答案)23.

保險(xiǎn)銷售行為現(xiàn)場(chǎng)同步錄音錄像應(yīng)按()逐份錄制，每份保單的錄音錄像應(yīng)一次性錄制完成并生成獨(dú)立的錄音錄像文件。A、投保人B、被保險(xiǎn)人C、受益人D、保單(正確答案)24.

對(duì)同一投保人同時(shí)銷售多份保單的，可一次性錄制完成并生成()錄音錄像文件，相同用語可以只錄制()，但應(yīng)確保每份保單的錄音錄像內(nèi)容均符合規(guī)定。A、多份一次B、一份多次C、一份一次(正確答案)D、多份多次25.

保險(xiǎn)公司是信息披露最重要的主體。以下屬于保險(xiǎn)公司信息披露的是()：①保險(xiǎn)公司及其代理人向投保人、被保險(xiǎn)人、受益人演示新型產(chǎn)品的保單利益測(cè)算及經(jīng)營成果等信息；②保險(xiǎn)公司披露理賠服務(wù)的流程；③保險(xiǎn)公司披露償付能力信息、重大關(guān)聯(lián)交易信息和風(fēng)險(xiǎn)管理狀況信息；④保險(xiǎn)公司及其代理人向社會(huì)公眾描述新型產(chǎn)品的特性。A．①③④B.①②③④(正確答案)C．①②④D.①②③26.

2009年中國銀保監(jiān)會(huì)出臺(tái)《人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》中對(duì)新型壽險(xiǎn)產(chǎn)品的回訪內(nèi)容作出更高和更具體的要求。以下關(guān)于分紅保險(xiǎn)必須回訪內(nèi)容的敘述中正確的是()。A．確認(rèn)投保人知悉宣傳材料上的利益演示是基于公司的精算假設(shè)，保單紅利分配是不確定的(正確答案)B.確認(rèn)投保人是否知悉費(fèi)用扣除項(xiàng)目和扣除比例或金額C.提示投保人超過最低保證利率的收益是不確定的，取決于公司實(shí)際經(jīng)營狀況D．以上皆正確27.

中國銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》，該辦法規(guī)定，保險(xiǎn)公司對(duì)新型產(chǎn)品投保人的回訪應(yīng)當(dāng)在猶豫期內(nèi)完成，并首先采用()方式。A．會(huì)見B．電話(正確答案)C．信函D．抽查28.根據(jù)《人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》，以下屬于回訪時(shí)需要投保人確認(rèn)的內(nèi)容是()。①投資連結(jié)保險(xiǎn)的回訪中，宣傳材料上的利益演示僅基于假定的投資收益，不代表未來的實(shí)際收益；②投資連結(jié)和萬能保險(xiǎn)回訪時(shí)，確認(rèn)投保人是否知悉費(fèi)用扣除項(xiàng)目及扣除的比例或者金額；③萬能險(xiǎn)的回訪中需提示投保人超過最低保證利率的收益是不確定的，取決于公司實(shí)際經(jīng)營情況；④分紅保險(xiǎn)的回訪則需確認(rèn)投保人是否知悉宣傳材料上的利益演示是基于公司精算假設(shè)，保單的紅利分配是不確定的；A．③④B．②③④C．①②③④(正確答案)D．①②③29.在我國，可以經(jīng)營意外傷害保險(xiǎn)的保險(xiǎn)主體有()：①財(cái)險(xiǎn)公司；②壽險(xiǎn)公司；③健康險(xiǎn)公司；④再保險(xiǎn)公司；⑤所有的保險(xiǎn)公司。A．①②④B．①②⑤C．②③⑤D．①②③(正確答案)30.

意外傷害保險(xiǎn)產(chǎn)品的主要特點(diǎn)有()：①保險(xiǎn)責(zé)任設(shè)計(jì)靈活；②價(jià)格低廉，覆蓋面廣；③銷售方式和銷售渠道多樣；④集保障與儲(chǔ)蓄功能于一身；⑤不適用近因原則。A．①②④B．①②③(正確答案)C．②③⑤D．①④⑤31.下列責(zé)任不屬于意外傷害保險(xiǎn)范疇，而應(yīng)歸入健康險(xiǎn)范疇的是()。A．意外傷害身故B．意外傷害殘疾C．意外傷害醫(yī)療D．意外傷害住院津貼(正確答案)32.

保險(xiǎn)公司在產(chǎn)品說明書和其他宣傳材料中演示保單利益時(shí)，用于利益演示的投資連結(jié)保險(xiǎn)的假設(shè)投資回報(bào)率是指投資連結(jié)保險(xiǎn)對(duì)應(yīng)資產(chǎn)扣除()后的凈投資回報(bào)率A.資金管理費(fèi)B資產(chǎn)成本C.資產(chǎn)管理費(fèi)(正確答案)D.資金損失33.

()是指既包含以被保險(xiǎn)人死亡為給付保險(xiǎn)金條件，又包含以被保險(xiǎn)人生存為給付保險(xiǎn)金條件的人壽保險(xiǎn)。A.定期壽險(xiǎn)B.終身壽險(xiǎn)C.兩全保險(xiǎn)(正確答案)D.意外保險(xiǎn)34.

()是指以被保險(xiǎn)人生存為給付保險(xiǎn)金條件，并按約定的時(shí)間間隔分期給付生存保險(xiǎn)金的人身保險(xiǎn)。A.定期壽險(xiǎn)B.終身壽險(xiǎn)C.兩全保險(xiǎn)D.年金保險(xiǎn)(正確答案)35.()是指人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)以及辦理保險(xiǎn)銷售業(yè)務(wù)的人員，在人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，違反《保險(xiǎn)法》等法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，通過欺騙、隱瞞或者誘導(dǎo)等方式，對(duì)有關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品的情況作引人誤解的宣傳或者說明的行為。A.銷售誤導(dǎo)(正確答案)B.保險(xiǎn)欺詐C.非法集資D.銷售隱瞞36.

《人身保險(xiǎn)銷售誤導(dǎo)行為認(rèn)定指引》所稱()，是指人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)以及辦理保險(xiǎn)銷售業(yè)務(wù)的人員，在人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，違反《保險(xiǎn)法》等法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，對(duì)有關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品的真實(shí)情況進(jìn)行虛假陳述。A.誤導(dǎo)B.隱瞞C.欺騙(正確答案)D.詐騙37.

以下哪一類銷售行為不屬于銷售誤導(dǎo)行為？()A.阻礙投保人履行《保險(xiǎn)法》規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)B.以利誘、唆使等不當(dāng)引導(dǎo)方式C.誘導(dǎo)投保人不履行《保險(xiǎn)法》規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)D.如實(shí)告知人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品保單利益的不確定性(正確答案)38.《人身保險(xiǎn)銷售誤導(dǎo)行為認(rèn)定指引》所稱辦理()的人員，是指人身保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)中銷售保險(xiǎn)的工作人員，以及受人身保險(xiǎn)公司委托，代理人身保險(xiǎn)公司銷售保險(xiǎn)的人員。A.保險(xiǎn)銷售B.保險(xiǎn)銷售業(yè)務(wù)(正確答案)C.保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售D.保險(xiǎn)承保管理39.

《人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》所稱人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品，是指()、()、()以及中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)認(rèn)定的其他產(chǎn)品。A.投資連結(jié)保險(xiǎn)、年金保險(xiǎn)、分紅保險(xiǎn)B.投資連結(jié)保險(xiǎn)、萬能保險(xiǎn)、分紅保險(xiǎn)(正確答案)C.年金保險(xiǎn)、萬能保險(xiǎn)、分紅保險(xiǎn)D.投資連結(jié)保險(xiǎn)、萬能保險(xiǎn)、年金保險(xiǎn)40.

保險(xiǎn)公司開辦新型產(chǎn)品，()，并按照《人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》的規(guī)定進(jìn)行信息披露。A.應(yīng)當(dāng)制作產(chǎn)品說明書(正確答案)B.應(yīng)當(dāng)制作投保提示書C.應(yīng)當(dāng)制作產(chǎn)品說明書和投保提示書D.可以結(jié)合客戶需求決定是否制作產(chǎn)品說明書和投保提示41.

根據(jù)《人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》要求，以下行為錯(cuò)誤的是：A.保險(xiǎn)銷售人員通過面對(duì)面的方式銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的，僅將姓名及工號(hào)告知投保人。B.保險(xiǎn)公司建立了服務(wù)電話來電事項(xiàng)的記錄及處理制度。C.保險(xiǎn)銷售人員通過電話銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的，僅將姓名及工號(hào)告知投保人。(正確答案)D.保險(xiǎn)公司按照中國保監(jiān)會(huì)的規(guī)定建立投保提示制度42.根據(jù)《人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》要求，以下行為錯(cuò)誤的是：A.保險(xiǎn)銷售人員在銷售過程中向投保人提示保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)B.通過電話渠道銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的，保險(xiǎn)銷售人員告知投保人可以通過保險(xiǎn)公司官方網(wǎng)站查詢保險(xiǎn)合同條款C.保險(xiǎn)銷售人員向投保人提供投保單時(shí)，僅告知投保人可以通過保險(xiǎn)公司官方網(wǎng)站查詢保險(xiǎn)合同條款(正確答案)D.保險(xiǎn)銷售人員提醒投保人在投保單上填寫準(zhǔn)確的通訊地址、聯(lián)系電話等信息。43.保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保持合作關(guān)系和客戶服務(wù)的穩(wěn)定性。單一商業(yè)銀行代理網(wǎng)點(diǎn)與每家保險(xiǎn)公司的連續(xù)合作期限不得少于()。A.半年B.一年(正確答案)C.6個(gè)月D.18個(gè)月44.合作期間內(nèi)，如果一方出現(xiàn)對(duì)雙方合作關(guān)系有實(shí)質(zhì)影響的不利情形，另一方可以提前中止合作。對(duì)保險(xiǎn)公司與商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)已經(jīng)中止合作的情況，商業(yè)銀行()保險(xiǎn)公司做好滿期給付、退保、投訴處理等保單后續(xù)服務(wù)。()A.應(yīng)配合(正確答案)B.可以配合C.無需配合D.視情況配合45.保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行在合作過程中，應(yīng)當(dāng)加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度，以()為導(dǎo)向，推進(jìn)商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)產(chǎn)品的多樣化和差異化。A.市場(chǎng)變化B.消費(fèi)者需求(正確答案)C.公司發(fā)展D.業(yè)務(wù)規(guī)模46.代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售行為的實(shí)施主體是以下哪一機(jī)構(gòu)？()A.商業(yè)銀行(正確答案)B.保險(xiǎn)公司C.商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司D.視委托管理協(xié)議約定47.

商業(yè)銀行加強(qiáng)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售行為管理，其中錯(cuò)誤的是？()A.加大內(nèi)部對(duì)銷售人員的培訓(xùn)力度B.強(qiáng)化對(duì)誤導(dǎo)銷售、錯(cuò)誤銷售等違規(guī)行為的內(nèi)部責(zé)任追究C.由保險(xiǎn)公司單獨(dú)負(fù)責(zé)銷售誤導(dǎo)等行為的管控防范(正確答案)D.建立健全相應(yīng)管理制度和處罰制度48.商業(yè)銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)使用()統(tǒng)一印制的保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳資料，()印制代銷產(chǎn)品的宣傳資料或變更產(chǎn)品宣傳資料的內(nèi)容。()A.保險(xiǎn)公司總公司；可以適當(dāng)調(diào)整B.保險(xiǎn)公司總公司或經(jīng)總公司授權(quán)的保險(xiǎn)公司一級(jí)分支機(jī)構(gòu)；可以適當(dāng)調(diào)整C.保險(xiǎn)公司總公司；不得擅