《銀行管理》考試大綱

中國(guó)銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實(shí)務(wù)科目（銀行管理專業(yè)）初級(jí)考試大綱【考試目的】通過本專業(yè)類別考試，考核應(yīng)試人員是否達(dá)到銀行業(yè)初級(jí)管理人員任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職能力水平，包括考察其對(duì)有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融體系及法規(guī)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理、金融消費(fèi)者保護(hù)等內(nèi)容的掌握程度，突出考察對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理、各類基礎(chǔ)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)和相應(yīng)監(jiān)管要求的實(shí)際運(yùn)用和把控能力?！究荚噧?nèi)容】第一部分銀行業(yè)運(yùn)行環(huán)境一、 貨幣政策（一） 了解國(guó)際貨幣制度的起源和發(fā)展；（二） 熟悉貨幣政策目標(biāo)與工具的內(nèi)容；（三） 熟悉存款準(zhǔn)備金率與基準(zhǔn)利率的傳導(dǎo)機(jī)制與運(yùn)用；（四） 熟悉其他新型貨幣政策工具的傳導(dǎo)機(jī)制與運(yùn)用；（五） 熟悉利率市場(chǎng)化對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展的影響及對(duì)策。二、 財(cái)政政策和產(chǎn)業(yè)政策（一） 了解財(cái)政政策目標(biāo)和工具的主要內(nèi)容及對(duì)商業(yè)銀行的影響；（二） 掌握產(chǎn)業(yè)政策的目標(biāo)、主要內(nèi)容及對(duì)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的影響。三、 金融體系（一） 了解各類金融市場(chǎng)的主要功能和特征；（二） 了解金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成和特征；（三） 了解金融機(jī)構(gòu)綜合化經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)、機(jī)遇與挑戰(zhàn)；（四） 了解貨幣、信用的本質(zhì)和內(nèi)涵；（五） 熟悉不同類型金融工具的主要形式、內(nèi)容和特征。第二部分監(jiān)管體系四、 監(jiān)管概況（一） 了解國(guó)際銀行業(yè)監(jiān)管體制改革的主要內(nèi)容；（二） 了解商業(yè)銀行公司治理的監(jiān)管原則、管控重點(diǎn)；（三） 熟悉我國(guó)銀行監(jiān)管的歷史沿革與監(jiān)管體制；（四） 熟悉《商業(yè)銀行資本管理辦法》的主要內(nèi)容。五、 監(jiān)管指標(biāo)和方法（一） 熟悉我國(guó)主要監(jiān)管指標(biāo)的體系、內(nèi)涵及評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)；（二） 掌握針對(duì)銀行各類主要風(fēng)險(xiǎn)制定的監(jiān)管規(guī)則的有關(guān)內(nèi)容。六、 銀行業(yè)法律體系（一） 了解民商法基本框架及其與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的關(guān)系；（二） 熟悉《公司法》、《物權(quán)法》、《擔(dān)保法》、《合同法》等主要民商立法中與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展相關(guān)的內(nèi)容；（三） 掌握銀行三法即《中國(guó)人民銀行法》《商業(yè)銀行法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，和《刑法》《票據(jù)法》《反洗錢法》《信托法》等相關(guān)金融立法的內(nèi)容；（四） 掌握《行政許可法》《行政處罰法》《行政復(fù)議法》《金融違法行為處罰辦法》《外資銀行管理?xiàng)l例》《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》《現(xiàn)金管理暫行條例》《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》等主要行政立法中與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)容。七、 行業(yè)自律規(guī)則（一） 熟悉銀行自律管理的主要規(guī)則和內(nèi)容；（二） 熟悉銀行業(yè)自律管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)。第三部分銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)八、 負(fù)債業(yè)務(wù)（一） 了解負(fù)債多元化的內(nèi)容；（二） 熟悉同業(yè)拆借、發(fā)行金融債券與賣出回購(gòu)等其他負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)容和方法;（三） 掌握存款業(yè)務(wù)的種類、特點(diǎn)與流程；（四） 掌握負(fù)債業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管政策法規(guī)。九、 資產(chǎn)業(yè)務(wù)（一） 了解銀行投資業(yè)務(wù)的種類與流程；（二） 掌握銀行貸款不同業(yè)務(wù)品種分類與管理實(shí)操；（三） 掌握資產(chǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的監(jiān)管政策法規(guī)。十、銀行其他業(yè)務(wù)（一） 熟悉銀行其他業(yè)務(wù)的分類、范圍和特點(diǎn)；（二） 掌握銀行其他業(yè)務(wù)相關(guān)監(jiān)管政策法規(guī)。第四部分銀行經(jīng)營(yíng)管理與創(chuàng)新十^一、市場(chǎng)營(yíng)銷（一） 了解銀行產(chǎn)品開發(fā)管理的主要內(nèi)容、目標(biāo)和方法；（二） 熟悉銀行客戶管理的重要性、主要方式和客戶的風(fēng)險(xiǎn)管理；（三） 熟悉銀行市場(chǎng)營(yíng)銷的方法；（四） 熟悉市場(chǎng)定位的內(nèi)容及監(jiān)管要求。十二、績(jī)效考評(píng)（一） 熟悉銀行日常管理制度的內(nèi)容、方法、部門設(shè)置和管理流程；（二） 熟悉銀行績(jī)效考評(píng)的原則；（三） 熟悉銀行績(jī)效考核指標(biāo)的分類與運(yùn)用。十三、財(cái)務(wù)管理（一） 了解金融會(huì)計(jì)制度改革對(duì)商業(yè)銀行的影響；（二） 熟悉銀行財(cái)務(wù)管理的內(nèi)容、原則及監(jiān)管要求；（三） 熟悉銀行會(huì)計(jì)制度的內(nèi)容、原則及監(jiān)管要求。十四、金融創(chuàng)新（一） 了解金融創(chuàng)新的內(nèi)容及原則；（二） 了解金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)與產(chǎn)品；（三） 了解互聯(lián)網(wǎng)金融的主要發(fā)展模式、特征；（四） 了解金融創(chuàng)新管理的內(nèi)容與監(jiān)管要求；（五） 熟悉互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)銀行業(yè)發(fā)展的影響及對(duì)策；（六） 掌握互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管政策法規(guī)。第五部分非銀行金融機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)十五、了解非銀行金融機(jī)構(gòu)的行業(yè)發(fā)展情況和基本功能定位；十六、熟悉非銀行金融機(jī)構(gòu)的核心業(yè)務(wù)；十七、掌握非銀行金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管政策法規(guī)。第六部分內(nèi)控、合規(guī)與審計(jì)十八、內(nèi)部控制（一） 掌握銀行內(nèi)部控制的原則、流程與操作規(guī)則；（二） 掌握內(nèi)部控制的監(jiān)管原則、管控重點(diǎn)。十九、合規(guī)管理（一） 掌握銀行合規(guī)文化建設(shè)工作的意義和內(nèi)容；（二） 掌握建立合規(guī)文化的方法；（三） 掌握銀行合規(guī)管理的原則、流程與操作規(guī)則；（四） 掌握銀行合規(guī)管理的組織體系建設(shè)、崗位設(shè)置要素和基本職責(zé)。二十、內(nèi)外部審計(jì)（一） 了解外部審計(jì)的內(nèi)容、委托、質(zhì)量控制、審計(jì)結(jié)果的運(yùn)用、銀監(jiān)會(huì)與外部審計(jì)的溝通等；（二） 了解基層銀行需關(guān)注的內(nèi)外部審計(jì)事項(xiàng)；（三） 熟悉內(nèi)部審計(jì)的內(nèi)容、職責(zé)與權(quán)限、審計(jì)工作流程、考核與問責(zé)、監(jiān)管評(píng)估等。第七部分銀行風(fēng)險(xiǎn)管理二十一、全面風(fēng)險(xiǎn)管理的框架（一） 了解銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要類型；（二） 熟悉銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略和方法；（三） 熟悉全面風(fēng)險(xiǎn)管理的原理、框架和實(shí)踐方法。二十二、信用風(fēng)險(xiǎn)管理（一） 掌握信用風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容、計(jì)量方法及控制管理；（二） 掌握貸款的五級(jí)分類及應(yīng)用；（三） 掌握不良資產(chǎn)處置的內(nèi)容和實(shí)踐方法。二十三、操作風(fēng)險(xiǎn)管理（一） 掌握操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系、要點(diǎn)和實(shí)踐方法；（二） 掌握重要操作風(fēng)險(xiǎn)的類別和特征。二十四、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理（一） 了解聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容；（二） 熟悉聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的控制管理和方法。第八部分銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)和社會(huì)責(zé)任二十五、銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)（一） 熟悉銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的意義和內(nèi)涵；（二） 熟悉銀行業(yè)消費(fèi)者保護(hù)的制度體系；（三） 熟悉銀行業(yè)消費(fèi)者保護(hù)政策；（四） 掌握客戶投訴處理的方法。二十六、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任概述（一） 了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行社會(huì)責(zé)任的意義；（二） 了解普惠金融的內(nèi)容及相關(guān)監(jiān)管政策要求；（三） 熟悉綠色金融的意義，