金融公司員工制度范文

金融公司員工制度范文在日新月異的現(xiàn)代社會中，接觸到制度的地方越來越多，制度是國家法律、法令、政策的具體化，是人們行動的準(zhǔn)那么和依據(jù)。我敢肯定，大局部人都對擬定制度很是頭疼的，下面是小編收集整理的金融公司員工制度，歡迎閱讀與收藏。

金融公司員工制度1

我國中型IT企業(yè)簡介

通過比擬，不難發(fā)現(xiàn)我國的中型IT企業(yè)具有如下特點。

㈠規(guī)模中等，介于大型和中型之間

這里指的規(guī)模與一般我們理解的規(guī)模有所不同。在我國，通常意義劃分為大中小三類企業(yè)的依據(jù)是1988年由原國家經(jīng)委、國家計委、國家統(tǒng)計局、財政部、勞動人事部聯(lián)合制訂下發(fā)的?關(guān)于發(fā)布〈大中小工業(yè)企業(yè)劃分規(guī)范〉的通知》，但這份規(guī)范也有一定的缺陷，尤其對一些新興行業(yè)的企業(yè)規(guī)模界定沒有明確的標(biāo)準(zhǔn)，因此本文所指的規(guī)模是指IT企業(yè)實現(xiàn)產(chǎn)值的大校由于IT業(yè)的特殊情況，筆者認(rèn)為其規(guī)模不能用員工數(shù)來衡量，而應(yīng)以其實現(xiàn)的產(chǎn)值多少來衡量。據(jù)此，本文將中型IT企業(yè)定義為產(chǎn)值實現(xiàn)介于中間的IT企業(yè)。

㈡處于企業(yè)開展的關(guān)鍵階段

中型IT企業(yè)雖然已經(jīng)脫離了創(chuàng)業(yè)初期作坊式的經(jīng)營，但由于創(chuàng)業(yè)者的知識和技術(shù)作為無形資產(chǎn)在企業(yè)中往往占有相當(dāng)可觀的股份，其貸款可抵押的有形資產(chǎn)不多。因此，企業(yè)從銀行得到貸款的時機很校如何突破這一開展瓶頸，是企業(yè)這一階段的主要任務(wù)。一旦突破，那將具有一般中型企業(yè)不可比較的成長速度。

㈢知識資本化

這類IT企業(yè)中，員工大多具有高學(xué)歷、高技術(shù)。知識型員工密集，而且這些人憑借著他們的知識和技術(shù)參與分配，實際上，他們的知識已經(jīng)資本化了。不過管理方面的人才卻較少，這也容易導(dǎo)致企業(yè)分-裂。因為IT人才往往單兵作戰(zhàn)能力強而合作精神差，管理制度?it公司員工規(guī)章制度》。知識管理和變革管理將是面臨的挑戰(zhàn)。

我國中型IT企業(yè)的這些特點決定了必須要建立一套與之相符的人事制度尤其是薪酬制度以保障企業(yè)的持續(xù)開展和整體戰(zhàn)略目標(biāo)的實現(xiàn)。同時也就要求我們的中型IT企業(yè)必須重新審視現(xiàn)有的薪酬制度是否真正到達(dá)了這個目標(biāo)。

現(xiàn)有薪酬制度分析

薪酬制度是企業(yè)最為重要的人事制度之一，對于我國中等IT企業(yè)來說仍是能否留住人才的關(guān)鍵。據(jù)調(diào)查，在導(dǎo)致IT人才流動的因素中，薪酬因素位居第一。近日，南京市信息中心專門組織了一次對南京珠江路IT企業(yè)人力資源的調(diào)查，結(jié)果說明：高薪是珠江路IT企業(yè)留住人才的關(guān)鍵。據(jù)介紹，本次調(diào)查波及員工6620人，調(diào)查統(tǒng)計說明：43.9%的IT企業(yè)老總認(rèn)為留住人才的關(guān)鍵是高薪。盡管公司已在薪酬制度方面做出了調(diào)整，但許多IT人才仍認(rèn)為個人在行業(yè)中會有更多開展時機而選擇“跳槽〞。這不能不引起中型IT企業(yè)管理層的高度關(guān)注。則問題到底在哪里《根據(jù)調(diào)查結(jié)果分析，原因主要有三：

㈠“瘸著腿〞走路

許多中型IT企業(yè)重業(yè)務(wù)輕管理，因為沒有專業(yè)經(jīng)驗的HR部門對市場進(jìn)行了解，由老板“拍腦袋〞決定員工薪酬水平，是勞資雙方一種“你情我愿〞的行為。因為其盲目性，老板根據(jù)招募人員原先工資水平及“行規(guī)〞的加薪幅度制定薪資的行為導(dǎo)致IT人才薪資節(jié)節(jié)高、人才為追求高薪不斷跳槽的現(xiàn)狀。當(dāng)然也相當(dāng)程度上造成了內(nèi)部員工的不滿，再次導(dǎo)致持續(xù)不斷的人員流動的惡性循環(huán)。同時，對于一些職位，因為老板不了解市場行情，過低的薪酬無法吸引或保存優(yōu)秀人才。

金融公司員工制度2

第一條為標(biāo)準(zhǔn)金融機構(gòu)協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃單位、個人在金融機構(gòu)存款的行為，根據(jù)?中華人民共和國商業(yè)銀行法》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定所稱"協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃"是指金融機構(gòu)依法協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人在金融機構(gòu)存款的行為。協(xié)助查詢是指金融機構(gòu)依照有關(guān)法律或行政法規(guī)的規(guī)定以及有權(quán)機關(guān)查詢的要求，將單位或個人存款的金額、幣種以及其他存款信息告知有權(quán)機關(guān)的行為。協(xié)助凍結(jié)是指金融機構(gòu)依照法律的規(guī)定以及有權(quán)機關(guān)凍結(jié)的要求，在一定時期內(nèi)禁止單位或個人提取其存款賬戶內(nèi)的全部或局部存款的行為。協(xié)助扣劃是指金融機構(gòu)依照法律的規(guī)定以及有權(quán)機關(guān)扣劃的要求，將單位或個人存款賬戶內(nèi)的全部或局部存款資金劃撥到指定賬戶上的行為。

第三條本規(guī)定所稱金融機構(gòu)是指依法經(jīng)營存款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)〔含外資金融機構(gòu)〕，包括政策性銀行、商業(yè)銀行、城市和農(nóng)村信用合作社、財務(wù)公司、郵政儲蓄機構(gòu)等。金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃存款，應(yīng)當(dāng)在存款人開戶的營業(yè)分支機構(gòu)具體辦理。

第四條本規(guī)定所稱有權(quán)機關(guān)是指依照法律、行政法規(guī)的明確規(guī)定，有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人在金融機構(gòu)存款的司法機關(guān)、行政機關(guān)、軍事機關(guān)及行使行政職能的事業(yè)單位〔詳見附表〕。

第五條協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃工作應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、不損害客戶合法權(quán)益的原那么。

第六條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法做好協(xié)助工作，建立健全有關(guān)規(guī)章制度，切實加強協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃的.管理工作。第七條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其營業(yè)機構(gòu)確定專職部門或?qū)Ｂ毴藛T，負(fù)責(zé)接待要求協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃的有權(quán)機關(guān)，及時處理協(xié)助事宜，并注意保守國家秘密。

第八條辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實執(zhí)法人員的工作證件，以及有權(quán)機關(guān)縣團(tuán)級以上〔含，下同〕機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書。

第九條辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實下列證件和法律文書：〔一〕有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員的工作證件；〔二〕有權(quán)機關(guān)縣團(tuán)級以上機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)存款通知書，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字；〔三〕人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書、其他有權(quán)機關(guān)出具的凍結(jié)存款決定書。

第十條辦理協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實下列證件和法律文書：〔一〕有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員的工作證件；〔二〕有權(quán)機關(guān)縣團(tuán)級以上機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字；〔三〕有關(guān)生效法律文書或行政機關(guān)的有關(guān)決定書。

第十一條金融機構(gòu)在協(xié)助凍結(jié)、扣劃單位或個人存款時，應(yīng)當(dāng)審查下列內(nèi)容：〔一〕"協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書"填寫的需被凍結(jié)或扣劃存款的單位或個人開戶金融機構(gòu)名稱、戶名和賬號、大小寫金額；〔二〕協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的義務(wù)人應(yīng)與所依據(jù)的法律文書上的義務(wù)人相同；〔三〕協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的凍結(jié)或扣劃金額應(yīng)當(dāng)是確定的。如發(fā)現(xiàn)短少應(yīng)附的法律文書，以及法律文書有關(guān)內(nèi)容與"協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書"的內(nèi)容不符，應(yīng)表明原因，退回"協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書"或所附的法律文書。有權(quán)機關(guān)對個人存款戶不能提供賬號的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求有權(quán)機關(guān)提供該個人的居民身份證號碼或其它足以確定該個人存款賬戶的情況。

第十二條金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照內(nèi)控制度的規(guī)定建立和完善協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃工作的登記制度。金融機構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機關(guān)辦理查詢、凍結(jié)和扣劃手續(xù)時，應(yīng)對以下情況進(jìn)行登記：有權(quán)機關(guān)名稱，執(zhí)法人員姓名和證件號碼，金融機構(gòu)經(jīng)辦人員姓名，被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人的名稱或姓名，協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃的時間和金額，相關(guān)法律文書名稱及文號，協(xié)助結(jié)果等。登記表應(yīng)當(dāng)在協(xié)助辦理查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)時填寫，并由有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員和金融機構(gòu)經(jīng)辦人簽字。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保留登記表，并嚴(yán)格保守有關(guān)國家秘密。金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃存款，波及內(nèi)控制度中的核實、授權(quán)和審批工作時，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按內(nèi)控制度及時辦理相關(guān)手續(xù)，不得拖延推諉。

第十三條金融機構(gòu)對有權(quán)機關(guān)辦理查詢、凍結(jié)和扣劃手續(xù)完備的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真協(xié)助辦理。在接到協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書后，不得再扣劃應(yīng)當(dāng)協(xié)助執(zhí)行的款項用于收貸收息，不得向被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人通風(fēng)報信，幫忙隱匿或轉(zhuǎn)移存款。金融機構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機關(guān)辦理完畢查詢存款手續(xù)后，有權(quán)機關(guān)要求予以保密的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保守秘密。金融機構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機關(guān)辦理完畢凍結(jié)、扣劃存款手續(xù)后，根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以通知存款單位或個人。第十四條金融機構(gòu)協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢的資料應(yīng)限于存款資料，包括被查詢單位或個人開戶、存款情況以及與存款有關(guān)的會計憑證、賬簿、對賬單等資料。對上述資料，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實提供，有權(quán)機關(guān)根據(jù)需要可以抄錄、復(fù)制、照相，但不得帶走原件。金融機構(gòu)協(xié)助復(fù)制存款資料等支付了本錢費用的，可以按相關(guān)規(guī)定收取工本費。

第十五條有權(quán)機關(guān)在查詢單位存款情況時，只提供被查詢單位名稱而未提供賬號的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)賬戶管理檔案積極協(xié)助查詢，沒有所查詢的賬戶的，應(yīng)如實告知有權(quán)機關(guān)。

第十六條凍結(jié)單位或個人存款的期限最長為六個月，期滿后可以續(xù)凍。有權(quán)機關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為自動解除凍結(jié)措施。

第十七條有權(quán)機關(guān)要求對已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的，金融機構(gòu)不予辦理并應(yīng)當(dāng)表明情況。

第十八條在凍結(jié)期限內(nèi)，只有在原作出凍結(jié)決定的有權(quán)機關(guān)作出解凍決定并出具解除凍結(jié)存款通知書的情況下，金融機構(gòu)才能對已經(jīng)凍結(jié)的存款予以解凍。被凍結(jié)存款的單位或個人對凍結(jié)提出異議的，金融機構(gòu)應(yīng)告知其與作出凍結(jié)決定的有權(quán)機關(guān)聯(lián)系，在存款凍結(jié)期限內(nèi)金融機構(gòu)不得自行解凍。

第十九條有權(quán)機關(guān)在凍結(jié)、解凍工作中發(fā)生錯誤，其上級機關(guān)直接作出變更決定或裁定的，金融機構(gòu)接到變更決定書或裁定書后，應(yīng)當(dāng)予以辦理。

第二十條金融機構(gòu)協(xié)助扣劃時，應(yīng)當(dāng)將扣劃的存款直接劃入有權(quán)機關(guān)指定的賬戶。有權(quán)機關(guān)要求提取現(xiàn)金的，金融機構(gòu)不予協(xié)助。

第二十一條查詢、凍結(jié)、扣劃存款通知書與解除凍結(jié)、扣劃存款通知書均應(yīng)由有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員依法送達(dá)，金融機構(gòu)不接受有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員以外的人員代為送達(dá)的上述通知書。

第二十二條兩個以上有權(quán)機關(guān)對同一單位或個人的同一筆存款采取凍結(jié)或扣劃措施時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書的有權(quán)機關(guān)辦理凍結(jié)、扣劃手續(xù)。兩個以上有權(quán)機關(guān)對金融機構(gòu)協(xié)助凍結(jié)、扣劃的具體措施有爭議的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)爭議機關(guān)協(xié)商后的意見辦理。

第二十三條本規(guī)定由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

第二十四條本規(guī)定自xx年2月1日起施行。

金融公司員工制度3

第一章總那么

第一條為加強案防工作，維護(hù)銀行業(yè)金融機構(gòu)平安穩(wěn)健運行，根據(jù)?中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、?中華人民共和國商業(yè)銀行法》以及其他有關(guān)法律法規(guī)，制定本方法。

第二條中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的各銀行業(yè)金融機構(gòu)適用本方法。

中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機構(gòu)參照適用本方法。

第三條銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作的目標(biāo)是，通過建立健全案防管理體系，完善案防管理制度和流程，強化法人負(fù)責(zé)和責(zé)任查究，推進(jìn)案防長效機制建設(shè)，實現(xiàn)案防關(guān)口前移，及早防備和化解案件風(fēng)險。

第四條本方法所稱案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶資金或其他財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關(guān)立案偵查或按規(guī)定應(yīng)當(dāng)移送公安、司法機關(guān)立案查處的刑事案件。

第五條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作實施監(jiān)督管理。

第二章組織架構(gòu)

第六條銀行業(yè)金融機構(gòu)是案防工作第一責(zé)任主體，應(yīng)當(dāng)按照本方法要求，建立與本機構(gòu)風(fēng)險管理、資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相適應(yīng)的案防管理體系，有效監(jiān)測、預(yù)警和處置案件風(fēng)險。案防管理體系至少應(yīng)當(dāng)包括下列根本要素：

〔一〕董事會〔或理事會等，下同〕職責(zé)；

〔二〕監(jiān)事會職責(zé)；

〔三〕高級管理層職責(zé)；

〔四〕適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)；

〔五〕管理政策、制度和流程；

〔六〕內(nèi)部監(jiān)督與檢查。

第七條董事會應(yīng)當(dāng)將案件風(fēng)險作為銀行業(yè)金融機構(gòu)的一項重要風(fēng)險，將董事長列為案件風(fēng)險防備第一責(zé)任人。董事會應(yīng)當(dāng)下設(shè)合規(guī)委員會或承當(dāng)合規(guī)管理職責(zé)的專門委員會〔下列簡稱專門委員會〕，專門委員會對董事會負(fù)責(zé)，根據(jù)董事會授權(quán)組織指導(dǎo)案防工作。專門委員會中應(yīng)當(dāng)至少有一名獨立董事成員。專門委員會在案防方面的主要職責(zé)包括：

〔一〕審議批準(zhǔn)案防工作總體政策，推動案防管理體系建設(shè)；

〔二〕明確高級管理層有關(guān)案防職責(zé)及權(quán)限，確保高級管理層采取必要措施有效監(jiān)測、預(yù)警和處置案件風(fēng)險；

〔三〕提出案防工作整體要求，審議案防工作報告；

〔四〕考核評估本機構(gòu)案防工作有效性；

〔五〕確保內(nèi)審稽核對案防工作進(jìn)行有效審查和監(jiān)督。

未設(shè)董事會的銀行業(yè)金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由經(jīng)營決策機構(gòu)履行董事會的有關(guān)案防工作職責(zé)。

第八條監(jiān)事會或監(jiān)事應(yīng)當(dāng)監(jiān)督董事會和高級管理層案防工作職責(zé)履行情況，監(jiān)事長是案防工作監(jiān)督的第一責(zé)任人。

第九條高級管理層應(yīng)當(dāng)有效管理本機構(gòu)案件風(fēng)險，行長〔或總經(jīng)理等，下同〕是案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人。高級管理層應(yīng)當(dāng)明確各部門及分支機構(gòu)案防工作的職責(zé)分工，確保專人負(fù)責(zé)，并研究制定年度案防工作方案。

第十條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高級管理人員〔下列統(tǒng)稱合規(guī)總監(jiān)〕負(fù)責(zé)本機構(gòu)合規(guī)及案防工作。合規(guī)總監(jiān)納入銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理范圍，崗位變動要按照監(jiān)管管轄事前向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。合規(guī)總監(jiān)向行長報告工作，同時向?qū)ｉT委員會報告工作。

合規(guī)總監(jiān)在案防方面的主要職責(zé)包括：

〔一〕定期審查、檢查和監(jiān)督執(zhí)行案防政策、制度和操作規(guī)程；

〔二〕全面掌握本機構(gòu)案防工作總體狀況，并定期報告；

〔三〕建立與各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的協(xié)調(diào)配合機制，形成權(quán)責(zé)明確、報告路線清晰、運行有序的案防工作機制。

第十一條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作的部門〔下列簡稱合規(guī)部門〕為案防工作牽頭部門，將本機構(gòu)案防工作組織實施作為其重要職責(zé)。

合規(guī)部門對合規(guī)總監(jiān)負(fù)責(zé)，其案防方面的具體職責(zé)包括：

〔一〕擬定本機構(gòu)案防管理政策、制度和操作規(guī)程；

〔二〕組織實施、協(xié)調(diào)落實案防工作決策和年度案防工作方案；

〔三〕收集匯總案防工作情況，定期分析本機構(gòu)案防形勢，確定案防工作重點；

〔四〕催促各部門及分支機構(gòu)切實履行案防職責(zé)，確保案防管理體系正常運行；

〔五〕跟蹤落實監(jiān)管部門提出的案防監(jiān)管要求；

〔六〕定期組織案防工作培訓(xùn)。

第三章制度及質(zhì)量控制

第十二條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照分工負(fù)責(zé)的原那么，由具體業(yè)務(wù)部門發(fā)起制定業(yè)務(wù)制度和方法。業(yè)務(wù)制度和方法應(yīng)當(dāng)覆蓋全部業(yè)務(wù)流程，明確責(zé)任部門，確保員工理解掌握制度并明晰違規(guī)應(yīng)當(dāng)承當(dāng)?shù)呢?zé)任。

第十三條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立制度后評價體系，對各項制度合規(guī)性和有效性進(jìn)行審查，根據(jù)審查結(jié)果和業(yè)務(wù)開展需要及時修訂完善，確保制度涵蓋所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和環(huán)節(jié)。

第十四條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善統(tǒng)一授信、分級授權(quán)制度以及前、中、后臺職責(zé)明確、崗位別離、制約有效的內(nèi)部管理制度，確保對各部門及分支機構(gòu)的有效管理和控制。

第十五條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立和完善信息科技系統(tǒng)，提高通過技術(shù)伎倆防備案件的能力，支持各類管理信息適時、準(zhǔn)確生成，對關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實時監(jiān)控，確保業(yè)務(wù)的連續(xù)性、系統(tǒng)的平安性和穩(wěn)定性。

第十六條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定合乎本機構(gòu)特點的案件風(fēng)險排查、報告、處置、問責(zé)以及整改、后評價等專門制度。

第十七條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全科學(xué)的績效考核和鼓勵約束機制，確保業(yè)務(wù)開展與內(nèi)部控制、風(fēng)險管理能力相匹配，標(biāo)準(zhǔn)各級機構(gòu)及其員工行為，避免因考核鼓勵機制不科學(xué)誘發(fā)員工違法違規(guī)行為。

第十八條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立檢舉、抵抗違法違規(guī)行為和堵截案件的獎勵制度，強化員工參與案防工作的鼓勵引導(dǎo)，依法愛護(hù)舉報人的合法權(quán)益。

第四章人員培訓(xùn)與行為管理

第十九條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將員工培訓(xùn)教育作為案防工作的重要內(nèi)容，建立完善的員工合規(guī)及案防培訓(xùn)體系，制定合規(guī)及案防培訓(xùn)方案和重點業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃，建立配套的培訓(xùn)考核機制，并與員工崗位、待遇、職務(wù)晉升等掛鉤。

第二十條銀行業(yè)金融機構(gòu)案防管理人員應(yīng)當(dāng)具備與履行職責(zé)相匹配的能力、經(jīng)驗和專業(yè)素質(zhì)。

銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期為案防管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)。

第二十一條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)強化員工職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)約束，將員工行為管理與操作風(fēng)險管理有機結(jié)合。主要工作至少應(yīng)當(dāng)包括：

〔一〕建立并完善員工管理制度，將員工入職前背景考察、職業(yè)操守、八小時內(nèi)外行為標(biāo)準(zhǔn)等要素納入案防管理范疇；

〔二〕加大對員工參與民間借貸、非法集資、充當(dāng)資金掮客、洗錢、涉黃、涉賭、涉毒、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費及負(fù)債、頻繁請假等異常行為的監(jiān)督檢查力度。

第五章監(jiān)督檢查

第二十二條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對各項制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評價，并加大對案件易發(fā)部位和單薄環(huán)節(jié)的檢查力度。

第二十三條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對整體案防工作情況、案防管理體系運行情況、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況進(jìn)行檢查評價，并根據(jù)檢查評價結(jié)果促進(jìn)內(nèi)控管理自我完善。

第二十四條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取整體移位、突擊檢查等方式發(fā)展檢查，合理設(shè)定突擊檢查頻率、覆蓋范圍、延伸要求、工作方式及工作質(zhì)量評價規(guī)范，加強對基層網(wǎng)點和一線柜臺的突擊檢查。

第二十五條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過多種方式與客戶建立獨立的信息反應(yīng)渠道，實現(xiàn)內(nèi)部監(jiān)督和社會監(jiān)督有機結(jié)合。

第六章考核與問責(zé)

第二十六條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立案防評價制度，對各級機構(gòu)案防工作進(jìn)行考核，并作為經(jīng)營績效考核的重要內(nèi)容?？己艘刂辽賾?yīng)當(dāng)包括案防工作組織及質(zhì)量、內(nèi)控制度建設(shè)、制度執(zhí)行、內(nèi)審監(jiān)督、案發(fā)情況、責(zé)任查究和整改情況等。

第二十七條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全責(zé)任查究機制，按照公平、公道原那么建立有效的違規(guī)及案件問責(zé)制度，嚴(yán)格責(zé)任認(rèn)定與查究，嚴(yán)肅處理違規(guī)失職人員，發(fā)揮違規(guī)懲戒的警示作用。

第二十八條銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強監(jiān)督檢查工作質(zhì)量控制，業(yè)務(wù)條線管理、合規(guī)管理、內(nèi)審稽核等負(fù)有檢查職