消保、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)暨反洗錢培訓(xùn)測(cè)試題附答案

消保、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)暨反洗錢培訓(xùn)測(cè)試題及答案1.自然人客戶身份的基本信息包括（）A.姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè);B.住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式;C.身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限;D.以上都是(正確答案)2．根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面的三大核心義務(wù)是（）。A.履行客戶身份識(shí)別義務(wù)(正確答案)B.客戶身份資料及交易記錄保存義務(wù)(正確答案)C.大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)(正確答案)D.配合反洗錢行政調(diào)查3.客戶身份識(shí)別包括（）A.初次識(shí)別(正確答案)B.持續(xù)識(shí)別(正確答案)C.再次識(shí)別D.重新識(shí)別(正確答案)4.對(duì)于在銀保通柜面出單且達(dá)到反洗錢標(biāo)準(zhǔn)的客戶，以及達(dá)到反洗錢加強(qiáng)措施標(biāo)準(zhǔn)但未事先提供財(cái)務(wù)聲明、財(cái)務(wù)證明資料的建行電子渠道客戶，所負(fù)責(zé)的銷售序列人員需切實(shí)做好客戶資料回收和收集工作。相關(guān)材料應(yīng)自客戶投保之日起()個(gè)工作日內(nèi)，提交至各地市相關(guān)人員，并報(bào)送分公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部.A.5(正確答案)B.10C.15D.205.在客戶詢問(wèn)為什么需要持續(xù)提供相關(guān)反洗錢材料時(shí)，可直接告知客戶已被反洗錢系統(tǒng)列為高風(fēng)險(xiǎn)客戶。對(duì)錯(cuò)(正確答案)6.輕微違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)主要涵蓋（）等經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)渠道業(yè)務(wù)管理(正確答案)財(cái)務(wù)管理(正確答案)公文行政管理(正確答案)人力資源管理(正確答案)合規(guī)管理(正確答案)運(yùn)營(yíng)管理(正確答案)資產(chǎn)管理(正確答案)7.下面哪些行為將進(jìn)行輕微違規(guī)積分處理。未按規(guī)定管理銷售人員執(zhí)業(yè)證書(shū)(正確答案)投保資料不全、投保資料漏填或填寫(xiě)不全且未在規(guī)定時(shí)效內(nèi)補(bǔ)齊、改正(正確答案)未按公司規(guī)定執(zhí)行銷售人員考勤管理的(正確答案)接到投訴件未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)處理，或在投訴處理過(guò)程中有不當(dāng)行為，造成投訴升級(jí)的(正確答案)8.下列哪些行為，造成不良影響的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分。誘導(dǎo)客戶購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和承受能力不符的產(chǎn)品的(正確答案)代替客戶簽署文件的(正確答案)為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)行虛假、誤導(dǎo)性陳述的(正確答案)以個(gè)人名義代客理財(cái)或違規(guī)代客辦理重要業(yè)務(wù)、代客保管重要物品的(正確答案)9.以下行為，可以獲得獎(jiǎng)勵(lì)積分的有：（）被授意、指使、強(qiáng)令、脅迫實(shí)施違規(guī)行為的人員，通過(guò)抵制和報(bào)告等手段有效制止違規(guī)行為發(fā)生的。(正確答案)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)管理制度及系統(tǒng)控制中的風(fēng)險(xiǎn)隱患或流程缺陷，及時(shí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)或提出合理化建議并被公司采納的。(正確答案)積極化解重大疑難客戶投訴事件成效明顯，或較大幅度降低公司經(jīng)濟(jì)、聲譽(yù)損失的。(正確答案)在監(jiān)管部門、建行、總公司組織合規(guī)相關(guān)活動(dòng)中為公司爭(zhēng)得榮譽(yù)的。(正確答案)10.對(duì)于員工的輕微違規(guī)行為積分，應(yīng)當(dāng)減發(fā)其績(jī)效薪酬；對(duì)獲得獎(jiǎng)勵(lì)積分的員工，應(yīng)增發(fā)其獎(jiǎng)勵(lì)積分對(duì)應(yīng)的績(jī)效薪酬，扣罰及獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)是多少？減發(fā)績(jī)效=減發(fā)標(biāo)準(zhǔn)×積分?jǐn)?shù)。減發(fā)標(biāo)準(zhǔn)：每分100元(正確答案)減發(fā)績(jī)效=減發(fā)標(biāo)準(zhǔn)×積分?jǐn)?shù)。減發(fā)標(biāo)準(zhǔn)：每分200元獎(jiǎng)勵(lì)績(jī)效=獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)×積分?jǐn)?shù)。獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)：每分100元獎(jiǎng)勵(lì)績(jī)效=獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)×積分?jǐn)?shù)。獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)：每分200元(正確答案)11.（）保監(jiān)會(huì)正式成立保險(xiǎn)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局2012年10月1日2011年10月14日(正確答案)2012年1月18日2015年8月4日12.下列哪項(xiàng)屬于《人身保險(xiǎn)客戶信息真實(shí)性管理暫行辦法》中所稱客戶信息（）姓名(正確答案)聯(lián)系電話(正確答案)聯(lián)系地址(正確答案)性別(正確答案)13.人身保險(xiǎn)公司違反《人身保險(xiǎn)客戶信息真實(shí)性管理暫行辦法》，有下列內(nèi)控不健全情形之一的，不予許可其設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)（）未建立健全客戶信息真實(shí)性管理制度(正確答案)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、銀（郵）保通系統(tǒng)等有關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)不具備客戶信息字段完整性和邏輯準(zhǔn)確性的控制功能(正確答案)未將客戶信息真實(shí)性納入對(duì)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員和公司其他從業(yè)人員的考核體系，并建立相應(yīng)的懲戒機(jī)制(正確答案)14.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將第三方機(jī)構(gòu)對(duì)消費(fèi)投訴處理工作的配合情況納入合作第三方機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入退出評(píng)估機(jī)制。對(duì)(正確答案)錯(cuò)15.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法律法規(guī)、合同約定，公平公正作出處理決定，對(duì)于事實(shí)清楚、爭(zhēng)議情況簡(jiǎn)單的消費(fèi)投訴，應(yīng)當(dāng)自收到消費(fèi)投訴之日起（）日內(nèi)作出處理決定并告知投訴人，情況復(fù)雜的可以延長(zhǎng)至（）日。10、1510、2015、30(正確答案)20、3016.江西銀保監(jiān)局6月消保工作會(huì)曹局長(zhǎng)在銀保監(jiān)局消保工作會(huì)議上提出，加大行為監(jiān)管力度，對(duì)違法違規(guī)行為開(kāi)展“三必查”，“三必查”是指（）。有明確證據(jù)或證據(jù)線索指向清晰的舉報(bào)(正確答案)群眾反映強(qiáng)烈、損害群眾利益的突出問(wèn)題，對(duì)銷售誤導(dǎo)、捆綁搭售、霸王條款等違法違規(guī)行為(正確答案)銷售人員不執(zhí)行可回溯管理規(guī)定，應(yīng)錄未錄、事后補(bǔ)錄，營(yíng)銷推介后再借助自助機(jī)具、移動(dòng)終端渠道銷售金融產(chǎn)品逃避“雙錄”等違規(guī)行為(正確答案)觸及道德底線、損害消費(fèi)者合法權(quán)益的行為17.脫口秀演員池子發(fā)長(zhǎng)文起訴笑果文化侵權(quán)，稱在經(jīng)紀(jì)合約糾紛案中，笑果文化寄給他的材料含有他的銀行的個(gè)人賬戶交易明細(xì)。中信銀行在沒(méi)有獲得個(gè)人同意的前提下，打印了池子兩年的流水交給笑果，說(shuō)是配合大客戶的要求。中信銀行侵犯了池子金融消費(fèi)者八項(xiàng)權(quán)益中的（）。財(cái)產(chǎn)安全權(quán)受教育權(quán)權(quán)自主選擇權(quán)信息安全權(quán)(正確答案)18.江西銀保監(jiān)局6月消保工作會(huì)李局長(zhǎng)在銀保監(jiān)局消保工作會(huì)議上提出要求，從9月1日開(kāi)始包括銀行在內(nèi)的中介機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為要處罰保險(xiǎn)公司，保險(xiǎn)公司要對(duì)中介機(jī)構(gòu)的銷售合規(guī)與盡責(zé)負(fù)責(zé)。對(duì)錯(cuò)(正確答案)19.在猶豫期內(nèi)對(duì)保險(xiǎn)期間超過(guò)一年的人身保險(xiǎn)新單業(yè)務(wù)進(jìn)行回訪，并在回訪時(shí)對(duì)投保人進(jìn)行身份驗(yàn)證，如果受訪人非投保人本人，該件可不再回訪。對(duì)錯(cuò)(正確答案)20.金融機(jī)構(gòu)保障消費(fèi)者的八項(xiàng)權(quán)益：財(cái)產(chǎn)安全權(quán)、___、___、自主選擇權(quán)、___、___、受教育權(quán)、信息安全權(quán)空1答案：依法求償權(quán)空2答案：受尊重權(quán)空3答案：知情權(quán)空4答案：公平交易權(quán)21.“3113”網(wǎng)格化管理機(jī)制是指()。一份合規(guī)檔案(正確答案)三級(jí)管理網(wǎng)格(正確答案)一張任務(wù)清單(正確答案)三項(xiàng)配套機(jī)制(正確答案)22.網(wǎng)格管理員的任務(wù)清單劃分為（）三大類。事前關(guān)愛(ài)教育(正確答案)事中排查監(jiān)測(cè)(正確答案)事后處置應(yīng)對(duì)(正確答案)事前警示督導(dǎo)23.第一級(jí)網(wǎng)格：_____主要負(fù)責(zé)人為網(wǎng)格管理員，與本機(jī)構(gòu)______、內(nèi)設(shè)____與____組成網(wǎng)格基層機(jī)構(gòu)（中心支公司、服務(wù)團(tuán)隊(duì)）(正確答案)其他負(fù)責(zé)人(正確答案)部門員工(正確答案)基層機(jī)構(gòu)員工(正確答案)24.第二級(jí)網(wǎng)格：________為網(wǎng)格管理員，與_______其他負(fù)責(zé)人、內(nèi)設(shè)部門及基層機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人組成網(wǎng)格。分公司主要負(fù)責(zé)人(正確答案)總公司主要負(fù)責(zé)人分公司(正確答案)總公司25.建立合規(guī)檔案，重點(diǎn)設(shè)置四大類指標(biāo)：（）行為指標(biāo)，重點(diǎn)關(guān)注員工重大異常行為、不良嗜好、信訪舉報(bào)、涉訴涉刑等情