反洗錢測試卷附答案 試題附答案

反洗錢測試試題及答案1、金融機(jī)構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄的基本原則有安全、準(zhǔn)確、()、保密。A．完善B．有效C．合法D．完整(正確答案)2、金融機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，()資金或資產(chǎn)價(jià)值大小的起點(diǎn)金額要求。如涉嫌恐怖融資活動的資金交易可能金額較小，但按照《管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)仍應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。A．有B．5萬元以上現(xiàn)金C．200萬元以上轉(zhuǎn)賬D．沒有(正確答案)3、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交()，受法律保護(hù)。A．業(yè)務(wù)報(bào)告B．大額交易和可疑交易報(bào)告(正確答案)C．財(cái)務(wù)報(bào)表D．現(xiàn)金交易報(bào)告4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)有效的技術(shù)手段，對反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單()。A．實(shí)施不定期監(jiān)測B．實(shí)施全天候?qū)崟r(shí)監(jiān)測(正確答案)C．實(shí)施定期監(jiān)測D．實(shí)施不少于一年兩次的監(jiān)測5、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)突出洗錢風(fēng)險(xiǎn)情況，應(yīng)及時(shí)向()報(bào)告。A．中紀(jì)委B．中國人民銀行(正確答案)C．公安部經(jīng)偵局D．中國反洗錢監(jiān)測分析中心6、客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該()。A.繼續(xù)為其辦理業(yè)務(wù)B.采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶C.中止為其辦理業(yè)務(wù)(正確答案)D.不予理睬7、洗錢風(fēng)險(xiǎn)不包含以下哪項(xiàng)因素()。A.洗錢威脅B.行業(yè)反洗錢缺陷C．國際反洗錢監(jiān)管(正確答案)D．國家反洗錢缺陷8、在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后()小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。A．72B．12C．48(正確答案)D．249、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到人民銀行的質(zhì)詢通知書后，幾個(gè)工作日內(nèi)答復(fù)?()A．2個(gè)B．3個(gè)C．10個(gè)D．5個(gè)(正確答案)10、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交()報(bào)告。A．大額交易報(bào)告B．可疑交易報(bào)告C．反洗錢綜合報(bào)告D．大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告(正確答案)1、銀行機(jī)構(gòu)對恐怖組織及恐怖活動人員資產(chǎn)采取凍結(jié)措施后，除有()另有要求外，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知客戶，并說明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由。A．公安機(jī)關(guān)(正確答案)B．人民銀行(正確答案)C．國家安全機(jī)關(guān)(正確答案)D．銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)2、反洗錢現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查組應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)出示()。A．檢查證B.檢查通知書(正確答案)C．執(zhí)法證(正確答案)D．身份證3、實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)調(diào)查的事項(xiàng)包括()。A.被調(diào)查對象的基本情況(正確答案)B.被調(diào)查對象的關(guān)聯(lián)交易情況(正確答案)C.可疑交易活動發(fā)生的時(shí)間、金額、資金來源等(正確答案)D.可疑交易活動是否屬實(shí)(正確答案)4、張三在境內(nèi)某金融機(jī)構(gòu)開立了自然人賬戶，該賬戶發(fā)生下列哪些交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)需要報(bào)送大額交易報(bào)告()。A．張三給在美國留學(xué)女兒的境外賬戶一次性轉(zhuǎn)賬2萬美元。(正確答案)B．張三一日內(nèi)分別向5個(gè)英國朋友的境外賬戶轉(zhuǎn)賬各5千美元。(正確答案)C．張三給本省某外貿(mào)企業(yè)轉(zhuǎn)賬50萬元人民幣。(正確答案)D．張三給某公司在臺灣的賬戶一次性轉(zhuǎn)賬2萬美元。(正確答案)5、非自然人客戶受益所有人識別的工作原則包括哪些?()A．適當(dāng)簡化B．實(shí)質(zhì)重于形式(正確答案)C．風(fēng)險(xiǎn)為本(正確答案)D．勤勉盡責(zé)(正確答案)6、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分為:()A.低風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B.較低風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C.中風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D.較高風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)E.高風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)7、金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的()業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A.轉(zhuǎn)賬B.現(xiàn)金存款(正確答案)C.現(xiàn)金取款(正確答案)D.電匯8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該按照()，劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級。A.客戶特點(diǎn)(正確答案)B.賬戶屬性(正確答案)C.地域(正確答案)D.行業(yè)(正確答案)E.業(yè)務(wù)(正確答案)9、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立()。A.實(shí)名賬戶B.匿名賬戶(正確答案)C.真名賬戶D.假名賬戶(正確答案)10、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括()。A.建立客戶身份識別制度(正確答案)B.執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度(正確答案)C.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度(正確答案)D.建立健全反洗錢內(nèi)控制度(正確答案)1、客戶本人是開立個(gè)人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別主體。對錯(正確答案)2、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。對錯(正確答案)3、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報(bào)告可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。對(正確答案)錯4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評估。對錯(正確答案)5、各級黨的機(jī)構(gòu)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位。該類客戶一般劃為低風(fēng)險(xiǎn)客戶。對(正確答案)錯6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)。對(正確答案)錯7、對于可疑案例，網(wǎng)點(diǎn)編輯崗初審時(shí)間為反洗錢系統(tǒng)可疑案例生成后的7個(gè)工作日內(nèi);網(wǎng)點(diǎn)審核崗在網(wǎng)點(diǎn)編輯崗提出擬上報(bào)或排除意見之日起3個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)審。對(正確答案)錯8、洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。對錯(正確答案)9、客戶身份識別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶