中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)

中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)共37頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第1頁(yè)!實(shí)訓(xùn)一：鑒別真假人民幣實(shí)訓(xùn)二：中央銀行再貸款業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)三：中央銀行再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)四：中央銀行公開(kāi)市場(chǎng)操作實(shí)訓(xùn)五：金融監(jiān)管基本程序與主要環(huán)節(jié)中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)共37頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第2頁(yè)!實(shí)訓(xùn)一：鑒別真假人民幣中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)共37頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第3頁(yè)!一、實(shí)驗(yàn)?zāi)康耐ㄟ^(guò)實(shí)驗(yàn)使學(xué)生掌握鑒別真假人民幣的常用方法，能夠在實(shí)際生活、工作中辨認(rèn)出假幣。二、實(shí)驗(yàn)課時(shí)：2三、實(shí)驗(yàn)要求：掌握人民幣的特征和常用鑒別技術(shù)中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)共37頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第4頁(yè)!實(shí)訓(xùn)二：中央銀行再貸款業(yè)務(wù)中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)共37頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第5頁(yè)!四、再貸款業(yè)務(wù)操作規(guī)程1、再貸款發(fā)放的核算操作商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)向人民銀行申請(qǐng)借款時(shí)，必須具備下列條件：（1）必須是人民銀行的貸款對(duì)象；（2）信貸資金營(yíng)運(yùn)基本正常；（3）還貸資金來(lái)源有保證。（4）人民銀行要求的其他條件。在符合上述各項(xiàng)條件的情況下，商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)在資金周轉(zhuǎn)、營(yíng)運(yùn)過(guò)程中發(fā)生資金不足的困難時(shí)，都可向人民銀行申請(qǐng)?jiān)儋J款。中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)共37頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第6頁(yè)!借款憑證上應(yīng)預(yù)留印鑒，并注明貸款種類，送人民銀行信貸部門，信貸部門審核批準(zhǔn)后將第四聯(lián)留存，其余各聯(lián)轉(zhuǎn)會(huì)計(jì)部門辦理轉(zhuǎn)賬。會(huì)計(jì)部門收到四聯(lián)借款憑證后，首先審核憑證是否已經(jīng)信貸部門審核批準(zhǔn)，明確貸款種類，驗(yàn)對(duì)印鑒與預(yù)留印鑒相符后，將、第二兩聯(lián)憑證作轉(zhuǎn)賬借、貸方傳票，其會(huì)計(jì)分錄為：借：××銀行（其他金融機(jī)構(gòu)）——貸款戶貸：××銀行（其他金融機(jī)構(gòu)）——存款戶在借款憑證第三聯(lián)（回單）上加蓋印章后，退還給借款的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)作為收賬通知。第五聯(lián)（到期后）由會(huì)計(jì)部門留存，按到期日排列，專項(xiàng)保管，并定期與貸款分戶賬核對(duì)，以保證賬卡一致。中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)共37頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第7頁(yè)!會(huì)計(jì)部門收到商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)送來(lái)的四聯(lián)還款憑證，應(yīng)驗(yàn)對(duì)印鑒，核實(shí)存款余額后辦理轉(zhuǎn)賬，將、二聯(lián)憑證作轉(zhuǎn)賬借方、貸方傳票，其會(huì)計(jì)分錄為：借：××銀行（其他金融機(jī)構(gòu)）往來(lái)存款戶貸：××銀行（其他金融機(jī)構(gòu)）往來(lái)貸款戶還款憑證第四聯(lián)（回單）蓋章后，退給還款的商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)作為支款通知；第三聯(lián)送信貸部門，原借款憑證第五聯(lián)作貸款收回借方傳票附件。中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)共37頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第8頁(yè)!在另一聯(lián)轉(zhuǎn)賬貸方傳票上注明“轉(zhuǎn)入逾期貸款戶”字樣并蓋章后，通知借款行，最后一聯(lián)轉(zhuǎn)賬借方傳票注明“備查”字樣送信貸部門。同時(shí)，在原借款憑證第五聯(lián)“到期卡”上用紅字注明“逾期”字樣，按賬號(hào)順序排列，另行專項(xiàng)保管。當(dāng)借款的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)歸還逾期貸款時(shí)其核算手續(xù)同前，其會(huì)計(jì)分錄為：借：××銀行（其他金融機(jī)構(gòu)）往來(lái)——存款戶貸：××銀行（其他金融機(jī)構(gòu)）往來(lái)——逾期貸款戶中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)共37頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第9頁(yè)!一、實(shí)驗(yàn)?zāi)康耐ㄟ^(guò)實(shí)驗(yàn)，使學(xué)生更清楚地熟悉再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)流程。二、實(shí)驗(yàn)課時(shí)：2三、實(shí)驗(yàn)要求：掌握再貼現(xiàn)概念及有關(guān)規(guī)定中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)共37頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第10頁(yè)!再貼現(xiàn)利息和實(shí)付再貼現(xiàn)金額的計(jì)算方法為：再貼現(xiàn)利息＝再貼現(xiàn)金額×再貼現(xiàn)天數(shù)×再貼現(xiàn)率實(shí)付再貼現(xiàn)金額＝再貼現(xiàn)金額－再貼現(xiàn)利息其會(huì)計(jì)分錄為：（人民銀行會(huì)計(jì)部門）借：××銀行往來(lái)科目——存款非營(yíng)業(yè)收入科目——××銀行利息收入貸：再貼現(xiàn)科目——××銀行再貼現(xiàn)中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)共37頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第11頁(yè)!具體操作程序?yàn)椋涸儋N現(xiàn)憑證到期日商業(yè)銀行存款有足夠資金支付時(shí)，做特種轉(zhuǎn)賬支票，從商業(yè)銀行收回，會(huì)計(jì)分錄為：借：再貼現(xiàn)科目——××銀行再貼現(xiàn)貸：××銀行往來(lái)科目——存款當(dāng)商業(yè)銀行資金不足支付時(shí)，應(yīng)即將不足部分轉(zhuǎn)作逾期貸款，參照上述處理手續(xù)辦理轉(zhuǎn)賬，但應(yīng)在特種轉(zhuǎn)賬傳票上注明××號(hào)匯票××元再貼現(xiàn)款，已轉(zhuǎn)入“逾期貸款”字樣交商業(yè)銀行。中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)共37頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第12頁(yè)!一、實(shí)驗(yàn)?zāi)康耐ㄟ^(guò)實(shí)驗(yàn)使學(xué)生對(duì)中央銀行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)有一個(gè)更具體更清楚的了解和認(rèn)識(shí)，一方面，促使學(xué)生對(duì)中央銀行根據(jù)貨幣流通狀況在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)和外匯市場(chǎng)上通過(guò)吞吐國(guó)債、政策性金融債、中央銀行票據(jù)對(duì)貨幣供應(yīng)量進(jìn)行適時(shí)調(diào)控，以期實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)有更深入的了解，另一方面加強(qiáng)學(xué)生對(duì)中央銀行的政策、法規(guī)或公開(kāi)市場(chǎng)操作原理及規(guī)程的學(xué)習(xí)，同時(shí)也可掌握一些債券投資的技巧與策略。二、實(shí)驗(yàn)課時(shí)：4中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)共37頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第13頁(yè)!四、操作程序：（以回購(gòu)交易為例）

1、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作室將操作方向、交易方式及目標(biāo)值報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，然后具體操作；2、選擇一級(jí)交易商；3、采取數(shù)量或利率招標(biāo)的方式，通過(guò)遠(yuǎn)程電子交易系統(tǒng)向一級(jí)交易商公開(kāi)發(fā)送標(biāo)書，一級(jí)交易商在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)投標(biāo)，電子交易系統(tǒng)自動(dòng)生成中標(biāo)結(jié)果并反饋給一級(jí)交易商。4、簽訂債券回購(gòu)主協(xié)議和書面回購(gòu)合同。5、回購(gòu)雙方在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理債券的質(zhì)押登記，中央結(jié)算公司將正回購(gòu)方（央行）債券托管合同指定的債券進(jìn)行凍結(jié)。6、交割，一級(jí)交易商將合同涉及資金劃至人民銀行指定。7、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作室每周二以《債券交易周報(bào)》形式向行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告操作情況。8、根據(jù)回購(gòu)期限（7天、14天、21天、28天、2個(gè)月、3個(gè)月和4個(gè)月）的要求，至合同到期日，央行將資金劃至一級(jí)交易商在央行的準(zhǔn)備金，交易結(jié)束。

中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)共37頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第14頁(yè)!一、實(shí)驗(yàn)?zāi)康耐ㄟ^(guò)實(shí)驗(yàn)，使學(xué)生較為宏觀的了解金融監(jiān)管的基本程序和主要環(huán)節(jié)，使學(xué)生更為理性的認(rèn)識(shí)金融監(jiān)管的操作原理。二、實(shí)驗(yàn)課時(shí)：4中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)共37頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第15頁(yè)!五、實(shí)驗(yàn)內(nèi)容A、重點(diǎn)：金融監(jiān)管基本程序與主要環(huán)節(jié)B、難點(diǎn)：信息綜合分析風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)金融監(jiān)管是一個(gè)連續(xù)、完整、循環(huán)的過(guò)程，是由市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、日常運(yùn)營(yíng)監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)處置以及市場(chǎng)退出等相關(guān)要素和環(huán)節(jié)組成。雖然各類金融機(jī)構(gòu)在功能定位和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)特征等方面存在較大差異對(duì)其監(jiān)管具有各自的特殊性，但在監(jiān)管的基本程序與環(huán)節(jié)上也存在許多相通之處。

中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)共37頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第16頁(yè)!一、機(jī)構(gòu)功能定位所謂功能定位，是指各類金融機(jī)構(gòu)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中所扮演的主要角色，以及運(yùn)作、發(fā)展的空間。具體體現(xiàn)為服務(wù)對(duì)象、業(yè)務(wù)范圍和服務(wù)方式等方式的差異。中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)共37頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第17頁(yè)!三、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管對(duì)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管，主要是通過(guò)中國(guó)人民銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查，以及借助會(huì)計(jì)（審計(jì)）師事務(wù)所進(jìn)行的外部審計(jì)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、識(shí)別、評(píng)價(jià)和糾正金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在《有效銀行監(jiān)管核心原則》文件中，將銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)所面臨的金融風(fēng)險(xiǎn)歸為八類：信用風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管，就是通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查等手段，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、識(shí)別和判斷金融機(jī)構(gòu)是否存在上述風(fēng)險(xiǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度。中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)共37頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第18頁(yè)!五、風(fēng)險(xiǎn)處置金融監(jiān)管當(dāng)局要針對(duì)金融機(jī)構(gòu)所存在的不同風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度，及時(shí)采取相應(yīng)的逐步加強(qiáng)的措施加以處置，包括糾正、救助和市場(chǎng)退出。

中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)共37頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第19頁(yè)!七、跟蹤監(jiān)控監(jiān)管人員在對(duì)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)做出評(píng)價(jià)，并完成監(jiān)管報(bào)告提出監(jiān)管措施后，還需要對(duì)金融監(jiān)管的風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管措施的實(shí)施及效果情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)控，以保障監(jiān)管措施的落實(shí)，并確定是否需要進(jìn)一步采取新的監(jiān)管措施，從而保障金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)得到及時(shí)控制和化解。中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)共37頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第20頁(yè)!識(shí)別假幣要點(diǎn)：識(shí)別人民幣紙幣真?zhèn)危ǔ２捎谩耙豢?、二摸、三?tīng)、四測(cè)”的方法中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)共37頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第21頁(yè)!一、實(shí)驗(yàn)?zāi)康耐ㄟ^(guò)實(shí)驗(yàn)使學(xué)生對(duì)中央銀行再貸款業(yè)務(wù)有一個(gè)更具體更清楚的了解和認(rèn)識(shí)。二、實(shí)驗(yàn)課時(shí)：2三、實(shí)驗(yàn)要求：掌握再貸款的含義和特征中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)共37頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第22頁(yè)!向人民銀行申請(qǐng)貸款時(shí)，要填具一式五聯(lián)借款憑證，借款憑證內(nèi)容格式有以下幾方面：聯(lián)：申請(qǐng)書代借據(jù)作貸款賬戶付出傳票；第二聯(lián)：代存款戶收入傳票；第三聯(lián)：回單代借款單位收賬通知；第四聯(lián)：貸款記錄由信貸部門留存；第五聯(lián)：到期后，由會(huì)計(jì)部門轉(zhuǎn)賬后按到期日排列保管。

中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)共37頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第23頁(yè)!2、再貸款歸還的核算操作貸款到期，借款行應(yīng)填制一式四聯(lián)還款憑證，并加蓋預(yù)留印鑒。還款憑證內(nèi)容和格式有以下幾方面：聯(lián)：支款憑證代借款單位存款戶貸方傳票；第二聯(lián)：收款憑證代借款單位貸款戶借方傳票；第三聯(lián)：還款記錄送信貸部門；第四聯(lián)：回單，退借款單位作存款戶支款通知。中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)共37頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第24頁(yè)!3、再貸款逾期的核算操作再貸款到期，借款的商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)無(wú)力償還時(shí)，則將到期貸款轉(zhuǎn)入逾期貸款。會(huì)計(jì)部門可填制特種轉(zhuǎn)賬借方、貸方傳票各兩聯(lián)，在轉(zhuǎn)賬原因欄目?jī)?nèi)注明“××貸款到期轉(zhuǎn)逾期貸款戶”字樣，將借方、貸方傳票各一聯(lián)作逾期貸款的轉(zhuǎn)賬傳票，其會(huì)計(jì)分錄為：借：××銀行（其他金融機(jī)構(gòu)）——逾期戶貸：××銀行（其他金融機(jī)構(gòu)）——××貸款戶

中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)共37頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第25頁(yè)!實(shí)訓(xùn)三：中央銀行再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)共37頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第26頁(yè)!四、辦理再貼現(xiàn)的業(yè)務(wù)流程1、受理再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)處理手續(xù)商業(yè)銀行持已貼現(xiàn)的承兌商業(yè)匯票申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)時(shí)，應(yīng)填制一式多聯(lián)再貼現(xiàn)憑證，在聯(lián)加蓋預(yù)留人民銀行印鑒，連同匯票一并送交人民銀行，經(jīng)信貸部門審查批準(zhǔn)后，在再貼現(xiàn)憑證上簽注“同意”字樣，在有關(guān)欄填明再貼現(xiàn)率，加蓋印章送會(huì)計(jì)部門。會(huì)計(jì)部門對(duì)匯票和再貼現(xiàn)憑證進(jìn)行審查：（１）匯票填寫是否完整；（２）再貼現(xiàn)憑證及所附清單與匯票的有關(guān)內(nèi)容數(shù)字是否一致，再貼現(xiàn)金額及期限是否在匯票的金額和期限之內(nèi)。（３）印章是否真實(shí)齊全。經(jīng)審查無(wú)誤后，在匯票背面加蓋已辦再貼現(xiàn)字樣戳記，退還商業(yè)銀行，同時(shí)按照規(guī)定的再貼現(xiàn)率計(jì)算出再貼現(xiàn)利息和實(shí)付再貼現(xiàn)金額。

中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)共37頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第27頁(yè)!2、到期收回操作手續(xù)再貼現(xiàn)到期后，人民銀行從申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)的商業(yè)銀行存款戶內(nèi)收取到期的再貼現(xiàn)款。再由申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)的商業(yè)銀行向承兌申請(qǐng)人或承兌銀行自行收回貼現(xiàn)款。如果再貼現(xiàn)到期日申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)的商業(yè)銀行在人民銀行的存款戶余額不足歸還到期再貼現(xiàn)款時(shí)，人民銀行應(yīng)將其不足款項(xiàng)轉(zhuǎn)入該商業(yè)銀行的“逾期貸款戶”處理。

中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)共37頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第28頁(yè)!實(shí)訓(xùn)四：中央銀行公開(kāi)市場(chǎng)操作中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)共37頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第29頁(yè)!三、實(shí)驗(yàn)要求1、掌握我國(guó)中央銀行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作制度框架：公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)一級(jí)交易商制度；對(duì)商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)測(cè)制度；公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)決策和操作程序；公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)結(jié)算體系和公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)公告制度。2、債券交易程序，托管與結(jié)算。3、掌握中央銀行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的品種、交易方式4、什么是正回購(gòu)，什么是逆回購(gòu)。5、招投標(biāo)及其結(jié)果的信息發(fā)布。6、學(xué)習(xí)相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)定及辦法。中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)共37頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第30頁(yè)!實(shí)訓(xùn)五：金融監(jiān)管基本程序與主要環(huán)節(jié)中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)共37頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第31頁(yè)!四、實(shí)驗(yàn)要求1、本實(shí)驗(yàn)最好安排在課堂教學(xué)已經(jīng)學(xué)了部分監(jiān)管內(nèi)容之后。2、本實(shí)驗(yàn)是根據(jù)金融監(jiān)管的一般原理所提供的基本監(jiān)管框架。由于利用現(xiàn)代化技術(shù)手段，自動(dòng)處理程度高。但學(xué)生一定要明白各環(huán)節(jié)之間的關(guān)系，各環(huán)節(jié)數(shù)據(jù)是怎樣形成的，各環(huán)節(jié)正常、異?，F(xiàn)象怎樣處理。既知其然，又知其所以然，以利深化認(rèn)識(shí)、開(kāi)拓發(fā)展。3、本實(shí)驗(yàn)與我國(guó)實(shí)際監(jiān)管框架基本一致。隨著改革的深化與科技發(fā)展，本實(shí)驗(yàn)也在不斷更新，以保證實(shí)驗(yàn)的實(shí)踐性與先進(jìn)性。

中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)共37頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第32頁(yè)!金融監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)管對(duì)象功能定位市場(chǎng)準(zhǔn)入日常監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)檢查非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中介機(jī)構(gòu)審計(jì)信息綜合分析風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)控制與處置保持與改善救助市場(chǎng)退出監(jiān)管報(bào)告法入治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)控跟蹤監(jiān)控收購(gòu)兼并撤銷破產(chǎn)反饋中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)共37頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第33頁(yè)!二、市場(chǎng)準(zhǔn)入廣義上，金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入包括三個(gè)方面，即：機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入和高級(jí)管理人員準(zhǔn)入。機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，是指依據(jù)法定標(biāo)準(zhǔn)，批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)法人或其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立；業(yè)務(wù)準(zhǔn)入，是指按照審慎性標(biāo)準(zhǔn)，批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)品種；高級(jí)管理人員的準(zhǔn)入，是指對(duì)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)或認(rèn)可。市場(chǎng)準(zhǔn)入是金融監(jiān)管的首要環(huán)節(jié)。把好市場(chǎng)準(zhǔn)入關(guān)是保障金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行和金融體系安全的重要基礎(chǔ)。批準(zhǔn)高質(zhì)量的金融機(jī)構(gòu)和金融高級(jí)管理人員進(jìn)入市場(chǎng)，并根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的功能定位的審慎性標(biāo)準(zhǔn)，審批金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍，將有利于降低金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高金融管理水平和服務(wù)水準(zhǔn)，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健發(fā)展和金融體系的穩(wěn)定。

中央銀行與金融監(jiān)管實(shí)訓(xùn)共37頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第34頁(yè)!四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)（一）信息的綜合分析金融監(jiān)管當(dāng)局通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查、中介機(jī)構(gòu)