1柜面基本業(yè)務操作規(guī)程及核心系統(tǒng)操作介紹公共課件

1柜面基本業(yè)務操作規(guī)程和核心系統(tǒng)操作介紹

無錫分行營運部2013年12月1柜面基本業(yè)務操作規(guī)程和核心系統(tǒng)操作介紹

無錫分行營運部2核心系統(tǒng)業(yè)務模塊公共業(yè)務零售業(yè)務公司及結算業(yè)務2核心系統(tǒng)業(yè)務模塊3我行業(yè)務系統(tǒng)核心業(yè)務系統(tǒng)全行賬務系統(tǒng)，實現(xiàn)系統(tǒng)內通存通兌機構設置：外圍系統(tǒng)獨立于核心業(yè)務之外，與核心主機相連的接口，并提供相應服務的業(yè)務系統(tǒng)。支行（網點）分行清算中心總行清算中心3我行業(yè)務系統(tǒng)核心業(yè)務系統(tǒng)支行（網點）分行清算中心總行清算中4網點涉及的外圍系統(tǒng)賬務處理類：錄入后發(fā)送核心系統(tǒng)進行賬務處理現(xiàn)金管理系統(tǒng)、理財系統(tǒng)、銀保通系統(tǒng)、網銀內管系統(tǒng)、個貸系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)、票據(jù)系統(tǒng)等信息處理類：不涉及賬務處理柜員審批系統(tǒng)、高賽爾系統(tǒng)、電子驗印系統(tǒng)、圖碼防偽系統(tǒng)、支付密碼系統(tǒng)、反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)、身份證件管理系統(tǒng)、對賬管理系統(tǒng)、事后監(jiān)督系統(tǒng)、報表管理系統(tǒng)等4網點涉及的外圍系統(tǒng)賬務處理類：錄入后發(fā)送核心系統(tǒng)進行賬務處5網點涉及的外圍系統(tǒng)監(jiān)管類：人行等監(jiān)管部門的系統(tǒng)

征信系統(tǒng)、賬戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網核查系統(tǒng)等綜合前端系統(tǒng)（2012年9月上線）圖形化前端平臺系統(tǒng)，整合核心和部分外圍系統(tǒng)的前端功能，實現(xiàn)通過員工號單點登錄和操作。5網點涉及的外圍系統(tǒng)監(jiān)管類：人行等監(jiān)管部門的系統(tǒng)6柜面現(xiàn)有綜合前端系統(tǒng)現(xiàn)金管理系統(tǒng)網銀內管系統(tǒng)身份證件管理系統(tǒng)票據(jù)系統(tǒng)電子驗印系統(tǒng)銀保通系統(tǒng)綜合理財系統(tǒng)核心系統(tǒng)（COP）6柜面現(xiàn)有綜合前端系統(tǒng)現(xiàn)金管理網銀內管身份證件票據(jù)系統(tǒng)電子驗7綜合前端系統(tǒng)界面7綜合前端系統(tǒng)界面78綜合前端系統(tǒng)界面8綜合前端系統(tǒng)界面8柜員登陸柜員登陸910登陸成功——首頁10登陸成功——首頁1011系統(tǒng)菜單11系統(tǒng)菜單1112柜員簽退輸入”9303”簽退交易，選擇臨時簽退或正式簽退。日間臨時離崗時可做臨時簽退，臨時簽退每日可操作多次。日終平賬后作正式簽退，正式簽退后又要簽到的，需經主管授權。綜合前端系統(tǒng)里只能是臨時簽退，點擊功能區(qū)的“退出”，并同步將核心系統(tǒng)臨時簽退。12柜員簽退輸入”9303”簽退交易，選擇臨時簽退或正式簽退12139303柜員簽退交易139303柜員簽退交易1314基本熱鍵ESC退出當前窗口小鍵盤-交易提交（在NETTERM上用F4）CTRL_Z重新聯(lián)接通訊CTRL_A輸入交易碼方式CTRL_K下移一行CTRL_L上移一行 回車鍵到下一單元PAGEUP到窗口上一頁PAGEDOWN到窗口下一頁BACKSPACE刪除當前單元光標的前一個字符DEL刪除當前單元光標的當前字符TAB光標移至下一域14基本熱鍵ESC退出當前窗口1415系統(tǒng)編號規(guī)則機構核心系統(tǒng)機構號同城交換號支付系統(tǒng)行號4位6位12位客戶號客戶賬號17位客戶賬號客戶賬號客戶賬號客戶賬號8位對私客戶號1開頭對公客戶號2開頭同業(yè)客戶號0開頭4位機構號+2位業(yè)務種類+7位順序號+2位較驗碼15系統(tǒng)編號規(guī)則機構核支4位6位12位客戶號客17位客客客客15日間營業(yè)操作流程網點主管9316網點簽到9371遠程授權(網點)再開機柜員簽到柜員平帳9314交易9305更改柜員密碼正常交易9303柜員正式簽退(主管)進行網點平帳9315網點硬件關機營業(yè)終了,先打印網點未處理清單9365交易9303柜員正式簽退日間營業(yè)操作流程網點主管9316網點簽到9371遠程授權柜16柜面業(yè)務基本處理流程打印憑證交客戶確認發(fā)送回執(zhí)（現(xiàn)金付款）系統(tǒng)操作柜員審核憑證（現(xiàn)金收款）客戶提交憑證客戶填單柜面業(yè)務基本處理流程打印憑證發(fā)送回執(zhí)系統(tǒng)操作柜員審核憑證客18第一部分公共業(yè)務18第一部分公共業(yè)務19公共業(yè)務柜員平賬現(xiàn)金調撥重空調撥憑證出售及服務收費代保管（略）抹賬19公共業(yè)務柜員平賬1920柜員平賬柜員正式簽退之前，必做柜員平帳。柜員平帳是聯(lián)動現(xiàn)金、表外憑證碰庫、打印等多步驟交易。柜員正式簽退后，在網點平帳之前的，可以重新進入系統(tǒng)、繼續(xù)做業(yè)務。但正式簽退前要重新進行平帳。網點簽退以后，不能再次開機。需要再開機的，需報請總行授權。20柜員平賬柜員正式簽退之前，必做柜員平帳。柜員平帳是聯(lián)動現(xiàn)20柜員平賬流程操作規(guī)程P197、P230柜員交易流水打印9366柜員軋賬單打印9363表外尾箱碰庫9332現(xiàn)金尾箱碰庫9331柜員軋賬9320柜員平賬9314柜員平賬流程操作規(guī)程P197、P230柜員交易流水柜員軋賬單2122柜員平賬（9314交易）22柜員平賬（9314交易）2223柜員軋賬（9320交易）23柜員軋賬（9320交易）2324柜員軋賬（9320交易）24柜員軋賬（9320交易）2425柜員軋賬（9320交易）25柜員軋賬（9320交易）2526現(xiàn)金尾箱碰庫（9331交易）26現(xiàn)金尾箱碰庫（9331交易）2627現(xiàn)金尾箱碰庫（9331交易）27現(xiàn)金尾箱碰庫（9331交易）2728表外尾箱碰庫（9332交易）28表外尾箱碰庫（9332交易）2829表外尾箱碰庫（9332交易）29表外尾箱碰庫（9332交易）2930柜員交易流水打印（9366交易）30柜員交易流水打?。?366交易）3031柜員軋賬單打?。?363交易）31柜員軋賬單打?。?363交易）31現(xiàn)金、憑證調撥流程出售客戶柜員支行庫管員分行庫管員總行庫管員柜面使用現(xiàn)金、憑證調撥流程出柜員支行庫管員分行庫管員總行庫管員柜3233柜員現(xiàn)金調撥柜員領用現(xiàn)金（規(guī)程P194）柜員上解現(xiàn)金（規(guī)程P195）柜員調劑現(xiàn)金（規(guī)程P196）注意點：1.前兩個交易庫管員操作、柜員輸入密碼確認2.先清點后確認（包括輸入密碼和簽章）3.清點發(fā)現(xiàn)款項不對的處理4.第三人監(jiān)交33柜員現(xiàn)金調撥柜員領用現(xiàn)金（規(guī)程P194）3334柜員領用現(xiàn)金（規(guī)程P194）34柜員領用現(xiàn)金（規(guī)程P194）3435柜員領用現(xiàn)金交易界面35柜員領用現(xiàn)金交易界面3536柜員上解現(xiàn)金（規(guī)程P195）36柜員上解現(xiàn)金（規(guī)程P195）3637柜員上解現(xiàn)金交易界面37柜員上解現(xiàn)金交易界面3738柜員調劑現(xiàn)金（規(guī)程P196）38柜員調劑現(xiàn)金（規(guī)程P196）3839柜員調劑現(xiàn)金交易界面39柜員調劑現(xiàn)金交易界面3940柜員憑證調撥柜員領入憑證（規(guī)程P221）柜員上繳憑證（規(guī)程P222）柜員調劑憑證（規(guī)程P223）1.憑證——重要空白憑證例：支票、本票、匯票、卡、折、存單等2.四個注意點（同現(xiàn)金調撥）40柜員憑證調撥柜員領入憑證（規(guī)程P221）4041柜員領入憑證（規(guī)程P221）41柜員領入憑證（規(guī)程P221）4142柜員領入憑證交易界面42柜員領入憑證交易界面4243柜員上繳憑證（規(guī)程P222）43柜員上繳憑證（規(guī)程P222）4344柜員上繳憑證交易界面44柜員上繳憑證交易界面4445柜員調劑憑證交易界面45柜員調劑憑證交易界面4546憑證出售及服務收費業(yè)務憑證出售收費

結算憑證（重空、一般）重空，操作規(guī)程P229服務收費向客戶提供的各種金融服務收費方式交易聯(lián)動，獨立收費設置個性化收費

46憑證出售及服務收費業(yè)務憑證出售收費4647收費種類結算業(yè)務：憑證工本費、手續(xù)費、郵電費等營運業(yè)務：開戶費、大額取現(xiàn)、賬戶管理費等零售業(yè)務：掛失費、存款證明手續(xù)費等借記卡業(yè)務：卡工本費、賬管費、ATM跨行手續(xù)費等信用卡業(yè)務：卡年費、取現(xiàn)費、分期付款手續(xù)費等公司業(yè)務：財務顧問費、貸款承諾費等國際業(yè)務：境外匯款費、貿易融資手續(xù)費等電子銀行業(yè)務：UK工本費、證書費、跨行轉賬費部分優(yōu)惠價目：借記卡開卡工本費、賬戶管理費

常用服務收費價目名錄.doc47收費種類結算業(yè)務：憑證工本費、手續(xù)費、郵電費等4748收費交易界面48收費交易界面4849收費憑證49收費憑證4950抹賬當日錯賬，主管簽字的特殊操作任務書50抹賬當日錯賬，主管簽字的特殊操作任務書5051抹賬交易51抹賬交易5152柜面基本業(yè)務操作規(guī)程和核心系統(tǒng)操作介紹

無錫分行營運部2013年12月1柜面基本業(yè)務操作規(guī)程和核心系統(tǒng)操作介紹

無錫分行營運部53核心系統(tǒng)業(yè)務模塊公共業(yè)務零售業(yè)務公司及結算業(yè)務2核心系統(tǒng)業(yè)務模塊54我行業(yè)務系統(tǒng)核心業(yè)務系統(tǒng)全行賬務系統(tǒng)，實現(xiàn)系統(tǒng)內通存通兌機構設置：外圍系統(tǒng)獨立于核心業(yè)務之外，與核心主機相連的接口，并提供相應服務的業(yè)務系統(tǒng)。支行（網點）分行清算中心總行清算中心3我行業(yè)務系統(tǒng)核心業(yè)務系統(tǒng)支行（網點）分行清算中心總行清算中55網點涉及的外圍系統(tǒng)賬務處理類：錄入后發(fā)送核心系統(tǒng)進行賬務處理現(xiàn)金管理系統(tǒng)、理財系統(tǒng)、銀保通系統(tǒng)、網銀內管系統(tǒng)、個貸系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)、票據(jù)系統(tǒng)等信息處理類：不涉及賬務處理柜員審批系統(tǒng)、高賽爾系統(tǒng)、電子驗印系統(tǒng)、圖碼防偽系統(tǒng)、支付密碼系統(tǒng)、反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)、身份證件管理系統(tǒng)、對賬管理系統(tǒng)、事后監(jiān)督系統(tǒng)、報表管理系統(tǒng)等4網點涉及的外圍系統(tǒng)賬務處理類：錄入后發(fā)送核心系統(tǒng)進行賬務處56網點涉及的外圍系統(tǒng)監(jiān)管類：人行等監(jiān)管部門的系統(tǒng)

征信系統(tǒng)、賬戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網核查系統(tǒng)等綜合前端系統(tǒng)（2012年9月上線）圖形化前端平臺系統(tǒng)，整合核心和部分外圍系統(tǒng)的前端功能，實現(xiàn)通過員工號單點登錄和操作。5網點涉及的外圍系統(tǒng)監(jiān)管類：人行等監(jiān)管部門的系統(tǒng)57柜面現(xiàn)有綜合前端系統(tǒng)現(xiàn)金管理系統(tǒng)網銀內管系統(tǒng)身份證件管理系統(tǒng)票據(jù)系統(tǒng)電子驗印系統(tǒng)銀保通系統(tǒng)綜合理財系統(tǒng)核心系統(tǒng)（COP）6柜面現(xiàn)有綜合前端系統(tǒng)現(xiàn)金管理網銀內管身份證件票據(jù)系統(tǒng)電子驗58綜合前端系統(tǒng)界面7綜合前端系統(tǒng)界面5859綜合前端系統(tǒng)界面8綜合前端系統(tǒng)界面59柜員登陸柜員登陸6061登陸成功——首頁10登陸成功——首頁6162系統(tǒng)菜單11系統(tǒng)菜單6263柜員簽退輸入”9303”簽退交易，選擇臨時簽退或正式簽退。日間臨時離崗時可做臨時簽退，臨時簽退每日可操作多次。日終平賬后作正式簽退，正式簽退后又要簽到的，需經主管授權。綜合前端系統(tǒng)里只能是臨時簽退，點擊功能區(qū)的“退出”，并同步將核心系統(tǒng)臨時簽退。12柜員簽退輸入”9303”簽退交易，選擇臨時簽退或正式簽退63649303柜員簽退交易139303柜員簽退交易6465基本熱鍵ESC退出當前窗口小鍵盤-交易提交（在NETTERM上用F4）CTRL_Z重新聯(lián)接通訊CTRL_A輸入交易碼方式CTRL_K下移一行CTRL_L上移一行 回車鍵到下一單元PAGEUP到窗口上一頁PAGEDOWN到窗口下一頁BACKSPACE刪除當前單元光標的前一個字符DEL刪除當前單元光標的當前字符TAB光標移至下一域14基本熱鍵ESC退出當前窗口6566系統(tǒng)編號規(guī)則機構核心系統(tǒng)機構號同城交換號支付系統(tǒng)行號4位6位12位客戶號客戶賬號17位客戶賬號客戶賬號客戶賬號客戶賬號8位對私客戶號1開頭對公客戶號2開頭同業(yè)客戶號0開頭4位機構號+2位業(yè)務種類+7位順序號+2位較驗碼15系統(tǒng)編號規(guī)則機構核支4位6位12位客戶號客17位客客客客66日間營業(yè)操作流程網點主管9316網點簽到9371遠程授權(網點)再開機柜員簽到柜員平帳9314交易9305更改柜員密碼正常交易9303柜員正式簽退(主管)進行網點平帳9315網點硬件關機營業(yè)終了,先打印網點未處理清單9365交易9303柜員正式簽退日間營業(yè)操作流程網點主管9316網點簽到9371遠程授權柜67柜面業(yè)務基本處理流程打印憑證交客戶確認發(fā)送回執(zhí)（現(xiàn)金付款）系統(tǒng)操作柜員審核憑證（現(xiàn)金收款）客戶提交憑證客戶填單柜面業(yè)務基本處理流程打印憑證發(fā)送回執(zhí)系統(tǒng)操作柜員審核憑證客69第一部分公共業(yè)務18第一部分公共業(yè)務70公共業(yè)務柜員平賬現(xiàn)金調撥重空調撥憑證出售及服務收費代保管（略）抹賬19公共業(yè)務柜員平賬7071柜員平賬柜員正式簽退之前，必做柜員平帳。柜員平帳是聯(lián)動現(xiàn)金、表外憑證碰庫、打印等多步驟交易。柜員正式簽退后，在網點平帳之前的，可以重新進入系統(tǒng)、繼續(xù)做業(yè)務。但正式簽退前要重新進行平帳。網點簽退以后，不能再次開機。需要再開機的，需報請總行授權。20柜員平賬柜員正式簽退之前，必做柜員平帳。柜員平帳是聯(lián)動現(xiàn)71柜員平賬流程操作規(guī)程P197、P230柜員交易流水打印9366柜員軋賬單打印9363表外尾箱碰庫9332現(xiàn)金尾箱碰庫9331柜員軋賬9320柜員平賬9314柜員平賬流程操作規(guī)程P197、P230柜員交易流水柜員軋賬單7273柜員平賬（9314交易）22柜員平賬（9314交易）7374柜員軋賬（9320交易）23柜員軋賬（9320交易）7475柜員軋賬（9320交易）24柜員軋賬（9320交易）7576柜員軋賬（9320交易）25柜員軋賬（9320交易）7677現(xiàn)金尾箱碰庫（9331交易）26現(xiàn)金尾箱碰庫（9331交易）7778現(xiàn)金尾箱碰庫（9331交易）27現(xiàn)金尾箱碰庫（9331交易）7879表外尾箱碰庫（9332交易）28表外尾箱碰庫（9332交易）7980表外尾箱碰庫（9332交易）29表外尾箱碰庫（9332交易）8081柜員交易流水打印（9366交易）30柜員交易流水打?。?366交易）8182柜員軋賬單打印（9363交易）31柜員軋賬單打?。?363交易）82現(xiàn)金、憑證調撥流程出售客戶柜員支行庫管員分行庫管員總行庫管員柜面使用現(xiàn)金、憑證調撥流程出柜員支行庫管員分行庫管員總行庫管員柜8384柜員現(xiàn)金調撥柜員領用現(xiàn)金（規(guī)程P194）柜員上解現(xiàn)金（規(guī)程P195）柜員調劑現(xiàn)金（規(guī)程P196）注意點：1.前兩個交易庫管員操作、柜員輸入密碼確認2.先清點后確認（包括輸入密碼和簽章）3.清點發(fā)現(xiàn)款項不對的處理4.第三人監(jiān)交33柜員現(xiàn)金調撥柜員領用現(xiàn)金（規(guī)程P194）8485柜員領用現(xiàn)金（規(guī)程P194）34柜員領用現(xiàn)金（規(guī)程P194）8586柜員領用現(xiàn)金交易界面35柜員領用現(xiàn)金交易界面8687柜員上解現(xiàn)金（規(guī)程P195）36柜員上解現(xiàn)金（規(guī)程P195）8788柜員上解現(xiàn)金交易界面37柜員上解現(xiàn)金交易界面8889柜員調劑現(xiàn)金（規(guī)程P196）38柜員調劑現(xiàn)金（規(guī)程P196）8990柜員調劑現(xiàn)金交易界面39柜員調劑現(xiàn)金交易界面9091柜員憑證調撥柜員領入憑證（規(guī)程P221）柜員上繳憑證（規(guī)程P222